案防题库

吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”

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一、必答题（30道，每道20分）

1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？

答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。

2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分？

答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。

3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？

答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。

5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？

答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金

库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。

6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？

答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。

7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？

答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。

8、什么是案件风险信息？

答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。

9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？

答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。

10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？

答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。

11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？

答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。

12、吕梁银行业2012年案防安保工作会议提出了“五个强化”的工作思路，“五个强化”具体是从哪五个方面提出要求？

答：案防制度落实、违规问题整改、案防机制建设、案防工作联动、安保能力建设。

13、为提高银行业机构的案件防控能力，有效加强对基层营业网点的监督制约，吕梁银监分局在全市试点推广“整体接管”式检查，“整体接管”式检查是指什么？

答：整体接管是指在事前不告知的情况下，派人接管有关基层营业网点，要求被接管网点员工全部离岗，由接管人负责被接管营业网点的日常运营，并对被接管营业网点的业务工作进行全面检查。14、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》中，对银行业机构未能有效开展案件防控工作的责任人和案件责任人进行责任追究，具体方式包括哪些内容？

答：一是纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；二是经济处罚：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；三是其他处理：包括批评教育、组织处理和解除劳动合同。

15、山西银监局提出的案件防控四个相结合具体是指：

答：坚持完善机制，“治标”与“治本”相结合；加强重点盯防，“全面”与“重点”相结合；注重基础建设，“人防”和“技防”相结合；坚持强化责任，“事前”严防和“事后”严惩相结合。

16、案件责任追究“一案四问责”中所说的“内部监督检查责任人”是指什么？

答：指在内部检查、审计过程中，因故意、过失或不尽职、不履行或不正确履行职责，应及时发现并报告案件情况而未发现报告的检查、审计人员以及检查负责人和内审部门负责人。

17、吕梁银行业2012年案防安保工作会议上提出的“3个100%”要求是指什么？

答：柜员轮岗周期不超过一年，柜员轮岗覆盖率应是100%；柜台经理或委派会计（授权经理）轮岗周期为一年，轮岗覆盖率为100%；基层网点负责人交流期限最长不超过三年，交流率为100%。

18、什么是银行的案件风险？

答：银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

19、银行业案件一般分为哪两类？

答：（一）银行业金融机构工作人员独立实施、共同实施、或者与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或者其客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或者已由司法机关立案侦查的案件；

（二）银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。

20、银监会颁布实施的贷款业务“三个办法一个指引”具体是指什么？

答：《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》。

21、内部结案申请采取一案一申请。案发机构按属地监管原则向监管部门提交结案申请报告，报告要包括哪些内容？

答：内容至少包括：基本案情、案发环节、案件特点、作案手段、发案原因、涉案资金去向、资金追缴情况、责任人处理情况、汲取的教训和已采取措施所取得的效果。

22、如何理解“贷款人受托支付”与“借款人自主支付”？

答：“贷款人受托支付”是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。“借款人自主支付”是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

23、《固定资产贷款管理暂行办法》对开展固定资产贷款的贷款人内控机制建设有什么原则性要求？

答：贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。

24、贷款人尽职调查的主要内容是什么？

答：（一）借款人及项目发起人等相关关系人的情况；（二）贷款项目的情况；（三）贷款担保的情况；（四）需要调查的其他内容。25、《固定资产贷款管理暂行办法》对相关合同签订规定了哪些注意事项？

