成功的投资案例分析ppt
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项目投资结构 案例分析课件
17
案例分析 契约型投资结构
• 波特兰铝厂由电解铝生产线、阳极生产、铝锭浇 铸、原材料输送及存储系境、电力系统等几个主 要部分组成，其中核心的铝电解部分采用的是美 国铝业公20世纪80年代的先进技术，建有两条生 产线，整个生产过程采用电子计算机严格控制， 每年可生产铝锭30万吨，是目前世界上技术先进、 规模最大的现代化铝厂之一。
这些亏损。
学习交流PPT
9
合资协议
A 公司
B 公司
50%
10%
C 公司
10%
2亿新元可转 换公司债券
D 公司
30%
控股公司
100% 100 新 元 普通股票
100%
管理公司
(A 公 司 的 子 公 司 )
新西兰钢铁联合企业
贷款
抵 押 +担 保
贷款
协议
收购新西兰钢国铁际 联银 团合企业的合
资公司结构 学习交流PPT
A—50%；D—30%；C—10%；B—10%。
学习交流PPT
13
案例分析 公司型投资结构
收购新西兰钢铁联合企业的合资公司出资比例
单位：千万新元
学习交流PPT
14
案例分析 公司型投资结构
表中可以看出，由于巧妙地利用了被收购企业 的税务亏损，除D公司外的其他投资者都可以实 现一定程度的投资资金节约，而D公司通过将钢 铁联合企业的税务亏损合并冲抵其他方面业务 的利润，也可以预期获得1.65亿新西兰元的税 款节约（当地公司所得税率为33%）。
案例分析
投资结构
学习交流PPT
1
案例分析 公司型投资结构
公司型投结构的运用
针对公司型投资结构的缺点，国外许多公 司在法律许可的范围内尽量对其基本结构进行 改建，创造出多种复杂的有限责任公司投资结 构，以期充分利用优势，克服短处，争取利用 项目的税务亏损，提高项目投资的综合经济效 益。
一投资成功与失败的案例分析 ppt课件
UT——斯达康下一步的计划是将“小灵通”的产量 提高3倍，价格下降25%，这样，市场份额就又扩 大了。这个项目如果由国有企业来做，我相信绝 对不会成功。
一投资成功与失败的案例分析
16
投资失败的案例
一投资成功与失败的案例分析
17
铱星公司失败案例
（一）创意的产生
（二）项目规划
当今的移动通信最终要通过通信卫星来传输信息，为了保证 在任何时候卫星能够收发信号，卫星必须保持和地球的相 对位置不变。所有的同步通信卫星都必须挂在离地球三万 多公里高的赤道上空。同时在地面建立很多卫星基站来联 络手机和卫星。如果一个地方没有基站，比如沙哈拉沙漠 里，那么手机就没有信号，无法使用。
• 第一层是有一个低级别的部门，如企业发展部， 对项目进行论证，即项目的对可行性进行的调研， 调研完后交给经理办公会进行讨论。
• 第二层经理班子进行讨论，提出修改意见。 • 第三层报董事会进行审批。
一投资成功与失败的案例分析
7
（二）投资理念
投资必须要与理念相结合，就是投资决策的核心。
1、投资决策一定要与企业的主业发展是相关联的。 凯地丝绸、金马饭店等，
一投资度看，铱星移动通信系统是非常成功的。这是真 正的科技精品。高科技公司的互联网公司做到的东西和铱 星系统相比，简直就像是玩具。铱星系统在研发中，有许 多重大的技术发明。应该说整个铱星计划从确立、运筹和 实施都是非常成功的。
• 在商业上，从投资的角度讲，它却是个彻头彻尾的失败。
19
（三）项目的运作
• 1991 年摩托罗拉公司联合了好几家投资公司，正 式启动了“铱星计划”。
• 1996 年 ，第一颗铱星上天；1998 年整个系统顺 利投入商业运营。美国历史上最懂科技的副总统 戈尔第一个使用铱卫系统进行了通话。
一投资成功与失败的案例分析
16
投资失败的案例
一投资成功与失败的案例分析
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铱星公司失败案例
（一）创意的产生
（二）项目规划
当今的移动通信最终要通过通信卫星来传输信息，为了保证 在任何时候卫星能够收发信号，卫星必须保持和地球的相 对位置不变。所有的同步通信卫星都必须挂在离地球三万 多公里高的赤道上空。同时在地面建立很多卫星基站来联 络手机和卫星。如果一个地方没有基站，比如沙哈拉沙漠 里，那么手机就没有信号，无法使用。
• 第一层是有一个低级别的部门，如企业发展部， 对项目进行论证，即项目的对可行性进行的调研， 调研完后交给经理办公会进行讨论。
• 第二层经理班子进行讨论，提出修改意见。 • 第三层报董事会进行审批。
一投资成功与失败的案例分析
