商票贴现业务操作协议书
(完整)商票贴现业务操作协议书
商票贴现业务操作协议书（通用）甲方（调资方）：乙方（商票持票方）：为了支持乙方获得所需的项目资金同时也能保障甲方的合法权益，甲乙双方经充分协商，就乙方所持有的商业承兑汇票贴现之事宜达成以下一致：一、基本信息1、商票金额：万元（￥ 00,000,000.00）2、出票人：3、承兑人：4、付款人：5、收款人：6、保证银行：ⅩⅩⅩⅩ银行ⅩⅩ分（支）行（以下简称保证行）7、贴现率：100%8、贴现时间：1-3年（承兑到期日前以新开等额之票再次贴现款承兑先前所开之票）9、贴现利息：按贴现时贴现银行公布的贴现利息为准10、居间费用：按贴现金额计，首次％，每次换票％。
二、要求1、乙方所持商票真实有效，符合出票企业在授信银行所购商票的条件（即原行原票），网查或面核都可证实。
2、乙方所持商票的保证方式为A、保证行在需贴现的商票票面上载明①保证人：ⅩⅩⅩⅩ银行ⅩⅩⅩ分（支）行②被保证人的名称、③签署“保证我行到期承兑付款”，并在保证行的字面部分加盖该行的行政公章（见附件一）；B、①开具版本经贴现行认可的《国内贸易付款保函》为需贴现的商票进行到期承兑的保证（见附件二）。
C、使用贴现银行要求签订的回购合同（央行标准合同）或保证合同。
3、乙方所持商票在出保银行有授信。
4、出保银行的保证有直接授权或是经过上级银行转授权。
三、操作程序1、乙方按甲方指定的贴现银行的要求提供相关材料，由甲方递交贴现银行。
在得到贴现银行确认可贴现的通知后，甲乙方签订本协议。
2、本协议签订后，乙方向甲方交付核行费用30万元，在甲方应收的居间费用中扣除。
3、甲方收到核行费用后即会同贴现银行工作人员前往乙方指定地点协助乙方完善商票贴现必备的手续等工作，同时对保证行的保证事项进行核对。
4、手续完备及核对完成，乙方在甲方指定的贴现行开立一般帐户，贴现行经查询认可即将贴现款划入该一般帐户；甲方按约定收取居间费。
5、汇票到期，企业应根据贴现行的要求进行换票或者提前再次贴现承兑先前已贴票款。
商票贴现合作协议书模板
甲方（贴现银行）：[甲方全称]地址：[甲方地址]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]联系电话：[甲方联系电话]电子邮箱：[甲方电子邮箱]乙方（持票企业）：[乙方全称]地址：[乙方地址]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]联系电话：[乙方联系电话]电子邮箱：[乙方电子邮箱]鉴于：1. 甲方作为一家商业银行，具备从事商业承兑汇票贴现业务的资质和能力。
2. 乙方持有未到期的商业承兑汇票，因资金需求，希望将汇票贴现给甲方。
3. 甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方商业承兑汇票贴现事宜达成如下协议：一、贴现金额及利率1. 乙方同意将持有的商业承兑汇票金额人民币[贴现金额]元，贴现给甲方。
2. 贴现利率按照甲方现行贴现利率执行，具体利率由双方另行协商确定。
二、贴现期限1. 乙方商业承兑汇票的到期日为[汇票到期日]。
2. 甲方应在收到乙方商业承兑汇票及本协议之日起[贴现天数]个工作日内完成贴现。
三、贴现费用及利息1. 乙方应支付给甲方贴现费用，费用金额为贴现金额的[贴现费用比例]%。
2. 甲方按照中国人民银行规定的贴现利息计算方法，向乙方收取贴现利息。
四、贴现手续1. 乙方应向甲方提供以下文件：（1）商业承兑汇票原件；（2）企业相关证明文件，包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证等；（3）与汇票相关的贸易合同、发票等证明材料；（4）甲方要求的其他相关文件。
2. 甲方在收到乙方提供的文件后，对文件的真实性、有效性进行审核。
