委托理财合同范文(完整版)_1
合同编号：YT-FS-8398-45
Mutual Benefit And Common Prosperity
委托理财合同范文（完整
版）
Clarify Each Clause Under The Cooperation Framework. And Formulate It According To The Agreement
Reached By The Parties Through Consensus, Which Is Legally Binding On The Parties. 合同编号：YT-FS-8398-45
Mutual Benefit And Common Prosperity
互惠互利共同繁荣专业介同模板 PROFESSIONAL CONTRACT
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委托理财合同范文（完整版）
备注：该合同书文本主要阐明合作框架下每个条款，并根据当事人一致协商达成协议，同时也明
确各方的权利和义务，対当事人具有法律约束力而制定。文档可根据实际情况进行修改和使用。
甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合
作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。
一、甲方提供资金帐户并且开通网上交易。甲方
委托乙方代理操作甲方在 （证券营业部）开设的资
甲方可以查询，但不能操作。
二、期限一年，起始日期 ________ ,截止日期
期初资产
三、利润定义：（甲方账户）期末资产-期初资
产（证券资产要扣除交易费用）利润率二利润/期初资 产*100%
四、委托方式与结算 甲方: 身份证号:
乙方: 身份证号:
金账户，资金账号为 。交易密码甲乙双方共享, 专业合同模板 PROFESSIONAL CONTRACT
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方付给乙方超出3.25%部分的50%作为佣金，如果利 润率为负数且小于-3・25%,即亏损大于3. 25%,乙方付
给甲方超出3. 25%部分的50%作为赔偿。举例说明，如
果资金100万，到期利润10万，甲方应付给乙方(10-
3・25)* 0. 5=3. 375万元，如果到期亏损10万，乙方
应付给甲方(10-3.25)* 0. 5=3. 375万元,如果利润在 -3.25万与3・25万之间，甲方自己承担/享有。
2、未到委托结束日期，甲方不得取用账户资金。
如果甲方一定要取用资金，若此时利润为正数，甲方 付给乙方利润的50%作为佣金，然后重新签订合同。
3、甲乙结算金额精确到百元，不足百元部分舍去
不计，付款手续费由付款方支付。
五、提前中止合同 合同期内如果亏损大于10%,甲方有权终止合同,
并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期 内如果利润大于30%,乙方有权终止合同，并按第四 条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签
定合同。
六、交易对象：A股、B股、国债、企业债、可转 1、 委托期满后，如果利润率大于等于3.25%,甲 专业介同模板 PROFESSIONAL CONTRACT
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债、三板转让、封闭式基金、ETF、权证（可选择一种
或多种）。
本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生
甲方签字: 乙方签字: 日期:
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委托理财合同范本5篇
