外币结汇申请书
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外币结汇申请书
甲方：___________________
乙方：___________________
日期：___________________
________建行________支行：
本单位于________年____月____日收到一笔境外汇入款，币种及金额为（外币，小写），该笔款项的性质为.我单位现申请办理结汇，结汇金额，外币资金在账号中扣划，人民币资金划入账号中，结汇资金用于。
特此申请！
申请单位公章：
________年____月____日
【推荐】出资申请函-范文word版 (3页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 出资申请函 篇一：业务申请书 招商银行业务申请书暨征信授权书 【为叙做本业务，本公司特授权贵行有权查询、使用、报送本公司征信信息， 具体征信授权条款，我司已阅读、并理解同意授权书各条款（详见背面条款）】 申请单位（公章）：法定代表人（或被授权人）： 申请日期：年月日 授权书 重要提示： 尊敬的客户：为了维护贵司的权益，请在签署本授权书前，仔细阅读本授权书 各条款（特别是黑体字条款），关注贵司在授权书中的权利、义务。如有任何 疑问，请向经办行咨询。 招商银行股份有限公司上海分行： 我司不可撤销地授权贵行在向我司提供金融产品和金融服务以及与贵行开展其 他业务过程中，有权按照《征信业管理条例》的规定查询、使用、报送我司全 部或部分信息，具体约定如下： 一、我司同意并授权贵行在办理以下第项涉及到我司的业务时，可以向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库、其他依法设立的征信机构、其他有 权机关建立的信息数据库查询我司的信息，并有权对查询到的我司信息进行打印、保存和使用： （一）我司向贵行申请、办理授信业务，用于授信前调查、审查审批、放款、授信后管理等用途的。 （二）我司关联企业向贵行申请办理信用业务，需要了解我司信用状况的。
（三）我司高管或重要关系人向贵行申办零售信贷、信用卡等业务，需要了解我司信用状况的。 （四）我司提出信息异议，用于处理异议核查的。 （五）其他事项（请具体说明）。 二、我司在此确认并同意，在办理第一条所述的涉及我司的业务中，贵行上级 机构因授信审查审批、授信后管理等需要开展的查询、打印、保存和使用我司 信息的行为，亦属于本授权书的授权范围。 三、我司同意并授权贵行或贵行上级机构向中国人民银行征信中心金融信用信 息基础数据库或其他依法设立的征信机构等提供我司的信息，以及出于为我司 提供综合化服务的目的视情况向招商银行股份有限公司集团成员（包括招商银 行股份有限公司境内全资子公司、控股子公司等）、招商银行的服务机构、代 理人、外包作业机构、联名卡合作方以及其他招商银行认为必要的业务合作机 构提供我司的信息。贵行或贵行上级机构承诺将要求接收招商银行披露资料的 机构对我司的信息承担保密义务。 四、若第一条所述的涉及我司的业务审批不通过、未实际发生，我司同意贵行 保留本授权书以及我司的基础资料、信用报告、信贷业务申请书等。 五、贵行超出上述授权查询、使用、报送我司信息的一切后果和法律责任由贵 行承担。 六、本授权书自出具之日起生效，在我司接受贵行提供金融产品、金融服务以 及与贵行开展其他业务期间持续有效，非经贵行书面同意本授权书不可撤销。 在本授权书出具之日前贵行或贵行上级机构在本授权书授权范围内查询、打印、保存和使用我司信息的行为，我司均予以追认。 七、我司声明，贵行已经依法向我司提示了相关条款，贵行已应我司的要求对 上述条款作出相应的说明。我司已经完全知悉并充分理解本授权书条款的内容 及相应的法律后果，并愿意接受本授权书条款的约定。 篇二：公司请示报告专用函 XXXXX有限公司销售分公司 申请/ 报告专用函 篇三：境内直接投资出资确认申请表 境内直接投资出资确认申请表 （注：在电脑填写并打印）
境外汇款申请书填写说明
境外汇款申请书填写说明 《境外汇款申请书》填报说明 《境外汇款申请书》填报说明 （1）境外汇款申请书：凡采用电汇、票汇或信汇方式对境外付款的机构或个人(统称“汇款人”)，须逐笔填写此申请书。 （2）日期：指汇款人填写此申请书的日期。 （3）申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编制（此栏由银行填写）。 （4）银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。 （5）收电行/付款行：（此栏由银行填写） （6）汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。 （7）现汇金额：汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇账户（包括外汇保证金账户）中支付的金额，汇款人将从银行购买的
