商业保理法律尽调清单
保理项目尽职调查清单
保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。
2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。
3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。
4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。
5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。
6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。
7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。
法律尽职调查清单
法律尽职调查清单请提供以下文件（如相应文件已提供，则无需重复提供）。
1.基本情况1.1. 公司最新的证照文件，包括：（1）营业执照（2）外商投资企业批准证书（3）外汇登记证（4）银行开户许可证（5）银行信贷登记咨询系统贷款卡（6）外债登记证（7）房地产开发企业资质证书/暂定资质证书1.2.公司最新章程1.3.公司股权架构图（包含公司控股及参股子公司、分公司等）2.经营情况2.1.公司关于总体业务经营情况的书面说明3.重大债权债务3.1.重大债权（1）公司作为债权人的借款合同及配套的担保合同（含担保登记文件）（2）公司关于上述合同履行情况的说明3.2.重大债务（1）公司与银行之间的借款合同及配套的担保合同（含担保登记文件）（2）公司与关联方或其他企业、个人之间的借款及担保合同（含担保登记文件）（3）股东借款合同及担保合同（含担保登记文件）（4）涉及外债的请提供外管局的相关批文和登记文件3.3.其他融资合同（1）与公司结构融资相关的信托或其他融资的相关合同3.4.或有债务（1）公司为关联方或其他方提供担保的相关合同及担保登记文件（2）公司关于对外担保情况的说明4.重大合同（指合同金额超过该公司净资产5%且尚在履行期的合同。
）4.1.项目建设合同（1）工程合同1）总包合同2）分包合同3）设计合同4）监理合同5）市政管线合同6）土石方、护坡合同7）与工程施工相关的合同8）公司关于合同履行状况的书面说明及合同款支付台账（2）采购合同1）机电设备采购合同2）其他各项重大设施、设备及材料采购合同（3）安装合同1）电梯/附体安装合同2）强/弱电工程安装合同3）其他安装合同（4）与项目建设相关的其他合同（如消防、项目咨询、工程管理等）4.2.不动产租赁合同（1）租赁合同/联营协议（2）格式合同（3）租赁合同列表（4）租赁备案证明（5）《关于涉外建设项目国家安全事项审查的合格证》（适用于涉外租赁）（6）消防部门关于经营性物业租赁的审批4.3.其他重大合同（1）项目合作开发合同（2）商场合作协议（3）与公司日常运营相关的其他重大合同5.财务资料5.1.公司最新的审计报告5.2.截至清单出具之日公司尚未履行完毕的借款合同汇总表5.3.公司提供的任何形式之担保情况汇总表6.主要资产（如与第二部分抵押物文件相同，则无需重复提供）6.1.请公司提供持有土地情况汇总表，并区分以下情形提供相关文件：（1）国家授权经营：国土资源部门对授权经营及土地处置方案的批准文件（2）划拨土地：国土资源管理部门的划拨文件（3）土地管理部门出让土地：国有土地使用权出让合同，国有土地使用权证，土地出让金支付收据（4）从第三方（第三方已经取得国有土地使用权证）通过转让方式取得：第三方与国土局签订的国有土地出让合同，国有土地使用权转让合同，国有土地使用权证，土地转让价款支付证明（5）从土地管理部门通过租赁方式取得：国有土地租赁合同，国有土地使用权证，租金支付凭证（6）从第三方（第三方已经取得国有土地使用权证）通过租赁方式取得：土地租赁合同，租金支付凭证（7）以其他方式取得的土地的证明及其相关文件（8）盖有土地部门查询章的土地情况信息表6.2.请公司提供持有房产情况汇总表，并区分以下情形提供相关文件：（1）已建设完成并取得产权证的物业：房产证（2）从第三方受让的物业：房产证。
商业合同法律尽调清单
商业合同法律尽调清单
1.引言
商业合同法律尽调是对商业合同相关法律事项进行全面检查和评估的过程。
本文档旨在提供一个清单，以便在进行商业合同法律尽调时，能够涵盖所有必要的考虑因素。
2.合同当事方信息
- 尽调合同所涉及的各方的背景信息
- 各方的注册信息及证书文件
- 各方的经营资格文件
3.合同主要条款
- 尽调合同中的主要条款，包括付款条件、履行义务、违约责任等内容
- 确认合同是否符合法律要求
- 对特殊条款进行详细分析，如不正当竞争、保密条款等
