电信网络诈骗犯罪的成因及防治对策——基于平台数据的实证分析
2017年第3期天津法学No3总第131期Tianjin Legal ScienceGeneral No.131
•立法建议*
电信网络诈骗犯罪的成因及防治对策
—基于平台数据的实证分析
王珊，黄太云
(天津大学法学院，天津300072)
摘要:“大数据”战略为我国网络技术的普及提供了前所未有的广阔空间，同时在一定程度上使传统犯罪曰益网络化， 促使电信网络诈骗犯罪的侦查与防控的社会条件发生了深刻变化一传统诈骗与互联网的结合使得受害机率呈几何
式倍增，对财产安全及社会稳定形成了严重的烕胁。因此，结合我国电信网络诈骗犯罪愈演愈烈的基本概况并立足其0 益錯综复杂的特点，深刻分析我国电信网络诈骗犯罪形成的根本原因，进而提出科学合理的惩治与预防相结合的对策， 在“刑事一体化”的理论指导下综合治理，以求遏制其高发态势，不仅有着重要的理论价值，更具有紧迫的现实意义。 关键词：电信网络诈骗;防治对策;平台数据 中图分类号:D915.3 文献标识码:A
互联网信息技术推动了传统犯罪日益网络化，电 信网络诈骗犯罪首当其冲。传统诈骗与互联网的结合
使得受害机率呈几何式倍增，对财产安全及社会稳定 形成了严重的威胁。近来，恶性电信网络诈骗案件频
发，谋财的同时也造成了被害人死亡的恶劣影响。因
此，打击电信网络诈骗犯罪刻不容缓，实践中应坚持惩 治与预防相结合的刑事政策，才能阻断电信网络诈骗
的黑色产业链条，遏制其高压态势。
―、国内电信网络诈骗犯罪之概况
电信网络诈骗犯罪是传统诈骗犯罪与信息网络结 合的产物,是“三网”融合后的诈骗犯罪的升级版本。电
信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造
虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈
骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为 “三网”指以计算机、电视机、固定电话机、移动电话机等 电子设备为终端的针傳机互联网、广播电视、固定通信
网、移动通信网等信息网络，以及向公共开放的局域网 络〇 “三网”融合通常是指上述三大网络通过技术改造，使其技术功能趋于一致、业务范围趋于相同，网络互联
互通、资源共享，能为用户提供语音、数据、图像等综合 性的多媒体业务曰。与传统的诈骗犯罪相比，电信网络诈 骗有很大不同。織诈骗犯罪的雜仅为财产，文章编号:1674-828X(2017 )03~0065-05
而电信网络诈骗犯罪发生了异化一不仅谋财而且害 命。加之三网融合后的“大网络”下更易引发群体性事
件。因此，深人研究电信网络诈骗的现状并立足其复杂
化的特点，对症下药，实现综合治理尤为重要。(一）电信网络诈骗犯罪的现状分析 1.电信网络诈骗刑事立案的案件数量 从图一，可以看出，我国电信网络诈骗刑事立案的 案件数量于2006年呈现加速増长的势头。据新华网报 道，近10年来，我国电信网络诈骗案件每年以20%_
30%的速度增长。尽管近年来有关部门不断加大打击
力度，但电信犯罪仍呈现愈演愈烈之势,这给政法机关 提出了严峻的考验。
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图一:2000-2014年诈骗案件的立案数量
截止2016年6月，我国网民规模达7.1亿，其中 手机端用户规模就达6.56亿。互联网技术在提供诸多
收稍日期：2017-05-19作者简介:王珊，女，天津大学法学院2016级刑法学专业硕士研究生，主要从事刑法学和犯罪学研究；黄太云，男，天津大学法学院教授，西：1喊法大学兼职博士生导师，主要从事刑鮮和立法领陕。
65便利的同时也增加了受害风险。据新华网报道，2013
年至今，全国共发生被骗千万元以上的电信网络诈骗 案件104起，百万元以上的案件2392起H。
