2016年有阵银行合规回头看心得体会范文
邮政银行合规回头看心得体会
邮政银行合规回头看心得体会为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-xx年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。
今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。
通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。
参加这次活动的心得体会如下：1.顺应大局和发展要求“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。
在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工发展化。
2.以责任为标准，以责任为准绳通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。
所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。
3.清正廉洁的风和光明的进步对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。
邮政银行合规回头看心得体会
邮政银行合规回头看心得体会为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-XX年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动，均取得了良好的效果。
今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规管理回头看”学习活动。
通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益匪浅。
参加这次活动的心得体会如下：1、响应大局、要求发展“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。
在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道德的标杆，正所谓：“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化，才能真正达到全员职工发展化。
2、以责为标、以任为尺通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。
所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创造价值。
3、清正廉风、光明前行对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。
邮储银行合规回头看心得体会范文3000字_邮政合规心得800字
邮储银行合规回头看心得体会范文3000字_邮政合规心得800字我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。
通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。
依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。
党章在党员应履行的基本义务中明确规定党员要讲奉献、有作为。
除此之外，2022年修订的《中国共产党廉洁自律准则》也对党员的廉洁自律规范作出了明确规定。
其中第一条规定了公和私的关系，讲到“坚持公私分明，先公后私，克己奉公”，第四条讲的是苦和乐的关系，讲到“坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献”。
因此，每一位共产党员在加入中国共产党的那一刻，就要意识到自己身上肩负着一份光荣和使命，要处处以高标准来严格要求自己，这不是一句空话，体现在日常生活中就是讲奉献、有作为，起到表率作用。
二是对照制度进行自查整改。
通过组织学习。
)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。
农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
邮政储蓄合规回头看心得体会
邮政储蓄合规回头看心得体会在投资领域，合规指的是企业或个人按照相关法律法规和行业规范的要求，进行合法、透明和规范的经营行为。
邮政储蓄作为我国邮政系统的重要组成部分，一直以来都注重合规经营，积极参与监管部门的合规督导，不断完善合规体系，提高合规意识。
回头看心得体会主要从合规意识的提升、合规文化的构建和合规管理的完善三个方面进行总结。
首先，回头看过程中最为关键的一点是合规意识的提升。
作为邮政储蓄的从业人员，我们要时刻维护合规意识的高度，切实增强对合规风险的识别和防范能力。
通过回顾过去的合规风险案例，我们认识到合规风险是不可避免的，并且可能造成极大的损失。
因此，我们应该加强对合规政策法规的学习，牢固树立合规意识，时刻将风险防控放在首位。
只有加强自身的合规素养，我们才能更好地履行自己的职责，为企业的健康发展做出贡献。
其次，合规文化的构建也是非常重要的。
一个有良好合规文化的企业，员工会自觉遵守公司制定的规章制度，坚决按照法律法规要求开展工作，形成了共同的合规价值观和行为规范。
回头看的过程中，我们发现在邮政储蓄内部的合规文化还需要加强。
首先，我们应该加强对合规知识的学习和培训，提高员工的合规意识和风险防控能力。
其次，我们要建立有效的内部合规监控机制，及时发现和解决合规问题。
同时，公司领导应该加大对合规意识的宣传和培养，倡导合规行为，营造良好的合规文化氛围。
最后，合规管理的完善也是回头看的重要内容之一。
邮政储蓄应该进一步完善合规管理体系，明确责任划分，建立有效的合规风险监管机制。
我们需要根据相关法律法规的要求，建立起合规管理框架，明确各级管理者的责任和义务。
合规部门应该与监管部门密切配合，共同维护市场的合规秩序。
此外，邮政储蓄还需要加强内外部合规的沟通和协作，与合作伙伴共同维护市场的健康发展。
总之，通过回头看的过程，我们意识到合规对企业的重要性。
邮政储蓄要不断加强合规意识的培养，构建健康的合规文化，完善合规管理体系。
邮政储蓄合规回头看学习心得体会
邮政储蓄合规回头看学习心得体会在过去的一段时间里，我参与了邮政储蓄合规回头看学习，通过这个学习过程使我对邮政储蓄合规工作有了更深刻的了解和体会。
下面是我对这次学习的心得和体会的总结。
首先，我深刻认识到邮政储蓄合规工作的重要性。
