金融基础知识作业4
金融基础知识
第4次平时作业
一．名词解释（本题10小题，每小题2分，共20分）
1．国际收支：
2．汇率：
3．外汇管制：
4．储备资产：
5．间接标价法：
6．浮动汇率：
7．金融脆弱性：
8．金融危机：
得 分
教师签名
得 分 批改人
9．金融腐败：
10．金融抑制：
二．单项选择题（本题15小题，每小题2分，共30分）
1．国际收支所记载的必须是该国的居民和非居民之间所发生的经济交易。居民是指在一国或地区居
住期限达 （ ）以上的经济单位。
A．1年 B．半年
C．2年 D．9个月
2．经常账户包括货物、（ ）、收益和经常转移四个项目，各项目都要列出借方总额和贷方总额。
A．投资 B．服务
C．借贷 D．贸易
3．（ ）是否平衡，是判断一国的国际收支是否平衡的标准或衡量方法。
A．补偿性交易 B．经常账户
C．资本账户 D．自主性交易
4．下列国家中使用外汇直接标价法的是（ ）。
A．英国 B．法国
C．德国 D．日本
5．利率（ ）将刺激外国资本流入，并阻止本国资本流出，必将影响国际收支的状况。
A．降低 B．上升后降低
C．降低后上升 D．上升
6．现汇汇率，是指买卖外汇双方成交当天或（ ）以进行交割的汇率。
A．三天 B．4天
C．两天 D．5天
得 分 批改人
7．货币供应量（ ）会引发物价上涨，出口减少而进口增加，进而引起本币汇率下跌或外汇
汇率上升。
A．减少 B．没有影响
C．增加 D．减少或增加
8．汇率变动对国经济的影响，具体表现在对物价、产量与（ ）、资源配置等方面。
A．产出 B．GDP
C．GNP D．收入
9．中国当前的监管基本格局是由“一行三会”即和（ ）证监会、银监会、保监会对这五大
金融市场进行分别监管。
A．中国银行 B．农业银行
C．农业发展银行 D．人民银行
10．中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、（ ）三条基本原则。
A．分级管理 B．分级监管
C．公开资产 D．公开监管
11．（ ）是金融监管的重点。
A．商业银行 B．证券公司
C．人民银行 D．保险公司
12．资金的价格是（ ）。
A．利率 B．汇率
C．利息 D．信用
13．政府对金融业干预过多会导致（ ）。
A．金融深化 B．金融腐败
C．金融自由化 D．金融抑制
14．（ ）是金融腐败的特点
A．复杂性 B．明显性
C．合理性 D．非专业性
15．金融交易交割的分离会导致（ ）
A．金融危机 B．金融腐败
C．金融抑制 D．金融脆弱
三．判断对错（本题20小题，每小题1分，共20分）
（ ）1．外汇管制能够在长期缓和国际收支困难，对于维护汇率稳定、抑制
物价上涨、促进产业结构改善能起到一定作用。
（ ）2．根据各国汇率政策的实践，浮动汇率制依据各国货币当局对外汇市场的干预程度划分出
了三种主要的汇率制度――自由浮动汇率制度、管理浮动汇率制度、钉住汇率制度。
（ ）3．相对经济增长率和货币供给增长率决定着汇率的短期走势。
（ ）4．从一定意义上说，通货膨胀差异是汇率变动的根本因素或基本原因，但通货膨胀对汇率
的影响有时滞性。
（ ）5．国际借贷论认为，汇率的变动是由外汇供求引起的，而外汇供求则源于国际借贷，国际
借贷则来自商品的输出入、股票和债券的买卖、利润和捐赠的收付、旅游支付及资本交易等。
（ ）6．在金本位制下，汇率波动并非漫无边际，它是有一定界限的，这个界限就是黄金输送点，
简称输金点。
（ ）7．票汇汇率是银行开具付款委托书，用信函方式通过邮局寄给付款地银行转付收款人所使
用的一种汇率。
（ ）8．直接标价法又称应付标价法。
（ ）9．各国政府可以通过在外汇市场上买卖外汇来固定其货币汇率的走势。
（ ）10．当政府增加支出、或减少税收时，紧缩性的财政将导致国民收入的增长，进而刺激进
口。
（ ）11．金融是现代经济的核心，经济周期性的扩与收缩，必然伴随着金融周期性扩与收缩，
从历史经验上看，积累金融风险，经济收缩往往带动金融收缩，暴露金融风险。
（ ）12．金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机等类型。
（ ）13．金融腐败就是一切不按照金融业的交易规则或权力规则办事，为自身谋取私利的行为。
（ ）14．金融自由化改革必须要完全取消政府的直接干预
（ ）15．金融监管的传统对象是国银行业和非银行金融机构，但随着金融工具的不断创新，整
个金融体系都可视为金融监管的对象。
（ ）16．麦金农和肖认为金融发展的不平衡会导致金融抑制。
（ ）17．民营金融机构的改革始终是中国金融改革最重要的容。
（ ）18．完善的法人治理结构是现代金融企业规基础的根本。
得 分 批改人
（ ）19．从国际因素考虑，分业经营是世界经济的发展趋势，是各个国家在金融全球化竞争博
弈中的动态最优选择。
（ ）20．金融深化是指那些处于金融抑制的国家，想实现经济迅速增长，必须实行一系列金融
自由化政策。
四．简答题（本题6小题，每小题5分，共30分）
1．简述国际收支调节的具体政策。
2．简述外汇及其三个基本特征。
3．简述影响汇率变动的主要因素。
得 分 批改人
4．简述外汇管制的弊端
5．简述金融脆弱性的根源
6．简述金融危机治理的容。
金融基础知识作业(含答案)