外汇存入外汇账户（包括外汇保证金账户）后对境外支付的金额应作为现汇金额。汇款人以外币现钞方式对境外支付的金额作为现汇金额。 （8）购汇金额：指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额。 （9）其他金额：指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的 金额。包括跨境人民币交易以及记账贸易项下交易等的金额。 （10）账号：指银行对境外付款时扣款的账号，包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。如从多个同类账户扣款，填写金额大的扣款账号。 （11）汇款人名称及地址：对公项下指汇款人预留银行印鉴或国 家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局 及其分支局（以下简称“外汇局”）签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址；对私项下指个人 __件上的名称及住址。 （12）组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织 机构代码证或外汇局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织 机构代码或特殊机构代码填写。
招商银行笔试题库A 零售业务
零售业务模拟试题 （A题库） ◆ 判断题 1.客户在身份证丢失的情况下持户口簿办理挂失业务，我行应受理其业务申请。同时，经办员应 请客户出示机动车驾驶证、社会保障卡等有照片的辅助证件，并验证客户交易信息等，确认客户身份后为其办理业务。（对 ） 2.经办员在接到客户书面挂失申请时，在确认客户身份证明无误的情况下，无需进一步核实其他 信息，应立即进行书面挂失操作，并根据客户要求选择是否冻结。（对） 3.客户办理凭证挂失取消（或密码挂失取消）时，如果客户无法提供原挂失申请书第一联的情况， 应拒绝为客户办理该业务申请。（错） 4.自助转账业务具体包括一卡通定活互转、ATM自助转账、自助查询终端自助转账、同一客户自 助转账、他人/他行自助转账。（对） 5.影像系统中，客户的各类型证件影像是依附于客户号而存在的，同一客户同一证件类型仅仅存 在一个当前有效的电子影像。（对） 6.在“一卡通”开户流程中，若系统缺失客户提供的开户证件电子影像，则经办员在业务处理流 程中完成客户开户身份证明文件电子影像的采集、上传和影像系统留存操作；若系统已留存客户提供的开户证明文件电子影像，则经办员在业务处理流程中完成影像的确认或者影像更新操作。（对） 7.自助设备“无卡存现”是指在自助设备端（CRS）无须插入卡片，而采用手工输入卡号的方式， 对存款人指定账户进行现金存款的交易处理模式。对于“一卡通”而言，依据手工输入卡号的归属分行，可具体区分为“本地卡无卡存现”和“异地卡无卡存现”两种类型。（对） 8.自助设备“无卡存现”受理凭证包括全行任意“一卡通”和信用卡。（错） 9.个人外汇账户按交易性质可划分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户、个人外汇资本项目 账户。（对） 10.个人办理当日累计等值5000美元以下的外币存现，可直接办理。（对） 11.境外个人收到等值3000美元以下的汇入汇款，无需到我行办理国际收支申报。（错） 12.在现金单生成、使用时，即使业务不需要客户当场办理，也需要请客户事后对现金单进行补签 名。（错） 13.某柜员请年休假1天，连同周六、日合计休假3天，必须办理账、款、有价单证、印章和空白
货款申请书(精选多篇)
货款申请书(精选多篇) 助学贷款申请书 尊敬的领导： 您好，我是陕西工商学院13级公共管理系人力资源管理（2）班的学生。2014年8月，当我接到大学录取通知书时，真是喜忧参半，喜的是，我终于可以进入梦寐以求的大学学习，忧的是，面对每年高昂的学费及生活费从何而来。父母为了我可以继续上学四处奔走，东借西凑，终于在去年9月份缴清了我大一的学费。 由于父母已年老，母亲身体常年不好，父亲一人无力支付弟弟和我上学的费用，姐姐也在外辛苦打工，家庭情况很拮据。然而，我除了要完成学业，还在寒暑(本站推荐https://www.360docs.net/doc/d116085057.html,)假来打工，来添补我的生活费用，为父亲减轻一些负担。因为我知道，在求学成才面前，任何经济困难都能克服，我不畏困难，更不讳言贫穷，贫穷并不可怕，可怕的是没有一颗面对贫穷的心去摆脱贫穷。然而在大学期间，我积极上进，遵纪守法，诚实守信，尽量锻炼自己，早日做出成绩，回报父母，回报社会，为了实现我的理想，所以我想申请国家生源地贷款来支持我早日完成学业。 离校后，我一定按照协议规定按时偿还贷款，决不拖欠，父母也同意我贷款，并同意承担连带保证责任。同时继续努力学习，争取以优良的成绩回报您们对我的关心与扶持，望予以批准。 申请人： 第二篇：小额货款申请书 一、经营项目：白皮松种植 二、项目地点： 三、项目可行性分析： 1、企业概况： 自2014年开始种植白皮松,先后租租赁农村闲置土地5亩，栽种幼苗白皮松，现有白皮松15000余棵。长势良好，已陆续上市，现有看管和除草人员2人。 2、市场评估： 根据十八大政策，国家将重点抓绿化项目，要想改善空气质量，环境卫生必须要靠绿化。白皮松是常绿乔木，它外形圆润，树形多姿，苍翠挺拔，对二氧化碳有较强的抗性，现已广泛用于园林和城市绿化之中。加上近年来蓝田县加大
外币汇出汇款申请书
外幣匯出匯款申請書 Application Form for Outward Remittance 此致：星展(台灣)商業銀行股份有限公司To：DBS Bank (Taiwan) Ltd. DBU OBU 受理單位代號：