2017年1月18日，据北京师范大学社会治理与
公共传播研究中心和中国法学会民主与法制社联合发 布的《电信网络诈骗治理研究报告(2016)》显示，在其 调研的2000份有效样本中，84.15%受访者曾经受过电
信网络诈骗的骚扰，其中超过10%的受访者被骗过钱 财。在受骗金额方面，约65%的受害者被骗金额在 3000元以内，被骗金额超过10000元的约占15%。值
得注意的是，82%的受害者表示被骗资金未能追回％
因此，建立“以快制快的紧急止付”机制刻不容缓。2.电信网络诈骗犯罪的手段
据国内公安部门的相关统计文件和数据显示，电 信网络诈骗犯罪手段主要包括:诈骗电话、诈骗短信、
恶意程序和钓鱼网站等。其中，冒充熟人、领导的最多， 其次是虚假中奖，冒充银行。近年案发情况还显示出， 犯罪分子掌握了大量的公民个人信息，从过去“漫天撒
网”，逐渐发展为“精准诈骗”。据360互联网安全中心的统计，仅2011年至 2014年短短3年间，我国公民个人信息已被泄露的数
量就高达11.27亿条，涉及的重要信息主要包括电话
号码、家庭住址，身份证号码等。2016年2月27日，新
华经参研究院和360互联网安全中心发布《关键企业
保障网络安全的形势与挑战》报告。报告显示，有半数
以上的电信网络诈骗案件与个人信息泄漏有关。(二）审判实务视角之新审视
当前，在三网融合的“大网络”的背景下，电信诈骗
犯罪明显表现出以下新特点:作案手段更趋隐蔽;诈骗
首脑趋向境外转移;诈骗犯罪团伙呈现公司化管理，实
施精准化诈骗。笔者以无讼案例网所登载的部分裁判 文书为研究样本(时间跨度:2009.1.1—2017.3.1 )，在标
签“电信网络诈骗犯罪”一栏下，进行了信息检索，符合 条件的案例共计1275例。相关统计和分析结果如下：
1.涉及刑事责任的电信网络诈骗案件数量及成
因分析
图二:涉及刑事责任的电信网络诈骗案件数量
从上图中不难发现，涉及刑事责任的电信网络诈
骗案件逐年增长已是明显的趋势。近年来，电信网络诈
骗犯罪泛滥成灾，不仅给人民群众造成了严重的财产 损失，还严重侵害了社会信用体系，扰乱了社会正常秩 序。其中，全国电信网络诈骗案件高发省份前5名分别是:广东、福建、浙江、江苏和上海。案件审理数分别为 200件、198件、116件、103件和75件；分别占总案件 的比率为：15.69%、15.53%、9.10%、8.08%和5.88%。
由此可见，电信网络诈骗犯罪的地域分布主要集 中在沿海地区。这些地区经济发达，人均收入高，基础
设施完善，有着发达的信息网络以及齐全的通讯设备，
为电信网络诈骗提供了便利的条件。并且，这些地区人 口流动性强，外来务工人员群体庞大，其中，不免有一
些受贫穷困扰的人群在金钱利益的驱使下，在作案成 本低、隐蔽性强、回报高等条件诱惑下实施了犯罪。2. 电信网络诈骗共同犯罪案件数量及特点分析其中，涉及共同犯罪的案件数量高达939件，占总
案件数量的73.65%。其中，认定主犯的案件仅有49 件。“各司其职”，“单线联系”的“公司化”管理模式也引
发了实务中电信网络诈骗犯罪共犯认定存在难题。一
方面，电信网络诈骗呈集团化、公司化的态势明显;另 一方面，也反映出了在共犯案件中，主犯难以抓捕——
幕后真正的操纵者，往往隐匿于境外，给抓捕工作带来 很大困难。
3. 电信网络诈骗犯罪案件刑罚执行数量及特点
分析
行为人所受刑罚的情况主要为:在主刑中，判处拘 役的，共计16例;判处有期徒刑的，共计629例。在附
加刑中，并处罚金的，共计263例;单处罚金的，共计 514例;没收财产的，共计90例。其中，从轻处罚的共
计270例;减轻处罚的共计64例。此外，判处缓刑的，
共计133例。
由此可见，由于我国对于电信网络诈骗没有单独
规定罪名，往往以诈骗罪定罪处刑，因此，存在处罚较 轻的情况。并且，缓刑、附加刑适用率占比较大。然而，
较轻的刑罚，则意味犯罪成本较低，对于行为人而言， 也仅仅是在看守所被关上几个月而已。可见，惩罚成本
