中国人民银行、公安部 银发(2007)345号--关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知
本通知实施中如遇问题，请及时与人民银行总行支付结算司和公安部信息中心联系。人民银行总行支付结 算司联系人：杨青，联系电话：010-66194067；公安部信息中心联系人：倪培峰，联系电话：01066263308。
(三)各地公安机关要切实做好联网核查疑义信息的核实反馈工作，及时修改人口基本信息资源库中存在的 误差信息，及时进行人口基本信息的更新维护，不断提高人口信息数据质量。同时，应通过联网核查工 作，密切掌握金融违法犯罪的动向。
(四)各银行机构要进一步提高服务意识，优化与联网核查相关的业务处理流程，规范联网核查的业务操 作，做好宣传解释工作，努力将联网核查寓于高效、优质的银行服务之中。
人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下简称人民银 行省一级分支机构)应协调有关省级信用联社，督促其加快相关农村信用社网络和业务系统的建设和改造 进度。人民银行各分支机构要加大对辖内银行机构接入联网核查系统情况以及PC机或图形终端配备情况的 监督检查。
在过渡期间，暂未接入联网核查系统的银行机构网点应在办理规定业务前通过其上级机构进行联网核查， 无上级机构或上级机构无法联网核查的应通过人民银行当地分支机构或其他银行机构进行联网核查；因交 通不便等因素当天到上级机构、人民银行分支机构或其他银行机构现场进行联网核查确有困难的，可以通 过传真方式委托进行联网核查。人民银行分支机构应做好相关组织协调工作，确保辖内所有营业网点都能
对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式对相 关居民身份证的真实性进一步核实。
(一)要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实 证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。对于第二代居民身份证，银行机构也可 使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理 相关业务。
(二)加强对联网核查中不合规机构的监测。
接口行在向联网核查系统发送请求报文时，其请求报文中的上报机构代码和核查机构代码必须使用人民币 银行结算账户管理系统中存在的银行机构代码。同时，接口行的所有营业网点进行联网核查时均应使用其 自身的银行机构代码，不得使用其他营业网点或上级机构的银行机构代码。各接口行应严格按照上述要求 提交联网核查请求报文，否则联网核查系统将相关营业网点认定为不合规机构。
(三)各银行机构将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实，公安机关内部核实后的相 关信息将在两周内通过联网核查系统反馈。特殊情况或需要紧急办理的，银行机构也可直接向公安部公民
身份信息查询服务中心(以下简称公安部查询服务中心)申请核实，公安部查询服务中心应及时协助核实。 具体方法为：银行机构填制《公民身份信息核实申请表》(见附件2)，加盖业务公章，连同待核实的个人 居民身份证(正反面)复印件传真或邮寄至公安部查询服务中心(公安部查询服务中心客服电话：01088472909，传真：010-88473866，地址：北京海淀区首体南路1号29分箱，邮编：100044)。公安部查询服 务中心收到银行机构提交的申请后，在5个工作日内对待核实公民身份证信息进行核实，并根据核实结果 填制《公民身份信息核实情况反馈表》(见附件3)，加盖业务公章，传真或邮寄至申请核实的银行机构。 银行机构应将《公民身份信息核实申请表》、《公民身份信息核实情况反馈表》及待核实的居民身份证 (正反面)复印件专夹保管。如经核实相关个人的居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理相关业 务。
备注：____________________。
核实机构(业务公章) 年月日
附件2
公民身份信息核实申请表 申请银行机构所在地：()省()市()县申请年月日 ┌──────────┬─────────┬────────┬───────────┐ │被核实人姓名││被核实人曾用名││ ├──────────┼─────────┴────────┴───────────┤ │被核实人││ │公民身份号码││ ├──────────┼──────────────────────────────┤ │被核实人居民身份证││ │签发机关││ ├──────────┼──────────────────────────────┤ │被核实人居民身份证││ │有效日期││ ├──────────┼──────────────────────────────┤ ││□公民身份号码不存在；│ │申请核实原因│□公民身份号码存在，但姓名不匹配；│ ││□公民身份号码与姓名相匹配，但照片不存在；│ ││□公民身份号码与姓名相匹配，但照片不一致；│ ││□其他：│ │││ │││ ├──────────┼──────────────────────────────┤ │申请银行机构││ │通讯地址和邮政编码││ ├──────────┼─────────┬────────────────────┤ ││││ │联系人│││ ││││ ├──────────┼─────────┤│ ││││ │联系电话││申请银行机构│ │││ (业务公章) │ ├──────────┼─────────┤│ ││││ │传真电话│││ ││││ └──────────┴─────────┴────────────────────┘
一、充分认识做好联网核查工作的重要意义 建设运行联网核查系统、推广应用联网核查是人民银行和公 安部推动落实银行账户实名制的一项重要举措，有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃骗税、洗钱等违法犯 罪活动，维护正常的经济金融秩序；有利于银行机构完善管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行 社会责任；有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈，保护社会公众的资金安全，维 护人民群众的根本利益。各有关单位要从构建社会主义和谐社会、贯彻落实科学发展观的高度，充分认识 做好联网核查工作的重要意义，采取有效措施，切实做好这项基础性业务工作。
