支付系统知识竞赛试题

一、是非判断题(25题,每题 1分,共 25分)

1. 中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。

2. 中国现代化支付系统是支付系统的全称,是我国金融机构之间以及金融机构与人民银行之间的支付业务提供最终资金清算的核心业务系统。

3. 中国戏现代化支付系统业务的查询查复必须做到“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理” 。

4. 全国各省有不同的时差,但支付系统按北京时间统一系统运行。

5. 大额支付系统实行 7×24小时连续运行。

6. 大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。

7. 大额支付系统运行工作日为国家法定工作日,运行时间由中国人民银行统一规定。

8. 大额支付系统和小额支付系统参与者具有分开独立的清算账户进行资金清算。

9. 大额支付系统是批量或实时发送,净额清算资金;小额支付系统是逐笔实时发送,全额清算资金。

10. 小额支付系统不处理实时业务。

11. 小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外, 7X24小时进行。

12. 大额实时支付系统支持香港、澳门人民币清算业务。

13. 代付工资、保险金、养老金等业务属于小额定期借记业务。

14. 支付业务信息由纸凭证转换为电子信息, 或由电子信息转换为纸凭证,具有同等的支付效力。

15. 发起行发起支付业务, 应根据发起人的要求确定支付业务的优先支付级次。其中发起人要求的救灾、战备款项为紧急支付。

16. 小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务, 特别是与老百姓关系密切的支付服务。

17. 用户通过小额支付系统办理公用事业收费自动扣缴业务, 在账户资金出现不足时,银行会垫付差额部分以保证扣款成功。

18. 单位通过小额支付系统办理职工工资发放业务, 职工可以选择任意一家银行开立的账户作为工资入账账户。

19. 跨行通存通兑业务支持转账和现金两种方式。

20. 申请开通跨行通存通兑业务时, 必须由本人亲自办理, 并出具本人有效身份证件。

21. 收费单位办理代收业务, 收费单位、付款人和付款人开户银行之间要事先签订委托付款合同(协议) 。

22. 目前支票可以在全国范围内使用, 对于异地使用的支票, 必须在支票上的指定位臵记载12位银行机构代码。

23. 影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息,通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。

24. 通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力,出票人开户银行收到影像交换系统提交的支票影像信息,应视同实物支票提示付款。

25. 银行本票是指由银行签发的, 承诺自己或代理付款银行在见票时,无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

二、单项选择题(20题,每题 1.5分,共 30分)

1. 中国现代化支付系统的运行者是 ____。

A 人民银行

B 工商银行

C 国家开发银行

D 城市商业银行

2. 中国现代化支付系统由下列哪个单位主管 ____。

A 银联

B 中国银行

C 银监局

D 中国人民银行

3. 现代化支付系统以哪种主体为直接服务对象 ____。

A 企业

B 个人

C 商业银行

D 政府

4. 按照支付系统运行时间的规定, 大额支付系统支付业务开始时间为每个工作日的 ____。

A 8:00

B 8:30

C 9:00

D 9:30

5. 按照支付系统运行时间的规定, 大额支付系统支付业务截止时间为每个工作日的 ____。

A 16:00

B 17:00

C 17:30

D 18:00

6. 影像交换系统实行工作时间是 ____。

A 法定工作日 8:00-17:00

B 自然日 8:30-17:30

C 一般工作日 8:30-17:00

D 7×24小时

7. 下列哪个不是大额支付系统运行状态 ____。

A 日间业务状态

B 清算窗口

C 日切处理

D 营业准备

8. 小额支付系统贷记业务的规定上限金额为 ____。

A 5000元

B 10000元

C 20000元

D 50000元

9. 目前全国支票影像交换系统处理业务的金额上限是 ____。

A 5万元

B 10万元

C 20万元

D 50万元

10. 定期借记支付业务,是指收款行依据当事各方事先签订的协议, 定期向指定付款行发起的批量收款业务。下列业务中哪个是定期借记支付业务 ____。

A 代收水、电、煤气等公用事业费业务

B 个人储蓄通存业务

C 个人储蓄通兑业务

D 国库借记汇划业务

11. 支票的提示付款期限为 ____。

A 5天

B 10天

C 15天

D 一个月

12. 银行本票的提示付款期限为 ____。

A 5天

B 10天

C 15天

D 一个月

13. 跨行支付是央行支付的一个重要特征,下列属于跨行关系的是 ____。

A 工商银行杭州解放路支行、工商银行杭州庆春支行

B 工商银行浙江省分行、工商银行上海分行

C 工商银行、农业银行

D 以上都是

14. 下列哪些票据不能用于异地结算 ____。

A 支票

B 汇票

C 本票

D 以上都是

15. 我国支付清算体系的核心是 ____。

A 中国现代化支付系统

B 商业银行行内系统

C 票据交换系统

D 全国支票影像交换系统

16. 通过小额支付系统办理代收业务的收费单位,可以只委托一家开户银行实现对____的费用收取。

A 特殊用户

B 在同一银行开户的用户

C 在同一城市的用户

D 所有用户

17. 出票人开户银行拒绝付款时,由持票人开户银行根据出票人开户银行的拒绝付款回执代为出具 ____。

A 退票理由书

B 拒绝受理通知书

C 退票清单

D 退票通知书

18. 银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行 ____。

A 交换号

B 行别代码

C 银行机构代码

D 序列号

19. 小额支付系统采取以中国人民银行为中央对手,对直接参与者设臵 ____实施风险控制。

A 授信额度

B 质押品价值

C 圈存资金

D 净借记限额

20. 小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时,可发起____指令。

A 撤销

B 冲正

C 止付

D 退回

三、多项选择题(15题,每题 3分,共 45分)

1. 大额支付系统处理下列哪些支付业务 ________。

A 规定金额起点以上的跨行贷记支付业务

B 规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务

C 特许参与者发起的即时转账业务

D 特许参与者发起的其他业务

2. 现代化支付系统的作用 ________。

A 中央银行履行支付清算职责, 改进支付清算服务重要的核心支持系统

B 我国加入 WTO ,连接国内商业银行和外资银行的重要枢纽和桥梁;

C 适应现代科技发展要求, 促进网上银行、电子商务发展的重要基础平台

D 连接商品交易和社会经济活动的“ 大动脉”

