投资理财培训课件(PPT 41页)
合集下载
投资理财知识PPT课件
以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
16
高，成本低，是未来债券发展的趋势。
第16页/共43页
按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。
22
第22页/共43页
影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也 越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下 跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高，债券的实际收 益率降低；反之，实际收益率
上升。
23
第23页/共43页
投资策略
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
28
第28页/共43页
（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
11
第11页/共43页
债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强
投资理财培训课件
假设投资者在20年前购买了某家知名科技 公司的股票，经过多年的持有和股息再投资 ，该投资者现在可能已经获得了可观的收益
。
成功案例二：分散投资的智慧
要点一
总结词
要点二
详细描述
分散投资是一种有效的降低风险的投资策略，通过将资金 分配到多个不同的投资品种中，降低单一投资品种对整体 投资组合的影响。
分散投资的优点包括降低风险、提高收益的稳定性等。例 如，假设投资者将资金分配到股票、债券、房地产等多个 领域，即使某个领域出现了下跌，其他领域的表现可能会 抵消这种下跌，从而保持整体投资组合的稳定。此外，分 散投资还有助于提高收益的稳定性，因为不同的投资品种 在不同的市场环境下表现可能会有所不同。
压力测试
模拟极端市场情况，检测投资组合的抗风险 能力。
敏感性分析
评估投资组合对各种风险因素的敏感程度， 预测潜在风险。
05
投资理财案例分析
成功案例一：长期投资策略的胜利
总结词
长期投资策略是一种经过时间验证的投资策 略，通过长期持有股票或其他投资品种，利 用复利效应，实现资产的长期增值。
详细描述
长期投资策略的优点包括降低交易成本、减 少管理压力、降低税负等。此外，长期投资 策略还有助于培养良好的投资心态，避免短 期市场的波动对投资者造成的影响。例如，
详细描述
1. 债券种类：债券包括国债、企业债、 地方债等，不同种类的债券风险和收益 也不同。
期货与期权投资
• 总结词：期货与期权是衍生品市场中的投资工具 ，投资者可以通过买卖期货与期权合约获取投机 收益或对冲风险。
期货与期权投资
• 详细描述 • 期货与期权合约：期货合约是买卖双方约定在未来某一时间以某一价格交割一定数量的商品或金融资产，期权合约是买卖
。
成功案例二：分散投资的智慧
要点一
总结词
要点二
详细描述
分散投资是一种有效的降低风险的投资策略，通过将资金 分配到多个不同的投资品种中，降低单一投资品种对整体 投资组合的影响。
分散投资的优点包括降低风险、提高收益的稳定性等。例 如，假设投资者将资金分配到股票、债券、房地产等多个 领域，即使某个领域出现了下跌，其他领域的表现可能会 抵消这种下跌，从而保持整体投资组合的稳定。此外，分 散投资还有助于提高收益的稳定性，因为不同的投资品种 在不同的市场环境下表现可能会有所不同。
压力测试
模拟极端市场情况，检测投资组合的抗风险 能力。
敏感性分析
评估投资组合对各种风险因素的敏感程度， 预测潜在风险。
05
投资理财案例分析
成功案例一：长期投资策略的胜利
总结词
长期投资策略是一种经过时间验证的投资策 略，通过长期持有股票或其他投资品种，利 用复利效应，实现资产的长期增值。
详细描述
长期投资策略的优点包括降低交易成本、减 少管理压力、降低税负等。此外，长期投资 策略还有助于培养良好的投资心态，避免短 期市场的波动对投资者造成的影响。例如，
详细描述
1. 债券种类：债券包括国债、企业债、 地方债等，不同种类的债券风险和收益 也不同。
期货与期权投资
• 总结词：期货与期权是衍生品市场中的投资工具 ，投资者可以通过买卖期货与期权合约获取投机 收益或对冲风险。
期货与期权投资
• 详细描述 • 期货与期权合约：期货合约是买卖双方约定在未来某一时间以某一价格交割一定数量的商品或金融资产，期权合约是买卖
投资理财基础知识培训课件PPT
投资 陷创新井
