中国银行换汇流程
换汇交易
畸零天数换汇汇率的计算
（一）平均天数法 平均天数法， 平均天数法，是以最接近畸零天期的整月数 换汇汇率为基础， 换汇汇率为基础，以此换汇汇率除以整月数 的天数，求出平均天数的换汇汇率， 的天数，求出平均天数的换汇汇率，用平均 换汇汇率乘以畸零天数就算出畸零天期的换 汇汇率
询价者B/SUSD的换汇汇率是多少？ 的换汇汇率是多少？ 询价者 询价者S/BUSD的换汇汇率是多少？ 询价者 的换汇汇率是多少？ 询价者B/SCHF的换汇汇率是多少？ 询价者 的换汇汇率是多少？ 询价者S/BCHF的换汇汇率是多少？ 询价者 的换汇汇率是多少？ 解：20 30 30 20
例：某银行报价： 某银行报价： 即期汇率 EUR/USD 1.4985/93 90天掉期率 13/12 天掉期率 客户做B/S90天欧元掉期的即期、远期 天欧元掉期的即期、 问：客户做 天欧元掉期的即期 成交价分别为多少？ 成交价分别为多少？ 据推算该银行90天远期汇率双向报价为 天远期汇率双向报价为： 据推算该银行 天远期汇率双向报价为： 1.4972/81，客户做 天欧元掉期， ，客户做B/S90天欧元掉期， 天欧元掉期 银行对应是S/B欧元掉期，这笔掉期交易 欧元掉期， 银行对应是 欧元掉期 中即期和远期成交价格是不是分别在 1.4993与1.4972水平成交呢？ 水平成交呢？ 与 水平成交呢
三、换汇交易的类型
按交割日的不同： 按交割日的不同： （一）即期对远期的掉期 (Spot-forward Swap) 含义：指在买进或卖出一笔即期外汇的同时， 含义：指在买进或卖出一笔即期外汇的同时， 卖出或买进同种货币的远期外汇， 卖出或买进同种货币的远期外汇，这是最常 见的形式
常见的形式有： 常见的形式有： 1、即期对次日（Spot－Next,S/N） 、即期对次日（ － ） 自即期交割日算起， 自即期交割日算起，至下一个营业日为止 2、即期对一周（Spot－Week,S/W） 、即期对一周（ － ） 自即期交割日算起，为期一周的换汇交易 自即期交割日算起， 3、即期对数月（Spot/N Months,S/N 、即期对数月（ M） ） 自即期交割日算起，为期N个月的换汇交易 自即期交割日算起，为期 个月的换汇交易
第八讲 外汇换汇交易操作
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2、 进行两种货币间的资金互换 ，平衡外汇业务。
由于客户买进外汇的金额和卖出外汇的金额不 能完全一致，因而银行在承做外汇交易时就难免有外 汇头寸多余或短缺的情况发生，即出现 “多头”(Long Position)或“空头”(Short Position)。 为避免汇率风险，银行可运用换汇交易在发生买超时 将超买部分(买人的金额大于卖出金额 )卖出，同时在 较远期买入；或在卖超时将超卖部分 (卖出的金额大于 买入金额)补进，同时在较远期卖出这一头寸，以达到 外汇业务平衡的目的
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小结 本章主要介绍了 理解换汇汇率的计算、换 汇交易的动机、换汇交易的操作。其中 重点换汇交易的计算及其动机。
1、进出口商套期保值 � 换汇交易的操作动机是使各种货币的净头寸保持为 零，从而规避汇率和利率风险。除此之外，换汇交 易还可以用于在结算日不确定的情况下，对预期的 外汇收支进行保值，防止因汇率波动带来的风险。 � 举例说明如下： 假设2002年10月3日伦敦外汇市场上行情如下： 即期汇率：GBP／HKD=13．550／600 1月期的掉期率：50／125 45天的掉期率：100／200 2月期的掉期率：100／300