7
（二）投资理念
投资必须要与理念相结合，就是投资决策的核心。
1、投资决策一定要与企业的主业发展是相关联的。 凯地丝绸、金马饭店等，
一投资度看，铱星移动通信系统是非常成功的。这是真 正的科技精品。高科技公司的互联网公司做到的东西和铱 星系统相比，简直就像是玩具。铱星系统在研发中，有许 多重大的技术发明。应该说整个铱星计划从确立、运筹和 实施都是非常成功的。
• 在商业上，从投资的角度讲，它却是个彻头彻尾的失败。
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（三）项目的运作
• 1991 年摩托罗拉公司联合了好几家投资公司，正 式启动了“铱星计划”。
• 1996 年 ，第一颗铱星上天；1998 年整个系统顺 利投入商业运营。美国历史上最懂科技的副总统 戈尔第一个使用铱卫系统进行了通话。
项目投资分析案例.ppt
案例
大发公司拥有一稀有矿藏，这种矿产品的价格 在不断上升。根据预测，6年后价格将一次性 上升30%，因此，公司要研究现在开发还是6 年后开发的问题。无论现在开发还是6年后开 发，初始投资均相同，建设期均为1年，从第2 年开始投产，投产后5年就把矿藏全部开采完。 详细资料见下表。
投资与回收
固定资产投资 80万 营运资金垫支 10万
110
营业现金流量 90
126
现在开发
以后开发
项目 0
1
固定资 -80 产投资
营运资 -10 金垫支
营业现
0
金流量
营运资 金回收
现金流 -90 0 量
2-5 6
0
1
-80
-10
90
90
0
10
90
100 -90 0
2-5 6
126 126 10
126 136
NPV 90 PVIFA10%,4 PVIF10%,1 100 PVIF10%,6 90 226
加权平均获利 净现值合计 指数
1.420
167500
1.412
164700
1.367
146500
1.221
88000
1.213
85000
1.252
100000
1.322
129000
3 投资开发时机决策
为什么要找最佳开发时机？ 寻求净现值最大的方案 由于开发时间不同，必须把后开发的净现值换
算为早开发的第1年初现值，再进行对比
14400 14400
14400 14400
14400 14400
14400 10000 24400
计算差量的净现值
财务管理展示-伊利投资分析PPT(共 58张)
投资动机分析
供不应求
供给不足
需求旺盛
散户养殖退出 严重，奶牛存 栏量难有增长
奶牛养殖规模、 单产水平仍然 偏低，提升之 路漫长
我国人均用奶 量仍远低于亚 洲其他国家及 全球平均水平
行业标准提升， 民众对于乳制 品信心有望逐 步提高
新型城镇化政策 将有望在未来五 到十年内激活广 阔的农村市场
投资动机分析
伊利集团拥有世界一流的质量标准体系和管 理制度。伊利倡导健康的生活方式，通过与 消费者的沟通与互动，宣传绿色理念，分享 绿色行动，倡导绿色生活，促进环境保护和 社会和谐。 伊利在业内首倡的“绿色产业链”，践行与 自然、社会、公众、行业合作伙伴的和谐共 赢之路，从而形成整个产业链可持续发展的 “绿色生态圈”。
2 财务问题分析
3 投资问题分析
4 发展建议
盈利能力
伊利企业利用资产和扩大销 售获取利润的能力强 即盈利能力较强
应收账款周转 率（次） 伊利 蒙牛 三元 光明
2008
107.77 65.82 10.58 13.31
2009
117.23 55.37 16.27 14.58
2010
124.85 52.4 17.44 12.9
产品结构 升从级整体要的求消费格局 高净利率 来看，正在经历着
一场结构上的优化 升级， 正在向着满足中高 端消费需求的方向 发展。
投资动机分析
广告费用支出额度巨大
投资动机分析
企业自身 发展的需求
愿景
成为全球最值得信赖 的健康食品提供者
降低物流成本
为了提高企业在国内的盈利能力、竞 争力和品牌影响力，伊利需要进一步 将生产线布置密集达到成本最优化。
伊利 新西兰之路
企业投资的案例分析ppt
理财目标
购买保险
• 保险额度与保费：双十原则，6：3： 1
• 保险品种：寿险、意外保障保险、健 康险、住院医疗和手术费用保障
退休养老
• 所需养老费用：生活费与医疗准备 金
• 确定初始投资额与年金 • 资产配置：股票型基金，指数基金
理财 目标
购房计划
• 首付与月供额度与来源
• 合理利用租金支出
送孩子出国念书
02
投资理财重点
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
