2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理(初级)》练习题资料[第八十七篇]
2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理（初级）》练习
题资料[第八十七篇]
一、单选题-1/知识点：章节测试
战略风险的类型不包括（）。
A.产业风险
B.技术风险
C.竞争对手风险
D.信用风险
二、单选题-2/知识点：章节测试
当市场利率呈现逐步上升趋势时，对商业银行有利的资产负债的期限安排是（）
A.利用长期负债为短期资产融资
B.利用长期负债为长期资产融资
C.利用短期负债为长期资产融资
D.利用短期负债为短期资产融资
三、单选题-3/知识点：章节测试
下列指标计算公式中，不正确的是（）。
A.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比
B.拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)／贷款余额
C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额／(期初关注类贷款余额一期初关注
类贷款期间减少金额)×100%
D.市值敏感度为修正持续期缺口乘以1%／年
四、单选题-4/知识点：章节测试
商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不正确的假设是（）
A.准确预测未来风险事件
B.预防工作有助于避免或减少风险事件和朱来损失
C.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会
D.风险是无法避免的
五、单选题-5/知识点：章节测试
下列关于违约损失率的说法中错误的是（）。
A.违约损失率是指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例。
B.计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法
C.影响违约损失率的因素主要包括项目因素、公司因素、行业因素、地区因素、宏观经
济周期因素
D.计算违约损失率时应及时对其抵(质)押品的市值进行估计，而不应以历史清偿率为基础
六、单选题-6/知识点：章节测试
根据我国商业银行资本监管框架，下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是（）。
A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权
B.对中央政府投资的公用企业的债权
C.国有金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券
D.对政策性银行的债权
七、单选题-7/知识点：章节测试
信用风险监管指标不包括（）。
A.不良资产率
B.不良贷款率
C.单一客户授信集中度
D.存贷款比率
八、单选题-8/知识点：章节测试
下列关于担保的说法，不正确的是（）。
A.连带责任保证的债权人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任
B.抵押要求债务人将抵押财产移交债权人占有
C.质押方式下，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产折价或者以拍
卖、变卖该动产的价款优先受偿
D.债务人可以向债权人给付定金作为债权的担保
九、单选题-9/知识点：章节测试
非财务因素分析是信用风险分析过程中的重要组成部分，与财务分析相互印证、互为补充。
以下不属于非财务分析内容的是( )。
A.管理者的人品、诚信度
B.行业周期性分析
C.技术进步
D.现金流量分析
十、单选题-10/知识点：章节测试
随机变量y的概率分布表如下：
A.2．76
B.2．16
C.4．O6
D.4．68
十一、单选题-11/知识点：章节测试
下列关于先进的风险管理理念的说法，不正确的是（）。
A.风险管理的目标是消除风险
B.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略
C.风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
D.商业银行应了解所有风险．建立和完善风险控制机制，对才：了解或无把握控制风险
的业务．应采取审慎态度
十二、单选题-12/知识点：章节测试
风险文化由风险管理( )三个层次组成。
A.理念、知识、实践
B.理念、知识、制度
C.知识、实践、制度
D.理念、实践、制度
十三、单选题-13/知识点：章节测试
高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是( )。
A.促进风险管理文化的转变
B.丰富操作风险的管理手段
C.优化作风险管理流程
D.提高操作风险管理效率
十四、单选题-14/知识点：章节测试
商业银行对外币的流动性风险管理不包括（）。
A.将流动性管理权限集中存总部或分散到各分行
B.将最终的监督和控制全球流动性的权力集中在总部或分散到各分行
C.制定各币种的流动性风险管理策略
D.制定外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划
十五、单选题-15/知识点：章节测试
（）是用来考查商业银行风险状况的统计数据或指标。
A.风险诱因
B.关键风险指标
C.风险报告
D.风险控制
十六、单选题-16/知识点：章节测试
监管部门对内部控制评价的内容不包括()。
A.风险识别和评估评价
B.风险规避评价
C.监督与纠正评价
D.信息交流与反馈评价
十七、单选题-17/知识点：章节测试
广义的操作风险定义认为，除（）以外的所有风险均可视为操作风险。
A.市场风险和信用风险
B.市场风险
C.信用风险
D.市场、法律和信用风险
十八、单选题-18/知识点：章节测试
在我国商业银行的风险预警体系中，蓝色预警法侧重于（）
A.定性分析法
B.定量分析法
C.定性和定量相结合的分析法
D.层次分析法
十九、多选题-19/知识点：章节测试
战略风险管理的作用包括（）。
A.强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力
