平安保险培训-递送保单标准流程
递送保单时的注意事项
营销员：让我来解释一下保障范围……(展示保单进行说 明)刚才所讲的.哪些内容需要我在详细解释呢?(等待回答) 营销员:如果没什么问题,我们就正式将这份保单交给您。 非常感谢您一直对我们的信任，请在这儿签收（拿出保 单回执）。如果将来对保单有任何不清楚的地方，您随 时都可以联络我，或者公司有任何最新资料我都会通知 您。
1、检查保单有无错误。如：名字、身份证、保险金额、投保险 种等。 2、将客户资料输入计算机或写入档案夹，以便做好售后服务工 作。 3、准备保单和需求表。放一张名片在保单封套内，把保险条款 特别重要的地方用彩笔勾出来。准备好包括现有保单在内的全 盘保障计划，制定综合需求计划表，以便在交付保单时顺便说 明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 4、电话约定递送保单的时间。 5、递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款 进行解释，在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除 外责任和保全知识等。
递送保单后，做好售后服务。 比如：定期给客户一个问候电话， 提示客户拥有保障内ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，寄送一 封感谢的信函或生日贺卡等等
客户：好的，谢谢你！
6、要求推介名单。
在给客户递送保单时，向客户索取转介绍名 单成功的机率会很高。这时，客户端心情会很放 松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。
营销员：“王姐，我很荣幸有您这位客户，您可
以提供几个名单给我吗?只要有有需要我服务的 地方，您的朋友、亲人、同学都可以。
如上，不失时机地向客户开口要名单，就是 又一次成功销售的开始。营销人员只有不断创造 一个更大的人脉链，就不会再为每月没有保单而 发愁。
营销员：“王姐，您好！恭喜您为自己和家人购买了
这份保险。一般人通常不一定会考虑到未来的风险，但 您有这个观念，说明您很富有远见；剔除经济上的情况 不说，并不是所有的人都能够投保寿险。实际上，人寿 保险只有当客户在健康、道德、财务的条件全部通过后 才能买到的。所以您的保单能顺利承保，说明您的健康、 道德、财务都非常大好啊！
保单服务流程
＋ 时间管理指引
➢对区域拓展员 保单服务作业 的流程和各个 环节进行细致 规定
➢基于NBSS销 售流程，借助 麦肯锡销售问 卷，提供由服 务切入的收展 人员销售模式
➢基于区域拓展 员工作特质， 对收展人员的 时间管理制定 的指导性保单 失效保单
正常件：
我们拿什么去赢得客户的心？我们如何寓销售于服 务，实现客户资源利用效率的最大化？我们的服务 和销售如何体现收展的特色？如何体现出一支三高 队伍应有的品质？
我们的答案：区域拓展队伍必须建立标准化的工作 模式，并能持续坚持标准！
区域拓展员标准工作模式的内容
＋ 保单服务作业 规定
保单销售作业 指引
9、接受辅导
在二早及夕会期间，以活动日志及客户服 务卡为依据，与相关人员交流探讨服务销售经 验。
正常件保单服务流程作业标准10/10
10、落实服务项目
及时完成在面访或电话回访中接受的服务项 目，履行对客户的承诺。并将处理结果及时记 录在客户服务卡及工作日志中。
正常件保单服务流程作业标准
对于正常件保单全部要求面访，且每个保单年 度有效拜访不少于二次，电话回访不少于5次。
9、面谈尽可能在预约的时间内完成，告辞时需与客户一一 打招呼道别
10、如客户爽约，请留下《客户联系单》交家人或置于门 缝，并约定下次造访时间。
客户联系单
尊敬的
先生 /女士：
您好！非常荣幸地为您服务，今日前来服务未遇，预定 月 日
点 分再来拜访。若您因事外出，请您将相关事宜转告家人，或请您与
我电话联系，以便另约时间。
正常件保单服务流程作业标准8/10
8、填写拜访记录
1、将当日面访时间、地点等情况详细记录于客户 联系卡上，至少填写以下内容：客户的态度、服务 的内容、客户的疑问及区域拓展员的解答。 2、将拜访中收集到的新信息及时地添加到客户联 系卡上；
递送保单的六大步骤
递送保单的六大步骤
递送保单是保险公司向投保人或被保险人发送保单的过程。
一般来说，递送保单的步骤如下：
1. 保单生成：在保单签发后，保险公司会根据投保人或被保险人的信息生成保单文件。
2. 核对准备：保险公司会核对保单的内容，确保所有信息准确无误。
3. 邮寄准备：保险公司会准备将保单邮寄给投保人或被保险人的材料，包括信封、邮寄标签等。
4. 邮寄操作：保险公司会将准备好的保单文件装入信封，并粘贴好邮寄标签。
5. 邮寄记录：保险公司会记录保单的寄出日期、邮寄方式以及邮寄的跟踪号码等信息。
6. 确认接收：投保人或被保险人收到保单后，应仔细核对保单内容，确认无误后可以签字或回复邮件确认接收。
以上是一般情况下递送保单的六大步骤，具体步骤可能会因不同的保险公司而有所差异。
个人送保流程
个人送保流程
为了保障个人的利益，许多保险公司都提供了个人送保服务，那么个人送保的流程是怎样的呢？接下来，我将为您详细介绍。
首先，您需要了解个人送保的具体流程，一般分为以下几个步骤：
1.选择合适的保险公司
