2020年保险风险排查自查报告
保险行业自查报告范本(二篇)
保险行业自查报告范本我单位自接到《xxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxx工商局颁发的营业执照，xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自xx年xxx【xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自xx年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
保险行业自查报告范本（二）保险行业自查报告一、前言近年来，我国保险行业快速发展，取得了良好的成绩。
保险风险年度自查报告（通用3篇）
保险风险年度自查报告（通用3篇）保险风险年度篇1在上级医保部门的正确领导下，我中心严格遵守国家、省、市的有关医保法律、法规，认真执行医保政策。
根据安人社{20xx}18号文件要求，经过认真自查，现将自查情况报告如下：一、高度重视，加强领导，完善医保管理责任体系接到通知后，我中心立即成立了以付主任为组长，医保科及工作人员为组员的自查领导小组，对照有关标准，查找不足，积极整改。
我们知道基本医疗是社会保障体系的一个重要组成部分，深化基本医疗保险费制度政策，是社会主义市场经济发展的必然要求，是保障职工基本医疗，提高职工健康水平的重要举措。
我中心历来高度重视医疗保险工作，成立了专门的管理小组，健全管理制度，多次召开专题会议进行研究部署，定期对医师进行医保培训。
二、规范管理，实行医保服务标准化、制度化、规范化近年来，在市医保局的正确领导及指导下，建立健全各项，如基本医疗保险转诊管理制度，住院流程，医疗保险工作制度。
设置“基本医疗保险政策宣传栏”和投诉箱，编印基本医疗保险宣传资料，热心为参保人员咨询服务，妥善处理参保患者的投诉。
在中心显要位置公布医保就医流程，方便职工就诊就医购药；简化流程，提供便捷、优质的医疗服务。
参保职工住院时严格进行身份识别，杜绝冒名就诊和冒名住院现象。
严格病人收治、出入院及监护病房收治标准，贯彻因病实治原则，做到合理检查、合理治疗、合理用药，无伪造、更改病历现象。
积极配合医保经办机构对诊疗过程及医疗费用进行监督、审核并及时提供需要查阅的医疗文档及有关资料。
严格执行有关部门制定的收费标准，无自立项目收费或抬高收费标准。
加强医疗保险政策宣传，以科室为单位经常性组织学习，使每位医护人员更加熟悉目录，成为医保政策的宣传者，讲解者，执行者。
三、强化管理，为参保人员就医提供质量保证一是严格执行诊疗护理常规和技术操作规程。
认真落实首诊医师负责制度、三级医师查房制度，交接班制度。
疑难、病重、死亡病例讨论制度、病历书写制度、会诊制度、技术准入制度、医疗核心制度。
保险风险自查自纠报告
保险风险自查自纠报告一、保险风险自查概况保险作为一种风险管理工具，在现代社会中扮演着重要的角色。
作为一家专业的保险公司，我们深知要在激烈的市场竞争中立足，就必须不断审视自身风险，提升自我风险管理水平，以确保公司持续发展。
因此，我们组织了一次保险风险自查自纠活动，以发现问题、改进机制、完善流程，提升公司风险防范能力。
二、保险风险自查情况1. 业务风险：通过对公司各项业务进行全面梳理，我们发现在产品设计、承保、理赔等环节存在一些风险隐患。
比如产品设计不够灵活、承保标准过于宽松、理赔流程不够规范等。
为此，我们已经启动了一系列改进措施，加强内部培训，完善内部风险管理制度，以提高公司对业务风险的防范能力。
2. 市场风险：随着市场环境的不断变化，市场风险也在不断增加。
我们发现公司在市场开发、产品推广、客户服务等方面存在一些不足之处，比如市场定位不够准确、产品创新不够及时、客户反馈不够及时等。
为此，我们已经加强了市场调研，优化产品结构，改进客户服务，以提高公司抵御市场风险的能力。
3. 经营风险：作为一家保险公司，经营风险是我们必须面对的挑战。
我们发现公司在资金管理、投资决策、成本控制等方面存在一些问题，比如资金运用不够灵活、投资风险不够分散、成本管理不够精细等。
为此，我们已经加强了财务监控，优化投资组合，强化成本控制，以提高公司经营风险管理水平。
4. 人员风险：人才是公司最宝贵的资产，也是最大的风险因素。
我们发现公司在人才培养、激励机制、绩效评价等方面存在一些问题，比如员工培训不够全面、激励机制不够灵活、绩效评价不够客观等。
为此，我们已经加强了人才选拔、培训和激励政策，建立了健全的绩效评价制度，以提高公司人员风险管理水平。
三、保险风险自查自纠成果通过此次保险风险自查自纠活动，我们不仅发现了公司存在的问题，更重要的是我们已经采取了一系列改进措施，提升了公司的风险管理水平。
具体成果如下：1. 完善了产品设计、承保、理赔等流程，提高了公司对业务风险的防范能力。
保险机构风险排查自查报告