答：贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任，避免对重要事项未约定、约定不明或约定无效。

26、《固定资产贷款管理暂行办法》对提款条件做了哪些规定？

答：提款条件应包括与贷款同比例的资本金已足额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等。

27、《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款人风险限额管理有什么原则性要求？

答：贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。

28、《项目融资业务指引》规定，在贷款发放前，贷款人应当注意什么？

答：贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。

29、银监会通过采取更加严格的监管措施以遏止银行业机构案件高发势头,实施的“四个挂钩”包括具体包括：？

答：准入挂钩、资本挂钩、薪酬挂钩、信息披露挂钩。

30、内外部对账要求达到的“六相符”包括：？

答：账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。

二、风险题

（10分值,共20道）

1、2007年，中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》，将操作风险定义为：

答：由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、银行业金融机构如何构建案件防控工作组织架构？

答：构建“一把手”负总责，分管领导具体抓，承办部门协调组织，各职能部门分工落实的案件防控工作组织架构。

3、银行业金融机构对新录用人员应采取什么措施？

答：要进行严格政审、岗前培训和合规教育，要求持证上岗。4、银行业金融机构应如何科学合理设臵岗位和配备人员？

答：按照岗位制约要求设臵岗位、配备人员，严禁不相容岗位兼岗、混岗。

5、银行业金融机构应如何加强对关键岗位的管理？

答：应明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

6、银行业金融机构会计岗位应如何设臵？

答：应实行责任分离、相互制约的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。

7、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循

什么原则？

答：应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

8、商业银行内部控制应当包括哪些要素？

答：内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正。

9、银监会印发的《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》中要求检查应当遵循什么原则？

答：遵循“三优先”原则，即大额存款优先检查的原则；存款异常变动的原则；重点账户存款变动优先的原则。

10、银行业金融机构发放贷款应坚持什么原则？

答：坚持“谁借款、谁使用、谁归还”的原则，严禁发放借（冒）名、假按揭等贷款，堵截骗贷行为。

11、《商业银行内部控制指引》中规定，银行业实施有条件授信时应当遵循什么原则？

答：先落实条件、后实施授信。

12、银行业金融机构授信审查委员会审议表决应当遵循什么原则？

答：集体审议、明确发表意见、多数同意通过。

13、银行业金融机构案件处臵工作规程分为哪几个阶段？

答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结、案件后续处臵等。

14、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中

对被动发现案件以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照什么要求落实责任追究？

答：要严格按照“一案四问责”和“上追两级”要求落实责任追究。

15、银行营业场所风险等级分为几个级别？

答：银行营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。

16、现金出纳业务柜台上方安装防弹玻璃的大小要求是什么？

答：现金出纳柜台上方应安装防弹玻璃，其宽度应≤1.8m，高度应≥1.5，单块面积不大于4平方米。

17、防弹玻璃以上未及顶部分安全要求是什么？

答：防弹玻璃以上未及顶部分应封至顶部或封至离地3.5m处。

18、安全评估的周期是如何规定的？

答：安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年。

19、“整体接管”式检查应遵循哪些原则？

答：突击整体接管、全面深入检查、接管程序严密、业务正常有序。

20、吕梁银行业2011年案防考核评价工作主要从哪五个方面进行考评？

答：案件防控工作组织、案件防控工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设、案件责任追究与整改、

（20分值，共20道）

1、山西银行业案件内部结案四条标准是指什么？

答：对相关责任人已严格问责；涉案资金已按损失最小化处理；案防原因已进行深入剖析；相关制度已建立完善。

2、山西银行业案件内部结案时间要求是什么？

答：百万元以下案件原则上3个月内结案，百万元以上（含百万元）案件原则上6个月内结案。

3、银行业金融机构应如何落实案件防控目标责任？

答：实施逐级承诺责任制，层层签订案件防控目标责任书，层层分解传导压力和责任，横向到边、纵向到底，不留死角和盲区。责任书随人员变动及时进行重签或补签。

4、银行业金融机构应如何健全用人机制？

答：应建立健全选人用人机制，要将行为品德和职业操守作为重要的用人标准，对从业期间有严重违规或涉案经历的人员要审慎提拔或禁止提拔。

5、银行业金融机构应如何加强对重要空白凭证的管理？

答：应按照制衡原则，实行重要空白凭证集中登记、保管制度，领用不得横向调剂，按规定定期盘点，确保账实相符。

6、银行业金融机构应如何做好开户环节的管理？

答：应认真审核有关开户资料，严禁员工私自以客户名义或虚拟名称开立账户，严禁受理客户通过电话等渠道更改客户资料。

7、银行业金融机构应如何落实对账制度？

答：对账要坚持“双人四眼”原则，对账岗与记账岗要严格分离，对账要既核对余额又要核对发生额，对账中的各种查询查复要有书面记录。

8、银行业金融机构应如何加强对账户的管理？

答：应严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性，对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。

9、银行业金融机构应如何加强对大额存单签发、大额存款支取的管理？

答：应加强对大额存单签发、大额存款支取的管理实行分级授权和双签制度，按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。

