发展经济学 收入分配与贫困 (讲义)

在经济增长过程中，每个人都会同等地享受到增长带来的好处吗？而经济总量的增长是否能够直接解决贫困的问题呢？如同在新剑桥增长模型中的讨论，由于存在收入分配的结构问题，经济总量的增长只能是贫困问题解决的前提条件。一般而言，由于经济总量的限制与人口众多的矛盾，发展中国家往往面临着更为尖锐的收入较低、收入分配不平等的问题以及严重的贫困问题。

个人拥有资源不同，得到的收入和财富不一样，会有一个累积性效应，即掌握资源多的人获得的收入和财富将会越来越多，掌握资源少的人获得越来越少，这就是所谓的马太效应。

从整个社会来讲，收入分配越不均，就越容易产生阶级或集团的分裂或对立，社会就会变得不安宁和不稳定。发展中国家处于发展过程中，产生的收入分配不均比发达国家更为严重。政府作为社会利益代表，社会稳定的维护者，有责任不让社会收入分配差距过大。但收入完全均等化分配也会产生效率的问题，实践表明，平均主义会挫伤积极性，鼓励懒惰行为，导致经济效率大幅下降。由此，经济发展中更有注重效率与公平的兼顾。

应该说，收入分配与贫困状况不仅是经济发展状况的表现，也是衡量一国经济发展水平高低的标志。收入分配与贫困分配问题是需要通过经济发展来解决的问题。因此，消除或缓解贫困与收入分配不公平问题是经济发展的核心问题，也是经济发展实现的基本目标。

第一节收入分配的类型与测度

一、收入分配的类型

收入分配的概念有两种:一是收入的规模分配，也称为收入的个人分配或收入的家庭分配，所涉及的是个人或家庭与其所得收入总额的关系，是从收入所得者的规模的角度研究收入分配，要回答的问题是某个或各个阶层的人口或家庭得到的收入额度是多少，并不关心这些收入的来源。也就是说对于某人或某个家庭而言，只关心收入额度，并不关心这些收入是工资还是利润、利息、租金或继承或者其他途径得来的。二是收入的功能分配，收入功能分配也称收入的要素分配，是价格论的一部分，属于微观经济学的研究范畴，根据资源所发挥的生产功能而进行的分配。解释的是在总的国民收入中，土地、劳动、技术和资本等每一种生产要素所获得的收入份额。注重的是在总的国民收入中，每种生产要素获得收入所占的百分比。并不重视每个个人从哪种要素中获得多少收入。

收入的规模分配与收入的功能分配是相互关联的，特别是在市场经济中，一般而言，收入的功能分配决定着收入的规模分配。也就是说，要素价格、使用程度和要素所有权决定了对劳动、土地、资本等要素回报。收入功能分配的差别越大，收入规模分配的差别也越大。

传统经济学理论主要关注的是收入的功能分配，即国民生产总值的总量如何在劳动、资本和土地等要素之间分配，不太关注收入的规模分配，即谁得到多少收入的问题。这种方法被运用到发展中国家的经济分析时，就会大打折扣。这是因为，第一，功能分配没有考虑决定要素价格的非市场力量，而欠发达经济中非市场力量是相当强大的，一般而言，欠发达国家或地区会由于市场机制体制相对不够完善而无法实现价格机制的有效运行，或者说要素价

格并不是完全由市场价格机制所决定的。因此，功能型分配的研究在发展经济学中的研究不能完全实现研究目的。第二，我们需要了解收入为什么以及是怎样向某些人群聚集，这不仅要了解个人或家庭收入的额度是多少，以判断收入集中的趋势，另一方面也要对收入相对集中的群体进行分析，探讨其个人或家庭的收入结构。因此，讨论经济发展国家或地区的收入分配问题时，分析的重点是收入的规模分配。

二、收入分配的测度

分析相对收入分配差别的方法和指标较多，这些方法通常要把总人口或总家户按居民人均收入的高低分组或分层，如最高收入组〔或最富裕阶层)、最低收入组(或最贫困阶层)，等等，并相应地计算各人口组或家户组的收入份额。

