销售流程——保单递送
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递送保单流程和话术20页
递送保单第四步
❖ 详细介绍保单条款
❖ 目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 就烦
❖ 话术：**姐，“XX”年年顶额设计，固定返还，这可是清清楚 楚写在条款上的，你看，这部分内容就是讲保险利益，写的多清 楚，10天后返还保费的12%是***元，以后每年返还保额的15% 是***元，一直到您79岁，55岁本金还本***元，80岁还有一笔 祝寿金是***元，这些返还的钱自动转入免费送您个钻石版X账户 ，日结息、月复利，利滚利，保底利率2.5%，现在X账户利率 5.05%，每个月都可以在网站查询，操作很简便，还有短信提醒 ，非常方便。
❖ **姐：哦，保险公司还很规范嘛。
真诚， 敢于承诺专业，
在于细节
递送保单第五步
❖ 再次确认了解程度、索要回执，客户有异议进行 处理。
❖ 目的：再次确任、索要回执、异议处理 ❖ 话术：**姐，你对这款理财计划还有什么不清楚的地方吗
？没有，您看这是发票，请您在下面回执处进行签名。 ❖ 我们公司是一家非常专业的公司，不但会有电话回访，还
递送保单第一步
❖恭喜客户
❖目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建
立 轻松良好的关系
❖关键点：恭喜、保障、赞美
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插入 照 片
用事实说明，坚定客户信心
递送保单第二步
❖ 重申客户已经同意的保险需求
❖ 目的：提醒客户的要求，避免现场纠纷 ❖ 话术：**姐，您看，这款理财产品对您而言实在太适合了
保单递送及转介绍学习 教学PPT课件
保单递送及转介绍学习
目录
CONTENTS
PART 01 保单构成 PART 02 标准流程 PART 03 保单递送及转介绍 PART 04 示范及演练
专业化销售流程回顾
强调客户服务的专业感， 并以合适的方式要求转 介绍名单
强调：转介绍名单可以在任何销售环节 中。
主顾
递送
开拓
保单 及 转介绍
异议
转介绍的异议处理
让我想一想，想到再告诉你 我不晓得要介绍谁 我先问问他们需不需要，有需要再告诉你
注意
• 转介绍发生在销售的每个环节 • 尽量营造轻松愉快的谈话氛围，充分建立信任感 • 拿出专门记录转介绍名单的笔记本（保证笔记本中已记录一些名单） • 注视着客户，给客户思考时间，并适当给予提示，等待记录。
利益也非常重视，所以监管很严，规定了好多回访内容。可能问题有点多，请您配合接 听一下。来电显示的号码是xx，您可别看着号码陌生给屏蔽了。您可以把客服电话存手 机里，有疑问可以随时给客户打电话。来电的时候如果您不方便接听，也可以跟电话坐 席预约一下回访时间。 关键词：您的权益、xx
保单递送脚本
目的：无限循环的主顾开拓 脚本： 耽误您这么长时间，真的非常抱歉。不过，您现在不再觉得保险特别深奥难懂了吧。其
给您送过来。这些天我一直提心吊胆的，这个月好多客户被拒保了。 关键词：顺利承保
保单递送脚本
重申客户需求
目的：重申客户的需求，避免以后纠纷 脚本： ××先生（女士），您看，根据您之前跟您反复确认的需求，我们为
您量身订制了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养 老进行全面的呵护…… 关键词：反复确认
约访
成交
处理
初次
面谈
面谈
目录
CONTENTS
PART 01 保单构成 PART 02 标准流程 PART 03 保单递送及转介绍 PART 04 示范及演练
专业化销售流程回顾
强调客户服务的专业感， 并以合适的方式要求转 介绍名单
强调：转介绍名单可以在任何销售环节 中。
主顾
递送
开拓
保单 及 转介绍
异议
转介绍的异议处理
让我想一想，想到再告诉你 我不晓得要介绍谁 我先问问他们需不需要，有需要再告诉你
注意
• 转介绍发生在销售的每个环节 • 尽量营造轻松愉快的谈话氛围，充分建立信任感 • 拿出专门记录转介绍名单的笔记本（保证笔记本中已记录一些名单） • 注视着客户，给客户思考时间，并适当给予提示，等待记录。
