第二章 证券投资基金的类型-基金分类之二
基金分类解析股票基金债券基金货币基金等有何不同
基金分类解析股票基金债券基金货币基金等有何不同基金分类解析-股票基金、债券基金、货币基金等有何不同导言：基金是一种集合资金，由投资者共同购买证券等投资品形成的投资组合。
在基金市场中，主要有股票基金、债券基金和货币基金等不同类型的基金。
本文将对这些基金进行分类解析，详细探讨它们的特点、优势和适用场景，旨在帮助读者更好地了解和选择不同类型的基金。
一、股票基金1. 定义和特点股票基金是指通过购买和持有股票作为主要投资标的的基金。
这类基金通常由专业基金经理管理，并根据基金的投资目标和策略来配置股票的种类和比例。
股票基金投资风险较高，但也有较高的收益潜力。
2. 优势股票基金的优势主要表现在以下几个方面：- 长期收益潜力：股票市场的长期收益潜力较大，股票基金通过投资股票可以实现较高的长期回报。
- 分散风险：由于股票基金持有多只股票，投资风险相对较为分散，可以降低单只股票的风险对基金整体的影响。
- 专业管理：股票基金由专业的基金经理进行投资和管理，可以充分利用专业知识和经验，提高投资效益。
3. 适用场景股票基金适用于对股票市场有一定了解且能承担较高风险的投资者，尤其适合长期投资规划。
此外，由于股票基金投资风险较高，对投资者个人的资金实力和风险承受能力要求较高。
二、债券基金1. 定义和特点债券基金是指通过购买和持有债券作为主要投资标的的基金。
债券基金投资于各种不同类型的债券，如政府债券、公司债券等。
债券基金的风险较低，预期收益也相对稳定。
2. 优势债券基金的优势主要体现在以下几个方面：- 保本性质：债券作为一种固定收益工具，具有一定的本金保障性质，债券基金相对于股票基金来说风险相对较低。
- 稳定收益: 债券基金通常会提供稳定可观的收益，适合那些追求相对稳定收益的投资者。
- 高度流动性: 债券市场相对于股票市场更具有流动性，债券基金的赎回相对较为便利。
3. 适用场景债券基金适合那些更加关注资本保值和稳定收益的投资者。
基金类型
案例
3.按照投资理念分
主动型基金
被动型基金
主动型基金即主动 管理型基金，是指 募集后有基金经理 操盘，把资金投资 于他所偏爱的股票 ，债券等，以期获 得超越市场基准的 收益的基金。
主动出击、试 图超越市场
被动型基金并不主动去 寻求超越市场的表现， 而是试图复制指数的表 现 。所以经常被称为指 数型基金
在股票、债券等不同资产 类别之间进行灵活配置的 投资工具。
2017年银行证券基金研 究中心将混合基金分为7 个二级类别。
偏股型基金 灵活配置型基金 偏债型基金 保本型基金 避险策略基金 绝对收益目标基金 其他混合型基金
6.4混合基金
6.5 交易型开放式指数基金（ETF）
而其他开放式基金是份额 固定不变，单位净值累加 的，投资者只能依靠基金 每年的分红来实现收益。
净值增加
6.3货币市场基金
上市交易型基金的分类
注意：计息规则和交易规则
519
511
159
申赎型场内货币 市场基金
算头不算尾
交易型场内货币 市场基金
算头不算尾
交易兼申赎型场 内货币市场基金
算尾不算头
6.4混合基金
中盘价值
大盘 大盘成长 大盘平衡
大盘价值
作业：每个同学分别分析不同风格、不同市场、 不同性质、不同行业的基金。
6.2债券基金
单一股票 股票基金
单一债券 债券基金
价格波动 每天随时 每天只有
变化
一个加权
价格
价格影响 因素
买卖依据
随着买卖 方的力量 变化而变 化
基本面、 技术面等
价格影响 因素较小
投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基 金； 投资于其他基金为主的证券投资基金为基金中基金 （FOF）； 将绝大部分基金资产投资与跟踪同一标指数的基金为交 易型开放式证券投资连接基金（ETF）； 投资于创通金融工具以外的基金称为另类基金。 商品基金——投资与商品现货或者期货合约的基金； 非上市股权基金——仅投资于非上市公司股权的基金； 房地产基金——投资于房地产项目的基金。
基金的类型的8种分类
基金的类型的8种分类1. 股票型基金：股票型基金是投资组合中占比最高的基金类型，它以股票作为资产投资策略，即以投资市场中大多数股票为投资标的，通过组合投资来配置、持有股票，其重点在于市场上各种股票的组合的调整以及投资策略的实施，追求一定的价值投资和获得市场上可观的投资收益。
2. 债券型基金：债券型基金是投资组合中按照投资期限、信用状况、利率水平以及投资成本等方面购买债券来组合运作的基金类型。
它以债券、短期融资券、商业汇票、债券回购投资业务作为投资标的，以偿还借款者和分配资金收益来衡量投资收益，特别追求低风险、低波动等投资方向。
3. 混合型基金：混合型基金是将股票及债券投资品种组合到一起，以股票及债券投资为主，并追求一定的回报和风险的投资组合，来实现长期投资目标的基金类型。
其主要投资组合由股票、债券等投资品种组成，一般会给出和持有的股票、债券的投资比例，以此拼搭以股票、债券、商品等多种投资品种，充分考虑市场行情、投资者收益及风险因素，达到降低投资风险，实现风险与收益之间适度的调控，以及获得可观的投资回报。
4. QDII型基金：QDII型基金是采用多元外汇组合的基金，指的是基金管理人根据批准的投资策略，采用境内资金购买国外证券及其他金融衍生工具，实现对国外金融资产的投资，以获得较高收益率的基金类型。
