揭秘全国最大地下钱庄
世界最大地下金库探秘
世界最大地下金库探秘位于大西洋岸边的纽约，不仅是美国最大最时尚的城市，同时也是全球最大的商贸金融中心。
在纽约曼哈顿岛南端24米深的坚硬岩床地下，有一个世界上最奢华最富有的“大房间”，里面存放着8300多吨黄金，按目前的市值计算，总额超过2340亿美元――这就是纽约联邦储备银行的地下金库。
由于这个超级“藏宝洞”充满了神秘色彩，这家银行每年都吸引数万游客前来参观。
前不久，笔者有幸深入到这座地下金殿一探究竟。
藏金之多世界第一在毗邻华尔街的自由大街3号，矗立着一座气势恢弘的意大利式建筑，整座大楼高14层，全部由坚硬的花岗岩石建成，这就是举世闻名的纽约联邦储备银行。
这家银行的金库――全球最大的黄金储备库就在它的地下。
经过一道安检门，笔者来到银行大厅，银行大厅那厚重典雅的新古典主义装饰依然保留着上个世纪20年代的最初风格。
大厅工作人员一再重申，地下金库里绝对禁止拍照，连笔和纸都不允许带进。
大厅老式的电梯最多只能载10人，我乘电梯直接下到地下5层，一出电梯赫然发现来到一座金碧辉煌的“宫殿”，它足有半个足球场大。
原来，这就是外界传说中的联邦储备银行地下金库。
整个金库距地面80英尺，被分隔开的122间储藏室全部建立在曼哈顿坚硬的花岗岩地基上。
有一部美国电影讲述的，就是一伙歹徒通过纽约地铁系统试图进入纽约金库盗取黄金的故事，但内行一看就知纯属虚构，因为从地下接近金库的可能性几乎不存在。
当然，将金库建立在花岗岩地基上，除了安全外还有另一个重要考虑，就是这里的地基必须能承受金库的巨大压力。
进入纽约金库的正常通道实际上只有一条，这就是重达90吨、厚度超过10英尺的钢门，这座全钢结构的门可能是全世界最结实的门了。
钢门承重支架重量超过140吨，比目前美国的作战坦克还重好几倍。
每间储藏室都有一把挂锁、两把密码锁，还必须加上管理人员封印，最大的储藏室可以存放大约10.7万块金锭，堆起来有3米高、3米宽、5米多长，市场价值150多亿美元。
着力维护国家经济安全和金融管理秩序
着力维护国家经济安全和金融管理秩序作者：来源：《中国防伪报道》2019年第07期近年来，为深入贯彻落实党的十九大精神和中央反腐败协调小组工作部署，在公安部党委领导下，全国公安机关提升政治站位，依法严厉打击洗钱和地下钱庄类犯罪活动。
各级公安机关高度重视，经侦部门为主，多警种部门参与，采取专案经营和集中破案等多项举措，不断掀起打击破案高潮。
仅2018年，全国公安机关共破获重大洗钱、地下钱庄类犯罪案件440余起，抓获犯罪嫌疑人近900名，打掉犯罪窝点1150余个，有效维护了国家经济安全和正常金融管理秩序，为服务打赢防范化解重大风险攻坚战作出了积极贡献。
高规格部署推进2019年3月，公安部会同中国人民银行等多部门联合下发通知，部署开展预防、打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款专项行动。
各地各单位紧扣“预防转移赃款”和“打击转移赃款”两项核心任务，保持对利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款活动的高压态势，重点查处地下钱庄大案要案，严惩地下钱庄经营者和参与者，坚决遏制地下钱庄违法犯罪的高发势头，最大限度阻断贪污贿赂等犯罪所得及其收益的转移通道，切实维护正常的金融管理秩序。
公安部经侦局强化跨区域案件协调，组织专项打击深入开展，调度推进广东、江苏、浙江、福建、河南、黑龙江等地协同作战，广泛摸排线索，及时落地核查，深入研判和经营，果断组织收网打击。
数据化研判打击全国公安经侦部门认真贯彻“信息化建设、数据化实战”发展战略，在反洗钱领域全面深化数据导侦，以大数据、大研判、大应用为努力方向，坚持“云端打击”主战模式，努力实现集成化研判和集约化打击。
为满足全国经侦及其他警种日益增长的反洗钱协查需求，部经侦局加强与中国反洗钱监测分析中心的合作，加快了数据供给优化升级的步伐。
对重特大案件，共同开展资金分析研判，形成研判线索提供办案单位，有力支撑了案件侦办工作。
在保障数据供应的有利条件下，部经侦局专门组织研发了洗钱犯罪分析研判模型。
中国最大银行承兑汇票诈骗案
