S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明
附件30：
S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明
第一部分：引言
本表旨在收集本行在报告期间发售、存续和到期的各类理财产品的基本信息，反映金融机构理财产品业务的经营情况和风险状况。
第二部分：一般说明
1．报表名称：商业银行个人理财产品统计表
2．报表编码：银监统0029号
3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日内。
4．数据单位：万元。
5．四舍五入要求：金额保留两位小数。
6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报，外币项目应折算为等值人民币。外币产品的募集金额使用募集期结束日外管局公布的汇率换算成人民币万元；外币产品的期末余额使用当期期末外管局公布的汇率折算成人民币万元。
7.本表填写商业银行向个人客户公开发售的理财产品相关信息，包括当季发行的理财产品、以前发行当季处于存续期的理财产品、以及当季到期的理财产品。同时向个人客户和法人客户发售的理财产品，本表只填写向个人客户发售的部分。
8.填写本表时，若行数不够，请自行加入，并在[A序号]中填入对应
的序号。
第三部分：具体说明
1.[E产品类型]包括：
（1）债券及货币市场工具类；
（2）信托类理财产品（2.1银行转让信贷资产类；2.2信托贷款类；
2.3票据类；2.4新股申购类；2.5二级市场股票或股票型基金类；2.6其他基金类；2.7股权投资类；2.8其他类）
（3）构性理财产品（3.1挂钩汇率类；3.2挂钩利率类；3.3挂钩信用类；3.4挂钩股票类；3.5挂钩商品类；3.6挂钩基金类；3.7挂钩其他类）；
（4）代客境外理财产品（4.1债券、货币市场工具及货币市场基金类；4.2股票及股票型基金类；4.3其他基金类；4.4结构性票据；
（5）其他类。
2.[F收益类型]包括：
a、保本保收益类；
b、保本浮动收益类；
c、非保本浮动收益。
3.[E产品类型]和[F收益类型]栏目应填写类型标号，有二级分类的填写二级分类对应的标号，如“2.1”、“b”，不应填写文字。
4.[H到期日]栏目适用于有明确到期的理财产品。无到期日的开放式理财产品不需填写此栏。
5.“募集资金情况”部分（[I]到[L]）填写当季发行的理财产品以及以
前发行当季处在存续期的理财产品的募集资金情况。
6.[I有到期日产品募集金额]栏目填写当季发行的有到期的理财产品的募集金额。
7.“无到期日开放式产品”部分（[J]到[L]）填写当季发行的以及以前发行当季处于存续期的无到期日开放式理财产品的募集和赎回情况。其中，[M当期净募集金额]=[K当期募集金额]-[L当期赎回金额]
8.“尚在存续期间产品情况”部分（[M]到[S]）填写尚在存续期的所有理财产品的情况。“期末理财资金状况”部分（[M]到[N]）填写银行从客户端募集的资金余额和客户数量情况，“期末理财投资损益状况”部分（[O]到[S]）统计理财资金投入的各类理财投资（包括现金）期末实际损益情况。
9.对于保本或者承诺收益的理财产品，不需考虑保本或者承诺收益而对理财投资损益的影响。在统计各类理财投资的损益时，不考虑银行向客户收取的各类费用的影响。银行为购买理财投资而支付的各类税费作为理财投资成本的一部分。
10.[O期末理财资金余额]是指期末未兑付的客户理财资金的本金部分（不含存续期间产生的各种应付未付利息和投资收益）。
11.[N期末客户数]是指期末未获完全兑付的客户总数。
12.[O期末理财投资总成本]是指期末各类理财投资（包括已收回的、以现金形式存在的投资本金）的成本合计。
13.[P期末理财投资总价值]是指期末各类理财投资（包括已收回的、以现金形式存在的投资本金以及投资收益）的当前价值合计。[P期末理
财投资总价值]=[O期末理财投资总成本]+[Q未实现损益总额]+[R已实现损益总额]
14.[Q未实现损益总额]是指期末各类理财投资（不包括现金）的公允价值与其成本间的差额（即公允价值变动）及应收利息的合计。
15.[R已实现损益总额]是指期末理财投资总价值扣除期末理财投资总成本和未实现损益总额后的净额（如[Q期末理财投资总价值]说明中的公式所示）。
16.[S年化收益率（%）]=（[P期末理财投资总价值]÷[O期末理财投资总成本]-1）÷理财产品已存在的时间（以月为单位）×12×100 理财产品已存在的时间指理财产品自起息日到填表日累计已存在的时间。统一以月为单位，不满一个月的以累计天数除以30后换算为月。
17.以下举例说明如何填写“期末理财投资损益状况”各栏信息：
假设一家银行于2008年1月1日募集了人民币10亿元的理财资金，投资方向为人民币6亿元的普通债券及名义本金为人民币4亿元的结构性互换（对客户而言是结构性存款）。2008年3月时兑付了人民币1.8亿元（对应初始投入资金人民币2亿元）。2008年6月30日填报本表时，该理财产品变动情况如下表所示：
[O期末理财投资总成本]=[a.债券本金4.8亿]+[d.结构性存款本金3.2亿]+[g.现金一0.4亿]=8.4亿
[P期末理财投资总价值]=[O期末理财投资总成本8亿]+[b.债券公允价值变动0.3亿]+[c.债券应收利息0.1亿]+[e.结构性互换公允价值变动-1亿]+[f.结构性互换应收利息0.2亿]+[g.现金一0.4亿]+[h.现金二0.1亿]=8.1亿元
[Q未实现损益总额]=[b.债券公允价值变动0.3亿]+[e.结构性互换公允价值变动-1亿]+[c.债券应收利息0.1亿]+[f.结构性互换应收利息0.2亿]=-0.4亿
[R已实现损益总额]=[P期末理财投资总价值8.1亿]-[O期末理财投资总成本8.4亿]-[Q未实现损益总额-0.4亿]=0.1亿
[S年化收益率（%）]=（[P期末理财投资总价值8.1亿]÷[O期末理财投资总成本8.4亿]-1）÷[理财产品已存在的时间（以月为单位）6个月]×12×100=-7.14
