浅论国有金融职务犯罪的成因与防控
金融业职务犯罪的原因及预防
金融业职务犯罪的原因及预防金融业是现代社会经济发展的重要支柱，它在国民经济中占据着重要的地位。
但与此同时，金融业职务犯罪也时有发生，给金融市场带来了一定的危害。
因此，对于金融业职务犯罪的原因和预防措施，我们应该重视起来。
一、金融业职务犯罪的原因1. 利益驱动。
金融业是一个充满诱惑的行业，其中涉及的利益环节也比较复杂。
一些不法分子可能会看到其中的利益，便产生了非法占有财产的想法。
比如，金融机构的内部人员可能会利用职务之便，通过伪造资料、恶意操作账户等途径来进行非法占有。
2. 管理不规范。
一些金融机构的管理制度不规范，或者是内部监管不严格，也是导致金融业职务犯罪发生的原因之一。
一些员工可能会利用制度漏洞，逃避监管进行违法操作。
3. 个人素质不足。
金融业作为一个高端行业，要求从业人员的素质比较高，但是在实践中，还是存在一些工作人员素质不足的情况。
这些人可能对待工作不认真，对待客户不公平或者不严格遵守法律法规，这些行为可能会给金融机构带来负面影响，也为不法分子提供了机会。
4. 经济环境的变化。
在市场经济环境下，贪污腐败的诱惑、考核压力和经济下行压力等也是导致金融业职务犯罪的原因之一。
市场经济的变化，可能会对金融机构产生一定的经济压力，而一些员工可能为了保住自己的饭碗，便考虑采取不良手段，进行违法操作。
二、金融业职务犯罪的预防措施1. 加强对从业人员的教育和监督。
金融机构应该在招聘、培养和考核人员方面下功夫，为其提供良好的职业道德教育，建立完善的内部意识形态，加强员工的职业道德意识和法制意识，逐步形成集体员工的道德约定。
2. 审慎立法和加强监管。
立法部门要完善法律法规，对金融业内的职务犯罪行为进行规范和约束，同时，对违法者要依法惩处，从重处罚，使之产生威慑作用。
监管部门要严格执行监管职责，发现问题及时调查和处理，防止违法行为的发生。
3. 加强内部管理制度。
金融机构要加强内部管理制度的完善，制定详细的规章制度，并依据实际情况不断完善和改进。
论职务犯罪的原因及其预防对策
论职务犯罪的原因及其预防对策建立有中国特色的检察机关预防职务犯罪工作机制，是新世纪检察工作发展目标之一，是事关检察工作全局、推动检察工作全面发展的重大举措，它对建立和完善有中国特色的检察制度至关重要。
我们必须高举邓小平理论伟大旗帜，坚持以“三个代表”的重要思想为指导，积极探索社会主义市场经济条件下反腐败斗争的规律，把惩治和预防职务犯罪有机地结合起来，为我国的经济和社会的跨越式发展创造良好的法治环境。
从近年的工作实践看，检察机关在预防职务犯罪方面作了许多有益探索，取得了一定的成效。
但是，现实中仍然存在着一些需要澄清的认识和亟待解决的问题。
要搞好预防职务犯罪，必须对职务犯罪的产生有充分的认识。
一、职务犯罪的根本原因-权力失控职务犯罪现象如此严重，其产生和发展的原因是多方面的，有微观层次上个人素质方面的，也有宏观层次上制度结构方面的，而究其根本原因则应该是权力的失控。
国家权力是根据国家意识组织、协调和控制社会公共生活的力量，它是基于人类共同生活的需要而产生的。
自国家产生以来，国家权力主要表现为国家的政治权力。
历史实践表明，无论是少数人还是多数人统治的国家，都无法做到统治者全体直接行使各种具体的国家职能权力，而只能经授权程序由部分人代为行使。
从理论上说，任何授权关系都存在着权力被代行者非合理使用的风险，这是权力政治学的普通常识。
当具体的国家权力偏离了法律规范的轨道，被用来服务于个人或小集体的意志和利益时，权力通常就处于同授权人整体的意志和利益相冲突的状态。
这时，权力蜕变为个别人实现私欲的手段，成为被滥用的力量。
首先，在我国，国家的一切权力属于人民，人民的权力主要是由国家公职人员代行的，社会主义制度条件下的国家权力同样存在被其代行者滥用的风险。
实行改革开放以来，我国的反腐败斗争一直在进行，但是腐败的蔓延之势并没有得到根本遏制。
其主要原因就是单纯地打击和处罚并不能从根本上解决权力滥用的问题。