中国人民银行、公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通 知
发文机关： 发布日期： 生效日期： 时效性： 文号：
中国人民银行,公安部 2007.09.11 2007.09.11 现行有效 银发(2007)345号
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心 支行；各省、自治区、直辖市公安厅、局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银 行，中国邮政储蓄银行：
当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，不得要求客户 直接向公安部信息中心申请核实。
四、加强联网核查情况的监督
(一)提高银行机构柜台数据录入质量。
银行机构应加强对业务人员的联网核查系统操作培训，要求业务人员严格按照《联网核查公民身份信息系 统操作规程(试行)》(银办发[2007]126号文印发)的要求，准确、完整地录入待核查公民身份信息，防止 因姓名和身份证件号码录入错误导致联网核查结果不一致的现象。对于核查数据录入质量较差的银行机 构，人民银行将予以通报批评。
附件：1．联网核查结果证明
2人民银行 中华人民共和国公安部 二00七年九月十一日
附件1
联网核查结果证明
一、提交核查的公民身份信息 姓名：____________________；公民身份号码：____________________。
二、联网核查结果
人民银行各分支机构要定期通过联网核查系统对辖内联网核查的情况进行监测。经监测 发现不合规机构 的，人民银行分支机构应将有关情况通知该不合规机构隶属的银行机构，并要求其予以纠正。对于以不合 规机构进行联网核查的银行机构，人民银行查实后将予以通报批评。
(三)加强对接口行接口程序的监督检查。
采用接口方式的银行机构应严格按照人民银行总行科技司下发的联网核查系统相关接口规范进行行内业务 系统改造和相关接口程序开发。接口行的接口程序应能对提交的公民身份号码按照公民身份号码编制规则 进行合规性校验，并能实现15位公民身份号码向18位公民身份号码的转换。
按规定进行联网核查。
六、其他要求
(一)人民银行各分支机构和当地公安机关之间应加强沟通和联系，建立健全联网核查工作协作机制，及时 研究解决疑义信息反馈核实、公民身份信息数据更新维护、虚假身份证案件报案和处理中遇到的问题。
(二)人民银行各分支机构应按照人民银行总行下发的宣传口径，会同当地公安机关采用灵活多样的形式， 对联网核查工作的重要意义、联网核查系统的建设运行情况、联网核查系统的业务处理规则等进行广泛的 宣传，提高社会公众对联网核查工作的认知程度，推动联网核查工作的深入开展。
二、切实提高联网核查系统的数据质量 为确保联网核查的准确性和权威性，各级公安机关应切实采取有 效措施，努力提高全国人口基本信息资源库的数据质量。各级公安机关要认真做好人口基本信息的采集、 更新维护和上报工作，及时修正数据错误，缩短数据更新维护周期。公安部将于近期对全国人口基本信息 资源库数据维护更新工作做出专门部署。
(二)为客户出具联网核查结果证明(格式见附件1)，由客户持该证明白行到被核查人户籍所在地公安机关 申请核实。公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起2个工作日内将核实情况反馈申请人。如经核实 相关居民身份证确属真实证件，公安机关应及时为相关个人更新相关公民身份信息。客户可持居民身份证 和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务，银行机构不得拒绝。
(一)公民身份号码与姓名一致，与反馈照片核对：
1．相符；2．不符；3．未反馈照片。
(二)公民身份号码存在，但与姓名不匹配。
(三)公民身份号码不存在。
核查机构(业务公章) 年月日
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------公安机关核实回执
联网核查公民身份信息系统操作规程
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。
第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。
本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。
在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。
在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。
在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。
以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。
第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式：(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。
(二)监测不合规机构。
(三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。
(四)系统管理。
第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。
第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。
第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
银行个人存款业务操作规程流程梳理
银行个人存款业务操作规程个人存款是指存款人因储蓄、投资、消费、结算等需要，凭个人有效身份证件以自然人名称开立的，用于办理现金存取、转账收付业务的人民币存款。
