金融市场学模拟试卷和答案

北京语言大学网络教育学院
《金融市场学》模拟试卷一
注意：
1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

1、金融市场上的（）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

[A] 利润[B] 利润率[C] 收入[D] 价格
2、金融市场的主体．是指（）。

[A] 金融工具[B] 金融中介机构
[C] 金融市场的交易者[D] 金融市场价格
3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（）。

[A] 贴现[B] 再贴现[C] 转贴现[D] 承兑
4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（）。

[A] 转帐[B] 烘托[C] 轮做[D] 轧空
5、银行汇票是指（）。

[A] 银行收受汇票[B] 银行承兑的汇票
[C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票
6、再贴现是（）。

[A] 中央银行的负债业务[B] 中央银行的授信业务
[C] 中央银行的资产业务[D] 商业银行的授信业务
7、短期国债的典型发行方式是（）方式。

[A] 公募发行[B] 拍卖投标发行
[C] 拍卖[D] 推销人员推销
8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。

[A] 私募[B] 公募[C] 直接公募[D] 间接公募
9、股票行市的最大特点是（）。

[A] 收益高[B] 风险大
[C] 波动性较强[D] 变幻莫测
10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。

[A] 产生票据权利义务关系的原因
[B] 票据产生的原因
[C] 票据转让的原因
[D] 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

多选、少选、错选均无分。

11、我国金融市场的要素（）
[A] 种类少[B] 种类多[C] 规模小[D] 规模大
12、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（）
[A] 办理票据承兑
[B] 向企业发放抵押贷款
[C] 向消费者发放消费贷款
[D] 向企业发放长期贷款
13、场外交易的参与者主要有（）
[A] 证券商[B] 股票出售者
[C] 股票购入者[D] 银行机构
14、场外交易的主要形式有（）
A．柜台交易B．垫头交易
C．第三市场交易D．现货交易
15、外汇市场的主要参与者包括（）
A．商业银行B．中央银行及政府主管外汇机构
C．外汇经纪人和交易商D．外汇的实际供应者和需求者
三、【名词解释】（本大题共5小题，每小题5分，共25分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

16、货币市场
17、外汇
18、证券公司
19、优先股
20、金融工具
四、【简答题】（本大题共3小题，每小题10分，共30分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

21、简述债券的交易方式。

22、简述股票公开发行的基本条件。

23、金融期货市场的特征。

五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

24、据深圳商报报导，最牛私募3个月赚24%。

在股市大跌中维持不亏损已经是奇迹，但竟然还有“牛人”能赚大钱。

阳光私募基金泽熙瑞金1号刚刚成立3个月，最新净值高达1.2423元。

这意味着，从2010年3月5日成立以来，该产品最近3个月的收益率达到24.23%。

这样的“暴富神话”连私募同行都觉得不可思议。

请结合自己所学的相关知识，解释一下什么是私募基金，什么是公墓基金，以及私募基金有什么特点。

《金融市场学》模拟试卷一答案
一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
三、【名词解释】（本大题共5小题，每题5分，共25分）
16、货币市场
标准答案：货币市场是融资期限在1年以内的短期资金交易市场。

复习范围或考核目标：考察金融市场按照时间的分类，这里考察的是货币市场。

见网络课件“第一章第二节——金融市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的分类”
17、外汇
标准答案：是指外国货币及其用外币表示的用于国际间结算的支付手段。

外汇的含义包
括两个方面：一是指外国货币，如美元、日元、德国马克等；二是指以外币表示的外国信用工具和有价证券，如商业汇票、银行汇票以及在外国银行的存款等。

复习范围或考核目标：考察外汇的基本概念。

见网络课件“第五章第二节——外汇市场概述”中的“外汇市场的概念”
18、证券公司
标准答案：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。

复习范围或考核目标：考察直接融资市场的主要参与者之一的证券公司的基本概念。

见网络课件“第一章第二节金融市场的基本要素与市场类型”。

19、优先股
标准答案：在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权的股票。

复习范围或考核目标：考察基本金融工具之一的优先股。

见网络课件“第三章第一节——股票”中的“特殊股票”。

20、金融工具
标准答案：最初又称信用工具，指表示债权、债务关系有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。