中国最大银行承兑汇票诈骗案中国农业银行呼和浩特市迎宾支行副行长高少杰、营业部副主任于建军，跌进了一私营业主设下的人情陷阱，严重违规出具银行承兑汇票，酿成了我国最大银行承兑汇票诈骗案，涉案金额高达3.7亿元，给国家造成7599万元巨额损失。
两人也因非法出具金融票据证罪、国有企业人员失职罪，2004年分别被呼市中级人民法院依法判处有期徒刑6年和3年。
47岁的犯罪嫌疑人张加明，原是内蒙古巴彦淖尔盟乌兰图克乡的农民，1982年贩卖羊毛起家，组建了内蒙古戎霸羊绒纺织集团有限公司，并在呼和浩特市设立了分公司，仅有小学文化的孙兢枝任分公司经理。
有了公司的招牌，张加明便想从银行套钱把企业做大。
1996年，他经人介绍结识了农业银行呼市迎宾支行副行长高少杰。
张加明以吃喝玩乐手段与高少杰交朋友，很快使这位副行长掉进了“人情”陷阱，成了张加明的铁哥们。
当年7月，张加明到呼市找到高少杰，希望“高哥能给呼市分公司开一张300万元的承兑汇票”。
“哥儿们的事，好说！”高少杰把张加明引见给迎宾支行营业部的副主任于建军，请于建军帮助办理。
办理银行承兑汇票，银行有严格的规章制度。
但于建军一向看领导的眼色行事，副行长的哥儿们就是半个副行长，绝不能得罪。
为了巴结行领导，他在审核时明明发现张加明的手续不全，既无商品购销合同，又无保证金及有效担保，不具备申请银行承兑汇票的条件，还是按照领导的吩咐，给张加明签发了一张300万元的银行承兑汇票。
“这么容易就把银行的300万元给套来了。
”张加明觉得以“吃喝玩乐”交朋友比送钱还灵验，便更加投其所好，不断地邀请高少杰出入各类酒店和娱乐场所。
同时，他抓住于建军讨好行领导的心理，多次找于建军办理承兑汇票。
从1996年9月至1997年9月，于建军利用职权，违规为张加明在账外滚动签发承兑汇票24笔，合计金额5580万元。
从1997年之后，张加明的每笔银行承兑汇票一到期，他便和分公司经理孙兢枝将款直接归还给抵押贷款银行或贴现银行，不通过账内承付。
【90年代腐败大案回眸(二)】全国最大银行金库盗案
全国最大银行金库盗案1994年2月16日，建行莆田市分行金库传出一个惊人的消息：总计约值360万元人民币的现金不翼而飞！经查，这是一起建国以来全国金融系统最大的金库被盗案。
2月17日，福建省公安厅向北方及沿海部分省市发出通缉令。
2月18日，案犯连广宇在四川重庆市落入法网。
连广宇并非什么臭名诏彰的“江洋大盗”，而是建行莆田市分行国际业务部出纳员兼管库员，从学校毕业参加工作才半年，年仅21岁。
震惊之余，人们不禁要问，银行历来以制度健全、管理严格而著称，为何会让连广宇这么轻易地抓住疏忽，钻了空子？连广宇又何以能够犯下如此弥天大罪？透过厚厚的案卷，我们不难发现—一有章不循，违章操作，为连广宇盗配钥匙提供了可乘之机1993年10月，建行莆田市分行国际业务部单独设立了金库。
刚从哈尔滨投资高等学校国际金融专业毕业不久的连广宇在担任出纳的同时又兼任管库员。
连广宇虽生长农村，但心气颇高，渴望功成名就，改善不裕家境的念头很强烈。
但理想与现实的冲突，却使他本不成熟的心理严重失衡；只要有了钱，很多东西不都能办到吗？钱及钱的作用在他的脑海中被迅速放大。
在银行工作，每天要同大量的钞票打交道，这让连广宇觉得难受，因为这些钱都是别人的。
随着对金钱的渴求与日俱增，将这些钱占为己有的想法逐渐产生。
经过一段时间的观察与权衡，连广宇决定付诸实施，以早日实现自己心中的欲望。
作为出纳兼管库员，连广宇直接掌管金库大门两把钥匙中的一把和金库存放库款的保险柜唯—一把钥匙及密码。
可要窃到库款，还需要守库室三道门的钥匙以及金库大门的另一把钥匙。
连广宇将目光首先盯住了与其同时分配到国际业务部工作的出纳复核兼管库员叶××保管的另一把金库大门钥匙。
按规定，这把钥匙平时应存放在专用保险柜内，而保险柜的钥匙必须随身携带，保险柜的密码也仅限本人保管使用。
可是叶××却违反规定，把保险柜的钥匙放在办公桌中间抽屉内的一个眼镜盒里。
2012年中国艺术市场十大黑幕来源
2012年中国艺术市场十大黑幕2012年可以说是中国艺术市场的黑幕年，大量中国艺术市场的黑幕集中爆光重挫中国艺术品市场，致使2012年中国艺术品市场规模缩水50%。
艺术市场黑幕大量曝光之后，操控中国艺术市场的艺术资本的神秘黑纱被揭开。