委托理财合同范本5篇
篇1
委托理财合同范本
甲方：___________________（委托人）
乙方：___________________（受托人）
鉴于甲方为理财需要，在乙方的建议下，决定委托乙方进行理财管理，特签订本合同，并就双方权利义务作出如下约定：
一、委托内容
甲方委托乙方进行资金理财管理，具体包括但不限于以下事项：
1. 根据甲方的风险偏好和理财需求，确定理财方案；
2. 根据理财方案进行资金配置和操作；
3. 定期向甲方提供理财报告和建议。
二、委托资金
甲方委托乙方管理的资金为___________________（具体金额），委托期限为___________________（具体期限）。
三、双方权利义务 1. 乙方应当按照甲方要求进行理财操作，并根据市场情况及时调整理财方案；
2. 甲方有权随时撤回委托资金，并要求乙方交还资金；
3. 乙方对理财操作产生的收益应当按约定结算并支付给甲方；
4. 乙方应当对理财操作所产生的损失负责。
四、费用
乙方管理资金产生的费用由甲方承担，具体费用标准为___________________。
五、保密条款
双方应当对委托理财涉及的资金和信息保密，不得向第三方透露。
六、违约责任
若有一方违反本合同规定，应当承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。
七、争议解决
双方如对本合同的履行发生争议，应当通过友好协商解决。协商不成的，应当提交至___________________（仲裁机构）仲裁解决。
八、其他约定 本合同自双方签字盖章生效，至___________________（具体日期）终止。若需延长委托期限或修改合同内容，双方应当经协商一致，并签订书面协议。
甲方（盖章）：___________________
委托理财合同完整版5篇
委托理财合同完整版5篇
篇1
委托理财合同
甲方（委托人）：（个人/法人名称）
地址：（详细地址）
联系电话：（联系电话）
乙方（受托人）：
单位名称：（单位名称）
地址：（详细地址）
联系电话：（联系电话）
鉴于：
1. 甲方希望将自己的资金交由乙方进行理财投资，并委托乙方根据自身的风险偏好和投资需求进行投资运作；
2. 乙方具有丰富的理财投资经验，能够按照甲方的委托进行资金的运作，并承诺尽最大努力保障甲方的投资安全和收益；
3. 双方就委托理财的相关事宜达成一致意见，为明确双方的权利义务，特订立本合同。 一、委托资金及理财方式
1. 甲方委托乙方管理的资金总额为（具体金额）人民币，乙方应按照甲方的委托进行合理的理财操作；
2. 乙方可以根据市场情况选择适当的理财产品进行投资，但须保证甲方本金的安全，不得进行高风险投资。
二、理财收益
1. 乙方应按照市场状况和投资运作效果支付甲方理财收益，理财收益为实际投资收益减去乙方的管理费用；
2. 管理费用为投资收益的（具体比例）%；
三、风险提示
1. 投资有风险，投资者应根据自身的风险承受能力进行投资；
2. 投资收益并不稳定，投资者可能面临本金亏损的风险；
3. 乙方应尽最大努力保障甲方的投资安全，但并不对投资收益做出任何保证。
四、保密条款
1. 双方应保守本合同及相关资料的保密，不得向第三方透露；
2. 双方因合作需要而获悉的对方商业秘密，需严格保密，共同维护双方的合法权益。 五、其他事项
1. 本合同的履行方式、争议解决等事项双方另行协商确定；
2. 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。
甲方签字： 日期：
委托理财合同完整版8篇
委托理财合同完整版8篇
篇1
甲方（委托人）：____________________
身份证号码：________________________
联系方式：________________________
