综合业务复习题二十四联网核查业务
一、判断题
1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。
（正确）
2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。
（正确）
3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。
（错误）
4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
（正确）
5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。
（正确）
6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。
（正确）
7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身
份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。
（错误）
8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。
（正确）
9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。
（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。
（错误）
11、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向公安部门申请进一步核实。
（正确）
12、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
（正确）
13、当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，同时告知客户，客户可直接向公安部信息中心申请核实。
（错误）
14、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。
（正确）
15、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向人民银行当地分支机构报告。
（错误）
16、对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务。
（错误）
17、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关等信息，只要有三项以上与居民身份证所记载的信息核对相符，则可按照相关规定继续办理业务。
（错误）
二、多项选择题
1、联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的（ABCD）等信息真实性的行为。
A、
B、公民身份号码
C、照片
D、签发机关
E、证件有效期
2、银行机构可通过（ABC）等方式进行联网核查公民身份信息。
A、本行综合业务系统接入联网核查公民身份信息系统
B、人民币银行结算账户管理系统登录联网核查公民身份信息系统
C、个人信用信息基础数据库登录联网核查公民身份信息系统
D、直接通互联网登录联网核查公民身份信息系统
3、银行机构在办理（ABCDE ）等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查。
A、开立、变更个人储蓄账户
B、开立、变更个人银行结算账户
C、开立、变更单位银行结算账户业务。
D、票据结算业务及汇兑业务
E、银行卡结算业务
F、国内信用证业务
4、对身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示（ABC ）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。
经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。
A、居民户口簿
B、护照
C、机动车驾驶证
D、单位证明、居委会或村民委员会证明
5、因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。
同时按如下方法处理（ABCDE ）A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式（如通讯
地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。
C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。
6、因客户申请办理支付结算业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应下列处理方法处理：（ABCDE ）
A、银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务。
B、银行机构如拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。