18.“到期产品情况”部分（[T]到[X]）填写于当期终止的理财产品情况。
19.[T理财资金初始募集金额]是指理财资金初始发行时的募集总额，
不扣除银行收取的任何费用；
20.[U理财资金到期实际兑付净额]是指银行在理财产品到期后，在扣除各类费用后兑付给客户的净额；
21.[V理财投资到期实际收回净额]是指银行进行的理财投资截至兑付前总计收回的金额扣除银行支付给对手方的各类费用后的金额；
22.[W手续费收入]是指银行对理财产品向客户收取的全部费用，包括销售费、托管费、管理费、超额收益业绩报酬等等。
23.[X客户端实际年化收益率（%）]=([U理财资金到期实际兑付净额]÷[T理财资金初始募集金额]-1)÷理财产品存续期（以月为单位）×12×100
24.以下举例说明如何填写“到期产品情况”各栏信息：
假设一家银行初始募集了共计人民币10亿元的理财资金，保本但不保收益。银行在扣除手续费人民币0.05亿元后将剩余的人民币9.95亿元用于理财投资。到期时，收回投资共计人民币9亿元。由于投资亏损，银行仅归还本金给客户。兑付时扣除管理费人民币0.05亿元后将剩余的人民币9.95亿元交付客户。整个理财产品期限为8个月。
[T理财资金初始募集金额]=10亿
[U理财资金到期实际兑付净额]=9.95亿
[V理财投资到期实际收回净额]=9亿
[W手续费收入]=销售手续费0.05亿+管理费0.05亿=0.1亿
[X客户端实际年化收益率（%）]=（[U理财资金到期实际兑付净额9.95亿]÷[T理财资金初始募集金额10亿]-1）÷[理财产品存续期（以月
为单位）8个月]×12×100=-0.75
25.“投诉情况”部分（[Y]到[Z]）填写商业银行（含各分支机构）客户中心、投诉处理部门、业务部门等部门接到的经过登记，并按照商业银行规定的流程进行处理的客户投诉。
26.[Y当期收到投诉件数]填写报表当期内收到的投诉件数。
27.[Z期末未处理完成投诉件总数]填写截至报告期累计未处理完成的投诉件数。
28.“诉讼情况”部分（[AA]到[AE]）填写商业银行（含各分支机构）发生的理财产品诉讼情况。除[AE期末未结诉讼案件总数]填写截至报告期累计数外，其他栏目填写报告当期发生数。
第四部分：核对关系
合计为各列所有项目的加总数；不适用于[A]、[B]、[C]、[E]、[F]、[G]、[H]、[S]、[X]、[AF]列。
[L]=[J]-[K]
[P]=[O]+[Q]+[R]
[S]=（[P]÷[O]-1）÷理财产品已存在的时间（以月为单位）×12×100 [X]=（[U]÷[T]-1）÷理财产品存续期（以月为单位）×12×100
G4D填报说明
G4D《操作风险加权资产情况表》填报说明 第一部分：引言 本报表依据《商业银行资本管理办法（试行）》制定。反映填报机构按基本指标法、标准法或高级计量法计算的操作风险资本要求情况，并计算操作风险加权资产。 第二部分：一般说明 1．报表名称：操作风险加权资产情况表 2．报表编码：银监统0068号 3．填报机构：国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、外资法人银行、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行。 4．报送口径、频度及时间：法人汇总数据（季报）为季后18日内、合并报表数据（半年报）为半年后40日内。 5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元，百分比。 7．四舍五入要求：金额保留两位小数，百分比保留两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币数据填报。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 第三部分：具体说明 各填报机构应按照《商业银行资本管理办法（试行）》确定本行操作风险加权资产的计量方法，并填报对应计量方法下的相关数据。 本表需要填报报送期之前三个完整的自然年度的总收入情况，本表所指的“最近第一年”、“最近第二年”、“最近第三年”均指自然年度，即从每一年的1月1日至12月31日。 各项目中如有损失或净收入为负，应以“－”号填列。 [1.操作风险资本要求计量方法] 本项目反映填报机构计量操作风险资本要求的方法。填报机构采用标准法或高级计量法计量操作风险资本要求，应符合《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定，且经银监会核准。未经银监会核准，填报机构不得变更操作风险资本计量方法。 [1.1基本指标法]
2014年修改后的银行业G21表填报说明
G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 第一部分：引言 本报表旨在收集填报机构资产和负债到期，以及填报机构表外收入项、支出项有关情况，用于计算填报机构在各期限内的期限缺口，以便对填报机构的到期期限缺口和累计到期期限缺口进行分析、评价和预测。 第二部分：一般说明 1．报表名称：流动性期限缺口统计表。 2．报表编码：银监统0014号。 3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行。 4．报送口径、频度及时间：法人汇总数据（季报）为季后18日内。 5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元 7．四舍五入要求：金额保留两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 第三部分：具体说明 本表分为资产、表外收入、负债、表外支出和到期期限缺口五部分。反映表内外的各项资产和负债由报告日至到期日的到期期限缺口。 [A剩余期限]-[F剩余期限]：指各项资产及负债由报告日（每季度最后一日）至到期日的剩余期限，分为“次日”、“2日至7日”、“8日至30日”、“31日至90日”、“91日至1年”、“1年以上”六类。对“到期剩余期限”作如下约定： 本表所指到期日均为原始（合同）到期日，其中“次日”指下一个营业日。对在非营业日到期的项目应该视为在紧接的下一个营业日到期。 存放中央银行款项中，超额准备在次日填列，法定准备金部分在未定期限填报，农村商业银行、农村合作银行、农村信用社存放中央银行特种存款按照实际到期日填列。
