基金押题卷八(题目)
基金押题卷八（题目）
单选题
(1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。
A、市场板块外利差
B、市场板块内利差
C、品质利差
D、市场板块内与板块外利差
(2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。
A、管理人承担
B、托管人承担
C、投资者共同承担
D、所有参与主体共同承担
(3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。
A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润
B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益
C、未分配利润余额年末不结转
D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值
(4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。
A、对基金投资范围、投资对象的监督
B、对基金投资范围、投资流程的监督
C、对基金投资范围、公开披露信息的监督
D、对基金投资范围、交易过程的监督
(5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。
A、净值公告
B、半年度报告
C、年度报告
D、季度报告
(6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。
A、基金份额净值
B、基金资产总值
C、基金所有者权益
D、基金资产净值
(7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。
A、强式有效市场
B、半强式有效市场
C、弱式有效市场
D、市场有效性
(8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。
A、渠道特性
B、客户特性
C、市场环境
D、基金产品的类型
(9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。
A、8%
B、10%
C、12%
D、16%
(10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。
A、1元人民币
B、基金份额总值
C、基金份额净值
D、当日价格
(11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。
A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利
B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式
C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场
D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利
(12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。
A、买入并持有策略
B、投资组合保险策略
C、动态资产配置策略
D、恒定混合策略
(13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。
A、信息披露
B、销售监管
C、申请核准
D、以上都不对
(14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。
A、8%
B、10%
C、12%
D、16%
(15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。
A、当日
B、前一日
C、一周平均值
D、月平均值
(16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A、T+2
B、T+3
C、T+0
D、T+1
(17) 货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为（）。
A、当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
B、当日基金净收益/当日基金份额总额*1000
C、当日基金份额总额/当日基金净收益*10000
D、当日基金份额总额/当日基金净收益*1000
(18) 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定,出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计()。
A、基金管理公司的副总经理离任的
B、基金管理公司的董事长、总经理离任的
C、基金管理公司的督察长离任的
D、基金管理公司的基金经理离任的
(19) 套利定价模型(APT)与资本资产定价模型(CAPM)相比,其特点在于()。
A、投资者会选择最优证券组合
B、资本市场没有摩擦
C、套利存在时投资者会不断地进行套利交易
D、投资者对风险有相同预期
(20) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。
A、较小
B、较高
C、适度
D、为零
(21) 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
A、管理人
B、托管人
C、发起人
D、持有人
(22) 申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。
A、代销机构网点
B、代销机构总部
C、基金经理
D、信息系统
(23) 证券投资基金起源于（）。
A、1943年英国的海外政府信托契约
B、1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C、1873年苏格兰的美国投资信托
D、1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
(24) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。
A、基金资产20%以上投资于股票的
B、基金资产30%以上投资于股票的
C、基金资产投资于货币市场工具的
D、基金资产60%以上投资于股票的
(25) 将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。
A、消极型股票投资策略
B、跟踪误差法
C、加强指数法
D、基本分析法
(26) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。
A、利率风险
B、流动性风险
C、经营风险
D、汇率风险
(27) 因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，托管人应该（）。
A、不承担责任
B、承担全部责任
C、承担连带责任
D、承担一小部分责任
(28) 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和( ),经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A、保险公司