保险机构风险排查自查报告
摘要
本报告旨在对保险机构进行风险排查自查，以确保其合规运营。
通过开展自查工作，可以有效识别和解决潜在的风险问题，提高保
险机构的运营质量和安全性。
1. 机构基本信息
- 机构名称：
- 所属保险行业类型：
- 机构经营范围：
2. 风险识别与评估
2.1 内部风险
- 人员管理风险：
- 信息安全风险：
- 内部流程风险：
2.2 外部风险
- 宏观经济风险：
- 监管环境风险：
- 竞争态势风险：
3. 风险管控
- 内部控制机制：
- 监督和管理措施：
- 业务流程改进建议：
4. 自律与合规
- 业务自律机制：
- 合规风险管理：
- 重大违规行为应对措施：
5. 结论与建议
根据我们的自查结果，我们针对以下问题提出如下建议：- 强化人员培训与管理，减少人为错误风险；
- 提升信息保密与安全措施，防范数据泄露风险；
- 定期审查流程，减少内部流程问题可能导致的错误风险；- 关注宏观经济形势，制定相应的风险应对策略；
- 密切关注监管变化，做好合规风险管理；
- 加强自律机制，遵守行业规范与标准。
参考资料
- 《保险业风险管理指引》
- 保险监管机构相关规定和通知
以上报告仅供参考，具体实施措施应根据保险机构的实际情况进行调整和制定。
工伤保险风险排查自查报告1
工伤保险风险排查自查报告一、引言为深入贯彻落实工伤保险相关政策法规，确保公司员工工伤保险权益得到切实保障，我司近期开展了工伤保险风险排查自查工作。
本报告旨在总结排查过程中发现的问题，分析原因，并提出相应的改进措施。
二、排查范围与方法本次排查工作涵盖了公司所有在职员工，特别是从事高风险岗位的员工。
我们采用了以下方法进行排查：1.查阅公司工伤保险管理制度及相关政策文件，了解工伤保险参保、缴费、理赔等环节的规范要求。
2.审查员工工伤保险参保情况，核对员工名册与参保名单是否一致，确保无遗漏。
3.深入了解员工工作场所、工作流程等实际情况，识别潜在工伤风险点。
4.查阅工伤保险理赔记录，分析理赔案例，查找问题症结。
三、排查结果通过本次排查，我们发现以下问题：1.工伤保险参保管理方面：部分新员工入职后未能及时办理工伤保险参保手续，存在漏保现象；部分员工因岗位变动，未能及时调整工伤保险参保信息。
2.工伤风险防控方面：部分高风险岗位员工未配备必要的防护用品；部分员工在操作过程中存在不规范行为，增加了工伤风险。
3.工伤保险理赔方面：部分员工对工伤保险理赔流程不熟悉，导致理赔申请延误；部分理赔材料不完整，影响理赔进度。
四、问题原因分析针对排查出的问题，我们进行了深入分析，认为主要原因如下：1.工伤保险参保管理方面：人事部门对新员工入职流程的把控不够严格，未能及时跟进员工参保手续；岗位变动信息未能及时传递至人事部门，导致参保信息调整滞后。
2.工伤风险防控方面：安全培训不到位，员工对防护用品的使用方法和重要性认识不足；部分员工安全意识淡薄，存在侥幸心理。
3.工伤保险理赔方面：公司未对工伤保险理赔流程进行充分宣传和培训，导致员工对理赔流程不熟悉；理赔材料审核不严格，未能及时发现材料不完整的问题。
五、改进措施针对以上问题，我们提出以下改进措施：1.加强工伤保险参保管理：完善新员工入职流程，确保新员工入职后及时办理工伤保险参保手续；建立岗位变动信息沟通机制，确保人事部门能够及时获取员工岗位变动信息并调整参保信息。
保险风险排查自查报告
保险风险排查自查报告一、背景介绍为了全面了解公司保险业务的情况，提高风险意识和风险管理能力，本次进行了保险风险排查自查工作。
自查内容包括但不限于保险销售、保单管理、索赔处理等方面。
二、自查结果1.保险销售方面（1）销售渠道不规范。
存在未经过严格培训和考核的代理人从事保险销售活动，对刚需保险的客户过于强调保险的必要性，存在恐吓或误导销售的嫌疑。
（2）保险产品设计不合理。
在保险产品设计中部分条款模糊、字迹过小，容易对客户产生误解，为日后的索赔处理留下风险隐患。
2.保单管理方面（1）保单资料管理不规范。
保单资料上传不及时，影响索赔处理效率，存在隐患。
（2）保单审批程序不严格。
部分较重要的保单审批环节存在疏忽或流于形式的情况，存在操作风险。
3.索赔处理方面（1）索赔处理流程不规范。
部分保险理赔申请未按照流程要求从经销商途径报送。
（2）索赔处理人员操作不当。
部分索赔处理人员未按照规定流程操作，存在操作风险或过错。
三、改进措施1.保险销售方面（1）规范销售渠道，建立健全的代理人管理制度，对代理人进行规范培训、考核、证书发放等工作。
（2）完善产品条款，简明易懂，易于客户理解。
2.保单管理方面（1）加强保单资料的及时录入，提高数据准确性和完整性，减少索赔处理工作的负担。
（2）建立审批制度，设置审批流程和环节，对保单重要环节实施风险管控。
3.索赔处理方面（1）完善流程，加强要求，遵照公司制度要求从申报到审批流程的标准化操作。
