操作风险检查方案
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的潜在风险。
本报告旨在对公司在过去一年内的操作风险进行全面评估和管理，并提供相应的解决方案和改进建议。
二、操作风险概述在过去一年内，公司面临了各种操作风险，包括但不限于人为错误、系统故障、流程缺陷等。
这些风险可能对公司的运营和声誉造成严重影响，因此我们需要采取相应的措施来管理和控制这些风险。
三、操作风险评估1. 人为错误：通过对过去一年内的操作记录进行分析，发现人为错误是操作风险的主要来源之一。
这些错误可能是由于员工疏忽、缺乏培训或者工作压力导致的。
为了减少人为错误的发生，我们建议加强员工培训和监督，并建立严格的操作规范和流程。
2. 系统故障：公司的核心业务依赖于信息系统的正常运行，因此系统故障可能对公司的运营产生重大影响。
在过去一年内，我们遇到了几次系统故障，导致了一些业务中断和客户投诉。
为了降低系统故障的风险，我们已经采取了一系列措施，包括增加系统维护和监控的投入、定期进行系统演练和备份数据等。
3. 流程缺陷：公司的业务流程是保证操作风险控制的关键。
在过去一年内，我们发现了一些流程缺陷，可能导致操作风险的发生。
为了解决这些问题，我们已经对流程进行了全面的审查，并进行了相应的改进。
同时，我们还建议建立一个流程监控和反馈机制，及时发现和解决流程中的问题。
四、操作风险管理措施基于对操作风险的评估，我们制定了一系列管理措施，以降低操作风险的发生和影响。
1. 员工培训：加强员工培训，提高员工的操作技能和风险意识。
定期组织培训课程，包括操作规范、风险管理知识等。
2. 系统维护和监控：增加对信息系统的维护和监控投入，确保系统的稳定运行。
建立预警机制，及时发现和解决系统故障。
3. 流程改进：对公司的关键业务流程进行全面审查，并进行必要的改进。
建立流程监控和反馈机制，及时发现和解决流程中的问题。
4. 风险评估和控制：建立风险评估和控制机制，及时发现和评估操作风险，并采取相应的措施进行控制和管理。
操作风险现场检查具体操作方案
操作风险现场检查具体操作方案一、背景操作风险是指在日常工作中，由于人为因素或操作不当导致的意外风险。
为了确保工作安全和预防事故的发生，对操作风险进行现场检查是非常必要的。
本文将介绍操作风险现场检查的具体操作方案。
二、检查人员安排•确定检查人员，包括主检查人和协助检查人员。
•主检查人应具有相关工作经验和专业知识，熟悉操作风险相关知识。
•协助检查人员可以包括从事该工作的操作人员和安全管理人员等。
三、检查准备•确定检查时间和地点，通知相关人员。
•准备检查工具和设备，包括检测仪器、记录表格等。
•了解检查范围和重点，明确检查目的和要求。
四、检查内容1.现场检查设备和工具是否完好无损，是否符合安全要求。
2.检查作业人员是否按照规定进行操作，是否佩戴必要的安全防护用品。
3.检查作业场地是否整洁，是否存在堆放杂物、易燃易爆物品等安全隐患。
4.检查作业流程是否规范，是否存在操作错误或违规行为。
5.检查应急措施是否健全，是否存在不良操作习惯。
五、检查方式1.逐项检查，按照事先确定的检查内容逐一进行检查。
2.实地观察，对照操作规程和操作流程进行检查，注意细节。
3.记录检查结果，包括发现问题和建议改进意见。
六、检查总结•汇总检查结果，分析存在的问题和风险。
•提出改进措施和建议，制定下一步改进计划。
•针对发现的问题，及时督促整改，确保操作风险得到有效控制。
七、注意事项•在检查过程中，要注意自身安全，遵守操作规程。
•督促被检查人员配合和配合检查工作。
•检查结果要及时上报和归档，以备后续跟踪和审核。
八、结语操作风险现场检查是确保工作安全的重要环节，只有通过不断的检查和改进，才能有效控制操作风险，减少事故的发生。
希望本文提供的操作方案能帮助各单位加强操作风险的管理和检查工作。
操作风险管理实施方案
操作风险管理实施方案
首先，企业应建立健全的风险管理组织架构和责任体系。
明确各级管理人员和员工在风险管理中的职责和权限，建立健全的风险管理机构和风险管理工作制度。
同时，加强对员工的风险管理培训，提高员工的风险意识和应对能力。
其次，企业应建立完善的风险识别和评估机制。
通过对企业生产经营活动中可能存在的各种风险进行全面、系统的识别和评估，确定各项风险的可能性和影响程度，为制定针对性的风险管理措施提供依据。
第三，企业应建立健全的风险监测和预警机制。