所有黑幕的核心都指向了支撑中国艺术市场虚假繁荣的3个基础：1，腐败贪官和国企高管庞大的贪腐黑金洗钱是中国艺术市场天价泡沫的始作俑者。
2，中国艺术市场的利益链条核心由腐败贪官和国企高管和跨国洗钱组织操控，拍卖公司、美术馆、画廊等只是被操控的工具。
3，艺术品本身并不具备实质性的经济价值，其获利来源于类似传销性质的庞氏骗局。
很多人认为天价艺术和他的生活无关，其实天价艺术的钱就是从他头上掠夺走的，中国拥有艺术品、文物、古董最多的群体就是高干家族，他们通过炒高艺术品、文物、古董来洗钱、隐藏他们的非法收入，并把社会民众的财富掠夺到他们的口袋。
如果高干家族把中国的艺术品、古董、文物、翡翠等市场炒到几百万亿的规模，中国按照3亿个家庭计算，等于中国每个家庭无形中被洗劫了几百万人民币的财富。
一，艺术品查税冲击下，艺术洗钱大幅度减少艺术品查税集中而曝光了艺术市场的大量黑幕，查税的引爆点是北京诺亚等艺术品物流公司被海关调查，海关根据艺术品物流公司的客户名单顺藤摸瓜，于是曾梵志、余德耀、伍劲、黄宇杰、王耀辉、何炬星、刘益谦艺术界和收藏界的大佬相继被海关调查或者拘留。
艺术品查税引发国际关注是因为德国艺术品物流商人尼尔斯延里希(Nils Jennrich)被拘留调查，引起《纽约时报》德国《世界报》等媒体的报道和关注。
在这次查税风波中，大型拍卖行如苏富比(Sotheby's)和佳士得(Christie's)也被要求在调查过程中予以配合。
1，中国艺术洗钱历史艺术品查税直接扯下了中国艺术品泡沫市场的遮羞布，中国艺术市场泡沫的最大动因来源于洗钱。
根据国际货币基金组织的统计，中国每年洗钱总额占经济总量的2～5%，中国每年有1～2.5万亿的洗钱需求。
第九章地下钱庄与经济犯
跨境汇款
洗钱与非法金融活动
非法金融活动是洗钱的一个主要渠道
洗钱助长了非法金融活动的蔓延、发展
非法金融活动和洗钱不仅会扰乱国家正常 的金融秩序、对国家经济安全造成威胁，
一、洗钱行为与洗钱犯罪 的概念
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源 和性质，通过某种手法把它变成合法资金 的行为和过程。
犯罪的放大器
从社会文化角度看，犯罪活动有了回报 完成上游犯罪 扩大上游犯罪
从经济层面看，金融机构受到伤害 经济政策错误，危害经济安全和金融稳定 对地方来说，征税和小企业竞争受到影响。
四、洗钱的方式
洗钱三阶段
处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入 到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。
通过金融机构的洗钱犯罪
非金融机构的洗钱犯罪 利用地下钱庄洗钱 犯罪 利用公司洗钱 利用服务行业和其它大量使用现金的行业洗钱 利用走私活动洗钱 投资动产、不动产
反洗钱法律体系的完善
发挥金融机构在反洗钱中的作用
2007年，中国成为反洗钱金融行动特别工 作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering --FATF)成员。
腐败犯罪为什么有洗钱的需要
随着国内反腐倡廉的呼声越来越高，打击 官员职务犯罪力度越来越大，各种各样规 章制度开始健全，巨额财产来源不明罪的 成立，收入申报制、存款实名制、离任审 计制等制度的使用
我国近年来随着经济的快速发展,各种严重 的经济犯罪不断呈现,贪污、贿赂等腐败行 为已成为社会关注的热点问题,社会群众对 这些职务犯罪行为深恶痛绝。其中一个重 要原因就是这类犯罪的洗钱行为未能得到 有效的遏制。
世界上最大的银行盗窃案
世界上最大的银行盗窃案在当今现代社会中，银行的地位无疑是非常重要和关键的。
然而，金钱的吸引力也引发了一系列的问题，其中包括银行盗窃案。
本文将介绍世界上最大的银行盗窃案，它们的背景、影响以及对银行及社会的警示。
一、北平银行盗窃案（1946年）北平银行盗窃案是中国历史上最大的银行盗窃案之一。
在1946年，由于战争和社会动荡，北平银行成为了盗窃犯的目标。
一群犯罪团伙成员展开了一次精心计划的盗窃行动，在各个环节中展示了高超的犯罪技巧和计划能力。