在选择个人送保服务提供商时，您需要根据自己的需求，对不同保险公司进行评估，选择最适合自己的保险公司。
2.了解保险产品
在了解了保险公司后，您需要根据自己的需求，了解保险公司所提供的不同保险产品，以便根据自己的需求选择合适的产品。
3.填写申请表格
在了解了所需的保险产品后，您需要登录保险公司官网，填写申请表格，并提交相关资料。
4.缴纳保费
在您提交申请表格并审核通过后，您需要按照保险公司的要求，缴纳保费。
5.等待审核
在您缴纳保费后，保险公司会对您的申请进行审核，通常会在1-2个工作日内将审核结果通知您。
6.领取保单
在审核通过并领取到保单后，您需要仔细阅读保单条款，确保自己理解了保险产品的保障范围和保险金额，如果有疑问可以及时联系保险公司客服。
7.后续理赔
在保险产品生效后，您如果需要理赔，可以直接联系保险公司客服，提供相关资料，保险公司将会尽快为您办理理赔手续。
总之，个人送保的流程相对简单，您只需要按照保险公司要求，填写申请表格并缴纳保费，就可以获得相应的保险产品。
对于一些保险产品可能需要经过审核才能生效，您需要耐心等待。
同时，您也可以在购买保险产品时，根据自己的需求选择不同的保险公司，以达到保障自己利益的目的。
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
平安保险内部信任必修
轻松良
好的关系。
•
话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了
一份全面的保障，成为世界500强企业的客户
之一
•
……
•
关键词：恭喜 保障 赞美
平安保险内部信任必修
• 第二步：重申客户已同意的寿险需求
•
目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷
•
话术：××先生（女士），您看，根据您目前的
现状及您的寿险需求，我设计了这样一款××综
•1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能 及时完成；
•2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客 户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。 并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的， 请客户配合回访；
•3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求 回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集 团电话中心将在预约时间点回访客户；
怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您
一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮
他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代
理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子
……
•
关键词：理财分析
平安保险内部信任必修
•演练
• 每两人为一组进行专业 化递送保单的演练
• 完成演练后角色互换 • 时间：10分钟
2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害
公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通 报
平安保险内部信任必修
•专业化递送保单的好 处
保险单的流程
保险单的流程保险单的流程是指保险合同从签订到生效，再到保险期间内发生保险事故或出现保险事件，最后到保险合同到期或解除的一系列过程。
以下是对保险单流程的详细介绍：一、签订保险合同1. 投保人向保险公司提交投保申请，填写投保单并提供相关资料。
2. 保险公司审核投保申请，确认投保人的资格和投保内容的真实性。
3. 保险公司与投保人签订保险合同，明确双方的权利和义务。
4. 保险公司向投保人发放保险单，作为保险合同的证明文件。
二、保险期间1. 保险合同生效后，保险公司按照合同约定开始承担保险责任。
2. 在保险期间内，如果发生保险事故或出现保险事件，投保人应立即通知保险公司，并提供相关证明材料。
3. 保险公司对事故进行审核和调查，确认是否属于保险责任范围，并根据合同约定进行赔偿。
4. 如果投保人在保险期间内需要解除保险合同，应提前通知保险公司并按照合同约定办理相关手续。
三、理赔流程1. 发生保险事故后，投保人应立即通知保险公司，并提供相关证明材料。
2. 保险公司对事故进行审核和调查，确认是否属于保险责任范围，并根据合同约定进行赔偿。
3. 如果保险公司认为事故属于保险责任范围，会向投保人发放理赔通知书，告知理赔金额和方式。
4. 投保人按照通知书要求提交相关资料和银行账户信息，等待保险公司支付赔偿款项。
5. 如果理赔金额较大或存在争议，双方可以通过协商或诉讼等方式解决纠纷。
四、保险合同的解除和变更1. 保险合同到期前，保险公司会向投保人发出到期通知书，提醒其办理续保或退保手续。