利用各种信息技术手段，对企业生产经营活动中的各项风险进行实时监测和预警，及时发现和识别潜在的风险隐患，为采取有效的风险控制和应对措施提供及时的信息支持。
第四，企业应建立健全的风险应对和控制机制。
根据风险识别和评估结果，制定相应的风险管理措施和预案，明确风险应对的责任主体和具体措施，加强对风险应对和控制措施的执行和监督，确保各项措施的有效性和实施效果。
最后，企业应建立健全的风险评估和改进机制。
定期对风险管理工作进行评估和检查，及时发现和纠正存在的问题和不足，不断完善和改进风险管理工作，提高风险管理的科学性和有效性。
总之，操作风险管理实施方案的建立和实施对企业的生产经营活动具有重要的意义。
只有通过科学、系统的风险管理工作，企业才能更好地应对各种风险挑战，保障企业的安全生产和可持续发展。
希望以上方案能够为企业的风险管理工作提供一定的参考和借鉴。
操作风险管理方案整改报告
操作风险管理方案整改报告一、概述本报告旨在对公司操作风险管理方案进行整改，以提高公司的风险管理水平和安全性。
通过对操作风险进行全面评估，并提出相应的整改方案和措施，以确保公司的操作风险得到有效控制和管理。
二、操作风险评估结果在对公司的操作风险进行评估中，我们发现了以下问题：1. 人员培训不足：部分员工在操作过程中存在知识不全面、技能不熟练的情况，导致操作风险的增加。
2. 缺乏标准操作程序：公司并未建立统一、科学的操作流程，导致操作中的不规范行为和随意性增加。
3. 设备维护不到位：由于设备维护不及时或不到位，存在设备故障的风险，影响公司正常运营。
4. 操作监控不全面：缺乏有效的操作监控手段和措施，无法及时掌握操作风险的变化和异常情况。
基于以上评估结果，我们提出了以下整改建议和措施：三、整改建议和措施1. 人员培训提升：加强对操作人员的培训，确保其掌握操作技能和相关知识。
建立培训档案和考核机制，定期进行培训和考核，以保证员工的专业素质和综合能力。
2. 建立操作标准：制定并完善操作手册和操作规范，明确各操作环节的标准步骤和要求。
强化员工对操作标准的理解和执行，确保操作的规范和一致性。
3. 完善设备维护管理：建立健全的设备维护计划和保养制度，加强设备的日常检查和维护，并及时消除潜在故障隐患。
对设备运行情况进行监控和记录，确保设备的安全可靠性。
4. 强化操作监控手段：引入先进的操作监控技术和工具，实现对操作过程的全面、及时的监控。
建立操作异常报警机制和处理流程，及时发现和处置操作风险，确保公司的安全和稳定运营。
四、整改计划为了有效实施操作风险管理方案的整改，我们制定了以下整改计划：1. 人员培训提升计划：根据岗位需要，制定培训计划和培训内容，组织员工参加相关培训和考核。
2. 操作标准建立计划：成立专门小组，负责制定和完善操作手册和操作规范，做好宣传和培训工作。
3. 设备维护管理计划：制定设备维护计划和保养制度，明确维护责任人，加强设备的监管和维护。
银行操作风险现场检查方案 (极好,实用有效)
商业银行操作风险现场检查方案一、检查目的通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
二、检查对象与范围检查对象为XX商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引发操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
三、检查组织与时间、检查人员四、检查要点检查要点包括但不限于：（一）柜面业务1.账户管理重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开销单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开销户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录（打印电话流水核实）；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录像印证。
2.重要业务和交易管理大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照相关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
夜间作业风险辨识方案
夜间作业风险辨识方案夜间作业是指在夜间进行的工作活动，由于天黑视线不佳、周边环境复杂、人员疲劳等因素，夜间作业的风险较白天作业明显增加。