C、银行机构如暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。
D、银行机构如继续为该客户办理相关业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
E、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应及时采取适当的补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
7、当银行机构或银行客户对联网核查结果存在异议时，可以通过下列方式对联网核查结果进一步核实。
（BD ）
A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并申请进一步核实。
B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询服务中心反馈并申请进一步核实。
C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。
D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。
8、对于身份证件号码不存在的，可要求客户出示（ABC ）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。
经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。
A、居民户口簿
B、护照
C、机动车驾驶证
D、单位证明、居委会或村民委员会证明
9、银行机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（AD ）以上的，应
当通过联网核查公民身份信息系统核查、鉴定、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币单笔1万元
B、人民币单笔5万元
C、外币等值1 万美元
D、外币等值1000美元
11、出现以下（ABCDEFG ）情况时，金融机构应当重新识别客户的，应当通过联网核查公民身份信息系统核查、鉴定、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、客户要求变更姓名、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、法定代表人或者负责人的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名相同的。
D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
G、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
综合业务复习题(二十三)个人存款凭证挂失及密码重置业务
一、判断题1、受理银行原则上不得代客户填写挂失申请书，如挂失申请人不在场且又无代理申请人的，受理银行方可代为填写，并应将客户申请挂失的电话、电报、信函等相关证据予以妥善保管。
（正确）2、为客户办理临时挂失后，应提醒客户自银行受理临时挂失之日起15天内尽快补办正式挂失手续。
（正确）3、客户申请临时挂失后，凭本人有效身份证件可在同城任一营业机构补办正式挂失手续。
（正确）4、客户如撤销临时挂失时，可凭本人有效身份证件、原挂失的借记卡或储蓄存单（折）、原挂失申请书，在同城任一营业机构申请临时挂失撤销。
（正确）5、为客户办理异地临时挂失后，应提醒客户自银行受理临时挂失之日起15天内尽快回原开户地区补办正式挂失手续。
（正确）6、客户须凭本人有效身份证件和原挂失借记卡，可在同城或异地任一营业机构申请临时挂失撤销。
（正确）7、办理正式挂失7天后，挂失处理时可以在同城任一营业网点办理补领新借记卡、储蓄存（单）折或支取存款手续。
（错误）8、客户如撤销正式挂失时，可凭本人有效身份证件、原挂失的借记卡或储蓄存单（折）、原挂失申请书，在同城任一营业机构申请正式挂失撤销。
（错误）9、客户向营业机构申请办理密码重置业务时，如账户状态为“正常”的，客户须向营业机构提供借记卡或储蓄存单（折）和本人有效身份证件。
（正确）10、客户向营业机构申请办理密码重置业务时，如账户状态为“挂失”的，客户须向营业机构提供挂失申请书客户收执联和本人有效身份证件。
（正确）11、对客户使用居民身份证办理密码重置业务的，应使用“7646公民身份信息查询”交易并按照联网核查公民身份信息的有关要求办理居民身份证件验证无误，将核查结果打印后可办理实时密码重置。
（正确）12、对于客户使用其它证件办理密码重置业务的，无法用7646联网核查准确判断证件真实有效的，不得进行实时重置，应通过“密码重置－延时生效”处理。
（正确）13、客户向原受理挂失业务的营业机构申请办理挂失申请书的挂失时，应填写新的挂失申请书，在“挂失内容”项的“其他”栏中填写“申请书挂失”。
信用社(银行)联网核查公民身份信息系统业务培训
信用社（银行）联网核查公民身份信息系统业务培训系统概述＃＃省农村信用社身份核查系统通过人民银行信息转接系统与公安部的信息共享系统相连。
