保险公司培训资料--PPT课件
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保险销售技巧培训课件ppt(50张)
三、充分心理准备
心理上： 1、高端客户并不像我们想象的那么高不可攀，是我们自 身的心理障碍影响我们销售的格局； 2、服务是取得客户信任最关键的因素； 3、重要的是“用心、坚持、专业”； 观念上： 1、自己讲－－客户讲； 2、讲产品－－讲问题；
THREE 开拓高端客户的渠道
一、准高端客户的基本条件
解决第一个问题的要点：
对对方的行业有些了解和接触 做一个良好的聆听者 讲述自己的面对困难、挫折、压力的心态，形成强烈的同 理心 把自己的价值观和对成功、责任的坚持讲给客户听 感动客户，就是征服客户
解决客户的第二问题：选公司
“企业管理发展”是高端客户最关心的话题 让客户对自己的年龄、学识刮目相看 解决“保险第二选”——选公司（公司的成长、文化、 培训）
二、了解二个渠道的投保动机
1）高端客户的投保动机： 必须具备了购买保险的两个前提，她才会投保： 一是有足够的购买力支付保额与他身价相当的保险费； 二是需求彻底被唤起，需要保险解决问题；
三、寻找高端客户的方向
民营企业家，特别是房地产业老板、钢铁业老板、煤矿老 板、美容美发业老板等； 高科技企业创办人； 医生、大学教授（博导，有项目研究资金的）； 银行、证券、电信、电力中高级管理人员； 部分政府公务员； 闲居在家的富裕女人； 热衷股票、基金的投资人。。。
上帝给予每一个人最公平的就是：时间！每一个 人的时间都是完全相等的，如何有效用好时间就 决定了每一个人不同的人生命运和财富！
二、树立正确的销售观念
解决问题销售
三、帮助客户建立正确的理财观念
财富永续的要素
资产保全 投资安全 收益稳定
会赚钱 会保钱 会留钱
TWO 开发高端客户前的准备
一、完全了解产品
《保险公司》PPT课件
意外伤害保险，是以人的身体遭受意外伤害 为保险条件的保险。
精选PPT
18
二、保险业务的运作
（一）保险营销 （二）保险承保 （三）保险理赔 （四）风险管理 （五）保险投资
精选PPT
19
（一）保险营销
保险营销是保险业务的第一个环节，它不仅 关系到保险公司的业务发展、利润的多少， 更是经营保险这一特殊商品的内在需求。
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17
（四）人身保险
人身保险包括人寿保险、健康保险和意外伤 害保险。
人寿保险，简称寿险，是一种以人的生死为 保险对象的保险，是被保险人在保险责任期 内生存或死亡，由保险人根据契约规定给付 保险金的一种保险。
健康保险，也叫疾病保险。是以非意外伤害 而由被保险人本身疾病导致的伤残、死亡为 保险条件的保险。
精选PPT
25
案例8-2 泰国国王的失业保险
曾任泰国国王的帕拉贾德希波克一生中最值得 称道的事情之一，就是他在地位声望达到巅峰的时 候，对自己命运的清醒预测。1925年，帕拉贾德希 波克登基，当上了泰国国王。执政之后，政绩平平， 无所建树，他终日担心有朝一日被政敌废黜，成为 一个一贫如洗的贫民。
为防不测，他同时向英国和法国的两家保险公 司投保失业保险，那两家保险公司虽然都从未办理 过以国王作为被保险人的失业保险，但谁也不愿意 错过这一扩大公司影响的机会，欣然接受了投保， 开出了保险金额可观的保险单。事实的发展证明了 帕拉贾德希波克并非杞人忧天，1935年他被迫放弃 了王位。成为平民的前国王虽不能再享受一国之君 的荣华富贵，但也无穷困潦倒之虞，靠着两家保险 公司为他支付的丰厚的失业保险金，他安然度过了 退位后的6年余生。
精选PPT
14
（一）财产保险
狭义的财产保险是指火灾保险、海上和汽车保险以及各种以物 质财产为保险对象的保险。 广义的财产保险是指凡以财产或其有关利益作为保险标的的各 种保险都属于财产保险。 本文所讲的财产保险是指狭义的财产保险，主要介绍海上保险、 火灾保险和汽车保险。 1．海上保险。海上保险是为国际贸易通过海上运输提供经济补 偿服务的，而海上运输是现代国际贸易的主要途径，大约80% 的国际贸易是通过海上运输实现的。 2．火灾保险。火灾保险，简称火险，是指以存放在固定场所共 处于相对静止状态的财产物资为保险标的的一种财产保险。 3．汽车保险。汽车保险是财产保险的主要险种。为了使车祸中 的受害人得到经济赔偿，各国不仅颁布了法律明确侵权赔偿责 任，还颁布法律强制车主和驾驶人投保汽车责任保险，或提供 经济担保，以确保责任人履行赔偿义务。
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二、保险业务的运作