10、银行业金融机构应如何落实贷款“三查”制度？

答：应严格执行贷款“三查”制度和各环节操作流程，严格落实调查、审查、审批分离制度，严禁“一手清”和逆程序操作。

11、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》中要求向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备哪些条件？

答：为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动；资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源；在承兑银行开立存款账户。

12、银行业金融机构应如何加强现金管理？

答：要严格执行现金管理有关规定，坚持当日对账，核对现金库存，做到账款相符，严禁白条顶库和挪用库款。

13、银行营业场所二级风险如何确定？

答：具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：（1）设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所。（2）与小型业务库相连，库存现金余额不足50万元的营业场所。（3）现金出纳柜台超过2个，不足5个（含5个）的营业场所。

14、现金出纳业务柜台的防护要求是什么？

答：现金出纳业务柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台上方应安装防弹玻璃，柜台高度应≥800㎜、宽度应≥500㎜。一级防护的现金业务柜台应安装声音复核装臵，并能连续记录交易过程的对话内容。

15、无人值守业务库的防护要求是什么？

答：无人值守的业务库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦测报警等多种功能的报警设备，并应有声音复核装臵。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

16、离行式ATM、CDM、CRS等风险部位的防护应满足哪些要求？

答：（1）应安装报警装臵，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。（2）应安装视频安防监控装臵，对操作人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征。17、配备守护、押运公务用枪的单位如何保管枪支、弹药？

答：依法配备守护、押运公务用枪的单位应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与弹药必须分开存放，实行双人双锁，并且24小时有人值班。存放枪支、弹药的库（室）门窗必须坚固并安装防盗报警设施。18、《固定资产贷款管理暂行办法》对借款人自主支付有什么具体要求？

答：采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

19、《个人贷款管理暂行办法》明确规定，个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付，但什么情况可以除外？

答：一是借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币；二是借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式；三是贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币；四是法律法规规定的其他情形。

20、《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款人应当如何实现对贷款资金回笼的有效控制？

答：贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。

（30分值，共20道）

1、山西银行业金融机构案件专项治理活动要执行落实的“八项制度”是什么？

答：一是建立账户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告制度；三是改进完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立规范的银行客户委托代理制度；七是建立规范的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处臵制度。2、按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因，将操作风险分为七类。具体包括哪七类？

答：内部欺诈；外部欺诈；就业政策和工作场所安全性风险；客户、产品和业务操作风险；实体资产的损坏；业务中断和系统失败；执行、交割和流程管理风险。

3、银行案件风险遍布所有银行业机构，那么引发案件的主要原因是什么？

答：案防思想认识不充分、公司（法人）治理不完善、制度流程不健全、监督检查不深入、责任追究不到位、教育培训不重视、经营思想不端正、选人机制不科学等。

4、银监会防范操作风险“4＋1”工作要求是什么？

答：“4”是指印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系

统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。

5、山西银监局印发的《山西银行业金融机构基层负责人案防日常基础工作指导意见》中要求基层主要负责人案防日常基础工作要做到哪“九个一”？

答：每日要认真记录《案防工作日志》；每两周要查看一次监控录像；每月要查库一次；每月开展一次案防教育；每月组织召开一次案件风险分析会；每月参与一次内部对账工作，每季参加一次外部对账工作；每季做一次大堂经理；每半年开展一次员工行为失范排查工作；每半年开展一次业务风险自查自纠等。

6、《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，商业银行内部控制评价的结果评价主要包括哪十项指标？

答：资本利润率、资产利润率、成本收入比、关联方交易指标、不良贷款拨备覆盖率、大额风险集中度指标、资产质量指标、资本充足指标、流动性指标、案件指标等。

7、银行业金融机构应重点从哪些方面做好存款及柜台业务内部控制？

答：应对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。

8、银行业金融机构应如何加强印押证管理？

答：应严格执行印、押、证三分管制度，遵循“专人使用、专人

保管、专人负责”原则；使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续；人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管。

9、银行业金融机构贷款“三查”各个环节的工作标准和尽职要求是什么？

答：一是贷前调查应做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论。二是贷时审查应做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险，提出降低风险的对策。三是贷后检查应做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不得隐瞒或掩饰问题。

10、银行营业场所防护级别如何确定？

答：银行营业场所防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二级防护要求；一级风险单位应达到一级防护要求。