该系统负责将＃＃省农村信用社的各网点机构所发出的身份验证请求信息发送给公安部的信息共享系统，并负责接收返回的核查结果，然后将核查结果返回给各请求网点机构。
系统功能身份核查系统具有发送单笔核查请求、精确查询请求、批量核查请求、单笔反馈、批量反馈以及接收来自公安部信息共享系统的核查结果等功能。
其中单笔核查、精确核查、单笔反馈采用实时模式，批量核查、批量反馈采用非实时模式。
名词解释实时模式：在实时模式下，用户提交请求后立即返回核对结果。
非实时模式：在非实时模式下，用户提交请求系统提示“发送成功”仅表示人民银行信息转接系统已经收到该请求并不表示收到核对结果，当人民银行返回核对结果时系统会自动接收并处理，但不会提示操作员，操作员需要检查项目状态以确认结果是否返回。
注意事项根据人行规定，系统所有身份证必须为18位身份证，如果操作员录入15位身份证，系统将自动转化为相应的18位身份证，所以用户在返回结果界面上看到的是经过转化的对应18位身份证信息。
系统提示“身份证不合法”表示该身份证号码不是合法的身份证号码，可能由以下几种情况造成：①身份证位数不是18位或15位。
②身份证效验码不正确。
批量核查操作流程新建批量核查项目批量核查明细录入批量核查录入检查批量核查信息发送批量核查项目状态批量核查明细管理批量核查信息查询如果操作员在执行“批量核查信息发送”交易提示“报文组装失败”或“项目没有准备好”。
可能由以下几种情况造成。
项目没有核查明细核查明细超过1000条项目状态不为1批量核查录入检查失败该项目已经发送过为了避免公民身份信息核查流于形式，综合业务系统在要进行身份证核查的交易进行了控制。
同时为了方便操作员办理业务，系统在交易前和交易中分别进行了控制。
关于身份信息核查的范围根据人行的有关要求，以下要求要求强制进行核查。
业务知识考试题
青冈联社第六届业务技术比赛业务知识赛项单位：一、填空题（20 题、30 空，每空1 分，共 30 分）1、综合业务网络系统中的会计科目由一级科目、二级科目、三级科目组成，其中三级科目由（8 ）位数字组成。
2、在综合业务系统中‘交易代码’由（ 6 ）位数字组成。
3、会计业务记账采用（借）或（贷）为记账符号，表内科目采用（复式）记账方法，表外科目采用（单式）记账方法。
4、每次冻结个人存款的最长期限为（ 6 ）个月。
5、某储户于 4 月 3 日办理凭证书面挂失，由于挂失申请书丢失，于4 月5 日办理挂失申请书挂失， 4 月（12 ）日可以办理挂失凭证补发。
6、口挂及银行卡挂失，可在省内（任意）网点进行。
7、调阅会计档案时，严禁将会计档案拆封、（抽换）和（借出）。
8、信用社会计核算质量要求的‚五无‛是指：帐务无积压、结算无事故、计息无差错、（记帐无串户）、存款无透支。
9、支付系统来账业务凭证必须在（二）个工作日内打印；来账挂账业务，应于当日、最迟（下个工作日上午）发出查询或退汇处理，（三）个工作日内将来账挂账业务处理完毕。
10、临时存款帐户实行有效期管理，最长不得超过（ 2 ）年。
11、农村合作金融机构应按股金来源和归属设臵分为（自然人）股和法人股。
12、接待客户受理业务要实行（首问）负责制，做到亲切、自然。
姓名：得分：13、单位银行结算账户开户时，收到人行核准后即应该激活，通知客户后办理后续手续，预留印鉴前不能办理（取款）。
14、假币主要分为伪造币和（变造币）两大类。
15、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。
对假人民币纸币，应当面加盖（假币）字样的戳记；收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的（假币收缴凭证），收缴的假币，不得再交予持有人。
16、活期储蓄等带有磁条的凭证在销户、换折时，应收收回凭证进行（剪角作废）处理。
17、客户办理开户、挂失等相关业务不能提供有效居民身份证时，可以持符合要求的（户籍证明）或（临时身份证）作为有效身份证件办理。
综合业务复习题(二十)(远程授权业务)
远程授权业务一、单项选择1、（ D ）是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。
A、现场授权B、跨网点授权C、网点内授权D、远程授权2、无原始凭证发起的远程授权，应填制（B），经现场主管签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。
A、内部凭证B、《远程授权申请书》C、特殊业务凭证D、特种转账凭证3、网点做1150现金调拨申请时，应上传的资料有（D）；A、远程授权书B、注明上缴或下解的远程授权书C、注明金额的远程授权书D、注明上缴或下解及金额的远程授权书4、客户要求变更网上银行介质，由口令卡变更为U盾，柜员应正确使用（A）交易码操作。
A、1538B、1535C、1536D、15375、客户向营业机构申请激活批量开立的借记卡（本、异地理财金账户卡和灵通卡），须提供借记卡和本人有效身份证件，客户需填写（B）。
A、《牡丹卡业务申请书》B、《个人客户业务申请书》C、《个人客户业务调整及撤销申请书》6、二、多项选择1、远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（ A ）和（B ）的系统控制实现事权划分授权管理的业务。