利益也非常重视，所以监管很严，规定了好多回访内容。可能问题有点多，请您配合接 听一下。来电显示的号码是xx，您可别看着号码陌生给屏蔽了。您可以把客服电话存手 机里，有疑问可以随时给客户打电话。来电的时候如果您不方便接听，也可以跟电话坐 席预约一下回访时间。 关键词：您的权益、xx
保单递送脚本
目的：无限循环的主顾开拓 脚本： 耽误您这么长时间，真的非常抱歉。不过，您现在不再觉得保险特别深奥难懂了吧。其
给您送过来。这些天我一直提心吊胆的，这个月好多客户被拒保了。 关键词：顺利承保
保单递送脚本
重申客户需求
目的：重申客户的需求，避免以后纠纷 脚本： ××先生（女士），您看，根据您之前跟您反复确认的需求，我们为
您量身订制了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养 老进行全面的呵护…… 关键词：反复确认
约访
成交
处理
初次
面谈
面谈
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
19-保单递送与转介绍
3.转介绍的金语示例
李姐，感谢您对我的信任。在这个过程中， 我也觉得您是一位非常有风险意识和理财 观念的人；相信在您的朋友中一定有和您 一样善于规划家庭风险保障的人，您看能 否介绍一些朋友认识？您放心，如果您觉 得有些不方便，到时联系他们我不会提及 您的，谢谢！（递上纸和笔）
王哥，现在我们这儿有一个理财经验交流会 活动，我们会邀请到优秀的理财专家给大家 做理念交流和答疑解惑，帮助各位制定专属 的家庭理财计划。因为您是我们的VIP客户， 您有资格邀请您的朋友一起来参加，您看您 想把这个珍贵的机会让给谁呢？您可以把他 的姓名、电话写在这个参会表上，谢谢！
个险新人岗前培训班课程（2017版）
保单递送与转介绍
总公司教育培训部
讲师介绍
专业化推销流程——保单递送与转介绍
保单递送可以发现客户的保险需 求，实现老客户的二次开拓，并有 助于建立营销员的专业形象。
转介绍是保险代理人长期持续健康 发展必须掌握的一项技能。递送保 单时索取转介绍，是最简单、最高 效的一种方法。
PART 02
转介绍的含义及重要性
1.转介绍的含义
转介绍是销售人员通过已有客户的介绍以获得 新的准客户来源的方法。
老客户
新客户
转介绍
我
世界华人寿险大会调查结果告诉我们……
60
50
48.8
40
30
20
10
0
转介绍
在客户主要来源方面， 转介绍排在第一位，占比达到48.8%
30.58
11.29
缘故
陌生拜访
目录
CONTENTS
PART 01 保单递送的目的与步骤 PART 02 转介绍的含义及重要性 PART 03 转介绍的方法
递送保单与转介绍课件
避免在转介绍过程中产生纠纷
明确转介绍流程
制定清晰的转介绍流程，明确各环节 的责任和义务，确保转介绍过程顺利 进行。
规范沟通方式
在与客户沟通时，应使用规范的语言 和礼貌的态度，避免因沟通不当引发 纠纷。
及时处理客户反馈和投诉
建立反馈渠道
设立有效的客户反馈渠道，方便客户随时提出意见和建议。
及时响应投诉
对于愿意分享经验的客户，可以给予一定的回馈 或优惠，以表达感激之情。
04
递送保单与转介绍的风险 控制
确保保单信息的准确性
核对客户信息
在递送保单前，应仔细核对客户 信息，确保姓名、身份证号、联 系方式等关键信息准确无误。
核实保险条款
认真核对保险条款，确保保险类 型、保障范围、保险期限等重要 信息准确无误，避免因信息错误 导致客户误解或产生纠纷。
对于客户的投诉，应给予高度重视，及时响应并处理，避免问题扩大化。
05
实际案例分享
成功递送保单的案例
案例一
客户对保险产品有疑虑，通过专业解答和演示，成功递送保单并 获得客户信任。
案例二
客户对保险需求不明确，通过深入了解客户需求，提供定制化保险 方案，成功递送保单。
案例三
客户对保险费用有异议，通过比较市场上的同类产品，提供合理的 费用解释，成功递送保单。
03
转介绍的技巧
建立良好的客户关系
建立信任
通过提供优质的服务和专业的咨 询，建立起客户对你的信任感。
了解客户需求
