金融信息咨询服务合同
篇一：融资咨询服务协议书
金融 咨 询 服 务 协 议 书
甲方：
地址：
乙方：深圳市88888888科技有限公司
址地：深圳市南山海王大厦b座11d
甲乙双方同意就合作关系、服务范围、收费标准和结算方式以及相关事宜订立协议如下：
一． 合作关系
双方同意将合作关系定位为：乙方受托担任甲方委托的非独家融资顾问，为乙方提供本协议规定的有关融资方面的咨询和服务。
二． 服务范围
1．甲方商业计划书的审核与建议；
2．协助甲方分析资本市场及业务要求而制订融资策略；
3．选择和推介意向投资者；
4．组织洽谈、路演、签约等融资过程；
5．交易结构的设计咨询，包括对公司价值评估、股权结构、融资金额、股权出让比例及后续融资建议；
6．融资协议以及融资谈判的技术支持。
三． 特殊条款
乙方将向甲方提供潜在投资人/基金名单，并在乙方同意的前提下与投资人/基金进行接触、对话和谈判；如果甲方已与某些投资人/基金进行谈判并不希望乙方介入需在本条款中特别提出：
乙方不希望甲方代理的投资人/基金为：
四． 融资咨询费计费基础的确定
1. 融资咨询费的计费基础为协议融资总金额，不扣减融资过程中所发生的费用和各种减让；
2. 除了甲方提供提供的投资人/基金的直接投资之外，这些投资人/基金的联合投资人所投入的资金同样包括在甲方的融资总金额中；
3. 融资总金额除了现金之外，还包括信用额、知识产权、财产等所有资产；
五． 服务的收费标准和结算方式
1.融资咨询费的收费比例结构为：
融资协议总金额在20万元人民币之内：按融资总金额的2%收取； 融资协议总金额在20万元以上到100万元人民币部分：按融资总金额的3%收取； 融资协议总金额在大于100万元人民币部分，按融资总金额的4%收取
融资在首期资金到达甲方帐后的五个工作日内，甲方将一次性以现金或支票方式支付给乙方。
2.以上计算方式按融资时间为一年即12个月计算；若两年即：2%*2=4%；以此类推。
3.作为另一种选择方式：在乙方同意的前提下，甲方的融资咨询费用可以有50%用来购买乙方的股份，购买金额同本期融资股价。
在乙方融资到位前，乙方无权要求支付融资咨询费；但甲乙双方另行签定的协议除外；
六． 其它服务项目及收费
倘若甲方委托乙方除本协议以外的其它服务，如需乙方代为撰写商业计划，则需另行双方将另行签定委托协议，并参照乙方的《咨询服务取费参考标准》协商费用，本协议中的收费金额不包括此项服务； 在融资到位前，乙方同意将其服务收费转入甲方股份，但需另行明确转股价格。
七． 保密条款
乙方确认在为甲方进行服务期间，甲方所提供的相关资料属于商业秘密。非经甲方同意，乙方不得向其它机构或人士泄露，亦不得用于与本委托无关的其它目的。以上所称“商业秘密”并不包括以下内容：
1．在本委托协议签定之前乙方即已经持有的有关甲方的资料；
2．甲方已经公开或正在公开的资料；3．在不违反本协议的前提下，由乙方独立获得或形成的资料；
4．甲方授权乙方使用、引用、摘录或公布的资料。
八． 甲方义务
乙方依据公正、客观、独立的职业原则接受甲方委托进行服务，并不对甲方所提供的资料、文件、数据的真实性、有效性负有责任。甲方有义务根据乙方工作的需要随时向乙方提供所需资料、文件、数据以及邀请乙方参加与本协议相关的会议、活动，以保证乙方正常开展服务。
九． 违约责任和免责
本协议一经签定，即具有法律效力，双方必须严格遵照执行。若发生任一方违反协议条款的行为，另一方有权依法维护自己的正当权益，并追索赔偿。
倘若发生甲乙双方无法控制的不可抗力（以《合同法》规定的对“不可抗力”的诠释为准），则双方可以免除违约责任。
十． 附则
本协议对双方均具有约束力，任何修改必须经双方以书面方式确立；
本协议一式两份，双方各执其一；
甲方：乙方：
代表：代表： 职务：职务： 日期：日期： 接受并认同上述条款篇二：信息咨询及金融服务协议
信息咨询及金融服务协议
本协议由以下双方于 年 月 日在中华人民共和国 深圳 市 福田区签署并履行： 甲方： 乙方：
身份证号码： 地址：
现地址： 邮编：
鉴于：
1、甲方有一定的资金需求；
2、乙方为甲方提供办理贷款的信息咨询、及相关手续、为甲方实现成功借款出具审核意见
3、为甲方提供贷款方案，促成交易，以及还款管理等服务；
现双方就信息咨询及金融服务达成一致，特订立本协议。
第一条 甲方权利与义务
1、甲方有权向乙方了解其信用评审进度及结果；