（2）加强人员培训，提高人员水平，防范风险，降低损失。
四、总结本次保险风险排查自查工作有针对性，针对各个环节的风险指出了对应的改进措施，提高了公司风险管理能力，切实减少了潜在风险，提高公司的安全保障。
未来，公司将进一步完善管理，严格执行各项制度，保障客户的权益和公司自身的稳健发展。
保险自查报告范文
保险自查报告范文一、引言保险是一种重要的经济风险管理工具，可以为个人和企业提供保障，减轻在风险发生时的经济损失。
然而，保险市场也存在一些问题和风险。
为了确保保险行业的良好运行和保护消费者的权益，我对所购买的保险产品进行了自查，并撰写了以下报告。
二、保险合同1.保险责任和范围是否清晰明确？我仔细研读了所购买的保险合同，并发现其中的保险责任和范围描述清晰明确，与销售过程中的承诺一致。
2.保险金额是否与风险相匹配？根据我对风险的评估，所购买的保险金额足够覆盖可能发生的损失，因此我对此感到满意。
3.免赔额和保险责任是否合理？我对所购买的保险合同中的免赔额和保险责任进行了比较分析，并与其他保险公司的产品进行了对比。
结论是，免赔额和保险责任在行业范围内是合理的。
三、保险费用1.保险费是否公正合理？我仔细分析了所购买的保险费用，并将其与其他保险公司的产品进行了对比。
结果显示，所购买的保险费用公正合理，不高于市场平均水平。
2.保费支付方式是否便利？我与保险公司协商了保费支付方式，并选择了与我个人需求相匹配的方式，例如分期付款。
这种支付方式便利且符合我的经济状况。
四、理赔服务1.理赔流程是否简单顺畅？2.理赔时效是否合理？根据其他投保人的反馈和对保险公司信誉的了解，保险公司在处理理赔时效方面颇有口碑。
我对其处理理赔的时效感到满意。
五、保险公司信誉1.保险公司是否具备合法经营资质？我在中国保险监督管理委员会的官方网站上查询了所购买的保险公司的信息，确认其具备合法经营资质和相关执照。
2.保险公司是否有不良记录？我通过阅读保险公司客户的投诉和评价，并查询了保险监管机构的数据，未发现所购买的保险公司有严重的不良记录。
六、结论根据以上自查内容和结果，我对所购买的保险产品和保险公司的综合评价为正面。
保险合同条款清晰明确，免赔额和保险责任合理，保险费用公正合理，理赔服务流程简单顺畅，保险公司信誉良好。
同时，我还了解到自己保险权益的保护和维护责任，将密切关注个人保险需求的变化并进行定期自查。
保险风险排查自查报告
保险风险排查自查报告保险风险排查自查报告6篇在当下社会，报告十分的重要，报告具有双向沟通性的特点。
一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？下面是小编精心整理的保险风险排查自查报告，希望对大家有所帮助。
保险风险排查自查报告1大许村X年度政策性农业保险工作基本结束，对我村政策性农业保险工作开展情况、现状、存在问题等做个总结和自查。
以便与在下一年度更好的把这项民生工程做好，把国家惠民政策落实到实处。
政策性农业保险作为一项民生工程，经过近一年的运行，在帮助广大农民化解自然灾害、增强农业抗风险能力、保护农民生产积极性、促进农业发展和农民增收上发挥了积极作用。
但是，政策性农业保险在运行中还存在一些不容忽视的问题，主要表现在：一是保费收缴难度大，村垫交保费金额较大，我村集体经济基础较差，加大了村级集体经济负担。
二是单位保险金额较低，对农业生产保障力度不够，农民参保的积极性不高。
三是对农户的赔付标准低，基本没有保障可言。
如我村今年发生水稻大面积倒伏，损失惨重，保险公司只核定45元/亩的理赔标准。
为此，建议：一、强化宣传。
各级政府和保险公司要加强对政策性农业保险的方针、政策的宣传力度，组织人员深入村、组开展政策性农业保险知识讲座，增强农民风险意识，提高农民自愿投保的积极性。
二、提高效率。
各级各部门和保险公司要坚持以人为本，乡要及时报灾，保险公司要及时核灾，互相配合，互相协调，及时将理赔款发放到农户手中，为减轻农户损失提供可靠的保证。
三、创新方法。
在目前还没有专业的勘赔定损组织机构情况下，特别是面对一些受灾程度深、时间要求紧、涉及面广的水稻相关病虫害时，必须加强领导，确保理赔工作快速、科学、全面推行。
可以由保险公司牵头，职合当地的`协保员、联系村干部、农技干部、村干部联合勘赔定损到户，确保理赔的准确性和规范性。
四、提高标准。
上级部门要根据实际情况，结合农业保险标的的市场价格变化，对相关政策及时进行修改完善，适度提高理赔标准，切实增强政策性农业保险的保障能力。
保险行业自查报告范文（2篇）
保险行业自查报告范文我单位自接到《xxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxx工商局颁发的营业执照，xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。
