华夏基金卓越定投产品一览表2015
混合型基金排行榜前十名(一览)
混合型基金排行榜前十名（一览）混合型基金排行榜前十名第一名：华夏大中华灵活配置混合型基金华夏大中华灵活配置混合型基金是混合型基金排行榜前十名的第一名。
该基金自2009年成立以来年化收益率为15.26%，风险收益比为0.75。
其专注于中国市场，投资范围广泛，进一步增加了其吸引力。
第二名：博时裕隆混合型基金博时裕隆混合型基金是混合型基金排行榜前十名的第二名。
该基金自2005年成立以来的年化收益率为18.08%，风险收益比为0.70。
该基金主要投资于公司股票和债券，具有高度的灵活性和风险控制能力。
第三名：南方航空母基金南方航空母基金是混合型基金排行榜前十名的第三名。
该基金自2014年成立以来的年化收益率为20.36%，风险收益比为0.61。
该基金重点关注中国消费者和旅游业的增长，旨在获得更高的收益。
第四名：工银瑞信优选基金工银瑞信优选基金是混合型基金排行榜前十名的第四名。
该基金自2012年成立以来的年化收益率为13.11%，风险收益比为0.60。
该基金投资于股票和债券，具有较低的风险因素。
第五名：国泰金鑫灵活配置混合型基金国泰金鑫灵活配置混合型基金是混合型基金排行榜前十名的第五名。
该基金自2012年成立以来的年化收益率为12.08%，风险收益比为0.49。
该基金通常投资于中国市场，可以享受中国股市的增长。
第六名：嘉实灵活配置混合型基金嘉实灵活配置混合型基金是混合型基金排行榜前十名的第六名。
该基金自2014年成立以来的年化收益率为13.25%，风险收益比为0.63。
该基金专注于中国股市，注重风险控制。
第七名：招商成长价值混合型基金招商成长价值混合型基金是混合型基金排行榜前十名的第七名。
该基金自2010年成立以来的年化收益率为21.74%，风险收益比为0.73。
该基金可以投资于中国内地股票和固定收益证券，以及其他具有高成长潜力的资产。
第八名：兴全趋势投资混合型基金兴全趋势投资混合型基金是混合型基金排行榜前十名的第八名。
华夏基金销售策划方案
一、策划背景随着我国经济的快速发展，金融市场的日益繁荣，基金作为一种重要的投资方式，越来越受到投资者的青睐。
华夏基金作为国内知名基金管理公司，致力于为广大投资者提供专业、可靠的基金产品和服务。
为提升公司品牌知名度，扩大市场份额，特制定本销售策划方案。
二、策划目标1. 提升华夏基金品牌知名度，树立良好的企业形象。
2. 扩大华夏基金市场份额，增加基金销售额。
3. 提高客户满意度，增强客户忠诚度。
4. 拓展销售渠道，提高销售团队业绩。
三、策划内容1. 品牌宣传（1）线上宣传：利用微博、微信、抖音等社交媒体平台，发布华夏基金最新产品、市场动态、投资策略等内容，提高品牌曝光度。
（2）线下宣传：在繁华商圈、地铁站、公交站等人员密集场所投放户外广告，扩大品牌知名度。
（3）媒体合作：与财经类媒体、门户网站等合作，进行软文宣传，提升品牌形象。
2. 产品推广（1）优化产品结构：针对不同投资者需求，推出多款基金产品，满足市场多元化需求。
（2）举办产品说明会：邀请业内专家、基金经理等进行产品讲解，提高投资者对产品的认知度。
（3）开展线上线下活动：举办基金知识竞赛、投资讲座等活动，提高投资者对基金市场的了解。
3. 销售渠道拓展（1）加强合作：与银行、证券、保险等金融机构合作，拓宽销售渠道。
（2）招募销售团队：选拔优秀人才，组建专业销售团队，提高销售业绩。
（3）开展培训：定期对销售团队进行培训，提升销售技巧和服务水平。
4. 客户服务（1）优化客服体系：设立24小时客服热线，提供全方位的客户服务。
（2）开展客户回访：定期对客户进行回访，了解客户需求，提高客户满意度。
（3）举办客户活动：举办投资沙龙、亲子活动等，增进客户与公司的互动。
四、策划实施与效果评估1. 实施步骤（1）策划启动：成立项目组，明确分工，制定详细实施计划。
（2）宣传推广：按照策划方案，开展线上线下宣传活动。
（3）产品推广：推出新产品，举办相关活动，提高产品知名度。
招商银行日日鑫理财计划产品说明书
产品登记编码：C1030818A004714招商银行日日鑫理财计划产品说明书（产品代码：80008）重要须知●本产品说明书与风险揭示书、理财产品销售协议书、客户权益须知共同组成投资者与招商银行之间理财合同的不可分割之组成部分。
●本理财计划不等同于银行存款。
●本理财计划仅向依据中华人民共和国有关法律法规及本产品说明书规定可以购买本理财计划的投资者发售。
●投资者不得使用贷款、发放债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
●在购买本理财计划前，请投资者确保完全明白本理财计划的性质、其中涉及的风险以及投资者的自身情况。
投资者若对本产品说明书的内容有任何疑问，请向招商银行各营业网点咨询。
●除本产品说明书中明确规定的收益及收益分配方式外，任何业绩比较基准或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成招商银行对本理财计划的任何收益承诺。
客户所能获得的最终收益以招商银行实际支付的为准。
●本理财计划只根据本产品说明书所载的资料操作。
●本理财计划是较低风险投资产品，但贵公司的本金有仍可能会因市场变动蒙受损失，贵公司应充分认识投资风险，谨慎投资。