低，则是电信网络诈骗犯罪屡禁不止的重要原因。
二、电信网络诈骗犯罪之成因分析
面对如此猎獗的电信网络诈骗犯罪，为保障社会
安宁，捍卫人民尊严，必须对犯罪问题作出回应——全 面、深入地研讨该犯罪的成因。对该犯罪成因的分析，
不仅有利于正确认识和解释犯罪，还有利于为减少犯 罪提出针对性的策略。
影响电信网络诈骗犯罪的因素有很多，在众多的 实证研究文献中，学者都重点考察了经济增长、收入差
距、失业和劳动力市场、人口结构、贫困等因素对财产
犯罪的影响。
一些学者认为，经济增长和电信网络诈骗犯罪呈 负相关关系;一些学者认为，收入分配不平等对电信网 络诈骗犯罪产生了显著的影响，其中，持久性收入不平
6
6等对该犯罪产生了重要影响；有学者认为，失业率越
低，劳动力市场环境越好，财产犯罪应该会越少;也有 学者认为，贫困人口通过合法渠道获得的收入少，因而
刺激了他们通过非法活动获得收入，而且他们犯罪的
机会成本相对而言很小'本文重点研究微观层面，即犯罪直接成因。诱发犯 罪的直接原因主要包括四方面：一是个人信息泄露为
不法分子实施精准诈骗提供了有利条件；二是银行等 金融机构与通信行业存在监管盲区；三是司法定罪量 刑处罚较轻，缺乏威慑力；四是被害人防范意识薄弱。
现分述之。(一） 个人信息泄露为不法分子实施精准诈骗提供
了有利条件
互联网时代的公民个人信息泄露对电信网络诈骗
案件起到了推波助澜的作用，个人信息泄露为诈骗分
子实施精准诈骗，提供了有利的条件。侵犯个人信息的 客观行为包括:第一，从源头获取:第二，通过居间买卖
个人信息进行牟利;第三，利用个人信息实施违法犯罪
行为;第四，进行个人信息非法互换交易[5]。从“源头获 取的手段” S卩对应为“个人信息的泄露方式”，即一是黑
客侵入，非法获取;二是工作人员利用职务之便，将其 掌握的信息非法贩卖。(二) 银行等金融机构与通信行业存在监管盲区
虽然目前我国对银行卡和电话卡均实施了实名制和办理数量的限制，但是电话卡和银行卡的办理仍呈 泛滥之势。譬如，一人只能在一个通信运营商开通5个
手机号码，那么，三大运营商共能办理15个;并且，在 不同地区，还可以再次开通15个;注销之后，又可以重
新开通。银行卡也是一样，虽一个人在一家商业银行办
卡有数量限制，但是由于商业银行数量众多，一个人名
下可办卡的数量仍然客观。银行等金融机构与通信行业存在的这一监管盲
区，使得实名制与数量政策完全被架空，开通多个账户 实施赃款迅速转移的高发势头，并未得到遏制，电话卡
和银行卡追踪，也未达到理想效果。相反，却为不法分
子实施诈骗创造了 “避风港”。
(三） 司法定罪量刑处罚较轻，缺乏威慑力
电信网络诈骗与传统诈骗不同，其没有物理空间 意义上的犯罪现场，加之，其是通过远程通讯方式实施
犯罪，这就导致了物证痕迹很难留下。取证难是电信网
络诈骗案件的一大难题。此外，还存在定罪难、处罚轻 等问题。“定罪难”主要表现为:在分工明确、单线联系、 跨区域的犯罪集团中，对于职业帮助取款人的刑事责
任的难以认定。目前，学界对此关注不够，研究不足。司
法实践中对此也存在较大争议。“处罚轻”主要表现为 此类犯罪在量刑时都是按诈骗犯罪定罪处刑，常常以
财产刑代替监禁刑，处罚往往较轻，加之缓刑适用泛
滥，使得刑罚的威慑力不足。因此，在犯罪成本较低、收益巨大的诱惑面前，不少不法分子铤而走险。
(四)被害人防范意识薄弱
犯罪行为往往是由各种错综复杂的因素交互作用
的产物。仅从犯罪加害者方面进行研究，难以准确、全 面地把握犯罪发生的原因。在不少场合，被害人对犯罪
电信诈骗犯罪防控对策研究
电信诈骗犯罪防控对策研究
一、本文概述
电信诈骗犯罪，作为一种利用现代通信技术实施的犯罪形式，近年来在全球范围内呈现出愈演愈烈的趋势。它不仅给受害者带来了巨大的经济损失，而且严重破坏了社会的和谐稳定。因此，对电信诈骗犯罪的防控对策进行深入研究，具有重要的现实意义和社会价值。