B、信托公司
C、证券公司
D、投资咨询公司
(29) 目前,我国的基金会计分期以( )为单位,分期反映会计主体的财务状况。
A、年度
B、月
C、季度
D、日
(30) 假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是60％、30％、10％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别为80％、10％、10％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别为8％、5％、3％，那么，资产配置贡献为()。
A、0.6%
B、-0.6%
C、-1.6%
D、-1%
(31) 申请基金代销业务资格的机构,其负责基金代销业务的管理人员应具备从事( )年以上基金业务或者( )以上证券、金融业务的工作经验。
A、3,5
B、2,3
C、3,3
D、2,5
(32) 目前,我国货币市场基金的收益一般()结转损益。
A、逐月
B、按季度
C、逐日
D、根据需要
(33) 如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,即收益率曲线（）。
A、向右上方倾斜
B、向右下方倾斜
C、水平
D、方向不能判断
(34) 对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。
A、投资周期
B、资产负债状况
C、风险偏好
D、个人生命周期
(35) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核，不包括对（）的核对。
A、期初基金份额净值
B、基金份额累计净值
C、基金份额净值变化率
D、基金份额净值
(36) 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
(37) 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。
A、国际经济形势
B、国内经济状况与发展动向
C、通货膨胀
D、税收情况
(38) 如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。
A、16万元
B、233.28万元
C、100万元
D、171.46万元
(39) 根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有()。
A、贝塔系数
B、期望值
C、权重
D、协方差
(40) 目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
A、营业税
B、所得税
C、增值税
D、股票交易印花税
(41) 以下不属于我国基金运作监管内容的是（）。
A、对基金募集申请的核准
B、基金信息披露的监管
C、对基金托管银行的监管
D、基金投资与交易行为的监管
(42) 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。
A、从左至右向下弯曲
B、从左至右向上弯曲
C、从右至左向下弯曲
D、从右至左向上弯曲
(43) 以下关于基金资产估值的表述,正确的是()。
A、基金资产总值是指基金可利用资产的价值总和
B、基金的现有持有人希望流入比实际价值更多的资金
C、基金的现有持有人希望流出比实际价值更多的资金
D、基金的现有持有人希望流出比实际价值更多的资金
(44) 从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。
A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资
B、对流动性的要求不高
C、支付曲线为直凹形
D、各种资产之间比例保持不变
(45) 若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标,标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于（）。
A、连接A和B的直线成任一弯曲的曲线上
B、A和B的组合线的延长线上
C、连接A和B直线上
D、连接A和B的一条连续曲线上
(46) 基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。
A、进行基金投资人风险承受能力调查
B、向投资人承诺收益
C、介绍投资人想要了解的基金产品情况
D、根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品
(47) 关于套利,以下表述正确的是( )。
A、当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时,他们就是在套利
B、套利只存在单一资产上
C、套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态
D、套利机会可以长久的存在下去
(48) 关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。
A、指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
B、包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益
C、包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益
D、包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等
(49) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。
A、月
B、季
C、日
D、周
(50) 关于投资组合理论,以下叙述正确的是（）。
A、马柯威茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险,非常重视系统风险的作用
B、投资组合理论提出了证券市场线的概念
C、投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论
D、投资组合理论说明,投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合,而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系
(51) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。
A、回归均衡
B、科学规范
C、高效
D、安全
(52) 按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是()。
A、证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成
B、证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成
C、证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成