五、违约责任1. 乙方如未按约定提供文件，或提供虚假文件，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的法律责任。
2. 甲方如未按约定完成贴现，或故意拖延贴现，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的法律责任。
六、争议解决1. 甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。
七、其他约定1. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字（或盖章）之日起生效。
(完整)商业承兑汇票贴现合作协议(2)
商业承兑汇票贴现合作协议甲方（开票方）：有限公司乙方（贴现方）：有限公司经甲乙双方共同协商，甲方负责向乙方提供半年期2亿元商业承兑汇票，由乙方负责贴现业务，年贴现率为12%（乙方可根据市场价格的调整随时调整贴现价格）。
乙方收取的贴现利息按半年期结算一次性扣除，其余的资金须汇入甲方指定账户。
第一条、具体商票的贴现按以下操作流程操作。
（一）甲方注意事项1、甲方提供的商业承兑汇票必须真实、合法、有效，记载事项要素完整（包括时间、出票受票人、名称、帐户、金额大小写、开户行、地址、印章等八要素）。
2、票据上没有被仿造、变造的签章。
3、票据可背书一次，出票单位必须对直接前手背书的真实性和合法性负责。
4、开票的单张不超过8000万元人民币（如果单张超过8000万元人民币，其贴现回款按5个工作日计算）。
5、因甲方单张超过8000万元人民币，乙方承诺办理相关手续完毕后5个工作日内扣出乙方贴现利息后将款项划到甲方指定帐户。
（二）开票流程及违约责任1、甲方需提供企业开具的商业承兑汇票和银行保兑保函以及乙方要求提供的相关资料，其中保兑保函原则上只对乙方指定的银行。
2、乙方指定银行验票、核查商业承兑汇票、保兑保函等真实性和有效性。
3、甲方指定的银行受理验票，复查商业承兑汇票的票面要素无误后，甲乙双方办理相关手续，如果银行一次性核行成功后3个工作日内不出款，则视乙方违约。
4、如果甲方用款时间到期不能按时还款，也不申明续票或票据有瑕疵，则视违约，应承担一切经济及法律责任。
第二条、核行程序及主要内容（一）由乙方指定的银行派员在本协议签订后二日内到甲方指定的银行进行核行，核行具体时间提前一天告知甲方。
（二）核行在甲方指定的银行行长办公室核实行长身份证明及任职文件，核实该行经办人员身份证明。
（三）核实银行出具的保兑保函的真实性，核查商业承兑汇票有无瑕疵，并可咨询与业务相关的内容。
（四）核行人员进入被核银行后，未经允许，不得拍照，不得录音。
商票贴现操作流程协议
商票贴现协议
一、商业承兑汇票（电票）票面信息确认为：
1、开票单位：
2、接票单位：（以下简称乙方）
二、贴现单位：（以下简称甲方）：
开票总金额
首单10亿，试单2亿后根据资金量操作。
开票单位保函，有真实贸易背景合同发票百分齐全，票面金额五百万、一千万、二千万即开即贴，同台交割。
3、贴现支付方式：网银转账；试单贴现银票金额：500-1000万元面额。
4、贴现利率及费用：年化12.5%。
5、交易方式：第一张500-1000万面额的电票开出后，甲乙双方同台操作，
乙方先背书到甲方贴现账户后（确认签收）,甲方立即将扣除贴后剩余的款项打入票面收款方指定的账户（钱打票面）。
6、网签确认函后，甲方派员前往乙方指定贴现城市操作贴现事宜。
7、双方约定时间抵达贴现地，甲方先网银亮资给乙方，将相应的打款信息
全部填写制单完毕并进入复核界面，经双方确认扣除利息及相关费用核对交易金额后，现场同台操作，即开即贴，先背后打，钱打票面的原则，完成操作。
8、后续操作依次上述流程类推执行。
9、双方一致同意以上操作，乙方确认甲方前往操作地的时间后甲方到达持
票方后先显资，显资后一至二个工作日内无票迁入属于乙方违约，并赔
偿甲方回程机票及路费，如甲方没有资金贴票视甲方违约，并赔偿乙方相关费用。
