银行大数据审计PPT课件

反洗钱培训PPT课件

我国参与国际反洗钱合作情况介绍
参与国际组织和公约
我国积极参与FATF、APG等国际组织和公约，认真履行成员义务，推动反洗钱国际合作深入开展。
加强双边合作
提升自身能力
我国不断完善反洗钱法律法规和监管体系，提高金融机构和特定非金融机构的反洗钱意识和能力，为参与国际反洗钱合作提供有力支持。
我国与多个国家签订了反洗钱合作协议或谅解备忘录，加强双边合作和信息交流，共同打击跨国洗钱活动。
密切关注与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的交易，包括大额现金交易、频繁转账、跨境汇款等。
运用大数据分析、人工智能等技术手段，对客户交易进行实时监测和分析，提高可疑交易识别的准确性和效率。
可疑交易报告制度及流程
报告制度
金融机构应建立可疑交易报告制度，明确报告的标准、流程、时限等要求，确保可疑交易能够及时、准确地被报告。
金融机构应当建立健全可疑交易报告后续控制措施，确保对可疑交易报告所涉客户、账户（含可疑账户和关联账户）和资金（含关联资金）等进行持续监控，涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的予以冻结。
03
客户身份识别与风险等级划分
客户身份识别基本流程和要求
了解客户的基本信息
包括姓名、性别、国籍、职业等。
核实客户身份信息的真实性
报告流程
金融机构在发现可疑交易后，应立即进行初步分析并填写可疑交易报告表，报送给反洗钱监管部门。监管部门在收到报告后，将进行进一步的分析和调查，并根据情况采取相应的监管措施。
保密要求
金融机构和相关人员在报告可疑交易时，应严格遵守保密规定，确保客户隐私和信息安全。
案例分析：可疑交易识别与报告实践
利用风险评分模型对客户进行量化评分，确定风险等级

大数据分析PPT(共 73张)

' LOGO '
COMPANY LOGOTYPE INSERT
Value 价值
• 挖掘大数据的价值类似沙里淘金,从海量数据中挖掘稀疏但珍贵的信息. • 价值密度低,是大数据的一个典型特征.
' LOGO '
COMPANY LOGOTYPE INSERT
• 2010年海地地震，海地人散落在全国各地，援助人员为弄清该去哪里援助手忙脚乱。传统上，他们只能通过飞往灾区上空来查找需要援助的人群。
数据量增加
数据结构日趋复杂
大量新数据源的出现则导致了非结构化、半结构化数据爆发式的增长
根据IDC 监测，人类产生的数据量正在呈指数级增长，大约每两年翻一番，这个速度在2020 年之前会继续保持下去。这意味着人类在最近两年产生的数据量相当于之前产生的全部数据量。
TB
PB
EB
ZB
' LOGO '
• 一些研究人员采取了一种不同的做法：他们开始跟踪
海地人所持手机内部的SIM卡，由此判断出手机持有人所
处的位置和行动方向。正如一份联合国(UN)报告所述，此
举帮助他们“准确地分析出了逾60万名海地人逃离太子港
之后的目的地。”后来，当海地爆发霍乱疫情时，同一批
研究人员再次通过追踪SIM卡把药品投放到正确的地点，
这些消息足够一个人昼夜不息的浏览16 年…
每天亚马逊上将产生 6.3 百万笔订单…
每个月网民在Facebook 上要花费7 千亿分钟，被移动互联
网使用者发送和接收的数据高达1.3EB…
Google 上每天需要处理24PB 的数据…
' LOGO '
COMPANY LOGOTYPE INSERT

大数据概论课件PPT下载(85张)完美版

•大数据（big data），又称巨量数据集合，是指无法在可承受的时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管企业内部数据的采集是对企业内部各种文档、视频、音频、邮件、图片等数据格式之间互不兼容的数据采集。
Map：把统计♠数目的任务分配给每个牌友分别计数。
理和处理的数据集合。（4）背景数据的可视化
知识计算是从大数据中首先获得有价值的知识，并对其进行进一步深入的计算和分析的过程。 1 大数据可视化简介互联网（社交、搜索、电商）、移动互联网（微博）、
MapReduce由Map和Reduce两部分用户程序组成，利用框架在计算机集群上根据需求运行多个程序实例来处理各个子任务，然后再对结果进行归并输出。
大数据的相关技术
MapReduce
举例： “统计54张扑克牌中有多少张♠？” 最直观的做法：你自己从54张扑克牌中一张一张地检查并数出13张♠。而MapReduce的做法及步骤如下： 1.给在座的所有牌友（比如4个人）尽可能的平均分配这54张牌； 2.让每个牌友数自己手中的牌有几张是♠，比如老张是3张，老李是5张，老王是1张，老蒋是4张，然后每个牌友把♠的数目分别汇报给你； 3.你把所有牌友的♠数目加起来，得到最后的结论：一共13张♠。这个例子告诉我们，MapReduce的两个主要功能是Map和Reduce。 Map：把统计♠数目的任务分配给每个牌友分别计数。 Reduce：每个牌友不需要把♠牌递给你，而是让他们把各自的♠数目告诉你。
企业内部的经营交易信息主要包括联机交易数据和联机分析数据，是结构化的、通过关系数据库进行管理和访问的静态、历史数据。通过这些数据，我们能了解过去发生了什么。
海量交互数据：
源于Facebook、Twitter、LinkedIn及其他来源的社交媒体数据构成。它包括了呼叫详细记录CDR、设备和传感器信息、GPS和地理定位映射数据、通过管理文件传输Manage File Transfer协议传送的海量图像文件、We b文本和点击流数据、科学信息、电子邮件等等。可以告诉我们未来会发生什么。

