综合积分平台白皮书

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数设定可灵活设置，如：一等奖人数、二等奖人数等。 积分兑付渠道： ¾ 通过 EastLoyalty 提供的积分兑换界面兑付； ¾ 通过互联网进行积分兑付； ¾ EastLoyalty 提供联机接口，供第三方系统调用，进行积分兑付。
七、 奖品管理
系统内置了奖品的库存管理。奖品的库存管理和兑换点管理相结合，便于企 业及时了解奖品的情况，并通过兑换点间的奖品调拨，迅速合理的分配资源。系 统还提供了警戒指示数量等参数，企业可以及时补充奖品。
EastLoyalty 积分平台介绍
系统概述
EastLoyalty 积分平台是上海开先软件系统有限公司（Coshine）自主开发的 旗舰产品，能够帮助用户快速地设计积分业务并迅速地推向市场，从而帮助用户 在市场中赢得竞争优势。EastLoyalty 积分平台还能够帮助用户实施其吸引和保 留客户的战略，在改善了客户关系的同时又提高了企业的品牌效应，增加了经济 效益。
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报。不仅发生业务的金额，频率，商户类型，商户，渠道以及业务种类等均可作 为积分累计的参数，业务本身的应答码或者流水号等，也可以定义作为奖励积分 的参数。
EastLoyalty 也提供了新客户推广期积分翻倍，或者旧客户推荐新客户的积分 计划，可以吸引更多的客户加入。针对客户首次签约新服务，首次使用新服务， 或者在某个特殊节日/特定推广期内，都可以作为特殊事件，给客户一个特殊的 积分奖励回报，通过这些积分活动引导客户使用新业务，新功能。
¾ 支持客户类别管理
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企业可自定义客户分类，如商户／商业客户和普通大众客户，也可区分出 VIP 商业客户，个人普通客户或者员工客户的等等。
¾ 支持兴趣群组 企业可自定义兴趣群组用于区分大众客户。如：教师、公务员、某批推广客 户等等，同意客户类别的客户可以属于不同的兴趣组。每个兴趣群组还可以有自 己特殊的兑换礼品。
系统模块组成
EastLoyalty 由多个功能模块组成，各功能模块可随客户不同的需要而启动， 使系统具备强大的扩展性。EastLoyalty 功能模块如图所示：
ETL模块
银行业务系统
客户资料 交易数据
账户余额
外部数据
计算引擎 规则计算 客户筛选 账户更新 任务管理
积分管理平台 积分银行管理 积分计划管理 系统参数设置
企业也可以利用系统提供的增量积分计划等推出 PK 上月或者 PK 上周的积 分活动，也可以根据基数积分计划赠送额外的礼物等等。EastLoyalty 不仅可以 稳定客户，提高客户的迁移成本，也能够吸引新客户的，迅速推出各种增值计划。
六、 兑换活动管理
EastLoyalty 支持丰富的积分兑付管理： ¾ 积分消费 支持积分的联机消费，该功能由 EastLoyalty 实时授权。 ¾ 费用抵扣/免缴 用户积分可以用来抵扣一些管理费用或者服务费用。企业可用客户群筛选的 功能，免除满足条件的客户的费用。也可以利用积分计划，按照积分数值按比例 的免除部分费用等等。 ¾ 礼品 企业可以用 EastLoyalty 内置的礼品库存管理模块，在营业网点提供客户联 机兑换礼品的服务。系统提供用现金+积分点数的快速兑换模式，以及普通的积 分兑换模式，提高礼品的吸引力。 ¾ 第三方合作 可以和第三方合作，来共同完成客户的积分回馈。如：机场贵宾室、俱乐部 会员、积分互换、保险等。 ¾ 抽奖 EastLoyalty 提供定期自动抽奖和手工抽奖两种抽奖发起模式。参与抽奖的 客户的条件可灵活设置，包括：客户类型、积分条件、交易事件等要素。中奖人
¾ J2EE 体系，B/S 架构。 ¾ 参数化。
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¾ 支持灵活的第三方系统接口。 ¾ 其灵活的、模块化的设计能够适应多种业务变更以及扩展。 ¾ 对产品持续不断的研发与提升。 z 性能卓越 ¾ 7x24 ——不间断运行 ¾ 支持大数据量的积分计算和数据统计 ¾ 可以自行设置积分累计或者数据抽取/数据挖掘的触发时间
EastLoyalty 可以打印积分对账单，按不同账户打印，支持中文对账单和英 文对账单。
五、 积分计划管理
积分累计计划： EastLoyalty 有着灵活多样积分累计计划和积分累计计算规则。即可满足多样 化的市场需求，又不需要繁琐复杂的修改程序，只需要简单得配置，业务技术部 门即可推出各种积分活动。 积分累计计划中，最普遍的就是交易型积分计划。这种类型的积分计划可以 刺激客户使用业务的频度，稳固企业现有的客户群，进一步提高他们的忠诚度。 比如客户使用频率高，金额大的或者某些预付费客户，都可以获得高额的积分回
权限管理 兑换管理 积分业务管理 礼品管理 库存管理 商户管理
客户端 管理人员 管理人员
成本分摊
合作伙伴系统
费用清算 清算处理
积分流水 账户数据
接口管理 终端管理 交易监控 联机交易处理
电子邮件
POS
移动设备
模块功能介绍如下：
一、系统参数管理
参数管理： 在参数管理模块，用户可以设定各种参数，从而控制整个系统的行为和运作