3. 关于跨行通存通兑业务,下列说法正确的是 ________。

A 客户申请开通通存通兑业务时,可以委托他人办理

B 客户可以委托他人办理通存通兑业务, 委托他人代理的, 除出具存折(卡) 、储户有效身份证件外,应同时提交代理人有效身份证件

C 客户办理现金通兑业务时,应符合现金管理规定

D 通存通兑业务功能一经开通,在账户注销前,不得取消该项功能

4. 可以通过小额支付系统办理的业务有 ________。

A 代收业务,如公用事业单位定期收取服务费

B 代付业务,如发放工资、养老金和保险金

C 跨行通存通兑业务

D 一定金额以下的汇款

5. 小额支付系统实时借记支付业务包括的业务种类有 ________。 A 个人储蓄通存业务 B 个人储蓄通兑业务

C 国库实时扣税业务

D 代收水、电、煤气等公用事业费用业务

6. 小额支付系统定时借记支付业务包括的业务种类有 ________。 A 代收水、电、煤气等公用事业费用业务 B个人储蓄通兑业务 C 国库批量扣税业务 D国库实时扣税业务

7. 商业银行支付系统前臵机发生故障采用应急业务处理, 系统恢复期间,故障银行发起的跨行贷记支付业务,可采用的处理方式有 ________。

A “先直后横” B“先横后直”

C 业务代理

D 业务排队

8. 影像系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时,应审查下列事项________。

A 票面是否记载银行机构代码

B 支票金额是否超过规定金额上限

C 出票人签章是否与预留银行签章相符

D 大小写金额是否一致

9. 持票人提交的通过影像交换系统处理的支票存在下列情形之一的,

持票人开户银行应拒绝受理 ________。

A 未记载银行机构代码

B 持票人未作委托收款背书

C 支票金额超过规定上限

D 使用支付密码

10. 银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统,包含下列哪些程序 ________。

A 申请

B 加入

C 实施

D 审查

11. 目前,小额支付系统在浙江已开展的业务有 ________。

A 银行本票业务

B 通存通兑业务

C 华东三省一市汇票业务

D 集中代收付业务

12. 小额支付系统付款行对发起的 _____可以发送撤销申请。

A 普通贷记支付业务

B 定期贷记支付业务

C 实时贷记支付业务

D 定期借记支付业务回执

13. 小额支付系统通存通兑业务遵循 ________的原则。

A 实时入账

B 实时清算

C 定时入账

D 定时清算

14. 支票影像业务处理遵循的原则有 ________。

A 先付后收

B 收妥抵用

C 全额清算

D 银行不垫款

15. 在全国支票影像交换系统中,对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符的支票或签发支付密码错误支票的, 可采取的处理方式有 ________。

A 如无法获得收款人信息,则不进行处罚

B 将按有关法律规章给予行政处罚

C 情节严重的,开户银行停止为其办理支付结算业务

D 人民银行将其纳入“黑名单”管理

国库集中支付章程制度

国库集中支付制度国库集中支付制度和国库集中收缴制度共同构成了国库集中收付制度。国库集中收付制度是指政府将所有财政性资金都纳入国库单一账户体系管理，收入直接缴入国库或财政专户，支出通过国库单一账户体系支付到商品和劳务供应者或用款单位。逐步建立和完善以国库单一账户体系为基础，资金缴拔以国库集中收付为主要形式的财政国库管理制度，是整个财政管理制度改革的有机组成部分和主要内容。国库集中支付制度的分类国库单一帐户由五类帐户体系构成：一是财政部门在中国人民银行开设的国库存款帐户；二是财政部门在商业银行开设的预算外资金财政专帐；三是财政部门在商业银行开设的财政零余额帐户，用于财政直接支付和清算；四是财政部门在商业银行为预算单位开设的预算单位零余额帐户，用于财权授权支付和清算；五是经政府批准或授权财政部门开设特殊性资金专户。国库集中支付制度的涵义国库集中支付制度是发达国家普遍采用的一种财政资金支出管理模式，由于各国的实际情况不同，其具体形式也有差异。在我国，这还是一个新的课题，对国库集中支付的概念尚无一个规范的表述。国库集中支付制度的涵义需要从以下几个方面去认识：首先，国库集中支付制度是国库集中收付制度的组成部分。其次，国库集中支付制度是相对于现行的财政国库资金分散支付而言的。现行的财政资金拨付，是由单位按照预算级次层层上报用款计划，再由财政按下达的预算，将资金从国库拨付到一级单位，一级单位按照预算级次层层下拨到基层单位，基层单位再根据有关规定及业务需要，购买商品或支付劳务款项，形成财政资金实际支出。国库集中支付方式就是改变现行的财政资

金层层拨付程序，由国库集中支付机构在指定银行开设国库集中支付专户，将资金直接从集中支付专户支付给收款人。再次，国库集中支付制度是以计算机技术的发展和广泛应用为基础的，是历史发展和社会进步的必然产物。实行国库集中支付制度的主要控制目标和依据是财政预算指标，没有功能强大、快速的财政预算管理和信息反馈系统是无法实现的。另外，还要求有一个准确、及时的银行结算系统作保障。随着计算机技术的发展和应用的普及，2012年已完全能够满足这一改革的需要。综上所述，国库集中支付制度是国库集中收付制度的重要组成部分，它是改变现行的财政资金层层拨付程序，以计算机网络技术为依托，以提高财政资金使用效益为目的，由国库集中支付机构在指定银行开设国库集中支付专户，将所有财政资金存入国库集中支付专户，单位在需要购买商品或支付劳务款项时提出申请，经国库集中支付机构审核后，将资金直接从集中支付专户支付给收款人的国库资金管理制度。国库集中支付制度的基本内容改革现行机构设置和管理体制实行国库集中支付制度，首先要改革财政部门现行的机构设置和现行的财政核算体系，建立国库支付中心、会计核算中心、政府采购部门有机结合的支付体系，确立预算审核、资金支付、监督管理为一体的预算机构设置和管理体制。改进资金管理方式根据国库集中支付制度的基本内容和国外经验,应当建立单一账户和分类账户相结合的账户体系,实现集中资金、集中核算、集中支付。现阶段我国应在坚持资金使用权和审批权不变的前提下，取消各预算单位原来的一切