匯出匯款約定書(版本日期2013Aug01) Terms and Conditions for Outward Remittance (Version-2013Aug01) 匯出匯款申請人（以下簡稱立約人）委請星展(台灣)商業銀行股份有限公司(以下簡稱貴行)按「匯出匯款申請書」所列各項內容，將款項匯予國外指定受款人，並願意遵守下列所載各項條款： 一、立約人授權貴行或貴行之通匯行，得以認為合適之任何方法或方式匯出匯款並得以任何國外通匯銀行為解款銀行或轉 匯銀行。如因國外解款銀行或轉匯銀行所致誤失，不論該行係由立約人或貴行所指定，貴行均不負任何責任。貴行如應立約人之請求協助辦理追蹤、查詢，其所需之郵電費用及國外銀行收取之費用概由立約人負擔，貴行並得要求先付部份款項，再行辦理。 二、立約人同意：倘電報匯款於發送電文時，因電訊設備、線路等故障，或因電報發送或接受情況不良導致電文內容有跳行、 模糊不清、重行、殘缺或其他錯誤或匯款支票在郵寄途中毀損或遺失；或因其他非貴行所能控制原因所導致之誤失等，致令匯款遲延送達付款地或解款行或受款人，或匯款不能送達時，貴行均不負任何責任。如因上列原因而需辦理掛失止付或退匯轉匯等手續經立約人請求貴行協助辦理時，其所需之郵電費用及或國外銀行收取之費用均由立約人負擔。 三、立約人同意：貴行選定之國外解款行，得以原幣或當日買價匯率兌換成當地貨幣或其他外幣，付款予受款人，或逕存入 受款人之帳戶，立約人絕無異議。 四、立約人同意匯出匯款於國外銀行解款或轉匯時，其依當地銀行慣例由解款行或轉匯行自匯款金額內扣取之費用，概由受款 人負責負擔，立約人絕無異議。 五、關於匯出匯款其他相關事宜，悉依貴行關於帳戶之條款條件(包括但不限於開戶總約定書，含其後之修訂、增補及/或替 代條款)之約定辦理。立約人並願遵守有關法令及貴行各項章則及銀行公會所訂現在及將來之一切規章並配合辦理相關申報程序，提供證明文件或其他相關事項。 六、匯款取消及退回：此筆匯款如須退匯，貴行將會儘快通知國外之付款銀行、國外同業、或代理銀行，於接到通知及證明 此筆匯款已取消後，方可將該筆匯款按當日買入價折算，退回立約人，立約人必須負責此貨幣的匯率波動所引起的一切損失，另支付與此退匯有關的任何費用。 七、立約人付款方式若為台/外幣存款扣帳，應憑匯出匯款申請書代替取款憑條，無須另行填寫取款條。 八、如貴行認為該筆匯款可能使任何人違反任何國家法規時，貴行得拒絕立約人之匯款申請。立約人知悉並瞭解該筆匯款有 可能因相關主管機關要求提供相關資訊或認為不符法規而致延遲或拒絕支付。 九、立約人知悉並瞭解由於各國或地區或個別銀行對於國外匯入款解款作業方式不一，有部分銀行解付款項時，不需人工檢視 戶名與帳號是否相符即可入帳，立約人聲明於申請匯出匯款時已確實查證所寫之國外受款人帳號正確無誤，且立約人同意貴行及國外解款銀行或轉匯銀行有權信賴匯出匯款申請書所填寫之國外受款人帳號並將匯款逕解款/轉匯至該帳號，不論戶名與帳號是否相符，立約人絕無異議。 十一、關於本匯款事項，除雙方有特別約定者外，適用中華民國法律，並以台灣台北地方法院為第一審管轄法院。 臨櫃作業關懷客戶提問(僅適用臨櫃交易之個人戶)
境外汇款申请书填写说明
《境外汇款申请书》填报说明 《境外汇款申请书》填报说明 （1）境外汇款申请书：凡采用电汇、票汇或信汇方式对境外付款的机构或个人(统称“汇款人”)，须逐笔填写此申请书。 （2）日期：指汇款人填写此申请书的日期。 （3）申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编制（此栏由银行填写）。 （4）银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。 （5）收电行/付款行：（此栏由银行填写） （6）汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。 （7）现汇金额：汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇账户（包括外汇保证金账户）中支付的金额，汇款人将从银行购买的外汇存入外汇账户（包括外汇保证金账户）后对境外支付的金额应作为现汇金额。汇款人以外币现钞方式对境外支付的金额作为现汇金额。 （8）购汇金额：指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额。 （9）其他金额：指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的
金额。包括跨境人民币交易以及记账贸易项下交易等的金额。 （10）账号：指银行对境外付款时扣款的账号，包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。如从多个同类账户扣款，填写金额大的扣款账号。 （11）汇款人名称及地址：对公项下指汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局（以下简称“外汇局”）签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址；对私项下指个人身份证件上的名称及住址。 （12）组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或外汇局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写。 （13）个人身份证件号码：包括境内居民个人的身份证号、军官证号等以及境外居民个人的护照号等。 （14）中国居民个人／中国非居民个人：根据《国际收支统计申报办法》中对中国居民／中国非居民的定义进行选择。（15）收款银行之代理行名称及地址：为中转银行的名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。 （16）收款人开户银行名称及地址：为收款人开户银行名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。 （17）收款人开户银行在其代理行的账号：为收款银行在其
佛山分行会计柜面岗位试题