本文旨在全面分析电信诈骗犯罪的特点、发展趋势和危害，探讨其背后的深层次原因，并在此基础上提出一系列有针对性的防控对策。文章首先将对电信诈骗犯罪的定义、分类和特征进行界定和阐述，以便为后续的防控对策研究提供理论基础。接着，通过对近年来电信诈骗犯罪案例的梳理和分析，揭示其发展趋势和变化特点，以及犯罪分子的作案手法和心理动机。然后，文章将深入探讨电信诈骗犯罪产生的社会、经济、技术等多方面的根源，分析其在当前社会背景下的形成机制。结合实际情况和理论研究成果，提出一系列切实可行的电信诈骗犯罪防控对策，包括完善法律法规、加强技术防范、提升公众防范意识等方面，以期为社会各界提供有益的参考和借鉴。
二、电信诈骗犯罪的特点与类型 随着信息技术的迅猛发展，电信诈骗犯罪日益成为影响社会治安的突出问题。此类犯罪活动不仅侵犯了公民的财产安全，也严重破坏了社会的诚信体系。因此，深入研究和理解电信诈骗犯罪的特点与类型，对于制定有效的防控对策具有重要意义。
手段高科技化：诈骗分子利用电话、短信、网络等现代通讯工具，通过伪造身份、虚构事实、设置陷阱等手段实施诈骗，犯罪手段不断翻新，科技含量越来越高。
犯罪隐蔽性强：电信诈骗犯罪往往不需要面对面的直接接触，犯罪分子通过电话、网络等远程方式实施诈骗，使得犯罪行为更加隐蔽，难以追踪。
受害群体广泛：电信诈骗犯罪不受地域、年龄、性别等因素的限制，任何掌握现代通讯工具的人都可能成为潜在的受害者。
犯罪收益高：由于电信诈骗犯罪往往涉及大量资金，且犯罪成本相对较低，因此犯罪分子往往能获得较高的收益，这也使得电信诈骗犯罪具有较大的诱惑力。
当前我国电信诈骗高发的原因及防治对策
103 【犯罪研究】2018 年 3 月第 2 期March 2018 No.2北京警察学院学报Journal of Beijing Police College
当前我国电信诈骗高发的原因及防治对策*
董晓儒
（北京警察学院，北京 102202）
摘 要：电信诈骗犯罪是一种特殊的侵财犯罪，是信息社会发展的副产品。电信诈骗犯罪高发，已经对传统警务模式构成挑战。为了应对电信诈骗高发的形势，公安机关应该从受骗心理因素分析，改变传统的警务工作模式，与社会、媒体、基层组织等多方面联手，齐抓共管，建立社会防骗大环境。关键词：电信诈骗；诈骗心理；警务工作模式中图分类号：D917 文献标识码：A 文章编号：2095-5758（2018）02-0103-07DOI：10.16478/ki.jbjpc.20171027.001
收稿日期：2017-03-21作者简介：董晓儒（1994—），男，北京警察学院治安系2014级本科1班学生。
*本文系北京市法学会2016年一般课题“北京市城市管理的法治保障”（课题编号：BLS(2016)B002）的阶段性成果。近年来，随着我国通讯行业的迅速发展，一些
不法分子利用电话、短信、网络等方式不断实施远
程诈骗活动，不仅给人民群众的财产造成了巨大的
损失，还严重影响了社会安全稳定。笔者谨以我国
电信诈骗的现状和防治为中心，探索电信诈骗犯罪
的成因并提出防治对策。
一、当前我国电信诈骗犯罪概况
（一）电信诈骗的概念
从立法、司法、警务实践等方面的研究成果来
看，目前我国对于电信诈骗的确切含义尚无定论。
华南理工大学法学院的欧阳颖思指出：“电信诈骗
是指以非法占有为目的，利用电话、计算机网络所
依托的电信技术的信息传播功能，向社会不特定的
人群发布虚假信息，骗取公私财物，数额较大的行
为。”[1]可见法学学者对于电信诈骗的认知，侧重
于程度、数额方面的认定。苏州大学刑法方向的学
者缪琛认为：“电信诈骗犯罪又叫虚假信息诈骗犯
电信诈骗犯罪侦防对策研究
电信诈骗犯罪侦防对策研究
近年来，随着信息技术的飞速发展和广泛应用，电信诈骗犯罪日益猖獗，给广大人民群众的财产安全和社会的稳定和谐带来了严重威胁。电信诈骗犯罪具有手段多样、隐蔽性强、跨区域作案等特点，使得侦查和防范工作面临巨大挑战。因此，深入研究电信诈骗犯罪的侦防对策，对于有效打击此类犯罪、保护人民群众的合法权益具有重要的现实意义。