凡在中国境内符合中国人民银行规定开户条件的自然人均可在我省农信社各分支机构开立个人银行账户。
本章共17节内容，主要根据个人存款产品全生命周期介绍个人存款产品业务办理流程，以及个人存款账户相关的签约、维护等业务操作规程。
第一节概述本节为个人存款业务的概述部分，结合系统特点，对个人存款业务中的通用操作要求进行介绍，此部分规则在个人存款业务中通用。
1．个人存款账户必须在已有客户号下开立。
2．密码设置：存款账户可设置查询密码和交易密码。
查询密码是客户密码的一种，主要用于客户查询名下账户信息、交易明细时使用。
若账户不设置查询密码，可通过交易密码办理查询业务。
若账户设置了查询密码，只能通过查询密码办理查询业务。
查询密码、交易密码可设置为相同，也可设置为不同。
查询密码可通过【7124修改凭证支付条件】交易设置。
3．通存通兑：个人存款账户的通兑范围包括全省通兑、市办通兑、县联社通兑和开户机构，该通兑范围可以在允许的范围内进行修改，但支付条件为无的账户不允许通兑。
4．转存方式：个人整存整取存款的转存方式包括不转存、默认转存、本金转存、本息转存。
默认转存指与原存期一致的本息转存方式；本金转存指只转存本金，利息转入活期账户，存期可选择的转存方式；本息转存指本息转存，存期可选择的转存方式。
5．开户证件：需要客户提供有效身份证件的，通过联网核查系统审核身份信息的真实性、有效性、合法性。
若身份证件核查未通过，按照中国人民银行、公安部《关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发[2007]345号）要求办理。
6．存款产品：系统目前预置12种个人负债产品，具体为：1000-个人活期、1002-个人定活两便、1003-个人通知存款、1004-个人整存整取、1005-个人零存整取、1006-个人教育储蓄、1007-个人整存零取、1008-个人存本取息、1010-个人七天理财、1013-个人活期保证金、1014-个人定期保证金、1100-个人活期存单。
联网核查公民信息系统突发事件
联网核查公民身份信息系统突发事件应急处置暂行办法第一章总则第一条为正确、高效处置联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)面临的突发事件,提高联网核查系统应对突发事件的能力, 防范风险, 依据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》(银办发[2007]126号)、《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》(银办发[2007]126号)、《联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案(试行)》(银发… 2007‟ 385号) 等法律法规,制定本办法。
第二条本办法适用于##农村信用社对联网核查系统突发事件的预防、预警、报告和处置。
第三条本办法所称突发事件是指以下三种情况:(一) 自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成联网核查系统或其节点的崩溃,严重影响联网核查业务的正常办理。
(二) 突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺, 严重影响联网核查业务的正常办理。
(三) 联网核查系统或其节点出现故障, 影响联网核查业务的正常办理,且业务恢复时间超过8小时。
第四条根据对联网核查业务的影响程度, 突发事件划分为特大事件、重大事件、较大事件和一般事件四个等级。
(一)出现以下情形之一的为特大事件:1. ##农村信用社所有机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过48小时。
2. 全省农村信用社或10个以上地市(含所辖县,下同)农村信用社所有网点在进行联网核查相关公民身份信息时与公安部信息共享系统中公民身份信息出现严重误差,且恢复时间超过48小时。
本办法所称公民身份信息出现严重误差是指##农村信用社联网核查公民身份信息在公安部信息共享系统中缺漏,或其准确率低于50%。
(二)出现以下情形之一的为重大事件:1. ##农村信用社所有机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务, 恢复时间超过8小时但不超过48小时(含48小时,下同) 。
2. 公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差, 恢复时间超过8小时但不超过48小时;##10个以下地市农村信用社所有网点在进行联网核查时与公安部信息共享系统中公民身份信息出现严重误差且恢复时间超过8小时。
联网核查公民身份信息系统操作规程
联网核查公民身份信息系统操作规程标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。
第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。
本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。
在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。
在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。
在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。
以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。
第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式：(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。
(二)监测不合规机构。
(三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。
(四)系统管理。
第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。
第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。