深入了解客户的保险需求和财务 状况，为其提供个性化的保险方
案。
持续沟通
保持与客户的定期联系，及时解 答其疑问和提供必要的帮助。
主动向客户介绍其他产品或服务
专业化推销流程递送保单与转介绍
专业化推销流程递送保单与转介绍在保险销售行业中，推销流程是十分重要的一环。
有一个专业化的推销流程不仅能帮助销售人员更好地推销保险产品，更能提高销售的效率和销售的质量。
在这篇文章中，我们将会介绍如何通过递送保单和转介绍来实现专业化推销流程，并提高销售的效益。
递送保单递送保单是指销售人员在完成保险销售之后，将保单送到客户手中的过程。
这是一个非常重要的环节，因为它不仅能够为客户提供便利，也能够加强客户和销售人员之间的信任。
下面是递送保单的步骤：1.保险销售完成后，及时向客户确认投保信息。
2.取得客户的联系方式和邮寄地址。
3.为客户安排最佳递送时间，通常是在客户方便的时间段内。
4.制作保单和其他有关材料，如说明书、保险告知书等。
5.在递送之前进行质检，确保保单及其他材料的准确性和完整性。
6.递送保单，包括邮寄或者亲自递送。
以上是递送保单的流程。
在递送保单的过程中，需要注意以下几点：•注意保密性。
保单和其他材料涉及到客户的个人信息，需要保证隐私性。
•关注客户的反馈。
若客户有意见或疑问，需要及时回应和解决相关问题。
•加强客户关系。
在递送保单的过程中，也是一个加强与客户关系的好机会。
销售人员不妨适当加入一些个人化的祝福和关怀。
转介绍除了递送保单外，转介绍也是一个非常重要的环节。
如果一个客户感到满意并信任保险产品，那么他有可能会向他的家人和朋友推荐这个产品。
这时，销售人员就需要利用客户的信任关系，并尽可能地获得更多的销售机会。
以下是利用转介绍来实现专业化推销流程的步骤：1.建立良好的客户关系。
销售人员需要通过沟通和交流建立起与客户的良好关系。
2.获得客户信任。
销售人员需要让客户感到满意并信任保险产品。
3.请求转介绍。
销售人员可以在适当的时候，请求客户将保险产品介绍给他的家人和朋友。
4.跟进和回馈。
对于客户提供的转介绍机会，销售人员需要迅速跟进、反馈，并感谢。
5.建立联系。
对于转介绍客户，销售人员还需要建立起与他们的联系，了解他们的需求和情况，并提供专业化的咨询和建议。
专业化推销流程7-递送保单与转介绍
没能在客户心中建立足够的好感
合众人寿训练专员十四期养成特训营
要求转介绍的工具
合众人寿训练专员十四期养成特训营
步骤七：要求转介绍
业：陈先生，从最开始我打电话给您，直到我解释完所有的细节， 您觉得我的服务怎么样呢？ 客：挺好的。（业务员不要出声，望向客户，微笑、点头同意认 真听客户的意见） 业：还有么？（问完后，不要出声） 业：非常感谢您对我的赞美，和您这么优秀的成功人士交流，也 让我受益匪浅。相信在您周围的朋友中，一定有很多也像您一样 优秀又有家庭责任感的人，他们也都很关心家人的将来和幸福， 好东西肯定要与好朋友一起分享的，陈先生，您看这是与咱们一 起喝茶那个房地产的李哥填写的......（参考转介绍话术）
案中都能够解决到。
合众人寿训练专员十四期养成特训营
步骤四：一边阅读保单再次说明保险计划
（强调能够解决客户担忧的人生问题）
业：陈先生，这就是您的保单了！这份保险单是一份 正式法律文件，证明您在我们公司有一个保险计划， 里面有很多的详细资料，现在我重点解释给您听。 业：这个是您的保单号码，就像您的身份证号码一样， 是唯一的，在系统中输入这个保单号码，出来的就是 您的所有保单信息，未来想查询所有相关事项，都可 以利用这个号码。 业：这是您的保单生效日期2008年11月18日，从公 司接收到您第一笔保险费的凌晨就已经生效了。 业：这是投保人，就是您本人，陈先生，您看名字没 有写错吧，您的出生日期是75年3月18日，性别男。
合众人寿训练专员十四期养成特训营
客：没有错。 业：这份保单的被保险人也是您自己，没有错吧。恭喜 您，在您的呵护下，您的太太和孩子可以一直安心舒适 的生活。 业：这份保险单的受益人是您的太太，王丽女士，您看 名字没有错吧。 业：这份保障计划的基本保额是×××万元。它可以帮您 解决您最关注的家人生活，子女教育，医疗治疗，退休 养老、财富增值等问题。 业：第一页内容里，我最后要讲的就是，您看到所列的 数字了吗？这就是您唯一须尽的义务——您每年所需缴 纳的保费×××元。 客：好的。