一、电信诈骗犯罪的现状及特点
（一）犯罪手段多样化
电信诈骗犯罪分子不断翻新作案手法，从最初的电话诈骗、短信诈骗，发展到如今的网络诈骗、社交媒体诈骗等多种形式。他们利用网络购物退款、网络贷款、虚假投资理财、冒充公检法机关等各种借口实施诈骗，让人防不胜防。
（二）犯罪组织产业化
电信诈骗犯罪已形成了一条完整的产业链，包括诈骗策划者、话务员、技术支持人员、资金转移人员等多个环节。这些犯罪分子分工明确、相互协作，形成了一个高效的犯罪组织。
（三）犯罪区域跨境化 随着全球化的发展，电信诈骗犯罪逐渐呈现出跨境作案的趋势。犯罪分子利用不同国家和地区之间的法律差异和监管漏洞，在境外设立诈骗窝点，对境内群众实施诈骗，给侦查和打击工作带来了极大的困难。
（四）犯罪对象广泛化
电信诈骗犯罪的对象不再局限于特定群体，而是涵盖了各个年龄段、职业和社会阶层的人群。无论是老年人、年轻人，还是上班族、学生，都有可能成为电信诈骗的受害者。
二、电信诈骗犯罪的侦查难点
（一）线索发现难
电信诈骗犯罪分子通常使用虚假身份和虚拟网络地址进行作案，使得侦查人员难以获取真实有效的线索。此外，犯罪分子还会通过技术手段对诈骗信息进行加密和伪装，增加了线索发现的难度。
（二）证据收集难
由于电信诈骗犯罪大多通过网络和通信工具进行，犯罪证据多以电子数据的形式存在。这些电子数据容易被篡改、删除，而且获取和固定证据需要专业的技术手段和法律程序，给证据收集工作带来了很大的挑战。
（三）资金追查难 犯罪分子在诈骗得逞后，会迅速将赃款通过多级银行账户进行转移和洗白，使得资金流向难以追踪。而且，一些犯罪分子还会利用地下钱庄、虚拟货币等方式转移资金，进一步加大了资金追查的难度。
对电信诈骗案件的分析及预防建议
对电信诈骗案件的分析及预防建议
随着社会进步和技术发展，电信诈骗案件日益增多。电信诈骗是指利用电信技术手段实施的骗取财物或者其他非法活动的行为。这种犯罪手段可谓“技术含量”极高，诈骗分子常常用虚假身份信息、软件和社交工具来实施诈骗活动。然而，在较长期的时间内，公众对于电信诈骗缺乏了解和警惕，并且往往对于诈骗者挑战犯罪的范围感到无能为力。因此，本文旨在通过对电信诈骗案件的分析，提供预防建议，以保护公众利益。
一、电信诈骗案件分析
近年来，电信诈骗案件呈现高发趋势。在这些案件中，诈骗犯通常通过虚假电话、短信、二维码、社交软件、网络游戏等方式进行诈骗，而且针对的主要对象是老年人、学生、企业和工商户。
这些电信诈骗案件通常采取欺骗、恐吓和利诱等手段，如冒充公检法等部门，谎称涉嫌犯罪、要求交保证金等方式骗取钱财；冒充工作人员、承诺中奖等形式，引诱受害人“投资”或者“兑奖”，而后骗得钱财；冒充亲戚、朋友、银行等相关人员，要求转账、购买股票等方式，最终达到骗钱的目的。
但是，并非所有的电信诈骗案件都是由网络黑客或者高科技犯罪分子实施的。有些作案者是通过传统的手段和基本技巧实施的。例如，他们可以站在银行门前，瞄准人们办理业务的时机，伪装成银行工作人员或者警察，骗取受害人的银行卡和密码。
二、电信诈骗预防建议
1.增强警惕，不轻信陌生电话、短信。
切勿轻信不明来电、短信。如果接到此类电话，应绝不将个人信息泄露，并寻求专业部门的帮助，进行验证。如无法确定其真伪，可以拨打110报警或者联系亲友安全验证。同时，还可通过企业或者运营商热线求证、查询。
2.提高个人信息安全意识。
为了保障自身的信息安全，日常生活中应做好以下几点：
- 不要在不安全的网络环境下进行大额网上支付业务；
- 定期更改密码，强化密码复杂度；
- 勿泄露个人信息，即使是社交网络中的个人信息也应谨慎披露；
- 将重要信息储存备份，不遗失、不丢弃个人证件；
电信网络诈骗案件的现状趋势及应对措施分析
2
目 录
摘要 .................................................................