1.以利率差为计算基础的换汇汇率计算 所谓的换汇汇率 (SwapRate或SwapPoint)，是 指 两种货币在某一特定期间内互相交换运用的成 本。若两种货币的货币市场与外汇市场是充分 自由的流通市场，则此两种货币交换使用的成 本就是两种货币的利率差 。其计算公式： SwapPoint=即期汇率 X（报价货币利率 —被报 价币利率 )X天数／360 依此方式计算出的 SwapPoint，若是正 数，就 是升水，若是负数，就是贴水
例：假设即期汇率： USD／CNY：8．272 0／30，3月期掉期率 40／50。中国银行上 海分行承做了下面两笔外汇交易： ①买入 200万3月期远期美元，兑换人民币； ②卖出 200万即期美元，兑换人民币。 由上述两笔外汇交易可知，美元和人民 � 币的头寸都已经轧平，但美元和人民币的现 金流量尚未轧平，银行通过承做一笔即期对 3 月期的换汇交易，即卖出 200万。
中国银行对公转账的流程
中国银行对公转账的流程中国银行对公转账是指企业或机构向另外一个企业或机构进行资金转移的一种操作流程。
该流程主要包括以下几个环节：转账准备、转账申请、审核、汇款、账务处理和到账确认。
下面将逐一详细介绍每个环节的流程及其注意事项。
一、转账准备1.银行开户：企业或机构首先需要在中国银行开设对公账户。
开户过程中需要提供相关身份证明、企业营业执照、组织机构代码证等资料。
开户成功后，银行会为企业或机构开立一个唯一的对公账号。
2.确定转账方式：企业或机构需要确定转账方式，包括电子转账、银行汇票、电汇等。
不同的转账方式有不同的手续和费用，请根据实际需求选择合适的方式。
二、转账申请1.填写转账申请单：企业或机构填写转账申请单，包括汇款账号、收款账号、金额、收款单位信息等。
申请单应当填写准确无误，确保转账的顺利进行。
2.提供转账附件：根据实际情况，企业或机构还需提供相应的附件，例如发票、合同、凭证等。
三、审核1.转账申请审核：中国银行将对转账申请进行审核，核对所提供的信息是否完整、准确，并进行资金的可行性评估。
审核结果将直接影响转账的进程和结果。
四、汇款1.指令提交：审核通过后，在规定的时间内将转账指令提交给中国银行。
企业或机构可以选择在柜面办理，也可以通过手机银行、网上银行等渠道进行远程提交。
2.确认手续费：在汇款前，中国银行将确认转账所需的手续费。
企业或机构需要预留足够的资金以支付手续费。
五、账务处理1.执行转账：中国银行按照转账指令进行资金划拨，将资金从汇款账号划入收款账号。
该过程通常需要几分钟到几个工作日不等，具体时间取决于转账方式和金额大小。
2.账务记录：中国银行在转账完成后会生成一份转账的账务记录，包括汇款时间、金额、账户余额等。
企业或机构可以通过查询账户余额或对账单等途径核实转账是否成功。
六、到账确认1.收款确认：收款单位在收到款项后，应及时核实收款账户并确认款项已成功到账。
如果存在问题，应及时与中国银行联系并提供相关证据以便调查处理。
中国银行电汇流程
中国银行电汇流程
一、填写电汇单
1.前往中国银行柜台，领取电汇单。
2.填写电汇单上的信息，包括收款人姓名、账户号码、汇款金额、汇款日期等。
3.确认电汇单上的信息无误后，签字并提交。
二、核对支付系统维护申请表
1.工作人员将核对支付系统维护申请表上的信息是否与电汇单一致。
2.如果信息不一致，工作人员将要求客户进行修改或重新填写。
3.如果信息一致，工作人员将继续后续流程。
三、递交至网点柜台
1.将电汇单和支付系统维护申请表递交至中国银行网点柜台。
2.柜台工作人员将进行初步审核，确认信息的准确性。
四、身份证验证
1.如果客户是首次办理电汇业务，柜台工作人员将要求客户提供身份证进行验证。
2.验证通过后，柜台工作人员将为客户办理电汇业务。
五、申请表格填写内容核查
1.柜台工作人员将检查电汇单和支付系统维护申请表上的填写内容是否准确无误。