（一）保险营销 （二）保险承保 （三）保险理赔 （四）风险管理 （五）保险投资
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（一）保险营销
保险营销是保险业务的第一个环节，它不仅 关系到保险公司的业务发展、利润的多少， 更是经营保险这一特殊商品的内在需求。
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（四）人身保险
人身保险包括人寿保险、健康保险和意外伤 害保险。
人寿保险，简称寿险，是一种以人的生死为 保险对象的保险，是被保险人在保险责任期 内生存或死亡，由保险人根据契约规定给付 保险金的一种保险。
健康保险，也叫疾病保险。是以非意外伤害 而由被保险人本身疾病导致的伤残、死亡为 保险条件的保险。
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案例8-2 泰国国王的失业保险
曾任泰国国王的帕拉贾德希波克一生中最值得 称道的事情之一，就是他在地位声望达到巅峰的时 候，对自己命运的清醒预测。1925年，帕拉贾德希 波克登基，当上了泰国国王。执政之后，政绩平平， 无所建树，他终日担心有朝一日被政敌废黜，成为 一个一贫如洗的贫民。
为防不测，他同时向英国和法国的两家保险公 司投保失业保险，那两家保险公司虽然都从未办理 过以国王作为被保险人的失业保险，但谁也不愿意 错过这一扩大公司影响的机会，欣然接受了投保， 开出了保险金额可观的保险单。事实的发展证明了 帕拉贾德希波克并非杞人忧天，1935年他被迫放弃 了王位。成为平民的前国王虽不能再享受一国之君 的荣华富贵，但也无穷困潦倒之虞，靠着两家保险 公司为他支付的丰厚的失业保险金，他安然度过了 退位后的6年余生。
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（一）财产保险
狭义的财产保险是指火灾保险、海上和汽车保险以及各种以物 质财产为保险对象的保险。 广义的财产保险是指凡以财产或其有关利益作为保险标的的各 种保险都属于财产保险。 本文所讲的财产保险是指狭义的财产保险，主要介绍海上保险、 火灾保险和汽车保险。 1．海上保险。海上保险是为国际贸易通过海上运输提供经济补 偿服务的，而海上运输是现代国际贸易的主要途径，大约80% 的国际贸易是通过海上运输实现的。 2．火灾保险。火灾保险，简称火险，是指以存放在固定场所共 处于相对静止状态的财产物资为保险标的的一种财产保险。 3．汽车保险。汽车保险是财产保险的主要险种。为了使车祸中 的受害人得到经济赔偿，各国不仅颁布了法律明确侵权赔偿责 任，还颁布法律强制车主和驾驶人投保汽车责任保险，或提供 经济担保，以确保责任人履行赔偿义务。
保险基础知识培训ppt课件
我司管理 客户货物受损 客户投保
3.索赔
保险公司
1.索赔
2.赔付
12
代位求偿权的风险规避
1.合同规避
• 与客户签订合同过程中 明确如下条款：货物保 险由甲方（客户）购买， 为规避发生保险事故后 甲方承保向乙方代位求 偿，甲方需在保险合同 明确免除保险公司对乙 方的代位求偿权，或与 乙方共保。
2.我司代买
9
保险的四大基本原则
保险利益原则：保险利益是 投保人对投保标的所具有的、 法律上承认的利益。无保险 利益，合同无效。
最大诚信原则：指当事人自 愿地向对方充分而准确地告 知有关保险的所有重要事实， 不允许存在任何虚伪、欺骗、 隐瞒行为。
四大原则
损失补偿：当保险事故发生 造成保险标的毁损致使被保 险人遭受经济损失时，保险 人在责任范围内对被保险人 所受的实际损失进行补偿。
风险因素
引 发
是指促使某一特定风险事故发生或增 加其发生的可能性或扩大其损失程度 的原因或条件。
从车上摔落 受伤、致残
或死亡
医疗费用， 伤者家庭损 失，公司损
失
风险事故
导 致
是指造成人身伤害或财产损失的偶发 事件，造成损失的直接的或外在的原 因，是损失的媒介物。
损失
是指非故意的、非预期的、非计划经
济价值的减少。直接损失与间接损失
（五）评估风险管理效果：分析、检查、修正和评估
5
风险管理的方式
转移风险
非保险转移风险：通过经济合同
保险转移风险：通过保险合同
6
风险与保险的关系
风险是保险产生和存在的前提； 风险发展是保险发展的客观依据； 保险是风险处理的传统有效的措施； 保险经营效益要受风险管理技术的制约；
保险公司内勤反洗钱培训ppt课件
3
重要概念介绍
保险业常见洗钱形式 保险“洗钱”主要集中在寿险领域，通过长险短做、趸交即
