对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考深化资金管理，提升资金管理效益，是企业管理的重要方面。
资金是企业的血液，资金管理的好坏直接关系到企业的发展和生存。
深化资金管理，提升资金管理效益是企业管理者关注的重点问题之一。
下面就对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考进行探讨。
一、建立健全的资金管理制度要深化资金管理，提升资金管理效益，首先要建立健全的资金管理制度。
资金管理制度是企业对资金管理进行规范和约束的重要手段，是确保资金运作顺利的保障。
一套科学合理的资金管理制度，可以使企业的资金管理更加规范，有效避免资金的浪费和滥用，提高资金的使用效率。
制定资金管理制度要根据企业的实际情况，科学合理地确定各项资金管理的权限和程序，确保资金管理的权责明确、流程顺畅，达到提高资金管理效率和效益的目的。
二、加强资金监管和控制深化资金管理，提升资金管理效益，要加强对资金的监管和控制。
通过建立健全的内部控制制度，强化对资金的监督和管理，有效避免资金管理中出现的违规操作和风险事件。
加强对资金的预算管理和成本控制，合理配置和利用资金，确保企业的资金不会过多地被占用，提高资金的使用效率和盈利能力，进而提升资金管理效益。
三、优化资金使用结构要深化资金管理，提升资金管理效益，应当优化资金使用结构。
资金的使用结构是指企业资金的使用范围和用途，包括资金的投资、融资、运营等方面。
通过优化资金使用结构，可以使企业的资金得到更好的运用，提高资金的使用效率和投资回报率，提升资金管理效益。
企业可以通过合理的投资规划和风险控制，将资金投向高效益、低风险的领域，实现资金的增值和保值，从而提升资金管理效益。
四、加强资金流动和运作管理要深化资金管理，提升资金管理效益，还需要加强资金流动和运作管理。
资金的流动和运作是企业经营活动的重要组成部分，直接关系到企业的发展和盈利能力。
通过加强资金流动和运作管理，可以提高资金的周转速度，减少资金的滞留和浪费，提高资金的利用效率和盈利能力，从而提升资金管理效益。
深化采油厂资金管理的几点认识
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维普资讯
Ｆｉ ｌ 财 ｎ１ 经 ａｃ ｅ
成本 情况 ，本 着务实 、节俭 的精 神 ，补充 下发 了 《 孤 东采 油 厂财 务报 销 工作 补充 规定 》 ．缩 短计 发 出差 伙 食补 助 时间 ，出差 中含 会务 费 、考 察 费及类似 性 质费 用 的不再 计发伙 食补 助 。严格 按规 定标 准 与范 围控制 乘坐 飞机 的费 用 ．进一 步规 范培 训费 、活动 经 费 、慰 ｌ 问费 等费 用 的审批 、￣ ｉ 序 ， Ｊ ｆ程 ｓ ４ ． 实行 费用包 干制 度 ， 确
款 不借 ” 的规 定 ．定期 与债务 人联 系 ．传 达上级 有 关 清欠精 神 ，催促借 款人按 期还 款 。对不按 规定 及 时还
用 的用途 。
、
加强制度建设 ，认真落实管理责任
为达 到资金 管理工 作 有章可 循 ”的 目标 采 油
厂全 面 加强 建章立 制工 作 ．并取得 了显 著成效 。 （ ）加强 往来帐 管理 。 一 为保 证应 付账款 支付工 作的顺 利开展 加强 债务
清 偿管理 ．制定 了 《 孤东采 油厂应付 账款 支付办 法》 ，
强 化资金 支付环 节的管理 与控 制 ； 有对 外支付 劳务 所 或 ９购款项 一律 ” １ 、 先挂账 ， 付款 ， 后 各项 工程 劳务