既然国家权力来自于人民，那么为了防止权力的滥用，就应当对权力的行使者从制度上施以有力的约束和监督。
对预防金融职务犯罪的几点看法
对预防金融职务犯罪的几点看法近年来，金融职务犯罪屡见不鲜，对于社会、国家和人民的利益造成了严重损失。
如何预防金融职务犯罪已成为当前金融界亟待解决的重要问题之一。
本文将就几点看法阐述对预防金融职务犯罪的建议。
一、加强监管力度金融职务犯罪往往是在监管全面、监管力度不足的情况下发生的。
因此，要防范金融职务犯罪，必须加强监管力度，建立完善的金融监管机制，加强对金融机构、金融从业人员的监管和考核。
同时，要不断加强监管能力，创新监管手段，加强对金融信息的收集、分析和利用，及时了解金融行业的风险动态，有效地预防和打击金融职务犯罪。
二、完善内部控制制度金融机构作为金融职务犯罪的主要承办人，应当在内部建立完善的风险管控和内部控制制度，确保金融业务的有效性和合规性。
要加强对内部人员的管理，对于内部人员的选拔、人事变动和培训等方面也应该有一套完善的规章制度。
通过加强内部人员素质的提升，通过细节管理，能够有效地遏制金融职务犯罪的发生。
三、强化审计监督金融机构的审计工作是内部控制的重要组成部分，也是预防和发现职务犯罪的关键环节。
应当重视从审计角度对金融机构进行监督和管理，定期进行审计检查，建立健全审计工作规程和标准，强化对审计人员培训和评价，加强审计过程中的风险控制。
四、加强教育和宣传工作金融职务犯罪往往来源于金融行业从业人员缺少审慎意识和法律意识，因此，要加强对于金融行业从业人员的法律教育和职业规范的宣传。
通过对法律法规和职业道德的学习和宣传，使从业人员树立正确的职业道德观和法律意识，提高从业人员的行为规范和自律，防范金融职务犯罪的发生。
五、建立严格的法律制度和惩罚力度最后，如何预防金融职务犯罪还需建立严格的法律制度和惩罚力度。
在立法层面，要加强对金融职务犯罪的规定，明确金融职务犯罪的性质和危害，对于金融职务犯罪的种类和情况做出明确的法律规定。
在执行层面，要切实加强对金融职务犯罪的打击力度，依法严厉处罚犯罪行为，形成严厉的威慑效应，加大对违法行为的打击力度，为发展健康的金融市场创造有利条件。
银行系统论文：浅析金融系统职务犯罪发生的原因特点及预防对策
银行系统论文：浅析金融系统职务犯罪发生的原因特点及预防对策近几年来，金融系统的职务犯罪明显增多，而且犯罪金额来越大，在社会上造成的负面影响较大，严重损害了国有商业银行在人民群众中的信誉。
为防范职务犯罪的发生，最大限度地防范金融风险，本文试就金融系统职务犯罪发生的原因、特点以及预防对策谈点肤浅看法。
一、当前金融系统职务犯罪高发的主要原因金融系统内部发生的每一起职务犯罪案件，都有着深刻的社会因素和内部原因，把它放在社会大背景下来考察，更能找出职务犯罪的本质特征，以预防和减少案件发生。
—社会大环境对造成金融系统职务犯罪的高发有着重要的影响，改革开放以来，西方一些资产阶级腐朽思想不断向我们渗透，加之长期以来历史遗留的封建残余思想，必然影响着我们队伍中每一个人。
我国计划经济体制在向市场经济转轨时期，还有许多难点问题尚未解决，尤其是近几年来经济领域内的各种法律法规还不够健全，有法不依，执法不严，违法不纠的现象还时有发生，加上管理中存有漏洞等原因，给职务犯罪提供了环境和土壤。
社会大环境是职务犯罪产生的外部条件，但金融系统内部的教育、管理、执纪、监督等基础工作薄弱仍是造成职务犯罪发生的最根本原因。
主要表现在以下几个方面；(一)思想政治工作薄弱，放松了对负有管理职能员工的监督制约改革开放以来，金融系统各项工作都有了很大发展，为国民经济建设做出了重要贡献。
但是轻视思想政治工作，放松对员工队伍思想教育，“一手硬、一手软”的倾向，在各行都不同程度地存在着，近几年来各行为提高自身效益，增强竞争力，都在进行内部；机构改革，加强一线营业实力，但也不同程度地忽视了政工和监督保障机构建设。
一个时期以来，一些行为突出政绩，在业务处理上“敢于冒险的开拓新业务”，甚至“敢于突破”制度的束缚，重业务、轻监督，重经济刺激、轻政治思想，重开拓进取、忽视法规约束等现象，在一定程度上，使职务犯罪案件在这些地方不断发生。