2.如果发现错误或遗漏，工作人员将要求客户进行修改或重新填写。
六、电汇底单盖章签字
1.柜台工作人员将在电汇单和支付系统维护申请表上盖章以证明其有效性。
2.客户需要在电汇单和支付系统维护申请表上签字确认，并将签字联留在中国银行。
七、电汇收据信息录入并复核提交至核心系统
1.柜台工作人员将把电汇信息录入到中国银行的核心系统中，以完成电汇交易。
2.系统会自动生成电汇收据，客户可以要求柜台工作人员打印并交给客户。
3.柜台工作人员将再次核对电汇单和支付系统维护申请表上的信息是否与核心系统中的记录一致，确保交易的准确性。
中国银行外汇结售汇流程
中国银行外汇结售汇流程
中国银行是我国外汇业务最活跃的银行之一，其外汇结售汇流程如下：
1. 资料准备：
客户需要提供有效身份证件及相关证明材料，如经济来源证明、进出口合同、海关单证等。
2. 填写申请表：
客户填写外汇结售汇申请表，注明币种、金额、用途等信息。
3. 提交申请：
客户将填好的申请表及相关证明材料提交至中国银行外汇业务
窗口。
4. 审核申请：
中国银行根据客户提供的资料进行审核，核实申请人身份和资金合法性。
5. 执行结售汇：
审核通过后，中国银行根据客户要求进行结售汇操作，并按照相关法律法规要求进行外汇监管。
6. 结售汇结果通知：
中国银行将结售汇结果通知客户，包括实际汇率、手续费等费用。
7. 结售汇记录保存：
中国银行将结售汇记录保存在客户档案中，以备后续查询和审计使用。
以上是中国银行外汇结售汇流程的基本步骤，客户需要注意填写正确的资料和申请表，保证申请过程顺利进行。
中国银行 公转私 流程
中国银行公转私流程
中国银行公转私流程主要是指个人客户将公司账户资金转至个人账户的操作流程。
具体操作步骤如下：
首先，客户需要办理公转私的申请。
客户需要前往中国银行指定的柜台或网点，填写公转私申请表，并提交相关的身份证明和公司账户资料。
接着，银行工作人员会核实客户提交的资料。
银行会对客户的身份信息和公司
账户情况进行核实，确保转账操作符合相关规定和流程。
然后，客户需要确定转账金额和收款账户。
客户需要告知银行转账的金额和收
款的个人账户信息，以便银行进行转账操作。
最后，银行会办理转账手续。
银行会根据客户的要求，将公司账户中的资金转
至个人账户，完成公转私操作。
总的来说，中国银行公转私流程需要客户提交申请、银行核实资料、确定转账
信息并办理转账手续，确保资金安全、便捷地转移。
中国银行 新一代商业汇票拆分转让流程
中国银行新一代商业汇票拆分转让流程中国银行新一代商业汇票拆分转让流程是指在商业汇票的持有人需要将其拆分成多个份额，并转让给其他人的过程。
下面将详细介绍该流程的步骤和注意事项。
1. 准备工作在进行商业汇票拆分转让之前，持有人需要做好以下准备工作： - 确认商业汇票的有效性和金额。
- 确认商业汇票的转让对象和份额。
- 检查商业汇票的背书情况，确保背书人的合法性和有效性。
2. 提交申请持有人需要到中国银行所在地的营业网点提交商业汇票拆分转让申请。
申请时需要提供以下文件和信息：- 商业汇票原件和复印件。
- 转让人和受让人的身份证明文件。
- 转让人和受让人的银行账户信息。
- 拆分转让份额的具体数额和比例。
3. 审核和确认中国银行将对提交的申请进行审核和确认。
审核内容包括商业汇票的真实性、背书情况的合法性和有效性等。
确认通过后，银行将进行拆分转让操作。
4. 拆分转让操作中国银行根据申请中提供的拆分转让份额和比例，将商业汇票拆分成多个份额，并将其转入受让人的银行账户中。
同时，银行会在商业汇票上进行相应的背书和注记。
5. 确认和结算受让人收到商业汇票份额后，需要核对商业汇票的背书和金额是否正确，并确认转让的有效性。
受让人可以选择将商业汇票存入自己的银行账户，或者进行进一步的拆分转让操作。