125《国库会计数据集中系统参数管理办法》(银国库〔2010〕13号)附件

附件国库会计数据集中系统参数管理办法第一章总则第一条为规范国库会计数据集中系统（以下简称TCBS）的参数管理，确保TCBS安全平稳运行，根据《国库会计数据集中业务处理办法（试行）》(银发【2008】178号)等有关规定，制定本办法。第二条各级国库对TCBS参数进行维护时，适用本办法。第三条 TCBS参数是指依据TCBS运行要求以及业务处理规定编制的具有一定规律和控制能力的各种数据变量集合，是TCBS正常运行的核心和基础。第四条 TCBS参数管理遵循“统一管理、集中维护、监督控制、依法合规”的原则。通过对TCBS参数设计验证、申请审批、维护授权、监督检查的全过程管理控制，实现对各项国库会计核算业务高效、安全处理和科学管理的目标。第五条 TCBS参数维护应根据制度规定、有关文件或下级核算主体的申请等合法有效信息进行。第六条 TCBS参数设置实行“双签制”，即系统管理员负责进行维护操作，国库部门负责人或会计主管根据各自的管理权限审批确认。第七条 TCBS参数按生效时间的不同分为即时生效参数和申请生效参数。新增或修改申请生效参数前，必须在测试环境进行测试，验证准确后，在TCBS生产系统内新增或修改。第二章职责权限第八条国库局会计数据中心（以下简称TCBS中心）和各核算

主体是参数的管理、维护部门。第九条 TCBS中心的职责：（一）负责制定和修订TCBS参数管理办法；（二）负责编发有关参数变更的文件、通知及版本说明，确认投产使用的参数模板等；（三）负责向开发单位提交参数表开发、优化需求；（四）负责TCBS中心参数和各核算主体体制分成参数的维护和管理，审批基层核算主体提交的参数维护申请；（五）负责设定参数生效批次，并按批次进行生效；（六）负责组织核算主体进行参数测试和验证；（七）负责对参数日常维护管理进行检查、指导和培训工作；（八）负责汇集、分析参数维护管理工作的意见和建议。第十条省级核算主体的职责：（一）负责制定本辖区参数管理、维护的制度办法；（二）负责审核所辖核算主体提交的参数维护申请；（三）负责向TCBS中心报送参数维护申请；（四）负责本级参数表的维护和管理；（五）负责向TCBS中心报备承担本省（直辖市、自治区、计划单列市）体制分成参数维护、测试和验证工作的国库工作人员；（六）负责对所辖核算主体参数日常维护管理进行检查、指导和培训工作; （七）负责汇集、分析和报送参数维护管理工作的意见和建议。第十一条省级以下核算主体的职责：（一）根据有关规定和业务管理需要，及时维护相关参数；（二）负责审核所辖核算主体提交的参数维护申请；（三）负责报送需上级核算主体审批的参数维护申请；

企业一卡通系统的应用场景分析

企业一卡通应用场景分析 0应用场景分析的重要性大型集团或企业，普遍通过智慧一卡通系统协助进行管理，以达到降低管理成本，提升管理效率的目的。企业的一卡通应用场景，是用户的核心需求和业务管理流程的具象化，关系到开发和提供的一卡通系统服务，是否能够满足企业用户的普遍性、共性使用需求，以及一卡通产品是否能够在市场竞争中存在竞争力，因此，需要重视并分析，以避免给产品研发带来偏差，避免导致出现不能满足项目和用户具体需求的现象发生。企业一卡通系统的应用场景，按照目前的情况，通常分为外来人员通行、职工（员工）通行、企业智慧办公等类型。 1企业一卡通系统外来人员应用场景企业外来人员（访客）的应用场景，可分为临时访客和长期访客场景，临时访客一般是当天来访当天离开，长期访客一般是驻厂，一般会驻厂多天以上。 1.1临时访客应用场景需求和应用场景分析：企业对外来临时访客的管理，普遍利用人工访客机或自助访客机发卡，访客凭卡通行的方式，部分采用的是手机预约后二维码通行，目前因为人脸识别技术的普及，也能够支持刷脸，访客可以使用访客机进行人脸登记，刷脸通关。

场景001-A：外来人员（短期访客）。当系统部署后，外来人员来到企业办公楼/工厂接待处，跟接待人员说明来意，接待人员打电话给被访人，并提供有效身份证件（身份证、驾驶证等）给接待人员。接待人员在访客机上刷访客的身份证后，访客机自动记录访客信息（如果访客未带有效证件，也可以由接待人员人工在访客机上输入访客信息，例如姓名、手机号、被访人等）。登记身份信息后，接待人员通过访客机发卡（或录入访客人脸），访客获得通行凭证，可以刷卡（或刷脸）通过电梯厅闸机、乘坐电梯到指定楼层，进入指定的会议室。当访客拜访结束，接待人员人工收卡（可设备自动收卡），并开闸放行。或是访客自行手机二维码、刷脸出闸机。 1.2临时访客（长期）应用场景场景001-B：外来人员（长期，如驻厂10天以上）。当系统部署后，企业接待人员先从企业HR部门获取外来人员（长期）的相关信息，然后接待人员通过书面或口头等方式跟部门领导进行汇报，部门领导审核通过。接着，接待人员将外来人员的相关信息给到总务部门，总务通过一卡通软件，录入外来人员的人事信息、并开卡和授予基本权限（如进入厂区/大楼、梯控、会议室）。当办卡成功后，总务将卡交给接待人员，当外来人员来到企业办公楼/工厂接待处，接待人员将卡交给外来人员，外来人员即可刷卡通行（刷脸模式亦类似）。当外来人员驻厂期结束后，由接待人员回收卡，交给总务（或自己）销卡。

银行业务系统介绍

银行业务系统介绍核心业务系统、按照服务对象的不同，可分为二大类。第一类，服务对象为银行客户，提供的服务包括存款、贷款、结算、代理等。第二类，服务对象为银行自己，提供的服务包括网点/柜员管理、总账、内部账、现金、凭证、报表等。国际业务系统、该系统包括国际结算和外汇清算两部分，能够自动处理信用证、托收、汇款、头寸管理、外汇买卖平盘等业务，实现了国际结算、SWIFT通讯、资金清算和账务处理的无缝连接，自动清分信息、自动清算资金、自动处理账务、自动核对账务对私(个人)信贷业务系统、银行信贷管理是指商业银行如何配置信贷资金，才有利于发展经济并增加自身盈利的决策活动。其内容包括：管理信贷关系；管理贷款规模和贷款结构；管理贷款风险，提高贷款经济效益；建立合理的利率体系，正确贯彻利率政策；改进结算服务，加强结算管理。中间业务系统、中间业务是未来银行最有前景的业务。所谓中间业务，是指商业银行不运用或较少运用自己的资金，以中间人的身份替客户办理收付和其它委托事项，提供各类金融服务并收取手续费的业务。它是在基本金融产品（如储蓄活期、借记卡等）的基础上提供的增值服务。商业银行通过此类增值服务，不仅可以扩大储蓄存款、增加手续费收入，同时可以为客户提供多种优质、便捷的服务，从而更好的保持和发展客户关系，增加客户的忠诚度 . 目前商业银行的中间业务主要有本、外币结算、银行卡、信用证、备用信用证、票据担保、贷款承诺、衍生金融工具、代理业务、咨询顾问业务等。在国外，商业银行的中间业务发展得相当成熟。美国、日本、英国的商业银行中间业务收入占全部收益比重均在40%左右，而我国目前商业银行表外业务的规模一般占其资产总额的15%以上。