附件三： 试题编写模板 招商银行佛山分行专业外汇会计岗位业务知识试题 编写人员姓名：邓丽芳所在分行：佛山所在部门：国际部 一、判断题 1．我行远期结售汇业务操作，15：00后单笔超过500万美元的委托交易须取得总行资金交易部同意才能叙做。（）（正确答案：√；考查知识点：远期结售汇）； 2、强制平盘是指交割日前，由于汇率变动使得客户浮动亏损达到其在我行存入保证金的50%。（）（正确答案：X；考查知识点：远期结售汇）； 3、我行远期结售汇业务必须通过总行统一开发的远期结售汇系统叙做，同时可以在系统外叙做。（）（正确答案：X；考查知识点：远期结售汇）； 远期报价采取一日一价方式。特殊情况下，总行有权对远期结售汇报价进行人工干预。（）（正确答案：X；考查知识点：远期结售汇）；4外汇会计收到客户填写的招商银行汇出汇款查询、更改、退汇、挂失、止付申请书，经审核后，加盖国际业务受理章并注明修改费用扣款账号连同传送函发送总行。（）（正确答案：X；考查知识点：远程业务）
5、同一笔外汇收支不得重复申请办理远期结售汇业务。（）（正确答案：V；考查知识点：远期结售汇）； 6、远期结售汇应按照约定的起息日交割，不得提前交割。（） （正确答案：V；考查知识点：远期结售汇） 7、个人所购外汇，可以汇出境外、可以按照有关规定携带出境，但不能存入本人外汇储蓄账户。（）（正确答案：X；考查知识点：个人结售汇） 8、个人可通过外汇储蓄账户进行贸易外汇等经营性外汇收付。（）（正确答案：X；考查知识点：个人结售汇） 9、境外个人购汇按照《个人外汇管理办法实施细则》规定，等值5万美元以内只能委托亲属代为办理。（）（正确答案：V；考查知识点：个人结售汇） 10、个人开立外国投资者投资专用账户、特殊目的公司专用账户和投资并购专用账户等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外只要银行按相关外汇管理规定办理即可。（）（正确答案：X；考查知识点：个人结售汇） 11、个人年度总额内购汇结汇，可以委托其直系亲属代为办理。（）（正确答案：V；考查知识点：个人结售汇） 12、A是境内个人，B是境外个人，两人均在境内开卡，如果A和B 是直系亲属，则A可以将外汇储蓄账户资金在境内划转至B的外汇储蓄账户，不属于跨境交易。( ) （正确答案：X；考查知识点：个人结售汇）
通知书之招商银行通知存款
通知书之招商银行通知存款
通知书之招商银行通知存款
招商银行通知存款 【篇一：对公智能通知存款营销指引】 2012年对公智能通知存款业务营销指引 利率调整后的“智能通知存款”机会——与活期收益的价差远高于调整前 调整前：1.490（7天通存利率）-0.50（活期利率）＝0.990（1.490/0.50＝2.980倍）调整后：1.529（7天通存利率）-0.44（活期利率）＝1.089（1.529/0.44＝3.475倍） 随着7天通知与活期存款利差的拉大，活期存款往高收益的通知存款转移将是大额存款流动的趋势，但传统的通知存款缺点仍然突出：流动性不强、操作成本高。 对公智能通知存款业务是我行为优质客户提供的高收益银行存款产品，特别适用于规定不能投资理财产品或信托的政府部门、事业单位或国有企业资金，如财政局、社保局、国土局、招标中心等行政事业类的单位存款，还可吸收ipo、资金监管类存款等，对营销行外大客户或资金有重要优势。面向客户的标准营销模板，请见附件！ 一、产品介绍 我行人民币对公活期结算户开通“智能通知存款” 后，系统根据其账户余额变动情况，对于满足通知存款起始金额（由我行与客户协商，起点至少50万）及计息标准的余额按通知存款利率计息。 主要特点： （1）只需账户开通“智能通知存款”功能，无需做任何通知动作，操作成本＝0 ；
（2）高收益存款产品：收益率≈7天通知存款，且每7天实现利息自动转存，真正做到利滚利； （3）安全性和流动性完全等同于活期存款：安全性=存款，流动性=活期，报表体现为存款； 二、计息规则 1、结息类型及计息规则 （1）每月结息型 计息周期：每月月末最后一天至下月月末倒数第二天，月末倒数第二天为结息 日。由系统自动寻找满足计息金额的7天段。 （2）7天自动结息型（复式计息） 计息周期：严格执行以客户开通功能的当天为7日的第一天，每7天自动结息， 本金和利息自动转存入下一计息周期。 2、计息规则：在一个计息周期内， ? ? 余额不足起始金额，则按活期存款利率计息。余额超过起始金额但连续不足7天，则按1天通知存款利率计息。 ?余额超过起始金额（含起始金额）且连续超过7天，则按照7日内余额的最小 值为基数以7天通知存款利率按7日计息。同时，各日的余额在扣除相应基数后，剩余额大于通知存款起始金额的各日，剩余额按1天通知存款利率计息；剩余额不足通知存款起始金额的，剩余额按照活期利率计息。
外商投资企业外汇登记申请书(新设类)
外商投资企业外汇登记申请书（新设类） （注：房地产类企业需增填承诺书） 国家外汇管理局分局/外汇管理部（中心支局／支局）： 本公司名称：，为：( )独资企业( )合资企业( )合作企业()其他；法定代表人：法定代表人国籍： 外国投资者：外国投资者国籍：外国投资者注册地： 外国投资者最终控制人：外国投资者最终控制人国籍： （请企业根据实际情况选择A或B）： A( ) 因外国投资者最终控制人和主要经营业绩不明。本公司保证外国投资者没有直接或间接地被境内居民个人或境内机构持股，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果。 B( ) 外国投资者主要经营业绩(资产负债、盈利情况、市场覆盖率、预期利润、参与国外竞争等情况) ： 。特此申请办理外商投资企业外汇登记。后附《外商投资企业基本信息表》、《外商投资企业投资信息表》 单位公章： 申请日期：