人口组划分可以是等分的，也可以是不等分的。为了方便起见，通常人们都采用等分法。

第一种方法是高低收入比率。中国经济改革研究基金会国民经济研究所副所长王小鲁2010年所做的调研报告显示：中国收入最高的10%家庭与收入最低的10%家庭的人均收入相差65倍。西南财经大学2011年取样8,000户家庭做的一项社会调查结果显示，中国10%的家庭控制了整个中国86.7%的财富。从金字塔顶到塔底，其间的贫富差距就不言而喻了。

第二种方法是洛伦兹曲线洛伦兹曲线是用以衡量收入分配不平等状况的常用方法。通过洛伦兹曲线可以很直观地反映收入分配平等和不平等的状况，。

横轴表示人口累积的百分比，纵轴表示收入的百分比。点A表示20%的人口拥有5%的收入，点B表示90%的人口拥有60%的收入，或者B点表示最富有的10%的人口拥有40%的收入。在洛伦兹曲线中CD表示均等线，CD上的任何一点表示人们得到的收入的百分比恰恰等于他们在总人口中所占的百分比。因此，CD线上任何一点是收入绝对平等的点。例如，CD线上二分之一点处表示50%的人口恰恰获得50%的收入，CD线上四分之一点处表示25%的人口恰恰获得25%的收入，C点表示0%的人口获得0%的收入，D点表示100%的人口拥有收入的100%。通常情况下，经济绝对平等的状况很少，随着不平等程度的加剧，洛伦兹曲线越来越趋向横轴，也就是说曲线越来越向右下侧弯曲，不可能有其它弯曲方向。

（二）基尼系数

如果两条洛伦茨曲线相交，则很难判断哪条曲线不平等程度更高。意大利的统计学家C·基尼在1912年首次提出用基尼系数来量化衡量，也被称为“基尼稠密系数”。基尼系数是在洛伦兹曲线的基础上，计算洛伦兹曲线和均等线之间的面积占均等线下的半个正方形面积的比率。如果把图3－5中均等线以下的面积作为区分，洛伦兹曲线与均等线之间的面积即为A，洛伦兹曲线与两条直角线之间的面积为B，则基尼系数的计算形式G为：G=A/A+B。从图示和数学表达式中，基尼系数的取值介于0和1之间，0代表一个国家的收入绝对平等。当基尼系数的值为1时，洛伦兹曲线和横轴重合，表示收入分配绝对不平等。但在实际生活中，绝对平等和绝对不平等两种情况都不存在。通常，如果基尼系数G＜0.2，则该国（地区）的收入分配处于绝对平均状态；如果0.2＜G＜0.3，认为收入分配比较平等；0.3＜G＜

0.4，收入分配基本合理；0.4＜G＜0.5，收入分配差距较大；G＞0.5，收入分配差距悬殊。

基尼系数作为衡量收入分配的指标也存在一些问题。一是即使两国的基尼系数相同，但由于洛伦兹曲线可能相交，可能会使其代表的涵义有较大的不同。二是由于基尼系数是对收入分配不平等程度的总体比较，可能对低收入组的收入状况的较大改善不够敏感。若经济整体增长，依据马太效应，低收入阶层收入改善的幅度可能没有其他阶层明显，因此并不能显示在基尼系数当中，但是对于贫困人口家庭自身来讲，可能已经形成了较大的改观了。

中国的居民收入差距根据世界银行公布的数据显示，改革开放前由于绝对的平均主义，中国居民收入的基尼系数仅为0.16，但是应中国经济发展的需要，改革开放政策鼓励一部分地区和一部分人先富起来，由此形成较大的贫富差距，经过20多年的累积，进入21世纪后贫富差距的问题尤为明显，从2003年的0.479一直上升到2008年的0,491，接近于0.5，不仅超过了国际上0.4的警戒线，也超过了世界所有发达国家的水平。且由于部分群体隐性福利的存在，有专家认为中国实际收入差距还要更高。这意味着社会稳定问题将是近年来的工作重点，或者说需要高度重视的问题。好在，自2009年以后，中国基尼系数已经持续6年呈现下降趋势，最新数据显示2014年基尼系数降为0.469，应该说近年来的维稳与扶贫的工作还是非常成功的。