要点
贷款项下是 各项贷款余
勿忘投 资收益
收入项为 税后收入
收利息等 勿忘扣税
支出注意 转换成为 “年”支出
01 像孺子牛一样辛勤地耕耘，为把孺子培养成才心甘情愿
地作出奉献、鞠躬尽瘁，不图回报。获得“孺子牛奖” 的全国优秀教师刘让贤扎根青海高原乡村几十年如一日， 像牛一样兢兢业业地工作，把自己的爱无私奉献给孩子， 刘让贤是广大教师的杰出代表，是“孺子牛”精神的生 动体现。“孺子牛”精神表现为“深怀爱心，默默耕耘、 埋头苦干、任劳任怨、无私奉献”，“吃的是草，挤出 来的是牛奶”。这
汇报人：XXX
汇报时间：XXX
绣；春蚕生命不息，吐丝不止……春蚕这些优秀的品质，
只有光荣的人民教师才无愧于这样的称谓。蜡烛蜡烛— —温馨动人的称谓，源于唐代诗人李商隐的“蜡炬成灰
投资理财概述
01
泪始干”的名句。人们歌颂蜡烛，是因为蜡烛默默地燃
烧着自己，用自己的光去照亮别人，直至将自己燃尽。
说起蜡烛这种品质，人们就联想到敬爱的老师，老师把 自己的知识传授给学生，用智慧和品格之光给学生照亮
三只松鼠案例分析PPt
配送效率
三只松鼠注重提高配送效率，通过优化配送路线、采用先进的物流 技术和设备等方式，降低物流成本并提高客户满意度。
配送质量
三只松鼠严格控制配送质量，确保产品在运输过程中不受损坏，同时 对产品进行严格的质量检查，确保产品质量符合公司标准。
库存管理与成本控制
库存管理
三只松鼠采用先进的库存管理技术，实时监控库存情况，避免库存积压和浪费，同时确保产品供应的 稳定性和及时性。
三只松鼠定位于休闲食品市场，专注 于坚果、干果等健康零食。
目标客户
主要面向年轻消费群体，特别是80后、 90后和00后的网购用户。
竞争对手分析
品牌竞争者
如百草味、良品铺子等，这些品牌在休 闲食品市场上与三只松鼠竞争激烈。
VS
产品竞争者
一些个体户和家庭作坊也在市场上销售类 似产品，但品质和品牌影响力不如三只松 鼠。
成本控制
三只松鼠注重成本控制，通过优化采购、生产和物流环节，降低成本并提高盈利能力。
成本效益分析
三只松鼠定期进行成本效益分析，评估各项成本开支的合理性和效益，为公司的战略决策提供有力支 持。
06
财务与投资
财务报表分析
利润表分析
通过分析三只松鼠的利润表，可以看出公司 的营业收入、营业成本、营业利润等信息， 从而评估公司的盈利能力。
配送服务
三只松鼠的配送服务高效、快速， 多数订单能够实现次日达，提高 了消费者满意度。
售后服务
三只松鼠的售后服务团队专业、 热情，能够及时解决消费者的问 题和投诉。
会员制度
三只松鼠建立了会员制度，为会 员提供了积分兑换、优惠券等福 利，增加了消费者的忠诚度。
03
市场与竞争
市场定位与目标客户
三只松鼠注重提高配送效率，通过优化配送路线、采用先进的物流 技术和设备等方式，降低物流成本并提高客户满意度。
配送质量
三只松鼠严格控制配送质量，确保产品在运输过程中不受损坏，同时 对产品进行严格的质量检查，确保产品质量符合公司标准。
库存管理与成本控制
库存管理
三只松鼠采用先进的库存管理技术，实时监控库存情况，避免库存积压和浪费，同时确保产品供应的 稳定性和及时性。
三只松鼠定位于休闲食品市场，专注 于坚果、干果等健康零食。
目标客户
主要面向年轻消费群体，特别是80后、 90后和00后的网购用户。
竞争对手分析
品牌竞争者
如百草味、良品铺子等，这些品牌在休 闲食品市场上与三只松鼠竞争激烈。
VS
产品竞争者
一些个体户和家庭作坊也在市场上销售类 似产品，但品质和品牌影响力不如三只松 鼠。
成本控制
三只松鼠注重成本控制，通过优化采购、生产和物流环节，降低成本并提高盈利能力。
成本效益分析
三只松鼠定期进行成本效益分析，评估各项成本开支的合理性和效益，为公司的战略决策提供有力支 持。
06
财务与投资
财务报表分析
利润表分析
通过分析三只松鼠的利润表，可以看出公司 的营业收入、营业成本、营业利润等信息， 从而评估公司的盈利能力。
配送服务
三只松鼠的配送服务高效、快速， 多数订单能够实现次日达，提高 了消费者满意度。
售后服务
三只松鼠的售后服务团队专业、 热情，能够及时解决消费者的问 题和投诉。
会员制度
三只松鼠建立了会员制度，为会 员提供了积分兑换、优惠券等福 利，增加了消费者的忠诚度。
03
市场与竞争
市场定位与目标客户
融资成功案例深度解析PPT
融资成本与风险控制
融资成本：包括利 息、手续费、担保 费等
风险控制：包括信 用风险、市场风险、 流动性风险等
融资方案的选择： 根据企业实际情况 和融资成本进行选 择