4.合同履行情况
- 查阅合同的履行情况记录，包括付款记录、交货记录等
- 对合同的执行结果进行评估，并与合同约定进行比对
5.法律风险评估
- 分析合同涉及的法律风险，包括合同效力、违约责任、知识产权等方面
- 考虑可能出现的法律纠纷可能性，评估存在的风险及影响
6.其他法律细则
- 确定合同所涉及的适用法律
- 对合同所涉及的法律规定进行详细分析
- 考虑相关的商业法律要求，如消费者权益保护法、反垄断法等
7.合规性评估
- 检查合同是否符合适用的法律法规
- 确认合同的合规性，包括数据隐私、环境保护等方面
8.附加文件及证据
- 梳理合同相关的文件和证据，并进行归档
- 确认合同相关的证据是否完备和有效
9.结论
根据以上所述的法律尽调清单，可以全面评估商业合同的法律风险和合规性，为合同当事方提供法律意见和建议。
尽调清单的具体内容可根据合同的具体情况进行适当调整和补充。
本清单旨在提供一个框架和指南，以确保商业合同能够在法律范围内合规执行。
以上仅为示例，请根据实际情况进行适当修改和补充。
法律尽职调查清单(样本)
法律尽职调查清单(样本)我们需要准备以下文件清单，以每个目标公司为一个单元。
如果某项要求不适用，请注明并说明原因。
如果无法提供某些文件，请说明预计何时可以提供。
如果有其他情况和文件对项目有重要影响，请及时提供说明和文件。
※标注的内容是我们需要重点了解的。
一、公司、公司股东及公司下属企业的组织文件1、完整的公司架构图示：该图应显示公司境内外全部下属企业（包括全资、控股、参股、合伙、联营企业，下同）的准确名称、公司在其中的持股/出资比例、他方股东/联营方名称及持股/出资比例。
2、公司设立时、历次变更（包括但不限于注册资本、股东、出资比例、经营范围的变更）直至现行有效的下列文件：1）公司设立或变更所涉政府有关部门的各项批文；2）公司设立或变更所涉公司股东会/董事会会议文件；3）公司股东的出资协议、股权转让协议；4）公司章程；5）公司的企业法人营业执照；6）※公司股东以非现金出资所涉资产评估报告及政府有关部门的相关批复；7）公司注册资本的验资报告；8）公司的税务、外汇、海关等登记证书。
3、公司目前的内部组织结构图示：应显示公司总部的内设机构、分公司、不具备独立法人资格的其他机构（如研发部）的设置情况，并简要说明各自的职能及相互的关系。
4、※公司的主要管理人员（包括但不限于董事长、副董事长、董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人，下同）的姓名及简历、任期及委任文件。
5、公司为从事其经营范围内的各项业务而获得的由政府授予的所有经营许可证和/或批文（包括但不限于生产、销售有关产品的许可证，自营进出口业务的批文等）。
6、有关公司职工持股及认股权安排的详细说明以及与公司职工持股及认股权安排有关的所有文件。
7、公司各股东的企业法人营业执照/事业法人或社团法人登记证书（若是事业法人或社团法人，并请提供设立批文、组织章程或其他组织性文件）。
8、※公司自设立以来的历史沿革介绍。
9、※公司历次股东会或其他类似会议的记录和决议。
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。
为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。
以下是保理业务尽调清单及操作要求。
一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。
2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。
3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。
4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。
5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。
6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。
7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。
二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。
2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。
3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。
4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。