为了确保夜间作业的安全进行，我们需要制定夜间作业风险辨识方案，对可能出现的风险进行全面分析和评估，以便采取相应的措施减少风险。
首先，对夜间作业的环境进行评估，包括周围的建筑物、道路情况、照明设施等因素。
如果发现存在安全隐患的地方，需要及时采取措施进行修复和改善。
例如，在道路上设置临时的反光标志或灯光提示，确保夜间作业人员能够清晰地看到道路状况，避免发生交通事故。
其次，针对夜间作业人员的疲劳问题进行分析。
夜间工作容易造成人员疲劳，从而影响工作效率和安全。
为了减少疲劳导致的风险，可以采取轮班制度，定期休息，提供充足的照明设施，让夜间作业人员保持清醒和高度警觉。
另外，针对夜间作业中可能出现的意外事故进行评估。
夜间作业增加了与白天相比的许多安全隐患，如降温导致的冰冻道路、夜间视线受限等，这些都有可能导致意外发生。
为了减少意外风险，需要提前制定安全操作标准和紧急救援预案，并进行必要的培训和演练，确保夜间作业人员能够迅速应对突发情况。
最后，还需要考虑夜间作业可能对周边居民的影响。
夜间作业可能会产生噪音、光污染等问题，影响到周围居民的休息和生活。
为了减少对居民的影响，可以采取措施降低噪音，使用光污染较小的照明设备，并与居民进行沟通和协商，尽量减少不必要的干扰。
总之，夜间作业的风险辨识方案应该是一个全面的方案，涵盖环境评估、人员疲劳分析、意外事故评估、周边居民影响等方面的内容。
通过对风险的评估和预防措施的采取，能够有效降低夜间作业的风险，确保夜间作业的安全进行。
操作风险实施方案
操作风险实施方案一、前言。
操作风险是指在特定操作过程中可能发生的危险和风险，可能对人员、设备和环境造成损害或影响正常生产经营。
为了有效地降低操作风险，保障工作人员的安全，提高工作效率，制定和实施操作风险实施方案显得尤为重要。
二、风险识别。
在制定操作风险实施方案之前，首先需要对可能存在的风险进行全面的识别。
这包括对工作场所、设备、操作流程等方面的风险进行全面的排查和分析，找出可能存在的隐患和风险点。
只有充分了解可能存在的风险，才能有针对性地制定相应的实施方案。
三、风险评估。
在识别出可能存在的风险后，需要对这些风险进行评估，确定其可能造成的影响程度和可能性。
这一步需要充分考虑风险的严重程度、频率以及可能的后果，以便为制定后续的应对方案提供依据。
四、风险控制。
在对风险进行评估之后，需要制定相应的风险控制措施。
这些措施可能包括但不限于加强设备维护保养、加强操作人员的培训和教育、制定操作规程和流程、提供必要的个人防护装备等。
通过这些措施的实施，可以有效地降低风险的发生概率，保障工作人员的安全。
五、风险监控。
风险控制只是第一步，更重要的是在实施过程中对风险进行持续的监控和评估。
这需要建立相应的监控机制和评估指标，对风险的控制效果进行定期的检查和评估，及时发现和解决可能存在的问题，确保风险控制措施的有效实施。
六、风险应对。
即使经过了前期的识别、评估、控制和监控，仍然无法完全避免风险的发生。
因此，需要制定相应的风险应对方案，以便在发生风险时能够迅速有效地应对，最大限度地减少可能的损失。
七、总结。
操作风险实施方案的制定和实施是保障工作人员安全和提高工作效率的重要保障。
通过全面的风险识别、评估、控制、监控和应对，可以有效地降低操作风险的发生概率，保障工作场所的安全和稳定。
因此，各个部门和单位都应高度重视操作风险实施方案的制定和执行，确保工作人员的安全和健康。
操作风险管理目标计划方案
操作风险管理目标计划方案引言操作风险是指在企业日常运营中可能遇到的各种不确定因素和风险，包括技术问题、人为失误、设备故障、供应链中断等等。
这些风险一旦发生，可能导致生产中断、成本增加、品牌声誉受损等严重后果。
因此，为了保护企业的利益和稳定经营，操作风险管理成为企业不可或缺的一环。
本文将提出操作风险管理的目标计划方案，并提供具体的实施步骤和措施。
目标操作风险管理的目标是降低潜在操作风险带来的损失和影响，确保企业的连续和可持续运营。
具体目标如下：1. 识别和评估操作风险：通过系统性的方法，全面识别和评估潜在操作风险，包括内部和外部环境带来的风险。
2. 减少和控制操作风险：建立有效的风险控制措施，减少操作风险的概率和严重程度，防范和减少可能导致损失的事件发生。
3. 建立应急响应机制：确保企业能够及时应对和处理突发事件，保护员工安全，减少生产中断时间，最小化损失。
4. 提高操作风险管理的成熟度：通过定期的评估和改进活动，持续提高操作风险管理的成熟度，保持风险管理体系的有效性和可持续性。