反洗钱问题汇集
目前政策上对公转私没有限制，只要是合法的款项都可以转.从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。同时，如果存在可疑情形应及时提交可疑交易报告。
通过网银进行大额频繁公转私业务，而且金额在10000以下,大额系统也没有提示可疑，那么银行应怎么处理？是封闭其网银?还是有更好的方法?
公转私现在在支付政策方面已经没有限制了，只要是合法的款项都可以转.反洗钱义务的履行主要是对可疑情形应采取进行报告，必要时采取措施，以防银行结算资源被滥用。根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号）规定：对于单位银行账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：1。账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易;2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显;3。拆分交易，故意规避交易限额；4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；5.其他可疑情形。
核实、登记、留存是三项不同的要求，不能互相替代.
外国人员开个人户的证件即户照的真实性我们应该怎样核实?
公安机关出入境管理部门负责对护照持有人的出入境信息进行管理，实践中，有的金融机构通过查看“出入境记录”的方式辨别真伪。如果没有出入境记录，一般就是假的.识别要点：1、看护照中的签证页，中国入境签证页上应当有“海关"和“边检”的蓝色入关印章；2、如果护照的签证过期，属于延期居留，可直接报警.
征信知识问答答案
征信知识问答答案1、什么是征信答：征信是专业化、独立的第三方为您建立信用档案，依法采集、客观记录您的信用信息，并依法对外提供您的信用报告的一种活动。
2、我国负责信贷征信管理的部门是哪个答：中国人民银行3、所有的人都有信用报告吗答：否4、建立个人信用记录需要申请吗答：不需要，办理信贷业务后您的信息会通过金融机构自动上报5、在什么地方可以查询自己的个人信用报告答：中国人民银行征信中心或中国人民银行各地分支机构6、在外地能查询个人信用报告吗答：能7、我可以查询亲属配偶、子女的信用报告吗答：不可以8、别人可以随便看您的信用报告答：不可以9、我发现别人未经许可查询了我的信用报告时该如何处理答：报告当地人民银行征信管理部门10、查询信用报告需要提供哪些资料答：本人携带个人有效身份证件原件及复印件/委托人携带本人和查询人有效证件原件、复印件及授权书11、查询个人信用报告收费吗答：暂时不收费12、信用报告的内容就只有我的欠款信息答：不是13、信用报告具体包括哪些内容答：个人的基本信息，包括姓名、地址、工作单位等/个人的信用卡信息/个人的贷款信息14、查询信用报告有次数的限制吗答：没有15、银行做出是否给您贷款的决定仅仅根据您的信用报告答：不是16、如果个人信用报告出错，就只能自认倒霉了答：不是17、对于出错的信用报告，如何更正答：提出异议申请18、信用卡被他人借用造成不良记录，可以申请异议处理吗答：不可以19、信用卡被他人盗用造成不良记录，可以申请异议处理吗答：可以20、朋友借我的身份证向银行贷款却不还款，相关的信息记在我的信用报告中，可以提出异议吗答：不可以21、个人对信用卡未激活欠年费被记入个人信用报告不服，可以通过提出异议解决吗答：依合同内容区别办理22、提出异议申请，需要哪些资料答：申请人的身份证原件及复印件/委托代理人的身份证原件及复印件/申请人的个人信用报告/委托人须提供具有法律效力的授权委托书23、信用报告中的负面记录会跟人一辈子吗答：不会24、有了负面记录，我怎样修复自己的信用记录答：养成良好的消费习惯和还款习惯/树立良好的信用意识/妥善安排有关信贷活动/做好信贷关联预警提示25、个人信用信息基础数据库包含了哪些个人信息答：个人信用信息基础数据库（简称个人征信系统），采集的主要信息包括：（一）个人基本信息，包括客户的基本身份信息、教育背景、婚姻信息、居住信息、职业信息等内容。
银行联网核查公民身份信息系统操作规程
附件:xx银行联网核查公民身份信息系统操作规程第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）操作，进一步落实银行账户实名制，根据中国人民银行有关文件规定，结合我行实际，特制定本操作规程。
第二条总行及分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。
本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条总行及分支机构可以接口方式直接登录联网核查系统进行联网核查，或通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）以链接方式进行联网核查。
以接口方式直接核查的，营业网点使用联网核查系统专用的操作员工号直接登录联网核查系统进行联网核查。
如我行联网核查系统出现异常，不能正常进行联网核查时，营业网点可通过账户管理系统操作员登录账户管理系统，然后链接到联网核查系统进行联网核查。
进行联网核查的各级机构统称核查行。
第四条核查行通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。
第二章联网核查第五条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。
第六条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
第七条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。
核查行一次可提交不超过5人的待核查信息。
核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码和照片进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
第八条核查行采用批量核对方式进行联网核查的，应按相关接口规范制作批量核对请求文件，并将批量核对请求文件提交联网核查系统。
核查行可以报文编号、报文文件名、提交日期等为条件，查询和下载批量核对结果。
