《保险公司分支机构市场准入管理办法》
《保险公司分支机构市场准入管理办法》
第一章总则
第一条为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准
入，根据〈〈保险法》、〈〈保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定 本
办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法 登记注
册的商业保险公司。
第三条 本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省 级分公
司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。
第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：
（一） 统筹规划，合理布局；
（二） 审慎决策，严格管理；
（三） 程序规范，质量过硬；
（四） 保障运营，强化服务。
第五条 保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。 [1]
第二章筹建条件
第六条 保险公司注册资本为2亿元的，在其住所地以外每申请设立 一家省
级分公司，应当增加不少于 2000万元的注册资本。注册资本 在5亿元以上
的，可不再增加。
第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的， 应当开业
满2年。专业性保险公司除外。
第八条保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定 科学规
划。
分支机构设立规划应当充分考虑白身经营战略、 资本实力、管控能力、 人
员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。
第九条 保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：
（一） 符合白身发展规划。其中，成立3年以内的保险公司设立省级
分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的， 应当说明理由。
（二） 上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足n
类。
（三） 上
一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于 B
类。
（四） 具备良好的公司治理，内控健全。
（五） 具备完善的分支机构管理制度。
（六） 最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录。
（七） 不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，
正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形。
（八） 已设立的省级分公司运转正常，最近2年内没有发生省级分公 司
市场退出情形。
（九） 有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人。
（十）中国保监会规定的其他条件。
第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：
（一） 符合申请人白身发展规划；
（二） 保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到
充足I类；
（三） 保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不
低于B类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监 管类别
不低于C类；
（四） 保险公司具备良好的公司治理，内控健全；
（五） 申请人具备完善的分支机构管理制度；
（六） 在保险公司住所地以外的省、白治区、直辖市申请设立的，当
地省级分公司已经开业；
（七） 拟设机构的上级直接管理机构开业满 3个月。省级分公司在其 所
在地市设立分支机构不受此限制；
（八） 拟设机构的上级直接管理机构内控健全；
（九） 有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。
第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：
（一） 申请人或者拟设机构所属省级分公司最近 2年内受到金融监管
机构重大行政处罚的；
（二） 申请人或
者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪， 正在受
到金融监管机构或者司法机关立案调查的；
（三） 在拟设机
保险专业代理机构监管规定
保险专业代理机构监管规定第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
第七条保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。
保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。
第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。
保险专业代理机构监管规定[2017修订]
![保险专业代理机构监管规定[2017修订]](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/4e42403d90c69ec3d4bb753d.webp)
保险专业代理机构监管规定（2015年修订）（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第7号《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》第1次修订，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第2次修订）第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理公司，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知
中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会浙江监管局•【公布日期】2012.03.19•【字号】浙保监办发[2012]29号•【施行日期】2012.03.19•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会浙江监管局关于印发《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》的通知（浙保监办发[2012]29号）各保险公司省级分公司、保险行业协会，温州保监分局：为提高保险分支机构规范化建设水平，保护保险消费者利益，提升浙江保险行业形象，现将《浙江保险公司分支机构规范化建设指引》印发给你们，请认真贯彻执行，并将有关事项通知如下：一、各公司明确分支机构规范化建设工作分管领导、责任部门和联络人，于3月31日前书面报我局备案。
