保险培训训前会ppt
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某保险公司产品说明训练课程(PPT 32张)
李姐，这个产品一上市，很多人就非常
喜欢，它用四个字代替就是“五功盖
市”。 五功即保病、保命、保养老、保增值、
保费豁免五种功能；
盖市即60种重疾保障范围市场最广！12 种轻症保障病种市场最多！五项功能保 障市场最全！保额分红递增市场最快！ 独有的轻症豁免保费市场最好！所以金 佑人生是市场上最好的重疾险！接下来 我给您介绍一下。
见面开口最容易 促成环节最快捷
11
金佑人生保障计划（2014）
五功即五种功能！ 盖市即市场上最好的健康险！
•重疾保障范围市场广！
•保病 •保命 •保养 •保增 •保免
•轻症保障病种市场多！
•五项功能保障市场全！ •保额分红递增市场快！
•轻症豁免保费市场好！
精确定位
及时出击
12
金佑人生保障计划（2014）
29
总结起来就是： 重疾保障范围市场广
轻症保障病种市场多
五项功能保障市场全 保额分红递增市场快 轻症豁免保费市场好 李姐，您看这个产品是不是像武功盖世的英雄，危难之时显 身手，是市场上最棒的！
30
树一份信心
拿一套计划 背一段金句
见一个客户
签一份保单
金佑人生(2014)
人类已经无法拒绝！
32
• • • • • • • • •
2
保险责任
承保规则
重疾 保额（元）
年龄 18-40 免检 免检 免检 免检 免检 免检 免检 D F 41-45 免检 免检 免检 免检 免检 C D D F 46-50 免检 免检 免检 免检 C C D D F 51-55 免检 免检 免检 C C D D D F Y≧56 A B C C C D D D F
场上最棒的！
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2019版签约班优化1训前说明会及开训典礼48页
新人育成——创业签约班
训前说明会
训前说明会即将开始······
请您将水杯放置在室外饮水区 请您将手机调至振动状态或关闭
新人育成——创业签约班
目录
1 描述收获及角色定位
2 感受培训文化 3 制定公约 4 团队文化建设 5 *寿E店
新人育成——创业签约班
三天后你将收获到
➢ 每天进步一点点 ➢ 老师的关怀、伙伴的认可、主管的认同 ➢ 做好保险的诀窍
敬业时间
➢ 敬业时间，学员×组 ➢ 全体起立，齐声答“到” ➢ 报告值班老师，学员 组，应到
全员到齐/缺席 人，报告完毕 ➢ 我们的组名是：…… ➢ 我们的组呼是：……
人，实到
人，
新人育成——创业签约班
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1 描述收获及角色定位
2 感受培训文化 3 制定公约 4 团队文化建设 5 *寿E店
新人育成——创业签约班
验通过后，点击下一步进行人 脸和身份证照片比对
识别区
新人育成——创业签约班
人脸信息自助采集（3/3）
人脸比对
8. 将面部对准采集框， 根据屏幕中间文字提示 调整距离与方位，并根 据提示做眨眼等动作
9.程序比对人脸和身份 证照片，当提示“注册 成功”，表示人脸信息 采集成功
10.可以点击“验证签 到”进行试刷脸
11.提示“验证成功” 后，可以放心使用该 手机进行刷脸参会
新人育成——创业签约班
温馨提示
天气多变， 注意身体 课程丰富， 劳逸结合
新人育成——创业签约班
新人育成——创业签约班
祝大家学有所获！
新人育成——创业签约班
开训典礼
温馨提示
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1 描述收获及角色定位
2 感受培训文化 3 制定公约 4 团队文化建设 5 *寿E店
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三天后你将收获到
➢ 每天进步一点点 ➢ 老师的关怀、伙伴的认可、主管的认同 ➢ 做好保险的诀窍
敬业时间
➢ 敬业时间，学员×组 ➢ 全体起立，齐声答“到” ➢ 报告值班老师，学员 组，应到