合规工作是储蓄机构运营的基础和保障，它涉及到机构的法律合规、风险管理、信息安全等方面。
合规工作的不到位将会给机构带来严重的法律风险和声誉风险，对客户也存在不良影响。
通过学习，我意识到合规工作需要持续不断地跟进、学习、总结和改进，只有做到合规工作的全面覆盖，才能够保证机构的稳健运营。
其次，我了解到邮政储蓄合规工作面临的挑战和机遇。
随着金融市场的不断发展和监管要求的提高，邮政储蓄面临着更多的合规压力和挑战。
我们需要不断提升自己的专业能力和知识水平，紧跟行业的发展动态，及时了解并应对监管的新要求和新规则。
同时，也需要从合规中找到机遇，将合规工作与业务发展相结合，为机构创造更多的价值。
另外，我还深感员工自身素质和意识的重要性。
合规工作是一个复杂而繁重的任务，需要全体员工的共同努力和主动配合。
合规人员需要具备全面的专业知识和丰富的实践经验，同时还需要具备良好的沟通能力和团队合作精神。
在学习中，我意识到自己还存在一些不足之处，需要通过进一步学习和提升来不断完善自己。
只有不断提高自身素质和意识，才能更好地履行合规工作的职责，为机构的合规工作做出积极的贡献。
最后，我认为邮政储蓄合规回头看学习为我提供了一个非常好的学习平台。
通过这个学习平台，我不仅了解到了合规工作的重要性和挑战，还学习到了很多实用的工作方法和工具。
在学习过程中，我特别感受到了学习的乐趣和成就感，也意识到了学习对于职业发展的重要性。
我会将学习中获得的知识和经验应用到实际工作中，不断提高自己的能力和水平。
总之，邮政储蓄合规回头看学习让我受益匪浅。
通过学习，我对合规工作有了更深刻的理解，也认识到了自己的不足和需要提升的地方。
我会将学习中获得的经验和知识应用到实际工作中，努力做好合规工作，为机构的稳健发展和客户的满意度贡献自己的力量。
邮政储蓄银行合规回头看学习心得
邮政储蓄银行合规回头看学习心得随着金融业的发展和监管环境的变化，合规管理日益成为银行业的重要议题。
作为中国最大的零售银行之一，邮政储蓄银行在合规管理方面一直非常重视，积极主动地加强机构文化建设和内部合规管理，以适应金融业务的发展和监管环境的变化。
回头看学习是一种总结经验、发现问题、提高管理水平的重要方式，通过对邮政储蓄银行合规回头看的学习，我深刻认识到合规管理工作的重要性，并有了一些心得体会。
首先，合规管理是银行业发展的基石。
在金融业不断发展和监管环境不断变化的背景下，只有做好合规管理，才能更好地适应市场的需求，保证机构的健康稳定发展。
合规管理不仅仅是为了应对监管要求，更重要的是为了保护机构的声誉和利益，提高客户满意度，建立可持续发展的竞争优势。
合规管理的重要性决定了我们必须高度重视，不断完善机构的合规管理体系，保持合规管理工作的有效性和可持续性。
其次，合规管理需要全员参与。
合规管理不仅仅是内控部门的事情，而是每个员工的责任。
每个员工都应该深入理解合规要求，遵守各项规章制度，坚守职业道德，强化风险防控意识。
合规管理需要在全员参与的基础上得以有效实施，只有这样，才能营造出风清气正的工作环境，构建健康稳定的金融生态。
第三，合规管理需要不断创新。
随着金融科技的发展和监管要求的变化，传统的合规管理模式显得有些不足。
我们需要借鉴其他行业的先进管理经验，加强创新能力，拓展合规管理的思路和方式。
比如，可以利用大数据、人工智能等技术手段，来进行反洗钱、反恐怖融资等合规监测，提高合规管理的效率和精确度。
同时，还可以通过合规教育培训和内部沟通交流等方式，加强员工的合规意识和能力，提升合规管理的整体水平。
第四，合规管理需要强化风险管理。
合规管理和风险管理是紧密相关的，只有做好风险管理，才能做好合规管理。
我们需要建立完善的风险管理机制，加强对各类风险的识别和评估，制定相应的风险防控措施，确保风险的及时发现和处置。
同时，还要加强内部控制，提高业务风险的预警能力，减少合规风险的发生。
邮储合规回头看心得体会（2篇）
邮储合规回头看心得体会作为一家在金融行业中运营的银行，邮储银行一直将合规管理作为企业发展的基石。
合规管理是指企业在经营活动中遵守国家法律、法规和监管要求，规避合规风险，保护自身利益和客户利益的一种管理手段。
在邮储银行的发展过程中，合规管理一直是我们必须高度重视的方面。
回顾过去的经验和教训，我对邮储合规管理的一些心得体会如下：一、合规管理要始终放在战略和业务的重要位置。
邮储银行作为一个金融机构的合规管理并不是要束手束脚的限制我们的业务发展，相反，只有将合规管理放在战略和业务的重要位置，才能更好地保障我们的业务安全和稳定。
合规管理需要真正融入我们的日常经营活动中，与业务发展紧密相连。
只有这样，我们才能真正做到严格遵守法律法规，避免违规操作带来的风险。
二、建立完善的合规管理体系。
邮储银行需要建立一套完善的合规管理体系，将合规管理纳入风控体系，做到规章制度完备、风险防控科学有效。
同时，还需要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和能力。
合规意识的培养不仅是对法律法规的了解，还需要将合规理念融入我们的工作实践中，做到言行一致。
三、加强内部控制和风险管理。
邮储银行要加强内部控制和风险管理，建立健全的内部控制制度，确保业务流程的规范、数据的准确和风险的有效防控。
核心业务流程中应当设立风险控制点，建立风险管理机制，及时发现和处置风险问题。
同时，要加强对系统和数据的安全保护，防范黑客攻击和信息泄露风险。
四、积极参与合规监管和自律机制。
邮储银行作为一家金融机构，应当主动参与合规监管和自律机制，积极配合监管部门的工作，主动接受监管部门的指导和监督。
只有这样，我们才能及时了解最新的合规要求，遵守监管规定，减少合规风险。
同时，还应当建立起自身的自律机制，对不符合合规要求的行为进行自我约束和整改。
五、加强信息披露和公众参与意识。
邮储银行要加强信息披露和公众参与意识，及时向社会披露有关合规管理的信息，主动回应社会关切，加强与客户和公众的沟通和互动。
邮储银行合规回头看心得体会
邮储银行合规回头看心得体会提高银行效益，降低金融风险，为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，XX年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。
邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。
推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。
一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。
从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。