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困境时， 财富大部分时候起着决定性 作用，会帮助你渡过难关。
1.3 理财决定命运 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
04
主流理财工具介绍
Introduction to mainstream financial tools
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1 PART
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
为什么要理财？
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
4.2 理财规划的主要工具 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
主要理财工具及其特点
理财工具
风险收益特征
缺点
存款
收益低、风险低
落后于通胀
保险
收益低，风险保障
投资效果差
债券 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
股票
收益偏低，风险较小
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
债券型基金、货币型基金
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困境时， 财富大部分时候起着决定性 作用，会帮助你渡过难关。
1.3 理财决定命运 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
04
主流理财工具介绍
Introduction to mainstream financial tools
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1 PART
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
为什么要理财？
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
4.2 理财规划的主要工具 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
主要理财工具及其特点
理财工具
风险收益特征
缺点
存款
收益低、风险低
落后于通胀
保险
收益低，风险保障
投资效果差
债券 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
股票
收益偏低，风险较小
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
债券型基金、货币型基金
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
[精选]理财培训资料(PPT 98页)
![[精选]理财培训资料(PPT 98页)](https://img.taocdn.com/s3/m/25fc5f51e418964bcf84b9d528ea81c758f52e6b.png)
于是他便爬上了左边这座山，去探望他的老朋友。 等他到了左边这座山的庙，看到他的老友之后大吃一惊，因为他的老友正在
庙前打太极拳，一点也不像一个月没喝水的人。他很好奇地问：“你已经一 个月没有下山挑水了，难道你可以不用喝水吗？”
左边这座山的和尚说：“来来来，我带你去看。”于是他带着右边那座山的 和尚走到庙的后院，指着一口井说：“这五年来，我每天做完功课后都会抽 空挖这口井，即使有时很忙，能挖多少就算多少。如今终于让我挖出井水， 我就不用再下山挑水，我可以有更多时间练我喜欢的太极拳。”
财富就像树一样,从一粒微小的种耔开始成长, 第一笔你存下来的钱就是你财富成长的种籽,不管 你赚的多么少,你一定要存下十分之一。
一年后,当欧格尼斯再来的时候,他问阿卡德是否有照 他的话去做,把赚来的钱省下十分之一。
阿卡德很骄傲的回答,他确实照他的方法作了,欧格 尼斯就问 :那存下来的钱,你如何使用呢？
✓ 83位集体退房人之一黄小蕾告诉记者，已经接到法院的通知到法 院核实了身份。“法院的工作人员考虑到我们标的物比较大，诉 讼费用会比较高，建议我们慎重。我很坚定地告诉他，我们希望 通过法院尽快退房。现在退房，付出违约赔偿金和诉讼费用也比 不退房合算。”
香港房地产泡沫
在1990年到1996年期间，香港的房价被推到了极至并且 在1998年冲到了顶峰。
比尔·盖茨 ──钱要花得值 英国首相布莱 尔的妻子谢丽 ──钱要花得精