乙方（受托人）：____________________
注册资本：________________________
联系方式：________________________
公司地址：________________________
鉴于甲方在充分了解理财产品和乙方公司的相关资质后，自愿委托乙方进行理财事宜，为明确双方的权利义务，维护双方的合法权益，经双方友好协商，达成如下协议： 一、委托理财事项
1. 甲方委托乙方进行理财，理财金额（大写）____万元整。甲方承诺委托资金为其合法所得，乙方将严格按照甲方的意愿和指示进行操作。
2. 委托理财期限自____年____月____日起至____年____月____日止。未经双方书面同意，不得擅自变更。
二、理财方式和风险提示
1. 乙方提供的理财方式包括但不限于股票投资、债券投资、基金投资等金融产品投资。具体投资方式和比例由乙方根据市场情况和甲方风险承受能力确定。
2. 甲方应充分了解理财产品的风险性，包括但不限于市场风险、政策风险、操作风险等。乙方在进行理财操作前应当向甲方充分揭示风险，并提供相关投资建议和风险提示。甲方应当根据自身的风险承受能力谨慎决策。
三、委托理财收益与费用
1. 乙方将根据理财产品的实际收益情况，按照约定的比例分配收益给甲方。具体收益分配比例和方式详见附件《收益分配表》。 2. 乙方有权根据市场行情和服务成本的变化调整收费项目或费率水平，调整后的收费项目或费率水平需在官方网站或其他形式的公示后生效。甲方如有异议，应当在调整前提出书面异议。否则，视为甲方同意接受调整后的收费项目或费率水平。甲方应按照约定的费用支付方式和标准向乙方支付相关费用。具体费用包括但不限于管理费、顾问费、托管费等。费用支付标准和方式详见附件《费用支付表》。所有费用的支付应当以书面形式或电子数据形式出具原始单据作为依据。对于依法应当缴纳的税款，由甲乙双方按照国家税收法律法规的规定各自缴纳相应的税款。
委托理财合同完整版6篇
委托理财合同完整版6篇
篇1
委托理财合同
甲方：_________(委托人)
身份证号码：_________
联系地址：_________
联系电话：_________
乙方：_________(理财机构)
统一社会信用代码：_________
营业地址：_________
联系电话：_________
根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方本着平等自愿、互利互惠的原则，就甲方委托乙方进行理财投资事宜，达成如下协议：
第一条 委托内容 甲方委托乙方对甲方资金进行投资理财，以获取更高的投资收益。具体委托内容包括但不限于：证券、基金、银行理财产品等金融工具的投资。
第二条 委托期限
本次委托理财协议自双方签署之日起生效，委托期限为_____年/月/日，到期后如有续约需求，应提前书面通知双方并重新签订协议。
第三条 委托资金及投资额度
1. 甲方委托乙方的资金总额为人民币________元整。
2. 甲方应当按约定时间将委托资金划入乙方指定的资金账户，不得拖延或克扣。
3. 如乙方需另行增加投资额度，应书面通知甲方并经甲方同意后执行。
第四条 投资风险
1. 甲方了解并认可投资所存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。
2. 甲方委托乙方进行投资理财，理财收益和损失由甲方自行承担，乙方不承担任何投资风险。
3. 在乙方遵循合理投资原则的前提下，乙方将依据甲方的委托指令进行投资，但不保证投资盈利。 第五条 投资收益及费用
1. 投资收益：自委托资金到账日起计算，收益比例为_____%，收益按理财产品规定的方式和时间发放。
2. 手续费用：理财产品的购买、赎回及其他相关费用由乙方承担，委托期满后产生的税费由甲方负担。
民间委托理财合同纠纷法律常识
民间委托理财合同纠纷法律常识
民间委托理财合同