2014年修订后的银行特色报表S63至S65表填报说明
S63《大中小微型企业贷款情况表》填报说明 第一部分：引言 本表旨在收集各银行在报告日对各类企业贷款的有关情况。主要包括第I部分：大中小微型企业贷款情况表；第II部分：大中小微型企业不良贷款情况表。 第二部分：一般说明 1．报表名称：大中小微型企业贷款情况表 2．表号：银监统0033号 3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、邮政储蓄银行。 4．报送口径、频度及时间： 第I部分： 境内汇总数据（月报）为月后7日。月报遇“劳动节”顺延一天、“国庆节”顺延三天。 第II部分： 境内汇总数据（季报）为季后18日。 5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元。 7．四舍五入要求：金额保留两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 第三部分：具体说明 1．“境内”指中华人民共和国（不含港、澳、台地区）境内的地区。 2．企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国私营企业暂行条例》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》等法律法
S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明
附件30： S61《商业银行个人理财产品统计表》填报说明 第一部分：引言 本表旨在收集本行在报告期间发售、存续和到期的各类理财产品的基本信息，反映金融机构理财产品业务的经营情况和风险状况。 第二部分：一般说明 1．报表名称：商业银行个人理财产品统计表 2．报表编码：银监统0029号 3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日内。 4．数据单位：万元。 5．四舍五入要求：金额保留两位小数。 6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报，外币项目应折算为等值人民币。外币产品的募集金额使用募集期结束日外管局公布的汇率换算成人民币万元；外币产品的期末余额使用当期期末外管局公布的汇率折算成人民币万元。 7.本表填写商业银行向个人客户公开发售的理财产品相关信息，包括当季发行的理财产品、以前发行当季处于存续期的理财产品、以及当季到期的理财产品。同时向个人客户和法人客户发售的理财产品，本表只填写向个人客户发售的部分。 8.填写本表时，若行数不够，请自行加入，并在[A序号]中填入对应
的序号。 第三部分：具体说明 1.[E产品类型]包括： （1）债券及货币市场工具类； （2）信托类理财产品（2.1银行转让信贷资产类；2.2信托贷款类； 2.3票据类；2.4新股申购类；2.5二级市场股票或股票型基金类；2.6其他基金类；2.7股权投资类；2.8其他类） （3）构性理财产品（3.1挂钩汇率类；3.2挂钩利率类；3.3挂钩信用类；3.4挂钩股票类；3.5挂钩商品类；3.6挂钩基金类；3.7挂钩其他类）； （4）代客境外理财产品（4.1债券、货币市场工具及货币市场基金类；4.2股票及股票型基金类；4.3其他基金类；4.4结构性票据； （5）其他类。 2.[F收益类型]包括： a、保本保收益类； b、保本浮动收益类； c、非保本浮动收益。 3.[E产品类型]和[F收益类型]栏目应填写类型标号，有二级分类的填写二级分类对应的标号，如“2.1”、“b”，不应填写文字。 4.[H到期日]栏目适用于有明确到期的理财产品。无到期日的开放式理财产品不需填写此栏。 5.“募集资金情况”部分（[I]到[L]）填写当季发行的理财产品以及以
G06《商业银行理财业务统计表》填报说明
附件7： G06《理财业务统计表》填报说明 第一部分：引言 本表反映商业银行理财业务的发展情况。 第二部分：一般说明 1．报表名称：理财业务统计表 2．报表编码：银监统0025号 3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（月报）为月后7日内。月报遇“劳动节”顺延一天、“国庆节”顺延三天。 4．数据单位：万元、只。 5．四舍五入要求：金额保留两位小数。 6.填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。 7.填报的一般原则：实质重于形式。 第三部分：具体说明 本表要求以本外币折算人民币填报所有理财产品。 [A本期发行产品数(只)]：是指本期期初至期末新发行的各类理财产品的数量，跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。 [B本期总募集金额]：是指本期期初至期末各类理财产品募集总额，跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。