风险控制的措施： 建立风险管理体系 ，制定应急预案， 加强内部控制等
融资结构优化
股权融资与债权融资的 比例调整
优先股与普通股的合理 配置
融资金额：250亿美元
添加标题
添加标题
融资时间：2014年
添加标题
添加标题
融资目的：扩大市场份额，提升 公司竞争力
融资规模与用途
融资规模：根 据不同行业和 公司规模，融 资规模有所不 同
融资用途：主 要用于扩大生 产、研发投入、 市场推广等方 面
融资方式：包 括股权融资、 债权融资、混 合融资等多种 方式
经济周期风险： 关注经济周期， 合理配置资产
市场竞争风险： 关注竞争对手， 提高自身竞争 力
技术风险与防范
技术风险： 新技术的不 确定性、研
发失败等
防范措施：加 强技术研发团 队的实力、提 高技术储备、 加强与科研机
构的合作
技术更新：关 注行业技术发 展趋势，及时 更新技术，保
持竞争力
技术合作：与 其他企业或机 构进行技术合 作，共享技术 成果，降低技
公司的核心竞争力。
案例三：字节跳动
融资历程：从A轮到E轮， 融资金额逐渐增加
投资方：包括红杉资本、 软银、KKR等知名投资机
构
融资用途：主要用于技 术研发、市场拓展和人
才引进
成功原因：精准的市场 定位、创新的产品模式
和强大的技术实力
案例四：拼多多
融资历程：拼多多在2015年成立，先后获得多轮融资，包括腾讯、红杉资本等知名投 资机构
中石化A股融资案例分析 ppt课件
1
中石化A股融资案例分析
中国石化集团公司是一个“容纳了360行”的庞大 企业群，“大而全”，“小而全”、多级法人分散 决策。
2000年2月25日，中国石化集团将其几乎全部精 华集中到一起，成立了“中国石化化工股份有限公 司”。实行集中决策、分级管理和专业化经营的事 业部制。一级法人、三级管理；投资决策和资金运 营中心由总部控制，事业部、专业公司和子公司是 利润中心，地方分公司则是成本控制和生产管理中 心。
中石化在2000年刚完成债转股，再次向商业银行贷款存在很大困难。 即使商业银行同意贷款，面对这么大的盘子，任何一家商业银行都不可能 独自承担风险，因而必然会在贷款合同中规定苛刻的贷款条件和其他限制 性条款，这样必然会束缚公司管理层的手脚。
16
中石化A股融资案例分析
中国股市有十大特点：
股市不是宏观经济的晴雨表。经济往上走时它不一定涨，经济往 下走时，它却往下跌。
2000年 1.03 0.64 57.7 136.41
其中2000年的资产负债率为 57.7% 2001年则为 54.9127%
12
石化A股融资案例分析
2、中石化本次股票发行前后财务风险的判断
财务杠杆：DFL=EBIT/EBIT-I 根据中石化2000年以及2001年的财务报表及其附注：
2000年： DFL=1+(4239+35818*5.8%)/23840=1.26
降低成本
在努力降低原 油等大宗原材料 采购成本的基础 上，将重点放在降 低物耗能耗、提 高装置开工率和 削减销售、一般 费用及管理费用 等具体措施上，三 年累计节约成本 133.4亿元。2001 年至2005年计划减 员10万人，以节约 人工成本。
严谨投资 以投资回报最 大化的原则， 统一决策，优 化项目，调整 结构，增强整 体竞争力。
中石化A股融资案例分析
中国石化集团公司是一个“容纳了360行”的庞大 企业群，“大而全”，“小而全”、多级法人分散 决策。
2000年2月25日，中国石化集团将其几乎全部精 华集中到一起，成立了“中国石化化工股份有限公 司”。实行集中决策、分级管理和专业化经营的事 业部制。一级法人、三级管理；投资决策和资金运 营中心由总部控制，事业部、专业公司和子公司是 利润中心，地方分公司则是成本控制和生产管理中 心。
中石化在2000年刚完成债转股，再次向商业银行贷款存在很大困难。 即使商业银行同意贷款，面对这么大的盘子，任何一家商业银行都不可能 独自承担风险，因而必然会在贷款合同中规定苛刻的贷款条件和其他限制 性条款，这样必然会束缚公司管理层的手脚。
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中石化A股融资案例分析
中国股市有十大特点：
股市不是宏观经济的晴雨表。经济往上走时它不一定涨，经济往 下走时，它却往下跌。
2000年 1.03 0.64 57.7 136.41
其中2000年的资产负债率为 57.7% 2001年则为 54.9127%
12
石化A股融资案例分析
2、中石化本次股票发行前后财务风险的判断