wifi图传系统应用场景介绍1

WIFI图像传输系统应用场景无线保安监控系统发射机和接收机都用市电供电，配合彩色摄像机就可以组成一个完整的无线闭路监视系统。 1.模型的主视角遥控FPV FPV是First Person View的缩写，即“主视角”它是遥控模型的一种新玩法。一般的遥控模型都是由操纵者手持遥控器，目视着远处的模型控制它的姿态，完成各种动作。目前很多模型都用2.4G的遥控，会不会和我们的2.4G系统相互干扰呢？应该说干扰是客观存在的，主要现象是遥控距离变短，但是做好一定措施可以改善，第一：遥控接收机尽量远离2.4G图传的发射端。第二：收发频点可以尝试多个频点选择影响最小的，第三：先接通图传模块的发射电源，再打开2.4G的摇控器并和接收对码，遥控设备都是跳频的，可以自动错开使用中的信道，这样就能解决问题。 2.无线可视门镜将门口的声音和图像信号无线传输到室内的显示器或者电视机的AV输入插座。 3.无线可移动摄录像取证系统从2002年4月1号开始，法院对偷拍偷录的证据予以采用，所以摄录像取证系统具有非常大的实用价值。如果把无线声音图像传输装置接收机的视频输出信号送入一台小型家用摄录放机中，即可实现远程监控和同步录像的双重功能。 4.高空监视

如果把微型摄像机和图像无线发射装置系留在氢气球或者氦气球上就能进行长时间高空监视，可以看到很远的目标，可以在大型集会场合、水面上进行其它方式无法完成的图像监视。 5.车用无线图像防盗报警系统如果把震动位移传感器加上编码遥控电路和无线传输系统就可以组成实用的防盗图像监控系统，很有市场潜力。 6.遥控型隐蔽监视系统超微型摄像机加上微型发射机配上合适的充电电池就可以组成无线监视装置，如果再用编码遥控电路遥控控制发射装置的电源就能实现长时间随时监视，把上述装置可以容易地放在长毛绒玩具中，就能隐蔽监视，用途非常广泛。 7.无线“贝贝”监视宝这是一种在国外已经相当普遍的产品，主要是用来监视婴儿的一举一动，外国人即使婴儿也不和大人一起睡。可以做成手电筒大小，调整好角度就可以使用了。 8.防盗保安警情确认利用热释电、微波感应、红外线等传感器可以方便地设计出防盗保安电路，但是受电子元件自身性能和外界环境的影响难免会出现误报警，如果多次误报警难免会引起警戒人员的思想松懈，真的“狼来了！”倒不注意了。如果在报警传感器报警的同时，开启无线影音传输系统，利用摄像机将现场的声音、图像立即传输到值班室，值班员就会立即确认是否真的报警，这种系统具有几个优点：1。报警的同时立即确认是否是真的是警情 2。避免保安人员正面接触罪犯，保障人身安全

数据集中系统速汇通业务操作指南

数据集中系统速汇通业务操作指南（新增部分）依托数据集中系统平台可实现跨一级分行通存通兑业务在同一系统中同步完成业务处理，“速汇通”业务可改变原来依赖清算系统的运行模式，改为在DCC 系统下由通存通兑转账的形式完成，实现真正意义上的实时到账，为客户提供更为安全、高效、便捷的服务。根据数据集中推广工作总体安排，本次优化将开通对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款，对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款，普通与礼仪跟单附言，其他业务将根据总体安排逐步推出。一、业务范围对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款，对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款，普通与礼仪跟单附言。二、业务收费规则（一）收费原则 1、手续费由交易行全额收取、工本费由收款行全额收取。 2、对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款手续费进个人电子汇划业务收入户(56101000000002)，对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款手续费进单位结算业务收入户(56109900000002)。 3、跟单附言手续费进个人电子汇划业务收入户。 4、礼仪跟单工本费进个人电子汇划业务收入户。（二）收费标准 1、执行总行资债部的价格服务标准，具体见总行个人金融部《关于做好新速汇通项目上线工作的通知》。 2、具体分以下几个收费项目：

（1）对私帐户到系统内的对私帐户收取的汇款手续费。（2）对私帐户到系统内的对公帐户收取的汇款手续费。（3）对私帐户到系统外的对私、对公帐户收取的汇款手续费。（4）跟单附言收取的手续费、礼仪跟单附言收取的手续费。（5）礼仪跟单寄送贺卡收取工本费。三、业务操作（一）对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款 1、柜员审核客户提交的个人汇款凭证、现金或汇出账户（活期一本通/储蓄卡/准贷记卡等）、有效身份证件，如为代办还需提供代办人有效身份证件。 2、柜员审核有关资料无误后，启动“4718-1速汇通汇款”交易，根据汇出帐户类别选择“1-账号”、“2-卡”、“3-现金”，录入相关要素，汇入城市编号或汇入行行号、汇款金额需双次录入进行自核。若为大额汇款需经业务主管授权。 3、录入完毕，打印个人汇款凭证“银行填写栏”后交客户确认签字，如是现金汇款，则系统联动“9993现金出纳主交易”清点现金。如客户发现有误，则客户重新填写个人汇款凭证，柜员重新录入打印新凭证交于客户签字确认，原凭证作为新凭证的附件。 4、客户确认签字后，柜员继续录入手续费收取标志等信息，成功后打印个人汇款凭证客户回单联，加盖业务章及柜员名章后，连同存折/卡交客户收执。 5、如有跟单附言的汇款，“4718-1速汇通汇款”交易成功后，系统联动“4719跟单附言录入”交易，录入跟单相关信息，交易成功后在个人汇款凭证背面打印跟单编号。 6、当汇出账户为活期一本通时，系统联动“1162补登存折”补登存折内页。（二）对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款 1、柜员审核客户提交的个人汇款凭证、现金或汇出账户（活期一本通/储蓄卡/准贷记卡等）、有效身份证件，如为代办还需提供代办人有效身份证件。