5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。
三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。
尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。
法律尽职调查清单(1)
理完毕，请提供公司关于办理上述登记 证明文件的申请书及受理通知书等文件
5.劳动人事
5.1公司与董事或高级管理人员签订之书面服务 合同
5.2公司现任所有董事、监事、高级管理人员的 简历
5.3公司是否曾与核心技术人员及高级管理人员 签订保密协议及/或不竞争协议，如有，请提 供该等协议的副本
所有资产的财产保险合同
其他重要保险合同（如公众责任险、雇主责任险等）
所有应由公司支付且已到期的保险费的支付凭据
最近三年内发生的所有保险索赔与保险索赔通知 的详细情况
8・3担保合同
公司或子公司、分支机构和其他附属经营实体对第 三方的责任和/或有负债（包括与子公司、分支机 构和其他附属经营实体有关者）作出的担保
3.4如未包含在上述文件中，请提供最近三年独 立董事作出的所有报告。
3.5各级政府部门（包括但不限于税务、工商行 政管理、环保、劳动管理等，证明版本随后 提供）出具的确认公司最近三年合规经营的 证明
4.主要资产一一自有物业、租入物业、其他资产文件
4.1自有/租入物业（含土地及房产）
文件名称
现提供
待ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ供
任何第三方对公司或子公司、分支机构和其他附属 经营实体的责任和/或有负债作出的担保
8.4公司运营方面的合同
主要/长期供应原材料或基础服务协议
协议金额在人民币500万元以的销售或分销协议
协议金额在人民币500万元以上（或者超过该公司 最近一年净利润的5%）的运输（包括船只、火车或 其他交通工具）协议、送递服务协议或托运协议
协议金额在人民币500万元以上（或者超过该公司 最近一年净利润的5%）的生产及其他主要设备购 买、维修保养协议
商业保理法律尽调清单
商业保理法律尽调清单一、关于主体的资料1. 融资主体资质证照及工商登记档案（1）公司主要资质证照包括但不限于：法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、专项或特许经营的行政许可，其中前三项或为合一的证照；（2）工商登记档案包括但不限于：公司企业设立登记表及其相关资料、公司企业变更登记表及其相关资料、公司企业的年检或自行申报的其他资料、公司企业的行政处罚信息等。
具体又包括：章程、股东会决议、股东名册、出资证明等；（3）融资人出具的《业务申请书》；（4）法人代表身份证明、法人代表身份证复印件及简历；公司主要高级管理人员的身份证复印件及简历；公司主要管理人和股东之间的关系说明。
2. 债务人的工商注册信息等相关资料（1）卖方提交应收账款债务人（即买方）的基本信息资料（含营业执照、税务登记证、组织机构代码证等）；（2）公司近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表；（3）公司简介等。
3. 关于融资人的信用资料（1）开户许可证；（2）开立账户信息（含基本户资金方的机构信用代码证、所有开户资金方的开户信息、账号等）；（3）公司企业征信报告，其中包含贷款卡明细（含所有贷款金额、期限及担保方式）；（4）重大诉讼及债权债务交易或纠纷资料。
4. 融资人的基本财务资料（1）近三年的审计报告；（2）近三年的收入明细表；（3）上季度资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表；（4）验资报告（如有）；（5）借款合同（如有）；（6）对外担保；（7）拟转让应收账款的项下的已有收入明细及相应的转让支付记录。
5. 融资人的基础交易资料（1）基础交易合同、基础交易订单、基础交易补充协议（如有）；（2）发货清单；（3）物流单据；（4）收货及验收清单；（5）商业发票（如有）；（6）对账单据及支付凭证（如有）。
6. 融资担保资料（1）担保财产的权属证书；（2）担保人的基本信息资料，比如：担保人的基本信息资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证）、担保人近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表、可供担保的资产况状资料、公司简介等。
保险机构法律尽职调查文件清单
保险机构法律尽职调查文件清单尽职调查是保险机构在投资策略和与他人合作之前必须进行的法律程序。