Abstract .............................................................
电信网络诈骗案件概述 .................................................
（一）电信网络诈骗案件的概念 .........................................
（二）电信网络诈骗案件的发展演变 .....................................
二、电信网络诈骗案件的特点 ...........................................
（一）案件数量增加且具有社会危害性 ...................................
（二）作案手段紧跟社会热点且更新快 ...................................
（三）诈骗模式由漫天撒网至精准诈骗 ...................................
（四）犯罪团伙趋向组织化、集团化且跨国（境） .........................
（五）地域性特征显著 .................................................
三、电信网络诈骗案件高发的原因 .......................................
（一）成本低、风险低且回报高 .........................................
（二）社会监管不到位 .................................................
电信网络诈骗犯罪情况分析
电信网络诈骗犯罪情况分析
近年来，随着互联网技术的快速发展，电信网络诈骗犯罪层出不穷，给社会治安带来了严重的威胁，给人们的生产生活带来了重大损失。电信网络诈骗是指利用电信网络进行的一种新型犯罪行为，其犯罪手段多样化，频发性高，危害性大的特点使得电信网络诈骗成为了当前社会治安的一大难题。本文将从影响因素、犯罪方式和防范措施三个方面对电信网络诈骗犯罪进行深入分析。
一、影响因素
电信网络诈骗犯罪的发生离不开以下几个方面的影响因素：
1. 技术进步以及互联网的普及。随着信息技术的快速发展和互联网的广泛普及，电信网络诈骗犯罪分子也越来越善于利用这些新技术手段进行犯罪活动，他们可以通过手机、电脑等设备利用网络进行诈骗活动，其手段隐蔽、快捷、不易被发现。
2. 社会经济发展不平衡。在经济社会发展不平衡的情况下，一些地区的经济水平相对较低，这些地方民众的法律意识和风险意识相对较弱，容易成为电信网络诈骗分子的攻击目标。
3. 监管不力。电信网络诈骗犯罪分子往往横行于网络之中，他们可以随时随地利用各种假名、虚拟地址进行欺诈活动，监管部门对其行为的打击力度相对较小，使得诈骗犯罪分子有了更大的生存空间。
4. 心理因素。一些被害人在被诈骗的过程中失去理智，盲目相信诈骗分子的花言巧语，从而导致最终遭受了严重的经济损失。
二、犯罪方式
电信网络诈骗犯罪分子的犯罪方式多种多样，其主要包括以下几种：
1. 虚假中奖诈骗。电信网络诈骗犯罪分子通过发送虚假中奖信息给受害人，诱骗其支付一定金额的“手续费”或“税费”以获取所谓的中奖款项，最终导致被害人的经济损失。
2. 虚假销售诈骗。电信网络诈骗犯罪分子通过设立虚假网店或发布虚假广告等途径，诱骗受害人购买低价商品，但在交易过程中往往会以各种理由要求受害人支付“定金”、“押金”等费用，最终达到非法获利的目的。
电信诈骗成因及防范对策
随着信息化时代的到来，电子科技、
信息技术日新月异，新媒体逐渐走入人们
的视野，并越来越受到人们的关注。基
于网络信息技术、以互动传播为特征的
新媒体已经成为当今世界最活跃的发展 领域之一，在国家战略的支持下，其发
展速度极为迅猛，当前，我国已一跃成
为全球新媒体用户第一大国。新媒体逐
渐改变着人与人之间的沟通、交流方式，
使传播者和接受者互不见面即可成为平
等的交流者，而交流者也可以同时进行很