2、甲方在申请及实现贷款的全过程中，必须如实向乙方提供所要求提供的个人信息；
3、甲方应按照本协议的规定向乙方支付咨询费，审核费，服务费；
4、甲方同意，甲方成功借款后，甲方有义务无条件及时配合乙方工作；
第二条 乙方权利与义务
1、乙方须向甲方提供贷款相关的全程信息咨询服务；
2、乙方有权向甲方收取双方约定的咨询费；
3、对于甲方提供给乙方的个人证件及其它各类信息，乙方有义务在本协议约定下为甲方保密。 4、乙方有权通过甲方提供的个人信用信息及行为记录审核，为甲方提供还款方案建议，包括借款额度、还款期限等建议；
5、乙方有权以信用审核的目的使用甲方个人信用信息；
第三条 咨询费、审核费及服务费定义及支付方式
1、在本协议中，“咨询费”是指乙方为甲方提供办理贷款的信息咨询而由甲方支付的报酬；“审核费”是指乙方为甲方实现成功贷款出具审核意见并协议其办理各项手续而由甲方支付给乙方的报酬；“服务费”是指因乙方为甲方提供贷款方案并在甲方成功获得借款后而由甲方支付给乙方的报酬。
2、对于乙方提供的上述服务，甲方同意获得约定的贷款资金后，按实际贷款金额大写百分之
计算，支付给乙方作为各项费用的报酬。
3、由于乙方在办理的过程会产生相应的费用，甲方同意支付乙方元，大写作为定金。
4、若乙方未能成功为甲方提供贷款，乙方不得收取甲方任何费用。
5、甲方需在成功贷款后，两天内按照上述约定支付给乙方约定的报酬。
第四条 违约规定
1、任何一方违反本协议的约定，使得本协议的全部或者部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失（包括由此产生的诉讼费和律师费等其他费用）；如双方均违约，根据实际情况各自承担相应的责任。
2、乙方保留将甲方违约失信的相关信息在媒体披露的权利。因甲方逃避支付相关费用而带来的调查及诉讼费将由甲方承担。
3、如因甲方恶意拖欠，乙方有权在法律允许的范围内对甲方进行追讨。
第五条
1、甲乙双方均确认，本协议的签署、生效和履行咦不违反中国的法律法规为前提。如果本协议中的任意一条或多条违反适用的法律法规，则该条将被视为无效，但该无效条款并不影响本协议其他条款的效力。
2、如果甲乙双方在本协议履行过程中发生任何争议，应友好协商解决；如协商不成，则须提交该协议签署地的人民法院进行诉讼
3、本协议一式贰份，甲方保留壹份，乙方保留壹份。
（以下无正文）
协议各方签字盖章
甲方： 乙方：
签字盖章篇三：金融咨询服务合同
金融咨询服务合同
立合同书人
_________（以下简称甲方）
__________投资公司（以下简称乙方）
服务条款
兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下：
第一条 咨询服务的范围及方式
（一）乙方提供甲方有关证券投资研究分析或建议服务。
（二）就本合同规定的咨询内容应以下列方式提供有关的研究分析意见或建议：
1.以甲乙双方另行约定的方式定期或不定期提供有关的研究分析意见或报告（约定方式含电话、手机短信、传真、e-mail）。
2.于营业时间内接受甲方机动性咨询。 第二条 咨询合约期间付费方式
（一）会员制 1.短信会员_____/季，送_____个月 2.金卡会员_____/季，送_____个月 3.贵宾会员_____/季，送_____个月
若因大盘背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承诺在服务期内至少为甲方创造四倍于其所交付相应级别会员会费的盈利，否则将免费延期，直至达成此项承诺为止。
合同资费共计人民币￥_____元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。
（二）提成制
乙方向甲方收取每笔盈利部分的____%做为该笔操作咨询费用，若甲方严格按照乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利部分补足亏损后再行提成。
第三条 乙方及其从业人应本着善良管理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关发布的相关法律、法规外，并应确定遵守下列事项：
（一）不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。