另外，中国城乡居民收入差距的问题也比较尖锐，以西部地区为例，居民收入分析中一般用收入差异系数来反映城乡居民收入差异程度，其计算方法为：城乡居民收入差异系数（S）=1-农村居民家庭人均纯收入（S1）/城镇居民人均可支配收入（S2）。差异系数（S）越大，表示城乡居民收入差距越大；当S>0.5时，表示城乡二元结构较为明显；当0.2

东部与中西部居民收入差距扩大的趋势也没有扭转迹象，仍在持续扩大中。

二、分配状况与发展

收入分配的不平等也通过多种渠道（如储蓄、投资和政治稳定性）作用于经济增长，这就是收入分配不平等的功能性影响。

一、不平等对储蓄的影响

传统观点认为：高的个人和公司收入是储蓄的必要条件，有储蓄才能形成投资，从而经济获得增长。认为富人会把相当大的一部分收入用于储蓄和投资，而穷人则把大部分收入用于消费。因此，收入分配上的公平有可能会推迟经济高速增长时刻的到来。收入分配不平等，可使财富聚集在愿意储蓄的人手中，进而可以促进经济增长。在很多情况下，这种观点被人们用来游说政府不应该管制收入分配不平等的问题，认为不平等的收入分配有利于增加储蓄和促进经济增长

相反观点：特别贫困的阶层首先要满足衣食住行等最基本需要，无暇顾及其他各种事业的发展。同时由于贫困导致营养不良、教育不足，使经济生产力相对不高，经济成长缓慢。另外由于特别贫困的人口太多，购买力不足，劳动力再生产能力也不足，经济也难以持续稳定发展。就储蓄而言，很难留有积蓄，储蓄倾向较低。而学者们基于实践调研发现，现代的穷国中特别富裕的阶层往往生活奢靡、挥金如土，缺乏奋斗精神和更高的追求，往往在海外寻找避风港而挟资金外逃。往往平均消费率非常高，但储蓄率反而没有理论中的高。相比之下，中产阶级已经脱离贫困，虽与富人相比还有相当差距，但生活一般比较稳定，教育比较完善，对于社会的看法比较公正，不必过多考虑生计，能够专心致志于发展自身的潜力，在经济社会科学领域形成建树。因此，中产阶级是社会宝贵财富的创造者和传递者，是社会中最为重要的稳定力量。就储蓄而言，平均储蓄率较高。

（1）贫穷的国家，完全平等分配所有人都将收入用于维持生存，社会储蓄变为零。

（2）中等收入的国家结果相当于将储蓄率不高的富人，转移收入到储蓄率较高的中产阶级，储蓄增加一是没收土地的政策难以实施：通常大量的土地所有权是集中与少数的统治者或者管理者手中，不会出台对自身不利政策；即使有官员提出此类政策，其他统治阶级也会持反对意见否决。例如商鞅变法仅仅是对土地所有制的部分更改。而且事实上土地完全平均的分配也不现实，缺乏实践中的可行性。

二是对财富增量征税，如高收入征收较高税率。高收入征税是只能对增量征税，很难对存量调整。且会降低投资利润率和个人所得，不利于增长。

2.收入分配高度不平等引起社会动荡，干扰正常生产行为，导致劳动和资本的生产率下降。社会动荡广为传播，政治不稳定，政府被颠覆可能性增加，使得未来经济政策，甚至财产权利保护变得很不确定。面临政治不稳定，投资者理性选择就是更多消费，延迟投资，以及资本外逃，经济增长将受到严重打击。应该说，收入分配越不平等，社会政治越不稳定，而中产阶级的规模越大，政治稳定性越高；小康社会的建设