全员到齐/缺席 人，报告完毕 ➢ 我们的组名是：…… ➢ 我们的组呼是：……
人，实到
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1 描述收获及角色定位
2 感受培训文化 3 制定公约 4 团队文化建设 5 *寿E店
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验通过后，点击下一步进行人 脸和身份证照片比对
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人脸信息自助采集（3/3）
人脸比对
8. 将面部对准采集框， 根据屏幕中间文字提示 调整距离与方位，并根 据提示做眨眼等动作
9.程序比对人脸和身份 证照片，当提示“注册 成功”，表示人脸信息 采集成功
10.可以点击“验证签 到”进行试刷脸
11.提示“验证成功” 后，可以放心使用该 手机进行刷脸参会
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新人育成——创业签约班
新人育成——创业签约班
第九讲平安保险的培训体系解读
初踏职场，你需要什么？
适当的薪水 发展的机会 不断增值的培训
通用公司的“克劳顿村”
财富500强里，有170多位CEO是从通用 出去的。 通用公司位于纽约的全球教育培训中心 “克劳顿村”名声大振 通用在人才培训上的成功，不是出了多少 个CEO或是大师云集，而是有一套结合个 人发展的，从基层员工到高级经理人的完 整的层级培训体系。
相关资料
麦肯锡-平安保险咨询案例（培训体系建 设） 最佳企业培训典范及优秀企业：中国平安 保险 平安保险：管理就是让别人更优秀 平安保险晋升福利培训发展
启发与思考
员工培训对保险业的特殊意义是什么？ 平安保险为什么如此重视员工培训？ 你是如何看待保险培训的？ 你愿意参加保险培训吗？
培训体系特点2
培训讲师体系 专职讲师：负责较固定的制式培训 兼职讲师：主要来自内部精英 组训系列：每150-200人配备一名组训 人员，负责大量日常培训 培训地点 家庭式聚会、职场培训、培训中心、封 闭式培训、室外培训
新人培训五步骤——PESOS
新人培训的基本流程是：新人先参加创业 说明会，然后进入职前教育、代资考培训、 岗前培训、衔接教育、技能进修，历时六 个月，完成新人的育成过程。 PESOS即：准备（Prepare）、说明 （Explain）、示范（Show）、观察 （Observe）、监督（Supervise）；
平安金融培训学院-平安大学
2006年斥资4.5亿设立平安金融培训学院，校本部 设于深圳观澜，占地20万平方米，建筑面积7.8万 平方米，年接待量约15万人天。 上海张江设立平安大学上海分院，可面向华东地 区平安员工提供优质的培训服务。此外，在全国 范围内设有80家培训中心。 平安已形成的完善的培训体系，可满足员工不同 发展阶段的学习需求，同时，还为员工提供岗位 轮换、海外培训、高级管理人员培训、潜质人才 培训等一系列成长机会。 平安金融培训学院2009年参训的内勤员工达 18000多人。还建立了E-learning远程学习平台， 将培训平台伸至办公桌面。
保险新人三会及体系介绍
网点举办三会事项之新人产说会
时间频度：每月保证1次 时间为晚上。 时间频度：每月保证 次，时间为晚上。 参与人群： 年内新人 参与人群：1年内新人 流程： 流程：同网点产说会 主旨：活动量检验和签单促成 主旨：
2011年下半年培训关键词： 2011年下半年培训关键词： 年下半年培训关键词
现状： 现状： 寿险公司不会做培训 全部片区仅磐安有新人训练 就不可能有发展 ， 功能组。除区本及磐安外， 功能Байду номын сангаас。除区本及磐安外 其余两个网点导师数量为0 其余两个网点导师数量为0
个月内完 成，目的是推动新人出单转正（50％以 目的是推动新人出单转正（ ％ 2.由于片区集中培训各二元网点导师缺乏授课机会，技能 由于片区集中培训各二元网点导师缺乏授课机会， 由于片区集中培训各二元网点导师缺乏授课机会 上转正率）。 上转正率）。
