对公业务(一)
银行会计基本业务(一)
银行根本业务--之对公业务--管帐业务底子知识第一部分管帐业务底子知识第一章管帐科目第一节银行管帐科目体系管帐科目是对管帐要素的具体内容，凭据其相同的特征和资金性质、业务特点、经营治理和核算要求进行科学分类而确立的管帐核算项目。
银行管帐科目是管帐制度的重要组成部分，是指导和范例银行管帐核算的须要前提和进行经营阐发的底子。
银行管帐科目体系由一级科目、二级科目和核算代码组成。
一级科目代号由４位数字组成，二级科目由６位数字组成，核算代码由5位数字组成。
科目编号采取先按业务大类归并、再按流动性分别的原则编排。
核算代码的设置较为灵活，可以从差别角度对二级科目核算的信息进一步分类统计，以满足各业务部分的多方面治理需要以及某些特殊的治理需求。
管帐科目包罗表内科目和表外科目。
表内业务管帐科目分为资产类、欠债类、资产欠债配合类、所有者权益类、损益类。
表外业务科目分为或有事项类、委托署理业务类、备查登记类。
管帐科目为本外币业务共用。
一、表内科目（一）资产类用以核算现金、贵金属、存放中央银行准备金、应收账款、种种贷款、投资、牢固资产、无形资产及其他资产等。
（二）欠债类用以核算各项存款、各项应付款、各项借款、刊行债券及应解(汇出)汇款等。
（三）所有者权益类用以核算实收资本、资本公积、盈余公积、本年利润及利润分派。
（四）资产欠债配合类用以核算待清算辖内往来、法定存款准备金、银行财务往来、外汇买卖等。
（五）损益类用以核算各项收入、各项支出、营业用度、税金、汇兑损益等。
二、表外科目（一）或有事项类用于核算签发银行承兑汇票、开出信用证及保函、保兑信用证及保函、开出提货包管等或有事项以及期权、掉期等衍生金融产物中所拥有的权利和包袱的责任。
（二）委托署理业务类用于核算署理开发银行贷款、署理开发银行逾期贷款及署理开发银行贷款利息等。
（三）备查登记类用于核算有价单证、空白重要凭证、代保管有代价品、应收托收款项、代收托收款项、收到信用证及保函、未收贷款利息、未履行贷款允许等。
第十三章 对公综合业务 第一节 预留印鉴管理
第十三章对公综合业务第一节预留印鉴管理一、基本规定1、预留印鉴，是指存款人在营业机构开立结算账户时留存的、凭以办理结算业务的签章样本，也是开户营业机构办理收付结算的审核依据。
印鉴卡管理是指存款人在预留印鉴后的印鉴卡编制、印鉴变更、印鉴挂失、印鉴注销、以及预留印鉴卡的保管等。
存款人是指在营业机构开立结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织（以下统称单位）、个体工商户。
结算账户是指营业机构为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户以及临时存款账户。
存款人开立定期存款、通知存款、保证金存款等账户的预留印鉴参照本节相关条款执行。
2、预留印鉴由存款人在开户银行预留的单位公章或财务专用章，加其法定代表人或单位负责人或其授权的代理人（以上个人统称有权签字人）的签章（签名或盖章，下同）组成。
预留印鉴中的单位公章或财务专用章的存款人名称可以依法使用规范化简称，但必须与账户名称保持一致。
使用规范化简称的，开户银行须在与存款人签订账户管理协议时予以明确。
（1）存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴由该单位公章或财务专用章加其法定代表人或单位负责人或被授权的代理人的签名或盖章组成。
（2）无字号的个体工商户开立的结算账户，预留印鉴由“个体户XXX”印章加本人或被授权的代理人的签名或盖章组成，“个体户XXX”印章中的姓名应与营业执照上记载的经营者姓名一致。
（3）因注册验资开立的结算账户，预留印鉴为“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文所记载的出资人签章，如遇多个出资人，应预留全体出资人签章或全体出资人共同委托的出资人的签章（须出具《预留银行印鉴证明》）。
（4）因增资开立的结算账户，其预留印鉴为增资单位的公章或财务章和法定代表人名章或被授权代理人名章组成。
3、预留印鉴卡片一式二份，存款人、营业机构各留存一联。