外商投资企业投资方基本情况登记表 注释： 1、投资方为境内机构需填写：中资企业、外资企业、中外合资企业、中外合作企业、其他企业、银行、保险公司、证券公司、其他金融机构。投资方为境外个人的，填写：台港澳居民、台港澳以外的外籍自然人、华侨、绿卡持有者、其他。 2、投资方为境内机构的，需填写组织机构代码证号以及营业执照编号；投资方为境内个人的，需填写身份证号码；投资方为境外机构的，填写商业注册文件证书号；投资方为境外个人的，填写身份证明证件号。 需提交资料： 1、境内个人身份证明（身份证）。 境内机构证明（1、企业法人营业执照；2、组织机构代码证）。 境外个人身份证明[包括护照、驾照、身份证永久居留权证（绿卡）]。 境外机构证明（在所属国家注册文件或注册证书）。
境外直接投资外汇登记业务申请表及填表说明
境外直接投资外汇登记业务申请表境内企业名称：注册币种：
填表说明： 1、申请人办理境内机构境外直接投资前期费用登记、境外直接投资外汇登记、非货币形式出资确认登记、债权投资回收登记、境外直接投资外汇变更登记、境外再投资外汇备案和境内机构境外直接投资清算登记业务的（《资本项目直接投资外汇业务操作规程》对应的2.1~2.7项），应按规定如实、准确、完整地填写并提交本申请表。 2、本申请表中所涉金额栏目，均按注册币种折算后填写阿拉伯数字；保留小数点后两位； 3、请根据申请内容勾选申请事项，若勾选“境外投资企业变更登记”，请选择变更类型，变更类型 可多选； 4、“境外投资企业外汇登记”指境内主体在境外以新设或并购的方式取得境外公司控制权的行为； 5、成立方式中的“新设”、“并购”和“其他”根据“企业境外投资证书”上的设立方式勾选； 6、“境外投资企业注销登记”——境外投资企业因清算、股权转让等原因，中方不再控制境外公司， 需办理境外投资企业注销登记； 7、“境外投资债权回收登记”——指中方以债权出资方式汇出资金后，如需调回债权出资金额，需 先办理债权回收登记； 8、“非货币出资确认登记”——境内主体以非货币资产对外投资后，如需将该部分资本变现调回境 内，需先到外汇局办理非货币出资确认登记； 9、“境外投资前期费用登记”——境内主体获得境外投资主管部门批复文件之前，如因项目前期调 研、招投标等原因需汇出资金的，需办理境外投资前期费用登记； 10、“其中：购付汇金额”指境内主体需汇出境外资金中的外汇现汇和人民币购汇金额之和； 11、“其中：跨境人民币金额”指境内主体需汇出境外资金中以跨境人民币方式直接汇出的金额； 12、“基本信息变更”指境外投资企业名称、经营范围、所属行业、各股东所占注册资本比例、各 股东所占利润分配比例、境外投资项目性质、境外投资企业类型、上市情况、上市地、是否特殊目的公司等信息发生变动； 13、“增资”指境内主体增加对境外投资企业的出资； 14、“减资”指境内主体减少对境外投资企业的出资； 15、“减中方实际出资”指境内主体减少对境外投资企业的已到位实际出资； 16、“中方出资义务减少”指境内主体减少对境外投资企业的尚未到位出资； 17、“股权转让”指境外投资企业的股权发生转让； 18、“中方转外方”指境外投资企业的原中方股东将所持股权的全部或部分转让给境外机构或个人； 19、“外方转中方”指境外投资企业的原外方股东将所持股权的全部或部分转让给境内机构或个人； 20、“外方转外方”指境外投资企业的原外方股东将所持股权的全部或部分转让给境外机构或个人； 21、“中方转中方”指境外投资企业的原中方股东将所持股权的全部或部分转让给境内机构或个人； 22、“企业中文名称”根据企业境外投资证书上的“境外企业名称（中文）”填写； 23、“企业外文名称”根据企业境外投资证书上的“境外企业名称（外文）”填写； 24、“主管部门批复文号”指商务部门或行业主管部门批准企业相关业务的批文文号； 25、“主管部门批准日期”指商务部门或行业主管部门批准企业相关业务的批文落款日期； 26、“所在国家/地区”根据企业境外投资证书上的“国家/地区（中文）”填写； 27、“所属行业”根据《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002）填写； 28、“主要经营范围”根据企业境外投资证书上的“经营范围”填写，经营范围太长无法填写完整 的，可只填写三项主要经营范围； 29、“投资总额”根据企业境外投资证书上的中方和外方投资总额合计数填写； 30、“注册资本”根据企业境外投资证书上的“注册资本”填写； 31、“中方协议投资总额”根据企业境外投资证书上的中方投资总额填写；
招商银行笔试题库C-零售业务
2011年柜员序列业务零售业务模拟试题 （C题库） ◆ 判断题 1.对于长期未领卡，经办员错误使用了凭证作废，之后客户又来领卡，则柜员 应通过 “未领卡作废补卡”功能菜单，重新生成制卡数据进行制卡。（错） 2.如果是全国发行的价值认同卡，在无其他限制条件的情况下，一般可以指定 全国领卡；如果只在分行范围内发行的价值认同卡，根据发卡范围决定领卡范围，挂失、领卡的范围为本分行，如因客户需求，客户需要到发卡范围以外办理挂失、领卡业务，则发卡分行应与受理行联系办理，办理流程比照异地特殊业务的模式处理。（对） 3.柜面办理结售汇冲账，可能产生的汇兑收入为5010元人民币，由网点储蓄主 管审核后即可操作。（错） 4.个人资产变现专用外汇账户结汇后，可不在外管局结售汇系统中登记。（错） 5.某柜员临时借调到另一网点顶岗一天，一天后将调整回原网点继续工作。为 了提高工作效率，该柜员在原网点的现金尾箱、凭证箱、印章等可暂时封存，不交接或调剂给其他人。（错） 6.在协助人民法院进行扣划时，有权机关人员在手续完备情况下，经办人员办 理扣划手续，同时需判断是否计付利息，扣划存款直接转入有权机关人员个人账户，不得提取现金。（错） 7.国家安全局持法院的判决书，要求我行执行扣划业务，储蓄主管认为国家安 全机关虽然无权执行扣划业务，但其持有法院判决书，法院是有扣划的权利的，因此，办理了扣划业务，并按照国家安全局要求划至国家安全局对公账户上。（错） 8.外国边民的《边民出入境通行证》在系统中选择“通行证”。 （错） 9.除有特殊规定外，在系统中登记各类身份证明信息应按照“所见即所得”的 原则进行处理。（对） 10.凡是不具有法人资格的企事业单位均不能在我行办理代发代扣业务。（错）