国库集中支付系统操作步骤

国库集中支付系统操作步骤一、用款计划申请批复 1、进入国库集中支付系统，选择沭阳县国库支付中心帐套，输入用户名和密码，如下图： 2、进入国库集中支付功能------用款计划管理-----分月用款计划编制，选择预算单位，输入功能分类科目、预算单位、归口科室、资金性质、经济分类，支出类型、预算管理类型、指标来源、支付方式、计划金额和摘要。输入完成后点击保存按钮。如下图： 3、保存完成后，点击审核批复按钮，将用款计划批复至国库支付中心。需要查看各预算单位的用款计划，可以到用款计划登记簿中查询。 4、用款计划批复后不可以修改，发现错误需要修改的，必须将审核批复撤消后才可以修改。进入用款计划批复功能窗中，点击已批复页签，选择需要撤消批复的用款计划，点击撤消按钮，如下图：然后进入用款计划登记簿功能窗中，点击已审核页签，选择需要取消审核的用款计划，点击销审按钮。至此用款计划才可以修改。如下图：二、支付申请输入审核 1、资金会计或报帐员进入国库集中支付功能------支付管理-----支付凭证成批录入功能，选择付款人全称、业务科室、预算单位，该预算单位的用款计划自动显示，根据该用款计划填制支付凭证信息，填制完成后点保存按钮。如下图：

2、审核会计进入支付凭证登记簿功能中，点击未审核页签，选中需要审核的支付申请，点击审核按钮。需要修改的先将审核取消再修改。如下图：三、支付会计打印支付凭证并确认支付会计进入支付凭证登记簿中，打开审核过的支付凭证，点打印按钮，并审核确认。支付凭证经支付会计确认后，不再可以打印修改，需要修改并打印的，必须将确认取消。进入确认管理功能下的支付凭证登记簿中，选中支付凭证，点击反确认按钮。如下图：四、查询进入国库集中支付功能下的帐表输出，对用款计划执行结余汇总表、用款计划明细表、财政支出日报表、财政资金收支结余情况表等进行查询。

大数据应用的五个典型应用场景

大数据应用的五个典型应用场景来源：中国计算机报时间：2015-03-24 11:31:09 作者：数据观在网上查找的大数据应用的几个典型场景，分享给大家！ "数据将成为一种战略性原料，每一个企业、科研团队和政府，都有责任有目的地搜集、处理、分析、索引数据。"电子科技大学互联网中心主任周涛号召企业投身大数据，对大数据怦然心动的企业也确实很多。但基于对全球95个国家、26个行业的1144名业务人员和IT专业人士的广泛调研，IBM发现，大多数企业都已经认识到'大数据'改善决策流程和业务成效的潜能，但他们却不知道该如何入手。的确，在主动或被动迎接大数据时代之时，企业管理人员迫切需要在实干之前，明确很多问题的答案：3V之外大数据还具备何种属性什么是大数据解决之道的要素大数据实施是否有章可循...... 以《分析：大数据在现实世界中的应用》白皮书为引子，IBM的大数据战略努力令企业的诸多疑惑迎刃而解。在此基础上，以"智慧的分析洞察"为核心的IBM大数据价值体系中的五大典型业务需求和对应的落地实践，形象化地展现了大数据如何驱动企业商业价值的增长。 IBM全球副总裁兼大中华区软件集团总经理胡世忠明确发力点在大数据和分析领域，IBM公认已经具备了充分的技术优势。IBM全球副总裁兼大中华区软件集团总经理胡世忠表示："数据构成了智慧地球的三大元素：物联化(instrumented)、互连化(interconnected)和智能化(intelligent)，而这三大元素又改变了数据来源、传送方式和利用方式，带来'大数据'这场信息社会的变革。作为大数据领域的领导者，IBM正在利用领先方法论和全面大数据技术帮助企业重新思考已有的IT模式；助力企业进行基于这场信息革命的业务转型，获取竞争机遇和不可估量的商业价值。" 要实现这一愿景，有必要知晓企业对应用大数据的认知程度和接受程度。IBM商业价值研究院和牛津大学赛德商学院联手实施了一项调研，并共同撰写发布了《分析：大数据在现

国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

附件国库会计数据集中系统业务操作规程（试行）为规范国库会计数据集中系统（以下简称数据集中系统）业务处理，确保国库会计核算工作正常有序地进行，根据《国库会计管理规定》、《国库会计数据集中系统业务处理办法（试行）》等有关规定，制定本操作规程。第一章国库会计凭证国库会计凭证是国库会计核算的依据，分为原始凭证和记账凭证。一、原始凭证国库原始凭证包括：收入缴库凭证、收入退库凭证、更正凭证、库款支拨凭证、资金结算专用凭证、国债凭证等。（一）收入缴库凭证。国库收入缴库凭证包括税收通用缴款书、税收汇总专用缴款书、一般缴款书、非税收入一般缴款书、出口货物税收专用缴款书、海关专用缴款书、其他专用缴款书（含以上凭证对应的电子缴税入库清单）等，是办理预算收入缴库的专用凭证。（二）收入退库凭证。收入退库凭证的形式为收入退还书（含电子退库清单），是办理预算收入退付的专用凭证。（三）更正凭证。

第二章会计科目与账户第一节会计科目一、资产类科目（一）中央预算支出（总库专用）。本科目核算国库总库办理的财政部核准的中央预算支出。拨付预算支出资金时，借记本科目，贷记有关科目；预算支出资金缴回时，借记有关科目，贷记本科目。本科目期末余额在借方，反映国库总库本期办理的中央预算支出总额。（二）兑付国家债券本息款。本科目核算本单位代财政部支付的兑付国家债券本息款项。分支机构兑付国家债券本息时，借记本科目，贷记有关科目；分支机构上划或总行与财政部清算资金时，借记有关科目，贷记本科目。本科目余额在借方，反映本单位代财政部支付尚未与其清算的兑付国家债券本息款项余额。二、负债类科目（一）中央预算收入（总库专用）。本科目核算国库总库收纳的中央级一般预算收入、基金预算收入、预算收入的退付款项、中央与地方共享收入中央分得部分和中央给地方预抵税收返还等款项。本科目按收入种类等分设账户。收入增加时，借记有关科目，贷记本科目；退付时，借记本科目，贷记有关科目。本科目期末余额在贷方，反映国库总库收纳的中央级预算款项余额。（二）地方财政库款。本科目核算地方各级财政预算的固定收入、共享收入分得部分、补助收入、专项收入、基金预算收入、地方预算收入的退付和地方预算拨款、拨款的缴回、补助支出、专项支出和基金预算支出