同一份印鉴卡片分开二联，二联号码一致，二联标明不同保管（留存）部门。
对公业务的分类
对公业务的分类对公业务是指银行与企事业单位之间进行的金融交易和服务。
根据业务性质和对象的不同，对公业务可以分为以下几类：一、存款业务存款业务是银行最基本的业务之一，也是对公业务的核心。
企事业单位可以通过存款业务将资金存入银行，以便安全保值和随时取用。
主要的存款业务包括活期存款、定期存款、通知存款和保证金存款等。
活期存款是指企事业单位将资金存入银行后，可以随时提取的存款形式。
活期存款通常不计利息，适合日常资金周转。
定期存款是指企事业单位将资金按一定期限存入银行，并按约定支付一定利息的存款形式。
定期存款期限可分为短期、中期和长期，利息收益相对较高。
通知存款是指企事业单位在提前通知银行一定时间后才可以取款的存款形式。
通知存款通常具有较高的利率，适用于对取款时间相对灵活的企事业单位。
保证金存款是指企事业单位为履行合同或参与招标等需要提供的一定金额的存款。
保证金存款通常在特定条件下才能提取或退还。
二、贷款业务贷款业务是银行与企事业单位之间的资金融通业务。
企事业单位可以通过贷款业务获得银行提供的各类贷款资金，以满足资金需求。
主要的贷款业务包括流动资金贷款、投资性贷款、固定资产贷款和进出口贷款等。
流动资金贷款是指银行向企事业单位提供的用于日常运营、购买原材料和支付员工工资等用途的短期贷款。
流动资金贷款通常具有较高的灵活性和便利性。
投资性贷款是指银行向企事业单位提供的用于投资项目、扩大生产规模或发展新业务等用途的中长期贷款。
投资性贷款通常需要提供较为详细的项目计划和资金用途说明。
固定资产贷款是指银行向企事业单位提供的用于购买固定资产（如厂房、设备等）的长期贷款。
固定资产贷款通常需要提供较为详细的购买计划和资金来源证明。
进出口贷款是指银行向企事业单位提供的用于进口商品采购或出口产品生产等用途的贷款。
进出口贷款通常需要提供相应的进出口合同和相关的贸易文件。
三、结算业务结算业务是指企事业单位通过银行进行资金的支付、收款和结算等业务。
银行对公业务基础知识分册
银行对公业务基础知识分册第一章：企业开户1.1 开户流程企业开户是指银行与企业签订开户协议，为企业提供存款、贷款、代收代付等一系列金融服务的过程。
开户流程一般包括以下几个步骤：（1）企业首先选择一家合适的银行，并向银行提供相关开户材料，包括企业基本信息、法人代表身份证明等；（2）银行根据企业提供的材料进行审核，并签订开户协议；（3）银行为企业开立相应的账户，包括基本存款账户、一般存款账户等；（4）银行为企业提供对公业务办理的各类渠道，如网银、电话银行等。
1.2 开户材料企业开户需要提供一系列材料，包括但不限于以下内容：（1）企业基本信息，包括名称、地址、法定代表人等；（2）营业执照、组织机构代码证等企业证照；（3）法定代表人身份证明、授权书等；（4）企业章程；（5）企业开户申请书等。
1.3 对公账户类型企业开户时，可以选择不同类型的对公账户，根据不同的需求选择合适的账户类型。
常见的对公账户类型包括：（1）基本存款账户，用于一般存取款业务；（2）一般存款账户，用于企业日常经营资金的管理；（3）专用存款账户，如税金、工资、劳动保障等专项款项的管理；（4）信用账户，用于信用贷款的发放和还款。
第二章：企业存款2.1 存款种类企业存款根据不同的需求可以选择不同的存款种类。
常见的存款种类包括：（1）活期存款，提供灵活的存取款服务，但不同银行对活期存款的利率有所差异；（2）定期存款，按照一定期限存入银行，到期后可获得一定利率的收益；（3）通知存款，需要提前通知银行一定的存取款时间，通常可以获得相对较高的利率收益；（4）保证金存款，用于提供担保或履约保证的存款。
2.2 存款规则企业存款需要遵守一定的存款规则，包括以下几个方面：（1）存款金额，根据企业的经营状况和经济实力确定存款金额；（2）存款期限，根据企业的经营需要和资金周转情况选择合适的存款期限；（3）存款利率，根据存款种类和银行政策确定存款利率；（4）存款凭证，存款时需要填写存款单或存款通知书等凭证；（5）存款取款，企业可以通过柜台、ATM、网银等渠道进行存款取款。
银行对公业务流程
银行对公业务流程一、客户开户2.银行核查客户身份信息，并对申请表进行审查。