(二)有章不循、管理不到位金融系统经过几十年的努力，各行已经形成了一整套较为严密的规章制度，国家也相应出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《担保法》、《票据法》等法律法规。
浅论国有金融职务犯罪的成因与防控
浅论国有金融职务犯罪的成因与防控（作者:___________单位: ___________邮编: ___________）论文关键词：金融职务；犯罪成因；防控监管论文摘要：文章从我国国有金融职务犯罪的产生原因分析入手，深入分析了现阶段我国国有金融职务犯罪的发展趋势与成因，并根据我国金融职务犯罪的特点和根源，提出了建设我国金融监管体系的制度设计。
国有金融职务犯罪，是指国有金融领域的工作人员利用职务之便，滥用职权，不正确履行职责，破坏金融管理秩序，侵犯公私财产的所有权或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的犯罪行为的总称。
国有金融职务犯罪的犯罪类型主要是国有金融领域内的贪污、受贿、挪用公款、非法发放贷款、非法拆借、非法出具或承兑票据等犯罪。
一、当前我国国有金融职务犯罪的几大特点与成因当前我国国有金融职务犯罪呈现如下几大特点：（1）犯罪的主体基层化；（2）从个人犯罪向集体犯罪和集团犯罪发展；（3）犯罪手段智能化、复杂化；（4）犯罪的隐蔽性增强。
（5）犯罪金额巨大。
如中国银行广东省开平中行巨额亏损案中，这个县级市银行总资产只有100亿，却亏损了4.83亿美元（相当于40亿元人民币），给国家财产造成无法挽回的巨大损失；（6）罪犯案发后即携款外逃其他国家；（7）金融职务犯罪的国际化，特别是与洗钱犯罪共生的金融职务犯罪增多。
从当前国有金融职务犯罪的成因分析来看，国有金融职务犯罪的产生原因是复杂的，主要有以下几个方面的原因：（一）犯罪的主观原因1．个人职业道德观念淡化。
当前金融机构偏重于自身经济利益最大化，而削弱了对员工的政治思想教育和职业道德教育。
在市场经济大潮下，由于缺乏职业道德教育，部分银行职员拜金主义、享乐主义等腐朽思想蔓延，生活上寻求刺激，对金钱产生强烈的欲望，一旦时机成熟，就会置党纪国法于不顾，铤而走险，从而走向犯罪的深渊。
2．法制观念不强、法律意识淡薄。
分不清什么是违法犯罪行为，也认识不到违法犯罪的后果严重性。
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文第一篇：当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。
众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。
在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。
本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。
一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。
正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。
犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。
(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。
而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。
因此,别人既不容易了解贪污者的职务内幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。
(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。