●在本产品存续期内，如出于维持本产品正常运营的需要且在不损害投资者利益的前提下，或因国家法律法规、监管规定发生变化，招商银行有权单方对本产品说明书进行修订。
招商银行决定对产品说明书进行修订的，将提前两个工作日以在一网通网站（）上公告的方式通知投资者。
●招商银行有权依法对本产品说明书进行解释。
风险提示投资本理财计划有风险，投资者应充分认识以下风险，谨慎投资：1.本金及理财收益风险：本理财计划不保障本金且不保证理财收益。
本理财计划是较低风险投资产品，投资者的本金和收益可能因市场变动而蒙受损失，在最不利情况下，投资者甚至可能损失全部本金。
投资者应充分认识投资风险，谨慎投资。
2.管理人风险：由于管理人受经验、技能等因素的限制，会影响本理财计划项下投资的投资回报。
中信证券基金定投业务介绍
0
0.5
1.0
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金定投与单笔投资的比较
一、基金定投业务介绍
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
投资回报
118700.02
85248.2
回报率
144.74%
75.77%
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记 超低门槛 百元起点 自动扣款 省心省力 平均投资 分散风险 长期投资 复利获益 纪律投资 避免择时
三、坚定推广
基金定投对客户经理的意义
与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻松面对客户。
二、基金选择与策略分析
过程分析（普通定投） ： 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘
如何进一步提高基金定投的收益？
1
过程分析（新定投方法） ：
2
累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点：
二、基金选择与策略分析
如何进一步提高基金定投的收益？ 假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。 定投新方式： 在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中； 当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。
买什么基金 布局五大主线
2015年买什么基金？布局五大主线2015年03月10日02:31一年之计在于春，年初的发展规划、政策基调对股市更是影响至深。
3月初全国“两会”召开，各大机构都对政府报告做了很充分的解读。
虽然对有些问题市场之前预期偏高，但并没有动摇机构们对牛市的信心。
对近期市场震荡加大的现象，理财专业人士认为，此前由流动性推动的快速估值修复行情已经结束，目前市场进入波动加剧、个股分化的行情阶段，选股将愈发关键。
对没有时间盯盘的投资者而言，不妨根据大的投资主线来选择基金。
综合多家机构的投资建议来看，环保、一带一路、国企改革、新兴产业、医药保健等依然是重要的投资主线，由于投资范围明晰，相关主题基金可作为羊年投基的首选。
考虑到羊年市场波动加大，投资者可以分批逢低买入现有老基金，也可以申购新基金，新基金建仓期一般为6个月，有经验的基金经理择时建仓效果会更好。
对有交易经验的投资者而言，场内基金包括LOF、ETF和分级基金都是不错的选择。
另外，今年新股供应加大，短期打新基金也值得关注。
受惠板块相关基金代码名称重仓概念股今年以来收益410003华富成长趋势股票中牧股份21.31%206007鹏华消费优选股票康缘药业16.23%020001国泰金鹰增长股票香雪制药16.70%161024富国中证军工指数分级中国重工13.29%590001中邮核心优选股票新大陆、长城信息7.89%377020上投内需动力股票长盈精密、金螳螂主线1：环保近期环保成为焦点话题，环保股也一度大涨，上周后半周有所回落。
不过，为了达成“天更蓝，水更清”的目标，史上最严环保法已开始实施，关于环保方面的多项支持政策有望陆续落地，持续利好该行业。
★重点基金：目前单是名字中含“环保”两字的基金就有10多只，包括富国低碳环保（100056）、中海环保新能源（398051）、汇添富环保行业（000696）、汇丰晋信低碳先锋（540008）等。
不过，从去年四季度末的持仓看，富国低碳环保的重仓股主要是互联网和金融，与近期备受关注的大气污染治理、水处理关联度不大。
2015年上半年货币基金收益排名
嘉实薪金宝
2.2978 4.6336 26 4.231 4.322 4.745 4.593 6.201 3.385 106 4.761 12 4.634 26
易方达易理财 2.2964 4.6309 27 4.899 5.072 4.397 4.435 4.316 4.441 13 4.413 38 4.631 27
上银慧财宝A
2.3154 4.6691 22 4.749 4.562 4.998 4.723 5.082 3.599 85 4.491 31 4.669 22