费 用执行 质量保 证金制 度 ，建立 了供 应商 信息登记 管 理 制度 ，定 期做好 往来 对账 签认工 作 。
４ 加强 收支监督 审计 。由纪委监 督 ，审计 财务 ． 部 门定 期对各 单位 资金收 支进行监 督检查 ， 未纳入 对
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考深化资金管理，提升资金管理效益是企业管理中的一项重要工作。
有效的资金管理可以提高企业的盈利能力，降低风险，提升企业的竞争力，对企业的经营发展起着至关重要的作用。
在进行资金管理时，我们可以采取一些措施来提升资金管理效益，以下是我对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考：一、建立完善的资金管理制度建立完善的资金管理制度是提升资金管理效益的基础。
资金管理制度应该包括资金流动的规范、审批的程序、资金监控的机制等内容，确保企业资金的合理使用和安全运作。
资金管理制度应该与企业的经营发展紧密结合，针对企业的特点进行量身定制，保证资金管理制度的贴合度和实用性。
建立完善的资金管理制度可以规范资金管理行为，提升资金使用效率和管理水平。
二、加强资金监控和管控加强资金监控和管控是提升资金管理效益的关键措施。
企业可以通过建立现金流量表、预算管理、资金日报等手段，对资金的流入流出进行实时监控和管控。
利用现代化的信息技术手段，如财务软件、互联网支付等工具，对资金的流动进行实时跟踪和掌控。
加强资金监控和管控可以及时发现资金管理中的问题和隐患，及时采取措施加以解决，保证资金的安全和有效运作。
三、优化资金使用结构优化资金使用结构是提升资金管理效益的重要途径。
企业应该根据自身的经营状况和资金需求，科学合理地配置资金的使用结构，提高资金的使用效率和价值。
可以通过合理规划资金的使用范围、期限、利率等方面，来优化资金使用结构，降低资金成本，提高资金的利用率。
优化资金使用结构也可以降低企业的财务风险，提升企业的资金管理水平。
四、提高资金管理人员的专业能力资金管理人员是资金管理工作的执行者和决策者，他们的专业能力和素质直接影响着资金管理效益。
企业应该通过培训、学习等方式，提高资金管理人员的专业能力和综合素质，使其具备丰富的资金管理经验和较强的风险识别能力，能够灵活运用各种资金管理工具和技巧，科学决策，合理使用资金，提升资金管理效益。
关于加强中小企业资金管理的几点思考
关于加强中小企业资金管理的几点思考作者：刘红玉来源：《中国经贸》2018年第08期【摘要】随着社会经济的发展，我国的中小企业成长迅速，在促进经济增长、提供就业机会等方面做出了巨大贡献，并且在国民经济中起着越来越重要的作用。
但是，一些中小企业在资金管理方面也出现了一些问题，尤其是一些高科技企业，资金需求及投入较大，面临的资金问题也比较明显。
如资金管理中的融资难、缺少流动资金、资金管理水平低、资金使用效率低、缺乏资金管理意识、没有有效的制度控制等一系列问题，从而限制了中小企业的进一步发展。
企业财务管理中的资金管理对中小企业成长具有重要的作用，要想进一步促进中小企业的发展，必须加强其财务管理工作中的资金管理。
本文结合我司日常资金管理中的实际情况，分别从拓宽融资渠道、加强应收账款管理、提高存货管理水平、实施资金预算和监控、完善资金管理制度、规避资金管理风险等方面进行论述，并提出了一系列资金管理对策，如通过融资增加企业资金流入、有效使用存量资金、制定好资金支出管理制度和预算、做好资金计划、对资金实行动态管理、不断开源节流，为企业生产经营保驾护航，以促进企业持续经营和长远发展。