QDII型基金主要以外汇组合为主，采用多元化投资组合策略，将股票投资、公司债券投资、商业票据、金融衍生品等下游金融产品组合到一起，以充分利用国外市场的有利投资环境，获得充分的收益。
5. 货币市场型基金：货币市场型基金是指以货币市场中的金融工具（如中央银行票据、政策性金融工具、商业票据、利率期货、同业存单、短期（以企业债券为主的以期限短短一年以内的金融证券）存款等）作为投资标的、并有限度参加股票市场的投资策略，以低风险、低震荡、定期限定期限策略来稳定货币市场投资收益的基金类型。
6. 保本型基金：保本型基金是采用投资组合投资居其核心，通过投资者和基金管理人之间的契约性承诺，使基金期望净值持平或收益不低于期望净值，也就是保证投资者本金不受损失，维持投资者初始投资金额的基金类型。
基金从业科目一、科目二、科目三考点分值分布图
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章金融、资产管理与投资基金
5
第二章证券投资基金概述
8
第三章证券投资基金的类型
7
第四章证券投资基金的监管
16
第五章基金职业道德
15
第十六章基金的募集、交易与登记
8
第二十章基金的信息披露
12
第二十一章基金客户和销售机构
6
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
8
第二十三章基金客户服务
5
第二十四章基金管理人的内部控制
7
第二十五章基金管理人的合规管理
3
科目三：私募股权投资基金基础知识考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章私募股权投资基金概述
5
第二章股权投资基金的参与主体
5
第三章股权投资基金的分类
7
第四章股权投资基金的募集与设立
第十章另类投资
5
第十一章投资者需求
2
第十二章投资组合管理
15
第十三章投资交易管理
4
第十四章投资风险的管理与控制
10
第十五章基金业绩评价
6
第十七章基金的投资交易与清算
9
第十八章基金的估值、费用与会计核算
7
第十九章基金的利润分配与税收
3
第二十六章基金国际化的发展概况
4
13
第五章股权投资基金的投资
15
第六章股权投资基金的投资后管理
4
第七章股权投资基金的项目退出
5
第八章股权投资基金的内部管理
17第九章行政监管源自15第十章行业自律管理14
证券投资基金
（一）与股票、 债券的差异
反映的经济关系不同 筹资的投向不同
股票：所有权关系 债券：债权债务关系 基金：信托关系
股票、债券：直接投资工具 基金：间接投资工具
收益与风险大小不同
股票：高风险、高收益 债券：低风险、低收益 基金：中风险、中收益
（二）与银行储蓄 存款的差异
性质不同 收益与风险特性不同
基金：受益凭证，管理 人不承担投资损失 储蓄：信用凭证，银行 有保本付息责任
一般认为，投资基金起源于英国。18世纪末、19世纪初在产业革命的推动 下，英国消费力程度迅速进步，工商业开展迅速。但是大部分投资者对海 外的情况和国际投资知识缺乏理解，难以直接进展海外投资。于是，人们 便萌发了众人集资、委托专人经营和管理的想法。这一想法得到了英国政 府的支持。1868年英国政府出面组建了“海外和殖民地政府信托组织〞， 公开向社会出售受益凭证，它被公认为是世界最早的基金机构，以分散投 资于国外殖民地的公司债券为主，投资地区普及南北美洲、中东、东南亚 和意大利、葡萄牙、西班牙等国。
交易费用不同
• 封闭式基金份额买卖是在基金价格之外支 付手续费；
• 开放式基金是支付申购费和赎回费
基金份额资产净值公布时间不同
• 封闭式基金一般每周公布或者更长时间 • 开放式基金一般每个交易日完毕后都要连
续公布
开放式基金vs封闭式基金
38
开放式基金vs封闭式基金 • 开放式基金为市场主流产品；国外90％基
投资者A 投资者B 投资者C
基金管理人
基金
基金托管人
证券A 证券B 证券C
二、投资基金的含义
什么是基金？
• 一般意义上，投资基金是指以信托契约或公司的形式，通 过发行基金证券〔如受益凭证、基金股份等〕将众多的、 不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的资产， 交给专门机构的专业人员，按资产组合原理进展分散投资， 获得收益后由投资者按出资比例分享的一种投资工具与方 式。
通俗易懂 基金基础知识看这一篇就够了
通俗易懂| 基金基础知识看这一篇就够了基金的基本概念证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。
投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为"共同基金"，英国和香港称为"单位信托基金"，日本和台湾称为"证券投资信托基金"。
基金的分类按募集方式分：分公募基金和私募基金。
按基金的用途分：(1) 证券投资基金(2) 创业基金(3) 对冲基金证券投资基金的分类根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等根据投资货币种类，投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金根据资本来源和运用地域的不同，投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金，国家基金和区域基金基金术语解释大全▎基金分类术语：1、创业基金又称风险资本，它的投资目标主要是那些不具备上市资格的小企业和新兴企业，甚至是那些还处于构思之中的企业。