3.开户成功后，银行为客户提供开户许可证。
二、存款业务1.客户填写存款申请单，并提供现金或支票等存款资金。
2.银行收取存款申请单及资金，并进行核算。
3.银行核对客户资金，并将存款资金存入客户账户。
4.银行为客户提供存款凭证。
三、贷款业务1.客户填写贷款申请表，并提供贷款资料。
2.银行对贷款申请进行审查和评估。
3.银行与客户签订贷款合同，并向客户发放贷款。
4.客户按合同约定的方式和期限归还贷款。
四、结算业务1.客户填写结算申请表，包括付款方、收款方、金额等信息。
2.银行确认双方账户信息，并进行资金调拨。
3.银行将资金从付款方账户划转至收款方账户。
4.银行提供结算凭证和对账单。
五、票据业务1.客户填写票据业务申请表，并提供票据和相关资料。
2.银行核实票据真伪，并进行背书和承兑等操作。
3.银行将票据面额划入客户账户，并提供交易凭证。
六、代理业务1.客户委托银行办理代理业务，并提供相关授权文件。
2.银行根据客户授权，办理代理业务，如代领款项、代缴费用等。
3.银行提供相关代理业务的凭证和报告。
七、风险管理1.银行对公业务的风险管理是一个重要环节，包括信用风险、市场风险、操作风险等的监控和管理。
2.银行通过制定风险控制措施、贷款审查程序、内部控制制度等方式，确保对公业务的风险在可控范围内。
以上是对公业务的一般流程，不同银行可能在具体操作上有所不同。
此外，随着科技的发展，银行对公业务也在不断创新，以提高效率和便捷性，例如通过网上银行、手机银行等途径来办理对公业务。
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(1)
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(1)1、账务扣划登记簿查询按照扣划业务类型查询分为（）（多选题）A. 系统扣划B. 有权机关扣划C. 业务扣划D. 受托支付扣划试题答案：B,C交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编2、（）冻结交易可以通过业务解冻交易进行解冻。
（单选题）A. 质押止付B. 信贷受托支付C. 次日转账D. 理财资金试题答案：A3、工程单位普通贷款中，新系统下原则上一个客户只开立一个贷款账号，对于有特殊要求的客户，经（）出具工作联系单，可通过集中开户功能开立多个贷款账号。
（单选题）A. 会计主管B. 授信经营部门C. 支行D. 金融服务中心试题答案：B交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编4、单位结算卡明细查询可查询（）所发生的交易明细。
（单选题）A. 结算卡关联的单位账户B. 持有的单位结算卡C. 任意一张结算试题答案：B5、个人快捷挂失中（）挂失类型可立即更换凭证（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：B,C,D6、单位定期开户的账户模式分为（）（多选题）A. 主账户B. 子账户C. 主账户+子账户D. 单独账户试题答案：B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编7、贷款业务中，对于首次放款的客户，在放款时由系统根据客户号联动开立贷款账号，贷款账号的归属机构为（）。
（单选题）A. 发起放款的客户经理的归属机构B. 放款入账账号的归属机构C. 客户号的归属机构D. 如放款入账账号与发起放款的客户经理在同一分行，为放款入账账号的归属机构；如放款入账账号与发起放款的客户经理不在同一分行，为发起放款的客户经理的归属机构。
试题答案：D8、单位结算卡的交易渠道有（）（多选题）A. 柜面B. 自助设备C. POS机D. 自助服务一体机试题答案：A,B,C,D9、凭证撤挂交易可以对（）的挂失进行撤挂（多选题）A. 个人凭证B. 单位凭证C. 单位结算卡D. 共管账户试题答案：A,B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编10、保函到期是否自动闭卷，由客户经理在（）过程中，选择闭卷标志。