一个犹太人 ──钱要花得巧
盖茨的故事
盖茨和一位朋友同车前往希尔顿饭店开 会，由于来晚了，一时找不到车位。他的 朋友建议把车停在饭店的贵宾车位，“噢， 这可要花12美元，可不是个好价钱。”盖茨 不同意。
“我来付。”他的朋友说。“这可不是 好主意，”盖茨坚持道，“他们超值收 费。”由于盖茨的坚持，汽车最终没停放 在贵宾车位上。
庙前打太极拳，一点也不像一个月没喝水的人。他很好奇地问：“你已经一 个月没有下山挑水了，难道你可以不用喝水吗？”
左边这座山的和尚说：“来来来，我带你去看。”于是他带着右边那座山的 和尚走到庙的后院，指着一口井说：“这五年来，我每天做完功课后都会抽 空挖这口井，即使有时很忙，能挖多少就算多少。如今终于让我挖出井水， 我就不用再下山挑水，我可以有更多时间练我喜欢的太极拳。”
财富就像树一样,从一粒微小的种耔开始成长, 第一笔你存下来的钱就是你财富成长的种籽,不管 你赚的多么少,你一定要存下十分之一。
一年后,当欧格尼斯再来的时候,他问阿卡德是否有照 他的话去做,把赚来的钱省下十分之一。
阿卡德很骄傲的回答,他确实照他的方法作了,欧格 尼斯就问 :那存下来的钱,你如何使用呢？
✓ 83位集体退房人之一黄小蕾告诉记者，已经接到法院的通知到法 院核实了身份。“法院的工作人员考虑到我们标的物比较大，诉 讼费用会比较高，建议我们慎重。我很坚定地告诉他，我们希望 通过法院尽快退房。现在退房，付出违约赔偿金和诉讼费用也比 不退房合算。”
香港房地产泡沫
在1990年到1996年期间，香港的房价被推到了极至并且 在1998年冲到了顶峰。
比尔·盖茨 ──钱要花得值 英国首相布莱 尔的妻子谢丽 ──钱要花得精
一个犹太人 ──钱要花得巧
盖茨的故事
盖茨和一位朋友同车前往希尔顿饭店开 会，由于来晚了，一时找不到车位。他的 朋友建议把车停在饭店的贵宾车位，“噢， 这可要花12美元，可不是个好价钱。”盖茨 不同意。
“我来付。”他的朋友说。“这可不是 好主意，”盖茨坚持道，“他们超值收 费。”由于盖茨的坚持，汽车最终没停放 在贵宾车位上。
投资与理财培训课件
金融市场的全球化趋势
科技创新的影响
投资者需求的多样化
投资理财市场的政策走向
要点三
金融市场的监管加强
各国政府加强对金融市场的监管，保护投资者权益，防范金融风险。
要点一
要点二
可持续投资的发展
越来越多的投资者关注企业的社会责任和可持续性，推动可持续投资成为市场趋势。
税务政策的调整
政府会根据经济形势和社会发展需要，调整税务政策，影响投资收益和成本。
证券投资基金
证券投资基金是由基金公司发行，以股票、债券等证券市场为投资对象的基金，具有分散风险、专业管理等特点。
投资理财的渠道与工具
02
投资理财基础知识
介绍不同货币类型及其在市场中的职能。
货币与金融市场
货币类型与职能
包括货币市场、股票市场、债券市场等以及相关金融机构。
金融市场组成
介绍金融市场的监管机构和法规。
选择投资方式
熟悉各类投资方式的特点和风险，根据个人需求进行选择。
风险管理措施
掌握风险管理原则，合理运用止损、对冲等方法，降低投资风险。
投资策略与风险控制
了解资产配置的基本原则和方法，根据个人投资目标和风险承受能力制定合理的资产配置方案。
资产配置原则
投资组合构建
投资组合优化
熟悉各类投资品种的特点和风险收益特性，构建多样化的投资组合以降低风险。
金融市场监管
投资组合优化
介绍现代投资组合理论，包括马科维茨投资组合理论、夏普比率等。
投资组合概念
解释投资组合定义、组成及目的。
投资组合配置
说明如何根据投资者风险偏好和资产配置原则来配置投资组合。
投资组合理论
介绍股票基础知识，如蓝筹股、红筹股、股票市场分类等。
科技创新的影响
投资者需求的多样化
投资理财市场的政策走向
要点三
金融市场的监管加强
各国政府加强对金融市场的监管，保护投资者权益，防范金融风险。
要点一
要点二
可持续投资的发展
越来越多的投资者关注企业的社会责任和可持续性，推动可持续投资成为市场趋势。
税务政策的调整
政府会根据经济形势和社会发展需要，调整税务政策，影响投资收益和成本。
证券投资基金
证券投资基金是由基金公司发行，以股票、债券等证券市场为投资对象的基金，具有分散风险、专业管理等特点。
投资理财的渠道与工具
02
投资理财基础知识
介绍不同货币类型及其在市场中的职能。
货币与金融市场
货币类型与职能
包括货币市场、股票市场、债券市场等以及相关金融机构。
金融市场组成
介绍金融市场的监管机构和法规。
选择投资方式
熟悉各类投资方式的特点和风险，根据个人需求进行选择。
风险管理措施
掌握风险管理原则，合理运用止损、对冲等方法，降低投资风险。
投资策略与风险控制
了解资产配置的基本原则和方法，根据个人投资目标和风险承受能力制定合理的资产配置方案。
资产配置原则
投资组合构建
投资组合优化