远期结汇、售汇总协议书的范本(2020版)
STANDARD AGREEMENT SAMPLE (协议范本) 甲方：____________________ 乙方：____________________ 签订日期：____________________ 编号：YB-HT-041917 远期结汇、售汇总协议书的范
远期结汇、售汇总协议书的范本 (2020版) 协议甲方：_________银行_________分行 协议乙方：_________公司 为防范汇率风险，经协商，甲方与乙方就甲方为乙方提供远期结汇／售汇业务事宜达成如下协议： 第一条甲方按照本协议及国家有关规定为乙方叙作远期结汇／售汇。 第二条乙方需按照中国人民银行及国家外汇管理有关规定，逐笔填写“远期结汇／售汇申请书”，向甲方申请办理远期结汇／售汇业务。 第三条乙方保证在交割日甲方营业时间内，支付委托甲方购买／售出货币所需的全部人民币／外汇资金。 第四条甲方在收妥乙方应付的全部人民币／外币交割资金后，即于收款日支付乙方应收的人民币／外币交割资金。 第五条甲、乙双方均不得要求提前办理交割。 第六条乙方如因特殊原因不能按期交割，可向甲方申请推迟交割。甲方只受理交割日前三个工作日前乙方提出的推迟交割申请。 第七条因下列原因使本协议不能履行的，甲方可要求乙方承担由此造成的汇
价损失，并可主动借记乙方在甲方的保证金账户，若乙方无法承担，该损失由乙方担保银行承担： 1．乙方未在交割前提交全部有效凭证及／或有效商业单据，及／或 _________。 2．乙方不能按时向甲方交割（包括推迟交割），及／或_________。 3．收、付汇金额小于乙方申请金额。 第八条远期结汇／售汇交易成交后，甲方应主动向乙方寄送“远期结汇／售汇交易证实书”。如成交后10天内乙方未收到甲方寄送的证实书，应及时向甲方查询；如交易成交后30天内未向甲方查询，该交易以甲方的记录为准，甲方亦不再负责补寄证实书。 证实书寄至：_________通讯地址：_________联系人：_________电话：_________传真：_________ 第九条乙方可授权其有关人员与甲方办理远期结售汇业务。授权委托书应使用甲方规定格式，并由乙方法定代表人或其授权签字人签字、加盖公司印章。 第十条乙方提交的“远期结汇／售汇申请书”及“授权委托书”为本协议不可分割的一部分。如某笔远期结汇／售汇业务发生纠纷，甲乙双方应根据本协议规定积极协商解决。 第十一条本协议需经甲乙双方签字、盖章方能生效。甲方由有权签字人签字并加盖业务章；乙方由法定代表人或其授权签字人签字，并加盖公司法人章。本协议一式两份，甲方与乙方各执一份。 第十二条本协议自甲、乙双方签字之日起生效，有效期为一年，对于届时尚未完结的业务仍受本协议约束。
招商银行面试笔试理论知识第七章个人外汇业务
（一）个人可划分为境内个人和境外个人。 1.境内个人即“居民个人”，指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件开户的中国公民。 2.境外个人即“非居民个人”，指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证开户的外国公民（包括无国籍人）以及港澳台同胞。 （二）外汇业务可划分为经常项目和资本项目。 1.经常项目是指经常发生的商品和劳务的交易，包含有形商品的进出口（国际贸易）、无形贸易（如运输、保险、旅游收支）、国际间的转移支付（如赔款、援助、赠予等）。经常项目包括经营性和非经营性两大类。经常项目下经营性外汇是指贸易外汇。经常项目项下非经营性外汇是指除贸易外汇之外的其他经常项目外汇。 2.资本项目是指一切对外资产和负债的交易。包括各国间股票、债券、证券等交易，一国政府、居民或企业在国外的存款。 3.国际收支项目分类及名称可参考《国际收支交易编码表（收入）》和《国际收支交易编码表（支出）》（表格参见《涉外收入申报单》及《境外汇款申请书》的背面）。 （三）个人外汇账户按交易性质可划分为个人外汇储蓄账户、个人外汇结算账户和个人外汇资本项目账户。 1.个人外汇储蓄账户是办理经常项目下非经营性外汇收支的账户，一卡通下的外币账户、外币存折和存单均属于此类账户。 2.个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户，其开立、使用和关闭按公司账户管理，具体操作参见《会计综合业务操作规程》。 3.个人外汇资本项目账户是办理资本项目下外汇收支的账户，其开立、资金汇入均应经外汇局核准。 三、规程中与当地外汇局相关管理规定相悖的，以当地外汇局的规定为准。 四、我行现已开办的个人外汇业务币种为：美元、港币、欧元、英镑、澳大利亚元、日元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。外币现钞业务开办的币种以各分行实际情况为准。 个人外汇存取是指我行现已开办和今后经国家外汇管理局批准开办的各外币币种、各档次的个人存取现业务。 一、外币现钞存取现 外币现钞包括纸币和铸币。外币现钞存取现是指个人将外币现钞存入个人外汇储蓄账户或从个人外汇储蓄账户提取外币现钞。 （一）基本规定 1.存现 （1）单笔或当日累计等值5000美元（含）以下的外币现钞存入，境内个人和境外个人均可由本人直接办理并允许他人代办。