领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、国家 的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。
常以“为职工谋福利”、“合理避税”这些名目———将一 部分通过正常财务途径无法转化为个人收入，或直接发放须缴纳 高额个人所得税的资金，通过为其职工投保寿险，然后退保，取 得退保金这种途径，化公为私或逃避纳税。
反洗钱实务操作培训
幸福人寿法律合规与风险管理部编制
1
重要概念介绍
什么是洗钱 通过掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质的，通过某种手段
把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、 协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外。
2
重要概念介绍
什么是黑钱 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序所得 基于金融诈骗等犯罪所得
司法解释 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法
律若干问题的解释》（法释[2009]15号）
7
保险业反洗钱制度体系
二、行政法律制度
8
保险业反洗钱制度体系
三、幸福人寿制度体系
制度基础 配套制度 操作流程
《反洗钱工作管理规程》
专门针对洗钱 配套制度 总体规定
业务条线相关规定
《反洗钱培训与宣传管理办法》 《反洗钱保密管理办法》 《客户洗钱风险等级划分指南》 《合规管理规程》 《合规手册》 《配合外部监管检查与调查管理规程》 《保险消费者个人信息保护规程》 《分支机构反洗钱工作操作指南》 各级机构反洗钱工作领导小组（发文） 《银行代理保险投保规则》 《个人寿险投保规则》 《团险新契约反洗钱客户身份识别规定》（幸福寿核保发〔2010〕4号）
重要概念介绍
保险业常见洗钱形式 保险“洗钱”主要集中在寿险领域，通过长险短做、趸交即
领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、国家 的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的。
常以“为职工谋福利”、“合理避税”这些名目———将一 部分通过正常财务途径无法转化为个人收入，或直接发放须缴纳 高额个人所得税的资金，通过为其职工投保寿险，然后退保，取 得退保金这种途径，化公为私或逃避纳税。
反洗钱实务操作培训
幸福人寿法律合规与风险管理部编制
1
重要概念介绍
什么是洗钱 通过掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质的，通过某种手段
把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、 协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外。
2
重要概念介绍
什么是黑钱 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序所得 基于金融诈骗等犯罪所得
司法解释 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法
律若干问题的解释》（法释[2009]15号）
7
保险业反洗钱制度体系
二、行政法律制度
8
保险业反洗钱制度体系
三、幸福人寿制度体系
制度基础 配套制度 操作流程
《反洗钱工作管理规程》
专门针对洗钱 配套制度 总体规定
业务条线相关规定
《反洗钱培训与宣传管理办法》 《反洗钱保密管理办法》 《客户洗钱风险等级划分指南》 《合规管理规程》 《合规手册》 《配合外部监管检查与调查管理规程》 《保险消费者个人信息保护规程》 《分支机构反洗钱工作操作指南》 各级机构反洗钱工作领导小组（发文） 《银行代理保险投保规则》 《个人寿险投保规则》 《团险新契约反洗钱客户身份识别规定》（幸福寿核保发〔2010〕4号）
车险条款培训 人保ppt课件
6
交强险-交强险保什么
2、交强险保什么？ 第三方的
人 车 物 受到损坏或损伤，在责任限额内给与赔偿。
做人民满意的保险公司
12/1/2019
7
交强险-交强险保什么
赔偿限额：有责和无责
有责： 死亡伤残赔偿：11万元； 医疗费用： 10000元； 财产损失： 2000元；
无责： 1.1万元； 1000元；
做人民满意的保险公司