熟悉各类投资品种的特点和风险收益特性，构建多样化的投资组合以降低风险。
金融市场监管
投资组合优化
介绍现代投资组合理论，包括马科维茨投资组合理论、夏普比率等。
投资组合概念
解释投资组合定义、组成及目的。
投资组合配置
说明如何根据投资者风险偏好和资产配置原则来配置投资组合。
投资组合理论
介绍股票基础知识，如蓝筹股、红筹股、股票市场分类等。
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
《个人理财规划培训》PPT课件
持续培训 娱乐费 准备结婚
买房 买车 生子
1500元/月
高风险 高报酬
6000元/月 夫妻
成长型
成长期 成熟期 退休期
35-50岁 50-60岁 60岁后
子女教 育
赡养父 母
退休储 备
医疗
保健
退休养老 医疗
休闲旅游 儿女结婚
7000元/ 月
夫妻
4500元/月 2000元/月
夫妻
夫妻
稳健型 保守型
货币 19
投资是理财的行为之一，故理财涵 盖投资。
2024/8/19
15
理财与投资
理财
投
退教保节购 消 信重
资
休 金
育 金
险
税
屋 、
费 、
用大 卡支
购娱
出
车乐
、
股基债期 外黄房 信
票金券货
汇
金
地 产
托
结 婚
2024/8/19
16
理财目标——客户财务目标
满足 对生活的期望
收入和财富 的最大化
进行 有效的消费
2024/8/19
9
理财投资的目的
百姓攒钱为哪般？ （新华社1月21日发）
5% 6% 11%
13%
18%
9% 3% 13%
11% 11%
生息周转 买汽车 买房装修 购买大件 其他 教育费 养老费 预防意外 得利息 购买资产
教育基金储备（18%收入）
2024/8/19
退休基金考量（13%收入）
10
类别 费用
公司发行的债券。/在一定期限内依据约定条件 可以转换成公司股票的公司债券。
收益：稳定、高于国债和金融债 风险：大于国债，小于股票 流动性：高 税收：需缴所得税 适用：资金量大、具有一定的交易所债券和股票
投资理财基础知识讲座PPT宣讲
美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
是一种利益共享、风险共担的集合投资 方式，即通过发行基金单位，集中投资者的 资金，由基金托管人托管、基金管理人管理 和运用，从事股票、债券等金融工具的投资 ，以获得投资收益和资本增值。基金分为封 闭型基金与开放型基金
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低投资成本 具有资金、技术、信息、人才
39
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
40
总结
现在这个时代，理财产品日益丰富，我们前海元亨基金根据投资 者的投资需求，为投资者量身设计安全边际高的理财产品
本金安全、收益较高，风险可控的功能，为客户获得收益，又能 解客户燃眉之急，是一种进可攻，退可守的稳健型理财方式。
5
投资是实现财务自由的最佳途径
从低层次象限到高层次象限的转变，实际上就是一种核心价 值的转变
首先要改变投资观念 快速抓住财富机会实现财务自由
6
财富忽略通货膨胀的后果
7
有一件事，汤婆婆忘了33年……
1977年，家住成都水碾河的汤玉莲婆 婆在银行里存了当时可以买下一套房子的 400元钱，一忘就是33年。33年后，这 400元存款产生了438.18元的利息，扣除 中间几年需要征收的利息税2.36元，汤婆 婆连本带息仅可取出835.82元。
装修费较昂贵
不可替代性、抗跌能力强 房价与稀缺程度、景观资源有关
28
房产投资的特点
投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、具备相当丰富的房地产 投资知识，敢于进行短线投资的人； 优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货膨胀带来的贬值损失； 缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多； 风险水准：总体而言，较高。
沃伦·巴菲特投资理念
第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条
38
李嘉诚投资理念
所谓理财，就是追求长期而稳定 的收益。它不同于投资，更和投机无 关。 李嘉诚的做法：
只要是李氏家族成员，从出生开始，每人都投保1 亿人寿保险；不论发生何事，他可以确保每个人都依 然是个亿万富翁。
……
高度追求资金的增值，愿意接受可 能出现的大幅波动以换取资金高成 长的可能性。为了最大限度地获得 资金增值，常常将大部分资金投入 风险较高的品种。 …..