本人办理和他人代办还须遵循人民银行反洗钱的相关规定执行。 （2）单笔或当日累计等值5000美元以上的外币现钞存入，境内个人和境外个人均可凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。本业务允许他人代办，代办时须提供本人及代办人的有效身份证件。 2.取现 （1）单笔或当日累计等值10000美元（含）以下的外币现钞提取，境内个人和境外个人均可由本人直接办理并允许他人代办。本人办理和他人代办还须遵循人民银行反洗钱的相关规定执行。 （2）单笔或当日累计等值10000美元以上的外币现钞提取，境内个人和境外个人均需向所在地外汇管理局报备并获取《提取外币现钞备案表》。经办员凭客户本人有效身份证件、经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废。本业务允许他人代办，代办时须提供本人及代办人的有效身份证件。 3.提取外币现钞时，辅币不足无法支付时，可在支付现金操作过程中，直接在系统中将外币尾零结汇为人民币进行支付。 （二）风险提示 未按要求查询客户当日交易，针对当日累计等值5000美元以上外币存现和当日累计等值10000美元以上外币取现，未要求客户提供证明材料直接为其办理，均违反外汇局管理规定。经办员在为客户办理存取现时应根据规定要求进行核查。 （三）操作要点 1.外币储蓄的普通业务品种及外币现钞存取现业务处理见本规程储蓄业务。 2.针对单笔或当日累计等值5000美元以上的外币现钞存入，存入金额须小于或等于《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据标注总金额。经办员须在上述单据上签注存款金额、存款日期和经办网点名称，留存复印件作为存款凭条附件。 3.针对单笔或当日累计等值10000美元以上的外币现钞提取，经办员须在外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》上签注取款金额、取款日期和经办网点名称，留存原件作为取款凭条附件。 二、大额外币存款 大额外币存款是指个人300万美元（或按当日汇率的中间价格折算的等值外币）以上（含）的整存整
业务申请书
招商银行业务申请书暨征信授权书 【为叙做本业务，本公司特授权贵行有权查询、使用、报送本公司征信信息，具体征信授权条款，我司已阅读、并理解同意授权书各条款（详见背面条款）】 申请单位（公章）：法定代表人（或被授权人）： 申请日期：年月日
授权书 重要提示： 尊敬的客户：为了维护贵司的权益，请在签署本授权书前，仔细阅读本授权书各条款（特别是黑体字条款），关注贵司在授权书中的权利、义务。如有任何疑问，请向经办行咨询。 招商银行股份有限公司上海分行： 我司不可撤销地授权贵行在向我司提供金融产品和金融服务以及与贵行开展其他业务过程中，有权按照《征信业管理条例》的规定查询、使用、报送我司全部或部分信息，具体约定如下： 一、我司同意并授权贵行在办理以下第项涉及到我司的业务时，可以向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库、其他依法设立的征信机构、其他有权机关建立的信息数据库查询我司的信息，并有权对查询到的我司信息进行打印、保存和使用：（一）我司向贵行申请、办理授信业务，用于授信前调查、审查审批、放款、授信后管理等用途的。 （二）我司关联企业向贵行申请办理信用业务，需要了解我司信用状况的。 （三）我司高管或重要关系人向贵行申办零售信贷、信用卡等业务，需要了解我司信用状况的。 （四）我司提出信息异议，用于处理异议核查的。 （五）其他事项（请具体说明）。 二、我司在此确认并同意，在办理第一条所述的涉及我司的业务中，贵行上级机构因授信审查审批、授信后管理等需要开展的查询、打印、保存和使用我司信息的行为，亦属于本授权书的授权范围。 三、我司同意并授权贵行或贵行上级机构向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库或其他依法设立的征信机构等提供我司的信息，以及出于为我司提供综合化服务的目的视情况向招商银行股份有限公司集团成员（包括招商银行股份有限公司境内全资子公司、控股子公司等）、招商银行的服务机构、代理人、外包作业机构、联名卡合作方以及其他招商银行认为必要的业务合作机构提供我司的信息。贵行或贵行上级机构承诺将要求接收招商银行披露资料的机构对我司的信息承担保密义务。 四、若第一条所述的涉及我司的业务审批不通过、未实际发生，我司同意贵行保留本授权书以及我司的基础资料、信用报告、信贷业务申请书等。 五、贵行超出上述授权查询、使用、报送我司信息的一切后果和法律责任由贵行承担。 六、本授权书自出具之日起生效，在我司接受贵行提供金融产品、金融服务以及与贵行开展其他业务期间持续有效，非经贵行书面同意本授权书不可撤销。在本授权书出具之日前贵行或贵行上级机构在本授权书授权范围内查询、打印、保存和使用我司信息的行为，我司均予以追认。 七、我司声明，贵行已经依法向我司提示了相关条款，贵行已应我司的要求对上述条款作出相应的说明。我司已经完全知悉并充分理解本授权书条款的内容及相应的法律后果，并愿意接受本授权书条款的约定。
外商直接投资外汇登记业务申请表(能下载)
外商直接投资外汇登记业务申请表 企业名称：注册币种：（注：在电脑填写并打印）