复习范围或考核目标：考察金融工具的基本概念，见网络课件“第一章第二节——金融市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的交易工具”。

四、【简答题】（本大题共3小题，每题10分，共30分）
21、简述债券的交易方式。

标准答案：答：（1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金。

（2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算。

（3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。

复习范围或考核目标：考察资本市场中的债券市场交易方式，见网络课件“第四章第三节——债券流通市场”。

22、简述股票公开发行的基本条件。

标准答案：答：（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上；
（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；
（3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上；
（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录。

（5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额；
（6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；
（7）股东人数不得少于一定数量；
（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录。

复习范围或考核目标：考察资本市场中的股票市场发行规则，见网络课件“第三章第二节——股票的发行市场”。

23、金融期货市场的特征
标准答案：答：（1）套期保值，转移风险；
（2）投机牟利，承担风险，润滑市场；
（3）使供求机制，价格机制，效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现、发挥。

复习范围或考核目标：考察金融衍生品市场中的期货市场，见网络课件“第六章第一节期货市场概述”。

五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）
24、复习范围或考核目标：综合知识运用的能力
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《金融市场学》模拟试卷二
注意：
1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（）。

[A] 店头市场[B] 议价市场[C] 公开市场[D] 第四市场
2、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（）。

[A] 中心[B] 基础[C] 枢纽[D] 核心
3、在欧美各国，证券承銷人多为（）。

[A] 商人银行[B] 投资银行[C] 证券公司[D] 储蓄银行
4、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。

[A] 证券交易所[B] 投资银行[C] 商人银行[D] 证券公司
5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（）。

[A] 联邦储备银行[B] 英格兰银行
[C] 法兰西银行[D] 中国人民银行
6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。

[A] 市价发行[B] 折价发行[C] 平价发行[D] 溢价发行
7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）。

[A] 内在价值[B] 发行价格
[C] 流通价格[D] 市场收益率
8、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（）。

[A] 股票的投资价值[B] 股票的价格
[C] 股利分配[D] 预测利润
9、金融市场的客体是指金融市场的（）。

[A] 交易对象[B] 交易者[C] 交易工具[D] 交易价格
10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（）。

[A] 时间套汇[B] 地点套汇[C] 直接套汇[D] 间接套汇
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

多选、少选、错选均无分。

11、在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（）。

[A] 中央银行[B] 证券管理委员会
[C] 证券同业协会[D] 外汇管理委员会
12、在票据的各种特征中，最重要的特征是（）。

[A] 设权性[B] 无因性[C] 流通性[D] 要式性
13、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）。

[A] 汇票[B] 本票[C] 支票[D] 即期汇票
14、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）。

[A] 中央銀行制度的建立
[B] 存款准备金制度的实施
[C] 多元化金融机构格局的形成
[D] 高度集中统一的金融体制
15、资本市场上的交易工具主要有（）。

[A] 货币头寸[B] 票据[C] 证券[D] 股票
三、【名词解释】（本大题共5小题，每小题5分，共25分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

16、现货交易
17、汇率
18、贴现率
19、资本市场有效性
20、同业拆借市场
四、【简答题】（本大题共3小题，每小题10分，共30分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

21、简述大额可转让定期存单的优点。

22、金融市场的主要功能是什么？
23、简述证券投资基金的特点。

五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

24、最近，理财市场刮起了“混搭”风。

众所周知，服装如果能巧妙混搭将起到时尚、绚丽的效果，而理财产品也一样，如果能巧妙组合，同样能为投资者带来意想不到的收益。

现在市面上能够接触到的金融投资品主要有债券、股票、基金、银行理财产品等。

每种金融产品的风险和收益水平都有所不同。

因此这就要求投资者要有成熟的投资思维，应先控制风险再考虑收益，进行“混搭”组合投资，以免把资金放在一个篮子里。

结合大家所学的知识，阐述一下投资“混搭”的好处。

《金融市场学》模拟试卷二答案
一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
三、【名词解释】（本大题共5小题，每题5分，共25分）
16、现货交易
标准答案：是指买卖双方根据商定的付款方式，在较短的时间内进行交割清算，即卖者交出债券，买者支付现金。