下面是保险机构法律尽职调查的必备文件清单。
公司文件- 公司章程、公司注册证明和公司变更文件副本。
- 公司年度报告以及近期的会计报表，包括资产负债表、损益表和现金流量表。
- 公司工商注册登记证明。
- 公司股东名册。
- 公司税务登记证明、国税地税完税证明。
- 公司组织机构代码证书。
- 公司信用评级报告。
- 公司知识产权证书。
法律文件- 与合作方相关的所有协议，如投资协议、战略合作协议等。
- 公司股权转让协议或者认购协议，以及其他股权相关文件。
- 公司与企业间的贷款协议或者担保协议。
- 公司与企业之间的销售、采购和合作协议。
- 具备法律效力的授权书和批准文件。
- 公司法律诉讼/仲裁的传票与结果。
- 履行诉讼和/或仲裁美兴赔偿相关的调解协议和判决书。
- 公司的合法证明，比如营业执照等等。
人事文件- 公司高管及员工的身份证明文件。
- 高管聘任合同或协议。
- 员工更替记录。
- 涉及员工的诉讼/仲裁的传票和结果。
其他文件- 公司风险控制手册。
- 公司内部控制手册。
- 公司因科技创新而申请的任何专利文件及相关证明文件。
- 公司的政策文件，比如合规政策等等。
以上文件清单并不是尽调的完整清单，但其中列举的文件是尽职调查中基本的文件。
保险机构应该在进行尽调的时候，制定适合自己的尽调文件清单，并且确保能够证实文件的真实性。
同时应该给予法律顾问充分的授权和协助，确保尽调工作的全面和准确。
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商业保理法律尽调清单
1.关于主体的资料
1.1融资主体资质证照及工商登记档案
（1）公司主要资质证照
包括但不限于：法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、专项或特许经营的行政许可，其中前三项或为合一的证照。
（2）工商登记档案
包括但不限于：公司企业设立登记表及其相关资料、公司企业变更登记表及其相关资料、公司企业的年检或自行申报的其他资料、公司企业的行政处罚信息等。
具体又包括：章程、股东会决议、股东名册、出资证明等。
（3）融资人出具的《业务申请书》
（4）法人代表身份证明、法人代表身份证复印件及简历；公司主要高级管理人员的身份证复印件及简历；公司主要管理人和股东之间的关系说明。
1.2债务人的工商注册信息等相关资料
（1）卖方提交应收账款债务人（即买方）的基本信息资料（含营业执照、税务登记证、组织机构代码证等）；
（2）公司近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表；
（3）公司简介等。
2.关于融资人的信用资料
（1）开户许可证；
（2）开立账户信息（含基本户资金方的机构信用代码证、所有开户资金方的开户信息、账号等）；
（3）公司企业征信报告，其中包含贷款卡明细（含所有贷款金额、期限及担保方式）；
（4）重大诉讼及债权债务交易或纠纷资料。
3.融资人的基本财务资料
（1）近三年的审计报告；
（2）近三年的收入明细表；
（3）上季度资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表；
（4）验资报告（如有）；
（5）借款合同（如有）；
（6）对外担保；
（7）拟转让应收账款的项下的已有收入明细及相应的转让支付记录。
4.融资人的基础交易资料
（1）基础交易合同、基础交易订单、基础交易补充协议（如有）；
（2）发货清单；
（3）物流单据；
（4）收货及验收清单；
（5）商业发票（如有）；
（6）对账单据及支付凭证（如有）。
5.融资担保资料
（1）担保财产的权属证书；
（2）担保人的基本信息资料，比如：担保人的基本信息资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证）、担保人近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表、可供担保的资产况状资料、公司简介等。
二、实地考察
实地考察的目的主要在于核查：前述资料的真伪；融资人的企业管理状况；基础交易的合法、合理及真实性；企业负责人或高级管理人员的软实力或软信用。
比如说公司守约情况、公司对员工的待遇情况、公司主
管或实际负责人是否有不良嗜好、公司实际控制人或主要负责人是否有习惯性拖沓或违背信誉的行为。
主要的工作方向可以有以下几点：
6.约谈公司企业的实际控制人（法定代表人、注册登记的控股股东）；
7.约谈走访公司的主要业务负责人
包括：公司高级管理人员、财务负责人、生产负责人、基础交易的经手人（包括但不限于：库房管理人员、物流管理人员、账款催收人员等）；
8.核查第一部分所述尽调清单内容资料的真实性
9.通过其他渠道核查行业公开信息。