冒险型
专注于投资的长期增值。常常 会为提高投资收益而采取一些 行动，并愿意为此承受较高的 风险 。
进取型
16
投资基本原理 投资的风险与收益永远成正比 投资组合的风险要低于单项投资的风险
23
投资工具2–债券
定义
指政府、金融机构、工商企业等 社会各类经济主体为筹措资金而向投 资者发行的，并且承诺按一定利率、 约定期限支付利息并按约定条件偿还 本金的债权债务凭证
特征
安全性好 收益比银行存款高 流动性较强 不能抵御通货膨胀
24
投资工具3–股票
定义
股份有限公司公开发行的、用以 证明投资者的股东身份和权益、并 据此获得股息和红利的有价证券
35
投资注意事项
注意四：一定要有防御性理财产品
泰坦尼克号沉没，为什么死亡那么多人
救生艇准备的不够
不要只有能挣钱的理财产品，也要有帮助你
保险 应对紧急情况的理财产品，那就是—
36
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
37
WARREN BUFFETT
特征
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
• 股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利， • 红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。
获取股息和红利，是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利
25
投资工具4–基金
定义
32
投资注意事项
注意一：鸡蛋不能放在一个篮子里
一种理财工具无法满足我们的所有需求 只依靠一种理财工具的结果是：
收益偏低—银行储蓄 本金难保—股票、基金 不够灵活—债券
33
投资注意事项
注意二：保住本金是一切理财的前提
如果理财有两件事需要做，请记住： 第一：保住本金安全 第二：记住第一句话
理财，是让财富越来越多，如果不能保住本金，那 么理财还有什么意义
投资理财讲座 － 主讲：
抓住你一生中 最好的投资机会
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
2
判断自己处于哪个象限？
3
你现在在哪个象限 ？
被雇佣者
80%的人
想追求保障、稳定但其实 最没有保障、稳定
E
自由职业者或
S
小企业主
15%的人 想追求自由
现状Leabharlann 目标制定合理的投资计划
19
最大的风险不是投资工具而是无知
如果你清楚自己在做什么，那就不是在赌博；如果你把钱投进一笔交易然后只 是祈祷，那便是在赌博。
在任何情况下，成功的办法就是运用你的知识、智慧来减少意外情况的发生并 降低风险。
风险总是存在的，但对一个人来说是高风险的事情，对另一个人来说则可能是 低风险甚至几乎没有风险。这就是我不断鼓励人们更多地投资于对自己的财务
34
投资注意事项
注意三：时间的长短决定你的收益
当收益率一定的情况下，时间越长，收益越高！如果是复利的话， 时间越长，收益会更高 假设年收益5%，本金10万元
第一年：单利收益5000元 复利收益5000元 第五年：单利收益25000元，复利收益27628元 第十年：单利收益50000元，复利收益62889元 第二十年：单利收益10万元，复利收益26.53万元 第三十年：单利收益15万元，复利收益：43.22万元
17
投资目的
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 钱购买力保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 来的钱购买力增加
投资的根本目的就是进行合理的人生财务规划
18
投资考虑因素
所能投资的金额 、计划、投资工具
家庭现有的财务状况及财务需求
金融资产的安全性、流动性及收益性
其他（如宏观经济、税率、政策、投资人的水平等）
40年：40万=280万？
12
时间+复利是财富积累的法宝
每月按复利结算，利滚利
13
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
14
投资资产配置图
获利越高的投资标的必定存在高额风险！ 合理评估，稳健投资
股权 股票、风投
黄金、基金、外汇 房产、置业、期权
集藏、存款、保险、 退休金、应急金、债券
15
投资者风险偏好
投资者
保守型
保护本金不受损蚀和保持资产的流 动性是首要目标。对投资的态度是 希望投资收益极度稳定，不愿用高 风险来换取收益。
稳健型
渴望有较高的投资收益但又不愿承受 较大的风险；可以承受一定的投资波 动但是希望投资风险小于市场的整体 风险，希望投资收益长期、稳步地增 长。
选择投资理财工具 需考虑的因素： 风险程度 获利能力 可流动性 投资期限
22
投资工具1–银行存款
定义
指机构和个人将资金存放于金融机 构，金融机构承诺到期支付约定利息和 本金的债权债务凭证。目前，国内存款 利率是由央行规定的，金融机构无权根 据市场情况进行调整
特征
安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通货膨胀
但其实最没有自由
B
企业家 5%的人
需要非常强的背景、资本和自身能力
I
投资家 1%的人
通过投资获得资产增值和财务自由
4
高层“ I ”象限
如果你从自己的投资中获得一大笔收 入，那么你可能就是一位投资家，你 也就属于“I”象限。
当你的工资外投资收入大于你的总开 支，那么，恭喜你，你已经获得财务 自由！
41
、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。基金投