复习范围或考核目标：考察金融市场的交易方式，见网络课件“第一章第二节金融市场的基本要素与市场类型”。

17、汇率
标准答案：亦称汇价或外汇行市，是指一国货币兑换成另一国货币的比率，或者说是以一种货币表示另一种货币的价格。

复习范围或考核目标：考察对基本概念的了解，见网络课件“第五章第三节外汇市场的结构”中的“外汇市场的交易结构”。

18、贴现率
标准答案：就是计算未来现金流现值时所使用的利率。

复习范围或考核目标：考察对贴现和贴现率的了解。

见网络课件“第七章第三节债券市场投资”。

19、资本市场有效性
标准答案：按照市场效率假说，资本市场的有效性是指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力。

复习范围或考核目标：考察对资本市场的分类，见网络课件“第一章第二节金融市场的基本要素与市场类型”。

20、同业拆借市场
标准答案：又称同业拆放市场，是金融机构为解决短期资金余缺而相互进行资金融通调剂的场所，是货币市场最重要的组成部分。

复习范围或考核目标：考察金融市场按照主题分类的同业拆借市场基本概念。

见网络课件“第二章第二节同业拆借市场”。

四、【简答题】（本大题共3小题，每题10分，共30分）
21、简述大额可转让定期存单的优点。

标准答案：答：优点：（1）增强负债管理的主动性；
（2）便于投资者调节资产组合；
（3）提高银行资金来源稳定性。

复习范围或考核目标：考察大额可转让存单，见网络课件“第二章第五节可转让大额定期存单市场”。

22、金融市场的主要功能是什么？
标准答案：答：功能：（1）便利投资和筹资；
（2）促进资本集中；
（3）方便资金的灵活转换；
（4）合理引导的资金流向和流量；
（5）增强央行调控灵活性。

复习范围或考核目标：考察金融市场的功能，见网络课件“第一章第一节金融市场的含义和功能”。

23、简述证券投资基金的特点。

标准答案：答：（1）分散投资，分散风险
（2）专家经营科学化管理
（3）流动性高变现力强
（4）规模经营降低成本
复习范围或考核目标：考察证券投资基金的特点，见网络课件“第七章第四节投资基金”中的“投资基金的特点”。

五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）
24、复习范围或考核目标：综合知识运用的能力
北京语言大学网络教育学院
《金融市场学》模拟试卷三
注意：
1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

1、在资本市场上，专门经营不满一个交易单位的证券经纪人通常称作（）
[A] 佣金经纪人 [B] 两个经纪人
[C] 专家经纪人 [D]零股经纪人
2、银行汇票是指（）
[A] 银行收受的汇票[B] 银行承兑的汇票
[C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票
3、费里德曼的货币需求理论认为，货币需求函数具有( )的特点。

[A] 不稳定 [B] 相对稳定
[C] 不确定 [D] 相对不稳定
4、股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。

在下列机构中，属于常设经营决策机关的是( )。

A. 理事会 [B] 监事会 [C] 股东大会 [D] 董事会
5、我国出现的第一家现代商业银行是( )。

[A] 西北农民银行 [B] 丽如银行
[C] 中央银行 [D] 中国通商银行
6、货币市场是指 ( )
[A] 买卖各国货币的市场 [B] 外汇市场
[C] 短期资金交易场所 [D] 一年以上资金借贷场所
7、伦敦黄金市场的主要特征是 ( )
[A] 每日两次定价交易 [B] 批发交易
[C] 洛布尔父子公司为主体 [D] 金条交易
8、狭义的外汇市场是指 ( )
[A] 外汇零售市场 [B] 外汇批发市场
[C] 外汇有形市场 [D] 外汇无形市场
9、世界上第一个期货交易所于1570年产生于 ( )
[A] 芝加哥 [B] 东京 [C] 伦敦 [D] 新加坡
10、世界上任何一个国家证券市场管理的基本原则都是 ( )
[A] 制止背信的原则 [B] 公开、公平、公正原则
[C] 禁止欺诈、操纵市场的原则 [D] 保障国有资产不受损害原则
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

多选、少选、错选均无分。

11、投资基金具有的特点包括 ( )
[A] 多元化投资 [B] 无风险 [C] 专家理财 [D] 流动性强
12、我国企业现有股票种类包括 ( )
[A] A股 [B] B股 [C] C股 [D] D股
13、对期权合约购买者来说，有限的是 ( )
[A] 数量 [B] 收益 [C] 风险 [D] 损失
14、债券的实际收益率水平主要取决于（）
A、债券偿还期限
B、债券的票面利率
C、债券的发行价格
D、债券的供求
15、成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在（）。