汇添富全额宝 2.3137 4.6658 23 4.859 4.759 4.713 4.404 4.605 4.388 19 4.484 32 4.666 23
2.2278 4.4925 48 4.984 4.559 4.853 4.053 4.617 3.613 82 4.114 74 4.493 48
2.2258 4.4884 49 4.414 4.688 4.527 4.671 4.519 3.878 52 4.374 44 4.488 49
2.2220 4.4808 50 5.169 4.271 4.730 4.913 3.959 3.568 89 4.159 66 4.481 50
华夏现金A/E
2.2696 4.5768 34 6.169 4.284 4.013 3.908 5.437 3.312 115 4.247 53 4.577 34
富国天时货币A 2.2645 4.5664 35 4.315 4.613 4.560 4.705 4.960 3.988 44 4.573 25 4.566 35
2.2215 4.4799 51 4.498 4.377 4.114 4.784 4.829 4.024 39 4.566 26 4.480 51
2015年量化对冲产品回顾
2015年量化对冲产品的大起大落回顾作者|拾麦理财研究总监程贇璐2015年是中国量化对冲基金大起大落的一年，在经历了年初的大小盘不均衡暴涨、上半年的“杠杆牛”、6月的股市暴跌、9月的股指期货受限后，中国的对冲基金行业受政策限制而普遍陷入观望状态。
然而由于在股灾期间的优异表现，量化对冲基金已经成为投资者认可的一类优质资产，不少投资管理人在此期间潜心研发，静待监管破冰。
一、2015年之前量化对冲基金发展情况在2010年沪深300股指期货推出之前，中国其实没有真正意义上的量化“对冲”基金，而只是通过一些简单而原始的套利策略去捕捉分级基金和ETF等金融工具的套利机会。
从2010年4月16日起，中金所推出沪深300股指期货，量化中的“对冲”才有了渠道，量化对冲基金的爆发才真正开始。
2012-2013年成立的对冲基金并不多，但由于当年的结构性行情，创业板牛市而沪深300走势萎靡，让很多做多“一篮子小盘股+做空股指期货”的Alpha 对冲基金都获得了漂亮业绩。
2013年至2014年上半年，对冲基金尤其是Alpha策略的成立数量急剧上升，然而过于单一的交易环境，让对冲基金并没有呈现价量双升的局面，很多基金缺乏在极端行情下的判别和应对经验。
2014年7月至2014年12月，大盘出现持续上涨，这对于久旱盼甘霖的股票多头是一场盛宴，但对于Alpha策略是一场灾难。
彼时大盘股普涨，而中小盘落后，此前对冲基金高度依赖的市值和绝对价格因子暂时失效，相当一部分的对冲基金出现了大幅度的回撤，更有不少基金直接进入了清盘流程，而对冲基金另一主要策略-套利策略在这波行情中并没有收到太大损失，全身而退。
2014的市场给很多对冲基金公司上了宝贵一课，中国的市场环境是一把双刃剑：一方面，不成熟的市场定价估值和投资者情绪为量化对冲提供了充分的盈利空间；但是监管的政策干扰和参与者结构的突变，也会在特定时段对量化对冲策略带来冲击。
二、2015年量化对冲基金的承启转折从国内的现有运行产品来看，量化对冲基金主要包括股票多空、Alpha策略（市场中性）、套利策略、CTA（管理期货）和宏观对冲等。
基金定投培训课件资料
第四部分 营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平 滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动 客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的 钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看 看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投 入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。 这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活 实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格 投资类型
基金名称
基金代码 申购费用 单位净值 累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%， 则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半 年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：
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华夏回报二号混合
基金代码 002021
基金类型
混合型
基金经理 代瑞亮 王怡欢 蔡向阳
成立日期
2006-08-14
推荐理由
1）基金属于大盘成长型，最近一年基金涨幅为 34.02%；
2）分红大牛，累计分红 43 次，每份累计分红 1.925 元。今年以来分红 11 次，每份累计分红 0.285 元；