保单递送
新人衔接培训』课程
保单递送
课程内容大纲
保单递送的重要性 保单递送前准备 保单递送的步骤
保单递送注意事项
演练及点评
保单递送的重要性
保单递送的四个机会
加深客户对人寿保险的认同
为自己与公司建立声誉 获得转介绍
为下一次销售奠定基础
课程内容大纲
保单递送的重要性 保单递送前准备 保单递送的步骤
演练及点评
正确递送保单的步骤
第一步：表达祝贺 第二步：重新确认购买保险的目的 第三步：再度说明保单的利益 第四步：说明保单条款 第五步：保单签收
第六步：为下一次的销售作准备
第七步：销售您的服务价值 第八步：服务回馈及转介绍
第九步：表达祝贺
第十步：10天犹豫期间的追踪
首先是寿险顾问的态度
如果客户遭到拒保的情形，应告诉客户
保险的公平原则，劝其采纳其它方式作 好风险准备
说服客户之前，再一次强调客户的需求
总结
对待递交保单要以父母嫁女儿的心态和爱 心来做好她。 递交保单看似简单、容易，但里面却蕴含 着无限生机，必须认真对待。 两点论：递交保单是售后服务的“新起 点”，是新一轮业务拓展的“增长点”。
保单递送注意事项
演练及点评
保单递送之前的准备
发单之后，要专心检查内容 必要的资讯要做好详细记录 将自己名片附在保单上 确认保单之后，尽早拜访客 户 请确认其配偶在场 情景预演----准备好话术 做好索取转介绍的准备
课程内容大纲
保单递送的重要性 保单递送前准备 保单递送的步骤
保单递送注意事项
第七步：销售您的服务价值
第八步：服务回馈及转介绍
第九步：再次表达祝贺
保单递送
课程内容大纲
保单递送的重要性 保单递送前准备 保单递送的步骤
保单递送注意事项
演练及点评
保单递送的重要性
保单递送的四个机会
加深客户对人寿保险的认同
为自己与公司建立声誉 获得转介绍
为下一次销售奠定基础
课程内容大纲
保单递送的重要性 保单递送前准备 保单递送的步骤
演练及点评
正确递送保单的步骤
第一步：表达祝贺 第二步：重新确认购买保险的目的 第三步：再度说明保单的利益 第四步：说明保单条款 第五步：保单签收
第六步：为下一次的销售作准备
第七步：销售您的服务价值 第八步：服务回馈及转介绍
第九步：表达祝贺
第十步：10天犹豫期间的追踪
首先是寿险顾问的态度
如果客户遭到拒保的情形，应告诉客户
保险的公平原则，劝其采纳其它方式作 好风险准备
说服客户之前，再一次强调客户的需求
总结
对待递交保单要以父母嫁女儿的心态和爱 心来做好她。 递交保单看似简单、容易，但里面却蕴含 着无限生机，必须认真对待。 两点论：递交保单是售后服务的“新起 点”，是新一轮业务拓展的“增长点”。
保单递送注意事项
演练及点评
保单递送之前的准备
发单之后，要专心检查内容 必要的资讯要做好详细记录 将自己名片附在保单上 确认保单之后，尽早拜访客 户 请确认其配偶在场 情景预演----准备好话术 做好索取转介绍的准备
课程内容大纲
保单递送的重要性 保单递送前准备 保单递送的步骤
保单递送注意事项
第七步：销售您的服务价值
第八步：服务回馈及转介绍
第九步：再次表达祝贺
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不要忘记 签收回条哦
递送保单话术演练
标准话术演练与发展
-7-
-4-
递交保单前的准备工作
1.检查保单的记载事项有没有错误
2.保单资料存档
3.包装你的保单 4.保单明细表 5.约定见面时间 6.适宜礼物或小媒体
-5-
递交保单的步骤
表示恭贺之意 简介保单内容 说明主要契约条款 强调你的服务价值 请他推荐准保户 离去时再次向他祝贺
-6-
再次强调 购买必要性 先作记号
销售流程
——保单递送
-1-ห้องสมุดไป่ตู้
学习目标
1. 熟练递交保单流程 2. 熟练要求转介绍名单话术
-2-
保单递送—销售流程第八步
客户 服务 准客户 开发 约访 客户 接近 客户
保单 递送 说明与 促成 建议书 设计
销售流程
收集 寻找 客户资 购买点 料
-3-
递交保单 目的 售后服务第一步，掌握良机……
1.强化信任关系 2.建立再次销售的契机 3.寻求转介绍 4.提高继续率