A、额度授权B、现场授权C、交易授权D、远程授权2、实施远程授权管理，应遵循以下原则（ ABD ）A、控制风险原则B、提高效率原则C、准确性原则D、服务客户原则3、现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，主要包括（ABCD）。
A、对需授权的大额现金收付款业务，进行卡把复点；B、审查柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、合规，审核原交易凭证及相关要素，审核柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理的原因；C、审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的真实性、合规性和完整性；D、审查柜员按要求审核客户身份；审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致，并监督柜员将U盾发放给客户本人；4、远程授权可加急处理的业务包括（ABCD ）。
邮政储汇业务员-中级06
邮政储汇业务员中级理论知识练习题（06）一、单选题：1. 通过境外ATM办理取款业务，每日每户累计最高取款限额为等值人民币（）。
A、5千元（含）B、1万元（含）C、2万元（含）D、5万元（含）2. 邮储银行外币储蓄钞汇互转，客户可以在（）同一币种的现钞户与现汇户之间进行转换。
A、本外币定期一本通账户内B、绿卡通外币子账户间C、绿卡通子账户之间D、绿卡通定期账户之间3. 邮储银行卡取款的交易码是（）。
A、020101B、020201C、020104D、0201164. 客户通过自助设备办理的24小时后到的汇款业务，若汇出户为我行账户，客户可在（）范围凭原交易凭证及密码办理撤销。
A、机具所属机构B、汇出户所属县市C、汇入户所属省D、全国任一网点5. 邮政汇兑业务系统八级柜员尾箱结存现金和单笔收汇限额分别为（）。
A、50万元、20万元B、20万元、20万元C、10万元、5万元D、10万元、1万元6. 客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
临时冻结不得超过（）小时。
A、二十四B、四十八C、七十二D、一百二十7. 邮政汇兑业务系统对于退汇后满（）仍未兑付的按址汇款，汇兑业务系统自动做无着汇款处理。
A、30天（含）B、60天（含）C、90天（含）D、120天（含）8. 根据邮储特殊业务规定，以下关于取消交易业务规定说法正确的是（）。
A、取消交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理账户止付B、对取消交易、被取消交易、冲正交易、被冲正交易不可办理取消交易C、取消交易只能在原开户网点办理D、被取消的交易应为该柜员当日所做的最后一笔成功的账务类交易9. 以下几组汉字大写金额写法错误的是（）。
A、壹、贰B、柒、捌C、百、千D、零、整10. 客户在窗口持存折/单办理以下（）业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。
A、活期凭折取款2万元B、整存整取存单支取4万元C、定活两便销户5万元D、活期存折汇出汇款1万元11. 邮储信用卡业务规定：当信用卡账户内溢缴款金额大于（）时，不能办理柜面销户结清。
人民银行支付结算考试题库
人民银行支付结算考试题库一. 多选（共70题,共9分）1. 2005年，中国人民银行对票据和结算凭证格式和要素进行调整后，（）等结算凭证，人民银行不再统一规范格式，各银行可按照支付结算制度的有关规定自主确定格式。
A.银行汇票申请书B.进账单C.银行卡专用的汇计单、签购单、取现单、存款单、转账单D.贴现凭证E.托收凭证标准答案：2. 票据上（）不得更改，更改的票据无效。
（3分）A.金额B.日期C.被背书人D.收款人名称标准答案：3. 电子商业汇票系统工作日分为（）阶段。
A.营业前准备阶段B.日间处理阶段C.业务截止阶段D.日切阶段E.日终处理阶段标准答案：4. 从大额支付系统来看，电子商业汇票系统是（）。
A.无户特许参与者B.有户特许参与者C.城市处理中心节点D.间接参与者标准答案：5. 电子商业汇票系统与（）系统相连接。
A.大额支付系统B.小额支付系统C.支票影像系统D.征信系统E.商业银行行标准答案：6. 电子商业汇票系统主要功能有（）A.公共管理功能B.电子商业汇票业务处理功能C.纸质商业汇票登记查询功能D.商业汇票转贴现公开报价功能E.接口报文接收与发送功能标准答案：7. 银行、财务公司可使用（）途径查询纸质商业汇票。
A.电子商业汇票系统B.大额支付系统C.小额支付系统D.传真E.代理查询F.现场查询标准答案：8. 由（）登记纸质商业汇票信息。
A.银行B.客户C.财务公司D.票据清算中心标准答案：9. 以背书的目的为标准，背书可分为（）。
A.委托收款背书B.质押背书C.转让背书D.非转让背书10. 在（）情况下要登记纸质商业汇票。
A.承兑B.贴现C.未用退回D.质押E.挂失止付标准答案：11. 商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的（）。
A.法人B.个人C.其他组织D.个体工商户标准答案：12. 银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（），缺少任何一联，银行不予受理。