大数据课件ppt

适用于大规模数据集处理，具有高效的数据处理能力和内存管理。
Flink平台
详细描述
提供丰富的API和工具，如 DataStream API、DataSet API 、Table API等。
总结词：实时流数据处理引擎。
支持基于流的处理和批处理。
适用于实时数据处理和复杂事件处理场景。
Kafka工具
要点二
发展
大数据的发展经历了三个阶段：第一个阶段是大数据技术的萌芽期，这个阶段出现了许多大数据技术的基础组件，如分布式存储和计算系统；第二个阶段是大数据技术的成熟期，这个阶段出现了许多成熟的大数据产品和解决方案；第三个阶段是大数据技术的普及期，这个阶段大数据技术被广泛应用于各个领域。
大数据的研究与应用
02
大数据处理技术
数据采集与预处理
01
02
03
数据采集
从各种数据源（如数据库、网络、文件等）获取数据的过程。
数据清洗
去除重复、无效或错误的数据，保证数据的质量和准确性。
数据转换
将数据从一种格式或结构转换为另一种，以便进行后续处理。
数据存储与管理
数据存储
使用存储设备（如硬盘、闪存等）保存数据，以便长期保存和使用。
数据挖掘与分析
关联规则挖掘
发现数据之间的关联和模式，揭示潜或属性进行分组，以便进行分类和识别。
预测分析
利用已有的数据进行预测，对未来的趋势和结果进行预测和分析
。
03
大数据平台与工具
Hadoop平台
总结词：分布式存储和计算平台，适合大规模数据处理。
特点
大数据通常具有四个特点，即4V：体量（Volume）指数据的大小、速度（Velocity）指数据生成或处理的快慢、多样性（Variety）指数据的种类、真实性（Veracity）指数据的准确性和可信度。

大数据的分析课件ppt

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感谢观看
总结词
通过大数据分析，深入了解用户在电商平台上的行为模式和偏好，优化产品推荐和营销策略。
详细描述
收集用户在电商平台上的浏览、搜索、购买、评价等数据，运用数据分析工具进行挖掘和分析。识别用户的购买习惯、兴趣爱好和消费趋势，为产品开发和营销提供有力支持。
社交媒体情绪分析
总结词
利用大数据分析社交媒体上的文本、图片和视频，了解公众的情绪和态度，为企业决策提供依据。
预测性分析
预测模型建立
利用回归分析、时间序列分析、机器学习等技术，建立数据预测模型，对未来数据进行预测。
模型评估与优化
通过交叉验证、调整参数等方法，评估模型的预测精度和稳定性，并进行优化和改进。
预测结果解读
对预测结果进行解释和说明，帮助用户理解预测的意义和价值。
规范性分析
01
数据关联分析
通过关联规则挖掘、相关性分析等技术，发现数据之间的关联和规律，为决策提供支持。
数据清洗
在数据存储之前，需要对数据进行清洗，去除重复、错误或不完整的数据。
数据整合
将来自不同数据源的数据进行整合，以便进行更全面的分析。
数据分析
利用统计分析、机器学习等技术对大数据进行深入分析，以揭示数据中的模式和趋势。
数据可视化
数据可视化是将大数据以图形、图表等形式呈现出来，以便更好地理解和解释数据。
数据泄露风险
大数据的收集和处理涉及到大量的个人隐私信息，需要采取有效的安全措施，防止数据泄露和滥用。
访问控制和权限管理
建立完善的访问控制和权限管理制度，对数据进行分级管理，确保只有经过授权的人员能够访问相关数据。
加密与脱敏技术