他们成功地盗窃了大量现金和贵重物品，损失高达数百万美元。
该案的震惊程度对当时的社会产生了巨大的影响，引起了人们对于银行安全以及保障金融体系稳定的重视。
二、布鲁斯坦银行抢劫案（1978年）布鲁斯坦银行抢劫案是美国历史上最大的银行抢劫案。
这一抢劫案发生在1978年，由一位名叫詹姆斯·布鲁斯坦的罪犯领导。
布鲁斯坦和他的团伙利用了银行的安全漏洞，成功地进入了布鲁斯坦银行，劫走了2620万美元的现金和贵重物品。
这一抢劫案引起了广泛的关注，并震动了整个美国银行业。
它揭示了银行在安保措施上的薄弱环节，也加强了对于银行安全防范的重视。
三、比鲁特国际银行抢劫案（1976年）比鲁特国际银行抢劫案是法国历史上最大的银行抢劫案之一。
发生在1976年，抢劫犯成功地进入了比鲁特国际银行的保险库，劫走了超过2亿美元的现金和贵重物品。
这一抢劫案持续了几天的时间，期间犯罪团伙展示了极高的犯罪技巧和计划能力。
该案件影响了整个法国金融界和公众，对于银行安全问题提出了更高的要求。
四、英国国家储备银行盗窃案（2006年）英国国家储备银行盗窃案是英国历史上最大的银行盗窃案之一。
在2006年，一伙精通电子技术和计算机网络的犯罪团伙成功地侵入了英国国家储备银行的电子系统，盗取了约2亿英镑的现金。
这一盗窃案展示了科技犯罪的崛起，并对银行业的信息安全产生了深远的影响。
它引发了对于网络安全和防范的更大关注，促进了银行界对于技术安全的投入和改进。
新中国最大的银行贪污案犯许超凡回国归案
新中国最大的银行贪污案犯许超凡回国归案作者：来源：《新传奇》2018年第29期“许超凡案可以说是我国反腐败国际追逃追赃案件中最难啃的‘硬骨头’之一，17年来，许超凡专案组就没撤过。
许超凡的成功遣返，再次向国内外释放信号，只要腐败分子外逃一天，我们就绝不会停下追逃脚步。
”7月11日13时27分，中国银行开平支行原行长许超凡外逃17年，而今戴罪而归。
许超凡在接受采访时说：“我们国家现在很强大，各个国家都与中国有合作，回来只是时间问题。
对于外逃人员，把握机会，回国自首，这是唯一出路，别无选择。
下一步，我会配合调查人员，坦白、全面地把事情交代清楚。
”中行开平案被称为新中国成立后最大的银行资金盗窃案，涉案资金折合人民币超过40亿元。
2001年10月12日，中国银行将全国1040处电脑中心统一成一套系统，联网后，电脑中心很快反映出账目4.83亿美元亏空。
通过对账目分析，案发范围锁定到广东开平。
这时，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪，是为震惊全国的中行开平“10·12”案。
啃下最难啃的“硬骨头”“许超凡案的涉案金额特别巨大，时间跨度长，影响极其恶劣，国内外广泛关注。
”中央追逃办有关负责人介绍，党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央就反腐败国际追逃追赃工作作出重大决策部署，开辟了全面从严治党和反腐败斗争的新战场。
中央追逃办成立伊始，就将许超凡案列为挂牌督办案件和中美追逃追赃合作重点案件。
逃往美国后，许超凡沉迷于赌博，曾在澳门赌博4个小时就输了6000多万元人民币。
1993年起，许超凡以代客买卖的形式进行外汇交易，大肆贪污挪用银行资金，结果亏损1亿多美元。
此案被称为新中国最大的银行贪污案，国际社会高度关注。
2001年许超凡案发后，在中央纪委的统一协调下，最高法、最高检、外交部、公安部、司法部和广东省有关部门迅速行动，协调美方开展联合调查，促使许超凡于2003年9月在美落网。
但是，许超凡仍然心存幻想，妄图利用美国法律顽抗到底。
2019全球十大通缉犯
2019全球十大通缉犯
篇一：中国最强的十大黑帮老大公然抵抗解放军
中国最强的十大黑帮老大公然抵抗解放军！
2
8日晚，福田口岸一酒楼被大批警力包围。
深圳警方证实，当晚香港多个黑帮成员在酒楼聚集，警方出动350名警力清查，160人香港最大黑帮聚深圳酒楼遭清查如警匪大片
现场：特警封锁道路包围酒楼
道路被封，警灯闪烁，荷枪实弹，严阵以待。
事发在福田德兴城大酒楼，与福田口岸
仅一街之隔。
由于紧邻口岸，该酒楼也成为港人集聚地。