A.银行汇票B.银行汇票卡片C.多余款收账通知D.解讫通知标准答案：13. 电子商业汇票面临（）风险。
联网核查公民身份信息系统操作规程
联网核查公民身份信息系统操作规程试行第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统以下简称联网核查系统操作,制定本操作规程;第二条银行业金融机构以下简称银行机构和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程;本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作;第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查,人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查;在接口方式下,银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查;在链接方式下,银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统以下简称账户管理系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库,然后链接到联网核查系统进行联网核查;在直接登录方式下,银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查;以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行,以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行,接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行;第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作,应采用直接登录方式：一查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息;二监测不合规机构;三统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量;四系统管理;第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时,进行其他操作的时间为每日7时至19时;第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时,应当正确选择业务种类,并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码;第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查;第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的,应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统;核查行一次可提交不超过5人的待核查信息;核查行收到联网核查系统返回的核查结果后,应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对,并在核对后按照有关规定办理相关业务;第九条核查行采用批量核对方式进行联网核查的,应按相关接口规范制作批量核对请求文件,并将批量核对请求文件提交联网核查系统;核查行可以文件名称、上报机构代码、核查机构代码等为条件,查询和下载批量核对结果;核查行收到联网核查系统返回的核查结果后,应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对,并在核对后按照有关规定办理相关业务;第十条核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的,应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类;核查行一次只能向联网核查系统提交1人的待核查信息;核查行收到联网核查系统返回的核查结果后,应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片、性别、签发机关和住址等信息进行核对,并在核对后按照有关规定办理相关业务;第三章疑义信息的反馈和核实第十一条核查行对联网核查结果存在疑义时,可通过联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请进一步核实;第十二条核查行可采用单笔反馈方式或批量反馈方式向公安部门反馈疑义信息;第十三条核查行在进行联网核查时,可在收到核查结果后立即向公安部门反馈,并在备注项中说明申请核实的原因；也可在事后逐笔将需核实的相关个人的姓名、公民身份号码、核查日期、申请核实的原因录入联网核查系统后向公安部门反馈;第十四条核查行采用批量反馈方式的,应按相关接口规范制作批量反馈疑义信息请求文件以下简称批量反馈请求文件,并将批量反馈请求文件提交联网核查