如何进行网点衔接训练
网点督导为班主任， 网点督导为班主任，主要授课可以由网点导师以及主管以上 层级人员配合 参训学员为当月上岗新人（根据实际情况可以调整， 参训学员为当月上岗新人（根据实际情况可以调整，但是司 龄需勿超3个月 个月） 龄需勿超 个月） 训练时间为早会结束之后，每周2－3个半天，全部课程 个 个半天， 训练时间为早会结束之后，每周 － 个半天 全部课程1个 月内完成 训练材料为总公司制式课程 确保参训率（ 确保参训率（100％） ％）
网点举办三会事项之迎新会
时间频度：最好为每周一次，视网点送训情况， 时间频度：最好为每周一次，视网点送训情况，如 人少难以组织，可以按双周操作，一般在早会后举行。 人少难以组织，可以按双周操作，一般在早会后举行。 参与人群：岗前结训新人（不论上岗与否）、 ）、主管 参与人群：岗前结训新人（不论上岗与否）、主管 及推 荐人、课长、督导。 荐人、课长、督导。 流程：督导介绍新人及推荐人， 流程：督导介绍新人及推荐人，并且表彰培训班上有获得 荣誉的优秀新人， 荣誉的优秀新人，介绍新人管理和培训体系及福利待遇 ——课长介绍网点组织架构及相关职能人员 课长介绍网点组织架构及相关职能人员——佩戴司 佩戴司 课长介绍网点组织架构及相关职能人员 签订师徒协议（虚拟入司） 新人代表， 徽，签订师徒协议（虚拟入司）——新人代表，师傅代 新人代表 表讲话——向师傅敬茶 向师傅敬茶——协议上墙 结束） 协议上墙(结束 表讲话 向师傅敬茶 协议上墙 结束） 主旨：增加行业认同度，强化岗前保险理念， 主旨：增加行业认同度，强化岗前保险理念，灌输良好的 出勤和活动量习惯， 出勤和活动量习惯，给主管推荐人辅导及管理的压力
银保新人岗前培训运作经验分享12页
新人。
为了能让新人班所有的学员都能全情投入学习、营造浓厚的中招聘
并达到一定的新人规模后举办。XX选取规模在10人以上筹备召开。
培训时间：
正常情况下，业绩和人力是齐头并进、相互促进的。为了适应业务发 展的形势，XX从去年11月开始把原来为期半月的新人岗前班浓缩为一周， 通过对过程更精细的把控快速有效提升新人基本技能。
6、保险代理人资格考试参考试题和 准备资料。
过程把控
1、课堂：
联系讲师，确认好精确的授课时间。
监督课堂，把控授课时间，严格做好课堂讲师提醒。 2、考试与解答
每日培训结束前进行疑难解答
重点突出每日的学习主题。为深化知识吸收，安排主题考试，检验当 日培训效果，并于次日课程开始前讲解，有效提升要点理解。
新人见面会
俗话说保险公司有“三多”，其实对于新人有一个比“三多”还
多，那就是“自我介绍”，刚走进职场的新人有对营业部、对渠道、 对部门、对分公司、对新人班等各项自我介绍。在培训过程中，我们 通常也把自我介绍视为自我销售的第一步。 为了打破新人和职场的隔阂，让新人快速融入部门氛围，我们在 每次新人培训班结束后的第二周夕会上上演“新人见面会”，通过不
对后进学员进行跟进，必要时课后单独辅导。
3、复习 除了通过飞信、QQ群保持沟通外，通过邮件把每天学习的课程PPT发
送至学员邮箱，方便后续的复习和理解。
后期提升培训
新人岗前班作为新人入门的培训并不能全面解决个人技能和网点 经营的问题，因此岗前班后的衔接、转正培训很重要。XX结合实际， 在新人班结训、新人在网点见习一周后召开提升培训，于每周一、三
同的组织形式和新人精彩绝伦的一分钟简介，总能给伙伴们带来不一
样的激情。
1-职前训前会《肖》
为了更好的学习效果， 我们的要做个有心人！
参与多深 领悟多深 投入多少 收获多少
请 思 考：
在本次培训中您将如 何扮演好您的角色？
裁 判
观 众
运动员
你要扮演哪种角色？
裁 判？
观
众？
运动员？
好习惯是成功的开始
培训时间
上午 8:00 – 11:50
下午
13:00 – 17:00
3天的培训会带给你
培训宗旨
未向高端市场，在 未来3-5年内，把吉林阳光团队建设成为中高端
市场占有率最高的团队，成为中高端客户的 首选并铸造成贵族团队。