资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
26
基金的投资原则
至少有 1 0 年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的利润，那我们 可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股票，以此分散 风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年终获利最好。
27
投资工具5–房地产
二手房： 商 铺： 期 房： 老洋房： 稀缺景观房：
购房收益
稳定且高
注意事项
投资郊区房产需谨慎、购买年代远的 房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资
稳定性、良好的成长性 、不可比性
有投资潜力、开盘价低 、规模不大
抗跌性强
看商铺本身、看楼盘定位、看后 期管理、看业主 风险变幻，易产生纠纷；易产生过度 投机或“被套”现象
教育而不是股票、房地产或其他市场的原因。
摘自最畅销的理财类图书《穷爸爸、富爸爸》－作者：罗伯特·T·清崎
20
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
21
投资工具简介
银行存款 债券 股票 投资基金 保险产品 不动产
——2010年11月1日《人民网》
8
激荡三十年，当年的巨款，如今……
连本带利835元，仅够买 茅台酒1瓶，至于房子 ……
9
10万元按5%的通货膨胀率:
10年后值 61390元 30年后值 23140 元
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低投资成本 具有资金、技术、信息、人才
39
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
40
总结
现在这个时代，理财产品日益丰富，我们前海元亨基金根据投资 者的投资需求，为投资者量身设计安全边际高的理财产品
本金安全、收益较高，风险可控的功能，为客户获得收益，又能 解客户燃眉之急，是一种进可攻，退可守的稳健型理财方式。
5
投资是实现财务自由的最佳途径
从低层次象限到高层次象限的转变，实际上就是一种核心价 值的转变
首先要改变投资观念 快速抓住财富机会实现财务自由
6
财富忽略通货膨胀的后果
7
有一件事，汤婆婆忘了33年……
1977年，家住成都水碾河的汤玉莲婆 婆在银行里存了当时可以买下一套房子的 400元钱，一忘就是33年。33年后，这 400元存款产生了438.18元的利息，扣除 中间几年需要征收的利息税2.36元，汤婆 婆连本带息仅可取出835.82元。
装修费较昂贵
不可替代性、抗跌能力强 房价与稀缺程度、景观资源有关
28
房产投资的特点
投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、具备相当丰富的房地产 投资知识，敢于进行短线投资的人； 优点：有自用及投资双重功能，可抵消通货膨胀带来的贬值损失； 缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多； 风险水准：总体而言，较高。
沃伦·巴菲特投资理念
第一条：尽量避免风险，保住本金 第二条：尽量避免风险，保住本金 第三条：参照第一条和第二条
38
李嘉诚投资理念
所谓理财，就是追求长期而稳定 的收益。它不同于投资，更和投机无 关。 李嘉诚的做法：
只要是李氏家族成员，从出生开始，每人都投保1 亿人寿保险；不论发生何事，他可以确保每个人都依 然是个亿万富翁。
……
高度追求资金的增值，愿意接受可 能出现的大幅波动以换取资金高成 长的可能性。为了最大限度地获得 资金增值，常常将大部分资金投入 风险较高的品种。 …..
冒险型
专注于投资的长期增值。常常 会为提高投资收益而采取一些 行动，并愿意为此承受较高的 风险 。
进取型
16
投资基本原理 投资的风险与收益永远成正比 投资组合的风险要低于单项投资的风险
23
投资工具2–债券
定义
指政府、金融机构、工商企业等 社会各类经济主体为筹措资金而向投 资者发行的，并且承诺按一定利率、 约定期限支付利息并按约定条件偿还 本金的债权债务凭证
特征
安全性好 收益比银行存款高 流动性较强 不能抵御通货膨胀
24
投资工具3–股票
定义
股份有限公司公开发行的、用以 证明投资者的股东身份和权益、并 据此获得股息和红利的有价证券
35
投资注意事项
注意四：一定要有防御性理财产品
泰坦尼克号沉没，为什么死亡那么多人
救生艇准备的不够
不要只有能挣钱的理财产品，也要有帮助你
保险 应对紧急情况的理财产品，那就是—
36
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
37
WARREN BUFFETT
特征
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
• 股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利， • 红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。
获取股息和红利，是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利
25
投资工具4–基金
定义
32
投资注意事项
注意一：鸡蛋不能放在一个篮子里