系统;第十五条核查行可以操作员、被核查人姓名、被核查人公民身份号码、核实状态等为条件,查询和下载公安部门对疑义信息的核实情况;人民银行分支机构可以查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构反馈的疑义信息的核实情况;银行机构可查询和下载公安部门对本机构以及辖属银行机构反馈的疑义信息的核实情况;第四章核查情况的查询、监测和统计第十六条核查行可以操作员、被核查人姓名、被核查公民身份号码等为条件,查询和下载核查日志;人民银行分支机构可查询和下载本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构的核查日志;银行机构可查询和下载本机构以及辖属银行机构的核查日志;第十七条核查行可以监测起止日期为条件,对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测;第十八条人民银行分支机构可对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构的下述信息进行统计：一核查业务量;人民银行分支机构可按银行类别、行别、银行机构代码和行政区划,统计某一时期的联网核查业务量;二操作员数量;人民银行分支机构可按银行类别、行别和行政区划,统计某一时点联网核查系统的操作员数量;三疑义信息反馈量;人民银行分支机构可按银行类别、行别和行政区划,统计某一时期的疑义信息反馈量;第十九条银行机构可对本机构以及辖属银行机构的下述信息进行统计：一核查业务量;银行机构可按银行机构代码,统计某一时期的联网核查业务量;二疑义信息反馈量;银行机构可按银行机构代码,统计某一时期的疑义信息反馈量;第五章系统管理第二十条人民银行统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接口行的节点代码等基础信息;第二十一条人民银行分支机构根据管理需要,可查询本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构的操作日志;第二十二条联网核查系统的操作员分为接口方式操作员、链接方式操作员和直接登录方式操作员三类;银行机构以接口方式接入联网核查系统的,其综合业务系统操作员为联网核查系统的接口方式操作员;银行机构或人民银行分支机构以链接方式接入联网核查系统的,其账户管理系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员为联网核查系统的链接方式操作员;银行机构或人民银行分支机构直接登录联网核查系统的,其在联网核查系统上建立的专用操作员为直接登录方式操作员;第二十三条联网核查系统的直接登录方式操作员分为一级和二级操作员;核查行可设置1个二级操作员和若干个一级操作员;人民银行分支机构二级操作员设置本单位的一级操作员、辖内人民银行分支机构二级操作员和辖区内的银行机构的二级操作员;银行机构二级操作员设置本单位一级操作员;人民银行分支机构和银行机构在设置直接登录方式操作员时,应向联网核查系统提交银行机构代码、操作员代码、操作员姓名、操作员级别、电话、电子邮件地址、启用日期等信息,并在各级别操作员可选权限中选择该操作员的具体权限;接口方式操作员由银行机构按照其综合业务系统操作员的设置程序和方法进行设置;链接方式操作员由银行机构和人民银行分支机构按照账户管理系统操作员和个人信用信息基础数据库操作员的设置程序和方法进行设置;第二十四条在直接登录方式操作员中,银行机构和人民银行一级操作员的可选权限如下：在线上报批量核对请求文件和批量反馈请求文件,单笔核对、单笔精确查询和单笔反馈疑义信息,查询批量核对请求文件登记信息、批量反馈请求文件登记信息、疑义信息核实情况和核查日志,修改操作员密码;银行机构二级操作员的可选权限如下：查询批量核对请求文件登记信息、批量反馈请求文件登记信息、疑义信息核实情况和核查日志,监测不合规机构,统计联网核查业务量和疑义信息反馈量,导出和下载核查日志信息,操作员维护;人民银行分支机构二级操作员除具有银行机构二级操作员的可选权限外,还具有统计操作员数量、查询系统操作日志等权限;接口方式操作员和链接方式操作员只具有直接登录方式操作员中一级操作员的可选权限;第二十五条人民银行分支机构和银行机构二级操作员可对本机构设置的直接登录方式操作员信息进行查询、修改、删除、启用、停用和解锁等操作;操作员发生变更的,人民银行分支机构或银行机构应及时变更相关操作员信息；撤销操作员的,应及时删除相关操作员信息；操作员信息在一定时期暂不操作的,相关操作员的状态信息应及时修改为停用;第六章附则第二十六条本操作规程由人民银行负责解释、修改;第二十七条本操作规程自联网核查系统运行之日起施行;。
信用社知识竞赛复习题
农村信用联社知识竞赛复习题1、企业文化建设的主要内容是什么？按照企业文化建设的一般性规律要求，企业文化建设应在观念形态文化、制度形态文化、物质形态文化三个层面上，有计划、有重点、分步骤地向前推进。
根据黑龙江实际，农村信用社企业文化建设实施“围绕一个核心——构建三大系统——实现一项目标”的整体战略，即围绕核心价值观，通过理念识别系统、视觉识别系统整体性协调运作，借助各类传播方式和媒体，将有创意和鲜明个性的企业经营理念和经营行为传递给社会公众，达到塑造良好企业形象，创造最佳社会效益的战略目标。