B.能够预先识别潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用
C.能够确保产品和服务的溢价水平
D.能够最大限度地避免经济损失
E.能够持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值
二十、多选题-20/知识点：章节测试
我国商业银行信用风险监管指标包括（）。
A.不良资产率
B.不良贷款率
C.贷款损失准备率
D.单一客户授信集中度
E.预期损失率。
2019-2020年上海市资格从业考试《银行管理(中级)》练习题资料[第三十七篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《银行管理（中级）》练习题资料[第三十七篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是( )。
A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率二、单选题-2/知识点：章节测试下列关于信托财产的说法错误的是( )。
A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产不必是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，包括合法的财产权利三、单选题-3/知识点：章节测试欧洲金融监管当局不包括( )。
A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老基金管理局D.国家信用社管理局四、单选题-4/知识点：章节测试( )是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。
A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法五、单选题-5/知识点：章节测试下列业务中属于商业银行资金来源的业务是( )。
A.同业拆借B.贷款C.债券投资D.现金资产六、单选题-6/知识点：章节测试金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。
A.20％B.50％C.80％D.100％七、单选题-7/知识点：章节测试银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。
A.7日B.15日C.3日D.10日八、单选题-8/知识点：章节测试商业银行的非授信客户一般要缴存( )的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。
A.50％B.80％C.20％D.100％九、单选题-9/知识点：章节测试下列不属于信托公司的风险管理体系的是( )。
A.促进经营决策，优化资本配置B.区分固有业务和信托业务，实施不同的风险管理策略C.信托产品的风险收益与投资者风险偏好要匹配D.风险揭示和信息披露十、单选题-10/知识点：章节测试随着资产公司集团化、综合化经营和发展．集团层面的风险日渐突出，有必要建立起与之相适应的全面( )体系，并接受监管当局的审慎监管，以引导其朝更加规范、科学的方向发展。
2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理(初级)》精选重点题[四十六]
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2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理（初级）》精选重点题[四十六]一、单选题-1/知识点：章节测试以下不属于国家风险暴露的是（）。
A.信用风险暴露B.跨境转移风险C.操作风险暴露D.高压力风险事件情景二、单选题-2/知识点：章节测试随着公众风险意识显著提高．越来越多的机构投资者、个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力，要求商业银行发布风险信息，特别是发布（）。
A.数量模型报告B.投资风险报告C.质量信息报告D.整体风险报告三、单选题-3/知识点：章节测试连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（）件。
A.8B.7C.6D.3四、单选题-4/知识点：章节测试内部资本充足评估报告至少应包括的内容中，没有（）项。
A.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响B.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议D.基于历史情况进行简单增长率预测五、单选题-5/知识点：章节测试尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
这是贷款五级分类中的（）类贷款。
A.关注B.可疑C.次级D.损失六、单选题-6/知识点：章节测试在分析国家风险的方法中，()是根据标准化的国家风险评估报告，结合部分经济统计，对不同国家的贷款风险做出比较。
它综合了对政治社会因素的定性分析和对经济金融因素的定量分析。
A.结构定性分析B.完全定性分析C.清单分析D.定量分析七、单选题-7/知识点：章节测试“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是（）。
A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿八、单选题-8/知识点：章节测试某银行2006年年初关注类贷款余额为4000亿元，其中在2006年年末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初关注类贷款因回收减少了500亿元，则关注类贷款迁徙率为（）。
A.12.5％B.15.0％C.17.1％D.11.3％九、单选题-9/知识点：章节测试最常见的资产负债的期限错配情况指（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理(中级)》复习题资料[第十篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理（中级）》复习题资料[第十篇]一、单选题-1/知识点：章节测试某银行资产负债表如表4—1所示。