3）在 2008 年大熊市、2011 年震荡市、2012 年震荡市和 2013 年震荡市业绩表现突出，在熊市中体现出较好
华夏医疗健康混合 A
基金代码 000945
基金类型
混合型
基金经理 陈 斌
成立日期
2015-02-02
推荐理由
1）业绩表现良好，自今年成立以来，净值增长率为 35.70%，同期沪深 300 指数为 16.49%；
2）基金经理陈斌先生，清华大学北京协和医学院内科学博士，深耕医疗板块，拥有丰富的投资经验；
小额投资，聚沙成塔；分批买入，平摊风险；低加高减，不惧波动；自动扣款，简便易 行；复利滚利，增值加速；长期投入，变身理财达人！
三、华夏基金，为信任奉献回报
投资期
产品名称
每月定投额 起始时间
投入本金 期末总资产
收益率 平均年化收益率
投资一年
华夏兴华 华夏回报 2 号
华夏行业
1000 1000 1000
的风险控制能力，灵活的配置在震荡市中收到良好效果。
风险提示：本资料仅供客户经理内部参考，不作为任何宣传推介材料。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成该基金业绩表现的保 证。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考 虑投资者自身的风险承受能力。
定投产品推荐理由
华夏兴华混合型证券投资基金
基金代码 基金经理 推荐理由
519908 阳琨
基金类型 成立日期
混合型 2013-04-12
1）规模小，船小好调头。华夏兴华当前规模仅 14.61 亿，更容易在震荡行情中调整仓位，精选个股；
2）牛人操刀，投资总监阳琨亲自操刀。阳琨 20 年从业经验，生涯年华回报率 9.32%，上证指数同期为-1.15%； 3）业绩优异、稳定。华夏兴华自 2013 年封转开以来，累计净值增长率 92.21%；今年以来截止 8 月 7 日阶段 涨幅为 44.22%，同类排名 1/4。
2014/8/11 2014/8/11 2014/8/11
12,000 12,000 12,000
14,927.53 13,548.30 15,489.13
24.40% 12.90% 29.08%
24.40% 12.90% 29.08%
华夏兴华
1000
2013/8/11
24,000
34,903.28 45.43%
3）医疗行业被认为是“永恒的朝阳产业”，投资潜力巨大； 4）作为发起式基金，公司与基金经理共同出资 1100 万，且承诺持有期不少于 3 年，与投资人利益保持一致。
华夏行业混合（LOF）[原华夏行业股票（LOF）]
基金代码 160314
基金类型
混合型
基金经理 孙 彬
成立日期
2007-11-22
推荐理由
投资三年
华夏回报 2 号
1000
2012/8/11
36,000
48,548.51 34.86%
11.62%
华夏行业
1000
2012/8/11
36,000
64,192.43 78.31%
26.10%
特别推荐：华夏医疗健康混合 A（000945） 1）华夏医疗为次新基金，于今年 2 月成立，由于计算时间较短，未纳入上表； 2）华夏医疗自今年成立以来，净值增长率为 35.70%，同期沪深 300 指数为 16.49%； 3）有关华夏医疗健康混合 A（000945）的详细情况请参考背面表格。
一、理财六问
通货膨胀，跑不赢 CPI ？
股市震荡，把握不住投资节奏？ 上班太忙，无暇理财？
孩子教育，需要准备资金？
父母养老，未雨绸缪？
不善理财，月光一族？
二、基金定投来帮您
基金定投：通过银行自动扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户扣除一定固定的金额（定 额）到指定的基金上，操作方法类似银行的零存整取。基金定投具有诸多优点：
注：1 分红方式均选择红利再投；2 华夏回报 2 号申购费按 2%计算，其余均按 1.5%计算；3 计算的定投结束时间均为 2015/8/11.
风险提示：本资料仅供客户经理内部参考，不作为任何宣传推介材料。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成该基金业绩表现的保 证。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考 虑投资者自身的风险承受能力。
22.72%
投资两年
华夏回报 2 号
1000
2013/8/11
,000
29,761.55 24.01%
12.01%
华夏行业 华夏兴华
1000 1000
2013/8/11 2013/4/12
24,000 28,000
37,861.21 42,357.40
57.76% 51.28%
28.88% 21.98%
1）本基金属于大盘平衡风格，长期业绩优异，在各区间排名都位列前 1/4。 今年以来截止 8 月 7 日阶段涨 幅为 47.02%，同类排名前 20%；
2）基金经理孙彬，公司股票投资部董事总经理。注重绝对回报，投资历史年化回报率 24.69%，同期上证指 数为 14.73%；
3）本基金采用“核心+卫星”的配置策略，以经典成长股为核心配置（20%-50%），同时依据市场风格择机配 置周期成长股和新兴成长股，整体风格偏稳健。