D、证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成
(53) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。
A、日
B、周
C、月
D、季度
(54) 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。
A、人员推销
B、广告促销
C、公共关系
D、营业推广
(55) 基金运作中的定期报告包括()。
A、基金年度报告
B、基金合同
C、基金招募说明书
D、基金托管协议
(56) 从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。
A、大于
B、小于
C、等于
D、无法比较
(57) 股票投资的小公司效应是一种( )。
A、以技术分析为基础的投资策略
B、消极性投资策略
C、以基本分析为基础的投资策略
D、市场异常策略
(58) 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。
A、20%-40%
B、40%-70%
C、70%-90%
D、90%以上
(59) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度的降低组合风险。
A、1
B、-1
C、0
D、0.5
(60) 契约型基金份额持有人享有（）。
A、基金资产管理权
B、基金份额所有权
C、基金投资决策权
D、基金资产保管权
多选题
(61) 在现代投资管理体制下,投资一般分为( )等阶段。
A、实施
B、优化管理
C、收益分配
D、规划
(62) 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的,一般应由( )承担。
A、基金注册登记机构
B、基金托管人
C、会计师事务所
D、基金管理人
(63) 基金基准比较法在实际运用中的困难包括（）。
A、如何选取适合的指数
B、基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化
C、公开的市场指数并不包含现金余额，但基金在大多数情况下不可能进行全额投资
D、公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，也常常会引起比较上的不公平
(64) 一般地讲,积极的资产配置策略包括( )。
A、买入并持有策略
B、动态资产配置策略
C、恒定混合策略
D、投资组合保险策略
(65) 债券基金的主要投资风险包括()。
A、通货膨胀风险
B、利率风险
C、信用风险
D、提前赎回风险
(66) 下列关于证券投资基金的表述,正确的有( )。
A、基金管理人员负责基金的投资操作
B、基金投资者是基金的所有者
C、基金管理人员要负责基金财产的保管
D、基金实行组合投资,以便分散风险
(67) 《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对（）进行了规范。
A、资金安全
B、资金流转
C、支付业务
D、账户管理
(68) 在基金招募说明书封面的显著位置,管理人一般会作出( )等风险提示。
A、可预计一定区间的盈利
B、不保证最低收益
C、基金过往业绩不预示未来表现
D、不保证基金一定盈利
(69) 下列风险调整衡量方法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（）。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、詹森指数
D、米勒指数
(70) 在预测股票市场将进入繁荣期时,为提高基金收益,基金经理通常会()。
A、增加基金的现金持有比例
B、降低基金的现金持有比例
C、提高基金组合的贝塔值
D、降低基金组合的贝塔值
(71) 申请基金行业高级管理人员任职资格应当具备下列条件()。
A、具有2年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及拟任职相适应的管理经历
B、取得基金从业资格
C、通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D、最近3年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
(72) 以下关于基金募集监管方面的表述,正确的有( )。
A、注册制对基金的募集主要进行合规性的审查
B、资本市场发达的国家一般实行注册制
C、核准制对基金的募集不进行实质性审查
D、注册制主要适用于新兴资本市场国家
(73) 目前,中国证监会对证券投资基金进行监管的内容包括( )。
A、对基金托管的监管
B、对基金销售的监管
C、对基金募集的监管
D、对基金管理公司的监管
(74) 按所投资的股票规模分类,股票基金可分为（）。
A、大盘股票基金
B、房地产基金
C、金融服务基金
D、小盘股票基金
(75) 关于ETF的说法，正确的是（）。
A、是被动操作的指数型基金
B、有着独特的实物申购赎回机制
C、可以在一级市场和二级市场交易
D、与传统的指数基金相比，复制效果好，成本低
(76) 关于基金的认购和申购,以下表述正确的有()。
A、认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为
B、申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
C、一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠
D、一般申购期内购买基金的费率要比认购期优惠
(77) 根据行为金融学理论，下列表述正确的有（）。
A、假设资本市场没有摩擦
B、认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误
C、认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物
D、充分考虑了市场参与者的心理因素作用
(78) 基金绩效衡量的基准比较法的关键在于设立适当的基准组合,这个基准组合可以是( )。
A、风格指数
B、全市场指数
C、行业指数
D、复合指数
(79) 证券投资基金与银行储蓄存款的区别主要表现在( )。
A、证券投资基金是一种受益凭证,储蓄存款是一种信用凭证
B、银行储蓄存款的收益相对固定
C、证券投资基金必须定期披露信息
D、证券投资基金的风险相对较大
(80) 以下关于基金资产估值,表述正确的有( )。
A、海外的基金多数不是每个交易日估值
B、对市场交易活跃的证券,直接采用市场交易价格估值
C、我国的封闭式基金每周估值一次
D、估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采取同样的估值方法,遵守同样的估值原则
(81) 基金托管人在基金运作中能起到以下哪些具体作用()。
A、可以防止基金财产挪作他用
B、可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产
C、有利于防范、减少基金会计核算中的差错
D、保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性
(82) 在我国,基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括()。