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(1)
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(1)共175道题1、协定存款等级，协定存款浮动方式选择百分比，协定存款浮动值默认为（）（单选题）A. 0B. 100C. 50D. 30试题答案：A2、（）账户不允许出售凭证。
（单选题）A. 新开对公户只收不付状态B. 对公外币户C. 计息待销户试题答案：B3、定期存款扣划后剩余金额低于起存金额账户，按照（）方式计息。
（单选题）A. 按照原产品利息规则计息B. 按照活期规则计息C. 按照分段规则计息试题答案：A4、下列关于冲正交易说法正确的是（）（多选题）A. 冲正交易不校验客户密码B. 冲正交易不校验是否为原经办柜员C. 支持一借一贷账务冲正D. 可进行二次冲正试题答案：A,B,C5、以下哪些信息不是存储在业务卡片上的？（）（单选题）A. 利率代码B. 业务系统C. 业务类型D. 锁定孳生利息试题答案：A6、单位已出售凭证解挂的解挂方式包括（）（多选题）A. 解挂失止付B. 解法院止付C. 解空白凭证挂失试题答案：A,B,C7、更换（）介质，更换方式为正常无需输入原凭证种类、原凭证号码，新凭证号码。
（单选题）A. 卡B. 活折C. 存单试题答案：A8、纸质回单的形式仅限于（）。
（单选题）A. 电子渠道业务B. 柜面业务C. 自助设备业务D. 所有业务试题答案：D9、个人卡（）挂失类型不允许立即更换新凭证。
（单选题）A. 申请书挂失B. 书面+密码挂失C. 书面挂失D. 口头挂失试题答案：D10、单位证实书、存单挂失交易输入项中的证件号码应录入（）（单选题）A. 法人身份证件号码B. 挂失人证件号码C. 开户证件号码试题答案：C11、客户预留印鉴可分别按客户号和（）建档。
（单选题）A. 印鉴分组号B. 印章编号C. 客户名称D. 账号试题答案：D12、印鉴卡的缴回可通过（）缴回。
（单选题）A. 柜面B. 邮寄C. 客户经理D. 快递试题答案：A13、若授信表外业务涉及保证金，应为申请人开立（）账户。
农行对公业务开办率达标困难报告(一)
农行对公业务开办率达标困难报告(一)农行对公业务开办率达标困难报告引言农行作为中国最大的商业银行之一，承担着大量的对公业务办理工作。
然而，最近的数据显示农行对公业务开办率较低，面临着一些困难。
本报告将分析造成这一问题的原因，并提出相应的解决方案。
问题分析1. 人力资源不足•农行对公业务开办人手不足，导致办理速度缓慢。
•部分分行缺少经验丰富的工作人员，无法妥善处理复杂业务。
2. 流程繁琐且时间长•农行对公业务开办流程繁琐，造成办理时间过长。
•客户需要提供大量的文件和证明，降低了办理效率。
3. 技术设备滞后•部分农行分行的办公设备老旧，无法满足高效办公的需求。
•缺乏与科技企业的合作，无法引进先进的IT技术来提升办事效率。
解决方案1. 增加对公业务人员数量•农行应增加对公业务人员的招聘，并且优先考虑经验丰富的候选人。
•各分行也应积极培养和提升现有员工的对公业务能力，增强团队整体素质。
2. 简化业务开办流程•农行可以借鉴其他银行的经验，优化对公业务开办流程，并缩短办理时间。
•开发一套高效的电子审核系统，减少纸质文件的使用，提升办理效率。
3. 更新技术设备并与科技企业合作•农行应投入更多资金更新办公设备，提供先进的工作环境。
•积极与科技企业合作，引进智能办公系统和人工智能技术，提高办公效率。
结论农行对公业务开办率达标困难主要是由于人力资源不足、流程繁琐且时间长以及技术设备滞后。
为解决这些问题，农行应加大对公业务人员的招聘和培训力度，简化业务开办流程，并更新技术设备并与科技企业合作。
只有这样，农行才能提高对公业务开办率，为客户提供更好的服务。
问题分析4.缺乏对公业务创新•农行对公业务缺乏创新，无法满足客户多样化的需求。
•部分对公业务产品陈旧，无法吸引新客户。
5.信息对接不畅•农行内部各个部门之间信息对接不畅，导致对公业务开办流程出现断层。
•客户的信息无法快速传递给办理人员，造成办理时间延长。
解决方案4.加强对公业务创新能力•农行应设立专门的创新团队，负责对公业务产品的研发和改进。
