车险续保客户标准接触流程.

车险续保客户标准接触流程

为提升我公司车险续保客户接触成功率，提高我司车险业务人员的续保销售技能,为车险销售人员提供标准的续保话术和续保工具，做好我司存量客户的续保工作，

制定本流

程。

第一章建立续保清单和制定每日续保工作计划

1、建立续保客户清单

每周建立续保到期客户清单,一般应在保单到期60天前完成。例如,4月份保

险到期客户的清单应在2月1日开始建立。

保险经理将续保清单制作成《电销渠道客户清单》，分派到续保人

员。

2、制定每日续保工作计划

根据续保客户清单，制定每日续保联络工作计划，确保每日安排4小时进行续保客户联络

第二章初次与客户联络

1、初次联络时间

在续保到期前45天与客户联络。；例如4月1日到期的客户在2月15日联

络

。

2、联络方式

视客户情况而定，通常可以采取以下联络方式：

1电话:在适当的时间，与客户进行电话联

系。

2短信:通过固定手机向客户发出续保提醒信息。

3、联络内容

告知客户保险即将到期，告知客户保单即将到期,在到期前30天与客户联系

续保事宜。

4、如若资料有误

若发现客户信息缺失或有误的，应尽量更新客户资料，如无法修补更正的，应

将情况向部门反映。

第三章续保的跟进和投保

1、续保正式跟进时间

续保到期前30天，要正式对续保客户进行跟进。要确保一单至少跟进两次以

上，跟进时点根据客户反映，做好计划安排。

应做到每单跟踪，不能拉下任何一单。

2、与续保客户电话联系

向客户推荐续保方案，询问是否需要提供续保报价，若客户同意报价，则进如报价

流程。若客户已经投保，则向客户了解未在我公司投保的原因和目前投保情况，并告知客户如有任何保险方面的问题，都可以向我司咨询，并希望次年任然在我司投保，最后祝车主用车愉快。

3、报价之前需要收集资料

1上一年度保单信息

确认客户上一年度投保的险种，以便设计续保保险方案。

确认上一年度的保费，以便于续保保费做比较。

2上一年度理赔信息

确认客户过去一年的理赔情况，记录到续保客户清单”中，以便有针

对性的设计保险方案。

3客户回访记录

了解客户是否在电话系统中留有回访记录，对我司客户服务的满意程度。

4、向客户提供准确报价

根据客户的保险方案，向保险公司过得准确报价，将报价信息通过电话或短信的方式报给客户。

5、报价后的跟进

1若客户同意续保

进入正常投保程序。

2若客户不同意续保

判断客户是否可以被说服，并引用一下客户说服方案，二次、三次催

促时可以利诱”为主:

A、解释续保保费与上一年出险记录挂钩

B、解释在我司渠道投保的优势：理赔盖章代为办理

C、调整保险方案：保险公司、险种、保额、投保条件或参数。例

如车价浮动，险种减少，保额下降。

D、赠送其他礼品或服务（要符合公司合规管理的要求

3若客户未决定投保

对于位居定投保的客户，在上年保单到期前应再次提醒客户保险到期

建议尽快办理续保。

6投保的手续

1客户确认报价

客户在接受出单时，用短信将付款账号、保险公司、总保费发送客户确认。

2收集投保材料、客户支付保费、等待保险公司到账通知、核实金额、保险公司出单及寄出。

续保人员按照正常续保的流程办理续保相关手续。

7、续保跟进记录

1日常跟进记录

与客户的每次联系都要及时进行记录跟进日期和跟进内容。

2续保成交记录

若续保成交，则在应记录成交日期、保费和赠送的内容。

3续保未成交的记录

对于未续保客户，需记录未在我司或本渠道续保的原因和在其他处投保的相关情况。例如保险公司、投保险种、保费等，以便分析和下一年度跟进。