A、制定公司投资管理相关制度
B、确定基金经理可以自主决定投资的权限
C、定期审议基金经理的投资报告
D、考核基金经理的工作绩效
(83) 基金招募说明书中包含的信息有(),需投资者关注。
A、基金运作方式
B、基金风险提示
C、基金投资目标
D、招募说明书摘要
(84) 关于开放式基金赎回费用，以下表述正确的是（）。
A、赎回费率不得超过基金份额赎回总额的3%
B、赎回费总额的20%归入基金财产
C、对于持续持有期不少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准
(85) 基金的证券账户包括（）。
A、上海证券交易所证券账户
B、深圳证券交易所证券账户
C、银行存管账户
D、全国银行间市场债券托管账户
(86) 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是()。
A、基金发行对象为不特定投资人
B、招募文件不向社会公众公开
C、基金发行对象为特定的投资人
D、基金向社会公众公开发行
(87) 以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（）。
A、为了保证监管效果，即使市场可以调节也必须进行监管
B、应该在保证监管效果的同时做到监管成本最小
C、遵循连续性监管原则，避免出现大起大落的情形
D、只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑
(88) ETF申购赎回原则包括（）
A、金额申购份额赎回
B、份额申购份额赎回
C、申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价
D、申购赎回后不得撤销
(89) 基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额（）的过程。
A、审查
B、确认
C、注册
D、记账
(90) 基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,保证不同基金之间在( )等方面相互独立。
A、资金划拨
B、账簿记录
C、名册登记
D、账户设置
(91) 运用基金分组比较法可能遇到的问题有（）。
A、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的
B、不如全域比较有意义
C、同组基金之间的风险水平可能差异很大
D、要做到公平分组很困难
(92) 依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金管理人主要职责的有（）。
A、依法募集基金
B、按照规定开设基金财产的证券账户
C、办理基金备案手续
D、安全保管基金财产
(93) 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括( )。
A、国际经济形势
B、通货膨胀
C、利率变化
D、经济周期波动
(94) 我国香港特别行政区某投资机构拟与我国境内某投资机构合资设立基金管理公司,以下说法中正确的是()。
A、香港特别行政区某投资机构实缴资本应不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
B、香港特别行政区某投资机构应符合财务稳健、资信良好的条件
C、香港特别行政区某投资机构最近3年应没有受到监管机构或者司法机关的处罚
D、以上都不对
(95) 三大经典风险调整绩效衡量方法包括()。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、绩效指数
D、詹森指数
(96) 公开披露的基金信息包括（）。
A、招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告
B、基金上市公告书
C、基金资产净值和份额净值公告
D、基金年度报告、半年度报告、季度报告
(97) 开放式基金募集期限届满时,具备下列( )条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A、基金份额持有人的人数不少于200人
B、基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币
C、基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币
D、基金份额持有人的人数不少于100人
(98) 下列关于我国证券投资基金的表述,正确的有( )。
A、投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资
B、每只基金都有一个基金合同
C、证券投资基金是一种间接投资工具
D、证券投资基金通过发行基金份额方式募集
(99) 消极型的股票投资风格管理的优点包括()。
A、投资风格相对固定
B、投资风格波动较大
C、节省了投资的交易成本、研究成本
D、避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题
(100) 下列关于ETF的表述，正确的有（）。
A、采用实物申购、赎回机制
B、实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C、既是指数型基金，同时也是主动管理型基金
D、存在套利交易
(101) 基金管理公司向特定客户提供投资咨询服务不得有下列行为( )。
A、未报证监会审批批准,直接向特定客户提供投资咨询服务
B、与投资咨询客户约定分享投资收益或承担投资风险
C、承诺投资收益
D、通过广告方式展览投资咨询客户
(102) 下列关于债券流动性价值衡量的说法中，正确的有（）。
A、对于风险较高的长期债券，流动性是投资者规避投资风险的必要条件
B、流动性较强的债券在收益率上往往有一定的折让，折让的幅度反映了债券流动性的价值
C、债券流动性价值的衡量需要结合债券市场的具体情况，并通过观察债券市场的波动情况不断加以修正
D、以上都对
(103) QDII基金在基金合同中应披露的信息包括( )。
A、投资金融衍生品的信息
B、境外市场政府管制风险
C、期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况
D、披露基金与境外基金之间的费率安排
(104) 关于基金分类的意义，以下说法正确的是（）。
A、使得基金业绩比较更客观公正
B、有助于实施更有效的分类监管
C、有助于投资者做出选择
D、基金资产评估是基金评级的基础
(105) 下列关于消极债券组合管理策略的描述，正确的是（）。
A、市场中存在错误定价的股票
B、是有效市场的最佳选择
C、管理的目标是超越市场
D、消积型管理假设认为投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取超出市场平均水平的收益
(106) 基金宣传推荐材料中可能涉及的违规行为包括( )。
A、承诺收益或承担损失
B、预测收益率
C、使用可能使投资者认为没有风险的词语
D、明确提示风险
(107) 基金评级的程序通常包括( )。
A、对基金进行分类
B、划分评价等级
C、建立评级模型
D、计算评级数据
(108) 证券投资基金市场营销的内容包括（）。
A、目标市场与客户的确定
B、营销环境的分析
C、营销组合的设计
D、营销过程管理