银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。

11、现金业务区安装紧急报警装臵的要求是什么？

答：现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装臵。紧急报警装臵应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装臵。紧急报警装臵应安装在隐蔽位臵，且便于操作和维

修。紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。

12、营业场所实行安全柜员制安装视频安防监控装臵的要求是什么？

答：实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装臵，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装臵还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。13、按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当要求借款人在合同中就哪些重要事项做出承诺？

答：贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求；及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料；配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人；进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意。

14、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》对辖内发生损失的责任性案件要追究有关机构负责人的相应责任，具体是如何规定的？

答：辖内发生损失金额100万元以上责任性案件的，县级银行业金融机构的主要负责人和分管负责人应当引咎辞职；辖内发生损失金额1000万元以上责任性案件的，地市级银行业金融机构的主要负责人和分管负责人应当引咎辞职；辖内发生损失金额1亿元以上责任性案件的，省级银行业金融机构主要负责人和分管负责人应当引咎辞

职。

15、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》对自查发现案件以及尽职尽责，经确认没有管理责任的，可以从轻或不予追究责任，具体情形有哪些？

答：（一）通过加大案件治理、完善操作流程、改进业务管理、加强稽核检查及采取措施自查发现、主动揭露和暴露案件的；

（二）案发前发现内部控制中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或者曾主动反映、举报案件线索的；

（三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任；

（四）在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的；

（五）有重大立功表现和其他可以从轻、减轻责任追究情节的。

16、银行业金融机构在案件防控工作中，存在内部控制不健全、风险隐患较大以及不落实银行业监管部门监管意见等违反审慎经营规则情形的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正，并可以视情况采取以下措施：

答：（一）与银行业金融机构董（理）事、高级管理人员进行监管谈话；

（二）加大对银行业金融机构业务活动及风险状况的现场检查力度，提高检查频率；

（三）对内部控制中存在的漏洞和风险，进行风险提示；

（四）建议有权部门或者上级机构降低董（理）事、高级管理人

员薪酬水平；

（五）责令对违反规章制度的工作人员进行责任追究；

（六）法律法规规定的其他措施。

17、银行业金融机构存在未成立案件防控领导机构和办事机构、未层层签订案件防控目标责任书等不能有效开展案件防控工作的情形，或者违反审慎经营规则行为未在规定期限内改正的，银行业监督管理机构可以视情况采取什么措施？

答：（一）责令调整董（理）事、高级管理人员或者限制其权利；

（二）责令暂停部分业务；

（三）暂停批准开办新业务；

（四）暂停批准增设分支机构；

（五）法律法规规定的其他措施。

18、银行业金融机构发生案件或者存在引发案件的重大隐患，银行业监督管理机构可以视情况采取以下措施,或者实施行政处罚：答：（一）责令调整董（理）事、高级管理人员或者限制其权利；

（二）责令银行业金融机构对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（三）取消直接负责的董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格；禁止直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作；

（四）责令暂停部分业务；

（五）一定期限内暂停包括开办新业务、增设分支机构、机构升

格等市场准入事项的受理和审批。发生涉案金额100万元以上1000万元以下案件的，至少暂停6个月；发生涉案金额1000万元以上案件的，至少暂停1年；

（六）对银行业金融机构给予罚款；

（七）责令银行业金融机构停业整顿或者吊销金融许可证；

（八）法律法规规定的其他措施。

19、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》对银行业金融机构迟报、漏报、瞒报案件的，作出如何规定？

答：银行业金融机构迟报、漏报、瞒报案件的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构追究直接责任人和主要负责人的责任；造成严重后果或者瞒报重大案件的，可以取消主要负责人和分管负责人一定期限高级管理人员任职资格。

20、在银行业机构营业场所内，银行从业人员应对哪些人员提高警惕？

答：（一）在营业厅内长时间逗留不办理任何业务的；

（二）东张西望观察视频监控或其他安防设施的；

（三）明显窥视他人的衣兜、手包或注意他人填写凭条、存取款的；

（四）故意拥挤、挑衅破坏营业秩序，制造事端的；

（五）头脸遮挡或衣着明显异常，手始终放在衣服里或兜内，举止表情紧张，形迹可疑的；

（六）在营业厅门口或在汽车内长时间不走，徘徊、观察的。