企业核心业务系统介绍

企业核心业务系统介绍 1.PM（Project Management）中基本功能说明： 1.1询价与报价管理 1.1.1项目背景调查项目合同类型（系统中内建，系统输入进行沟选）： ?全过程（EPC）承包合同（总承包项目或叫做交钥匙合同项目） ?设计采购（EP）承包合同(只负责项目的设计与采购工作) ?设计（E）承包合同（只负责项目的设计任务） ?采购（P）服务合同（项目只涉及设备、材料的采购工作） ?施工管理（C）服务合同（负责项目的施工管理或监理任务）项目风险的评估（系统中内建，系统输入进行沟选）： ?政治风险 ?资金风险 ?汇率风险 ?设计风险 ?技术风险 ?地域风险 ?设备采购风险 ?施工风险项目客户资信度（系统中内建，系统输入进行沟选）： ?资金规模大小 ?资金支付诚信度 ?行业知名度 ?客户相关资质 1.1.2项目可行性研究据项目合同类型进行评估，系统输入和管理内容如下： ?技术与设计能力可行性分析与研究 ?合同类型执行性研究 ?采购资源提供能力（国内是否有相关合格产品及材料提供）

?人力资源配置是否满足可行性分析与研究 ?项目期限能否达到可行性分析与研究 ?项目预期利润可行性分析与研究 1.1.3项目系统方案设计 ?项目工艺设计：工艺设计师要在系统中写出设计要求，设计方案内容，同进系统可导入相关设计文档与图纸。 ?项目采购设计工艺设计师要在系统中写出设计要求，设计方案内容 ?商务运营计划：业务部要在系统中写出商务运营计划，及各运营计划执行时间管理约束，以便在系统进行运营计划实施管理。 ?项目实施人员配置方案：项目部或项目负责人要制定出一个项目实施人员配置方案，以便公司对其进行人力资源准备与配置。 1.1.4项目合同谈判与签订合同过程管理内容： ?合同负责人的确定：公司参各个合同中要在系统中明确合同负责人，系统会将相关提醒信息发送此负责人邮箱或管理模块中。 ?合同内容的起草（公司提供相关各类合同模板，变成系统可调用与修改）。此项中涉及内容有：公司的业务提供相关合同规定内容、相关商务要点等。 ?合同的审核：要由审核管理菜单，审核人对其内容进行最终修改与审核。 ?合同谈判：谈判人员、人员、时间、地点的确定，内容要在系统中实现其管理功能。 ?合同的签订：修订系统中原合同内容，是其和谈判中修订内容一致。系统中设置总经理权限，并将合同内容以正式文本以邮件方式发送给客户，邮件附件的文档一般以PDF文件格式发送，并对书面文档进行盖章生效处理，并在系统中做标识管理。 1.1.5合同管理：合同管理内容： ?合同编号、合同名称、客户编码、客户区域、、合同签订日期、合同生效日期、合同完成日期、合同金额、客户合同负责人、客户联系人电话、客户负责人电子邮件、公司合同负责人、公司合同负责人电话、公司合同负责人电子邮件 ?功能要点：可据以下内容进行分类统计和筛选工作，据不同条件进行相关查询和排序。 1.1.6订单输入管理（对公司已经签订合同的正式订单进行录入、审核、进程管理）：录入内容：项目名称、合同金额、客户编号、客户区域、客户名称、设备规格、合同编号、合同签订日期人、合同生效日期、合同交货日期、合同执行人、关键检查点日期、订单管理流程图：

预算单位财政国库集中支付系统(V20)

预算单位财政国库集中支付系统（V2.0）升级及年度初始化操作手册 1.手工安装V 2.0版本双击预算单位安装程序文件，按照提示，一直点击“下一步”，直到系统提示安装成功，点击“确定”即可。手工安装完成后，可跳过第二步“软件在线升级”，直接进行数据库升级。 2.软件在线升级 2.1 连接到财政专网财政国库集中支付系统预算单位软件是在财政专网上自动升级的，因此需要首先连接到财政专网。 2.2 预算单位软件升级预算单位软件升级是在【数据下载服务端】完成的。 1)在程序组中或桌面“方正春元”文件夹下双击应用程序图标【数据下载服务端】，启动第 2 页共 26 页

数据下载服务端，选择业务年度，如下图： 2)点击“确定”按钮，软件自动提示升级，如下图： 3)点击“确定”按钮，自动升级界面，如下图： 4)点击“下载”按钮，程序自动完成下载，如第 3 页共 26 页

下图： 5)提示下载成功，点击“确定”按钮，点上图中，退出即可。 3.数据库自动升级下载结束后，进入【集中支付系统】，软件自动执行对数据库的升级工作。 1)在程序组中或桌面“方正春元”文件夹下双击应用程序图标【集中支付系统】，启动集中支付系统，如图所示：第 4 页共 26 页

2)出现选择数据库连接界面，选中的连接会高亮显示，然后点击【确定】，便会出现“正在进行数据库升级”，稍后便会出现选择业务年度登录界面，年度默认为2006年。如图所示： 3)单击【确认】按钮后，出现用户登录界面：第 5 页共 26 页

中央银行会计核算数据全国集中后现行监督机制变革研究

中央银行会计核算数据全国集中后现行监督机制变革研究 r 中奂银行会计核篡数据全国集中后现纤监督祝{l;==l变革研究中国人民银行呼和浩特中心支行课题组随着中央银行会计核算数据集中系统(以下简称ACS)在全国建成运行,中央银行会计核算数据将实现全国集中,核算资金运作方式会发生很大变化,无疑对事后监督工作提出了新的挑战.事后监督目前的监督机制和监督方式已不能适应 ACS设计理念和发展的新要求,变革事后监督机制,构建与ACS相匹配的全国数据集中的监督管理架构,更好地发挥监督机制作用成为事后监督人员亟待研究的课题. 一 ,中央银行会计核算数据全国集中后现行监督机制存在诸多不适应 (一)监督管理体制不适应.一是现行各地相

对分散的监督管理体制与会计核算数据全国集中管理的要求不相适应.ACS整体架构是以ACS为核心,与现代化支付系统,国库会计数据集中系统,财务综合管理信息系统,货币金银管理信息系统等连接的人民银行会计综合业务系统.ACS提供接口与各业务系统连接,支持各业务系统定期批量向ACS提交记账数据,完成账务处理.它客观要求与之相匹配的监督系统也应利用会计数据全国集中的优势,同步实现监督系统的全国数据集中,通过监督系统的功能性设计,与ACS一点连接,采集真实,全面,准确,完整的数据信息进行审核确认,监督核查,实现监督系统全国集中,统一处理各地市会计核算业务的事后监督.而人民银行现行事后监督管理体制是未设总行事后监督总中心,全国各分支行事后监督机构不实行垂直管理,事后监督工作实施对同级监督,对同级行长负责.各省(自治区),直辖市与其所辖地市中心支行事后监督中心之间是各自为政,单打独斗,信息割裂,显然与会计核算数据全国集中的管理体制不相适应.二是现行监督模式与ACS高度信息化监管水平不相适应.ACS是以流程再造为特征的组织和业务变革,最终实现业务流程的便利化,信息