多个性化的交流。但是在带给人们方便 的同时，与之相对应的各类诈骗犯罪也
运应而生。其中，借助于手机、固定电话、 热点透视ｏ …、，¨、 ＿‘二＿， Ｉ
电信诈骗成因及防范对策
网络等通信工具和金融工具实施的非接 触式的电信诈骗犯罪对广大新媒体用户
的利益造成了侵害，严重破坏了新媒体
使用的环境安全。
一、电信诈骗的成因
电信诈骗作为新媒体视角下的诈骗
犯罪中的主要犯罪类型，是以非法占有为 目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，
利用手机、网络等通信工具和金融工具实
施的，骗取他人数额较大的财物的行为。
电信诈骗犯罪主要是围绕银行卡为
核心进行的一种诈骗犯罪，它主要依托
了当今中国发达的银行网络系统和通讯 ◎文／刘元
系统实施作案。银行和通讯是电信诈骗 案件不可缺少的环节。电信诈骗犯罪的
形成有其自身原因：
（一）作案隐蔽性强。犯罪成本低
犯罪分子实施诈骗所使用的通讯
工具，只须固定电话、移动电话设备或
ＶＯＩＰ网络电话设备即可，通过电信业务 平台，或使用任意改号软件，可以在极短
的时间内发送数千条、数万条违法信息，
轻易实施诈骗行为。对于犯罪分子诈骗
实施过程中所使用的银行卡，均用虚假
身份办理，一旦诈骗得手，犯罪分子会
迅速将受害人打入账户的存款转入其他 若干账户，有的甚至将钱款转至境外。
（一）历史与现代的挑战
千年古都的历史底蕴既成就了西安
发展的文化机遇，也为“一带一路”倡
议下西安的发展带来了现代挑战。“酒香 也十白巷子深”，虽然历史这坛古酒在岁月
大数据背景下电信网络诈骗的防范难点及对策
大数据背景下电信网络诈骗的防范难点及对策
摘要：随着大数据时代的到来，电信网络诈骗也呈现出新的趋势和特点。本文从电信网络诈骗的现状出发，分析了电信网络诈骗的防范难点，并提出了大数据背景下电信网络诈骗的防范对策。这些对策包括加强云网安全建设、强化信息安全意识教育、优化数据安全管理机制和建立跨部门协作机制。通过这些对策，可以提高电信网络诈骗的防范能力，保护用户的利益和信息安全。
关键词：电信、大数据、云网安全、信息安全、数据安全
随着互联网的快速发展，电信网络诈骗也愈发猖獗。在大数据时代，电信网络诈骗的手段和特点也发生了变化，给防范工作带来了更大的挑战。本文将从大数据背景下电信网络诈骗的现状出发，探讨电信网络诈骗的防范难点，并提出一些有效的防范对策。
一、大数据背景下电信网络诈骗的现状
（一）电信网络诈骗手段更加多样化
随着技术的不断发展，电信网络诈骗手段也不断更新换代。例如，利用人工智能技术生成虚假的语音和视频，以此进行诈骗；利用恶意代码攻击用户的终端设备，窃取用户的个人信息等[1]。
（二）电信网络诈骗更加智能化
在大数据时代，电信网络诈骗也开始利用大数据技术，通过分析用户的行为数据和社交网络数据，进行定向诈骗。例如，利用用户的地理位置信息和搜索行为，发送虚假的地图导航和旅游信息，引诱用户点击链接，从而实施诈骗。
（三）电信网络诈骗更加隐蔽化 在大数据时代，电信网络诈骗也更加注重隐蔽性，以避免被发现和打击。例如，利用虚拟货币进行交易，以此掩盖诈骗犯罪的痕迹；利用境外服务器进行攻击，避免被国内监管部门追踪。
二、电信网络诈骗的防范难点
（一）电信网络诈骗的隐蔽性
电信网络诈骗的手段和方式不断变化，很难通过传统的防范手段进行有效的识别和拦截。例如，利用虚拟货币进行交易，可以避免被银行等金融机构监管，从而掩盖犯罪行为的痕迹。另外，诈骗犯罪分子还会利用多个账号进行交易，以此掩盖交易的真实情况，增加识别和追踪的难度。
电信诈骗成因及防范对策 2
电信诈骗成因及防范对策
作者：刘元
来源：《决策探索·下旬刊》 2017年第8期
