《交通银行结算凭证领购单》
交通银行结汇、售汇实施暂行办法
交通银行结汇、售汇实施暂行办法文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】1994.05.07•【文号】交银发[1994]161号•【施行日期】1994.04.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理,银行业监督管理正文交通银行结汇、售汇实施暂行办法（1994年5月7日交银发[1994]161号）第一章总则第一条根据国务院关于进一步改革外汇管理体制的通知和人民银行发布的《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》，交通银行各开办外汇业务分支行即是外汇指定银行，从１９９４年４月１日起，按照交通银行总行通知的人民币对外币的统一报价，实施银行结汇和售汇制。
第二条交通银行实施结汇、售汇，由各行按照重要岗位要求，选派熟悉外汇业务、作风正派、责任心强的人员组成专门机构或专职岗位办理，该专门机构或专岗不得兼任国际结算业务或外汇交易业务，从而形成国际结算、结售汇和外汇交易各岗位之间互相监督、互相制约的运行机制，加强管理、认真作业，保证结售汇工作准确无误。
第二章结汇第三条除国家另有规定者，我国境内的企事业单位、社会团体、机关、部队等（以下简称境内机构）下列外汇收入，应当按规定如期调回境内办理结汇：（一）出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇；（二）境外贷款项下国际招标中标收入的外汇；（三）海关监管下境内经营免税商品收入的外汇；（四）交通运输（包括各种运输方式）及港口（包括海港、空港）、邮电（不包括国际汇兑款）、旅游、广告咨询、展览、寄售、维修等行业及各类代理业务提供商品或服务收入的外汇；（五）行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款等；（六）土地使用权、著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇；（七）向境外出售房地产及其他资产收入的外汇；（八）境外投资企业汇回的外汇利润、对外经援项下收回的外汇和境外资产的外汇收入；（九）对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金等；（十）保险机构受理外汇保险所得外汇收入；（十一）取得《经营外汇业务许可证》的金融机构经营外汇业务的收入；（十二）国外捐赠、资助及援助收入的外汇；（十三）国家外汇管理局规定的其他应结汇的外汇。
【会计实操经验】商品流通小企业银行结算常见方式都有哪些
【会计实操经验】商品流通小企业银行结算常见方式都有哪些1、银行汇票银行汇票是指汇款人将款项交存当地出票银行，由出票银行签发的，由其在见票时，按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。
银行汇票具有使用灵活、票随人到、兑现性强等特点，适用于先收款后发货或钱货两清的交易。
单位和个人的各种款项结算，均可使用银行汇票。
银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。
银行汇票的付款期限为自出票日起1个月内。
超过付款期限提示付款不获付款的，持票人须在票据权利时效内向出票银行作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，持银行汇票和解讫通知向出票银行请求付款。
支付购货款等款项时，应向出票银行填写“银行汇票申请书”，填明收款人名称、支付金额、申请人、申请日期等事项并签章，签章为其预留银行的印鉴。
银行受理银行汇票申请书，收妥款项后签发银行汇票，并用压数机压印出票金额，然后将银行汇票和解讫通知一并交给汇款人。
申请人取得银行汇票后即可持银行汇票向填明的收款单位办理结算。
银行汇票的收款人可以将银行汇票背书转让给他人。
背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为限，未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票不得背书转让。
收款的小企业在收到付款单位送来的银行汇票时，应在出票金额以内，根据实际需要的款项办理结算，并将实际结算金额和多余金额准确、清晰地填入银行汇票和解讫通知的有关栏内，银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交申请人。