A、利率高低不同
B、投资工具不同
C、派息情况不同
D、投资目标不同
三、【名词解释】（本大题共5小题，每小题5分，共25分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

16、货币头寸
17、专家经纪人
18、第四市场
19、直接标价法
20、投资基金
四、【简答题】（本大题共3小题，每小题10分，共30分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

21、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？
22、影响外汇供求变动的主要因素有哪些?
23、金融市场管理的主要内容是什么?
五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）请将答案填写在答题卷相应题号处。

24、2010年3月24日，中国证监会印发《关于同意中国金融期货交易所上市沪深300股票指数期货合约的批复》，同意中国金融期货交易所上市沪深300股票指数期货合约。

据了解，股指期货上市启动仪式将于4月8日举行，首批四个沪深300股票指数期货合约将于4月16日上市交易。

什么是股指期货，他有哪些作用，股指期货与股票交易有哪些不同。

《金融市场学》模拟试卷三答案
一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
三、【名词解释】（本大题共5小题，每题3分，共15分）
16、货币头寸
标准答案：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它是同业拆借市场的重要交易工具。

复习范围或考核目标：考察基本概念货币头寸，见网络课件“第一章金融市场的功能与构成要素”中“第一节金融市场的含义和功能”。

17、专家经纪人
标准答案：是指佣金经纪人的经纪人，只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动，并不
直接与客户打交道。

复习范围或考核目标：考察证券交易市场主体之一的经纪人的概念，见网络课件“第三章第四节证券交易所及其场内股票交易活动”。

18、第四市场
标准答案：是指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。

复习范围或考核目标：考察股票交易市场的种类中的第四市场，又成为场外市场，见网络课件“第三章第五节股票的场外交易活动”。

19、直接标价法
标准答案：是指用本币标出一定单位的外币的价格的方法。

在直接标价法下，一定单位外汇折算的本币增加，则说明外币升值或本币贬值，反之，表示外币贬值或本币升值。

复习范围或考核目标：考察对直接标价法和间接标价法的了解。

见网络课件“第五章第三节外汇市场的结构”中的“外汇市场的交易结构”。

20、投资基金
标准答案：也叫共同基金，是金融信托的一种。

它由不确定多数投资者不等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理，投资机构根据与投资客户商订的投资最佳收益目标和最小风险，把集中的资金再适当分散投资于各种证券和其他金融商品。

复习范围或考核目标：考察金融市场工具之一的证券投资基金，见网络课件“第七章第四节投资基金”。

四、【简答题】（本大题共3小题，每题7分，共21分）
21、在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？
标准答案：答：（1）创造了一个具有联续性和集中性的证券交易市场；
（2）形成公平合理的交易价格；
（3）保证充分的信息披露，便利投资与筹资
（4）客观反映经济状况，引导资金投向。

复习范围或考核目标：考察证券交易所的基本功能，见网络课件“第三章第四节证券交易所及其场内股票交易活动”。

22、影响外汇供求变动的主要因素有哪些?
标准答案：答：(1)国民收入的增减；国民收入增加，会引起需求上升，从而引起外汇需求上升；
(2)利率的变化。

本国与外国的利率差异是引起国际间投机套利活动的根源；
(3)物价水平的涨跌；
(4)一国对外国商品与劳务的偏好变化；
(5)一些偶然因素也会引起外汇供求的变动；
(6)外汇供求量与汇率水平是互相影响的关系。

复习范围或考核目标：考察宏观经济分析中汇率变动的影响因素，见网络课件“第五章第二节外汇市场概述”中的“影响供求关系的因素”。

23、金融市场管理的主要内容是什么?
标准答案：答：(1)制定金融市场法规；
(2)审定金融市场参与者的资格与条件；
(3)检查和监督金融市场的交易活动；
(4)维护金融市场的秩序等。

复习范围或考核目标：考察金融市场监管的基本内容，见网络课件“第八章第一节金融市场管理体制”。

五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）
24、复习范围或考核目标：综合知识运用的能力。