2、什么是核心价值观？以人为本，合作共蠃。
3、什么是理念识别系统？是由企业精神、市场定位、经营理念和发展目标四个子系统组成4、什么是市场定位？立足社区、面向三农、服务城乡。
5、什么是经营理念？适应市场、客户至上、稳健经营、创新发展。
6、员工行为规范包括哪些？主要包括服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范四部分。
7、员工培训工作包括哪些？是提升员工行为规范度和改善服务质量的关键。
内容包括：一是高级管理人员的培训。
二是中层管理人员的培训。
三是基层员工培训的内容。
四是信用社兼职培训师队伍的培训。
8、、黑龙江省农村信用社员工行为规范中所规定基本服务规范有哪些？基本服务规范：行为体现服务的质量，服务的质量反映在员工的行为中，员工在工作中应尊重客户、忠于职守、竭诚服务、恪守信用、秉公廉洁、文明热情、无私奉献。
9、“三声”服务是什么？来有迎声、问有答声、走有送声。
10、六个“一样”是什么？忙时闲时一样认真；生人熟人一样热情；存款取款一样受理；金额大小一样欢迎；完币残币一样收兑；批评表扬一样对待。
11、六个“不准”是什么？不准违规操作；不准擅离工作岗位；不准泄露业务秘密、客户存款秘密、商业秘密；不准带无关人员进入营业厅；不准怠慢、顶撞、刁难客户；不准以任何理由拒办应该办理的业务。
12、服务质量准则是什么？（1）认真负责，严格操作，精通业务，减少差错。
银行合规考试：稽核监察试题及答案
银行合规考试：稽核监察试题及答案1、多选下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。
（）A.书面挂失B.密码重臵C.个人存款证明D.补登存折E.存折毁损补发正确答案：B, E2、（江南博哥）单选同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是（）A.划红线更正法??B.红字同方向更正法C.兰字反方向更正法D.ABC任选一种均可正确答案：B3、多选省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融租赁公司、基金公司、企业财务公司以及内控制度不健全的机构进行债券回购等融资业务操作；更不能通过上述机构代理，进行债券投资或以债券投资名义在上述机构滞留资金。
A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险正确答案：A, D4、多选下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑正确答案：A, B, C, D, E5、单选对持枪、管枪人员的审查每年不少于（）。
A.一次B.二次C.三次D.四次正确答案：A6、填空题社团贷款客户贷款的比例按单一客户不得超过法人社资本金总额的（）掌握。
正确答案：30%7、填空题信用社严格控制抵债资产的增加，凡有（）的贷户，不准以任何理由搞以物抵债。
正确答案：偿还能力8、单选办理企业网上银行注销前，客户须完成所有（），解除所有集团委托关系，否则无法进行注销操作。
A.账务处理B.待授权指令C.录入指令D.信息查询指令正确答案：B9、单选营业期间收取现金必须随时放入票箱，成扎（）万元以上要锁入营业间保险柜。
综合业务复习题(三十)(卡业务)
一、单选1、未成年人申请开立借记卡应（ B）由监护人办理。
A 未成年人本人B 监护人C 任何人均可代办2、同一代理人每天最多代办不超过( B )张借记记卡。
A 1张B 3张C 30张3、理财金卡换商友卡换卡不换号时录入的联名编号是（ B）A 48008108B 46001808C 460081084、换卡不换号的已打未领借记卡通知客户领取后超过 ( C )天仍未领取的应作废处理。
A 7天B 10天C 30天5 借记卡活期存、取款打印（ A ）凭证。
A个人业务凭证（签单）B个人业务凭证（填单）6、借记卡开立通知存款客户填写（B ）凭证。
A 个人业务凭证（签单）B 个人业务凭证（填单）7、借记卡的密码是（ A ）位数字A 6B 4-6C 88、借记卡开卡的起点金额是（ A ）元。
A 0B I二、多项选择1、客户向营业机构申请开立理财金账户时，须提供（ABC）A 本人有效身份证件.B 填写《个人客户业务申请书》C 委托他人办理的，还须提供代理人有效身份证件，填写代办理2开立理财金账户柜员需审核(ABC)A 审核客户提供的身份证件真实有效、符合实名制规定B审核开户申请书填写姓名、证件类型及号码等内容正确,无涂改，C审核客户是否选择开通自助设备取现、自助设备转账、POS转账消费等功能3、客户申请借记卡销卡时，柜员需审核（ABC）A、申请书所填写姓名、身份证件类型及号码等内容是否正确，无涂改，借记卡是否真实有效。
B、大额取款，还应审核客户身份证件真实有效并摘录相关信息。
C、借记卡内除基本户外其他账户已销户或调出、电子银行业务已注销、关联协议已终止。
4、申请单位向我行营业机构申请开办借记卡批量开户业应提供（ABC）A 与营业机构签订借记卡批量开户（卡）协议，并向营业机构真实提供由申请人本人填写的《个人客户业务申请书》或加盖单位公章的申请人客户信息汇总清单（须申请人签字、加盖单位公章）。
B 申请人有效身份证件复印件、单位经办人身份证原件及复印件、单位委托授权书或含有单位委托授权条款的协议书。