[C本期净募集金额]：是指本期期初至期末各类理财产品募集净额，本期净募集金额等于本期总募集金额减去本期赎回及到期金额。跨期销售的以理财产品起息日为准界定各期理财产品的所属期间。 [D期末存续产品数(只)]：是指期末尚未到期的各类理财产品的数量。 [E期末余额]：是指期末尚未到期的各类理财产品余额，或期末理财资金余额的投资方向分布情况，按照成本法填写。 [F本期客户端实现收益总额]：是指本期初至本期末实际支付给客户的累计理财收益。 [G本期银行端实现收益总额]：是指本期初至本期末银行实现的累计净收入，包括各类理财产品管理费、销售手续费和平盘差价收入等。 [1.按销售渠道划分]：是指面向个人、私人银行、机构（含公司、同业）渠道销售的理财产品。 [1.1个人理财产品]：是指可同时面向个人、私人银行、机构客户销售的理财产品。 [1.2私人银行专属理财产品]：是指专门面向私人银行客户销售的理财产品（私人银行客户标准参照《商业银行理财产品销售管理办法》有关规定执行，《办法》将自2012年1月1日施行）。 [1.3机构专属理财产品]：是指专门面向机构客户销售的理财产品。 [2.按收益特征划分]：是指保证收益类、保本浮动收益类、非保本浮动收益类理财产品。 [2.1保证收益类产品]：是指按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关定义，商业银行按照约定条件向投资者承诺支付固定收益，
基础报表填报说明
目录 G01《资产负债项目统计表》填报说明......................... G01《资产负债项目表附注》填报说明......................... 第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表..................................................... 第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表................................................................................. 第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二）......................................................................................... 第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17) 第Ⅵ部分：各项垫款情况表..................................................................................................... G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明..................... G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24) G04《利润表》填报说明..................................... G05《利润分配表》填报说明................................. G06《个人理财业务统计表》填报说明........ 错误!未定义书签。G11《资产质量五级分类情况表》填报说明..................... G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明......................... G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明.......................................................... G14《授信集中情况表》填报说明............................. G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 ............. G16《抵债资产账龄情况表》填报说明......................... G17《银行卡业务情况表》填报说明........................... G21《流动性期限缺口统计表》填报说明....................... G22《流动性比例监测表》填报说明........................... G23《最大十家存款客户情况表》填报说明.....................
中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知-皖银监发[2011]21号
中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的 通知 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于明确业务创新监管有关事项的通知 （皖银监发〔2011〕21号） 各监管处，各银监分局，各政策性银行、国有商业银行安徽省分行，各股份制商业银行合肥分行，浦发银行芜湖分行，邮政储蓄银行安徽省分行，徽商银行，九江银行、杭州银行、东莞银行合肥分行，东亚银行、汇丰银行合肥分行，安徽省联社，国元信托公司，长丰科源、肥西石银、肥东湖星村镇银行：为贯彻落实银监会关于业务创新监管工作的要求，规范我省银行业业务创新监管工作，加强业务创新监管协调，根据银监会有关文件要求和部署，现就业务创新监管有关工作进一步明确如下。 一、加强业务创新风险监管 各银行业金融机构、各银监分局、各监管处要高度重视银行业业务创新的风险管理和监管工作，坚持“鼓励与规范并重，培育与防险并举”的原则，准确把握业务创新的发展方向，坚持金融创新紧贴实体经济的真实需求，坚持“简单、实用、透明”原则，做到成本可算、风险可控、信息充分披露。进一步规范本系统、本辖区、本部门业务创新管理和监管工作，加强对个人理财业务、银行卡、代理保险、电子银行、衍生产品交易业务以及其他市场风险等重点领域的风险防控，建立完善公众金融教育服务长效机制，切实履行银行业社会责任，防范银行业声誉风险，确保业务创新规范、稳健发展。 二、明确业务创新监管职责分工