财务杠杆：DFL=EBIT/EBIT-I 根据中石化2000年以及2001年的财务报表及其附注：
2000年： DFL=1+(4239+35818*5.8%)/23840=1.26
降低成本
在努力降低原 油等大宗原材料 采购成本的基础 上，将重点放在降 低物耗能耗、提 高装置开工率和 削减销售、一般 费用及管理费用 等具体措施上，三 年累计节约成本 133.4亿元。2001 年至2005年计划减 员10万人，以节约 人工成本。
严谨投资 以投资回报最 大化的原则， 统一决策，优 化项目，调整 结构，增强整 体竞争力。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
成功的投资案例分析ppt
汇报人：XXX
LOGO
的瞬间8）由我们三人现场指挥，保证活动井然有序的
进行。（三）活动后期1)清理现场，对活动中的海报，
桌椅进行整理和安放。）将活动中收集的信息写成,照
片整理。）做好本次活动的总结工作，并发到4）收集
2 0 要送的卡片，统计好楼层，分派人员当晚送达4）活动
后了解本次活动存在的一些不足，听取参加队员的意见， 下次加以改进。）两周后组织志愿者清理紫藤架经费预
理财目标
购买保险
• 保险额度与保费：双十原则，6：3： 1
• 保险品种：寿险、意外保障保险、健 康险、住院医疗和手术费用保障
退休养老
• 所需养老费用：生活费与医疗准备 金
• 确定初始投资额与年金 • 资产配置：股票型基金，指数基金
理财 目标
购房计划
• 首付与月供额度与来源
• 合理利用租金支出
送孩子出国念书
另一个世界里。我感觉天更高了，更宽了，也更蓝了。 蓝蓝的天空被一阵绵绵的秋雨洗涤过后，比蔚蓝的大海 还要蓝上几分。能让人感受到秋天气息的就属那清新的 空气了。那清新的空气里没有一丝灰尘，吸一口气，真 是凉爽宜人。田野里的稻谷笑弯了腰，好似在感谢秋天； 河边的柳树（叶子黄了，不知不觉地飘落了一地，只剩 下了一根根纤细的柳枝
投资理财概述
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进
行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
01 投资理财概述
LOGO
一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人 一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
客户财务状况分析——客户财务比率表
• 结余比率=年结余/年税后收入 ，参考值10%，考察增加家庭净资产的能力 • 投资与净资产比率=投资资产/净资产 ，参考值50%，了解客户目前的投资程度
（投资资产包括其它金融资产与实物资产中的投资部分）
• 清偿比率=净资产/总资产 ，参考值50%，偿债能力 • 负债比率=负债总额/总资产，参考值50%，与清偿比例之和为1 • 即付比率=流动资产/负债总额 ，参考值70%，随时偿债能力 • 负债收入比率=年负债/年税后收入 ，参考值40%，短期偿债能力 • 流动性比率=流动性资产/每月支出 ，参考值3，家庭财务稳定性
• 所需学费 • 确定每年投入的金额 • 确定初始投资额与年金 • 费用来源 • 资产配置：基金组合
理财方案总结
1
客户的4项理财目标都 可以得到满足
2
不突破客户现有的财 务资源和以后年份中 持续增加的财务资源
限制
3
家庭资产的综合收益 率比较理想，可以抵
御通货膨胀
达不到目标时怎么办
方法 1 方法 2 方法 3
1、理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。而是一个可持 续循环的过程。
2、理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）、也需 要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
3、理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身 风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金 流出（费用递增风险）。
退休养老规划
04
综合理财规划
05
带来了一把钥匙，用它为我们打开了秋天的大门。一片 片半黄半绿的树叶被冷冷的秋风吹落了一地。排成“一” 字或“人”字的大雁成群结队地向温暖的南方飞去，它 们边飞边叫着，好象在说：“朋友们，明年春天我们再 见了！”（通过写表明秋天来了的明显的事物开头，告