国库集中支付系统(地方版)V3.0解决方案

国库集中支付系统（地方版）V3.0解决方案国库集中支付地方版研发自2003年启动以来，紧随财政改革的步伐，2006年11月地方版V2.0发布解决了收支科目改革等的需求，今年针对财政部平台推广、部署模式改造等需求，V3.0 也应运而生。国库集中支付地方版研发自2003年启动以来，紧随财政改革的步伐，2006年11月地方版V2.0发布解决了收支科目改革等的需求，今年针对财政部平台推广、部署模式改造等需求，V3.0也应运而生。国库集中支付系统（地方版）V3.0是基于财政部平台开发的财政业务系统，支持“生长式”和“接入式”两种平台应用模式；是财政国库集中支付系统（地方版）V2 0的升级版本（属于财政部版权）。包括地方版国库支付V3.0、地方版总账V3.0（含指标账）。同时还扩展开发了查询监控V3.0（能够实时监控）、现金管理等。在同一技术架构下，还可以扩展部门预算（支持在线编报）、指标管理、公务卡、工资发放、资产管理、债务管理、非税收入管理、横向联网、政府采购等，完全达到搭建财政一体化业务系统的要求。业务特点优势实时监控用户可在不同的业务流程岗位独立设置不同的监控规则，对于违反监控规则的业务单据，实时拦截提交专管员审核，避免业务事故的发生。

托收、空白支票随着业务模式的发展，国库支票在业务中使用越来越频繁，因此系统增加托收、空白支票等票据类型，同时可根据不同的票据类型设置不同的业务流程和打印格式，满足用户分岗审核的需要。在业务逻辑上，对于托收等业务添加特定处理，满足财政单位日常费用（水电费）的需要。以收定支该方案对于以收定支列为专题，从收入记账、收入分成、收入控支三方面进行管理。其中收入分成解决了收入上下级分成、跨单位代收、分成比例等历史业务问题，而收入控支则采用标准的科目用户，多借多贷的方式灵活地嵌入到计划录入、拨款录入等业务特点场景下。批量录入对于农村直补、工会经费等专项资金，为了提高资金进度，系统提供分专项的规则设置以及对应批量录入功能。规则设置可设置要素细化规则、资金拆分规则等等。批量录入功能可解决目前紧迫的中央专项录入等业务需求。无指标拨款对于无指标拨款功能，根据业务需要，在当前指标到位后，增加核销指标功能，满足业务记账需要。科目调整提供科目调整功能，满足业务修正所用。

国库集中支付管理系统解决方案

国库集中支付管理系统解决方案方案背景国库集中支付制度是发达市场经济国家普遍采用的财政资金管理制度，在国库集中支付形式下，财政资金通过国库单一帐户体系直接从国库支付到商品供应商或劳务提供者手中，而避免了资金的层层划拨、库外沉淀的弊端，可以极大提高财政资金使用效益，加强财政对预算的监督，有利于促进公共财政整体推进。以建立国库集中收付体系为重要目标的财政改革是一项涉及数以万计的政府部门和行政事业单位的重大改革，这项改革成功的必要条件之一就是信息化，也就是说，必须以计算机及网络为工具，以信息化为手段进行这项改革，才能保证其顺利进行，同时，信息化还是提升财政管理水平的重要手段。特别是2006年预算科目体系的改革，实行以经济分类和功能分类的新预算科目体系，为集中支付改革提出了新的内容，同时也对财政信息化提出了更高的要求和适应能力。用友政务公司在经过对新政策的调研、研究后，率先推出了适用于新旧科目体系并用的国库集中支付管理系统。系统框架方案概述用友财政管理软件是在满足财政改革实际需要的基础上建立和开发的。包括有适应于财政各业务科处室、支付中心、代理行专柜、预算单位、相关领导等使用对象的一整套功能模块，可以实现多种管理模式及应用环境。适用于省级、区（市）级、县级财政管理部门、国库支付中心等。 1．财政预算指标管理方案通过共享预算指标库的建立，来实现指标编制、调整、审批、控制全过程的自动化。2．直接与授权支付解决方案以财政直接支付授权支付为核心，通过各种支付票据的流转与控制，实现支付的即时处理，票据的及时传递，以批量处理方式，提高支付的工作效率与准确性。 3．银行清算管理方案以专业联网的方式，实现代理行与国库行的在线票据传递，实现即时清算、对账。4．预算单位远程申请方案过多种网络传输方式，实现预算单位与支付中心、各代理行、主管业务部门的实时沟通，提高工作效率。应用模式 1．支付、集中核算模式：以一套班子、两块牌子方式，实现支付与核算的统一。 2．支付、统一核算模式：通过集中支付与预算单位财务管理远程大集中的模式，实现虚拟的“统一管理”，实现财政的管理与监督。 3．支付、独立核算模式：财政实行集中支付，各预算单位采用同一平台财务管理信息系统，从数据上实现一体化处理，从而实现财务管理的规范，实现财政的监督。方案特点用友财政解决方案是建立在理论研究前沿及地方各级财政应用实际基础上的，是兼具先进性与实用性的方案及产品，具有如下主要特点： 1．财政一体化业务方案：以成熟的财政管理理论为指导，开创性地提出了基于预算、执行、决算完整的解决方案，实现了预算执行/国库支付与预算编制/指标计划申请，以及财政决算/行政事业会计核算于一体的财政业务解决方案，解决了大多数地区财政改革过程中预算与执行脱节问题，体现了财政改革前瞻性特点。 2．既考虑了财政国库集中支付改革的指导性方向，又考虑了各地区财政在改革过程中的地