人民银行资金信托统计系统填报说明
人民银行理财与资金信托统计系统 理财与资金信托统计制度是人民银行金融统计制度中的一项重要内容，也是每年人民银行金融统计检查的重点内容。 该制度根据理财、资金信托产品专户记账、独立管理、独立核算的特征，将其作为特定目的载体（Special Purpose Vehicle，SPV），建立登记机制，逐产品报送统计信息，逐资产池报送资产负债信息。 统计对象为金融机构发行的各支理财、资金信托产品。 具体报送内容包括：资金信托产品成立信息、产品存续期间募集信息和资产负债信息、产品终止信息。 具体报送流程如下： 理财与资金信托数据报送系统按照部门设置权限，本部门人员只能看到本部门填报的所有产品信息。 一、产品成立信息报送 信托计划在募集期结束、正式成立后3个工作日内，要在理财与资金信托系统中填报产品成立信息，具体包括资产池基本信息和产品基本信息。首先填报资产池基本信息，然后再填报产品基本信息，填报产品基本信息过程中需要选择产品对应资产池代码，在产品与资产池之间建立关联。 1、资产池基本信息填报 每一支资金信托产品对应一个资产池。信托成立时，首先创建资产池基本信息。
录入资产池信息：数据录入-资产池信息录入-基本信息录入，需要填报的内容有： （1）资产池名称：统一规范为信托计划名称。 （2）资产池起始日期：资产池正式成立的日期，即信托计划成立日期。 2、产品基本信息填报 资产池信息填报完成，录入产品基本信息。 录入产品信息：数据录入-产品信息录入-产品信息新增 填报产品信息时，必填项按照要求填报，非必填项中“产品预计终止日期”和“预计客户最高年收益率”、“预计客户最低年收益率” 容。其他非必填项可以不填。具体说明如下： （1）产品种类：选择“资金信托计划”。 （2）产品名称：和资产池名称保持一致。 （3）发起机构内部产品代码：可以与产品名称、资产池名称一致。 （4）募集资金币种、兑付本金币种、兑付收益币种：按实际填报。 （5）募集方式：选择“私募”。 （6）募集起始日期、募集结束日期、产品起始日期：按照实际情况填报，一般的，募集结束日期和产品起始日期一致。 （7）产品预计终止日期：该项是非必填项，但根据人民银行最新通知，产品预期终止日期以产品合同书为准，对于无终止日期的长期产品可以不报预期终止日期，其他则必须填报。
中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知-银监发[2010]112号
中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于印发2011年非现场监管报表的通知 （银监发〔2010〕112号） 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为全面反映国际监管新规则对我国银行业金融机构的影响，更好地满足监管工作需要，银监会对非现场监管报表进行了修订，拟于2011年实施。现将有关要求通知如下，请遵照执行。一、基础报表内容调整2011年非现场监管报表新增了杠杆率、流动性覆盖率和净稳定融资比例等内容，细化了对存贷款月日均情况、贷款行业投向分类的监测，完善了对授信集中度的计算方法。 （一）月报内容调整 新增《G01附注第IX部分存贷款月日均情况表 》 （二）季报内容调整 1.增加《G11第Ⅲ部分按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》； 2.修改《G14授信集中情况表》； 3.增加《G25流动性覆盖率和净稳定融资比例情况表》； 4.增加《G44杠杆率情况表》 以上新增和调整报表的具体内容见附件4。
（三）填报说明及校验关系调整 此次修订中还对部分报表（《G13最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》、《G41资本充足率汇总表》等）的填报说明及校验关系进行了完善。请各金融机构登录银监会数据采集系统，在“资源下载”页面中下载相关修订内容。银监会机关及派出机构人员在银监会内网的“统计信息网”中下载。 二、特色报表内容调整 （一）非银行金融机构报表调整 1.信托公司：修改《S32信托投资公司管理信托财产状况统计表》，增加《S3k信托公司净资本计算表》和《S3m信托公司风险资本计算表》； 2.金融租赁公司：增加《S3n金融租赁公司净利差情况表》、《S3o金融租赁公司现金偿付情况表》、修改《S39租赁业务资产负债项目统计表》、《S3e金融租赁公司租赁业务情况统计表》、《S3g租赁资产质量及风险缓释情况表》和《S3h金融租赁公司流动性缺口统计表》； 3.汽车金融公司：修改《S3a汽车金融公司贷款质量五级分类情况表》； 4.消费金融公司：增加《S3j消费金融公司贷款明细分类及有关情况表》。 （二）合作金融机构报表调整 修改《S42农村中小金融机构补充数据报表》、《S45农村中小金融机构支农服务情况统计表》（仅报表名称变动）和《S47新型农村金融机构经营情况统计表》。 （三）其他报表调整 增加《S62贷款按“三个办法、一个指引”执行情况表》，具体表样及填报说明详见附件4。 关于特色报表的相关新增及修订内容，请各金融机构登录银监会数据采集系统，在“资源下载”页面中下载。银监会机关及派出机构人员在银监会内网的“统计信息网”中下载。三、分支机构报表内容调整为了保持与法人非现场监管报表的一致性，分支机构非现场监管报表也进行了调整，具体包括：（一）新增报表 1.《GF01附注IX部分存贷款月日均情况表》； 2.《GF11第Ⅲ部分按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》。 3.《SF62贷款按“三个办法、一个指引”执行情况表 》 （二）修改报表 《GF14授信集中度报表》中的第一部分和第三部分相应内容进行修订。 关于分支机构的相关新增及修订内容，请各金融机构登录银监会数据采集系统，在“资源下载”页面中下载。银监会机关及派出机构人员在银监会内网的“统计信息网”中下载。