随着信息化时代的到来，电子科技、信息技术日新月异，新媒体逐渐走入人们的视野，并越来越受到人们的关注。基于网络信息技术、以互动传播为特征的新媒体已经成为当今世界最活跃的发展领域之一，在国家战略的支持下，其发展速度极为迅猛，当前，我国已一跃成为全球新媒体用户第一大国。新媒体逐渐改变着人与人之间的沟通、交流方式，使传播者和接受者互不见面即可成为平等的交流者，而交流者也可以同时进行很多个性化的交流。但是在带给人们方便的同时，与之相对应的各类诈骗犯罪也运应而生。其中，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和金融工具实施的非接触式的电信诈骗犯罪对广大新媒体用户的利益造成了侵害，严重破坏了新媒体使用的环境安全。
一、电信诈骗的成因
电信诈骗作为新媒体视角下的诈骗犯罪中的主要犯罪类型，是以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，利用手机、网络等通信工具和金融工具实施的，骗取他人数额较大的财物的行为。
电信诈骗犯罪主要是围绕银行卡为核心进行的一种诈骗犯罪，它主要依托了当今中国发达的银行网络系统和通讯系统实施作案。银行和通讯是电信诈骗案件不可缺少的环节。电信诈骗犯罪的形成有其自身原因：
（一）作案隐蔽性强，犯罪成本低
犯罪分子实施诈骗所使用的通讯工具，只须固定电话、移动电话设备或VOIP网络电话设备即可，通过电信业务平台，或使用任意改号软件，可以在极短的时间内发送数千条、数万条违法信息，轻易实施诈骗行为。对于犯罪分子诈骗实施过程中所使用的银行卡，均用虚假身份办理，一旦诈骗得手，犯罪分子会迅速将受害人打入账户的存款转入其他若干账户，有的甚至将钱款转至境外。
（二）犯罪实施较为容易，隐蔽性高
由于电子信息时代的到来，人们消费越来越便捷。许多人在使用各种银行卡，填写各种社会信息，购房、购车，办理各种电信、网络等业务时，很容易泄露个人信息。犯罪分子获得上述被害人的个人信息后，在诈骗过程中适时向被害人抛出其个人信息情况，增加了诈骗内容的可信性，使犯罪较容易得手。而且银行业和通信服务业监管力度也不够，犯罪分子在诈骗过程中，以虚假身份可以在各地银行办理多张银行卡，银行对于作案人办卡时是否使用真实身份并不能做到一一甄别、核实。通信运营商在办理服务业务时也不严格执行实名登记制度，给犯罪分子使用虚假身份提供了可乘之机。通信运营商将部分服务业务承包给私人企业，为诈骗团伙利用通信平台租用服务实施犯罪创造了条件。
大数据背景下电信诈骗犯罪的特点及对策
大数据背景下电信诈骗犯罪的特点及对策
1. 大数据背景下电信诈骗犯罪的特点
手段多样：电信诈骗犯罪分子利用各种手段进行诈骗，包括短信、电话、网络聊天等，难以防范。
跨地域性：电信诈骗犯罪分子可以利用网络技术，跨越地域进行作案，使得打击难度加大。
隐蔽性强：电信诈骗犯罪分子通常采用匿名或者虚假身份进行作案，很难被追踪和定位。
速度快：由于电信诈骗犯罪分子利用网络技术，信息传播速度快，受害者往往在短时间内就会受到损失。
影响广泛：电信诈骗犯罪不仅给个人用户带来损失，还可能对社会经济秩序造成严重影响。
技术门槛低：随着大数据技术的发展，电信诈骗犯罪的实施门槛逐渐降低，使得更多的人有可能参与其中。
预防困难：由于电信诈骗犯罪的手段多样、隐蔽性强等特点，给预防工作带来了很大困难。
1.1 电信诈骗犯罪的定义
电信诈骗犯罪是指利用电话、短信、网络等通信手段，通过虚构事实或者隐瞒真相，诱使受害人产生错误认识并采取相应的行为，从而非法占有受害人财物的犯罪行为。随着大数据技术的发展，电信诈骗犯罪呈现出更加隐蔽、高效和跨地域的特点，给社会治安带来了严重的威胁。
电信诈骗犯罪的主要手段包括：冒充公检法机关、金融机构、企事业单位等进行虚假诉讼、虚假贷款、虚假中奖等欺诈活动；利用社交软件、聊天工具等网络平台实施钓鱼网站、虚假投资理财、虚假招聘等诈骗行为；利用手机短信、彩信等方式发送含有病毒或恶意链接的信息，企图窃取用户信息或破坏手机系统。
为有效打击电信诈骗犯罪，政府、企业和社会各界需要共同努力，加强立法、执法、宣传教育等方面的工作，提高公众的防范意识和识别能力，切实保障人民群众的财产安全和社会稳定。
1.2 大数据背景下电信诈骗犯罪的特点
数据量大：大数据技术的发展使得海量数据的收集、存储和处理成为可能，这为电信诈骗犯罪提供了丰富的信息来源。通过对这些数据的分析，犯罪分子可以更准确地识别潜在的目标受害者，提高诈骗成功率。