01 诉我们秋天来了，点了题）凉爽的秋风仿佛把我带进了
02
投资理财重点
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
要点
贷款项下是 各项贷款余
勿忘投 资收益
收入项为 税后收入
收利息等 勿忘扣税
支出注意 转换成为 “年”支出
现金管理 设法开源节流 延后目标达成年限-晚点退休 购房 购车 降低理财目标预期
方法 4
提高投资收益率
03
教育基金规划
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
案例一
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去 留学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先 生家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留 学的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(2019年)
汇报人：XXX
汇报时间：XXX
，吹到了广场上。小草随着风儿翩翩起舞。菊花随着节
奏，放声歌唱。那菊花穿着漂亮的衣裳，有红橙白青蓝 紫……一朵朵、一簇簇，千姿百态，争妍斗艳，喷芳吐
投资理财概述
01
香，迎接着秋的到来。秋风吹啊吹，吹到果园里。黄色
桔子已把桔树压弯了腰。年老的桔树看见子”祝福，为秋祝 福。秋风吹啊吹，吹到人群里。凉爽的风使我舒畅，似
2
1
算：篇三：小学：秋秋秋，是美不胜收的季节。秋，是
瑰丽无比的季节。在秋风里，就蕴藏着许多秋天美好的
画面。秋风吹啊吹，吹到了路边的树上。红艳艳、金灿
灿的落叶数也数不清。它们快活地尺来尽去，映着蓝蓝
投 资 理 财 案 例 分 析 P P T 的天，显得格外耀眼，似乎在欢呼着：“秋天来了！秋
天来了！”秋风吹啊吹
投资理财重点
02
乎忘记了一切烦恼。呼吸着湿润清清的空气，不由自主
目录 地哼起一首首愉快的歌曲，仿佛在感谢秋天的到来。秋
风，就像一只神奇、可爱的彩色笔，它带着无数欢乐、 喜悦，不断地描绘着秋天五彩的美好画面。篇四：描写
教育基金规划
03
秋天的例文描写美丽C的O秋天N例T文E秋N天来T了S炎热的夏天慢
慢地离开了我们，秋姑娘
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
成功的投资案例分析ppt
汇报人：XXX
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的瞬间8）由我们三人现场指挥，保证活动井然有序的
进行。（三）活动后期1)清理现场，对活动中的海报，
桌椅进行整理和安放。）将活动中收集的信息写成,照
片整理。）做好本次活动的总结工作，并发到4）收集
2 0 要送的卡片，统计好楼层，分派人员当晚送达4）活动
后了解本次活动存在的一些不足，听取参加队员的意见， 下次加以改进。）两周后组织志愿者清理紫藤架经费预
理财目标
购买保险
• 保险额度与保费：双十原则，6：3： 1
• 保险品种：寿险、意外保障保险、健 康险、住院医疗和手术费用保障
退休养老
• 所需养老费用：生活费与医疗准备 金
• 确定初始投资额与年金 • 资产配置：股票型基金，指数基金
理财 目标
购房计划
• 首付与月供额度与来源
• 合理利用租金支出
送孩子出国念书
另一个世界里。我感觉天更高了，更宽了，也更蓝了。 蓝蓝的天空被一阵绵绵的秋雨洗涤过后，比蔚蓝的大海 还要蓝上几分。能让人感受到秋天气息的就属那清新的 空气了。那清新的空气里没有一丝灰尘，吸一口气，真 是凉爽宜人。田野里的稻谷笑弯了腰，好似在感谢秋天； 河边的柳树（叶子黄了，不知不觉地飘落了一地，只剩 下了一根根纤细的柳枝
投资理财概述
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进
行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
01 投资理财概述
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一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人 一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