2. 如果投保人需要提前解除保险合同，应提前通知保险公司并按照合同约定办理相关手续。
3. 在保险期间内，如果投保人的基本信息发生变化（如姓名、身份证号码等），应立即通知保险公司进行变更。
4. 如果保险公司认为投保人存在违约行为或发现欺诈行为，可以解除保险合同并要求投保人退还已支付的保费或赔偿损失。
总之，保险单的流程包括签订合同、保险期间、理赔流程和解除变更等方面。
平安人寿基本法
“续年度服务津贴”，是指业务人员对客户提供售后服务所
领取的佣金（含二级机构内发生迁移的保单），计算公式如下：续
年度服务津贴＝续年度保费×续年度服务津贴率，其领取以：（一）
收进续期保费；（二）业务员在职为条件。
“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季
考核期，是指每年 1 至 3 月、4 至 6 月、7 至 9 月、10 至 12 月，
第 13 个察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)
例：
2001 年 5 月 1 日-2002 年 4 月 30 日生效的新契约，在 2002 年 5 月
2003 年 6 月 1 日 第 13 个月年度保费继续率=
—2003 年 6 月 30 日区间内实收的第二年保费（含附约）
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（3）是否有未回销的函件（如客户因投保单填写错误的契约 函或客户体检函、核保决定函等需要客户做出相应处理的函件）。 如有，需由业务人员或其主管指定后续经办人；
（4）检查未交单暂收退费情况。 （5）审查是否存在受客户委托代办的未结理赔案件（包括未 领款、理赔结论为拒赔客户尚未反馈相关意见的案件及有二次核 保“除外”、“加费”或“不再续保”决定尚未回销案件）。 （6）单证回销情况； （7）是否存在未还清的借款； 4．离司业务人员若有负佣，须及时交回公司，或从保证金中 扣除，保证金不足抵扣的，余额部分须直接交回公司。 5．除佣金系统产生的负佣外，若在离司审批过程中发现其他 需要扣款的情况,须从保证金中扣除。 6．离司手续办理完后，公司将通过银行转帐等方式退还业务 人员保证金。保证金的领取须按照《个人寿险业务人员保证金管 理办法》执行。 7．离司业务人员档案须保留四年后统一销毁。 （三）离司业务人员自终止保险代理合同时，停止一切福利 待遇，其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人协 助追回。
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关键句：我们接下来看“阅读指引 ”。这里特别要提醒 的地方
有两部分：一是☆“您拥有的重要权益”，二是☆“您
应当特别注意的事项”。在“重要权益”中，特别提醒
您第一点，△ 从签收合同次日起10日内，如果发现这 份保单和我当初推荐的有出入，可以重新调整，公司将
退还您全部保费；如果超过10天，就不能享受 这项权 利了。不知道我有没有讲清楚呢？
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
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⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
务热线
关键句：另外，还有四个小提示。
关键句：假设投保人或被保险人在保单交费期间初次确诊
为重大疾病，则豁免该保单余下未交的保费。但 轻度重疾原因的，就没有豁免功能。这些重要权 益，我介绍清楚了吧？（温馨提示：案例附加的 是豁免C）
注意点：画圈
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加意外
关键句：另外，第2.2条保险责任中，提到如因乘坐公共交
递送保单标准流程
寿险一元华南区培训团队 2016.10
课程大纲
• 做好递送保单的好处 • 递送保单的标准流程 • 通关
仅供内部培训使用
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做好递送保单的好处
1. 通过专业服务，树立专业形象 2. 获得客户认可，获取转介绍机会 3. 提升NPS，增强客户信赖度 4. 合规经营，避免纠纷 5. 降低退保率，提升收入
仅供内部培训使用
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递送保单的讲解步骤及技巧
① 开头语
② 核实关键信息及保额
③ 阅读指引
④ 主险重要条款 ⑤ 附加险重要条款
保单条款详解解读
⑥ 四个小提示
⑦ 回执、回访及转介绍
仅供内部培训使用
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① 开头语
目 的：与客户确认需在保单上作标注及讲解时间 关键句： 感谢您的信赖，恭喜您拥有了保障，保险合同我
注意点：做好标注 △、画圈、折角
仅供内部培训使用
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④ 主险重要条款——其他注意事项