贫困及收入分配不平等问题是否通过经济增长就能够解决，它们之间是怎样的变动趋势和关系呢？美国著名经济学家西蒙·库兹涅茨根据对现代发达国家的经济增长历史的研究提出这样一个理论：在经济增长初期，收入分配有恶化趋势，而在以后随着经济的增长，收入分配状况将得到改善。如果以基尼系数来衡量收入分配不平等程度，那么随着人均收入的增加，收入分配呈现出倒U型轨迹。这就是库兹涅茨倒U型曲线或库兹涅茨假说

对经济增长初期不平等程度恶化，其后又逐年改善的这一现象在学术界有诸多的解释，大多数解释将这一现象与经济发展中的结构变化联系在一起。例如，用刘易斯两部门模型解释，说明初期经济增长主要集中在现代工业部门，由于发展初期，现代工业部门的经济发展机会有限，所以，只有少数人得到经济发展的好处。但同时，现代部门的工资水平又大大高于其他部门，其结果是现代工业部门和传统部门的收入差距很大时，不平等的程度有些增加。以后随着经济发展，工业部门与传统部门的差别减小，收入平等程度也随之缩小。

发展目标的改变：发展初期：国家以增长为主要目标，鼓励自由竞争和资本积累，少数人由于财产收入、个人才能与受到良好教育以及其它原因而变得越来越富有，而大部分人相对说来变穷，结果是收入分配不均现象趋于恶化。发展后期：教育普及，教育程度提高，劳动者素质和生产技能差异缩小，生产率和工资水平提高，劳动者之间工资差别缩小；同时，财产收入份额趋于下降，劳动收入比财产收入更重要，收入分配不均现象趋于改善。如果两极分化严重，阶级矛盾和社会冲突会变得尖锐。为了维持社会稳定，国家不得不采取措施减少不均程度。财力越来越雄厚，国家有能力采取一些措施（如对低收入者提供失业救济、提供养老金、提供教育和医疗补贴、对高收入者征税等收入转移政策）改善低收入阶层的经济地位。民主化，如成立工会和农民协会等，以争取自己的政治和经济权益，迫使政府当局采取一些有利于低收入阶层的政策和资本家在增加工资方面作出让步，结果导致收入差别的缩小。

库兹涅茨还对这一假设进行了验证，他从英、美、德等国家的历史统计资料中总结出，发达国家的收入分配不平等经历了先恶化后改善的过程。倒U型曲线在英国大约经历了100年，在美国和德国约60～70年。他还对发展中国家战后收入分配状况作了横向比较，发现发展中国家收入分配比发达国家更不平等。其后的研究成果陆续出现，得出的基本结论首先肯定了库兹涅茨的研究观点，同时，进一步说明在发展中国家最贫穷国家的收入分配比贫穷国家要平等一些，收入不平等最严重的是收入水平较高的发展中国家，如拉美国家。

1．绝对贫困绝对贫困又称为生存贫困，是指在一定的社会生产方式和生活方式下，个人或家庭依靠其劳动所得或其他合法收入不能维持其基本生存需要的状况。在生产方面，贫困人口或贫困户缺乏扩大再生产的基础，甚至难以维持简单再生产；在消费方面，未能满足获得衣、食、住、行等人类生存的最低收入，生活不得温饱，劳动力本身再生产难以维持。绝对贫困的概念强调了“穷人”作为一个“生物人”或“自然人”，在生理、自然客观的生存标准方面的脆弱性，不能维持或难以维持最起码的生存状态。在绝大多数发展中国家，绝对贫困还广泛存在，反贫困目标也主要是瞄准绝对贫困人群。

2．相对贫困相对贫困是指一个人或家庭的收入水平少到社会认可的一定程度时所处的生活境地。相对贫困强调确定“穷人”要在社会参照系中进行，反映了社会成员之间的差距或不平等。相对贫困的概念包含五个要素：①确定“穷人”要在社会参照系中进行，要根据与其他社会成员的比照来确认；②相对贫困是一个动态的概念，其标准随着经济的发展、收入水平的变化以及社会环境的变化而不断变化；③相对贫困反映的是不同社会成员之间的差距；④相对贫困是由社会经济发展不平等和国民收入分配不均引起的。