【关键词】中小企业；资金管理；商业信用一、中小企业资金管理的必要性现金流是企业经营的命脉，在生产经营过程中具有重要的地位。
现金流是指一段时间内企业现金流入和流出的数量。
企业的现金流主要有三种类型：现金流入、现金流出、现金内部流动。
一般情况下，现金流入主要是销售货物、提供劳务、销售服务等营业收入，以及外部融资和投资收益等流入；现金流出主要是生产性采购和非生产性采购、人工成本的支付等流出；现金内部流动就是资金在企业内部流动的过程。
从企业长期发展来看，现金流比利润更为重要，它贯穿于企业经营的每个环节。
在实际经营活动中我们可以看到，有些企业虽然利润表中显示盈利，却因为资金链断裂而倒闭；有的企业虽然连年亏损，但其却可以依赖充足的现金流得以长期生存。
关于我国目前企业资金管理的几点思考
３ 应用统一的财务软件 ，推进财务信 、
【 关键词】 企 业 ；资金 管 理 ；财 务管 理
一
、
我 国目前企业资金管 理存在 的问
题 （ 一）缺乏资金管理意识
虽然 大 多 数 企 业 管理 者 对 资金 的重 要 性都有广泛的认 同 ，但有 些管理者缺乏资 金时间价值 观念和现金流量观 ，缺乏详细 的资金使用计划和财务分析方法 ，在 资金 的 等 集 、使 用 和 分配 上 缺 乏 科 学 性 、有 效 性 ， 时导 致 项 目资 金链 条 断 裂 ， 能如 期 有 不 完 成 ， 企 业 带来 破 产 的危 机 ； 时 由于 过 给 有 度 筹 集 资 金 使 企 业 陷入 负 债 经营 的恶 性 循 环之中， 使企业之 间、 业与银行之 间形成 企 多 角 债 务链 。 （ ）资金控制散乱 ，管理薄弱，使用效率 二 低 下 大 部分 企 业 在 资 金 使 用过 程 中 ，集 中 管 理 的 需 要 和 内 部 多 级法 人 资 金分 散 占用 现 实 的 矛 盾 已成 为 目前 企 业 财 务 资金 管 理
关于我 国 目前企业资金管理的
几点 思 考
刘 莉 河北省 石安高速公 路管理 处
【 文章摘要】 资 金 是 企 业生 产 经 营 正 常开 展 的基 础 ，在 企业 的 财 务 活 动 中 它始 终 是 一 项值得 高度 重视 的、 高流动型 的资 产。 没有足 够的资金 ，企业的生产经营就 无 法正常运转 ，经济效益 也就无从谈起 。 如 何 科 学 的 使 用 资 金 ， 发 挥 其 最 大 效
益 ，不 仅是 广 大 财 务人 员研 究 的首 要 课 题 ， 更 是 企 业 管 理 者 首 先 要 思 考 的 问 题 。本 文 试 从 当前 企业 在 资金 管理 过 程 中存 在 的 问题 出发 ， ｌ 几点 思 考。 发
加强单位货币资金管理的几点建议
库存 现金 的 支 出都 必 须依 据 会计 开 出 的付款 凭 证进 行 支付 ， 登记 然后 现金 日记账。 任何人不得要求出纳人员以白条顶库 ， 出纳人员也不允许 自行 做主办理 白条顶库的业务 。
４ 库存 现 金 不 允许 出现 透 支 、
单 位 只能 在 有库 存 现金 的基 础 上 才 能支付 现 金 ， 果库 存 已经没有 了 如 现 金 ， 不 可 能再 进 行支 付 现金 活 动 。 此 ， 就 因 出现 现 金赤 字 （ 即透 支 ） 的现 象是 不 可 思议 的 ， 也是 不允 许 的 。 旦 出 现 ， 一 必须 立 即 制止 ， 对透 支 款 作 并
加强单 位货 币资金 管理 的几点建议
侯 向前 中平能化 集 团天成 实业 分公 司 河南 ４ ７ ０ ６０ ０
【 要 】 单位 货 币 资－ Ｓ 管 理是 财 务 管理 的 重要 方 面 ，文 章从 五 个 方 面 简要 分 析 了如何 加 强单 位 的货 币资 金 管理 ，确 保 单位 货 币资 摘 ｋ ＇