10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值 金融基础知识 长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系 一、名词解释 的一系列问题的国际储备货币。 ．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、1 1．资金融通：是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各 配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总 ．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，2 称。 、市场参与者（中介机构）和它是资金流动的工具（金融资产） 2．金融市场：是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工 交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷 ．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商3 和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。： 业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款 形成的资产的国有独资非银行金融机构。 ．货币市场：就是短期资金市场，是指融资期限在一年以下3 的金融市场，是金融市场的重要组成部分。 ．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关4 金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行 ．同业拆借：指金融机构（除中央银行外）同业之间为弥补4 的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性的资金不 ．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形5 足而进行的短期资金借贷。 式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将 ．商业票据：是指出票人以贴现方式发行的承诺在指定日期5 其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些 按票面金额向持票人付现的一种无抵押担保的票据。 金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行 的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的 就是持有这种股票的股东都享有同等的权利， 6．普通股股票： 过程。 他们都能参加公司的经营决策，其所分取的股息红利是随着 ．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需6 股份公司经营利润的多寡而变化。 要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货 ．中间业务：是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内7 币资金的转移。 负债，形成非利息收入的业务。 ．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造7 ．政策性金融机构：指那些由政府或政府机构发起、出资创8 的货币，包括流通中货币和银行存款。 立、参股或保证的，不以利润最大化为经营目的，在特定的 业务领域内从事政策性融资活动，以贯彻和配合政府的社会．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织8 经济政策或意图的金融机构。 机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、 ，（包括基金股份和受益凭证）．投资基金：9 是通过发行基金券 货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散 ．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金9 投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基 属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者 金持有者的投资制度。 会退出流通，使复本位制无法实现。中的“贵”金属最终 信托：是指委托人基于对受托人（信托投资公司）的信10 ． 1
2024年(最新)国开本科《金融基础》在线作业参考题库及答案
2024年（最新）国开本科《金融基础》在线作业参考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.发行市场的主要功能是（）。
A.实现金融资产的流动B.结售汇C.资金筹集2.将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）A.间接标价法B.汇率标价法C.利率平价理论D.直接标价法3.在国际收支平衡表中作为一个平衡项目的是（）A.净误差与遗漏B.金融账户C.资本账户D.经常账户4.流通市场最重要的功能在于（）。
A.实现金融资产的流动B.结售汇C.风险管理D.资金筹集5.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）A.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额6.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是（）职能。
A.交易媒介B.支付手段C.贮藏D.计价单位7.长期信用的信贷期限在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内8.管理浮动又称为（），指货币当局按照本国经济利益的需要，干预外汇市场，使汇率朝有利于本国的方向浮动。
A.盯住浮动B.清洁浮动C.肮脏浮动D.自由浮动9.利率的种类非常多，有许多具体的表现形式，如3个月期储蓄存款利率、1年期贷款利率、同业拆借利率等，这些利率共同构成一个国家的（）A.金融体系B.利率体系C.利率制度D.银行体系10.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。