二、各公司根据本指引要求，于各级分支机构（含省级分公司）开业6个月后向我局提交综合评估报告（一式三份）。
联系人：陈绿莹；联系电话（传真）：*************。
二〇一二年三月十九日浙江保险公司分支机构规范化建设指引第一章总则第一条为深入贯彻保监会“抓服务、严监管、防风险、促发展”监管理念，进一步加强保险公司分支机构管理，保护保险消费者利益，提升保险行业形象，根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《中国保监会行政许可事项实施规程》和《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》等法律法规，结合浙江实际，制定本指引。
第二条本指引适用于在浙江辖区（不含宁波、下同）设立的保险公司分支机构，包括保险公司分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。
第三条本指引所称的保险公司分支机构规范化建设包含营业场所建设、信息化建设、人力资源配置、内控管理、机构申报等内容。
第四条浙江保监局根据中国保监会授权对浙江辖区保险公司分支机构规范化建设进行监管管理。
第二章营业场所建设第五条保险公司分支机构应打造社会大众比较认可的职场视觉环境，具有安全、稳定、规范的营业场所。
保险公司合规管理体系及基本要求
（二）国内保险监管的发展
1.保监会监管原则维护公平与促进效率相统一功能监管与机构监管相统一
四大监管原则
宏观审慎与微观审慎相统一
原则监管与规则监管相统一
10
（二）国内保险监管的发展
2.保监会监管框架——监管三支柱 保监会监管“三支柱”
市场行为监管
偿付能力监管
公司治理监管
11
（二）国内保险监管的发展
保险公司合规管理基本要求
1
目录
一、国际和国内金融监管的新动态 二、保险业合规管理的框架 三、集团合规管理的形势和相关情况
四、合规管理工作要求
2
（一）国际金融监管的新动态
2008年国际金融危机发生后，国际金融监管体系进行了全面系统的改革 ，对国内的金融监管也产生了重要的影响。把握国际金融监管改革的趋势和 规律，对于认识我国当前金融保险监管制度的变化，具有重要意义。
英格兰银行在监管架构的最上方，负责金融体系的整体安全稳定，这又具有 伞形监管模式的特征。 ➢ 反映了国际金融监管改革的新理念
总体上讲，体现了金融危机后国际金融监管发展的新理念、新趋势，如加强 系统性风险监管、突出重要性金融机构监管等；监管机构设置更加复杂，但 是基于现代金融监管的复杂性机构设置也难以简化。
（一）国际金融监管的新动态 2. 英国的金融监管体系
（一）国际金融监管的新动态
英国监管改革评析 ➢ 实际上是多种模式的组合
英国将审慎监管与金融行为监管分离，通过成立审慎监管局与金融行为监管 局，分别负责上述两项职能，这具有双峰模式的特征；
根据不同金融机构的不同重要性，将一部分重要性低的机构的审慎监管也由 金融行为监管局负责，结算和支付系统的审慎监管又有英格兰银行负责，这 具有机构监管模式的特征；
保险经纪管理规定
第一章 总则
第一条 为了规范保险经纪机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。
第五条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章 市场准入
第一节 机构设立
第六条 除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取下列组织形式：
(一)有限责任公司;
(二)股份有限公司。
第七条 设立保险经纪公司，应当具备下列条件：
保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到商业银行。
第三十九条保险经纪公司有下列情形之一的，可以动用保证金：
(一)注册资本减少;
(二)许可证被注销;
(三)投保符合条件的职业责任保险;
(四)中国保监会规定的其他情形。
保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会。
第二节 禁止行为
第四十条保险经纪公司不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。
保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内，将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会。
第三十七条 保险经纪公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。
保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500万元，一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元，同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。
保险专业代理机构监管规定(2016修订)
保险专业代理机构监管规定（2015年修订）（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第7号《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》第1次修订，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第2次修订）第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。
在中华人民共和国境内设立保险专业代理公司，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。
第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于印发《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》的通知
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于印发《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2013.12.24•【字号】沪保监发[2013]167号•【施行日期】2013.12.24•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银行业监督管理委员会上海监管局关于印发《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》的通知（沪保监发[2013]167号）各保险公司：为规范和指导上海地区保险公司分支机构开业验收工作，完善开业审批流程，依据《保险法》、《行政许可法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，上海保监局制定了《上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引》，现印发给你们，请遵照执行。