在未来的3-5年内，把吉林阳光建设成为长春寿险 业百万收入以上人员最多和人均收入最高的 团队,成为高素质人员从业的首选。
受过专业训练，并得到公司 授权的优秀讲师，高级管理人员 有着丰富业务实战经验
影片观摩＋讲授＋ 讨论＋分享＋游戏
本次培训您将学习到……
阳光是一家怎样的公司 人寿保险有哪些主要功能 在阳光从事寿险事业能够取得哪些收获 保险基础知识 阳光最具特色的产品
本次培训您将收获到……
保险的基本知识 常见商务礼仪 有效沟通的方法 如何走向成功
请随缘、惜缘、造缘吧！
今天您为何而来
一.隨便看看
二.朋友拜托，硬拉来的
三.来了解阳光,了解寿险……
四.想学习,想改变自己
对于一个没有目标的航船,任何方向的来 风都是逆风
把握现在
拥有未来
真正的学习不仅在于掌握知识， 更在于心灵的转换和行为的改变
我们将精心邀请到……
优秀的授课讲师 全新的教学模式
在未来的3-5年内，在吉林阳光团队中培养成一批
银行金融消费者权益保护培训
2.隐私权
The right to privacy
银行消费者的隐私权是指银行消费者对其基本 信息与财务信息享有不被银行非相关业务人员知悉， 不被非法定机构和任何单位与个人查询或传播的权 利。除国家有权机关依法查询、冻结和扣划外，银 行应拒绝任何其他单位或个人查询、冻结和扣划。
银行消费者的隐私权包括个人身份信息、个人 财产信息、个人账户信息、个人信用信息、个人金 融交易信息、衍生信息及在与个人建立业务关系过 程中获取、保存的其他个人信息的保密。
本案中，李某长期购买A行保本型的理财产品，A行虽然在李某转购买可能超出其承受能力的非保本理财 产品前时进行了风险承受能力评估，但由于评估过程中受到A行理财销售人员王某的干预，评估结果在 一定程度上丧失真实性和客观性，对客户作出自身抗风险能力的正确评判造成误导，这种行为存在一定 的过错。同时，李某没有查看风险承受能力评定结果，也没有详读产品说明书，仅基于对销售人员王某 的信任等原因便购买了这款理财产品，其自身也存在一定的过错。
某银行某支行
银行消费者 权益保护培
训
2021年金融消费者权益保护培训
一、银行消费者权益保护内涵
1.银行消费者概念 2.银行消费者释义 3.银行消费者与个人投资者 的关系 4.银行消费者权益保护的意 义
1.银行消费者概念
银行消费者：为生活需要购买、使用银行产品 或接受银行服务的自然人。
2.银行消费者释义
处理过程
接到投诉后，协会及时填写了投诉登记表，并将该笔投诉转办给A行。A行认为购买理财产品是客户李某自愿的行为， 购买协议书上明确写着：“甲方已详细阅读产品说明书，并悉知该产品的风险，全权委托乙方按照本协议以及产品 说明书的用途运作资金。甲方完全理解并接受本协议的约定，乙方对协议内容已做了必要的说明和提示，甲方未对 协议内容提出任何异议。”（甲方是客户李某，乙方是A行）。A行表示，李某在协议书上已签字，并做了风险评估， 应该对自己的行为承担相应的风险责任。李某认为，A行客户经理王某在销售过程中明显存在欺诈，故意利用其对 王某的信任，要求A行赔偿所有的损失。
商保和社保课件PPT
2、延长缴费年限，从十五年延长到二十年。
养老金为什么会入不敷出？
四、你是否能把自己缴纳的钱领回来？
最新生命表统计，中国男性平均寿命74岁，女性平均寿命79岁。
平均寿命
社保缴费 年龄
延迟退休 年龄
社保缴费 年限
领取 年限
中国男性 73周岁 25周岁 65周岁 40年 8年
中国女性 78周岁 25周岁 65周岁 40年 13年
共同筹资，建立社会保险基金。当劳动者年老、患病、生育、伤残、 死亡、失业时，国家从社会保险基金中向劳动者支付社会保险待遇， 为劳动者提供物质帮助和补偿。
第一章 认识社保-社保概念
社会养老
社会医疗
社会工伤
社会保险
社会生育
社会失业
第一章 认识社保-社保分类之社会医疗
医疗费用的三个来源
社会基本医疗保险
新人特训营· 社保与商保
第二章
社保与商保
贰
第 二 章 社 保 与 商 保
社会保险与商业保险
社保切入商保V字图：
第
⑥
二
章
封顶线
社
③
①
保
与
可
可报部分⑥
商 保
报
⑤
部
自费比例
分
自付比例④