客户财务状况分析——客户财务比率表
• 结余比率=年结余/年税后收入 ，参考值10%，考察增加家庭净资产的能力 • 投资与净资产比率=投资资产/净资产 ，参考值50%，了解客户目前的投资程度
（投资资产包括其它金融资产与实物资产中的投资部分）
• 清偿比率=净资产/总资产 ，参考值50%，偿债能力 • 负债比率=负债总额/总资产，参考值50%，与清偿比例之和为1 • 即付比率=流动资产/负债总额 ，参考值70%，随时偿债能力 • 负债收入比率=年负债/年税后收入 ，参考值40%，短期偿债能力 • 流动性比率=流动性资产/每月支出 ，参考值3，家庭财务稳定性
• 所需学费 • 确定每年投入的金额 • 确定初始投资额与年金 • 费用来源 • 资产配置：基金组合
理财方案总结
1
客户的4项理财目标都 可以得到满足
2
不突破客户现有的财 务资源和以后年份中 持续增加的财务资源
限制
3
家庭资产的综合收益 率比较理想，可以抵
御通货膨胀
达不到目标时怎么办
方法 1 方法 2 方法 3
1、理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。而是一个可持 续循环的过程。
2、理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）、也需 要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
3、理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身 风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金 流出（费用递增风险）。
退休养老规划
04
综合理财规划
05
带来了一把钥匙，用它为我们打开了秋天的大门。一片 片半黄半绿的树叶被冷冷的秋风吹落了一地。排成“一” 字或“人”字的大雁成群结队地向温暖的南方飞去，它 们边飞边叫着，好象在说：“朋友们，明年春天我们再 见了！”（通过写表明秋天来了的明显的事物开头，告
01 诉我们秋天来了，点了题）凉爽的秋风仿佛把我带进了
02
投资理财重点
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
要点
贷款项下是 各项贷款余
勿忘投 资收益
收入项为 税后收入
收利息等 勿忘扣税
支出注意 转换成为 “年”支出
现金管理 设法开源节流 延后目标达成年限-晚点退休 购房 购车 降低理财目标预期
方法 4
提高投资收益率
03
教育基金规划
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
案例一
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去 留学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先 生家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留 学的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(2019年)
汇报人：XXX
汇报时间：XXX
，吹到了广场上。小草随着风儿翩翩起舞。菊花随着节
奏，放声歌唱。那菊花穿着漂亮的衣裳，有红橙白青蓝 紫……一朵朵、一簇簇，千姿百态，争妍斗艳，喷芳吐
投资理财概述
01
香，迎接着秋的到来。秋风吹啊吹，吹到果园里。黄色
桔子已把桔树压弯了腰。年老的桔树看见子”祝福，为秋祝 福。秋风吹啊吹，吹到人群里。凉爽的风使我舒畅，似
2
1
算：篇三：小学：秋秋秋，是美不胜收的季节。秋，是
瑰丽无比的季节。在秋风里，就蕴藏着许多秋天美好的
画面。秋风吹啊吹，吹到了路边的树上。红艳艳、金灿
灿的落叶数也数不清。它们快活地尺来尽去，映着蓝蓝
投 资 理 财 案 例 分 析 P P T 的天，显得格外耀眼，似乎在欢呼着：“秋天来了！秋
天来了！”秋风吹啊吹
投资理财重点
02
乎忘记了一切烦恼。呼吸着湿润清清的空气，不由自主
目录 地哼起一首首愉快的歌曲，仿佛在感谢秋天的到来。秋
风，就像一只神奇、可爱的彩色笔，它带着无数欢乐、 喜悦，不断地描绘着秋天五彩的美好画面。篇四：描写
教育基金规划
03
秋天的例文描写美丽C的O秋天N例T文E秋N天来T了S炎热的夏天慢
慢地离开了我们，秋姑娘