银行对公业务办理注意要点
银行对公业务办理注意要点银行对公业务办理注意要点导言：银行对公业务是指银行与企业、机关、事业单位等进行的各类金融服务活动。
这类业务不同于个人客户的个人业务，涉及到更高的金额、更复杂的流程和更多的合规要求。
在办理对公业务时，我们需要特别注意一些要点，以确保顺利和高效地完成交易，并保障客户和银行双方权益。
本文将从深度和广度两个方面，全面评估银行对公业务办理的注意要点，并为读者提供有价值的指导。
一、明确业务类型对公业务涵盖范围广泛，包括贷款、存款、支付结算、担保等多个方面。
在办理对公业务之前，我们必须明确业务类型，并了解相关的规定和流程。
这有助于我们更好地理解客户的需求，提供精确的服务，并遵守法规要求。
二、了解客户需求作为银行的服务提供者，我们需要准确了解客户的需求，包括对资金的需求、对支付结算的需求、对风险管理的需求等。
只有全面了解客户的需求，我们才能提供符合客户利益和银行经济效益的服务，并为客户提供合适的解决方案。
三、风险防控银行对公业务的办理涉及到大量的资金，因此风险防控是至关重要的。
在办理对公业务时，我们需要注意以下几个要点：1.严格遵守银行的内控规定和合规要求，确保合法合规的业务办理。
2.审慎评估客户的信用状况、还款能力和业务背景，避免风险。
3.加强对资金流向的监控和审查，及时发现和应对异常情况。
4.与客户保持良好的沟通，建立稳定的业务关系。
四、资源优化在对公业务办理过程中，我们需要合理配置和优化银行的资源，以提高效率和服务质量。
具体要点包括：1.合理分配业务办理的人力资源，确保客户得到及时响应和快速处理。
2.优化办公环境和办公设备，提高办事效率和客户体验。
3.发挥团队合作的优势，加强内部沟通和协作，提高工作效率。
个人观点：银行对公业务办理是银行的重要业务之一，也是服务实体经济的重要一环。
在办理对公业务时，银行需要注重客户需求、风险防控和资源优化等方面。
银行还需要不断创新和提升服务品质，以满足不同客户的需求，并与时俱进地适应市场的变化。
银行对公业务操作实训报告
一、概述银行对公业务是银行业务体系中的重要组成部分，它直接关系到企业客户的资金运作、融资需求以及金融服务的提供。
为了深入了解和掌握银行对公业务的操作流程和实际应用，我有幸参加了银行对公业务操作实训。
通过本次实训，我不仅系统地学习了银行对公业务的相关知识，还亲身体验了实际操作的过程，收获颇丰。
本报告将详细阐述我在实训中的经历、所学所得以及对银行对公业务的一些思考和体会。
二、实训背景与目的（一）实训背景随着经济的发展和企业规模的不断扩大，银行对公业务的需求日益增长。
为了培养具备扎实专业知识和实际操作能力的银行从业人员，银行纷纷开展各类实训项目，以提升员工的业务水平和综合素质。
（二）实训目的本次实训的目的主要包括以下几个方面：1. 熟悉银行对公业务的各项操作流程，包括开户、结算、信贷、外汇业务等。
2. 掌握银行对公业务的相关法律法规和政策要求，提高合规意识。
3. 培养团队合作精神和交流能力，学会与客户进行有效的交流和协调。
4. 提升解决实际问题的能力和应变能力，能够应对各种业务场景中的挑战。
三、实训内容与过程（一）理论学习阶段在实训的开始阶段，我们进行了系统的理论学习。
通过银行内部培训师的讲解，我们学习了银行对公业务的基础知识、业务流程和操作规程。
主要内容包括：1. 银行对公业务概述- 对公业务的定义、范围和特点。
- 银行对公业务与个人业务的区别。
2. 开户业务操作- 企业开户的流程和所需资料。
- 账户管理的注意事项和风险防控。
3. 结算业务操作- 支票、汇票、本票等结算工具的使用方法。
- 结算方式的选择和操作流程。
4. 信贷业务操作- 信贷业务的种类和申请流程。
- 信贷风险评估和审批要点。
5. 外汇业务操作- 外汇市场基础知识。
- 外汇业务的办理流程和操作规范。
通过理论学习，我们对银行对公业务有了初步的了解和认识，为后续的实际操作奠定了基础。
（二）实际操作阶段在理论学习的基础上，我们进入了实际操作阶段。
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1.开立汇票
1.