12/1/2019
14
交强险基础费率表及浮动机制
家庭自用汽车 非营业客车（机关） 非营业客车（企业）
6座以下 950 6座以下 950
6座以下 1000
6座以上 1100 6-10座 1070
6-10座 1130
10-20座 1140
10-20座 1220
20座以上 1320
20座以上 1270
做人民满意的保险公司
12/1/2019
5
交强险-什么是交强险
1、什么是交强险？ 交强险的全称是：机动车
交通事故责任强制保险。 它是2006年7月1日我国通过立 法形式要求上路行驶的机动车 辆的所有人或者管理人必须投 保的险种。
做人民满意的保险公司
12/1/2019
必须投保
未投保的车辆依照 道交法规定，应缴 纳保险费的２倍罚 款。
车辆大类
车辆明细分类
基准保费
一年未出险 （10%）
两年未出 险（20%）
三年未出险 （30%）
6座以下
950
855
760
665
家庭自用
车
6座及以上
1100
990
880
770
当年发生一次交强险的索赔，第二年保费恢复基准价
交强险-交强险保什么
2、交强险保什么？ 第三方的
人 车 物 受到损坏或损伤，在责任限额内给与赔偿。
做人民满意的保险公司
12/1/2019
7
交强险-交强险保什么
赔偿限额：有责和无责
有责： 死亡伤残赔偿：11万元； 医疗费用： 10000元； 财产损失： 2000元；
无责： 1.1万元； 1000元；
做人民满意的保险公司
12/1/2019
14
交强险基础费率表及浮动机制
家庭自用汽车 非营业客车（机关） 非营业客车（企业）
6座以下 950 6座以下 950
6座以下 1000
6座以上 1100 6-10座 1070
6-10座 1130
10-20座 1140
10-20座 1220
20座以上 1320
20座以上 1270
做人民满意的保险公司
12/1/2019
5
交强险-什么是交强险
1、什么是交强险？ 交强险的全称是：机动车
交通事故责任强制保险。 它是2006年7月1日我国通过立 法形式要求上路行驶的机动车 辆的所有人或者管理人必须投 保的险种。
做人民满意的保险公司
12/1/2019
必须投保
未投保的车辆依照 道交法规定，应缴 纳保险费的２倍罚 款。
车辆大类
车辆明细分类
基准保费
一年未出险 （10%）
两年未出 险（20%）
三年未出险 （30%）
6座以下
950
855
760
665
家庭自用
车
6座及以上
1100
990
880
770
当年发生一次交强险的索赔，第二年保费恢复基准价
车险知识培训ppt课件
处理方式。
了解保险期限 和续保规定， 及时续保以避 免保险失效。
注意保险合同 中的限制条件， 如行驶区域、 车辆用途、驾
驶人员等。
车险投保建议三：保持联系方式的准确性和及时性
及时更新联系方 式：确保在任何 时候都能够接到 保险公司或者交 警部门的电话或 者短信通知。
保持电话畅通： 不要让手机处于 关机状态，确保 在需要的时候能 够联系到您。
车辆维修费用过 高可以申请理赔
需要提供维修发 票和维修清单
需要经过定损审 核
保险公司会根据 实际损失情况进 行赔偿
车险常见问题解答四：车辆被盗如何申请理赔？
第一时间报警，向公安机关和保险公司报案
搜集车辆被盗的证据，包括但不限于车辆被盗的现场照片、报案记录、 维修发票等
提交理赔申请，将相关证据材料提交给保险公司进行理赔申请
车辆保险方案的价格差异
不同保险公司的价格差异
不同保额和保障范围的价格差异
添加标题
添加标题
不同保险种类的价格差异
添加标题
添加标题
不同车主年龄、性别、职业等因 素的价格差异
车辆保险方案的保障范围和条款解读
车辆保险的保障范围 车辆保险的条款解读 如何选择适合自己的车辆保险方案 常见的车辆保险方案比较分析
避免频繁更换联 系方式：频繁更 换联系方式可能 会让保险公司无 法及时联系到您， 从而影响理赔效 率。
车险投保建议四：注意保险公司的信誉和服务质量， 选择可靠的保险公司进行投保。
信誉和服务质量：了解保险公司的信誉和服务质量，选择口碑良好的保险公司进行投保。
可靠：选择有资质和经验的保险公司，确保保险合同的合法性和有效性。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
PART 3
了解保险期限 和续保规定， 及时续保以避 免保险失效。
注意保险合同 中的限制条件， 如行驶区域、 车辆用途、驾
驶人员等。
车险投保建议三：保持联系方式的准确性和及时性
及时更新联系方 式：确保在任何 时候都能够接到 保险公司或者交 警部门的电话或 者短信通知。