通常都属于私募，投资周期也较长。
在我国，通常所说的“产业投资基金”即属于创业基金。
2、对冲基金英文名称为Hedge Fund，意为“风险对冲过的基金”，原意是利用期货、期权等金融衍生产品，对相关联的不同股票空买空卖。
风险对冲的操作，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。
3、公募基金公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。
例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。
证券投资学
证券投资重点1、名词解释 4个14分2、单选 20*1分=20分3、多选 10*1分=10分4、计算 2*10分=20分5、基本分析 2*8分=16分6、论述 1*20=20分第一章证券投资要素证券投资者主体：是指进入证券市场进行买卖的各类投资者。
战略投资者：是与发行人业务联系密切且欲长期持有发行公司股票的机构投资者机构投资者：指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
1.政府部门（需要强调的是，政府部门进行证券投资的主要目的不是获取利息或股息收入，而是承担宏观调控的重任，因此，它不是单纯的投资主体，更不是投机主体。
）2.企事业部门（我国规定：各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
）3.金融机构:商业银行机构投资者保险公司其他金融机构4.基金：企业年金主权财富基金社会公益基金证券投资基金社保基金5.外国机构投资者：为吸引外资和有条件地开放本国资本市场，部分发展中国家和地区实行了合格的境外机构投资者制度。
机构投资者特点：1.投资的资金量大2.收集和分析信息的能力强3.可进行有效的资产组合4.分散投资风险5.注重财产的安全性6.投资活动对市场影响较大股票的特征：（1）期限上的永久性（2）责任上的有限性（3）决策上的参与性（4）报酬上的剩余性（5）清偿上的附属性（6）交易上的流动性（7）投资上的风险性（8）权益上的同一性股票的分类：（1）按股东的权益分类：普通股票，优先股票，后配股，混合股（2）按股票的面值形态分类：记名股票和无记名股票，面值股票和无面值股票，实体股票和记账股票（3）按投资主体分类：（1）国家股票（2）法人股票（3）社会公众股票（4）外资股票（4）按股份流通受限与否分类：（1）有限售条件股份和(无限售条件股份:A股.B 股.H股.S股.N股)人民币普通股--A股人民币特种股/境内上市外资股--B股。
证券投资基金基础知识(详情)
证券投资基金基础知识(详情)证券投资基金基础知识证券投资基金基础知识如下：1.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
2.基金由基金管理人管理，由基金托管人保管。
3.基金依据法律、法规及基金契约的规定进行资金运作。
4.证券投资基金资产可投资于股票、债券等资产，通常投资于股票的比例不低于基金资产净值的85%。
5.基金投资者是基金资产的所有者。
6.基金管理人负责基金资产的投资运作。
7.基金托管人负责基金资产的投资运作。
8.基金自发行之日起至赎回之日止，期间至少存在5年。
证券投资基金基础知识包括哪些证券投资基金基础知识主要包括以下内容：1.证券投资基金的概念，特点，分类和组织形式。
2.证券投资基金的费用与收益，风险，收益分配与税收。
3.证券投资基金的投资范围，投资策略，投资组合的调整。
4.证券投资基金的信息披露，风险评价与信息报告。
5.证券投资基金的投资绩效评估，运作分析以及市场效应分析。
6.我国的证券投资基金管理制度，我国基金业的历史，法规与基本制度。
7.投资收益分析、资产净值分析、基金现金流量分析。
以上就是证券投资基金基础知识的主要内容，对于初学者来说，建议从整体上把握，了解基金的基础概念和运作方式，以及投资基金需要注意的事项。
证券投资基金基础知识有哪些证券投资基金基础知识包括以下几方面：1.证券投资基金的概念，它是一种间接投资工具，通过汇集众多投资者的资金，由基金管理人投资于股票、债券等有价证券，以获得投资收益。
2.证券投资基金的特点，其特点包括组合投资、专业管理、分散投资、利益共享、风险共担。
3.证券投资基金的种类，主要包括：股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数基金、QDII基金。
4.基金的历史与发展，我国基金业的法律环境及其发展。
5.证券投资基金的当事人，主要包括：基金管理人、基金托管人。
6.基金管理人，其职责和作用。
7.基金托管人，其职责和作用。
8.基金份额持有人，其权利和义务。
基金投资的分类与种类
基金投资的分类与种类基金投资是指投资者将资金交由专业机构进行投资运作，以获取收益的行为。
基金投资的分类与种类多样，各具特点。
下面将对基金投资进行分类，介绍不同种类的基金及其特点。
一、按照投资策略的分类1. 股票型基金：以股票为主要投资标的的基金，旨在追求长期增值。
股票型基金通过分散投资降低风险，适合风险偏好较高的投资者。
2. 债券型基金：以债券为主要投资标的的基金，旨在获取固定收益。