由于银行的资产负债管理人员事先无法预知欧元兑美元的汇率年底会发生什么样的变化，所以这笔相当于3亿美元的欧元贷款对于银行来说是一种（）。
表4—1某银行资产负债表A.交易性外汇敞口B.非交易性外汇敞口C.基准风险D.收益率曲线风险二、单选题-2/知识点：章节测试在《商业银行风险监管核心指标》中，核心负债比率为核心负债期末余额与总负债期末余额之比，该比率不得低于（）。
A.20％B.40％C.60％D.80％三、单选题-3/知识点：章节测试监管部门对内部控制评价的内容不包括( )。
A.内部环境评价B.信息披露评价C.内部控制活动评价D.信息交流与沟通评价四、单选题-4/知识点：章节测试下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。
A.提供的产品在业务管理框架方面不完善B.提供的产品在权利义务结构方面不健全C.提供的产品在风险管理要求方面不完善D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到五、单选题-5/知识点：章节测试权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA 级，则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。
A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.法律风险六、单选题-6/知识点：章节测试核心负债比率中核心负债的定义为（）。
A.活期存款的50％以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券B.活期存款以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券C.活期存款的50％以及距到期136个月以上(含)定期存款和发行债券D.活期存款以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券七、单选题-7/知识点：章节测试关于操作风险的定性信息披露的内容是指（）。
A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义八、单选题-8/知识点：章节测试对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。
2019-2020年上海市资格从业考试《公司信贷(初级)》知识点练习题[第八十五篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《公司信贷（初级）》知识点练习题[第八十五篇]一、单选题-1/知识点：章节测试在贷款申请受理阶段，内部反馈意见原则适用于( )。
A.每次业务面谈B.初次业务面谈C.初次与最后一次业务面谈D.最后一次业务面谈二、单选题-2/知识点：章节测试商业银行应兼顾信贷风险控制和提高审批效率两方面的要求，合理确定授权金额及行权方式，以实现集权与分权的平衡。
这是信贷授权应遵循的( )原则。
A.权责一致B.差别授权C.动态调整D.授权适度三、单选题-3/知识点：章节测试预计净残值率一般取( )。
A.1%～3%B.1%～5%C.3%～5%D.5%～7%四、单选题-4/知识点：章节测试下列属于和银行往来异常现象的是（）。
A.经营性现金流量持续为负值B.将回笼资金挪作他用，增加贷款风险C.不能及时报送会计报表、或会计报表有造假现象D.银行账户混乱，到期票据无力支付五、单选题-5/知识点：章节测试信贷期限有广义和狭义两种。
下列关于信贷期限的说法，不正确的是( )。
A.广义的信贷期限是指银行承诺向借款人提供以货币计量的信贷产品的整个期间，即从签订合同到合同结束的整个期间B.狭义的信贷期限是指从具体信贷产品发放到约定的最后还款或清偿的期限C.在广义的定义下，贷款期限通常分为提款期、宽限期和还款期D.在狭义的定义下，贷款期限通常分为提款期、宽限期和还款期六、单选题-6/知识点：章节测试下列选项中，不会形成企业的借款需求的是( )。
A.应收账款的增加B.存货的增加C.存货的减少D.应付账款的减少七、单选题-7/知识点：章节测试下列选项中，属于无形资产的是( )。
A.产成品B.建筑物C.专利权D.股票八、单选题-8/知识点：章节测试下列决定公司持续增长率的四个变量中，( )越高越好。
A.红利支付率和财务杠杆B.红利支付率和资产效率C.利润率和资产效率D.利润率和红利支付率九、单选题-9/知识点：章节测试如果企业速动比率很小，则下列结论中正确的是( )。
2019-2020年上海市资格从业考试《公司战略与风险管理》知识点练习题[第十篇]
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2019-2020年上海市资格从业考试《公司战略与风险管理》知识点练习题[第十篇]一、单选题-1/知识点：章节测试在保健品和化妆品行业最重要的进入障碍是()。
A.低成本优势B.资金需求优势C.产品差异优势D.产品价格优势二、单选题-2/知识点：章节测试在美国、加拿大和英国，早餐麦片极受欢迎，是最盈利的行业之一；但是，在法国、德国、意大利以及其他很多国家，早餐麦片就不怎么受欢迎，利润也不高；这体现的是()。
A.社会文化风险B.自然环境风险C.产业风险D.运营风险三、单选题-3/知识点：章节测试处于战略结构第二层次的是(??)。
A.公司战略B.职能战略C.市场战略D.竞争战略四、单选题-4/知识点：章节测试某城市商业银行，为了扩大信用卡的发行量，在当地与大型百货商场、航空公司合作，推出签账回赠礼品、签账换航空飞行里程等营销措施。
从密集型战略来看，这种营销措施属于()。
A.产品开发战略B.市场营销战略C.市场开发战略D.市场渗透战略五、单选题-5/知识点：章节测试下列各项中，对准时生产方法(JIT)的作用表述错误的是()。
A.该方法可能导致生产环节一旦出错则弥补空间小B.该方法能够减少对供应商的依赖C.该方法避免了因需求突然变动而导致大量产品无法出售的情况D.该方法降低了存货变质、陈旧或过时的可能性六、单选题-6/知识点：章节测试某企业在进行风险度量时，采用的方法为：在正常的市场条件下，在给定的时间段中和给定的置信区间内，预期可能发生的最大损失。
则该企业采用的方法是()。