计划方案为了实现上述目标，以下是具体的操作风险管理计划方案：1. 识别和评估操作风险* 建立操作风险管理团队：组建一个专门的团队负责识别和评估操作风险，包括从各个部门选派专业人员参与。
* 制定风险评估方法：建立一套标准化的风险评估方法，包括风险识别、风险分析、风险评估和优先级排序等步骤，以确保风险评估的全面和准确。
* 定期开展风险评估活动：按照风险评估计划，定期进行风险评估活动，通过问卷调查、面谈和数据分析等方式，收集各部门的风险信息，并对其进行分析和评估。
2. 减少和控制操作风险* 制定操作规程和流程：制定和完善操作规程和流程，明确员工在各种操作环节中的职责和要求，确保操作过程的规范性和稳定性。
* 培训和教育员工：提供必要的培训和教育，确保员工充分了解和掌握操作规程和流程，减少人为失误和操作风险。
* 强化内部控制：加强内部控制体系的建设与落实，包括制定和执行检查和监督机制，确保员工按照规定的方式进行操作，减少操作风险。
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操作风险现场检查方案
为了进一步规范辖内银行柜面业务操作行为，加强银行业案件风险防控，按照银监会2016年现场检查计划确定的“双随机”项目要求，我局决定对辖内银行开展操作风险突击现场检查。
现就有关事项通知如下：
一、检查对象与范围
检查对象为辖内各银行及其分支经营机构。
检查范围为易引发操作风险的主要经营业务，主要包括存款及柜台业务、会计结算业务、事后监督业务及其它有关业务中的重要操作风险控制环节。
二、检查分工及相关要求
按照属地原则，内蒙古银监局负责呼和浩特地区各银行及分支机构的检查，各银监分局负责所辖各银行机构的检查。
各银监分局可自行确定检查时间和检查方式。
检查要按行别区分，每家银行至少要选取一个分支机构（营业网点）进行检查。
检查方式可采取联合检查、交叉检查、换位检查等。
各银监分局需于2016年6月30日前将对所辖各银行机构的检查意见书（按行别区分）扫描件、本辖区的检查汇总报告通过电子邮件发送至内蒙古银监局城现处。
三、检查内容
（一）现金业务
1、账款核查。
检查柜员款箱、业务现金库账款是否相符，有无白条抵库挪用库款情况；业务库与柜员之间以及柜员之间的现金调剂是否履行相关手续；柜员款箱及业务库是否超规定限额；业务人员与押运人员的款箱交接登记是否完备、防尾随门使用操作是否规范；柜员款箱开箱及封箱是否执行双人操作制度；有关人员是否按规定频次对柜员款箱进行检查，是否存在代签代查、一人检查等情况。
2、存、取款操作。
检查存、取款是否能够严格规范操作，岗位制约、监督检查是否到位。
一是办理具体柜台业务是否存在：柜员办理本人业务；不核对预留印鉴或支付密钥办理业务；代客户签名、设置/重置/输入密码；代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；代保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
二是存、取款抹账、错账冲正、挂失、换折、修改密码和可疑交易等项业务操作是否规范，是否存在收储不入账、偷支挪用储户存款、伪造变造进账单或其他收款凭据侵占截留客户资金等问题。
3、大额支付管理。
大额存款的支取是否严格执行分级
授权审核与双签、登记备案制度；是否与存款人有效确认大额支转款。
（二）账户管理
1、开、销户管理。
是否审核开户文件和印鉴等资料的真实性，开户预留信息是否真实，尤其是大额存款户联系人身份以及联系电话的真实性；在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户时，是否与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对；是否存在伪造、变造、利用客户资料开立虚假账户。
办理开户、变更、挂失等业务时，是否认真核对企业证明文件原件，核查法定代表人、授权经办人身份。
是否严格执行销户手续，按照规定缴回有关资料并核验审查。
2、账户使用。
是否存在本行员工获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；利用客户账户过渡本人资金；通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；空存、空取资金。
3、银企对账。