收款的商品流通企业还应填写进账单并在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章应与预留银行的印鉴相同，然后，将银行汇票和解讫通知、进账单一并交开户银行办理结算，银行审核无误后，办理转账。
2、银行本票银行本票是指银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
银行本票由银行签发并保证兑付，而且见票即付，具有信誉高、支付功能强等特点。
交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(1)
交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(1)共260道题1、以下（）业务必须进行身份影像处理。
（多选题）A. 个人账户开立、个人客户资料修改业务B. 单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务C. 现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的业务试题答案：A,B,C2、非印章保管员本人办理ABC类会计印章上缴的，（）时应使用《印章、重要物品保管交接登记簿》办理好交接手续。
（多选题）A. 上缴人向基层营业机构印章保管员接收印章B. 向分行印章保管员交出会计印章C. 基层机构接收人为到支行指定上缴人员D. 分行交出人为支行指定上缴人员试题答案：A,B3、对于单笔金额折合在人民币（）元的非技术性现金错款，由发生错款的网点分管行长审批。
（单选题）A. 100元（含）至1000元（不含）以下B. 100元（不含）至1000元（含）以下C. 100元（含）以下D. 100元（不含）以下试题答案：B4、分行向总行领用会计印章采用（）两种方式。
（多选题）A. 机要寄送B. 现场领用C. 武装押运D. 双人领用试题答案：A,B5、根据交割期限的不同（即期限种类），可以分为（）。
（多选题）A. 即期B. 近期C. 远期D. 掉期试题答案：A,C,D6、各级基层营业机构应在会计印章暂停使用或作废（）日在“会计业务印章管理系统”中做印章缴回，并及时将印章实物上交分行营运管理部。
（单选题）A. 当日B. 次日C. 三日D. 五日试题答案：A7、下列选项中属于客户账户类型的是（）。
（单选题）A. 活期储蓄存款B. 一本通C. 凭证式国债D. 电子现金账户试题答案：B8、（）凭证用于开立本外币理财产品交易记录证明和存款发生额证明。
（单选题）A. 《个人资信证明（余额）》B. 《个人资信证明（发生额）》C. 《个人资信证明业务申请书》D. 《个人存款证明》试题答案：B9、个人定活两便存款账户利率按整存整取同档次利率分成计算，目前是按整存整取同档次利率的（）成计算。
银行柜员考试：交通银行柜员考试测试题
银行柜员考试：交通银行柜员考试测试题1、多选531系统开户收费方式有（）。
A.现金B.同城交换C.其他正常结算账户扣款D.汇款正确答案：A, C2、多选转贷款利息资金支出包括（）。
A.转贷外国政（江南博哥）府贷款资金利息支出B.转贷国际金融机构贷款资金利息支出C.转贷出口买方信贷资金利息支出D.管理性手续费支出正确答案：A, B, C3、单选纸质开户证实书可以在什么渠道办理（）A.网银B.自助设备C.柜面D.以上均可正确答案：C4、多选资金清算记账输入（）列表中会按交换号呈现已导入的清算明细。
A.金额B.日期C.币种D.场次E.交换区域正确答案：B, C, D, E5、多选安全认证工具（短信密码除外）统一作为重要空白凭证管理其（）的要求均遵循重要空白凭证的相关管理定纳入备查账类科目“重要空白凭证”进行核算管理。
A.购置B.领用C.发放D.作废E.保管正确答案：A, B, C, E6、多选凭证种类为（）作为质押物时需进行凭证注销收回。
A.706-定期存单B.733-定期一本通C.709-凭证式国债D.704-储蓄存折正确答案：A, C7、多选以下（）登记簿属于永久保管登记簿。
A.挂失登记簿B.密码重置登记簿C.法律冻结登记簿D.开销户登记簿正确答案：A, B, C, D8、多选申报信息统计查询中申报信息统计报表通过不同维度对申报信息进行统计。
维度有（）A.申报机构B.组织机构代码C.个人身份证件号码D.个人护照号码正确答案：A, B, C9、单选如果维护内部账户临时控制表参数，需选择的菜单路径是（）-参数-账务-内部账户临时控制表A.内部管理B.参数C.公共管理D.中间业务正确答案：C10、多选票据生效期可以对下列哪些（）票据进行维护。
A.现金支票B.转账支票C.全国汇票D.本票E.商业承兑汇票正确答案：A, B, C, D, E11、单选中央财政授权支付现金业务的交易路径是（）.A.支付结算-转账-存取款-取款B.支付结算-现金-存取款-取款C.支付结算-现金-存取款-存款D.支付结算-现金-存取款正确答案：D12、多选531系统中账户销户流程（）。