债券型基金的风险相对较低，适合稳健性投资者。
3. 混合型基金：在股票和债券之间进行相对均衡的配置，以在风险控制和收益优化之间寻求平衡。
混合型基金具有较高的投资灵活性，适合风险偏好中等的投资者。
4. 货币型基金：主要投资于短期金融工具，如国债、短期商业票据等，以保持较低风险和良好的流动性。
货币型基金适合短期闲置资金的投资者。
二、按照投资对象的分类1. 股票基金：主要投资于股票市场的基金，可以分为指数基金和主动管理基金。
指数基金追踪某个股票指数，如沪深300指数；主动管理基金由基金经理主动配置股票组合，以寻求超额收益。
2. 债券基金：主要投资于债券市场的基金，在债券市场中进行债券的买卖和配置。
债券基金根据债券的不同类型，如国债基金、公司债基金等，具有不同的收益特性。
3. 指数基金：追踪某个特定股票指数的基金，通过购买指数成分股，使基金的投资组合与指数的变动基本一致。
指数基金投资策略简单明了，费用较低，适合长期持有的投资者。
4. QDII基金：即合格境外机构投资者基金，可投资境外市场的基金。
QDII基金提供了投资海外资产的机会，使投资者能够获得全球资产配置的好处。
三、按照基金管理人的分类1. 公募基金：由基金管理公司发行，向公众募集资金的基金。
公募基金市场较为规范，投资者可以通过证券公司、银行等渠道进行购买和赎回。
2. 私募基金：由私募基金管理人向有限数量的特定投资者募集资金的基金。
私募基金的投资门槛相对较高，适合高净值投资者。
基金基础知识
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未知价交易原则（返回）
• 基金的购买与赎回价格以当日的基金份额净 值为基准，而你在购买或者赎回时看到的实际是 前一个交易日的基金份额净值。你申请的该笔交 易最终以多少价格成交要到下午三点交易所收市 后才能计算出来。由于申购/赎回必须在下午三点 前进行，因此投资者无法知道确切的申购/赎回价 格，所以一般情况下，投资者申购只能提出购买 多少金额的基金，而不是多少份额。需要提醒的 是在每天下午三点前进行的申购/赎回被视为当天 申购/赎回。
基金基础知识
主要内容
• 证券投资基金概述
• 封闭式基金与开放式基金的主要区别 • 开放式基金的申购和赎回原则
• 基金业绩评价
• 专题：ETF专题、LOF专题、封转开专题
证券投资基金概述
– 证券投资基金的概念
•
通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立 资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进 行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
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开放式基金赎回的一些特殊情况
– 巨额赎回
•
巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过上一日基金总份额 的10%时，为巨额赎回。基金管理人可以在接受赎回比例不低于基 金总规模10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。基金投资者 在办理赎回申请时，需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎 回申请的巨额赎回处理方式。
•
•
开放式基金申购、赎回原则
• • • • 股票、债券型基金的申购、赎回原则 ——“未知价”交易原则（释义） ——金额申购、份额赎回原则 ——基金存续期间单个基金帐户最高持有基金单位的比 例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、 存续期间其他投资者赎回或分红再投资等原因而使个户 持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制 追加投资 ——基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上上 一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总 份额的10%，超过部分不予确认 货币型基金的申购、赎回原则 ——确定价原则 ——金额申购、份额赎回原则
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第二章 证券投资基金的类型
知识点：基金分类之二
● 定义：
按投资目标和投资理念不同分类
● 详细描述：
1.增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基
金。.增长型基金主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。一般而言
，增长型基金的风险大、收益高；
2.收入型基金：是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，收入
型基金主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
收入型基金的风险小、收益较低；