除酒楼外，还有水疗会等设施。
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日晚9点开始，大批警力将福田口岸德兴城大酒楼包围，引发市民关注。
特警手持盾牌将酒
楼封锁，严禁任何无关人员出入，而手持微冲、身穿防弹背心的警员进入酒楼进行调查。
福
田口岸裕亨路被封锁，面对一些前来围观的市民，警方提醒正在办理重大案件，其他情况并
未作出说明。
酒楼方面透露，当日晚间大帮人在酒楼二层聚集，还打出了旗帜，有舞狮助兴，现场
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谁是大陆最黑的富豪
谁是大陆最黑的富豪？1990-2004年问题富豪榜中国日报网站消息：排上这个榜的人，他们曾经“呼风唤雨”风光无限；排上这个榜的人，大多是“一手遮天”或是一方之霸；排上这个榜的人，他们暴富的速度和殒落的速度同样惊人。
1990－2004大陆问题富豪榜1、赖昌星家族：250亿男 48岁福建厦门暴利走私涉足厦门石油业、房地产业、文体娱乐业2 、杨斌：75亿男 41岁辽宁沈阳荷兰籍华人的杨斌利用欧亚集团进行合同诈骗、非法占用农用地、对单位行贿、单位行贿等3 、仰融：70亿男 47岁辽宁老谋深算的仰融通过华晨控股客车，资本运作使国有资产私有化4、余振东等：40亿男 41岁广东开平许超凡、余振东、许国俊三人在担任中银开平支行行长期间把4.83亿美元转移到国外5 、周正毅：31亿男 42岁上海通过农凯集团虚报资本并操纵证券交易6、艾克拉木·艾沙由夫：29亿男 46岁新疆担任啤酒花股份有限公司董事长的艾氏，通过经营管理上的黑洞骗贷敛财7 、牟其中：20亿男 64岁湖北利用南德公司进行“信用证诈骗”8 、国洪起：20亿男 40岁北京以虚增国债作抵压骗贷、挪用券商公司其他国债等手段，通过香港和大陆的数十间公司敛财9 、钱永伟：19亿男 41岁上海新万泰(香港) 夸大盈利，蒙混上市；并涉嫌挪用至少980万港元公款10 、陈顺利：18亿男 42岁福建巨额贷款“拆东墙补西墙”11 、黎瑞华：18亿男广东在担任广南集团副总经理期间与前澳门立法会议员陈继杰涉及诈骗及贪污12 、蒋泉龙：11.4亿男 51岁江苏宜兴中国稀土控股有限公司财务造假上市13 、许鹏展：11亿男广东汕头汕头120亿特大走私案主谋，利用深圳市颜锡隆地下钱庄、汕头市许鹏展地下钱庄洗钱14 、吴志剑：10亿男 44岁广东深圳利用政华集团及其下属公司采取重复抵押、重复担保等手段，分别向多家银行贷款数亿元15 、李深等人：8亿男湛江李深是湛江特大走私案的主谋，李在湛江走私界基本上处于垄断地位16 、杨改清：6亿男 38岁广东深圳制造了震惊世人的“1·22”特大走私食用油案，涉案金额24亿多元17 、陈励生：6亿男湛江原湛江市委书记陈同庆的儿子，利用其父的影响力往来香港等地疯狂走私18 、聂玉声：5.7亿男 37岁山西利用“璞真事业机构”非法高息吸收公众资金和诈骗6亿多元19 、何冰：5亿男 41岁四川勾结赖昌星走私，偷逃税额高达8.2405亿元19、钱宏：5亿男上海在上海注册“美国康泰企业集团”等后，虚构事实诈骗国内48家公司和企业21 、陈满雄夫妇：4.2亿广东中山陈满雄和陈秋园夫妇在担任广东中山市实业发展公司负现人期间，将4·2亿元转移海外22 、缪益春等人：3.8亿男云南缪益春、李兵、杨庆荣等人，伙同银行职员4年共诈骗了42家单位和个人的存款23 、张加明：3.7亿男 48岁内蒙古张加明利用内蒙古戎霸羊绒纺织集团和银行职员的关系进行我国最大承兑汇票诈骗案24 、林春华：2.5亿男广东通过走私汽油谋利，有“走私油王”之称25 、陈凯：2亿男 42岁福建福州凯旋集团董事长陈凯有“福州首富”之称，涉嫌贩毒洗黑钱，已被捕26 、许培新：1.9亿男 41岁上海上海腾达做假账，通过虚增收入来夸大盈利，蒙混上市27 、褚时健等嫡系：1.8亿男 76岁云南在担任红塔集团董事长期间贪污受贿28 、张原清等人：1.8亿男山西张原清在担任太原市商业银行南内环街支行行长期间伙同董晋华等职员金融诈骗28、刘晓庆：1.8亿女 53岁北京刘旗下的北京晓庆文化艺术有限责任公司、北京刘晓庆实业发展公司等公司偷税漏税30 、杨前线等人：1.6亿男 