交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知-交银发[2000]25号
![交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知-交银发[2000]25号](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/8b564107b6360b4c2e3f5727a5e9856a561226ed.webp)
交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知（2000年3月30日交银发[2000]25号）交通银行各分、支行：现将《交通银行基建管理办法（二000年修订）印发给你们，请遵照执行。
附：交通银行基建管理办法(二000年修订)第一章总则第一条为了加强交通银行营业办公用房项目（以下简称基建项目）的基建管理，根据国家基本建设的有关规定和财政部颁发的《金融、保险企业财务制度》，结合我行实际情况，制订本办法。
第二条本办法所称的基建项目系指交通银行各分支行（包括辖属营业机构、网点）购置、新建（包括自建、联建）、改建、扩建的营业办公用房项目，项目的资金来源为资本金。
第三条凡基建项目，必须按照交通银行一级法人、两级管理的原则，根据基本建设程序报批，获总行批准后方可实施。
第四条基本建设项目投资必须遵守国家有关基本建设的法令、贯彻有关基本建设的政策、执行有关基本建设的制度，严格按照基本建设程序进行。
第五条营业办公用房基建投资要遵循以下原则：一、贯彻量力而行、勤俭节约的方针，实行适用、经济、庄重、美观的原则，不搞攀比，不追求豪华。
二、严格控制建设规模和核算合理的单位造（买）价。
结合本级机构的业务规模和人员、盈利能力、折旧和摊销、占用资金的成本负担等方面对建设项目进行效益核算和评估。
三、严格控制固定资产占比。
亏损行在扭亏以前原则上不批新的基建项目。
第六条各分支行必须加强对基建项目的管理，根据建设任务，指定有关部门，配备有关人员，对建设项目进行项目管理和财务管理。
第二章建设标准第七条各分支行必须控制营业办公用房的建设标准，长远规划，合理布局。
交通银行
交通银行优贷通产品名称：优贷通产品定义：依据小微企业销售回笼，以及企业关键人个人账户资金归集情况，全面掌握企业日常经营特征和个人资金实力，对以交行作为主要结算银行，且企业和企业关键人在交行账户形成一定资金沉淀的，实行优先安排额度（含信用授信额度）、优先放款、利率定价优惠的“三优”政策的综合授信产品。
适用范围：以交行作为销售回笼主要结算行，且企业及其关键人在交行账户形成一定资金沉淀量，企业结算户资金流量达到一定标准的优质客户。
产品优势：一、额度优厚，最高可享受500万元信用贷款二、放款优先，审批与放款全程享受绿色通道三、利率优惠，符合条件的客户，在原有上浮基础上可享受幅度抵减优惠申请条件一、企业经营期限三年（含）以上，企业主要经营者从业经验三年（含）以上。
二、企业基本户开立在交行，或承诺在下一授信申请日前将基本户转入交行。
三、企业主要结算户开立在交行。
四、企业及企业主信用良好。
五、依据交行零售内部评级法客户评级（PD 评级）须在10 级（含）以上。
六、符合交行规定的其他条件。
申请资料：一、经年检的营业执照、组织机构代码证，税务登记证；二、原则上近三年经审计的财务报表和最近一期的财务报表（如有）；三、企业章程；四、法人代表身份证；五、抵押物、保证人说明及证明文件（如有）；六、交行规定的其他材料。
展业通适用分行全国产品定义为适应小企业生产经营特点、扶持和服务小企业发展壮大，交通银行特别推出“展业通”——专项信贷和结算系列金融服务产品。
“展业通”具有金融产品全、服务效率高等诸多特点，运用科学简便的评分方法和优化的审批流程，为小企业展业提供优质高效、快速融通的金融服务。
产品优势---根据小企业不同发展阶段的资金财务需求，提供个性化的金融产品与服务方案；---贷款可采用整贷零偿的还款方式，一次贷款、分期还款，适应小企业资金分期回流的特点，减轻小企业集中还款时的资金调度压力；---担保方式多样，既可以用房地产等进行抵押，又可以用国债、存单、仓单等进行质押，也接受符合条件的保证担保；同时交通银行还与担保公司、中国出口信用保险公司合作，可对符合条件的小企业提供全额或部分担保；---最长融资期限可达八年；---业务申请可以由交通银行网点直接受理，也可以通过电话、电子邮件或信函等形式预约小企业客户经理，由客户经理受理；---流程简化，专人审批。
对公柜面业务流程介绍