民间委托理财合同纠纷⼜称⾮⾦融机构委托理财纠纷，是指委托⼈将其资⾦、⾦融性资产委托给⾮⾦融机构或⾃
然⼈，受托⼈在⼀定期限内将委托资产投资于证券、期货等⾦融市场，由该资产管理活动引发的合同纠纷。该类案件
中的⾮⾦融机构是指，除商业银⾏、证券公司、信托公司、保险公司和基⾦公司之外的⾮⾦融机构法⼈、⾮法⼈组
织、个体⼯商户等。
法院对委托理财合同效⼒的认定与当事⼈主张不⼀致时，法院应向当事⼈加强释明，并将合同效⼒作为案件争议焦点
进⾏审理。因委托理财产⽣的争议，当事⼈除可以提起委托理财合同之诉外，还可以提起侵权之诉主张损害赔偿责
任。
《中华⼈民共和国民法典》
第六条 民事主体从事民事活动，应当遵循公平原则，合理确定各⽅的权利和义务。
第⼀百五⼗三条 违反法律、⾏政法规的强制性规定的民事法律⾏为⽆效。但是，该强制性规定不导致该民事法律⾏
为⽆效的除外。
违背公序良俗的民事法律⾏为⽆效。
第⼀百五⼗七条 民事法律⾏为⽆效、被撤销或者确定不发⽣效⼒后，⾏为⼈因该⾏为取得的财产，应当予以返还；
不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的⼀⽅应当赔偿对⽅由此所受到的损失；各⽅都有过错的，应
当各⾃承担相应的责任。法律另有规定的，依照其规定。
第九百⼆⼗九条 有偿的委托合同，因受托⼈的过错造成委托⼈损失的，委托⼈可以请求赔偿损失。⽆偿的委托合
同，因受托⼈的故意或者重⼤过失造成委托⼈损失的，委托⼈可以请求赔偿损失。
受托⼈超越权限造成委托⼈损失的，应当赔偿损失。
《中华⼈民共和国证券法》(2019修订)
第⼀百六⼗条 会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统
服务的证券服务机构，应当勤勉尽责、恪尽职守，按照相关业务规则为证券的交易及相关活动提供服务。
从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准；未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服
委托理财纠纷现状及对策
！ ｌ论 坛
｜ ｜ 蒸
委托理财作为一种资产经营 方式，是指由企、事业单位或自然 人将其自有渊散资金委托给金融、 非金融机构法人或专业投资个人， 由后者受托投资于证券或期货交 易市场，所获投资利益由双方按约 定进行分配。委托理财是当前我国 金融市场上正在逐步扩大的一种 投资方式，既有广阔的发展前景， 叉潜藏有巨大的金融风险，其外在 表现之一就是可能产生大量的投 资纠纷。山于现有的民商法律和金 融法规尚缺乏对委托理财这种投 资行为的明确规定，导致在处理这 种纠纷时遇到不少难题。本文试在 分析委托理财纠纷特点的基础上， 提出解决纠纷的思路 ）ｏ０ｏ０＜＞０ＣＭ 委托理财纠纷的特点 和处理的基本情况 委托理财纠纷的主要特点有： １．委托理财的协议名称多样，如合 作经营、合作投资、委托投资等； ２．作为被告的受托人，多为缺乏 委托理财资质的自然人和非金融 机构法人（现实中主要为资产管 理公一Ｊ、投资公司或 询公一Ｊ 等）；３．委托协议中均没立有要求 受托人保值增值的保底条款，并约 定赢利超出部分由双方共同分享； ４．证券公司以委托协议监管人或 担保人的身份参与协议，并常常作 为共 被告肌Ｊ入诉讼；５．投资理ｌＪ｛才 失收导致委托人的资金亏损是纠 纷产生的直接原因等。 近两年来，由于我国征券、期 货市场的相对低迷，越来越多的委 托理财纠纷浮出水面并被关注 从 纠纷处理情况看，除了少数案件足 爿解处理外，其他均为判决结案， 且上诉率比较高，反映出这类案 件中的当事人对十法律适用的争 议比较大，法官审理的难度也较 高。例如在合Ｉ—Ｊ效力方而，江苏高 院和上海高院的立场存在很大的 不同。江苏高院认为，“若受托方为 证券公一Ｊ的有保底条款委托合 ， 认定为无效。”