二、纳税情况：自xx年xxx【xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。
三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自xx年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。
保险行业自查报告范文（2）保险行业自查报告1. 引言在当前经济全球化的背景下，保险行业作为金融服务的重要组成部分，承担着为各行各业提供风险保障和服务的重要任务。
工伤保险风险排查自查报告
工伤保险风险排查自查报告一、引言为进一步加强公司工伤保险管理，确保员工工伤保险权益得到切实保障，减少工伤事故的发生，我公司近期对工伤保险风险进行了全面的排查和自查。
现将排查结果及自查情况报告如下：二、排查目的与范围本次排查旨在发现公司工伤保险管理中可能存在的风险点，包括制度执行、员工权益保障、事故预防等方面。
排查范围涵盖公司全体员工及工伤保险相关业务流程。
三、排查方法与步骤1.查阅相关资料：收集并查阅了公司工伤保险制度、员工工伤保险档案、事故记录等相关资料。
2.实地走访：深入各部门、车间等生产一线，与员工面对面交流，了解工伤保险制度执行情况。
3.数据分析：对近年来的工伤事故数据进行统计和分析，查找事故发生的规律和原因。
4.专项检查：对工伤保险申报、审批、支付等关键环节进行专项检查，确保流程合规、准确。
四、排查结果及问题1.制度执行方面：大部分员工对工伤保险制度有一定的了解，但仍有部分员工对工伤保险权益和申报流程不够清楚。
此外，个别部门在工伤保险制度执行过程中存在不规范操作。
2.员工权益保障方面：公司能够按照规定为员工缴纳工伤保险费用，但部分员工在发生工伤后未能及时申报或未能获得应有的赔偿。
3.事故预防方面：公司虽然制定了一系列安全生产措施，但部分员工安全意识淡薄，对安全生产操作规程执行不严格，导致工伤事故时有发生。
五、问题分析及改进措施1.针对制度执行问题，公司将加强工伤保险制度宣传和培训，提高员工对工伤保险制度的认识和了解。
同时，加强对各部门工伤保险制度执行情况的监督检查，确保制度得到有效执行。
2.针对员工权益保障问题，公司将进一步完善工伤保险申报、审批、支付等流程，确保员工在发生工伤后能够及时申报并获得应有的赔偿。
同时，加强对工伤事故的调查和处理，查明事故原因并追究相关责任人的责任。
3.针对事故预防问题，公司将进一步加强安全生产宣传教育，提高员工的安全意识和操作技能。
同时，加强对安全生产操作规程的监督检查，确保员工严格按照规程操作。
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保险风险排查自查报告
防范内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，下面是的保险风险排查自查报告，欢迎大家参考!
为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行了自查。
现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，将自查工作落实到位
目前我行只开展代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理业务。
我行保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有代理销售保险。
此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。
为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。
由于我行代理销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，代理业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容
按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：
(一)审慎选择合作方及代销产品
我行审慎选择代理销售的理财产品。
经我行多方面调查，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与多家银行签订合作协议。
我行与***银行签订《银银平台理财产品销售合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。
我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。
每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在违规行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。
在我行代销期间，我行持续跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。
(二)内部制度及执行方面
从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理办法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。
在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严
格执行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现差错。
总行定期对销售网点的理财业务进行检查监督，客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。
(三)理财业务人员方面
我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销
售理财产品的业务素质。
经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。
不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未
经批准的第三方机构产品的现象。
(四)业务流程方面
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。
由销售人员建立
手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账
户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。
所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。
(五)客户投诉的处理
我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，
及时解决问题。
截止目前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客户投诉。
三、自查总结
通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关制度开展了理财产品代销业务，不存在违规问题。
今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。
为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。
一、存在的主要问题：
1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。
(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。
缺乏一种刻苦专研的精神。
3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存在问题的主要原因
上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。
在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。
从主观上找原因，主要概况几个方面：
1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。
没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。
2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。
业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。
要不断加强学习，努力提高业务知识。
加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。
2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。
3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率
如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。
总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。