50岁福建厦门厦门海关原关长的杨被赖昌星以美色诱惑后，收受贿赂、放纵走私31、郑洪钧：1.5亿男广东一只纠集数百只“蚂蚁”疯狂走私柴油的“蚁王”郑洪钧，其集团走私额达14亿32 、魏怀等人：1.3亿男广东在担任中资公司驻澳门经理期间贪污9330万元；同事潘洁容等人贪污数千万不等33 、周圣中等人：1.26亿男海南侵吞资产，震惊海南的“太阳湾”案件主犯34 、于志安：1亿男 66岁湖北武汉长江动力集团公司原负责人于志安用公款以个人名义在国外投资兴建年收入过亿的发电厂35 、吴维仁：0.85亿男 55岁陕西西安彩虹集团公司原总裁、原董事长、挪用公款8500多万元36 、卢万里：0.56亿男 60 贵州在担任贵州省交通厅原厅长、上百亿财政资金的修路总指挥期间巨额贪污受贿37、杨秀珠等嫡系：0.6亿女 59岁浙江温州在担任温州市主管城市建设的副市长期间巨额索贿受贿，其纽约的房产价值五百万美元38、李嘉廷等嫡系：0.52亿男 60岁云南昆明在担任云南省省长期间，李嘉廷嫡系巨额索贿受贿以及以各种名义敛财39 、谢炳峰等人：0.5亿男广东南海中行南海分行办事处谢炳峰、麦容辉两人贪污5000多万元后潜逃至泰国，目前已落网39 、周长青：0.5亿男 50岁陕西西安西安机电设备有限公司原总经理周长青澳门豪赌输掉公款4843万元，贪污数额不等41、陈炜：0.46 男 40岁上海在担任中国建材工业对外经济技术合作公司期货交易部经理等职务期间大肆进行侵吞国资42、成克杰：0.41亿男 71岁广西在担任中共广西壮族自治区委员会副书记、自治区政府主席期间巨额受贿43 、陈新：0.4 男 38岁重庆在担任工商银行重庆九龙坡支行杨家坪分理处会计职务时，携带4000多万潜逃，后落网43 、李真：0.4亿男 42岁河北案发前担任河北省国税局党组书记、局长的李真巨额受贿、贪污43 、尹西才：0.4亿男 50岁安徽任安徽金蟾集团有限责任公司负责人等职务期间以截留销售收入、私设小金库等手段贪污43、谭明林：0.4 亿男 42岁云南与岳父缅甸大毒枭杨国栋合伙贩毒，谭在被捕前曾贩卖海洛因2吨，麻黄素3吨47、汪峰：0.3亿男广东任南海市原口岸办公室副主任期间贪污挪用公款3000余万元后年潜逃出境，2000年落网48 、蒋基芳：0.3亿男河南河南省烟草专卖局前局长、烟草公司前总经理、党组前书记蒋基芳贪污转移资金后潜逃49 、谢鹤亭：0.25亿男广东沉湎于女色的天龙集团负责人谢鹤亭贪污挪用公款使资产沉滞4.45亿，已被绳之以法50 、马向东：0.2亿男辽宁沈阳在担任沈阳市原常务副市长期间收受巨额贿赂，已被绳之以法排序说明1、排名时间范围：1990年至今。
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揭秘全国最大地下钱庄:注册数十公司
转移数千亿
2016年03月22日04:48 来源：经济参考报手机看新闻
原标题：虚设数十境外账户构架“洗钱通道”
NRA账户（非居民账户）本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而
设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨
境转移的“绿色通道”。
记者从公安部经济犯罪侦查局获悉，浙江金华市公安机关经过长达一年多时
间的调查，侦破全国首例通过NRA账户（非居民账户）实施资金非法跨境转移的
“地下钱庄”案件，也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大
的非法买卖外汇案件。截至目前，已查明涉案金额高达4100余亿元，打掉规模
以上买卖外汇犯罪团伙8个。
日前，浙江省金华市兰溪市人民法院公开审理了该案。公诉机关对该团伙为
首者赵某指控三宗罪，分别是非法经营罪、行贿罪以及对非国家工作人员行贿罪；
对团伙其余成员均指控非法经营罪。
义乌商人香港注册几十家公司数千亿人民币转移境外
犯罪嫌疑人利用数十家境外公司在国内开设的NRA账户跨境转移人民币超
千亿元，涉及的境内外账户多达850余个。在公安部、中国人民银行和国家外汇
管理局等多部门的协调配合下，警方最终锁定犯罪团伙情况，并对事前确认的