一种理财工具无法满足我们的所有需求 只依靠一种理财工具的结果是：
收益偏低—银行储蓄 本金难保—股票、基金 不够灵活—债券
33
投资注意事项
注意二：保住本金是一切理财的前提
如果理财有两件事需要做，请记住： 第一：保住本金安全 第二：记住第一句话
理财，是让财富越来越多，如果不能保住本金，那 么理财还有什么意义
投资理财讲座 － 主讲：
抓住你一生中 最好的投资机会
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
2
判断自己处于哪个象限？
3
你现在在哪个象限 ？
被雇佣者
80%的人
想追求保障、稳定但其实 最没有保障、稳定
E
自由职业者或
S
小企业主
15%的人 想追求自由
现状Leabharlann 目标制定合理的投资计划
19
最大的风险不是投资工具而是无知
如果你清楚自己在做什么，那就不是在赌博；如果你把钱投进一笔交易然后只 是祈祷，那便是在赌博。
在任何情况下，成功的办法就是运用你的知识、智慧来减少意外情况的发生并 降低风险。
风险总是存在的，但对一个人来说是高风险的事情，对另一个人来说则可能是 低风险甚至几乎没有风险。这就是我不断鼓励人们更多地投资于对自己的财务
34
投资注意事项
注意三：时间的长短决定你的收益
当收益率一定的情况下，时间越长，收益越高！如果是复利的话， 时间越长，收益会更高 假设年收益5%，本金10万元
第一年：单利收益5000元 复利收益5000元 第五年：单利收益25000元，复利收益27628元 第十年：单利收益50000元，复利收益62889元 第二十年：单利收益10万元，复利收益26.53万元 第三十年：单利收益15万元，复利收益：43.22万元
17
投资目的
保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 钱购买力保持不变
增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 来的钱购买力增加
投资的根本目的就是进行合理的人生财务规划
18
投资考虑因素
所能投资的金额 、计划、投资工具
家庭现有的财务状况及财务需求
金融资产的安全性、流动性及收益性
其他（如宏观经济、税率、政策、投资人的水平等）
40年：40万=280万？
12
时间+复利是财富积累的法宝
每月按复利结算，利滚利
13
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
14
投资资产配置图
获利越高的投资标的必定存在高额风险！ 合理评估，稳健投资
股权 股票、风投
黄金、基金、外汇 房产、置业、期权
集藏、存款、保险、 退休金、应急金、债券
15
投资者风险偏好
投资者
保守型
保护本金不受损蚀和保持资产的流 动性是首要目标。对投资的态度是 希望投资收益极度稳定，不愿用高 风险来换取收益。
稳健型
渴望有较高的投资收益但又不愿承受 较大的风险；可以承受一定的投资波 动但是希望投资风险小于市场的整体 风险，希望投资收益长期、稳步地增 长。
选择投资理财工具 需考虑的因素： 风险程度 获利能力 可流动性 投资期限
22
投资工具1–银行存款
定义
指机构和个人将资金存放于金融机 构，金融机构承诺到期支付约定利息和 本金的债权债务凭证。目前，国内存款 利率是由央行规定的，金融机构无权根 据市场情况进行调整
特征
安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通货膨胀
但其实最没有自由
B
企业家 5%的人
需要非常强的背景、资本和自身能力
I
投资家 1%的人
通过投资获得资产增值和财务自由
4
高层“ I ”象限
如果你从自己的投资中获得一大笔收 入，那么你可能就是一位投资家，你 也就属于“I”象限。
当你的工资外投资收入大于你的总开 支，那么，恭喜你，你已经获得财务 自由！
41
、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。基金投
资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
26
基金的投资原则
至少有 1 0 年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的利润，那我们 可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股票，以此分散 风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年终获利最好。
27
投资工具5–房地产
二手房： 商 铺： 期 房： 老洋房： 稀缺景观房：
购房收益
稳定且高
注意事项
投资郊区房产需谨慎、购买年代远的 房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资
稳定性、良好的成长性 、不可比性
有投资潜力、开盘价低 、规模不大
抗跌性强
看商铺本身、看楼盘定位、看后 期管理、看业主 风险变幻，易产生纠纷；易产生过度 投机或“被套”现象
教育而不是股票、房地产或其他市场的原因。
摘自最畅销的理财类图书《穷爸爸、富爸爸》－作者：罗伯特·T·清崎
20
课程大纲
前言 投资概论 主要投资工具介绍 投资注意事项 名人投资理念 结束语
21
投资工具简介
银行存款 债券 股票 投资基金 保险产品 不动产
——2010年11月1日《人民网》
8
激荡三十年，当年的巨款，如今……
连本带利835元，仅够买 茅台酒1瓶，至于房子 ……
9
10万元按5%的通货膨胀率:
10年后值 61390元 30年后值 23140 元