(109) 基金财产保管对托管人的基本要求包括( )。
A、严守基金商业秘密
B、保证基金资产的安全
C、依法处分基金财产
D、保证基金资产的保值增值
(110) 下列有关基金信息需托管人复核,审查的有[ ]。
A、基金份额申购和赎回价格
B、基金份额净值
C、基金定期报告和定期更新的招募说明书
D、基金资产净值
判断题
(111) 债券加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券以其收益率作为权重，加权平均后得到的收益率。
A、正确
B、错误
(112) 基金临时信息的披露时间一般无法事先预见。（）
A、正确
B、错误
(113) 在我国,开放式债券基金赎回以赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基础进行。
A、正确
B、错误
(114) 结算备付金账户是以托管人名义在中国结算公司上海分公司和深圳分公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户。
A、正确
B、错误
(115) 对企业投资者从基金分配中获得的收入,应按税法规定征收企业所得税,税款由基金在分配时依法代扣代缴。
A、正确
B、错误
(116) 基金客户服务中“一对一”专人服务仅针对机构投资者。
A、正确
B、错误
(117) 证券投资基金银行存款账户可以以基金托管人名义在银行开立。
A、正确
B、错误
(118) 32.基金销售结算账户提取现金应获得资金监督银行的核准。
A、正确
B、错误
(119) 基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折,但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。（）
A、正确
B、错误
(120) 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。（）
A、正确
B、错误
(121) 消极型股票投资组合策略以获得市场平均收益为目的。
A、正确
B、错误
(122) 当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。
A、正确
B、错误
(123) 由于基金销售公司的专业性,在我国基金管理公司的产品代销中,它们从总体上占据了最大的市场份额。
A、正确
B、错误
(124) 消极的债券组合管理者无需关注债券组合的风险控制。
A、正确
B、错误
(125) 18.当收益率曲线有正的斜率,并且预计收益率曲线不变时,短期债券的收益率比长期债券的收益率高。
A、正确
B、错误
(126) 基金公司可根据基金经理基金投资运作业绩，随时更换基金经理。
A、正确
B、错误
(127) 持股集中度越高,说明基金在前十大重仓股得投资越多,基金的风险越高。
A、正确
B、错误
(128) 债券型基金一般每日结转损益。
A、正确
B、错误
(129) 投资人在投资股票基金时,须根据对基金净值高低合理与否的判断决定是否投资。
A、正确
B、错误
(130) 证券组合管理就是力争将期望收益率最大的一组证券组合在一起,以实现投资组合的
优化。
A、正确
B、错误
(131) 基金公司为了鼓励证券公司为其多销售基金,可以承诺在销售金额达到一定规模时,保证在该证券公司交易席位上的最低股票交易量。（）
A、正确
B、错误
(132) ETF基金当日发布的申购、赎回清单,当日不得修改。（）
A、正确
B、错误
(133) 38.资产的流动性是指资产以公平价格出售的难易程度,它体现了投资资产的时间尺度和价格尺度之间的关系。
A、正确
B、错误
(134) 在进行股票估值的实践中,对于成长型股票,股息率方法具有非常重要的参考价值。
A、正确
B、错误
(135) 25.多数基金公司的研究工作采用内外部研究相结合的方式,以形成优势资源互补,并在一定程度上解决了基金公司的运营模式无法承担雇佣大量研究人员成本的问题。
A、正确
B、错误
(136) 根据我国的有关法规,基金管理公司变更股东出资比例,需报中国证券业协会备案。（）
A、正确
B、错误
(137) 开放式基金巨额赎回是指单个开放日的基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%时的情况。（）
A、正确
B、错误
(138) 由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易,因此,其注册登记业务同上市公司的股票一样,由中国证券登记结算公司办理。
A、正确
B、错误
(139) 衡量股票指数法是否成功的指标之一是跟踪误差的绝对值,即复制股票投资组合收益率与基准指数收益率之间的差异。
A、正确
B、错误
(140) 31.基金净值收益率的计算,一般情况下,算术平均收益率要大于几何平均收益率。
A、正确
B、错误
(141) 有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做了反馈,股票价格的任何变化只会由新信息引起。
A、正确
B、错误
(142) 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托管人应履行向基金管理人追偿的义务。（）
A、正确
B、错误
(143) 目前,我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户。（）
A、正确
B、错误
(144) 行为金融理论认为,投资者进行投资决策时,存在过分自信、重视当前的事物、按心理“盈亏”而不是按实际得失操作、彼此相互影响等心理因素的影响,使得证券价格的变化偏离现代金融理论的推断。（）
A、正确
B、错误
(145) 计算N日乖离率所需的两个基本变量是当日平均价和N日移动平均价。（）
A、正确
B、错误
(146) 封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易,其登记业务同上市公司的股票一样,由中国证券登记结算有限责任公司办理。
A、正确
B、错误
(147) 基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。
A、正确
B、错误
(148) 基金管理公司投资决策涉及到投资决策委员会、研究部、投资部和风险控制委员会等部门。
A、正确
B、错误
(149) 信用风险是指债券发行人没有能力到期归还本金的风险,不能按时支付利息的情况则归于市场风险的范畴。
A、正确
B、错误
(150) 夏普指数以基金的β值作为风险度量指标,是一种单位风险收益率。
A、正确
B、错误
基础押题卷八题目
基础押题卷八(题目）