3.平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金，风险、收
益则介于增长型基金与收入型基金之间。
4.主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
5.被动（指数）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复
制指数的表现的基金，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，又被称为指数
基金。
例题：
1.收入型基金的基本目标是（）。
A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既主要资本增值又注重当期收益
正确答案：C
解析：
收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝
筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
2.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是
（）。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.收入型基金
D.平衡性基金
正确答案：B
解析：不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是
被动型基金。
3.依据基金投资目标的不同，可将基金分为（）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.货币市场基金
正确答案：A,B,C
解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平
衡型基金。
4.增长型基金主要以具有丰厚现金分红方案的股票为投资对象。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：增长型基金主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
5.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）
A.收益型基金
B.平衡型基金
C.均衡型基金
D.防御型基金
正确答案：B
解析：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为平衡型基金。（本
解析原文出自证券市场基础知识125页，证券投资基金书上23页只能通过分
析得出）
6.指数基金的主要特点有（ ）。
A.以特定指数为跟踪对象
B.一般不用采用主动的投资决策
C.能获得超额收益
D.运营的成本相对较低
正确答案：A,B
解析：被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的
表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为
指数型基金。
7.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是
（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.主动型基金
D.指数基金
正确答案：D
解析：指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的
变现。
8.增长型基金的基本目标是（）。
A.较多考虑当期收益
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既主要资本增值又注重当期收益
正确答案：B
解析：
增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。
9.指数基金的主要特点有()。
A.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低
B.有利于分散和防范风险
C.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较高
D.由于指数基金不用进行主动的投资决策，监控方面相对简单
正确答案：A,B,D
解析：指数基金的主要特点是：第一、基金管理人进行投资所产生的成本以
及销售费用较低。第二、有利于分散和防范风险。一方面，由于指数基金分
散投资，单个股票的波动不会对指数基金的整体表现构成影响；另一方面
，指数基金所盯住的指数一般都有较长的历史可以追踪，在一定程度上风险
是可以预测的。第三、由于指数基金不用进行主动的投资决策，监控方面相
对简单。
10.与主动型基金相比较,被动型基金一般来说( )。
A.力图取得超越基准组合的表现
B.试图复制选定指数的表现
C.选取特定的指数为跟踪对象
D.通常为指数基金
正确答案：B,C,D
解析：
与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试
图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此
通常又被称为指数型基金。