在发达国家，相对贫困人口比例可能很大，但绝对贫困人口比例很小，有实际价值的主要是缓解相对贫困。在发展中国家，相对贫困人口比例可能很大，但绝对贫困人口比例甚至更大。随着国民经济的发展，社会分层明显加强，缓解相对贫困是建立完善的社会保障制度同样具有重要的实践意义。

在国际上，20世纪90年代以来对于贫困的定义已经不再局限于考虑收入这个单一的指

标，而是加进了诸如健康、教育、基本社会服务、能力等指标。1998年诺贝尔经济学奖得主、印度的经济学教授阿玛蒂亚·森认为，应该从概念上将贫困定义为：能力不足而不是收入低下。联合国开发计划署认为，贫困远不只是人们通常所认为的收入不足问题，相反，贫困实质上是人类发展所必需的最基本的机会和选择权的被排斥，恰恰是这些机会和选择权利才能把人们引向一种长期、健康和创造性的生活，使人们享受体面生活、自由、自尊和他人的尊重。

贫困的特点：（1）农村贫困人口多于城市，贫困人口主要生活在农村地区。福利指标看，婴儿死亡率、安全饮用水，城市比农村要好

（2）缺乏基本的生产性资产，农村贫困家庭几乎都是无地或少地；城市贫困家庭则多为自我雇佣或从事极不稳定的工作。收入波动性极大，极易受到气候变化和宏观经济波动的伤害。（3）结构，妇女占贫困人口的大部分。女性在家庭的地位较低，工作和生活都比男人辛苦。

（二）贫困的衡量

为了有针对性地解决贫困问题，并能使解决方法具有可操作性和可行性，了解一国究竟有多少贫困人口，贫困的程度和范围有多大，是认识贫困和解决贫困的前提。

1．贫困线

贫困线是衡量贫困人口的标准尺度，通常设定为满足最低生存消费所需花费的支出或得到的收入。贫困线因民族文化不同而有差异，并随社会的发展而上升。当一个人的收入和消费水平低于“贫困线”时，则被视为贫困状态。

贫困线，即依据一定的福利水平，运用一定的计算方法来确定穷人标准。常用的方法是基本需要法。该方法常用的基本步骤是：第一，根据营养专家的测算确定维持人体正常生存所必需的最低热量摄入量；第二，根据维持生存的基本需求的原则以及本国、本地区的实际情况，确定维持生存最低营养标准的实际食品消费结构，即平均食品消费清单；第三，根据区域平均市场水平，确定基本食品价格，计算最低食品费用支出；第四，以最低食品支出费用除以食品支出占总支出的比重确定贫困线。

讨论具体国家贫困时，贫困线按照各国具体情况来决定。但进行国别比较和加总，需要确定一个全球统一的贫困线。为了进行国际比较和加总，世界银行1990年世界发展报告用人均年消费支出275美元（赤贫）和370美元（贫困）（1985年购买力平价计算）作为全球贫困线的单一标准，370美元基本折合每天1美元，即通常所说的国际贫困线。按照这个贫困线标准，根据世界银行《世界发展指标（2006）》的数据，2002年发展中国家仍有10.15亿人口生活在贫困之中。另外，中等低收入国家大多采用高贫困线，即日均生活费2美元。考虑到近年来的物价水平和各国经济的发展变化，世界银行估计，按2005年美元计价，新的贫困线应该是人均每日1.2美元。

由于每个国家条件不同，因此，各国一般也要制定本国的贫困线标准，而且随着收入水平的变化不断调整，称为国别贫困线。例如，中国1990年贫困线标准为人均纯收入300元，