58名涉案嫌疑人实施抓捕。同时，银行部门对3000余个涉案账户实施同步冻结。
“义乌宇富物流公司”——看到这个名字，绝大多数人会认为这是一家开在
浙江义乌市的公司。但事实上，这是义乌人赵某在香港先后注册的数十家空壳公
司之一。
2014年9月，中国人民银行反洗钱监测中心发现赵某利用上述数十家境外
公司在国内开设的NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达
850余个，主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等省市。9月16日，公安部
经侦局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将该可疑交易线索交办给浙江
省公安机关。
“NRA账户是新生事物，国内居民并不常用，大多数办案民警对此也不熟悉，
因此我们专门邀请外汇管理部门的专业人员和银行的金融专家，为办案民警解答
外汇知识、协助分析资金流向。”时任金华市公安局副局长、专案组组长俞流江
介绍。
“在侦查中我们发现，赵某的反侦查意识极强，例如他在自己办公地点周围
设置了9个摄像头，可随时通过手机进行查看；其公司所有电子资料全部在移动
硬盘上操作，即插即用；为逃避打击，一笔资金通常会经过数十道拆分、合并的
‘工序’才会最终流到境外。这大大增加了工作的难度。”时任金华市公安局经
侦支队副支队长张辉说。
经过半个月的斗智斗勇，警方最终锁定了赵某公司35名工作人员基本情况，
并对依附在赵某团伙周围的施某、杨某等其他5个“地下钱庄”团伙进行了查
证，逐步查清了这些团伙的基本情况。
2014年12月15日上午，在公安部、央行的统一部署下，银行部门对全国
31个省、91家银行的3000余个涉案账户实施同步冻结，警方对事前确认的58
名涉案嫌疑人实施抓捕，并缴获了大批银行卡、U盾、电脑等作案工具。“同时
冻结这么多账户，在全国范围内没有先例，但如果不能同时冻结，极有可能导致
后续冻结的账户内资金被转移至境外，这将严重影响打击效果。”张辉说。
“小收益”赢取“大利润”130余万次交易汇成“洗钱大潮”
在银监部门的协助下，警方调取了此次资金非法跨境转移案中所有涉案账户
的交易记录，共涉及高达130余万次交易。“从目前公安机关掌握的情况看，沿
海地区的一些‘地下钱庄’开始走上公司化运作的道路，具备相当的资金实力，
搭建规模很大的资金对冲平台，涉案金额屡创新高。”公安部经侦局反洗钱处副
处长束剑平说。
“如果我们将所有的130余万次银行交易记录全部打印出来，要耗费35000
张纸，堆起来有3米高。”张辉说。由于案情复杂、工作量大，金华警方专门从
兰溪市公安局抽调了80多名民警参与后续案情审讯和调查。通过近一年时间对
这130余万次交易的梳理，一个庞大的非法兑换外币网络逐步清晰地显现出来。
警方调查发现，赵某等人的主要作案手法是利用NRA账户的漏洞以及境外购
汇没有限制的特点，将人民币通过NRA账户跨境转移，在香港汇丰等银行结汇后
打给买家提供的账户。为了实现通过NRA账户转账的目的，赵某等人还在香港注
册了数十家空壳公司，专门雇人伪造虚假的交易合同，利用银行管理审核不严的
漏洞，将大笔人民币跨境转移。
“他们通常会在每周五的下午将数千万的资金刷入指定的POS机账户，再在
下个礼拜一的上午将资金刷出，以此进行外汇买卖。”办案民警介绍。
还有一种方式是借助境内外账户，通过网银操作，完成人民币和美元的分开
单独流转，看似境内资金在境内流动，境外资金在境外流动，资金没有发生物理
性转移，但通过境内外的“对敲”平账的方式，实际上已经达到了为客户跨境转
移资金的目的。
“因为现在银行对外汇的监管严格，所以有很多人为了兑换方便，就来找我
们。我们的生意信用度很高，可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”涉案团
伙之一的头目杨某在接受记者采访时表示，“有的同行到银行大堂招揽生意，有
的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意十分红火。每次为客户兑换外币，