A.金融期货合约B.金融远期合约C.金融互换D.金融期权11.国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。
这属于货币制度构成要素中的（）A.规定流通中货币的种类B.规定货币单位C.规定货币材料D.规定货币的法定支付能力12.如果国家规定黄金作为铸造货币的材料，那么这种货币制度称为（）。
2024年最新国开本科《金融基础》形考作业及答案
2024年最新国开本科《金融基础》形考作业及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。
这属于货币制度构成要素中的（）A.规定流通中货币的种类B.规定货币单位C.规定货币材料D.规定货币的法定支付能力2.长期信用的信贷期限在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内3.与投资实物、购买股票和债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于它的（）。
A.高风险性B.高安全性C.高收益D.低收益4.即期汇率，也叫（）A.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D.失业5.开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利等业务属于商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务6.当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为（）A.零B.正利率C.无穷大D.负利率7.在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币发挥的是（）职能。
A.交易媒介B.支付手段C.贮藏D.计价单位8.商业银行经营的首要原则是（）。
A.营利性B.固定性C.流动性D.安全性9.由商业信用活动中的卖方对买方或买方委托的付款银行签发，要求买方于规定日期无条件支付货款。
这种商业票据指的是（）A.股票B.商业汇票C.商业本票D.债券10.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系可表述为（）。
A.名义利率=实际利率—通货膨胀率B.名义利率=实际利率+通货膨胀率C.实际利率=通货膨胀率—名义利率D.实际利率=名义利率+通货膨胀率11.随着商品交换的发展，出现了商品赊销情况。
此时货币发挥的是（）职能。
A.贮藏B.支付手段C.计价单位D.交易媒介12.一国国际收支平衡表中最基本、最重要，反映一国居民与非居民之间实际资源转移的项目是（）A.金融账户B.经常账户C.储备资产D.资本账户13.通常情况下，关注类贷款损失的概率为（）A.不会超过5%B.50%-75%C.30%-50%D.014.下列哪种利率仅反映货币的时间价值，不包含对任何风险因素的补偿。
2024最新国开《金融基础》网上作业题库(含答案)
2024最新国开《金融基础》网上作业题库（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.货币需求与货币流通速度成（）。
A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比2.商业银行经营的首要原则是（）。
A.营利性B.固定性C.流动性D.安全性3.中期信用的借贷期限大都在（）A.1～10年B.一年以内C.5年以内D.10年以上4.（）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。
A.收入型基金B.平衡型基金C.契约型基金D.成长型基金5.期限在1年以上的金融工具属于（）A.公司债券B.活期存款C.货币市场工具D.资本市场工具6.在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的存款业务产品是（）A.定期存款B.活期存款C.结构性存款D.储蓄存款7.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。
A.收入型基金B.成长型基金C.契约型基金D.平衡型基金8.中央银行在金融市场上大量购进有价证券，意味着货币政策（）。
A.放松B.紧缩C.不变D.不确定9.大额可转让定期存单是由()发行的具有固定面额、固定期限，可以流通转让的大额存款凭证。
A.非银行金融机构B.商业银行C.中央银行D.企业10.充分就业通常以（）的高低，作为考察是否实现充分就业的衡量指标。
A.经济增长率B.失业率C.通货膨胀率D.就业率11.世界上最早使用纸币的国家是（）A.中国B.美国C.印度D.英国12.将两国货币兑换比率表示出来的方法叫做（）A.间接标价法B.汇率标价法C.利率平价理论D.直接标价法13.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。
2024年度最新国家开放大学《金融基础》形考作业及答案
2024年度最新国家开放大学《金融基础》形考作业及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.（）是以追求资本的长期增值为目标的投资基金，主要投资于具有良好发展潜力、但目前盈利水平不高的企业股票。
A.收入型基金B.成长型基金C.契约型基金D.平衡型基金2.（）是一国居民与非居民之间在一定时期内（通常为1年）进行的全部交易的货币价值记录，是一国对外经济活动的综合反映。
A.外汇B.国际投资C.国际收支D.国际储备3.长期信用的信贷期限在（）A.一年以内B.10年以上C.1～10年D.5年以内4.票据持有人在转让票据时，要在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章、记载背书日期，表明对票据的转让负责。