信息报告表填报说明【模板】
信息报告表填报说明 为做好可转债程序化交易投资者报告工作，现就《上海证券交易所可转债程序化交易投资者信息报告表》填报要求说明如下。 一、可转债程序化交易应履行报告义务的投资者范围 投资者符合以下条件之一的，应当履行报告义务： （一）下单自动化程度高。证券代码、买卖方向、委托数量、委托价格等指令的核心要素以及指令的下达时间均由计算机自动决定的程序化交易投资者。 （二）指令下达速率快。1天出现10次以上1秒钟内10笔以上申报的可转债程序化交易投资者。 （三）使用自主研发或其他定制软件的程序化交易投资者。 （四）交易所认定的其他需要报告的情形。 使用会员为客户提供的带有一定自动化功能的客户端软件进行交易的，且不符合上述条件的投资者，无须进行报告。 二、“会员/其他机构名称”填报要求 由上传报告表的会员或直接使用交易单元的其他机构填写公司全称。 三、“会员/其他机构编码”填报要求 由上传报表的会员或其他机构填写其在上海证券交易
所会籍业务系统中的机构代码。 四、“账户名称”填报要求 填写账户名称的全称。 五、“账户代码”填报要求 填写投资者名下参与可转债程序化交易的沪市账户代码。如一个投资者名下有多个沪市账户参与交易，请分行填写，一个账户填一行。 六、“证件号码”填报要求 （一）个人账户填写身份证号码或其他开户有效证件信息。 （二）机构产品填写管理人统一社会信用代码。 （三）一般法人填写法人统一社会信用代码。 （四）QFII、RQFII填写经营证券期货业务许可证编码。 七、变更报告填报要求 （一）重大变更的报告要求。客户报告信息发生重大变更的，应当在3个交易日内向会员进行报告，会员应在收到变更报告之日起3个交易日内向本所报告。会员及直接使用交易单元的其他机构报告信息发生重大变更的，应当在3个交易日内向本所进行变更报告。 （二）重大变更的情形。已报告信息发生下列变更的，属于重大变更，应当报告。 1.账户资金来源发生变更。 2.会员单位联络人、投资者负责人发生变更。 3.程序化交易软件信息发生变更。 4.主要策略
单一法人客户基本信息统计表填报说明
单一法人客户基本信息统计表填报说 明
《单一法人客户基本信息统计表》填报 说明 第一部分：引言 本表依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《企业会计制度》及其他法律法规要求制定，旨在收集填报机构单一法人客户的基本信息。 第二部分：一般说明 1．报表名称：单一法人客户基本信息统计表。 2．报表编码：银监统临［2012］10号。 3．填报机构：国家开发银行及政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行。 4．报送频度：月报。 5．报送时间：月后9个工作日内。 6．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 7．数据单位：万元，四舍五入保留两位小数。 8．填报币种：以本外币合计人民币填报，外
币按期末市场汇率折算为人民币。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一个交易日国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一个交易日美元兑人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 9．填报业务范围：《表1、对公及同业客户授信和表内外业务统计表》中填报的单一法人客户、集团客户授信中有表内外业务余额或授信额度的成员客户信息。同业客户不填报本报表。 第三部分：指标解释 PART I：单一法人基本情况 1．客户名称、客户代码：填报银行对该客户授信采用的客户名称和代码，与《表1、对公及同业客户授信和表内外业务统计表》PART I中该客户的“客户名称”、“客户代码”一致，或与PART II中该客户的“成员单位的客户名称”、“成员单位的客户代码”一致。 2．组织机构代码：指全国组织机构代码管理
G11填报说明
G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 第一部分：引言 本表依据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款风险分类指引》、《银行贷款损失准备计提指引》、《金融企业呆帐准备提取管理办法》及其他法律法规要求制定，旨在收集填报机构承担信用风险资产的质量数据，反映各机构承担信用风险的情况。 第二部分：一般说明 1．报表名称：资产质量五级分类情况表 2．报表编码：银监统0007号 3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行。其中本表第Ⅰ部分“‘按行业分类的贷款’（按贷款投向）”不需要村镇银行、农村资金互助社和贷款公司报送；第III部分“按行业大类分类的贷款投向”不需要农村资金互助社、汽车金融公司和消费金融公司报送。 4．报送口径、频度及时间：第Ⅰ部分、第Ⅱ部分法人机构汇总数据（季报）为季后18日内；合并报表数据（半年报）为半年后40日内。第III部分法人机构汇总数据（季报）为季后18日内。 5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元。 7．四舍五入要求：金额保留两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 第三部分：具体说明 本部分对《资产质量五级分类情况表》主要项目作出说明。 本表分为三个部分：第Ⅰ部分是“按行业分类的贷款”（按贷款投向）；第Ⅱ部分是“资产质量及准备金”；第III部分按行业大类分类的贷款投向。以下分别进行说明：
S71银行业普惠金融重点领域贷款统计表填报说明-1205