如无异议，上述流程经双方签字盖章确认生效。
10、若乙方背书给甲方后，甲方未打款给乙方指定账户或乙方未收到贴现
款之前，甲方强行签收，甲方均属诈骗票据行为，应承担相关法律责任。
（以下无正文）
乙方（盖章）：甲方（盖章）：
授权代表（签字）：法人代表（签字）：
日期：2016年11月1日。
商票贴现合作协议书范本
合作协议书甲方（出票人）：乙方（承兑人）：鉴于甲方为支付货款或服务费用，向乙方出具了金额为人民币_____元整（大写：_______________________元整）的商票一张（票据号码：____________________，出票日期：____年__月__日，到期日：____年__月__日），现甲乙双方就商票贴现事宜达成如下协议：一、商票贴现1. 甲方同意将上述商票的全部金额以贴现方式转让给乙方。
2. 乙方同意对上述商票进行贴现，并支付给甲方贴现金额人民币_____元整（大写：_______________________元整）。
3. 贴现利率为____%，贴现期限为自贴现之日起至商票到期日止。
4. 乙方应在商票到期日之前将贴现款项支付给甲方。
二、商票保管1. 甲方应将商票正本交付给乙方，并保证商票的真实、合法、有效。
2. 乙方应妥善保管商票，不得将其转让给第三方或用于其他用途。
三、风险承担1. 甲方应对商票的真实性、合法性和有效性承担责任，如因商票无效或被撤销等原因导致乙方无法取得贴现款项的，甲方应向乙方支付相应的赔偿。
2. 乙方应对贴现款项的支付承担责任，如因乙方原因导致无法按时支付贴现款项的，乙方应向甲方支付相应的赔偿。
四、保密条款1. 甲乙双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。
2. 甲乙双方应对商票的信息和交易数据予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。
五、争议解决如本协议的执行过程中发生争议，甲乙双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。
六、其他条款1. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
2. 本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。
甲方（出票人）：乙方（承兑人）：签订日期：____年__月__日以上为商票贴现合作协议书范本，您可以根据实际情况进行修改和完善。
希望对您有所帮助。
商票贴现支付协议书范本
商票贴现支付协议书范本甲方（贴现方）：_____________________乙方（承兑方）：_____________________鉴于：1. 甲方持有由乙方出具的商业承兑汇票（以下简称“商票”），票面金额为人民币（大写）_________________元整（￥_________________）；2. 甲方因资金周转需要，拟将上述商票向乙方申请贴现；3. 乙方同意按照本协议约定的条件向甲方提供贴现服务。
现甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就商票贴现支付事宜达成如下协议：第一条商票信息1. 商票号码：_________________；2. 出票日期：_________________；3. 到期日期：_________________；4. 出票人：_________________；5. 收款人：_________________；6. 承兑人：_________________。
第二条贴现金额及费用1. 贴现金额：甲方同意按照商票票面金额的______%（贴现率）向乙方支付贴现费用，贴现金额为人民币（大写）_________________元整（￥_________________）；2. 贴现费用：甲方应于本协议签订之日起______个工作日内一次性支付给乙方；3. 贴现利息：贴现利息按照贴现金额和贴现率计算，自贴现之日起至商票到期日止。