关键句：咱们再来看△ 第8.1条是明确说明与如实告知 ，您
之前有签名的投保资料复印件就附在后面，您抽空 再核实一下看看有无出入，这会影响理赔效率，所 以如果有什么出入可以随时联系我。毕竟合同是有 法律效力的，慎重一些总是好的，对吧？
(1)投保时您和被保险人都是亲笔签名的，这点很 重要，我在旁边标注一个△； (2)“客户服务指南 ”最后这句话我也帮您标注一 下，△交保费要用银行转账，我们是不收现金的；
仅供内部培训使用
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⑥ 四个提示
关键句： (3)“保全服务指南”这里，△我们的官方网站是
，您可以用电脑或手机登录，开启 一账通 ，上面提供了包括客户资料变更等十几种便 捷的服务功能；我们的电话服务热线是95511 ，您可 以随时咨询。当然了，作为您的代理人，我十分乐意 为您提供服务，有什么需要，请第一时间联系我，好 吗？
关键句：△ 第2.2保险责任中，有要求90天等待期（因意外伤害
发生重疾，无等待期），意思是假设在合同成立90天 后，被保险人经医院诊断初次发生条款中的“重大疾 病”，保险公司给付29万元的保险金，重疾合同终止 ；假设经医院诊断初次发生条款中的“轻度重疾 ”且 此前未发生“重大疾病”，确诊28日后仍生存的，保 险公司给付5.8万元保险金，重疾险合同继续有效，基 本保额不变， 这两个部分没有疑问吧?
注意点：做好标注 △、画圈、折角
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加重疾
关键句： △第2.1条除外责任这7点和前面是一样的，还
增加了第8点，△如果是遗传性、先天性的疾 病引起的重疾或轻度重疾，这属于除外责任。
注意点：做好标注 △、画圈、折角
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加豁免
带来了，内容较多，为方便你了解，重点地方我 会用铅笔标注，讲解时间大约10—15分钟。
注意点：铅笔、标注
仅供内部培训使用
5
② 核实关键信息及保额
目 的：核对信息准确性，避免未来纠纷 关键句：首先 ，我们来看一下保单的基本内容：保险合
同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号 码和受益人等这些信息都正确吧？
特别提醒：根据监管最新规定，犹豫期已由10个工作日改
为20个自然日
注意点：标注☆、 △、画圈等记号
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8
③ 阅读指引——特别注意事项
关键句：那好，我们来关注“特别注意事项”中的第一项 和第
三项，△出现这些情况就会影响到理赔，这些情况在 2.3、3.2、8.3，及△第三项的8.1有列明，而且用背景 突出显示内容,非常重要，我都会重要内容，您有时间的 话就抽空阅读，重要的地方我都会作标注并折个角， 象这样，方便您以后查阅。好吗？
注意点：做好标注☆、 △、折角
仅供内部培训使用
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④ 主险重要条款——责任免除
关键句：咱们接下来看△ 第2.3条是责任免除，换句话说，如
果是因为以下这些原因导致的保险事故，是无法获得 理赔的：比如第（3）点的2年内自杀 、第（5）点的 酒驾 。△ 第3.2条，是提醒客户有事要及时通知我们， 以免影响理赔。
注意点：做好标注 △
仅供内部培训使用
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④ 主险重要条款——其他注意事项
关键句：关键句：我们继续看这里，△ 第8.3条是年龄
错误条款，这是提醒客户在填写年龄时要注意 和有效证件保持一致，以免影响合同效力。这 一点在投保时我们已经核对无误了，对吧 ？
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
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⑤ 附加险重要条款——附加重疾
通工具或个人非营业车辆导致意外伤害的，有100 万保额，加上主险的保额，累计最高有130万；这 是本合同的亮点之一。再看附加意外险的第2.3条 第7点怀孕原因导致的伤害和第10点猝死 ，这两点 也是除外责任
注意点：画圈
仅供内部培训使用
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⑥ 四个提示
目 的：再次确认，提醒开通一帐通、下载APP、记住服
注意点：逐项与客户核对
仅供内部培训使用
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② 核实关键信息及保额
关键句：黄总，您选择的这份保单是平安福组合保险，这
份合同包括平安福基本保额30万，重疾保额29万 ，意外险保额50万，还有豁免责任四个部分。我 后面会具体讲解并把重点内容标注出来。
注意点：核对保额正确性
仅供内部培训使用
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③ 阅读指引——重要权益