在积分业务模块，个人客户/商户客户都可以进行一系列的积分业务操作。 如积分兑换/批量兑换、积分调整/批量调整、积分预约兑换等等。个人客户也可 以通过积分转移活动或者通过签约，将自己的积分短期/长期的合并到另外的客 户。这样客户可以以家庭为单位累计积分，不仅能享受更多的积分回报，也大大 提高了客户的忠诚度。
四、积分业务
EastLoyalty 引入了积分点数银行的概念。积分点数银行和客户的关系可灵 活配置。同一个客户多个积分累计计划可以计入一个点数银行也可以计入多个点 数银行。在同一个积分点数银行内的积分点数，可以合并兑换或者使用，这样可 以提高积分对于客户的吸引力。
系统内保留客户在每个积分计划，每个积分类型和每个点数银行获得的积分 点数，通过统计分析报表，可以帮助企业清晰地了解每个积分活动产生的效益和 回报。
三、 商户管理
商户管理可以管理商户，也可以管理其他合作机构。基本内容有两个来源： ¾ 通过批量接口从其他系统下载
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¾ 通过 EastLoyalty 提供的界面录入 EastLoyalty 的商户管理功能允许对批量下载的合作商资料进行补充，也可 逐条录入。主要功能包括：新合作商录入、合作商查询、合作商维护、合作商终 止、合作商终端管理、合作商清算频率维护、合作商清算币种维护、联盟商户管 理等。
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方式，其中一些重要参数包括企业基本信息、系统运行参数、地区代码、商户类 型代码、行业代码、货币、证件类型表以及其他的参数对照表等。
交易管理： 通过浏览器界面操作，将需要积分的活动或者交易定义在 EastLoyalty 中。 如：消费业务、签约服务。根据积分计划的需要，交易可以按需求进行参数化。 数据备份和恢复： EastLoyalty 集成了各种主流数据的数据备份和恢复功能，支持定时备份或手 工备份，支持根据备份数据恢复系统。
积分平台特点
z 全业务品种支持 ¾ 支持金融行业各业务品种
除了支持传统的银行卡积分业务，还支持贷款业务积分、理财业务积分、黄 金业务积分等共 13 个业务品种。银行只需要从现有的模板中拷贝修改参数，即 可方便完成积分计划的设置。
¾ 独创了自定义积分模板 系统可以设置自定义积分导入模板，任意业务数据都可以对照到积分计算源 模板，根据设定的积分规则进行积分计算。通过自定义积分模板，系统可以对任 意数据源进行积分计算，并可将系统中所有的积分计算规则应用于自定义数据源 上，从而实现企业全面业务支持。 z 积分客户管理
¾ 礼品 ¾ 现金回馈 ¾ 费用免缴 ¾ 积分消费 ¾ 抽奖 也可兑换系统外的积分，如航空里程等等，充分发挥积分的吸引力。 z 灵活的客户、积分点数银行关系。 EastLoyalty 区别与传统的积分系统，引入了积分点数银行的概念。积分点数 银行账户和客户账户的关系可灵活配置。一个客户可能对应多个积分点数银行账 户，多个客户通过签约或者积分转移交易也可将积分累计到同一个积分点数银行 账户。 z 支持商户积分托管和联盟积分 借助 EastLoyalty 积分平台，企业可以进行积分的运营，管理商户积分和联 盟积分，收取托管费和积分交易费，达到用户、商户、企业、联盟的多盈。 z 积分卡 EastLoyalty 支持积分卡管理，包括积分卡开卡、制卡、发卡、挂失、补卡等 流程，支持积分卡密码，支持卡凭证管理。支持磁条积分卡和 IC 积分卡。 z 设计灵活、参数化、模块化
¾ 类别代码的管理 企业也可自定义商户类别或者行业代码，区别商业／商户客户。如房地产类、 批发类商户，政府部门等等，根据企业的意愿可以对商业客户进行进一步的细分。
¾ 虚拟客户群。 虚拟客户群是通过 EastLoyalty 驱动的先进独有功能，用以支持更大的客户 群分区。虚拟客户群分区进一步细分客户群，跟踪客户活动并做出决策，以支持 市场拓展、销售促进以及其它基于产品程序的战略。 可以动态将客户划分成不同的客户群，以便分派各个特定的程序参与（积分 获取和兑换）规则。每个客户都可以同时属于一个或者多个客户群 z 支持多层次的机构，多层次的参数设置。 EastLoyalty 支持总分机构的设置，不同层次的机构具有不同的权限，支持总 分机构的多层次的积分计划和兑换计划。总部、分部以及各个业务部门都可以拥 有自己独立的积分累计计划；也可根据每个兑换计划设定参与兑换的所有机构。 z 支持多币种积分的累计和清算。 支持多币种积分、双币种卡的积分，适合海外消费者和商户使用。 z 丰富的积分累计计划 系统提供多种类型的积分计划，以及灵活的积分计算规则。 ¾ 交易型积分计划 根据每个客户的业务使用频率，业务使用金额或者使用内容等等，计算积分。 根据不同的客户类别、不同的客户群等等可以设定不同的积分回报率。在客户生 日或者特殊节假日发生的业务等等，可以设定更高的积分回报率。 ¾ 事件型积分计划
~Hale Waihona Puke ~针对客户签约新的业务种类，客户首次使用，或者旧客户推荐新客户等均可 获得一定的积分。
¾ 额外积分计划 系统有内置的灵活的积分累计规则，可以实现增量积分累计规则，基数积分 累计规则，也可根据现有的积分余额配置赠送积分规则。 z 灵活的积分兑换计划 支持预约兑换、批量兑换、POS 联机兑换以及网银兑换等多种形式。积分奖 励的内容包括：