[ 输入状态 ] F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , ↑ - 光标上行
柜员: 010010000-351 画面: 1101
对公基础柜面业务办理—重要单证
❖ 对公柜面重要空白凭证：转账支票、现金支票 、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、开户 证实书、单位定期存单、实时通凭证等
利率: 0.00000
浮动利率加减码: 0.00000
浮动利率加减码符号位: 1 +
通存标志: 4 全国通存
备用金额度:
0.00
收支范围:
开户日期: / /
邮政编码:
地址:
-------------------------------------------------------------------------------
营业机构一日流程—机构日启
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [1.网点开关手工强置]
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [2.网点日启]
营业机构一日流程—柜员进入系统
机构柜员签到流程说明
开启终端，在login界面输入du，不用输入密码直接进入到DCC 系统，在输入逻辑终端号界面输入之前分配好的三位的逻辑终端 号。
对公基础柜面业务办理
对公基础柜面业务办理—审查开户资料
• 客户提交开户资料和开立银行结算账户申请书，审核开户资料，对 法人代表或代理人联网核查身份，并打印核查结果。审查无误后， 在“开户申请书”经办人处签章，然后将“开户申请书”和开户资料（ 原件、复印件）报会计主管审核。会计主管审核无误后，在“存款 账户开户申请书”上签署审核意见，加盖“业务用公章”。
交通银行关于印发《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》的通知
交通银行关于印发《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》的通知文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】1998.11.17•【文号】交银发[1998]424号•【施行日期】1998.11.17•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文交通银行关于印发《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》的通知（１９９８年１１月１７日交银发〔１９９８〕４２４号）交通银行各开办外汇业务的分、支行：根据国家外汇管理局《关于制定〈结汇、售汇及付汇操作规程〉的通知》（汇发〔１９９８〕９号）的要求，总行重新制定了《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》（以下简称《规程》），现印发给你们，请各行结合下列规定认真贯彻执行。
一、结汇、售汇及付汇是一项政策性很强的业务。
各行要组织有关领导和业务人员认真学习，全面、深刻领会《规程》的每一个操作细节，依法合规操作。
二、各行可结合当地外汇局的要求和自身的具体情况，将本《规程》再进一步细化，但不得制定与之相违背的条款；并及时根据新出台的相关法规进行修改。
三、各行在执行中如遇到问题，须向当地外汇局请示，征得同意后，方可办理有关业务。
违规办理者，总行将依照中国人民银行《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》和国家其他有关规定进行罚处。
四、我行售汇实行购汇工作单制度，修改后的工作单格式见附件。
目前各行使用的工作单若无不妥，可继续使用。
待使用完毕，参考总行的格式重新印制。
五、本《规程》第一、二部分的内容与国家外汇管理法规有冲突的，以外汇管理法规为准；《交通银行结汇、售汇实施暂行办法》（交银发〔１９９４〕１６１号）、《关于严格按照规定办理售付汇业务的紧急通知》（交银外业〔１９９８〕６０号）及其他规定与本《规程》有冲突的，以本《规程》为准。
六、本《规程》自文到之日起施行。
特此通知附：交通银行结汇、售汇及付汇操作规程总则一、为了加强对交通银行各开办外汇业务分支行的结汇、售汇及付汇业务的管理，规范业务操作，根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇业务管理规定》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定，特制定本操作规程。
2020年(工作规范)会计基础工作规范(JC).