2000年为625元，2008年，绝对贫困线标准为785元以下，低收入贫困线标准为1067元。

案例3.1 贫困线的差异

中国。2008年，根据中国国务院扶贫办草拟的这项扶贫标准调整办法，原定的人均年收入1067元的底线有可能被上调到1300元。如果这个贫困线提高至年收入约1300元的初稿最终得到国务院认可，中国的贫困人口将由目前的4000万增加到8000万。而1300元的新标准，按照实际购买力计算首次达到了日收入1美元的国际标准。这项政策的出发点在于不仅关注贫困人口维持基本生存所需要的收入，还将考虑他们在教育、医疗保障方面的支付能力。

印度。印度的贫困线比国际贫困线低很多。印度全国各邦的贫困线标准不太一致，城乡之间也有差异。2005年12月，印度政府将贫困线标准调整为人均月收入450卢比（1美元约合40卢比）。根据这个标准，印度现在处于贫困线以下的人口是总人口的26.1%。另外，农村贫困线标准调整为人均月收入368卢比，城镇标准调整为559卢比。这个标准一直沿用至今。这个标准就是指一个月的收入可以让一个农村人得到可以提供2100卡路里热量的食品，让一个城市人得到可以提供2400卡路里热量的食品。印度著名智库之一、位于新德里的政策选择中心最近出台了一份研究报告，报告的题目就是《重新定义贫困》。莫汉〃古汝斯瓦米和罗纳德。阿卜拉哈马认为，以热量摄取量为基础制定的贫困线是动物的生活水平，不是人的生活标准。他们认为目前印度的贫困线标准应该是人均840卢比。这个标准可以最低限度满足以下方面的需求：营养（573卢比）、健康（30卢比）、衣服（17卢比）、能量消费（55卢比）、其他必要支出（164卢比）。如果按照这条贫困线计算，印度现在有近79%的人口处于贫困线以下。印度计划委员会在此报告及社会其他力量的推动下，已成立了新的专家组，商讨制定新的能反映印度实际面貌的贫困线。

美国。上世纪60年代，美国正式推出贫困线标准：一个普通4口之家需要花费1033美元购买食物，占家庭收入的1/3。因此，美国将年收入3100美元作为当年一个四口之家的贫困线。此后，美国的贫困线标准每年都在调整。2005年，美国重新制定了贫困线标准：单身年收入低于9570美元，两口之家低于12830美元，3口之家低于16090美元，4口之家少于19350美元，5口之家少于22610美元。美国的贫困人口也在逐年增加。2002年，美国贫困人口为3460万人。到2006年底，美国贫困人口的比率为12.3%，即有3650万人、770万个家庭生活在贫困中，相当于每8个美国人中就有1人生活在贫困中。

资料来源：中国贫困线向国际标准靠近，环球时报，2008年4月16日

5．恩格尔系数法

恩格尔系数是指家庭食品支出占总支出的比重，恩格尔系数越大，则说明一定的收入水平下，满足生存的食物需求是消费的主要内容，表明消费需求结构低下，其贫困的程度较高。国际上一般把恩格尔系数为0.6直接确定为贫困线，也可根据各自国情确定某个值为贫困的衡量标准。另外，可以依据恩格尔系数间接地用收入金额来表示贫困线。具体做法是：按营

养学知识确定一个最低饮食标准及其相应的饮食费用，然后用它除以确定的恩格尔系数的贫困值，其比值就是贫困线的标准。

一、经济发展的取向：把消除贫困列为经济发展的重点，首先要保持较高的经济增长速度（把馅饼做大，才有可能保障分配）。其次树立比较广泛的社会目标。发展战略不仅要注意加速经济增长，而且要直接关注大部分人口的物质生活水平的改善，以使经济增长和发展建立在最广阔和最坚实的群众拥护和参与的基础之上。

贫困问题并不只是分配不均或人力资本问题，也是因为穷人的脆弱性与缺乏声音、权力和代表性。

从90年代中后期开始，随着贫困发生率的不断降低，农村贫困发生率的下降速度开始明显减缓。虽然大部分贫困人口集中于农村地区，但随着改革的推进，城市贫困问题逐步突出（2009年,城市居民最低生活保障人数为1141.8万户,2347.7万人;农村最低生活保障人数为2290.6,万户,4759.3万人）。