有 一 些企 业 ， 由于 管理 不 善与 经济 效益 不 佳 ， 济案 件 又很 多 ， 此 ， 经 为
设 置 专 门的 出纳 岗位 。并选 派专 人担 任 出纳 人 员 ， 负 责 单 位 的 货 币 资 金 收 支 管 理
一
Байду номын сангаас
、
确定的出纳人员，一要有会计从业资格证书。按 “ 会计法”规定 ， 没 有 会计从 业资格 证 书的 人员 ， 不能 担任 出纳工 作 ； 二要具 有 良好 的职 业道 德 ，
金 的主 要 组成 部分 ， 因此 ， 们 是单 位 重 点管理 的资 产 之一 。 它 总 的来 说 ， 绝大 多 数单 位 的货 币资 金管 理 是好 的 ， 许多 单 位 长期 以来
加强企业资金管理的几点建议
加强企业资金管理的几点建议作为企业的一项基本管理职能，资金管理是企业经营中最核心的业务之一。
企业资金管理的好坏直接关系到企业的运营、发展和生存。
因此，一个好的资金管理策略对企业至关重要。
下面，本文将从以下四个方面探讨如何加强企业资金管理。
一、加强资金预算管理资金预算是企业资金管理的一个基本工具，它不仅有助于企业了解自身的财务状况，而且可为企业日后做出更加合理的财务规划提供参考。
企业应该按照实际情况进行资金预算，制定多层次的预算方案，充分考虑市场环境、行业发展、技术更新等因素。
在预算编制过程中，企业应该结合自身的实际情况，制定具体的控制预算和执行预算，以确保公司资金的有效使用和利用。
二、加强资金监管与风险管理资金监管是资金管理非常重要的一环。
通过建立监管制度和管理规范，可以使企业的资金成本得到控制，有效防止内外部人员造成的损失和浪费。
企业应该加强对资金流入与流出的监管，建立资金管理制度，增强对资金流入和流出的管理力度。
另外，还需加强风险管理，包括建立完善的风险管理制度，预先排除企业存在的风险，避免出现资金运作波动和损失。
三、提高企业资金流动性企业需要具备良好的流动性，可以加快资金运转速度，提高资金效益，同时还能够降低企业的财务成本。
为此，企业应该制定更加灵活多样的资金使用规划，不断优化企业的营运资金流动。
另外，企业中要严格控制企业的应收账款回收时间，并根据合同约定的条款和结算周期制定相应的应收账款回收计划，同时控制企业的预付账款，加强对客户的信用管理。
四、加强实时资金监控技术的应用时时监控企业资金流动情况是企业资金管理的一个重要手段。
通过应用现代信息技术，企业可以实时信息化管理资金流动情况，掌握企业的财务状况，及时采取管控措施，提高资金的使用效益。
在资金监控的应用方面，可以通过各种管理软件、网络、云计算等方式实现。
总之，加强企业资金管理需要从多个方面入手，不断完善细节，提高管理水平，逐步建立健全资金管理机制。
加强财政专项资金管理的几点建议
算不到位 ， 甚至违纪违规等现象， 给工作造成不利影响。 本文针
对国家财政专项资金使用中存在 的问题 ， 就如何改进谈些 不成 熟的看法 ， 供参考 。
一
业费主要用于农场政法 、 公安、 教育人员的经费 ； 垦事业费主 农
要用 于农垦事业单 位人 员经费和活动经费。 补贴性拨款是 国家
为减轻农垦企业负担给予 的补贴 ， 如粮食补贴 、 良种补贴 、 油 燃 补贴 、 退耕还林补贴 、 农机具补贴等。 目建设性拨款是指国家 项 为改善农 垦企 业农 业基础设施建设 ，改善职工生产 和生活条 件， 发展社会性公共事业投入 的项 目建设资金 ， 如国债资金 、 农 发资金 、 扶贫资金 以及通乡通村公路专项资金等。 国家财政资金使用 总的原则是 ， 必须做到专 账管理 、 户 专