第三条贴现条件1. 甲方保证所持商票真实、合法、有效，且无任何权利瑕疵；2. 甲方保证在贴现期间不对该商票进行挂失、止付或其他影响乙方权益的行为；3. 甲方应于贴现前向乙方提供必要的商票信息及贴现所需的相关文件。
第四条贴现流程1. 甲方应于本协议签订之日起______个工作日内向乙方提交贴现申请及相关文件；2. 乙方在收到甲方提交的贴现申请及相关文件后，应在______个工作日内完成贴现审查，并通知甲方审查结果；3. 审查通过后，乙方应于______个工作日内将贴现金额支付至甲方指定账户；4. 商票到期后，乙方有权直接向出票人或承兑人请求支付票款。
(完整)商业承兑汇票贴现合作协议
商业承兑汇票贴现合作协议甲方（开票方）：有限公司乙方（贴现方）：有限公司经甲乙双方共同协商，甲方负责向乙方提供半年期2亿元商业承兑汇票，由乙方负责贴现业务，年贴现率为12%（乙方可根据市场价格的调整随时调整贴现价格）。
乙方收取的贴现利息按半年期结算一次性扣除，其余的资金须汇入甲方指定账户。
第一条、具体商票的贴现按以下操作流程操作。
（一）甲方注意事项1、甲方提供的商业承兑汇票必须真实、合法、有效，记载事项要素完整（包括时间、出票受票人、名称、帐户、金额大小写、开户行、地址、印章等八要素）。
2、票据上没有被仿造、变造的签章。
3、票据可背书一次，出票单位必须对直接前手背书的真实性和合法性负责。
4、开票的单张不超过8000万元人民币（如果单张超过8000万元人民币，其贴现回款按5个工作日计算）。
5、因甲方单张超过8000万元人民币，乙方承诺办理相关手续完毕后5个工作日内扣出乙方贴现利息后将款项划到甲方指定帐户。
（二）开票流程及违约责任1、甲方需提供企业开具的商业承兑汇票和银行保兑保函以及乙方要求提供的相关资料，其中保兑保函原则上只对乙方指定的银行。
2、乙方指定银行验票、核查商业承兑汇票、保兑保函等真实性和有效性。
3、甲方指定的银行受理验票，复查商业承兑汇票的票面要素无误后，甲乙双方办理相关手续，如果银行一次性核行成功后3个工作日内不出款，则视乙方违约。
4、如果甲方用款时间到期不能按时还款，也不申明续票或票据有瑕疵，则视违约，应承担一切经济及法律责任。
第二条、核行程序及主要内容（一）由乙方指定的银行派员在本协议签订后二日内到甲方指定的银行进行核行，核行具体时间提前一天告知甲方。
（二）核行在甲方指定的银行行长办公室核实行长身份证明及任职文件，核实该行经办人员身份证明。
（三）核实银行出具的保兑保函的真实性，核查商业承兑汇票有无瑕疵，并可咨询与业务相关的内容。
（四）核行人员进入被核银行后，未经允许，不得拍照，不得录音。
商票贴现合作协议书
商票贴现合作协议书甲方（出票人）：_________________乙方（承兑人）：_________________丙方（贴现人）：_________________鉴于甲方因业务需要向乙方开具商业汇票，并由丙方提供贴现服务，经三方协商一致，特订立本合作协议，以资信守。
一、基本条款1. 甲方应于____年__月__日前向乙方开具金额为____元的商业汇票，并确保该汇票的真实性、合法性。
2. 乙方应在收到商业汇票后__个工作日内进行承兑，并确保汇票的无条件支付。
3. 丙方应在甲方和乙方达成上述条款的基础上，对甲方持有的商业汇票进行贴现。
二、贴现条件1. 甲方需向丙方提供完整的商业汇票及相关交易证明文件。
2. 丙方对甲方提交的商业汇票进行审核，确认无误后方可进行贴现操作。
3. 贴现利率根据市场行情及丙方规定执行，具体利率为____%。
4. 贴现费用由甲方承担，计算公式为：贴现金额×贴现利率×贴现天数/360。
三、权利与义务1. 甲方应保证所提供商业汇票的真实性、合法性，如有虚假，应承担相应的法律责任。