要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。
合规回头看心得体会邮储
合规回头看心得体会邮储中国邮政储蓄银行（下称邮储）是我国邮政系统旗下的一家具有存款、贷款、汇款、保险等金融服务功能的银行。
作为我国邮政系统的重要组成部分，邮储一直以来与邮政有着密切的关系，在金融服务方面也一直扮演着重要的角色。
而最近我对邮储的合规工作进行了一次回头看，通过这次回头看，我对邮储的合规实践有了更深入的了解，也得到了一些宝贵的心得和体会。
首先，我认为邮储的合规实践一直以来都是十分重视的。
在我的回头看中，我发现邮储建立了完善的合规管理体系，包括合规组织架构、合规责任制度、合规风险管理体系等。
邮储的合规管理体系能够有效地指导各级分支机构开展合规工作，使其始终保持合规风险在可控范围内。
其次，邮储在内部控制方面也取得了显著的成效。
在回头看的过程中，我发现邮储的内部控制在制度建设、流程设计、风险控制等方面都有较为完善的规定和措施。
例如，在内部控制制度方面，邮储制定了一系列规范，明确了各类业务操作的权限和责任分工，确保了业务操作的规范性和合规性。
在流程设计方面，邮储通过优化流程、引入科技手段等，有效提高了业务处理的效率和准确性。
在风险控制方面，邮储通过建立风险评估和监测机制，及时识别和评估潜在风险，并采取相应的控制措施，防范风险的发生，确保了业务的合规性和稳健性。
此外，邮储还注重人员培训和教育。
在我回头看的过程中，我发现邮储在合规方面加大了对员工的培训和教育力度，通过各种形式的培训，提高了员工的合规意识和知识水平。
邮储还建立了考核制度，对员工的合规工作进行考核和激励，营造了良好的合规文化。
这些举措对于提高员工的合规意识和能力，保障业务的合规性起到了积极的促进作用。
在回头看的过程中，我也发现了一些问题和不足之处。
首先，虽然邮储在合规方面做了很多工作，但仍然存在一些合规风险。
例如，在某些分支机构中存在操作规范不够严格、风险防控意识不够强烈等问题。
其次，在一些新业务的合规管理方面还存在一定的不足。
由于新业务的特殊性和复杂性，其合规管理相对较为困难，邮储需要加强对新业务的合规管理和监控。
邮政储蓄合规回头看心得体会2篇
邮政储蓄合规回头看心得体会邮政储蓄合规回头看心得体会精选2篇（一）作为一家金融机构，邮政储蓄银行一直以来都非常重视合规监管，并积极主动地开展合规回头看工作。
合规回头看是对过去发生的行为进行审查和评估，以识别和纠正合规风险，确保业务活动符合法规和监管要求。
在进行合规回头看的过程中，邮政储蓄银行秉持着以下几点心得体会。
首先，合规回头看应该是一项全面、系统的工作。
邮政储蓄银行通过对各个业务领域进行全面、深入的审查，确保每个环节的合规性。
这包括内部控制系统的健全性、业务流程的合规性、员工的培训和意识等。
其次，合规回头看应该是一个持续、循环的过程。
邮政储蓄银行认识到合规工作不能只是一次性的，而应该是一个持续的过程。
每年都会进行定期的合规回头看，对之前纠正的合规问题进行跟踪和评估，确保问题的解决效果。
再次，合规回头看应该是一个参与、协作的过程。
邮政储蓄银行非常注重各个部门之间的协作和沟通，通过内部合规部门与业务部门之间的有效合作，共同完成合规回头看的工作。
此外，邮政储蓄银行还积极与监管机构进行对接和沟通，及时了解监管要求，确保合规回头看的准确性和有效性。
总之，邮政储蓄银行通过合规回头看工作的深入开展，有效地提升了合规风险防控能力，为客户提供安全、稳健的金融服务。
在未来的工作中，邮政储蓄银行将继续严格执行合规要求，不断完善合规管理体系，确保业务的健康发展。
邮政储蓄合规回头看心得体会精选2篇（二）邮政储蓄合规回头看心得体会作为银行业务中的一大类，邮政储蓄业务一直以来都备受瞩目。
在金融监管日益加强的背景下，邮政储蓄合规回头看工作尤为重要。
本次回头看工作，我深刻认识到了合规风险的重要性，提高了合规意识，同时也有了更深刻的体会和心得。
首先，在本次回头看工作中，我们深入学习了各项合规规定和要求，了解了相关合规风险的具体内容，加深了对邮政储蓄业务合规的理解。
我始终坚守合规底线，坚决遵守监管规定，不以任何理由为客户开展不符合合规要求的业务。
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2016年有阵银行合规回头看心得体会范文
要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育
上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至
下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。
如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管
理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、
员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风
险。为确保制度执行的严肃性、权威性，应将合规工作与提职任用、
考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规
有贡献者，要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快，
决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行
禁止。只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，
又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。
回顾过去许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结
果。如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证
这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。
要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、
组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、
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整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立
清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动