29、“注册地址”根据工商营业执照上的“住所”填写； 30、“投资总额”根据外商投资企业批准证书上的“投资总额”栏填写； 31、“注册资本”根据外商投资企业批准证书上的“注册资本”栏填写； 32、“外方所占注册资本金额”栏目填写全部外方股东所占注册资本的合计值； 33、“外方出资比例”栏目填写全部外方股东所占股份比例的合计值； 34、“企业性质”根据主管部门批复文件或工商营业执照上的“公司类型”内容勾选； 35、“企业类型”按照工商营业执照上的“公司类型”勾选； 36、“上市情况”根据企业实际上市情况勾选； 37、“返程投资情况”选项含义： 特殊目的公司返程投资——本企业外方股东属于“境内居民（包括自然人和法人，下同）以其持有的境内企业资产或权益在境外进行股权融资（包括可转换债融资）为目的而直接设立或间接控制的境外企业（特殊目的公司）”，并已经按照相关规定办理特殊目的公司外汇登记。 非特殊目的公司返程投资——本企业外方股东直接或间接地被境内居民持股或控制，但是该外方股东不属于特殊目的公司。本企业保证外方股东直接或间接地被境内居民持股或控制的过程符合中国和注册地法律规定，不存在逃汇、非法套汇、擅自改变外汇用途等违反外汇管理法规的情况（或相关违规行为已接受外汇管理部门查处）。 非返程投资——本企业外方股东没有直接或间接地被境内居民持股或控制。 38、“外方股东名称”根据外商投资企业批准证书上的“投资者名称”栏目中外方股东名称填写； 39、“所属国家/地区”根据外商投资企业批准证书上的“注册地”栏目填写； 40、“实际控制人名称”——外方股东实际控制人为中国境内居民的，填写“实际控制人名称”栏；外方股东实际控制人非中国境内居民，但与外方股东不属于同一国别/地区的，填写“实际控制人所属国别/地区”栏； 41、“所占注册资本”根据外商投资企业批准证书上的“出资额”栏目填写； 42、“所占注册资本出资额”根据商务部门或行业主管部门批复文件或公司章程中外方股东实际出资金额填写； 43、“出资比例”根据商务部门或行业主管部门批复文件或公司章程中外方股东所占注册资本比例填写； 44、“现汇”指该外方股东以外汇出资的金额； 45、“跨境人民币”指外方股东以跨境人民币出资的金额； 46、“境内合法所得”指外方股东以境内所得合法权益出资的金额； 47、“实物、无形资产、股权、其他形式”指外方股东以上述出资方式出资的金额，此栏目如需多选，请分开填写，例如“A、20万美元；B、50万美元”； 48、“利润分配比例”指该外方股东按照公司章程应该享有的利润分配比例； 49、“中方股东名称”根据外商投资企业批准证书上的“投资者名称”栏目中中方股东名称填写； 50、“组织机构代码/身份证号码”栏填写中方股东的组织机构代码证号码或者身份证件号码； 51、“所属地区”指境内机构的注册地区或境内个人的常住地区； 52、“清算所得金额”指公司外方股东在公司清算后获得的资产金额，请根据企业清算审计报告和清算小组决议填写； 53、“用于境内再投资”指外方股东清算所得用于在境内开展投资活动的金额； 54、“汇出境外金额”指外方股东清算所得需汇出境外的金额； 55、“其中：自有外汇”指外方股东需汇出境外资金中的外汇现汇金额； 56、“其中：人民币购汇”指外方股东需汇出境外资金中通过人民币购汇方式汇出的金额； 57、“其中：跨境人民币”指外方股东需汇出境外资金中以跨境人民币方式直接汇出的金额； 58、“转让注册资本金额”指股权出让方向受让方转让的注册资本金额； 59、“股权转让对价”指出让股权的价格；
关于办理内保外贷签约登记业务申请书参考格式国家外汇管理局
关于办理内保外贷签约登记业务申请书 （参考格式） 国家外汇管理局广东省分局： 我公司（本人）（组织机构代码：______________________ ）（个人填写居民身份证号码），与境外 ____________________ （银行或公司名称） 于 ____ 年_月_______ 日签订担保合同，约定由我公司（本人）为境外 公司 ____________________ 向 ________________ 银行（公司）借款（或 发行债券，下同）提供担保。 根据《国家外汇管理局关于发布＜跨境担保外汇管理规定＞的通知》（汇发〔2014〕29号）的相关规定，现就该担保事项向外汇局申请办理内保外贷签约登记手续。该项内保外贷业务有关情况如下： （按照以下指引内容作相应陈述） 一、本项内保外贷业务的具体内容（发行债券的作相应表述）包括: （一）担保项下借款合同的当事人、签订日期、借款币别、借款金额、借款用途和借款期限。 （二）担保合同（含其他共同担保人的合同）的当事人、签订日期、担保币别、担保金额、担保范围、履约条件、担保期限、担保到期日、担保方式（保证/抵押/质押/赔偿）和担保类型（融资性担保/非融资性担保）＜ （三）担保人为债务人进行担保的目的、原因等。
二、担保人、债务人、债权人的基本情况 （一）担保人的情况（包括但不限于）：企业名称、企业成立时间、 企业类型（外商投资企业/内资企业/境内个人）、经营期限、注册地 址、注册资本、经营范围、上年度财务状况（包括资产总额、负债总额、净资产、营业收入、利润总额等）。 （二）债务人的情况（包括但不限于）：企业名称、是否属于境内 企业或个人在境外设立的机构、与担保人的关系（子公司/母公司/关联企业/其他）、注册地址、注册资本、经营范围、股东情况（股东是境内公司或境内个人，说明有否经商务部门批准，是否已办理境外投资外汇登记）、上年度财务状况（包括资产总额、负债总额、净资产、营业收入、利润总额等）。 （三）债权人的情况（包括但不限于）：债权人名称、注册地址、 债权人类型（境外银行/境外非银行金融机构/境外企业/其他）。 三、已办理且未了结的各项跨境担保业务情况 如担保人存在已办理但还未了结的跨境担保事项，应说明存量业务包括担保编号、担保日期、债务人、债权人、担保金额、担保到期日等信息。此前发生过跨境担保履约情况的，说明履约所垫付的资金是否已 经收回。 四、预计债务人偿还债务的资金来源情况 阐述债务人偿还债务的资金来源及还款计划。 五、是否存在担保履约问题的可能性分析 主要从债务人的财务数据及经营状况等，分析债务人是否具备通过