需要注意的是，商业汇票拆分转让过程中，持有人和受让人需要遵守相关法律法规和银行的规定。
同时，商业汇票的转让需要经过背书和银行的确认，确保转让的合法性和有效性。
此外，商业汇票拆分转让可能会产生一定的手续费和税费，具体费用以银行规定为准。
总之，中国银行新一代商业汇票拆分转让流程包括准备工作、提交申请、审核和确认、拆分转让操作以及确认和结算等步骤。
持有人和受让人需要遵守相关规定，并确保转让的合法性和有效性。
中国银行跨境收款流程
中国银行跨境收款流程随着全球经济的发展和国际贸易的增加，中国银行作为中国最大的商业银行之一，在跨境收款方面扮演着重要的角色。
中国银行跨境收款流程是指在国际贸易中，外国企业向中国企业支付货款时，通过中国银行进行的收款过程。
下面将详细介绍中国银行跨境收款的流程。
首先，外国企业需要与中国企业达成贸易合作，并确定货款的支付方式为跨境收款。
在合作协议中，双方需要明确支付的货币种类、金额以及支付的时间等细节。
一旦合作协议达成，外国企业就可以开始准备跨境收款的相关手续。
其次，外国企业需要向中国银行提交跨境收款申请。
申请材料通常包括外国企业的营业执照、合作协议、发票、运输单据等。
中国银行会对申请材料进行审核，并根据实际情况决定是否批准跨境收款申请。
一旦跨境收款申请获得批准，中国银行会向外国企业提供收款账户信息。
外国企业需要将货款汇入指定的中国银行账户。
在汇款过程中，外国企业需要提供汇款人的身份证明、汇款金额、汇款目的等信息。
中国银行会根据这些信息进行核实，并将货款存入中国企业的账户。
在收到货款后，中国企业可以通过中国银行的电子银行系统查询到账情况。
如果一切正常，中国企业可以开始履行合作协议中的义务，向外国企业交付货物或提供服务。
在整个跨境收款流程中，中国银行扮演着重要的角色。
作为中国最大的商业银行之一，中国银行拥有广泛的国际网络和丰富的经验，能够为外国企业提供高效、安全的跨境收款服务。
同时，中国银行还提供多种支付方式，包括电汇、信用证、托收等，以满足不同企业的需求。
然而，跨境收款过程中也存在一些挑战和风险。
首先，外国企业需要了解中国的外汇管理政策，确保跨境收款的合规性。
其次，外国企业需要注意汇率风险，及时进行汇率套期保值操作，以避免汇率波动对收款金额造成影响。
此外，外国企业还需要注意支付的安全性，避免遭受网络诈骗等风险。
总之，中国银行跨境收款流程是外国企业向中国企业支付货款的重要环节。
通过中国银行的专业服务，外国企业可以高效、安全地完成跨境收款。
中国银行外币兑换
中国银行外币兑换中国银行外币兑换中国银行外币兑换买入加币就应该按照中行的“卖出价”相关概念如下：卖出价是银行将外币卖给客户的牌价，也就是客户到银行购汇时的牌价;而买入价则是银行向客户买入外汇或外币时的牌价，它分为现钞买入价和现汇买入价两种。
现汇买入价是银行买入现汇时的牌价，而现钞买入价则是银行买入外币现钞时的牌价。
现汇和现钞是不同的概念，是外币存入银行后的两种不同形态。
钞是可以存入取出的，汇不行，只能兑换成钞才可以取;但汇是可以像汇款一样汇往国外的，钞不行，一定要兑换成现汇。
至于为什么会不同，那是因为银行在外汇交易的过程中会承担风险，所以要控制价差赚取提供服务的费用。
现汇卖出价和现钞卖出价是相同的，即卖出价。
中间价=2基准价是人民银行公布的一种中间价，其他商业银行可在基准价基础上，按照人行规定的浮动范围制定自己的买入、卖出价。
中间价是市场所形成的，基准价是人民银行公布的，外币兑换产品说明用您现持有的国际间可自由兑换外币，在中国银行各网点兑换成人民币或您需要的其他可自由兑换外币。
产品特点目前可兑换币种丰富：英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、挪威克朗、日元、丹麦克朗、加拿大元、澳大利亚元、欧元、菲律宾比索、泰国铢、韩国元、澳门元，新台币共十七种货币。