（ 十）住房公积金是指职工及所在单位按规定缴存 的具有
保障性 的职工个人长期 住户储金 ， 归职工个人所 有 ， 入个人 存
利用状况 ， 优化农业结 构 ， 提高农业综合生产能力 ， 采取促进农
业发展的战略性政策措施投入 的资金 ，包括 中央财政 资金 、 企
公积金账户 ， 用于购 、 、 建 大修住房 。 工离退休时 ， 职 本息余额一
法。
算， 造成手续不健 全 ， 存在发票的使用不符合规定 ， 科 目使 会计
用不规范 ， 账表不符 ， 大额提取现金 ， 白条 ” “ 入账等 问题。 （ 自筹配套 资金不到位。 四） 大部分拨款项 目都需要企业配 套资金 ， 有的要求一 比一配套 ， 的要求二分之一配套 ， 的需 有 有 要配套三分之一。 但是 ， 有些企业 由于长期亏损或经营微利 ， 无 资金可配 ， 成配套资金不到位 ； 造 也有些企业 为了争取 国家 资 金， 在配套资金上采取多方筹措方式 ， 的由职工 自筹 ， 有 有的采
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对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
资金管理是企业财务管理中非常重要的一部分，主要是通过有效地策划、组织、控制
和调配资金，提高企业的资金使用效益和经营效益。
通过深化资金管理，可以进一步提升
资金管理效益，增强企业跨越式发展的能力。
下面就深化资金管理提升资金管理效益的几
点思考进行探讨。
一、精细化管理助力成效提升
精细化管理是一个提高企业绩效的重要手段，也是深化资金管理的核心理念之一。
通
过精细化管理，企业可以将资金使用、投资、借贷等方面进行精细化管理，实现资金最大
化价值。
企业可以通过以下几个方面来实现资金精细化管理：
1. 要深入了解资金的使用情况，根据资金的流动情况制定出具体的资金使用计划，
确保资金使用更加合理、高效。
2. 要实施严格的审核程序，对于资金的使用申请和支出流程进行全面的管理和监督，确保资金的真实性和准确性。
3. 要建立完善的资金管理制度，规范资金的运作流程，明确各个环节的职责和权责
关系，有效控制企业资金运作的风险。
二、资金利用率提高
资金利用率的高低，是决定企业盈利能力的重要因素之一。
切实提高资金利用率，是
企业深化资金管理的关键。
在资金利用方面，企业具体可以从以下几个方面入手：
1. 增加资金的周转速度，优化资金的运作方式，减少资金的占用时间，提高资金的
利用效率。
2. 通过加强与供应商、客户等合作伙伴之间的沟通与协作，降低企业中间环节的成
本和风险，提高企业的利润和资金利用率。
三、降低资金成本
资金成本的高低，对企业的运营、发展有着重要的影响。
因此，通过降低企业的资金
成本，可以有效提高企业的资金管理效益，对企业的发展起到促进的作用。
具体实践中，
企业可以从以下几个方面来降低资金成本：
1. 引入优质资金，以更低的利率来获得融资，并且不断优化企业的资产负债结构，
降低成本。
2. 优化经营成本，通过缩减营销费用、减少不必要的浪费以及进行进一步的业务创新等方式，降低企业的运营成本。
三、增加资金筹措量
1. 利用股权融资、债务融资等相关政策，来增加企业融资渠道，以便快速解决企业融资的难题。
2. 通过提高营收规模、提高毛利率等方式，增加企业的自有资金，在扩大企业规模的同时，增加企业的资金筹措量。
总结：通过深化资金管理来促进行业快速发展是企业的必经之路。
通过提高资金利用率、降低资金成本、增加资金筹措量等方面的努力，才能够帮助企业增强其竞争力，实现盈利最大化。