上海保监局关于保险公司分支机构开业验收工作指引为规范上海地区保险公司分支机构开业验收工作，完善开业审批流程，依据《保险法》、《行政许可法》以及保监会《保险公司管理规定》、《保险统计管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》、《人身保险电话销售业务管理办法》、《保险公司开业验收指引》、《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》和《保险业反洗钱工作管理办法》等文件要求，结合上海保险市场实际，制定本指引。
一、适用范围本指引适用于上海保监局所辖保险公司分支机构开业验收，分支机构改建验收参照执行。
二、开业验收报告材料（一）筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十六条所规定的分支机构开业标准；（二）营业场所所有权或使用权证明；（三）消防证明或已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；（四）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；（五）内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；（六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；（七）拟任高级管理人员或主要负责人简历及有关证明；（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；（九）保监会规定提交的其他材料。
中国银保监会常德监管分局关于太平人寿保险有限公司常德市汉寿支公司开业的批复
中国银保监会常德监管分局关于太平人寿保险有限公司常德市汉寿支公司开业的批复
文章属性
•【制定机关】常德银保监分局
•【公布日期】2020.12.18
•【字号】常银保监复〔2020〕165号
•【施行日期】2020.12.18
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】行政许可
正文
中国银保监会常德监管分局关于太平人寿保险有限公司常德
市汉寿支公司开业的批复
常银保监复〔2020〕165号
太平人寿保险有限公司湖南分公司:
你公司《太平人寿湖南分公司关于太平人寿保险有限公司常德市汉寿支公司开业的请示》(太平寿湘[2020]181号)收悉。
根据《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监法[2013]20号）的有关规定，经审核，现批复如下：
一、同意你公司设立太平人寿保险有限公司常德市汉寿支公司，准予开业。
二、该机构营业地址为：湖南省常德市汉寿县龙阳镇富贵园6、7栋4楼。
三、该机构业务范围由你公司授权决定。
四、你公司持本批复到常德银保监分局领取《经营保险业务许可证》。
五、你公司应当到工商管理部门办理登记注册手续并领取营业执照，领取营业执照之前不得营业。
常德银保监分局
2020年12月18日。
中国保险监督管理委员会令〔2018〕3号——保险经纪人监管规定
中国保险监督管理委员会令〔2018〕3号——保险经纪人监管规定文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.02.01•【文号】中国保险监督管理委员会令〔2018〕3号•【施行日期】2018.05.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会令〔2018〕3号《保险经纪人监管规定》已经2018年1月17日中国保险监督管理委员会第6次主席办公会审议通过，现予公布，自2018年5月1日起实施。
副主席陈文辉2018年2月1日保险经纪人监管规定第一章总则第一条为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。
本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。
第三条保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。
第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。
中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入第一节业务许可第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。
第七条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件：（一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资；（二）注册资本符合本规定第十条要求，且按照中国保监会的有关规定托管；（三）营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定；（四）公司章程符合有关规定；（五）公司名称符合本规定要求；（六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（七）有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度，商业模式科学合理可行；（八）有与业务规模相适应的固定住所；（九）有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统；（十）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。
保险代理人监管规定-中国银行保险监督管理委员会令2020年第11号
保险代理人监管规定正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行保险监督管理委员会令2020年第11号《保险代理人监管规定》已于2019年12月19日经中国银保监会2019年第13次委务会议通过。
现予公布，自2021年1月1日起施行。
主席郭树清2020年11月12日保险代理人监管规定第一章总则第一条为了规范保险代理人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定所称保险代理人是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人，包括保险专业代理机构、保险兼业代理机构及个人保险代理人。
本规定所称保险专业代理机构是指依法设立的专门从事保险代理业务的保险代理公司及其分支机构。
本规定所称保险兼业代理机构是指利用自身主业与保险的相关便利性，依法兼营保险代理业务的企业，包括保险兼业代理法人机构及其分支机构。
本规定所称个人保险代理人是指与保险公司签订委托代理合同，从事保险代理业务的人员。
本规定所称保险代理机构从业人员是指在保险专业代理机构、保险兼业代理机构中，从事销售保险产品或者进行相关损失勘查、理赔等业务的人员。
第三条保险专业代理公司、保险兼业代理法人机构在中华人民共和国境内经营保险代理业务，应当符合国务院保险监督管理机构规定的条件，取得相关经营保险代理业务的许可证（以下简称许可证）。
第四条保险代理人应当遵守法律、行政法规和国务院保险监督管理机构有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第五条国务院保险监督管理机构根据《保险法》和国务院授权，对保险代理人履行监管职责。