上海法院的意见却 恰恰相反，认为“ｊ｛要证券公训获 得了征券监管部ｆ Ｊ的批准，Ｈ当事 人协议内容不违反法律禁止性规 定，则认定有效”。 从诉讼结果上 看，一般多以作为被告的受托人败 诉告终，只是被告的具体身份有些 变化，前些年涉及个人受托 财居 多。近年来则以机构受托理财纠纷 为主，这也反映出我国证券投资市 场正在从分散的个人投资走向以 机构投资为主的国际化趋势。② Ｈ 《＞０ ・｛０Ｋ （一）关于委托理财 的法律性质问题 社会上多使用“委托理财”这 一约定俗成的术语。但是，“委托 理财”并不是严格意义上的法律 概念，ｌ 只足金融征券行业的一个 列惯用语。即便是在中国证监会颁 布的《关于规范证券公司受托投 资管理业务的通知》、《基金管理 公司委托资产管理业务暂行规定 （征求意 稿）》以及中围人民银 行颁布的《信托投资公司资金信 托管理暂行办法》等金融规章政 策之中，亦均未直接使用“委托理 财”字眼，而分别用了“受托投资 管理”、“委托资产管理”、和“资 金信托”等术语。因此，将这类纠 纷的案由定为“委托理财”，是否 恰当，值得探． ｆ。 关十委托 财的法律性质，目 前存在的分歧比较大。多数意见认 为应属代理关系，少数意见认为属 信托关系、合作关系，还有的认为 是借贷、承包关系。辩明委托理财 的法律性质是需要回答的“先决” 性问题。笔者认为。必须针对事实 《 Ｏ 《 ；ｊ． ｝＿｝ ｛ ，植｛ ｗ蕊书与 熹ｆ毫 豢 一 。 ◆．孤 珍 辫獬跨一罄咚窳一簿纛 维普资讯 情况，区别对待。具体而言：其一， 如果委托理财在客户的账户上操 作，客户和券商之间是代理关系。 从目前券商对委托理财操作的实 际情况来看，券商一方面以委托人 的名义进行投资，另・方面又有权 决定交易的品种、数量和价格。所 以券商对投资的代理并不同于一 般代理，而是全权代理。如果在客 户的账户上按照客户的指令进行 操作，则不是全权代理．属于券商 的一般经纪业务，不属于我们所讨 论的委托理财；其二，如果委托理 财在券商的账户上操作，则客户和 券商之问是信托关系。在这种情况 下，客户的资金所有权转移给券 商，券商按照与客户的约定，为客 户的利益进行投资。关下这一点， 我国现行法律并不明确，券商可否 操作，仍是众说纷纭。笔者认为我 们应该承认信托式的委托理财，对 于此类案件，应尊重当事人约定， 按照信托合Ｉ＿Ｊ处理。⑧至于将委托 理财定性为合作经营或者借贷、承 包经营等，不符合实际情况（即不 存在共Ｉ＿ｊ出资、共担风险，或者借 用资金和账户的情节）。 （二）委托理财合同 的效力问题 对于委托理财合Ｉ＿ｊ的效力『口】 题，目前的分歧也非常大。一种意 见认为，委托理财是・般性的投资 行为，它不属特许专营行业，法律、 法规也未作出禁止性规定，应认定 合同有效。另一种意见则认为，委 托理财属于金融衍生业务，应归于 银行以及非银行金融机构的经营 范 ．因此从性质上属特许专营行 ！垒 论 坛ｌ 业。现有法律、法规对个人及非金 融机构法人从事此类业务未作禁 止性规定。当属法律滞后。鉴于个 人和非金融机构法人从事巨额资 金的委托理财业务后，极有可能实 施内幕交易和操纵市场等违反资 本交易规则的行为，从而最终损害 善意投资人的利益．危害金融安 全，凶此，应认定这种委托理财合 州无效。 分析认为，依照合同法的规 定，只有当当事人汀立的合同违反 法律、行政法规的禁止性规定时才 无效。对于委托理财的效力问题， 法律目前尚无明确规定。也就是 说，委托理财行为不属法律禁止之 列，故一般不应认定其无效；特别 是对丁信托投资公司和证券公Ｊｊ 等具有委托理财经营资质的金融 机构从事该类业务来Ｉ兑，更应如 此。当然，对于大量存在的个人及 非金融机构法人从事此类业务的， 确实也有不少问题，对此应该区别 对待，不可一概而沦。一般来说，对 于个人之间的受托理财行为，应比 照民『ｕ】借贷行为处理，认定其有 效；而对于非金融机构法人从事此 类业务的，则可比照非法借贷行为 认定。如果在案件审理过程中确有 证据证明当事人假借委托理财之 名义从事金融违法犯罪活动的，当 然应认定合同无效，并可追究当事 人相应的刑事责任。 （三）保底条款的 效力问题 保底条款是委托理财协议中 的重要内容之…，它既是这种理财 行为之所以普遍吸引委托人投资 的关键所存，又足委托理财纠纷得 以产生的根本原因， 此对于它的 作用可谓毁誉参半 基于同样的原 ，对于保底条款的效力认定也存 在不Ｉ—ｊ的意见。一种意见认为，保 底条款是当事人真实意思的表示． 受托人基于对盈利能力的自信以 及为＿ｒ吸引更多客户的需要，愿意 单方承担投资风险，当然未尝不 可，法院应当尊重其选择．认定其 有效。另一种意见认为，按照委托 合同关系的性质分析，受托人在委 托权限范围内的行为后果．不论是 盈利还是亏损均应由委托人承担， 故保底条款中的保本增值内容与 委托合同的实质不符，因此不应认 定其有效。 分析认为，对保底条款的效 力．不宜一律否认，也不宜一律承 认，应以银行存款利率为标准对保 底收益率ＪＪ口以渊整，超过部分不予 支持，即有限承认。理由是：（１）保 底条款屡禁不绝的现实呼唤“堵 不如疏”的州法对策 当一种法律 政策所设计的“应然”状态始终无 法对某种“实然”经济现象起到应 有的调整作用时，是应当维持这种 法律政策让“应然”和“实然”继 续各行其是？还是应当因势利导地
委托理财中承诺到期返还本金及利息的行为应如何认定
委托理财中承诺到期返还本金及利息的 行为应如何认定 一、基本案情 犯罪嫌疑人唐某桌因与被害人唐某的儿子是同学 而与唐某熟识。唐某得知唐某某投资股票收益颇丰后， 主动要求唐某某代其炒股。并与之签订了委托理财协议 书。协议中约定，由唐某向犯罪嫌疑人唐某某提供资金， 唐某某将钱款用于股票投资。到期后，唐某某须返还全 部本金．并按照银行利率的２倍支付利息。１９９７年－２００３ 年间．唐某还介绍自己的中学同学谭某等１０余人以上 述方式委托犯罪嫌疑人唐某某投资股市。被害人共支付 犯罪嫌疑人唐某某人民币近３０万元，唐某某将钱款大 部分投入自己的股票账户中进行投资．小部分用于归还 个人债务。截至２００７年，唐某某返还本金及利息共计人 民币２６万余元，尚有部分本金和利息未返还。 二、分歧意见 第一种意见认为，被害人为赚取高额收益，自愿将 钱款交予犯罪嫌疑人唐某某用于股票投资。案发前大 部分本金已经返还，且涉案被害人范围小、人员特定， 故犯罪嫌疑人唐某某的行为应由民法规范调整．不宜 作为犯罪处理。 第二种意见认为，犯罪嫌疑人唐某某将他人资金 用于证券投资，意图赚取高额利润，其行为实质是经营 证券业务，但由于未经证监会批准，属于非法经营证券 业务，应按非法经营罪论处。 第三种意见认为，犯罪嫌疑人唐某某与他人签订委 托理财协议书，收受他人钱款后承诺保本、保收益．其受 委托替他人理财的行为具有变相吸收公众存款的性质． 数额已达到起刑标准的２Ｏ万元，应当以非法吸收公众 存款罪论处。但考虑到涉案被害人范围较小，涉案钱款 数额不大且大部分已返还被害人，依照宽严相济的刑事 政策，对犯罪嫌疑人唐某某作相对不起诉处理为宜。 三、评析意见 由于２００１年及２００８年两次股市行情剧烈波动． 受托理财人承诺的保底收益不能兑现或委托财产遭受 北京市海淀区人民检察院［１０００８９］ 文◎徐云 巨大损失，使委托理财的法律纠纷快速增长，涉及的法 律问题也成为社会关注焦点。本案正是因股市低迷，受 托人无法返还本金、兑现高额利息而引发的典型案例。 对于本案的处理，笔者同意第三种意见。 本案中，被害人将钱款交给犯罪嫌疑人唐某某，委 托其进行股票投资，是近年来新兴的一种理财方 式——委托理财。委托理财，是委托人与受托人约定， 由委托人将所有或募集的资金、证券等金融性资产交 由受托人掌管并由受托人在证券、期货等金融市场从 事营利性投资经营活动，以获取经济利益的行为。 根据在证券或期货市场出现的投资人名义的不 同，委托理财分为委托代理的投资理财和信托投资理 财。委托人与受托人在投资理财合同中约定，委托人以 自己的名义开设资金账户或者同时开设股票或期货交 易账户，委托受托人使用委托人的账户从事投资经营 活动的．