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基础押题卷八(题目） 单选题 (1) 依照我国《基金法》规定,基金管理公司主要股东的注册资本不得低于()人民币。 A、１亿元 B、５亿元 C、2亿元 Ｄ、3亿元 (2) 债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。 A、增加 Ｂ、不变 C、减少 D、没有影响 (3) 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入,但此时不具有(）。 A、股东的权利 B、债权方的权利 Ｃ、投资者的权利 Ｄ、债权转让的权利 (４）优先股票作为一种股权证书,代表着对公司的（)。 A、债权 B、所有权 C、支配权 D、控制权 (5) ２002年12月3１日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（)。 A、该指数系列以20０2年12月3１日为基日 B、基期指数为1０0 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在5０亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 (6) 我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。 A、５% Ｂ、8% C、10% D、15％ （7) 2００3年6月，中国保监会发布《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票，仅限于（)。 A、外国企业在中国境内发行的股票 Ｂ、外国企业在中国境外发行的股票 C、中国企业在境内发行的股票 Ｄ、中国企业在境外发行的股票 (8）将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股权类期货是按（）的不同划分的。 A、基础工具 B、衍生工具
基金法规押题卷一(题目)
基金法规押题卷一 一、单选题 1.制定有关证券投资基金活动的监督管理的规章、规则，并行使审批权、核准或者注册权，是（）应履行的职责。 A中国保监会B中国基金业协会C中国银监会D中国证监会 2.以下不符合基金职业道德规范的是（）。 A保守秘密B诚实守信C管理人利益优先D守法合规 3.某基金管理公司基金经理甲在同学聚会时，听同学乙（乙的哥哥是M上市公司总经理）说M公司将要收购N公司，下列表述错误的是（）。 A该案例中M公司收购N公司消息在公开前属内幕信息 B甲利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 C甲利用该信息进行投资，构成内幕交易D甲利用该信息进行投资，违反了诚实守信职业道德要求 4.基金市场营销的特殊性应包括（）。I.专业性；II.持续性；III.适用性；IV.成长性 AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV 5.确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。 A基金托管人B基金销售机构C基金注册登记机构D中国基金业协会 6.某基金管理人为获取更多的业绩提成，在其管理的某产品净值创新高时，违反基金合同规定多次计提业绩报酬。该管理人的行为属于（）。 A不公平对待客户B操纵基金净值C内幕交易D侵占基金财产 7.基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（）。I.费率水平II.计提方式III.适用税率IV.支付方式 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DI、III 8.基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。 A基金募集B基金资产保管C上市交易D投资运作 9.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金管理公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。 A保守秘密B诚实守信C守法合规D忠诚尽责 10.基金市场服务机构不包括（）。 A基金评价机构B基金投资顾问机构C基金托管人D基金销售支付机构 11.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 A部门规章B基本管理制度C内控大纲D业务操作手册 12.关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。 A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 13.中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A10 B15 C20 D5
基础押题卷三(题目)讲述
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
基金考试押题100道
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三(题目)
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八(题目) 单选题 (1) 下列不属证券市场中介机构得有()。 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 会计师事务所 D 证券业协会 (2) ()就是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益得经营活动。 A 证券投资顾问业务 B 证券财务顾问业务 C 证券经纪业务 D 证券投资咨询业务 (3) 我国货币市场基金得份额净值固定在()。 A 1元人民币 B 2元人民币 C 5元人民币 D 10元人民币 (4) 在有担保得存托凭证中,必须完全符合美国会计准则得就是( )。 A 一级有担保存托凭证 B 二级有担保存托凭证 C 三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5) 一般来说,当预期未来市场利率趋于下降时,应选择发行()得债券。 A 面额较小 B 期限较长 C 期限较短 D 面额较大 (6) 根据《证券公司风险处置条例》得规定,()就是证券公司自我整改得一种处置措施。 A 撤销 B 托管、接管 C 行政重组 D 停业整顿 (7) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A 3 B 4 C 6 D 12 (8) 以下关于股票合并得说法错误得就是()。 A 股票合并就是指将若干股票合并成1股 B 股票合并改变了公司得实收资本与每位股东所持股东权益占公司全部股东权益得比重 C 股票合并后,股东所持市值不发生变化 D 股票合并常见于低价股
(9) 与封闭式基金相比,()就是开放式基金所特有得风险。 A 市场风险 B 赎回风险 C 管理风险 D 技术风险 (10) 中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程得会员行为,可按照规定()。 A 给予行政处罚 B 给予纪律处分 C 处以罚款 D 对责任人员采取市场禁入措施 (11) 被中国证券业协会注销执业证书得人员,中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A 1年内 B 2年内 C 3年内 D 半年内 (12) 按照债券票面载明得利率及支付方式定期分次付息得债券就是指()。 A 附息债券 B 贴现债券 C 缓息债券 D 零息债券 (13) 根据我国政府对WTO得承诺,加入后3年内,外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事得业务不包括()。 A A股得承销 B 基金得承销与交易 C 发起设立基金 D B股与H股、政府与公司债券得承销与交易 (14) 负责基金得具体投资决策与日常管理得机构就是( )。 A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人 D 以上都不就是 (15) 证券公司应当采取措施切实保障董事得(),为董事履行职责提供必要条件。 A 知情权 B 管理权 C 收益权 D 经营权 (16) 股票价格指数期货就是为适应人们控制股市风险,尤其就是()得需要而产生得。 A 操作风险 B 经营风险 C 非系统风险 D 系统风险 (17) 股权分置就是指A股市场上得上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为()。 A 上市股与非上市股 B 优先股与普通股