随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。
金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策
浅论金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策作者：佚名2006/2/23 11:32:02 来源：中审网金融业是一个国家的重要经济部门，平稳的金融秩序、良好的金融环境是经济快速发展和社会稳定的一个主要条件。
而近年来出现在金融系统内的职务犯罪案件不断增多，涉案数额不断增长，且影响恶劣，损失巨大。
本文拟通过对金融系统职务犯罪原因及一些案例的分析，来寻求惩治与防范金融犯罪的对策，也给大家敲敲警钟，以达到保护国家财产和国家工作人员的目的。
案犯用何手段从何环节下手？金融系统的经济犯罪主要表现是贪污、受贿、挪用公款三种犯罪。
掌有审批贷款、批提现金、单位基建等权力的领导、信贷员多是通过审批收受钱、物；会计、出纳等工作人员为了谋取私利，多是利用自己掌握现金的工作之便直接侵吞或挪用公款。
案犯作案手段主要表现为：一是利用企事业单位、个体企业急需批贷款之机以权谋私，吃拿卡要，索贿受贿。
如我区龙华信用社副经理兼龙华信用社主任卓惠庭，龙华农村信用社副主任郑锦福、信贷员许金平，农行龙华支行计划信贷部副主任赵海浪，中行龙华支行信贷员古林军等5人，就是再批贷款给10多各贷款单位的过程中互相勾结，时分时合，大肆索取、收受人民币、港币、地皮、手提电话等贿赂。
卓、郑、许、赵四人还应贷款单位邀请到澳门旅游，在境外收受港币、赌博筹码等贿赂。
二是利用批准提现金的职权受贿及挪用公益金炒股。
如福永信用社内勤主任罗志文，批准搞装修的工头庄某提取现金人民币425万元。
为此，庄送给罗“好处费”4万元，罗如数收下。
罗还利用自己一人经管信用社公益金之便，从帐上挪用公款10万，用于个人炒股。
三是采取存款不入帐、偷支储户存款等方法贪污、挪用公款。
如福永信用社凤凰分社出纳员王四新，在协助凤凰村委代收屋地款中将2万元收款单撕毁，贪污2万元。
此外还采取收储不记帐，私自保管存款传票、底单的手段挪用储户存款共计9万多元。
四是利用购买办公楼和支付楼款之机收受贿赂。
如农行龙华支行副行长兼龙华信用社总经理江德珍，1993年主持购买位于龙华镇某村的两栋楼宇作办公场所，并于1994年春节支付500万元楼款给该村过春节。
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策金融机构职务犯罪是指在金融机构中担任职务的人员，以满足非法个人利益为目的，通过违反法律法规或操作规范，利用职务便利实施的犯罪行为。
这种犯罪形式通常具有以下特点：首先，具有隐蔽性。
金融机构职务犯罪往往通过操纵账户、伪造交易、虚构资产等手段进行操作，其行为一般很难被发现。
这些犯罪行为并不会对金融机构的运营产生直接影响，因此容易长期积累和扩大犯罪行为。
其次，具有高风险性。
金融机构职务犯罪通常涉及资金往来，一旦犯罪行为被发现，将会带来巨大的经济损失和信任危机。
此外，由于金融机构具有重要的社会功能，在金融机构职务犯罪行为被揭露后，对公众信心和金融体系的稳定性都会造成不良影响。
再者，具有连锁效应。
金融机构通常是一个金融生态系统的重要组成部分，金融机构职务犯罪的发生可能会对整个金融体系产生连锁反应。
一旦犯罪行为暴露，可能触发连锁倒闭，引发金融风险扩散和金融市场的动荡。
金融机构职务犯罪的成因可以从个体因素和制度环境两个方面来分析。
个体因素方面，金融机构职务犯罪往往涉及到人的贪婪和道德风险。
一方面，职务犯罪者可能因为贪图个人利益而违反法律法规；另一方面，一些金融机构存在管理腐败问题，导致监督不力，从而为职务犯罪提供了机会。
制度环境方面，金融机构职务犯罪的成因与金融制度的缺陷和监管失灵有关。