《S71银行业普惠金融重点领域贷款情况表》填报说明 为更加全面、准确反映银行业金融机构对普惠金融重点领域的贷款支持情况，结合现有小微企业、三农、扶贫等统计指标，建立银行业普惠金融重点领域贷款统计指标体系。现就《银行业普惠金融重点领域贷款情况表》有关指标释义及填报事项说明如下： 一、一般说明 1．报表名称:银行业金融机构普惠金融重点领域贷款情况表 2．表号：（暂缺） 3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司（只填报表III）、消费金融公司（只填报表III）、邮政储蓄银行。 4．报送口径、频度及时间：境内汇总数据(季报）为季后18日。 5．报送方式:以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元、户。 7．四舍五入要求:金额保留两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 二、具体说明 1．“境内”指中华人民共和国(不含港、澳、台地区）境内的地区。
2．企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国私营企业暂行条例》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》等法律法规依法设立,并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中华人民共和国合伙企业登记管理办法》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，包括有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业以及其他经营单位。不包括行政机关、事业单位、社会团体、个体工商户等。根据有关法律和政策在主管部门注册登记、取得组织登记证书或营业执照的农村集体经济组织和农民专业合作社归入企业统计. 3．贷款指填报机构对借款人融出货币资金形成的资产。主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。 4．不良贷款主要依据银监会《贷款风险分类指导原则》、《关于推进和完善贷款风险分类工作的通知》等文件,按五级分类认定。 5。贷款户数指报告期末有贷款余额的贷款户数。同一笔贷款存在共同还款人情形的，应视为同一贷款客户，不作区别计算。 6。当年累放贷款年化利息收益指当年该类贷款累计发放额按照对应的贷款合同年化利率计算产生的收益金额。例如：某客户获得循环贷款授信100万元，合同约定年化贷款利率6％，截至期末时点，当年共放款3笔，金额分别为30万元、40万元、50万元，则当年累放贷款年化利息收益(万元）=30*6%+40＊6％+50＊6%。此项科目作用为跟踪反映贷款利率定价情况，故统计时无需考虑资金成本、实际用款时长、贷款罚息收入、其他附加费用、产生不良后的本息损失等因素. 7. 单户授信总额指对单户客户表内外统一授信的总额度，按照银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,授信包括但不限于：贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等表内外业
S71银行业普惠金融重点领域贷款统计表填报说明
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《S71银行业普惠金融重点领域贷款情况表》填报说明 为更加全面、准确反映银行业金融机构对普惠金融重点领域的贷款支持情况，结合现有小微企业、三农、扶贫等统计指标，建立银行业普惠金融重点领域贷款统计指标体系。现就《银行业普惠金融重点领域贷款情况表》有关指标释义及填报事项说明如下： 一、一般说明 1．报表名称：银行业金融机构普惠金融重点领域贷款情况表 2．表号：（暂缺） 3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司（只填报表III）、消费金融公司（只填报表III）、邮政储蓄银行。 4．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日。 5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。 6．数据单位：万元、户。 7．四舍五入要求：金额保留两位小数。 8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。美元、欧元、日元和港币四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。 二、具体说明 1．“境内”指中华人民共和国（不含港、澳、台地区）境内的地区。
1、银行监管报表XBRL扩展分类标准说明
附件一 银行监管报表XBRL扩展分类标准说明 一、概述 银行监管报表XBRL扩展分类标准（以下简称分类标准）由银监会根据银行非现场监管报表、财政部发布的基于企业会计准则的通用分类标准(以下简称通用分类标准)，并遵循国家标准化管理委员会发布的《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第1部分：基础》（GB/T 25500.1-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第2部分：维度》（GB/T 25500.2-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第3部分：公式》（GB/T 25500.3-2010）、《可扩展商业报告语言（XBRL）技术规范第4部分：版本》（GB/T 25500.4-2010）系列国家标准制定完成，未来将随着银行监管报表的补充修订进行调整和更新。 本说明作为银行监管报表XBRL扩展分类标准的辅助性文件，旨在帮助具备一定XBRL知识的使用者了解该分类标准的架构及内容，这些使用者包括有关监管机构、非现场监管报表编制者和软件开发商等。 二、主要内容 银行监管报表XBRL扩展分类标准内容包括非现场监管基础报表62张（包括法人机构基础报表44张和分支机构基础报表18张）