保持电话畅通： 不要让手机处于 关机状态，确保 在需要的时候能 够联系到您。
车辆维修费用过 高可以申请理赔
需要提供维修发 票和维修清单
需要经过定损审 核
保险公司会根据 实际损失情况进 行赔偿
车险常见问题解答四：车辆被盗如何申请理赔？
第一时间报警，向公安机关和保险公司报案
搜集车辆被盗的证据，包括但不限于车辆被盗的现场照片、报案记录、 维修发票等
提交理赔申请，将相关证据材料提交给保险公司进行理赔申请
车辆保险方案的价格差异
不同保险公司的价格差异
不同保额和保障范围的价格差异
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不同保险种类的价格差异
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不同车主年龄、性别、职业等因 素的价格差异
车辆保险方案的保障范围和条款解读
车辆保险的保障范围 车辆保险的条款解读 如何选择适合自己的车辆保险方案 常见的车辆保险方案比较分析
避免频繁更换联 系方式：频繁更 换联系方式可能 会让保险公司无 法及时联系到您， 从而影响理赔效 率。
车险投保建议四：注意保险公司的信誉和服务质量， 选择可靠的保险公司进行投保。
信誉和服务质量：了解保险公司的信誉和服务质量，选择口碑良好的保险公司进行投保。
可靠：选择有资质和经验的保险公司，确保保险合同的合法性和有效性。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
PART 3
走进保险行业—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
保费收入（亿元）
4.60 7.80 10.30 13.20 20.00 33.10 45.80 71.10 109.5 142.4 177.9 235.6 367.9 499.6 600.0 683.0 777.1 1087. 1261. 1444. 1599. 2112. 3053. 3880.
保费收入增长速度（% ）
2008年《财富》世界500强
收入 排行
行业
公司 行业营业收入 数量 (百万美元)
1
银行业
67
2
炼油业
39
3
汽车业
33
4
保险业
34
5
食品、药品店
22
6
电信业
22
7 电子、电气设备 17
8
公用设施
19
9
综合商业
8
10
金属加工业
13
前10行业合计
274
500强合计
500
3,793,719.00 3,293,846.00 2,075,405.00 1,695,750.00 1,052,658.00 1,051,318.00 915,270.00 736,695.00 621,397.00 459,016.00 15,695,074.00 23,618,482.00
• 但是，由于保险业起步晚、基础薄弱、覆盖面不宽， 功能和作用发挥不充分，目前仍处于发展的初级阶段， 与发达国家相比，与经济社会发展的要求相比，都存 在较大差距。从保险收入占居民储蓄的比重看，国际 平均水平为36%，而我国仅为3.4%，保险的巨大作用 还没有完全释放出来。现在中国保险业的发展正站在 一个新的历史起点上，发展的潜力和空间非常巨大。
中国人寿保险公司新人培训PPT课件
庄
同事
相
处
以
司
为
家
司 导取
实 精 信 止 雅 爱 力
训
开
拓
进
高效务
精
益
求
诚实守
令
行
禁
举止文
团
结
友
殚 精 新人育成之四 岗前竭培训
开训流程
1. 训前带动； 2. 领导入场； 3. 奏唱司歌； 4. 领导致开训词并介绍讲师； 5. 学长心路历程； 6. 班主任期许； 7. 典礼结束； 8. 学员须知（培训纪律）； 9. 班干评选； 10. 班级及小组文化
1.2（1）
新人育成之四 岗前培训
新人育成体系
技能进修 衔接教育 实战演练 岗前培训 市场调查 考证辅导 职前教育
1.2（2）
新人育成之四 岗前培训
阶段学习目标
“岗前培训” 和“实战演练”阶段
培养新人正确的从业观念，了 解需求销售的理念，并掌握初步的推销 技能及相关知识，透过实战演练熟练并 强化销售技巧。
1.2（7）
新人育成之四 岗前培训
讲师是导游 学员是旅客
1.2（8）
新人育成之四 岗前培训
SUCCESS
THANK YOU
2019/7/25
开训典礼
麒麟区支公司
爱的鼓励
1
2
12
3
1
2 3 1.1（6）
新人育成之四 岗前培训
1.1（2）
新人育成之四 岗前培训
欢迎 歌
真正高兴的见到你 满心欢喜的欢迎你 欢迎 三声掌声
欢迎 三声掌声 我们欢迎你 （嘿）
1.1（3）
新人育成之四 岗前培训
公
市场