A.最大可能损失B.概率值C.期望值D.在险值七、单选题-7/知识点：章节测试为响应中央“大众创新、万众创业”的号召，刚毕业的王某和几个同学依托一款运动APP开办了一家公司，公司由王某直接管理厂里的大小事务，其同学执行其安排的任务，整个公司发展非常稳定，则王某公司采用的组织结构是()。
A.职能制组织结构B.创业型组织结构C.事业部制组织结构D.矩阵式组织结构八、单选题-8/知识点：章节测试甲公司是沿海地区的一家大型物流配送企业，业务量位居全国同行业三甲之列。
2019-2020年北京市资格从业考试《风险管理(初级)》知识点练习题[十八]
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2019-2020年北京市资格从业考试《风险管理（初级）》知识点练习题[十八]一、单选题-1/知识点：章节测试国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是( )。
A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新二、单选题-2/知识点：章节测试以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。
A.根据总行关于行业的崽体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.通过设定组合限额，防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面三、单选题-3/知识点：章节测试已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿元，如果所有借款人的违约概率都是5％，违约回收率平均为20％，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是（）A.15亿元B.12亿元C.20亿元D.30亿元四、单选题-4/知识点：章节测试内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价，至少( )。
A.每年一次B.每季度一次C.每年两次D.每年三次五、单选题-5/知识点：章节测试（）是由于和银行有关的负面消息、宣传和流言引致客户流失，以及诉讼或盈利下降等事件在市场传播给商业银行的形象带来不利影响而导致的损失，市场传言或公众印象都是决定这类风险水平的重要因素。
A.法律风险B.流动性风险C.声誉风险D.国家风险六、单选题-6/知识点：章节测试风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）。
A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大七、单选题-7/知识点：章节测试（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。
2019-2020年上海市资格从业考试《公司战略与风险管理》练习题资料[三十五]
2019-2020年上海市资格从业考试《公司战略与风险管理》练习题资料[三十五]一、单选题-1/知识点：章节测试环美公司原以家电产品的生产和销售为主，近年来逐渐把业务范围扩展到新能源、房地产生物制药等行业，依据波士顿矩阵分析，下列对业务定位错误()。
A.家电业务的多数产品进入成熟期，公司在家电行业竞争优势显著，公司应加大投入力度，以维持优势地位B.新能源行业发展潜力巨大，前景广阔，公司该领域竞争优势不足，公司应对新能源重点投资提高市场占有率C.房地产进入寒冬期。
公司房地产业务始终没有获利，应果断撤出D.生物制药行业今年发展迅猛，公司收购的家生物制药企业由弱到强，竞争优势迅猛展现，公司应在短期内优先供给其所需资源，支持发展二、单选题-2/知识点：章节测试某企业拥有业内领先智能手机显示屏生产技术，随着移动互联网技术的迅猛发展，国际市场对智能手机的需求旺盛，根据SWOT分析方法，该企业应采用的战略为()。
A.增长型战略B.扭转型战略C.多元化战略D.防御型战略三、单选题-3/知识点：章节测试某公司创始人在企业初创时就要求公司所有员工必须遵守法律法规，不做违背道德和法律的事情。
从公司使命角度来看，该规定属于()A.公司目的B.公司宗旨C.经营哲学D.公司目标四、单选题-4/知识点：章节测试某国际快餐连锁公司宣布在伊斯兰国家开设连锁店，但并不出售猪肉汉堡，只出售牛肉汉堡、鸡肉汉堡和鱼肉汉堡。
这说明该国际快餐连锁公司在战略分析中考虑了()。
A.社会和文化因素B.经济因素C.政治和法律因素D.技术因素五、单选题-5/知识点：章节测试下列各项关于企业组织架构内部控制措施的表述中，错误的是()。
A.经理层对董事会负责B.经理层依法行使企业的经营决策权C.监事会对股东(大)会负责，监督企业董事、经理和其他高管依法履行职责D.企业重大决策、重大事项，应当按照规定的权限和程序实行集体决策审批或联签制度六、单选题-6/知识点：章节测试甲公司在20世纪发明了胶片、彩卷、自动傻瓜相机，在胶片感光成像技术上领先一个世纪。
2019-2020年上海市资格从业考试《银行管理(中级)》练习题资料[第九十九篇]
2019-2020年上海市资格从业考试《银行管理（中级）》练习题资料[第九十九篇]一、单选题-1/知识点：章节测试我国商业银行的核心一级资本项目包括( )。
A.重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、未分配利润B.注册资本、经济资本、资本公积、一般准备、未分配利润C.实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分D.重估储备、监管资本、盈余公积、一般准备、优先股二、单选题-2/知识点：章节测试根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循原则不包括( )。
A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.差异性原则三、单选题-3/知识点：章节测试货币经纪公司最早起源于英国外汇市场，其盛行于( )。
A.19世纪60年代B.19世纪70年代C.20世纪70年代D.20世纪80年代四、单选题-4/知识点：章节测试欧洲金融监管当局不包括( )。