为委托代理型投资理财行为：委托人与受托人 在投资理财合同中约定，委托人直接将资金、证券交付 给受托人，由受托人以自己的名义或者受托人借用他 人名义从事投资经营活动的，为信托投资理财。 为规范委托理财行为，保护委托人和受托人双方 的权益，原则上，委托理财活动必须在证券或期货经营 机构开设资金账户，通过证券或期货经营机构方可进 行。甚至有的委托人或受托人还与证券公司或期货公 司签订监管合同，委托它们作为投资活动的监管人，监 督证券、期货的投资理财情况。但实践中。很多投资者 委托他人投资是经亲友介绍，为图省心并出于信任，常 常与受托人签订委托理财协议，将钱款交由受托人后， 由受托人全权管理钱款的投资，自己按期收回本金及 约定利息，对投资过程概不过问。 对于非金融机构或个人采取承诺保底和固定收益 率与不特定公众签订委托理财协议。且受委托钱款达 到一定数额标准的行为该如何定性并受何种处理，理 论界和实务界均存在较大争议，司法实践中也不乏被 ２０１２ｇ第５期（经典案例）
金融性委托理财合同纠纷案件的特点和处理(2010)
金融性委托理财合同纠纷案件的特点和处理
李后龙毛玮红
上传时间: 2004-2-14
“委托理财”作为一个约定俗成的生活用语，包含了现实生活中各种各样的委托理财现
象。以受托资产的种类为标准，分为金融性资产的委托理财和非金融性资产的委托理财。金
融性委托理财合同纠纷，是指因委托人和受托人约定，委托人将其资金、证券等金融性资产
委托给受托人，由受托人在证券、期货等金融市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资、
管理活动所引发的合同纠纷。因股市长期低迷,近年来诉讼到法院的金融性委托理财纠纷明
显增多。笔者拟就这类纠纷的特点和审理中争议较大的两个问题略陈管见，以求教于大家。
一、金融性委托理财合同纠纷案件的特点
目前人民法院受理的金融性委托理财合同纠纷案件呈现出以下主要特点：
（一）从合同主体来看，委托人主要包括自然人、一般的有限公司、证券公司、信托投
资公司等；受托人主要包括自然人、有限公司（包括不具备受托从事资产管理经营范围的公
司和具有相关经营范围的各类投资咨询公司和资产管理公司）。其相互的委托关系包括：自
然人之间相互委托、有限公司之间相互委托、自然人与有限公司之间相互委托、信托投资公司委托自然人、证券公司委托自然人、有限公司委托证券公司（信托投资公司）、以及证券
公司监管下的当事人之间开展的委托理财行为。
（二）从管理资产的交付方式来看，既有资金的直接交付，也有资金帐户和股票帐户的
托管。
（三）从受托人从事投资管理的名义来看，既有以委托人名义进行投资管理的，又有以
受托人或者受托人借用的其他人名义进行的情况。一般来说，委托人先开立资金帐户和股票
帐户然后委托受托人进行投资管理的，管理多以委托人名义进行；在委托人直接交付资金的
情况下，管理多以受托人名义；但是，由于我国并未禁止借用他人名义进行证券交易，故实
践中也大量存在受托人接受委托后借用他人名义进行投资管理的情况。
（四）从委托人的控制权来看，凡是委托人直接交付资金的，委托人对委托资产一般没
有友食品：关于使用部分自有资金购买理财产品的公告
1 证券代码：603697 证券简称：有友食品 公告编号：2020-020
有友食品股份有限公司
关于使用部分自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司
本次委托理财金额：8,000万元
委托理财产品名称：中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品
委托理财期限为：186天
履行的审议程序：