一方面，金融机构的内部控制体系可能存在缺陷，监管制度可能存在漏洞，容易被职务犯罪者利用；另一方面，金融监管机构的监管能力和监管意识也是影响职务犯罪发生的重要因素。
针对金融机构职务犯罪，应采取以下对策：1.加强监管力度：金融机构和金融监管部门应加强对金融机构的监管，加大对职务犯罪的打击力度。
建立健全内部监控机制，加强风险管理和内部审计，及时发现和防范职务犯罪行为。
2.加强教育和培训：金融机构应加强对员工的道德教育和职业道德培训，提高员工的风险意识和法律意识。
建立员工激励和约束机制，通过奖励和惩罚相结合，增强员工的责任感和法律意识。
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浅论国有金融职务犯罪的成因与防控（作者:___________单位: ___________邮编: ___________）
论文关键词：金融职务；犯罪成因；防控监管
论文摘要：文章从我国国有金融职务犯罪的产生原因分析入手，深入分析了现阶段我国国有金融职务犯罪的发展趋势与成因，并根据我国金融职务犯罪的特点和根源，提出了建设我国金融监管体系的制度设计。
国有金融职务犯罪，是指国有金融领域的工作人员利用职务之便，滥用职权，不正确履行职责，破坏金融管理秩序，侵犯公私财产的所有权或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的犯罪行为的总称。
国有金融职务犯罪的犯罪类型主要是国有金融领域内的贪污、受贿、挪用公款、非法发放贷款、非法拆借、非法出具或承兑票据等犯罪。
一、当前我国国有金融职务犯罪的几大特点与成因
当前我国国有金融职务犯罪呈现如下几大特点：（1）犯罪
的主体基层化；（2）从个人犯罪向集体犯罪和集团犯罪发展；（3）犯罪手段智能化、复杂化；（4）犯罪的隐蔽性增强。
（5）犯罪金额巨大。
如中国银行广东省开平中行巨额亏损案中，这个县级市银行总资产只有100亿，却亏损了4.83亿美元（相当于40亿元人民币），给国家财产造成无法挽回的巨大损失；（6）罪犯案发后即携款外逃其他国家；（7）金融职务犯罪的国际化，特别是与洗钱犯罪共生的金融职务犯罪增多。
从当前国有金融职务犯罪的成因分析来看，国有金融职务犯罪的产生原因是复杂的，主要有以下几个方面的原因：
（一）犯罪的主观原因
1．个人职业道德观念淡化。
当前金融机构偏重于自身经济利益最大化，而削弱了对员工的政治思想教育和职业道德教育。
在市场经济大潮下，由于缺乏职业道德教育，部分银行职员拜金主义、享乐主义等腐朽思想蔓延，生活上寻求刺激，对金钱产生强烈的欲望，一旦时机成熟，就会置党纪国法于不顾，铤而走险，从而走向犯罪的深渊。
2．法制观念不强、法律意识淡薄。
分不清什么是违法犯罪行为，也认识不到违法犯罪的后果严重性。
（二）犯罪的客观原因
1．国企改制过程中资金供求失衡为滋生金融职务犯罪提供了外部环境。
随着国有企业改制步伐的进一步加快，据国资委统计，从1999年到2003年，国有及国有控股企业从21.7万户减少到15
万户，减少了30.9％；国有小型工业企业的改制面已达81.6％，与此同时，新的企业，尤其是乡镇企业、集体企业和私人企业的大量增加，从而对资金的需求大增，势必导致资金供求紧张。
于是一些人就采取非法手段如行贿金融机构主管、主办人员获取贷款，从而达到非法占有信贷资产的目的，这在客观上为金融职务犯罪提供了温床。
2．国有金融企业本身体制改革不完善是产生金融职务犯罪的又一潜在诱因。
在我国经济体制转型尤其是国有金融体制改革过程中，银行除了作为国家计划的执行部门和财政的出纳部门外，还有了一定的市场资源选择权和被选择权。
这样就使一些有寻租条件和机会的人开始蠢蠢欲动，为一己私利钻空子、找路子，最终导致犯罪的产生。
3．金融法制与金融监管机制还不完善。
一方面，相关配套法律法规不健全，给犯罪分子留下了许多可趁之机。
另一方面，刑法在打击和惩治金融职务犯罪的规定上，还存在法律规定不明确之处。
从当前金融监管理念方面来看，金融监管仍以对金融机构的审批和金融机构的合规性监管为主，对金融机构的日常经营的风险性监管和规范性监管涉及较少。