核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码和照片进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)-银办发[2007]126号
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)（银办发[2007]126号2007年5月21日）第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。
第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。
本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。
在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。
在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。
在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。
以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。
第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式：(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。
(二)监测不合规机构。
联网核查公民身份信息系统操作规程完整
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)第一章总则第一条为规联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。
第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。
本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条银行机构可通过接口方式、方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。
在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。
在方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后到联网核查系统进行联网核查。
在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。
以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。
第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式：(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。
(二)监测不合规机构。
(三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。
(四)系统管理。
第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。
第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的和公民身份。
第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的、公民身份以及业务种类提交联网核查系统。
联网核查公民身份信息系统操作作业规程
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制订本操作规程。
第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构经过联网核查系统核查相关个人公民身份信息和进行其它操作适用本操作规程。
本操作规程所称其它操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条银行机构可经过接口方法、链接方法和直接登录方法三种方法进行联网核查，人民银行分支机构可经过链接方法和直接登录方法两种方法进行联网核查。
在接口方法下，银行机构经过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。
在链接方法下，银行机构或人民银行分支机构经过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。
在直接登录方法下，银行机构或人民银行分支机构经过联网核查系统专用操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。
以接口方法进行联网核查银行机构称为接口行，以链接方法或直接登录方法进行联网核查银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查人民银行分支机构统称核查行。
第四条银行机构和人民银行分支机构如需经过联网核查系统进行下述操作，应采取直接登录方法：(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量查对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。
(二)监测不合规机构。
(三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。
(四)系统管理。
第五条银行机构及人民银行分支机构经过联网核查系统进行批量核正确时间为每日7时至23时，进行其它操作时间为每日7时至19时。
第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时，应该正确选择业务种类，并向联网核查系统正确提交待核查人姓名和公民身份号码。
第七条核查行可采取单笔查对方法、批量查对方法或单笔正确查询方法对相关个人公民身份信息进行联网核查。