基础押题卷二(题目)报告
基础押题卷二（题目） 单选题 1.（）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 A爱尔兰 B卢森堡 C瑞士 D英国 2.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。 A几何平均法 B加权平均法 C算术平均法 D特许氏加权法 3.某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为14%，股票B的期望收益率为20%，股票C的期望收益率为8%，则该投资者持有的股票组合期望收益率为（）。 A14% B15.20% C17% D20% 4.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。 A12500 B25000 C3500 D7000 5.下列不属于技术分析假定的是（）。 A股价具有趋势性运动规律 B股票的价格围绕价值波动 C历史会重演 D市场行为涵盖一切信息 6.目前我国封闭式基金的估值频率为（）。 A每个交易日估值，次日披露份额净值 B每个交易日估值，每周披露一次份额净值 C每日估值，次日披露份额净值 D每日估值，当日披露份额净值 7.货币市场的特点包括（）。I.均是债务契约II.期限在1年以内（含1年）III.流动性低IV.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DII、III、IV 8.以下关于货币市场基金投资风险的说法错误的是（）。 A财务杠杆运用程度影响货币基金的投资风险 B浮动利率债券投资不影响货币基金的风险和预期收益率 C货币基金投资组合平均剩余期限受法律法规约束
基金押题卷五(题目)
基金押题卷五（题目） 单选题 (1) 以下不属于我国基金监管的原则有（）。 A、监管的连续性和有效性原则 B、监管与自律并重原则 C、审慎监管原则 D、投资者利益优先原则 (2) 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。 A、长期投资者 B、短期投资者 C、追求最大利润 D、追求稳定收入 (3) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A、一致 B、不同 C、相反 D、不一定 (4) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。 A、基金份额总额 B、基金合同期限 C、最低募集份额总额 D、募集即将您的目的和基金名称 (5) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。 A、确定证券投资政策 B、进行证券投资分析
C、构建证券投资组合 D、投资组合的修正 (6) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。 A、1 B、3 C、6 D、9 (7) 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。 A、目标市场与客户的确定 B、营销环境的分析 C、营销过程的管理 D、营销的事后管理 (8) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。 A、20%-40% B、40%-60% C、50%-70% D、60%-80% (9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。 A、净资产和资本充足率符合有关规定 B、设有专门的基金托管部门 C、有安全保管基金财产的条件 D、注册资本不低于3亿元人民币 (10) 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A、所有有效组合中预期收益最高的组合 B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合
基金押题卷二(题目)
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基金押题卷一(题目)
基金押题卷一（题目） 单选题 (1) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (2) 下列关于基金信息披露的表述,正确的是( )。 A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 C、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 D、在基金运作过程中可以不定期披露组合及基金财务状况的信息 (3) 某零息债券的偿还期限为5年，到期收益率为5%，则其凸性为（）。 A、10 B、20 C、27 D、30 (4) 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。 A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数 D、以上都不对 (5) 基金管理公司的最高投资决策机构为( )。 A、基金管理公司董事会 B、基金经理办公室会 C、投资决策委员会 D、基金管理公司股东会 (6) 根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有()。 A、贝塔系数 B、期望值 C、权重 D、协方差 (7) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。 A、年度报告 B、半年报告 C、月度报告 D、季度报告 (8) 积极型股票投资组合策略以( )为目的。 A、减少系统风险 B、减少非系统风险 C、战胜市场
基金押题四(题目)