AO2011导入国库集中支付系统3.0的辅助账资料

AO2011导入国库集中支付系统3.0的辅助账目前我省财政系统总预算软件已经升级至3.0，笔者在此分享一下导入该软件辅助账的过程，和大家共同研究。该系统的收支明细使用了辅助核算，所以如果只导入科目表、余额表和凭证表，只能看到收支的最顶级科目，而无法看到收支明细账，所以必须再导入另外三张表：辅助信息表，辅助余额表和辅助凭证表。首先将用到的表从ORACLE导入SQL SERVER2008R2，此过程在此就不演示了，需要的表：ELE_ACCOUNTANT_SUBJECT（科目表），GL_REMAIN（余额表），GL_VOUCHER（凭证主表），GL_VOUCHER_DETAIL（凭证子表）。接下来整理表：一、科目表 select distinct CHR_CODE科目编码,CHR_NAME科目名称,IS_DEBIT余额方向 into科目表2015 from dbo.ELE_ACCOUNTANT_SUBJECT where SET_YEAR='2015'and is_deleted=0 and SUBJECT_KIND=0 and ST_ID like'{802AD1C3-0F37-4A88-BACF-E7959D5446AB}' order by CHR_CODE --SET_YEAR年份/is_deleted是否删除/SUBJECT_KIND科目类型/ST_ID账套号二、余额表： --余额表明细 select AS_CODE科目编码,BALANCE年初余额 into yeb from dbo.GL_REMAIN where SET_YEAR='2015'and ST_ID like '{802AD1C3-0F37-4A88-BACF-E7959D5446AB}'AS_CODE byorder --将余额表按科目编码进行汇总求和年初余额,SUM(年初余额)select科目编码 yeb_1 into yeb from by科目编码group --查看余额表有几级科目yeb_1 科目编码LEN distinctselect()from

(业务管理)国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

（业务管理）国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

预算拨款凭证是办理各级财政部门实拨资金的拨付凭证；财政直接支付凭证是办理各级财政直接支付业务的凭证；财政授权支付凭证是办理预算单位授权支付业务的凭证；财政性资金申请划款凭证是办理集中支付的代理银行向人民银行国库申请清算已支付财政性资金的凭证；财政性资金申请退款凭证是办理集中支付的代理银行向人民银行国库申请退回已清算财政性资金的凭证。（五）资金结算专用凭证。资金结算专用凭证包括支付系统往来专用凭证、国库内部往来专用凭证、行库往来专用凭证等。支付系统往来专用凭证是全国国库业务处理中心（以下简称中心）接收支付系统来账业务的凭证；国库内部往来专用凭证是中心与核算主体之间办理资金汇划的来账凭证；行库往来专用凭证是核算主体与会计营业部门之间办理资金汇划的凭证。（六）国债凭证。国债凭证包括国债收款单收据联、存根联、无记名国债兑付清单等。二、记账凭证国库记账凭证包括：转账凭证、表外科目凭证等，由系统自动生成。表内业务采用复式凭证；表外业务和特殊事项采用单式凭证。第二章会计科目与账户第一节会计科目一、资产类科目（一）中央预算支出（总库专用）。本科目核算国库总库办理的财政部核准的中央预算支出。拨付预算支出资金时，借记本科目，贷记有关科目；预算支出资金缴回时，借记有关科目，贷记本科目。本科目期末余额在借方，反映国库总库本期办理的中央预算支出总额。

业务管理系统简介

业务管理系统简介业务管理系统简介信息中心二○○二年十一月十九日

目录第一章系统介绍5 一、系统登录界面5 二、要紧系统功能菜单介绍5 三、系统要紧工具条介绍7第二章业务处理9 一、我的供货商9 二、我的商品10 三、外销合同10 四、代理协议12 五、限额申请表13 六、收购合同（购销合同）14 七、核销单申领15 八、业务付款联系单16 九、托办单17 十、报关发票19 十一、报关装单19 十二、进仓单19 十三、发货单19 十四、银行水单认领19 第三章其他类输入、查询21 一、EMS封面打印21 二、交易会样品表21 三、对外付款申报单21 四、海外电汇申请书21 五、出境报检单21 六、办公自动化21

七、出口旬报查询21 八、运价查询。22 九、EMAIL！传真（可供查询和发送格式化传真）22第四章单证制单23 一、结汇发票23 二、结汇装单23 三、其他单证23 第五章储运治理24 一、报关单24 二、物资明细单24 三、联运托付书24 四、报关托付书25 五、汽运通知单25 六、核销单治理25 七、进仓出运单25 八、提单26 九、出运动态登记26 十、海运运费表26 十一、报关单统计26 第六章总经理查询28 一、查询（业务数据）28 二、查财务数据29 第七章综合部室功能31 一、财务中心31 二、信息中心31 三、办公室（子公司）32 四、人秘部32 五、行政部32 六、财务税核（财务中心子部室）32

第八章系统菜单34 一、密码修改。34 二、退出。34 附件一：用电脑收发国际国内传真操作讲明书35 一、发送传真35 二、收取传真36

国库集中支付系统.预算单位操作手册

国库集中支付系统3.0 ( 预算单位) 操作手册黄石市财政局

目录第一部分背景介绍 (3) 第二部分初始安装 (4) 1. 配置软件安装 (4) 第三部分预算单位简明操作手册 (6) 1．系统初始登陆 (6) 1.1用户登录 (6) 1.2单位用户名和密码修改 (8) 1.3基础信息管理 (9) 2．单位集中支付操作说明 (11) 概述 (11) 2.1单位用户、岗位一览表 (11) 2.2系统业务操作页面介绍 (11) 2.3用款计划录入 (11) 2.4单位用款计划审核 (15) 2.5用款申请录入 (19) 2.6直接支付申请上报单生成/打印 (24) 2.7授权支付申请审核 (28) 2.8授权支付凭证生成/打印 (29) 3．公务卡支付操作说明 (31) 3.1公务卡持卡人信息维护 (31) 3.2确认公务卡报销 (31) 3.3公务卡支付申请生成 (33) 3.4审核公务卡支付申请 (35) 3.5公务卡支付凭证生成 (35) 3.6公务卡支付凭证打印 (36)

第一部分背景介绍伴随财政国库集中支付改革的进一步深入，原有集中支付管理系统2.0在技术架构、业务承载力等等因素上，已渐渐不能满足财政科学化、精细化管理的要求，2010年湖北省财政厅进行了多次需求调研，召开业务讨论会，集思广益，经过近一年的周密部署，国库集中支付管理系统3.0应运而生。本次3.0系统升级不仅涵盖了原有2.0系统中所有资金支付业务，并拓展了单位实有资金支付业务等，整体业务流程主体基本参照、延用原有2.0系统设置，存在冗余的地方进行了简化，达到方便预算单位系统操作，简化业务办理流程，提高单位和财政的信息互动，高效办公的目的。站在预算单位的角度来看，3.0系统主要变化概括如下： 1）将预算单位所用资金纳入系统进行管理 2）系统采用C/S/S架构，单位无需安装客户端软件，直接通过IE浏览器访问财政应用服务器，登陆后便可以办理本单位支付业务。 3）取消预算单位客户端数据库，所有业务数据全部纳入财政数据库管理。详细的业务操作方法请看后面章节。