也没有将金融机构的法人治理结构和内控作为监管的重点，同时，中国实行的“分业经营，分业监管”体制，虽然存在银监会、证监会、保监会三大行业监管体，以及人民银行和外汇管理局两大功能监管体，但是分业监管如果没有必需的协调机制，必然会导致监管真空和灰色交易地带的形成。
二、构建我国特色的国有金融职务犯罪的预防与监管体系
金融职务犯罪的产生虽然有主观方面和客观方面的原因，但是归根到底是犯罪的收益与成本严重不对称，因此要预防金融职务犯罪就必须要加强监管，根据我国金融职务犯罪的特点和成因，我国应该在金融市场体系内构筑一个金融监管网。
这个金融监管网由四个层面组成：金融机构的自我监管、金融行业的监督、社会监督、金融监管。
（一）金融机构的自我监管
金融机构的自我监管位于第一层，具体措施如下：
1．要完善防范机制，强化职业道德教育，加强对员工的理想信念教育，树立良好的职业道德、职业纪律观念，加强员工八小时动态监督机制，切实做到警种长鸣，提高法律意识和遵纪守法的自觉性。
2．要健全监督体系，系统地建立由职工代表大会监督、纪检监察部门监督以及重点地对发放贷款、签发存贷汇票、信用证、拆借资金及电脑操作人员等进行监督，真正实现事前监督、事中监督、事后监督相统一的监督机制。
3．要坚持制度先行的原则，积极制定各种行之有效的操作规程，并及时将之制度化，严防出现制度监控的盲区。
（二）金融行业的监督
我国应建立一个统一的金融协会来监督金融职务犯罪的发生，具体功能如下：
1．统一的金融协会可以加强金融机构之间在遏制和打击金融职务犯罪时的联系；
2．统一的金融协会可以使金融机构之间可以加强对金融职务犯罪信息的交流与共享；
3．统一的金融协会可以帮助金融监管机构收集信息，提供证据，在打击金融职务犯罪时发挥优势，如帮助司法机关了解、掌握复杂的金融犯罪手段。
（三）社会监督
预防金融职务犯罪，需要我们整个国家、整个社会的努力。
加强金融职务犯罪的外部监管，社会监管是不可缺少的一环。
具体方法如下：
1．要通过多种形式广泛宣传预防金融职务犯罪的重要性和紧迫性，深入发动广大群众积极参与预防监督金融职务犯罪工作，。
2．在发动群众积极参与预防监督金融职务犯罪工作的同时，还要建立有效的群众监督举报机制。
3．随着金融职务犯罪的发展，金融系统职工家庭与金融职务犯罪的联系有所加强。
因此，在社会监督上，还要重点注意对金融职工家庭的监督。
（四）金融监管
金融监管是最重要的一层，要完善金融监管体系，必须从以下几个方面入手：
1．完善外部金融体制。
预防和减少金融职务犯罪的发生，
必须适应市场经济发展的需要，结合金融行业特点，深化金融体制改革。
2．完善金融法制建设。
3．加强区域与国际合作。
随着，金融职务犯罪国际化的发展趋势，我国迫切需要加强国际合作。
在司法方面，应该与欧美各国建立起更有效的国际司法沟通机制，签订条约，加大引渡犯罪分子和追缴国有资产的力度。
在监管方面，加强国际合作，可以借鉴其他国家的先进理念，如举行国际交流合作会，共同探讨金融职务犯罪预防与监管方法。
4．建立和完善金融监管体系。
主要是监管技术和监管机构两个方面。
5．完善金融监管执法。
在执法过程中要坚持三项原则：一是“严查严惩”，二是“公开透明”，三是“汲取教训”，杜塞漏洞。
同金融职务犯罪做斗争，要坚持“打防并举，以防为主”的方针，一方面充分利用法律武器打击金融职务犯罪活动，以保护国家财产的安全；另一方面要根据不同情况，建立一套完整的、行之有效的、多层次的预防机制，以抵御日益加剧的金融职务犯罪，保障金融机构安全运行。
总之，预防金融职务犯罪是一项综合性、长期性的工作，必须坚持条块结合、标本兼治、群防群治、常抓不懈，只有如此，才能有效地预防和遏制金融职务犯罪案件的发生，从而保证金融系统的作用得到充分发挥、促进经济建设的发展。
参考文献
[1]梁琪．“当前金融职务犯罪现状及预防”[J]．广西金融研究，2004，（3）．
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