基金押题四（题目） 单选题 (1) 某零息债券的偿还期限为5年，到期收益率为5%，则其凸性为（）。 A、10 B、20 C、27 D、30 (2) 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指（）。 A、基金经理可以直接向交易员下达投资指令 B、基金经理可以直接进行交易 C、投资指令必须经董事会讨论后方能确定 D、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 (3) 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()。 A、基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 B、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 C、公司内部控制机制一般包括五个层次 D、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽 (4) 进行证券组合管理，最先需要确定的是（）。 A、证券组合业绩的评估 B、证券投资政策 C、证券组合的构建 D、证券组合的调整 (5) 基金评价结果应当以（）的名义发布。 A、基金评价机构 B、基金评价人员 C、基金管理人 D、基金托管人 (6) 某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。 A、0.07 B、0.13 C、0.21 D、0.38 (7) 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。 A、基金 B、管理人 C、托管人 D、持有人
(8) 关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。 A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差 C、债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低 D、不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差 (9) 以下关于基金估值方法的表述,错误的是（）。 A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值 B、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值 C、对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值 D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值 (10) 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（）。 A、一个月 B、半年 C、三年 D、五年 (11) 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T，T+2 D、T+1，T+3 (12) 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。 A、从左至右向下弯曲 B、从左至右向上弯曲 C、从右至左向下弯曲 D、从右至左向上弯曲 (13) 货币市场基金的收益（）计提。 A、每月 B、每周 C、每日 D、分红日 (14) 詹森指数是在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。 A、APT B、CAPM C、MM D、均值-方差 (15) 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N 的特雷诺指数（）。 A、大于两倍的基金M的特雷诺指数 B、等于两倍的基金M的特雷诺指数 C、小于两倍的基金M的特雷诺指数 D、以上说法都不正确 (16) 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
基金押题卷四(题目)DOC
基金押题卷四（题目） 单选题 (1) 根据资本资产定价模型(CAPM),如果市场所有投资者都预期通货膨胀率将会升高,则以下描述正确的是( )。 A、所有证券的期望收益率将会提高 B、市场风险溢价将会增加 C、证券市场线的斜率将会变大 D、所有证券的贝塔系数将会提高 (2) 关于无差异曲线,以下表述正确的是（）。 A、无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 B、风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 C、不同的投资者具有不同的无差异曲线 D、无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 (3) 证券投资基金的会计主体是（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、证券投资基金 D、证监会 (4) 关于套利,以下表述正确的是()。 A、折价套利会导致ETF总份额的增加 B、溢价套利会导致ETF总份额的缩减 C、ETF不存在套利交易 D、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 (5) 代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式,我国不属于这一销售模式的是（）。 A、通过基金公司的理财经理进行的销售 B、通过投资公司的财务顾问进行的销售 C、通过证券公司的理财经理进行的销售 D、通过银行的理财经理进行的销售 (6) 根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。 A、消极投资管理策略 B、积极投资管理策略 C、加强指数化法 D、技术分析法 (7) 限定在样本期内无风险利率为6%,市场资产组合的平均收益率为18%,基金A的平均收益率为7.6%,标准差为10%,贝塔值为1.2,基金B的平均收益率为17.5%,标准差为20%,被贝塔值为1.0;基金C的收益率为17.4%,标准差30%,贝塔值0.8,那么用詹森指数衡量,绩效最优的基金是( )。 A、B B、A C、C D、A+C
基金押题卷题目
基金押题卷(题目)
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基金押题卷四(题目） 单选题 １基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。 Ａ基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是(）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 Ａ二级市场供求关系 Ｂ银行存贷款利率 C基金资产总值 Ｄ基金份额净值 420０1年９月,我国诞生了第一只开放式基金（）,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 520０4年７月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF Ｂ股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为()。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是()。 A安全垫 B凸度 Ｃ久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是(）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下,按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率