一是是否建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核（定性指标指对账回收率和回收对账单的合格情况）。
二是是否每季度对对公账户实施对账，且达到规定的最低有效对账率。
对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，是否在下一个对账期内实现有效对账。
三是是否从对账方式和频率上加大对
重点账户、高风险账户、涉案风险账户的对账力度。
四是是否坚持制度规定不允许参与对账的人员参与对账；是否按规定审核对账回执的有效性，并能处理存在问题的对账回执。
（三）柜面结算业务
1、重要空白凭证。
各类重要空白凭证的领取、登记、使用、交接、调拨、作废、销毁、保管管理是否符合制度规定，是否做到账证、账薄、账表相符；有关人员是否按规定对重要空白凭证管理实施定期检查核对。
2、印、密、卡管理。
印、密、卡的管理是否坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，建立“交易、凭证、用印”对应关系；临柜业务人员印章的保管、使用、变更、停用、上交和销毁是否符合“专人使用、专人保管、专人负责”，“妥善保管、人离章收”的原则。
检查柜员是否存在：复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务的问题。
（四）其他方面
1、自助设备。
对自助设备的监控、加钞及卸钞、密码、双人操作、吞卡处理、维护管理是否严格按制度执行。
2、安全监控。
是否配备齐全安全保卫管理人员及设施，安全监控是否全方位、无死角，是否定期进行安全保卫及监
控设施维护检查，是否对监控录像保存时限进行明确规定并严格执行。
3、理财和代销。
是否设立专门的理财服务专区，销售过程有无私自代销未经本机构批准代销的第三方理财产品或保险产品行为；有无以任何方式隐瞒风险、夸大收益，误导、欺诈或者进行强制性交易；有无实行理财产品和代销产品销售录音录像。
4、员工轮岗。
一是是否严格执行重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限是否以年度为限，轮岗率达到100%，并将轮岗工作落实情况列入经营考核中。
二是柜员轮岗期限是否不超过1年，委派会计（授权经理）的轮岗期限是否最长不超过2年，基层营业机构负责人轮岗期限是否最长不超过3年，对基层网点负责人轮岗的同时是否实施离任审计。
三是同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时是否同时同向进行。
四是是否存在采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度落实的问题。
5、营业场所管理。
是否完善营业场所管理制度，是否落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责；上级行是否定期采用神秘人检查、抽查录音记录、调阅监控录像、查询文档资料等多种方式对网点日常经营行为监督检查。
6、员工行为规范。
检查是否对员工8小时内外行为规范化管理，是否制定完善员工异常行为排查制度，是否落实
机构负责人对员工的管理、教育和监督职责；是否针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”。
7、事后监督检查。
检查被查机构的事后监督是否实现了时间、空间和人员的相分离，差错通知书是否及时进行了纠正处理并向事后监督部门予以反馈。
四、检查依据
（一）中华人民共和国银行业监督管理法
（二）中华人民共和国商业银行法
（三）金融违法行为处罚办法（国务院令〔1999〕260号）
（四）操作风险管理指引（银监发〔2007〕42号）
（五）中国银监会关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知（银监办发〔2015〕9号）（六）中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发〔2012〕127号）
（七）关于加强银行业案件防控工作的通知（银监办发〔2010〕221号）
（八）关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）
（九）内蒙古银行业金融机构及从业人员业务操作和行为管理九十条禁止性规定（内银监办发〔2015〕71号）。