这种商业票据的行为是指（）A.票据签发B.票据背书C.票据抵押D.票据贴现5.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）A.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额6.中央银行在金融市场上大量购进有价证券，意味着货币政策（）。
A.放松B.紧缩C.不变D.不确定7.货币需求与商品价格总额成（）A.反比B.无法判断C.正比D.不成比例8.货币需求与货币流通速度成（）。
A.无法判断B.正比C.不成比例D.反比9.即期汇率，也叫（）A.套算汇率B.经济危机C.货币贬值D.失业10.专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C.国际投资争端处理中心D.国际开发协会11.商业银行经营的首要原则是（）。
A.营利性B.固定性C.流动性D.安全性12.ETF在我国一般译为（）A.货币市场基金B.交易型开放式指数基金C.指数基金D.债券基金13.与投资实物、购买股票和债券等财富贮藏形式相比，贮藏货币的最大优势在于它的（）。
A.高风险性B.高安全性C.高收益D.低收益14.经常账户包含的二次收入账户反映的是居民与非居民间的经常转移，即商品、劳务或金融资产在居民与非居民之间转移后，并未得到补偿与回报，包括（）A.经常的国际援助B.雇员报酬C.投资收益D.个人转移15.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。
2024国家开放大学电大《金融基础》形考作业(含答案)
2024国家开放大学电大《金融基础》形考作业（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的材料。
这属于货币制度构成要素中的（）A.规定流通中货币的种类B.规定货币单位C.规定货币材料D.规定货币的法定支付能力2.名义利率、实际利率和通货膨胀率三者之间的关系可表述为（）。
A.名义利率=实际利率—通货膨胀率B.名义利率=实际利率+通货膨胀率C.实际利率=通货膨胀率—名义利率D.实际利率=名义利率+通货膨胀率3.世界上最早使用纸币的国家是（）A.中国B.美国C.印度D.英国4.由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（）。
A.N股B.A股C.B股D.H股5.专门向经济不发达成员的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织是（）A.世界银行B.国际金融公司C.国际投资争端处理中心D.国际开发协会6.流通市场最重要的功能在于（）。
A.实现金融资产的流动B.结售汇C.风险管理D.资金筹集7.在哪种货币制度下，国家不再铸造金币，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块。
（）A.金币本位制B.金块本位制C.金银复本位制D.金汇兑本位制8.从货币政策制定到最终影响各经济变量、实现政策目标所经过的时间称为货币政策（）。
A.传导机制B.目标C.工具D.时滞9.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。
这种金融衍生工具指的是（）A.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货合约10.持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的行为，其实质是持票人在票据到期前将票据卖给商业银行，从而提前收回垫付于商业信用活动中的资金。
2024最新国开(电大)本科《金融基础》形考作业及答案
2024最新国开（电大）本科《金融基础》形考作业及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(15题)1.国际货币基金组织最主要的资金来源是（）A.某些成员的捐赠款或认缴的特种基金B.向官方和市场的借款C.通过资金运用取得的利息和其他收入D.基金份额2.一国经济增长通常用（）来衡量。
A.人均GDP的增长率B.失业率C.通货膨胀率D.就业率3.（）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。
A.金融期货合约B.金融远期合约C.金融互换D.金融期权4.下列哪个指标是用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。
（）A.国民生产总值平减指数B.批发物价指数C.生产价格指数D.消费者物价指数5.在哪种货币制度下，国家不再铸造金币，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券只能达到一定数量后才能兑换成金块。
（）A.金币本位制B.金块本位制C.金银复本位制D.金汇兑本位制6.期限在1年以上的金融工具属于（）A.公司债券B.活期存款C.货币市场工具D.资本市场工具7.交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。
这种金融衍生工具指的是（）A.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货合约8.开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利等业务属于商业银行的哪种业务（）A.杠杆融资类业务B.财务顾问类业务C.担保业务D.承诺业务9.下列属于普通股股东权利范围的是（）。
A.经营决策权B.优先分配权C.固定股息率D.选举权10.下列哪种收益率为债券的票面收益率，是债券的票面年收益与票面额的比率。
2021年证券从业考试《金融市场基础知识》练习题库4
全国证券从业资格考试2021年证券从业考试《金融市场基础知识》练习题库1、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是()A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B.不同于审批制、核准制C.以信息披露为中心D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断参考答案：A参考解析：注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。