和特色报表9张（指S55、S56、S57、S58、S59、S60、S61、SF56、SF57），由元素和6类链接库组成，其中元素1815个，链接库包括列报链接库、计算链接库、定义链接库、标签链接库（包括中文和英文标签）、参考链接库和公式链接库。选定范围内银行非现场监管报表名称如表1所示： 表1选定范围内银行非现场监管报表名称
（一）与财政部通用分类标准的关系 银行监管报表XBRL扩展分类标准在财政部通用分类标准的基础上进行扩展，仅重复使用通用分类标准定义的元素，但不重复使用通用分类标准的链接库，单独建立自身的链接库。 对于在财政部通用分类标准中已经定义的、与银行监管报表含义一致的会计概念，该分类标准采用直接引用的方式，将财政部通用分类标准中的这些元素装载到该分类标准中。 在扩展元素时，遵循了财政部《企业会计准则通用分类标准指南》中对于元素扩展的要求，针对含义与通用分类标准中元素不一致，或重要元素属性（例如期间属性）不相符的元素，进行了扩展。元素使用情况具体统计请见表2： 表2 分类标准元素使用情况统计
中国人民银行关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准的通知
中国人民银行关于印发理财、资金信托相关统计制度 与标准的通知 文章属性 •【制定机关】中国人民银行 •【公布日期】2010.09.21 •【文号】银发[210]268号 •【施行日期】2010.09.21 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】信托与投资 正文 中国人民银行关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准 的通知 （2010年9月21日银发[2010]268号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、北京银行、上海银行、江苏银行： 为全面、准确监测金融机构理财业务、资金信托业务的发展情况，综合评估其对货币供应量、信贷总规模及货币政策传导机制的影响，人民银行制定了《理财、资金信托统计制度(试行)》、《特定目的载体(SPV)编码标准(试行)》、《理财与资金信托统计数据元标准(试行)》，现印发给你们。 请人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖内有关金融机构。 附件：1.理财、资金信托统计制度(试行) 2.特定目的载体(SPV)编码标准(试行)
3.理财、资金信托统计数据元标准(试行) 附件1 理财、资金信托统计制度(试行) 为全面、准确监测货币供应量与金融机构信贷规模，综合评估金融机构理财业务、资金信托业务的发展对货币政策传导机制的影响，制定《理财、资金信托统计制度(试行)》(以下简称《制度》)。 《制度》根据理财、资金信托产品专户记账、独立管理、独立核算的特征，将其作为特定目的载体(Special Purpose Vehicle， SPV)，建立登记机制，逐产品报送统计信息。针对目前多只理财、信托产品资金组成一个资产池集中管理使用的现象，逐资产池报送资产负债信息。 一、统计对象 统计对象为金融机构发行的各只理财、资金信托产品。 二、统计内容 统计内容为理财、资金信托产品的基本信息、募集信息、终止信息及资产池基本信息、资产负债信息、终止信息。 三、报送方式 银行业金融机构逐产品报送其发行的各只理财、资金信托产品统计信息。 人民银行总行负责国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、北京银行、上海银行、江苏银行的数据采集与报送；人民银行各分支机构负责辖内外资银行、中小法人金融机构的数据采集与报送。 四、数据报送流程 (一)资产池登记。 一只独立管理的理财产品(表外核算)或资金信托产品对应一个资产池，多只集中管理(表外核算)的理财产品对应同一个资产池。报送机构按资产池代码编码规则
中国人民银行关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准的通知-银发[210]268号
中国人民银行关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准的通知 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发理财、资金信托相关统计制度与标准的通知 （2010年9月21日银发[2010]268号） 人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、北京银行、上海银行、江苏银行：为全面、准确监测金融机构理财业务、资金信托业务的发展情况，综合评估其对货币供应量、信贷总规模及货币政策传导机制的影响，人民银行制定了《理财、资金信托统计制度(试行)》、《特定目的载体(SPV)编码标准(试行)》、《理财与资金信托统计数据元标准(试行)》，现印发给你们。 请人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖内有关金融机构。 附件：1.理财、资金信托统计制度(试行) 2.特定目的载体(SPV)编码标准(试行) 3.理财、资金信托统计数据元标准(试行) 附件1 理财、资金信托统计制度(试行) 为全面、准确监测货币供应量与金融机构信贷规模，综合评估金融机构理财业务、资金信托业务的发展对货币政策传导机制的影响，制定《理财、资金信托统计制度(试行)》(以下简称《制度》)。 《制度》根据理财、资金信托产品专户记账、独立管理、独立核算的特征，将其作为特定目的载体(Special