办理流程客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效身份证件包括：本人身份证、军人身份证件、武装警-察身份证件、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照。
退汇手续境外个人原兑换未用完人民币兑回，可凭本人有效身份证件和原中国银行兑换水单办理。
原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
对于当日累计兑回不超过等值500美元以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元的兑回，可凭本人有效身份证件办理。
温馨提示1.汇率实时变动，请您在有效时间内做出兑换决定，一旦交易，不能撤销。
2.部分货币仅在部分网点办理，详细情况请咨询当地95566或中国银行柜台。
工商银行换外币流程
工商银行换外币流程
以下是工商银行换外币的基本流程：
1. 到工商银行柜台前准备好有效证件，如id、护照或港澳台居民居住证等。
2. 告诉银行客服您要换取哪种外币以及换汇金额。
3. 根据银行要求，填写相关的换汇申请表，如换汇登记簿等。
4. 在申请表上填写自己的姓名、汇款金额、换汇目的等信息，并确保信息准确无误。
5. 交付相应的人民币金额并完成换汇手续。
6. 用银行提供的收据或换汇通知书等证明您已经完成换汇手续，同时保留好证明文件以备后续查询。
需要注意的是，工商银行换外币的汇率会因市场行情变动而有所波动，因此最好在确定要换汇的日期前尽量了解当天的具体汇率情况。
此外，在外汇兑换中应注意安全、谨慎操作，如有问题及时向银行服务人员进行咨询。
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中国银行换汇流程
换汇是指将一种货币兑换成另一种货币的过程。
在中国，想要外币换成人民币或者人民币换成外币，可以选择中国银行进行换汇。
下面我将详细介绍中国银行换汇的流程。
1.准备相关材料
2.前往中国银行营业网点
准备好相关材料后，前往中国银行的营业网点。
中国银行的柜面工作人员会为您提供换汇服务。
3.填写换汇申请表
柜面工作人员会为您提供一张换汇申请表，您需要填写相关信息，包括个人或者企业的基本信息、换汇金额以及需要兑换的货币种类等。
4.提供相关材料
5.等待审核
柜面工作人员会对您的申请进行审核。
审核包括对您提供的材料的真实性和完整性进行核实，以及对您换汇的合规性进行检查。
审核时间通常为1至2个工作日。
6.签订换汇协议
通过审核后，柜面工作人员会为您准备一份换汇协议。
换汇协议包括双方对换汇的基本条款、汇率、汇款方式等内容。
您需要仔细阅读并签署该协议。
7.换汇操作
签署换汇协议后，柜面工作人员会根据汇率将您需要兑换的外币转换
为人民币，或者将您需要兑换的人民币转换为外币。
操作完成后，您将获
得兑换后的外币或者人民币。
8.出具相关单据
柜面工作人员会为您出具换汇凭证，凭证上标明了兑换的金额、汇率
以及相关手续费用等信息。
您需要妥善保管好该凭证，作为将来可能需要
的证明文件。
9.换汇费用
换汇过程中，中国银行会收取一定的手续费用。
手续费用根据不同的
兑换金额和货币种类而定。
一般来说，金额较大的换汇手续费会相对较低。
10.完成换汇
完成以上步骤后，您即完成了换汇流程。
现在您可以拥有兑换后的外
币或者人民币，用于您的相关需求。
需要注意的是，兑换外币时，您需要了解中国银行的外汇管理政策，
遵守相关规定。
换汇金额较大时，可能需要提供更多材料和进行更严格的
审核。
此外，中国银行的汇率会根据市场波动进行浮动，所以在选择换汇时，可以根据汇率的变动情况来决定最合适的兑换时机。