（工作规范）会计基础工作规范(JC)第一章总则（用word打开后，点菜单“视图”中的“文档结构图”选项）一、《交通银行会计结算业务操作规范》根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《金融企业会计制度》、《会计基础工作规范》、《银行会计基本规范指导意见》、《商业银行内部控制指引》和其他有关法律法规，以《交通银行会计基本规范》为基础，结合交通银行实际情况制定，是交通银行会计结算人员的操作说明书、工具书和教科书。
《交通银行会计结算业务操作规范》由《会计基础工作规范》、《人民币结算业务操作规程》、《个人银行业务操作规程》、《外汇业务核算操作规程》等组成。
交通银行境内各级行办理会计业务，应按会计基础工作规范和操作规程贯彻执行。
二、会计基础工作规范和操作规程所称“各级行”，包括总行、省分行、直属分行、省辖行及基层营业机构；“分行”，包括各省分行、直属分行、省辖行。
三、会计机构是指根据会计工作需要设置的职能部门，按业务性质分为会计管理部门、会计控制部门、后台处理部门和基层会计机构。
（一）会计管理部门是指组织会计结算业务管理部门，是会计工作的主管部门，包括各级会计结算管理部门。
（二）会计控制部门是指对会计结算业务处理过程和结果进行监督、控制的部门，如风险监督中心。
（三）后台处理部门是指对本行实际发生的经济业务进行后台集中会计核算和业务处理的操作运行部门，如账务中心、现金储运中心。
（四）基层会计机构是指对外办理会计结算业务的业务部门或基层营业机构。
四、会计工作的主要任务是：（一）承担全行本外币会计制度的制定、修改并组织实施。
（二）负责全行支付结算工作的组织、管理和协调。
（三）推动会计电子化，编写会计业务系统（以下简称“会计系统”）及相关金融产品业务需求，组织测试、验收和上线。
管理和维护会计系统业务运行参数。
（四）强化会计内控机制，建立会计风险管理体系，组织开展会计监督、检查和辅导。
五、会计工作按照“统一领导、分级管理”的原则组织实施。
票据管理相关规定(5篇)
票据管理相关规定第一条为加强业务票据管理，规范收费行为，根据《江苏省行政事业单位收费和政府性基金票据管理办法》，结合我局工作实际，制定本制度。
第二条本制度所称票据包括本局(含所属各处、室、中心，下同)使用的行政事业性收费票据、工本费收据、行政事业单位结算凭证、税务发票等用于劳动保障和各类行政事业性往来的所有票据。
第三条除法律法规另有规定者外，票据的领购、领用、保管及核销适用本制度。
第四条财务基金管理中心是本局票据管理的职能部门。
财务基金管理中心具体负责社会保险类和解困(再就业)资金所需票据的领购、领用、管理和票据使用的监督检查，其它各类票据和管理工作由计划财务股具体负责。
票据管理工作接受财政、税务、审计、物价等部门的监督检查。
第五条本局所有行政事业性收费、基金(资金)征收、罚没收入、往来结算等均需使用财政、税务部门规定的票据。
第六条本局所需票据统一由票据管理部门向省厅、财政、税务部门办理领购或申请手续。
上级统一制发的票据，各单位领回后，应及时全部送交票据管理部门集中管理。
第七条实行票据领购、领用登记制度。
票据管理部门对统一领购、印制接收的票据必须规范登记，明确专人保管;对所有领用的票据必须按规定要求逐一登记，各单位应及时办理票据领用、核对、缴验、装订等手续，定期报告票据的领用、保管、结存等情况。
领用、缴验票据时，应当检查是否有缺页、漏号、重号等情况。
使用票据时，填写必须内容完整、字迹工整、印章齐全。
如发生填写错误，应重新开据，错票应加盖作废戳记，并保存其各联备查，不得涂改、挖补、撕毁;如发生票据丢失情况，责任人应立即报告，由责任单位及时声明作废，并查明原因，写出书面报告，经本局票据管理部门审核后报同级财政、税务部门处理。
第八条实行非现金结算制度。
本局与各单位及服务对象发生的所有收支业务，均通过规定的金融部门或其设在大厅的办事机构办理，工作人员不得经手现金收支。
确需登门收取的，应经部门负责人同意，所收现金必须及时到规定的金融部门解交。