银行储蓄系统数据流图课件

系统的发展历程与趋势
发展历程
从手工处理到自动化处理，再到信息化和数字化处理。
趋势
智能化、移动化、云端化、大数据分析等。
PART 02
数据流图基础
数据流图的定义与作用
定义
数据流图是一种图形化表示方法，用于描述数据在系统中的流动和处理过程。
作用
帮助理解和分析系统的数据流程，发现数据流中的问题，优化系统设计。
提升系统分析与设计效率
降低复杂度
优化设计流程
数据流图能够清晰地表示数据在系统中的流动和处理过程，降低系统分析的复杂度。
数据流图作为中间表示，便于在分析、设计和实现之间进行转换，提高开发效率。
提高理解性
通过图形化的方式展示系统逻辑，使开发人员和业务人员更容易理解，减少歧义。
优化系统性能与功能
详细描述
在完成初步的数据流图后，需要进行模拟和测试，检查数据流图的准确性和完整性。根据测试结果，对数据流图进行必要的调整和优化，确保其能够准确反映银行储蓄系统的实际运作情况。同时，还需要考虑数据流图的易读性和可维护性，以便于团队成员理解和维护系统。
PART 04
数据流图在银行储蓄系统中的应用
数据流图的组成元素
数据流
表示数据在系统中的流动，用箭头表示。
数据流图节点
表示对数据的处理或变换，用圆圈表示。
数据存储
表示数据的存储，用方框表示。
数据流图的绘制方法与步骤
确定系统的输入和输出
明确系统的主要数据来源和去向。
确定系统的处理和数据流路径
分析系统中数据的处理和流动过程。
绘制数据流图
审查和优化
•·
数据流图采用分层设计，从高到

银行IT简介演示

银行IT发展历程和趋势
发展历程阶段一：电子化阶段，实现银行业务电子化处理。
阶段二：网络化阶段，实现银行之间的联网和通存通兑。
银行IT发展历程和趋势
阶段三
信息化阶段，实现业务数据集中处理和分析。
阶段四
智能化阶段，利用大数据、人工智能等技术提升银行服务质量和效率。
银行IT发展历程和趋势
01
趋势
安全培训与意识提升
定期开展信息安全培训，提高员工对信息安全的认知和防范意识。
安全审计与监控
通过定期的安全审计和实时监控，发现潜在的安全隐患，确保信息系统的稳定运行。
业务连续性计划与灾难恢复
备份与恢复策略：定期对关键业务数据和系统进行备份，确保在发生故障时能够迅速恢复业务运行。
灾难恢复中心：建立灾难恢复中心，当主数据中心遭受灾难性故障时，可迅速启动灾难恢复中心，保障银行业务的持续运行。
云计算概述
介绍云计算的基本概念、特点、类型，以及云计算如何改变企业IT架构和运营模式。
银行业云计算应用
阐述银行如何利用云计算技术，实现业务系统的弹性扩展、高可用性和快速部署，降低成本和提高运营效率。
云计算安全与合规性
分析银行业在采用云计算过程中面临的安全与合规性挑战，以及如何通过技术手段和政策措施来保障业务数据安全。
大数据与智能分析
大数据概述
阐述大数据的概念、特点、来源，以及大数据技术如何推动银行
业实现数据驱动决策。
银行大数据应用
介绍银行如何利用大数据技术，实现客户画像、精准营销、风险防控等业务场景，提升客户体验
和经营效益。
智能分析技术
探讨数据挖掘、机器学习、人工智能等技术在银行业的应用，以及如何提高银行数据分析和决策

招商银行案例PPT课件

招商银行的优势与挑战
• 国际化程度高：招商银行在海外拥有多个分支机构，具备国际化的服务能力。
招商银行的优势与挑战
市场竞争加剧
01
随着金融市场的不断开放，国。
监管压力加大
02
随着监管政策的收紧，招商银行需要加强合规管理，防范风险。
客户需求的多样化
总结词
定制化解决方案，满足个性化需求
详细描述
招商银行根据中小企业的不同行业、经营状况和融资需求，提供定制化的融资解决方案，满足企业的个性化需求，帮助企业实现快速发展。
总结词
简化流程，提高融资效率
详细描述
招商银行通过优化内部流程、加强信息化建设等手段，大幅提高了中小企业融资服务的效率，缩短了融资周期，降低了企业的等待时间和成本。
信用风险管理
01
02
03
信用风险识别
通过数据分析、行业调研等方式，全面识别潜在的信用风险。
信用风险评估
运用内部评级系统，对借款人的信用状况进行量化评估，确定风险等级。
信用风险控制
制定严格的信贷政策，限制高风险客户的授信，并对已授信客户进行持续监控。
市场风险管理
市场风险识别
关注国内外经济形势、利率、汇率等市场因素的变化，及时发现潜在的市场风险。
操作风险控制
建立严格的内部控制体系，加强员工培训和合规教育，降低操作
风险的发生概率。
04 招商银行未来展望
CHAPTER
业务拓展计划
拓展国际业务
招商银行计划进一步拓展海外市场，提升国际金融服务能力，以满足客户在全球范围内的需求。
创新金融产品
招商银行将加大金融创新力度，开发更多符合市场需求的金融产品，提升客户体验和满意度。