A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老基金管理局D.国家信用社管理局五、单选题-5/知识点：章节测试商业银行的非授信客户一般要缴存( )的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。
A.50％B.80％C.20％D.100％六、单选题-6/知识点：章节测试在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应当于最近1年年末总资产不低于( )亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
A.300B.500C.800D.900七、单选题-7/知识点：章节测试以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )。
A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务八、单选题-8/知识点：章节测试( )是指从贷款提款完毕之日起开始，或最后一次提款之日开始，至第一个还本付息之日为止。
A.提款期B.宽限期C.还款期D.还贷期九、单选题-9/知识点：章节测试( )理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。
2019-2020年上海市资格从业考试《银行管理(初级)》复习题精选[九十二]
2019-2020年上海市资格从业考试《银行管理（初级）》复习题精选[九十二]一、单选题-1/知识点：章节测试依据( )保险公司分为保险公司和再保险公司。
A.保险对象B.出资人C.经营方式D.基本业务二、单选题-2/知识点：章节测试核准制度是证券发行监管内容之一，其实质是( )。
A.申请备案登记制度B.自律约束制度C.批准许可制度D.监控核准制度三、单选题-3/知识点：章节测试不能向居民发放贷款的金融机构是( )。
A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行四、单选题-4/知识点：章节测试间接融资在于金融中介机构是否发行自己的( )。
A.股票B.支票C.汇票D.债务凭证五、单选题-5/知识点：章节测试下列说法不正确的是( )。
A.银行的普通股股东拥有表决权B.银行的优先股股东拥有表决权C.股东大会有权选举董事和监事D.股东大会可以决定银行的经营方针和投资计划六、单选题-6/知识点：章节测试( )应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。
A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层七、单选题-7/知识点：章节测试我国银行业的主体是( )。
A.中央银行B.股份商业银行C.地区性商业银行D.信用合作社八、单选题-8/知识点：章节测试从本质上看，银行是经营管理( )的机构。
A.存款B.贷款C.资产D.风险九、单选题-9/知识点：章节测试风险管理体系的灵魂是( )。
A.风险文化B.风险管理策略C.公司治理结构D.内部控制系统十、多选题-10/知识点：章节测试中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括的内容有( )。
A.商业银行账户提供的贷款业务B.商业银行的中间业务C.商业银行从事自营而短期持有并旨在出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸E.为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸十一、多选题-11/知识点：章节测试受到银监会监管的非银行金融机构包括( )。
2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理(中级)》习题精练[五十]
2019-2020年上海市资格从业考试《风险管理（中级）》习题精练[五十]一、单选题-1/知识点：章节测试商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、（）和可利用资源紧密联系在一起。
A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力二、单选题-2/知识点：章节测试激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇严重的生存危机。
品牌风险会影响到（）。
A.商业银行的技术水平B.商业银行的风险管理水平C.商业银行的业务创新水平D.商业银行的盈利能力和业务发展空间三、单选题-3/知识点：章节测试贷款组合层面的行业风险应关注的因素不包括（）。
A.银行客户的行业集中度B.银行贷款在不同行业中的分布C.银行主要客户所在行业的特征D.银行客户集中地区的信用环境和法律环境四、单选题-4/知识点：章节测试银行监管的依法原则是指（）。
A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担五、单选题-5/知识点：章节测试关于操作风险的定性信息披露的内容是指（）。
A.操作风险情况B.银行账户利率风险测量的频度C.逾期的定义D.不良贷款的定义六、单选题-6/知识点：章节测试下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是（）。
A.每日客户存取款B.贷款发放／归还C.存贷款基准利率的调整D.商业银行减少网点数量七、单选题-7/知识点：章节测试资本充足率压力测试框架以（）风险的压力测试为基础。
A.多重B.单一C.个别D.集中八、单选题-8/知识点：章节测试下列各项指标中，（）可以反映资产收益率的波动性。
A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数九、单选题-9/知识点：章节测试下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的是（）。
A.久期缺口为正时，如果市场利率下降，则商业银行的流动性减弱B.久期缺口为负时，如果市场利率上升，则商业银行的流动性减弱C.久期缺口的绝对值越大，利率变化对银行整体价值的影响越小D.久期缺口为零时，利率变动对商业银行的流动性没有影响十、单选题-10/知识点：章节测试重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。