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2. 凭证发售
输入说明：
1 ） 结算帐号：输入客户需求中的帐号 ；2 ） 帐号类型：系统自动跳过 ；3 ） 凭证种类：根据客户实际购买的凭证种类，从下拉列表中选择；4 ） 张数： 1. 输入所购买凭证的张数，此处输入 25 ；5 ） 起始凭证号：输入第一张凭证 的 NO. 后编号，例如 705001 ，即输入 705001 ；6 ） 终止凭证号：系统自 动显示 。
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三、实习内容
（一）汇票业务 汇票业务：汇票业务用于出具银行汇票。 该业务发生时，请将出具汇票的具体信息逐项输入，然后单击 “打印”按钮，即可打印汇票。其中，日期、金额等数字会自 动转化为大写信息。 练习：西财高科申请签发银行汇票1万元，请填制。 （二）支票业务 1、发售支票：输入账号后，系统自动显示账户名。注：系统中 不能有重复的支票号（系统自动根据起始号计算）。 2、注销支票：操作与“发售支票”类似。 3、挂失/解挂：操作与“发售支票”类似。 4、支票查询：输入账号后，系统自动显示账户名，单击“查询” 按钮，系统显示发售给该账号的支票号码，支票类型和使用状 态等信息。 练习：向西财高科发售100张发票，并进行相关的管理操作。
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2. 凭证发售
输入说明：
1 ） 帐号：输入客户需求中的帐号 ；2 ） 客户名称：输入“收费业务凭证” 2 联，备注中印鉴章上的单位名称 ；3 ） 事由：从下拉列表中选择 02 工本 1. 费；4 ） 交易类别：从下拉列表中选择 1 现金 ；5 ） 金额：点击“ Enter ”， 进入配钞界面，进行配钞，输入“钱钞”中的金额。
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（四）特殊业务 1、错账冲正 2、抹账 3、销户结息：输入待处理账户的账号，系统自动显示该账户的 相关信息，确认即可进行销户前的账户结息处理，即将利息计 数、利息金额、欠息金额和账户余额等数据归零。注：销户结 息后，应及时到“账户管理”部分进行“账户注销”操作。 4、打印单据：包括银行对账单和结息单的打印。 （1）打印对账单：输入单位账号和对账起止日期，单击“打印” 按钮即可。 （2）打印结息单：输入单位账号和结息日期，单击“打印”按 钮即可。 5、查明细账：输入账号和查账的起止日期，单击“查找”按钮， 即可显示该账户在对应时段的流水明细，包括日期、摘要、支 票号码、发生额等信息。 练习：对已有的西财高科帐户进行单据打印、查明细账、销 户结息。实习 三对公业务一）人员：1 密码：1
登陆信息：机构：1
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一、实习目的
通过该部分实习，了解对公业务的种类，理 解对公业务的原理和规则，学会开具汇票，发 售支票，查询使用支票，账户日常管理，处理 特别业务等内容。
二、重点与难点
开具汇票，票据清算，发售支票及查询使用 支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。
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3. 开立账户
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2. 汇票转账存入
1. 1.
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（五）日常记账业务预习
a.湖南制药厂存入销售收入现金20万元。
线路1 借：现金 贷：单位活期存款－湖南制药厂 200000元 200000元
b.湖南制药厂签发现金支票10000000号，支取12000元。
c.湖南制药厂经过票据交换后提回2万元。
d.湖南制药厂经过票据交换提出1万元。 e.湖南制药厂签发转帐支票，付三一重工购进机器款100万元。 f.湖南制药厂汇给三一重工100万元。 g.湖南制药厂提交信汇凭证，汇往劲健米业，金额1万元。 h.湖南制药厂收款的托收承付一笔，金额5万元。
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2. 凭证发售
输入说明：
打码类别：从下拉列表中选择 02 出售支票打码 ； 打码格式：从下拉列表中 选择 01 序号—交换号—帐号 ； 票据序号：输入第一张凭证的 NO. 后编号， 1. 例如 JSE 705001 ，即输入 705001； 票据张数：输入所购买凭证的张数， 此处为 25 ； 交换号：系统自动显示 ； 帐号：输入客户需求中的帐号。
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（三）账户管理 （1）开户：开设账户时，请输入开户科目、账号、账户名称、 账户类型和计息类型，单击“开户”即可。注意：1）该部分只 用于银行对外账户的开设，银行内部账户的开设在“业务管理” 的账务管理部分。2）当开设计息账户时，必须先在“业务管理” 的重要账户部分设置对公利息账号。 （2）日常管理：包括账户冻结、账户解冻、设置限制余额、注 销账户等日常业务。注：账户注销前，要在“特别业务”部分 进行销户结息处理，以保证账户余额和利息计数等数据为零。 （3）账户查询：可以根据开户科目、账号、余额等多条件组合 查询账户信息，包括机构号、账号、账户名、账户类型、余额、 开户日期等。 练习：开设湖南制药厂等10家公司的基本存款账户，并选择 一个账户进行冻结、解冻等日常管理，查询开户科目为20101的 所有帐户。