起付线 ②
第
V字分解图1/3
二
章
社
保
与 ①王先生您好，社保住院报销就好比这
商 保
个图（画“V”字）。
②这是住院的起付线，起付线以下需要
商 看，这张图的阴影部分明显大于可报部分。
保
通过这个图您也可以看到，我们庞大的医疗费用
仅靠社保是远远不够的，而且随着医疗费用的增加， ⑤自费比例
养老金为什么会入不敷出？
四、你是否能把自己缴纳的钱领回来？
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平均寿命
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社保缴费 年限
领取 年限
中国男性 73周岁 25周岁 65周岁 40年 8年
中国女性 78周岁 25周岁 65周岁 40年 13年
共同筹资，建立社会保险基金。当劳动者年老、患病、生育、伤残、 死亡、失业时，国家从社会保险基金中向劳动者支付社会保险待遇， 为劳动者提供物质帮助和补偿。
第一章 认识社保-社保概念
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社会工伤
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社会生育
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新人特训营· 社保与商保
第二章
社保与商保
贰
第 二 章 社 保 与 商 保
社会保险与商业保险
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⑥
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集合众多经济单位或个人所面 临的同质风险
保险是以风险损失分摊机制为基础 的，而这一机制的成功运作需要集 合相当数量的同质风险
营运风险损失分摊机制的组织 机构
保险风险损失分摊机制的成功运作 要求专门的组织机构来进行操作和 营运管理
保险的定义
我国《保险法》将保险定义为“投保 人根据合同约定，向保险人支付保险费， 保险人对于合同约定的可能发生的事故因 其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金 的责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾 病或者达到合同约定的年龄、期限时承担 给付保险金责任的商业保险行为”。
PART03
保险人通过大数法则估测风险发生频率，为此要 尽可能扩大风险单位数，并且风险事件必须是随 机事件，满足大数法则的要求条件，将来该事件 的发生条件与以往的条件基本一致
保险的构成要素
可保风险
并非所有的风险都可以以保险的方 式进行处理，保险人所承保的风险
必须是可保风险
保险基金
经济单位和个人要获得保险保障就 必须缴纳必要的保险费
风险是保险产生和存在的自然 前提；
风险的发展是保险发展的客观 依据；
保险是一种有效、传统的风险 处理措施；
保险经营效益受风险管理技术 的制约；
01 02
可保风险的条件
风险不是投机性的； 对个别标的而言，风险的发生具
有偶然性； 对大量的标的而言，风险的发生
具有必然性； 风险的发生必须是意外的； 风险所致损失较大；
心和勇气。就像莎士比亚曾所说，;自信是走向成功的 第一步。;的确，没有自信，又何来成功呢？信仰者观
PART 01 后感500字
朋友，信仰是什么？信仰也许像一缕缕阳光，也许像一
个个使命。但在我心中，信仰就是一句鼓励的话语。在
影片中，那种声音令我震撼不已。一阵阵枪声、炮声、
前进的呐喊声，不得不让我感动。但是，方志敏那种宁
风险无时不在，无处不有，科学技 术的发展使生产力水平得到了空前 的提高，但人类所面临的风险并未 减少
风险的构成要素
一般认为构成风险的要素有：风险因素、风险事故、损失三要素
风险因素 风险事故
促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩 大损失程度的原因或条件。