2. 乙方应按照协议约定及时承兑商业汇票，并保证汇票的无条件支付。
3. 丙方有权对甲方提供的商业汇票进行审核，决定是否进行贴现，并在贴现后享有追索权。
4. 如因甲方或乙方原因导致商业汇票无法兑现，丙方有权向责任方追偿损失。
四、违约责任1. 如甲方未能按照协议约定提供真实、合法的商业汇票，应向丙方支付违约金，金额为____元。
2. 如乙方未能按照协议约定及时承兑商业汇票，应向甲方和丙方支付违约金，金额为____元。
3. 如丙方未能按照协议约定进行贴现，应向甲方支付违约金，金额为____元。
五、争议解决本协议项下的任何争议，三方应首先通过友好协商解决；协商不成时，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
六、其他事项1. 本协议自三方签字盖章之日起生效。
2. 本协议一式三份，甲、乙、丙各执一份，具有同等法律效力。
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商票贴现业务操作协议书（通用）
甲方（调资方）：
乙方（商票持票方）：
为了支持乙方获得所需的项目资金同时也能保障甲方的合法权益，甲乙双方经充分协商，就乙方所持有的商业承兑汇票贴现之事宜达成以下一致：
一、基本信息
1、商票金额：万元（￥ 00,000,000.00）
2、出票人：
3、承兑人：
4、付款人：
5、收款人：
6、保证银行：ⅩⅩⅩⅩ银行ⅩⅩ分（支）行（以下简称保证行）
7、贴现率：100%
8、贴现时间：1-3年（承兑到期日前以新开等额之票再次贴现款承兑先
前所开之票）
9、贴现利息：按贴现时贴现银行公布的贴现利息为准
10、居间费用：按贴现金额计，首次％，每次换票％。
二、要求
1、乙方所持商票真实有效，符合出票企业在授信银行所购商票的条件
（即原行原票），网查或面核都可证实。
2、乙方所持商票的保证方式为
A、保证行在需贴现的商票票面上载明①保证人：ⅩⅩⅩⅩ银行ⅩⅩⅩ分（支）行②被保证人的名称、③签署“保证我行到期承兑付款”，并在保证行的字面部分加盖该行的行政公章（见附件一）；
B、①开具版本经贴现行认可的《国内贸易付款保函》为需贴现的商票进行到期承兑的保证（见附件二）。
C、使用贴现银行要求签订的回购合同（央行标准合同）或保证合同。
3、乙方所持商票在出保银行有授信。
4、出保银行的保证有直接授权或是经过上级银行转授权。
三、操作程序
1、乙方按甲方指定的贴现银行的要求提供相关材料，由甲方递交贴现银行。
在得到贴现银行确认可贴现的通知后，甲乙方签订本协议。
2、本协议签订后，乙方向甲方交付核行费用30万元，在甲方应收的居间费用中扣除。
3、甲方收到核行费用后即会同贴现银行工作人员前往乙方指定地点协助乙方完善商票贴现必备的手续等工作，同时对保证行的保证事项进行核对。
4、手续完备及核对完成，乙方在甲方指定的贴现行开立一般帐户，贴现行经查询认可即将贴现款划入该一般帐户；甲方按约定收取居间费。
5、汇票到期，企业应根据贴现行的要求进行换票或者提前再次贴现承兑先前已贴票款。
四、违约责任
1、在乙方已按本协议书内容履行而甲方未能将乙方所持商票贴现的，属于甲方违约，甲方应按已收取的核行费用金额的双倍赔偿给乙方。
2、在甲方已按本协议书内容履行而乙方中途产生变化不能继续履行本协议的，甲方已收取的定金不退；如因此给甲方造成损失的，甲方保留追究乙方责任的权利。
五、其他事项
六、本协议一式贰份，甲、乙方各执一份，经双方签章后生效。
本协议有效期内，凡遇协议中未尽事宜，双方协商达成一致后另订条款对本协议进行修改或补充，修改或补充的条款其法律效力与原协议等同。
七、双方之间如发生纠纷，应共同协商，本着有利于事业发展的原则予以解决。
如协商不成，可以诉诸法院。
八、其他约定：在本协议原件签订前，由双方互相签章的传真件其法律效力与原件等同。
甲方（签章）：乙方（签章）：
2014年月日。