中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地
位和作用。 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也
只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。我国银行业制度建设比国外银
行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了一个共同的
规则，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行
为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。
因此，要引导员工增强利用制度自我保护意识，加大执行力度，
提高执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生的案件表明，银行违
规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、
缺乏对违法犯罪后果的足够认识。
因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树
立“四种意识”，做到“三个加强”。
一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯
办事的陋习;二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自
己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素;
三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的
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信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一
定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少
犯错误，才能监督别人不犯错误;四是保密意识，要做好银行内部发
展的保密工作，更要做好为客户保密工作。
一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业
务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚;
二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积
极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固
防线。
三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负
责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌
握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可
能涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其
上岗工作。
人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、
职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合
规文化。由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规
文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或
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岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自
己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日
常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。
其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激
励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、
表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成
不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不
良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光
荣，违规可耻的工作氛围。
合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必须与时俱
进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。我们既
要不断借鉴他行的经验，博采众长，又要适时根据外部环境、法规的
变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。在实际
工作中，将复杂的制度编写成便于执行的《合规小手册》，或以朗朗
上口的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创新。
合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠
我们共同努力和不懈追求。因此，每一位员工都要从细微处做起、从
我做起，管好自己，留心观察身边人，将“诚信、正直、守法、合规”
————来源网络整理，仅供供参考
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的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把
合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经
营持之以恒，为建行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。