造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直 接的或外在的原因，是损失的媒介物。
02
➢ 预防风险
在风险发生之前采取预防措施，以减小损失发 生的可能性及损失程度。如：兴修水利、建造 防护林等
03
➢ 自留风险
自留风险即自己非理性或理性地主动承担风险。 适用于发生概率小，且损失程度低的风险
04
➢ 转移风险
通过某种安排，把自己面临的风险全部或部分 转移给另一方，比如保险
风险与保险
保险与风险的关系
风险的种类
按风险产生的原因分类
自然风险、社会风险、政治 风险、经济风险、技术风险
按风险标的分类
财产风险、人身风险、信用 风险、责任风险
按风险性质分类
纯粹风险、投机风险
按风险产生的社会环境 分风险、特定风险
风险管理的含义
风险管理的主体是：任何组织和个人 02 风险管理的基本目标是：以最小的成 04
损失
非故意、非预期、非计划的经济价值的减少。
风险的特征
不确定性
风险是否发生不确定、何时发生不
确定、产生结果不确定 01
可测定性
利用概率论和数理统计方法，反映 04
风险的发生规律和损失的程度
客观性
02 风险不以人的意志为转移
客观性
03 风险无处不在，无时不有
05 发展性
伴随社会的进步，风险也在“进步”
风险与风险管理 死不屈的精神，让我打心底佩服他。方志敏为了让更多
的人过那一条;封锁线;再进另一条;封锁线;时，不幸
Risk and Risk Management
风险的定义
风险是在特定的客观情况 下，在特定的期间内某一 事件的预期结果与实际结 果之间的差异程度，差异 程度越大风险越大
风险是独立于人类意识的客观存在， 即风险的存在是不以人的意志为转 移的
2020
保险培训训前会ppt
目录 CONTENTS
保险培训PPT
01
风险与风险管理
Risk and Risk Management
保险概述
Insurance overview
02
03 保险合同 Insurance contract
保险基本原则
Basic principles of insurance
04
豆大的汗珠划过我的眉梢。但是看着场上的严峻的比分，
看着对手嚣张跋扈的神情，看着啦啦队们声嘶力竭的加 油助威，我咬咬牙，告诉自己：;加油，池林轩，你可 以的，你要对自己有信心！或许这脚球便可以扭转局 势。;只那一念间，我睁大眼睛，迎着球踢了过去，球 被我接到了，顺利的传到了队员的脚下，只见他一脚射 门，;OH，耶！球进了！;全场一片沸腾，我们激动的相 拥在一起。虽然最后我们还是输了，但是我却在这场比 赛中收获了信
科学性
风险损失分摊机制得以实现是建立在 有效测定风险发生频率的基础之上的， 其所运用的数理统计工具具有较精确 的科学性
保险的特征
互助性
保险是一种经济互助机制，一旦个别 经济单位或个人遭受风险损失，则其 他经济单位或个人所缴纳的保险费可
以用来为其提供补偿
契约性
从法律的角度看，投保过程即是投保 人和保险人双方签定了保险合同，体
现的是双方当事人的一种交换关系
01 02 03 04
经济性
从个别经济单位或个人的角度出发， 保险是处理风险的一种经济方法，它 具有使自己所承担的风险损失最低的 特点
本获得最大的安全保障
01 风险管理的对象是：风险
风险管理过程包括：风险识别、风
03 险估策、风险评价、选择风险管理
技术和评估风险管理效果
05 风险管理成为一次独立的管理系
统，并成为一门新兴的学科
纯粹风险的处理方法
01
➢ 回避风险
主动回避损失发生的可能性，从而从根本上消 除特定风险的措施。适用于损失发生概率高且 损失程度大的风险
PART 02
保险概述
Insurance overview
风险损失分摊机制
PART02
PART01
在损失发生时保险公司只是起到了组 织分摊损失的作用，并且因有效的组 织风险损失分摊获得了相应的报酬
保险人要保证兑现它的承诺就必须对风 险发生的频率有准确的估计。如果估计 发生的频率低于实际发生的频率，保险 人就可能因入不敷出而无力履行自己的 诺言