收取的费用大概在千分之三至千分之五。”
从表面上看，这个费率并不算高，可是由于资金流动量大，这样的“小收益”
却为犯罪团伙带来了巨额利润。警方根据从杨某团伙电脑中提取到的电子会计
账，对该团伙每天通过交易美金和港元所得的利润进行了计算：2014年1月至
10月，该团伙日常收益在5万以上，最多的一天竟达153万元；短短10个月内，
就赚了2072万元。而这仅仅是依附在赵某团伙下多个洗钱团伙之一的非法收益。
“地下钱庄”造成重大损失上下游犯罪更待深挖
当前我国的“地下钱庄”形势十分严峻，社会危害性加深加重。据公安部副
部长孟庆丰介绍，“地下钱庄”不但成为非法集资、电信诈骗等直接侵害人民群
众财产利益的犯罪活动转移赃款和洗钱的工具，使大量经济损失难以追回，有的
还被贪污腐败分子利用，成为向境外转移赃款的“帮凶”。此外，“地下钱庄”
为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。一些“地下钱庄”被利
用于跨境转移资金，使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易
扰乱国内金融秩序，危及金融安全和宏观调控政策的落实。
2015年4月以来，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，组
织开展了打击利用离岸公司和“地下钱庄”转移赃款专项行动，破获了一大批重
大“地下钱庄”、洗钱案件， 涉案金额达数千余亿元。
“当前‘地下钱庄’违法犯罪形势严峻，作案手段日益复杂，特别是网上银
行、第三方支付等，使资金转移非常迅速隐蔽。危害全面加深加重。”公安部经
侦局反洗钱处处长李明照介绍。
在刚刚侦破的“上海操纵期货市场高燕案”，犯罪嫌疑人就是通过“地下钱
庄”将近2亿元的非法获利转移出境。而在福建福清市侦破的特大洗钱案中，警
方发现某国字头建设集团一下属公司的总经理占某和该公司驻沙特区域副总王
某，将在境外贪污的300万美元，以境内外钱庄核数对冲的方式转入国内。
在福建福清，以林玉兰为首的犯罪团伙，使用收集来的身份证件在本地、外
地多家银行开设大量账号或借用、租用、购买账号，操控着数以千计的“人头账
户”进行非法外币、人民币兑换业务。“我们很难通过查询账户信息找到犯罪分
子的踪迹，”福清市公安局经侦大队大队长张小勇无奈地表示，“有时候为了追
查一笔资金的去向，侦查员要在全国好几个城市飞来飞去，最后还往往是白跑一
趟。”
“除了被犯罪团伙作为转移赃款和洗钱的工具外，‘地下钱庄’的非法外汇
交易还被不法分子作为进行各类新型犯罪的手段。”公安部经侦局反洗钱处副处
长束剑平介绍，“在侦办金华赵某案件过程中，专案组从资金流入手循线追踪，
深挖出多起隐藏在非法买卖外汇背后的下游犯罪。”
侦查人员在对交易对手身份进行分析时发现，有多笔资金从银川市财政局打
入由犯罪嫌疑人潘某控制的公司账户，备注为“出口奖励奖金”，金额高达2000
余万元。这一反常情况引起了专案组的警觉，并立即安排力量对潘某等人加强审
讯并到银川等地落地查证，现已查明：自2013年以来，以潘某为首的犯罪团伙
在宁夏银川市注册了12家贸易公司，在没有真实贸易的情况下，通过深圳、大
连、青岛等地的报关行、货运代理公司购买出口数据，由其名下公司报关出口，
并向赵某购买外汇制造收汇假象，骗取宁夏政府出口奖励3860万元。专案组以
“诈骗罪”立案并逮捕3人。
此外，专案组还发现诸暨人俞某频繁向赵某购买美金，且数额巨大。其中，
符合“一进一出”特点的交易就有38笔，合计2648万元。调查发现俞某的身份
为诸暨市对外经济贸易公司某部门经理。专案组顺着这条线索核查发现，俞某利
用其公司身份做掩护，签订虚假购货合同，虚构出口贸易并通过向赵某购买外汇
制造收汇假象，自2012年1月以来，虚开增值税专用发票1亿余元，骗取出口
退税2000余万元。
反洗钱专家认为，在互联网金融庞大的资金规模掩护之下，“地下钱庄”隐
匿也更加方便，交易双方的信息不对称机制也给“跨境洗钱”提供了方便；网络
交易破除了地域限制和时间限制的优势，也给追踪增添了难度。所以公安机关在
打击“地下钱庄”犯罪的过程中，应当高度重视新型的金融业态，提前建立起系
统的防范机制。