2、跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统()Ⅰ公开转让股份Ⅱ进行股权和债券融资Ⅲ进行资产重组Ⅳ公开发行股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A参考解析：境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，公开转让股份，进行股权融资、债权融资、资产重组等，但不包括公开发行股份。
3、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有()Ⅰ价格优先Ⅱ时间优先Ⅲ客户优先Ⅳ数量优先A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
4、下列关于金融市场功能的说法，正确的是()A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成参考答案：B参考解析：金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。
金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。
花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。
金融学形考作业4答案
论述题（共 1 道试题，共 100 分。
）【材料一】尚福林指出，我国资本市场建立之初，由于种种原因，一些政策、制度过于注重市场的筹资功能，而忽视完善和全面发挥资本市场本应有的功能，这也是近年来市场上投资者信心下降，市场长期低迷的重要原因之一。
完善市场功能实质上是恢复市场应有的作用，这是十一五期间资本市场改革发展的重要内容和目标。
资本市场基本功能的发挥，可以使国家宏观调控更为灵活有效，促进企业提高经营水平和增强竞争力，并且为广大投资者提供增加财富的机会。
完善资本市场基本功能，要通过基础性制度建设和不断深化改革，强化市场的优胜劣汰机制，从根本上改变上市公司重融资、轻改制和重投资、轻回报的现象，提高资本市场进行资源配置的效率。
同时，要完善多层次市场体系，形成包括股票、债券、金融衍生产品和其他固定收益类产品在内的基本产品系列，满足投资者对多元化的投资产品、多样化的交易体系、交易方式的要求，满足投资者对投资避险工具和各种投资组合工具的需求，使资本市场真正成为一个对融资者和投资者都具有吸引力的功能完善的市场。
——摘引自中国证监会主席尚福林在2005中国论坛上的演讲【材料二】不论是中国还是印度，都没有发展起一个有效的公司债券市场。
在中国，企业债市场仅仅占整个金融资产存量的5%，而印度的这一比例只有1%。
但是在过去的10年中，中国公司债券存量正以每年18%的速度增长，而印度几乎是零增长。
——转引自戴安娜·法利阿尼塔·马切法·基发表在《经济》杂志“中国金融资产规模远大于印度效率却远比印度差”一文（作者均为麦肯锡全球研究院研究人员）考核目的：这是一道材料分析题。
要求学生能够根据材料提供的内容，结合学科主要知识点对所提问题进行分析说明并发表自己的见解，深化对学习重点的理解和认识。
要求：仔细阅读上述材料，回答下列问题：（1）资本市场除了筹资功能，还有哪些主要功能？你是怎么理解这些功能的？（2）我国资本市场存在的主要问题有哪些？（3）你对我国资本市场发展有什么具体建议？解题思路：（1）在复习金融市场各章的学习要点的基础上回答问题；（2）全面认识资本市场的功能与作用；（3）从我国金融市场发展中存在的结构问题入手分析。
金融市场基础知识 第四章题库(一)100题
金融市场基础知识第四章题库（一）100题部门 [单选题]○第一营业部○第二营业部○第三营业部○第四营业部○第五营业部○第六营业部○第七营业部○第八营业部○客服部○其他基本信息：[矩阵文本题]1. 下列关于股票性质的描述，错误的是（）。
[单选题]A．股票是有价证券、要式证券B．股票是证权证券、资本证券C．股票是综合权利证券D．股票是债权证券、物权证券(正确答案)答案解析：股票具有以下性质：①股票是有价证券；②股票是要式证券；③股票是证权证券；④股票是资本证券；⑤股票是综合权利证券。
2. 对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将（）。
[单选题]A．不予累积计算(正确答案)B．通过增发股票补充C．通过借债补充D．累积计算答案解析：非累积优先股是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。
3. 可以参与发行人的经营决策的是（）。
[单选题]A．债券持有人B．股票持有人(正确答案)C．期权持有人D．基金持有人答案解析：A项，债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。
C项，期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。
D项，基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与经营决策。
B项，普通股股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，行使对公司经营决策的参与权。
特别股股东相对于普通股股东，根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。
4. 对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是（）。
[单选题]A．发行可转换债券B．引入战略投资者C．发行优先股(正确答案)D．发行普通股答案解析：优先股股东在享受一些“优先”的权利时，其他一些股东权利是受限的。