有友食品股份有限公司（以下简称为“公司”）于2020年4月28日召开了第三届董事会第二次会议及第三届监事会第二次会议，并于2020年5月19日召开了2019年年度股东大会，会议审议通过了《关于使用部分自有资金进行现金管理的议案》。同意在不影响公司日常经营和保证资金安全的情况下，使用总额不超过人民币80,000万元的自有资金，向各金融机构购买安全性高、流动性好、风险较低的理财产品，包括但不限于银行理财产品、银行结构性存款、券商理财产品、信托理财产品，使用期限自公司2019年年度股东大会审议通过之日起36个月。在上述使用期限及额度范围内，资金可循环滚动使用。股东大会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关法律文件，具体由公司财务部负责组织实施。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为合理利用自有资金，在不影响日常经营资金需求和资金安全的前提下，利用部分自有资金进行现金管理，以增加股东和公司的投资收益。 2 （二）资金来源
1.资金来源的一般情况
本次委托理财的资金来源为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
公司于2020年5月21日使用部分自有资金购买了中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）发行的中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品。具体情况如下： 受托方名称 中国工商银行股份有限公司 产品类型 非保本浮动收益型 产品名称 中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品 金额（万元） 8,000 预计年化收益率 3.6% 预计收益金额（万元） － 产品期限 186天 收益类型 非保本浮动收益型 结构化安排 － 参考年化收益率 － 是否构成关联交易 否
打着委托理财旗号之行为的刑事责任认定
２００９年ｌ０月
第ｌ９卷第５期 上海公安高等专科学校学报
Ｊｏｕｒｎａｌ ｏｆ Ｓｈａｎｇｈａｉ Ｐｏｌｉｃｅ Ｃｏｌｌｅｇｅ Ｏｃｔ．，２００９ Ｖｏ１．１９ Ｎｏ．５
打善委狂理财旃号之行为硇刑事责任认定
孙启亮
（上海市虹口区人民检察院， 上海２０００８２）
摘 要：近几年来，委托理财成为我国经济生活中不可忽视的重要现象，投资人委托专业金融机构 进行理财是一种安全高效的资本运作方式，但是由于我国委托理财业务开展得较晚，法律法规与相关配
套制度也不够完善，委托理财业务在实施的过程中产生了一系列问题。
关键词：委托理财；旗号；责任；认定 中图分类号：Ｄ９１４ 文献标识码：Ａ 文章编号：１００８—５７５０（２００９）０５～００８１一【０５）
随着我国经济的迅速发展，社会财富不断增加，委
托理财逐渐成为我国资本市场上一种重要的投资方
式。委托理财的实践证明，投资人委托专业金融机构
进行理财是一种安全高效的资本运作方式，但是由于 我国委托理财业务开展得较晚，法律法规与相关配套
制度也不够完善，委托理财业务在实施的过程中产生
了一系列问题。近几年来，股票市场的长期低迷状态
造成投资风险凸现，加之大量的证券公司违规操作和
一些证券从业人员的违法犯罪，由此引发委托理财纠
纷和经济犯罪不断涌现，许多大大小小的证券公司因
无力偿还委托理财资金而陷入困境，大连证券、新华证
券、南方证券等证券公司均被行政监管，而接踵爆发的
“爱建事件”、“德隆事件”及其所暴露的委托理财“黑
洞”更引起社会各界的广泛关注。什么是委托理财、委
托理财法律性质如何？实践中，证券公司打着委托理
财的旗号来吸引客户委托投资，与客户签定保底条款，
最终给客户资金造成重大损失的案件屡见不鲜，我们
如何对此类行为的刑事责任予以认定？这些问题都比
较复杂、难以界定。
一、委托理财的概念及法律性质
“委托理财”并不是严格意义上的法律概念，而只
是金融证券行业的一个习惯用语，而且至今尚未成为