（二）除法令另有规定或甲方另有指示外，乙方对因委托关系而得知甲方的财产状况及其他个人情况，应保守秘密，不得向外界透露。
第四条 甲方在签订合同前已详细阅读本合同书的内容，并了解及同意以下事项：
（一）甲方是基于独立的判断，自行决定证券投资。
（二）甲方的证券投资行为，是甲方与证券发行公司、基金管理公司或证券经纪商间的关系。乙方仅是提供证券投资的研究分析意见或建议，不代理甲方决定或处理投资事务。
（三）因不可抗力造成信息传送中断与错误，乙方不负此责任。 （四）甲方不得将乙方所提供的研究分析意见或建议泄露予任何第三人或与第三人共享。 （五）甲方投资证券所产生的利益及风险悉由甲方自行享有与负担。 第五条 合同有效期
本合同按照_____执行，有效时间自_____年_____月_____日起至_____年_____月____日止。共计_____个月。
第六条 合同经双方共同协商，因法律政策法规原因产生的变动，应对书面形式进行修改。
第七条 合同终止与违约责任
（一）立合同双方书面同意终止本合同时，合同得以终止。
（二）如因不可抗拒因素导致合同终止，甲方有权请求乙方退还扣除已使用咨询时间成本后剩余的费用。
（三）合同终止时，因提供证券投资咨询服务所必要的传输出设备及其他相关费用与已缴税费由甲方负担，乙方将从退还的咨询报酬中扣减或向甲方请求给付。
（四）甲方一签定合同，乙方即预收全额咨询费，并出具收据。
第八条 本合同未尽事宜，悉依据中华人民共和国相关法律办理。
第九条 本合同经双方签署后正式生效。
本合同壹式贰份，双方各执壹份为凭。
甲方签章：__________ 乙方签章：__________
地址：______________地址：______________
电话：______________电话：______________
签约日：____________签约日：____________
融资咨询服务合同范本5篇
融资咨询服务合同范本5篇
篇1
甲方（委托方）：____________________
乙方（服务方）：____________________
鉴于甲方需要融资支持以推动其业务发展，乙方具备专业的融资咨询服务能力，双方根据平等、自愿、互利的原则，经友好协商，达成以下融资咨询服务合同：
一、服务事项
乙方同意就甲方提出的融资需求提供咨询服务，包括但不限于：
1. 分析甲方融资需求及市场状况。
2. 提供各类融资产品介绍及建议。
3. 协助甲方与金融机构进行对接。
4. 提供融资过程中的法律、财务等咨询服务。
5. 协助甲方准备融资所需的相关资料。 二、服务期限
本合同服务期限自签订之日起至甲方完成融资之日止，最长不超过______个月。
三、服务费用
1. 甲方应向乙方支付融资咨询服务费用，具体金额根据融资成功的金额及乙方提供的服务内容另行商定。
2. 支付方式：____________________。
3. 支付时间：____________________。
四、双方责任与义务
1. 甲方应如实提供融资所需的资料，并对资料的真实性、合法性负责。
2. 乙方应根据甲方的需求，提供专业的融资咨询服务，并尽最大的努力协助甲方实现融资目标。
3. 乙方应保守甲方的商业秘密，不得将甲方的资料外泄。
4. 双方应共同协作，努力确保融资进程的顺利进行。 五、合同的变更与解除
1. 双方经协商一致，可以变更或解除本合同。
2. 任意一方违反本合同约定，对方有权解除合同。
3. 合同解除后，双方仍应履行本合同约定的保密义务。
六、违约责任
1. 甲方未按约定提供资料或提供不真实资料导致乙方无法提供服务的，乙方不承担任何责任。
2. 乙方未能尽到专业服务导致甲方融资失败的，乙方应承担相应的违约责任。
金融服务费合同
金融服务费合同
甲方（以下简称“甲方”）：
名称：____________________
地址：____________________
联系方式：________________
乙方（以下简称“乙方”）：
名称：____________________
地址：____________________
联系方式：________________
鉴于甲方为提供金融服务的机构，乙方需要甲方提供相关金融服务并同意支付相应服务费用，双方经协商，就金融服务费事项达成以下合同条款：
一、金融服务内容
1. 甲方同意向乙方提供以下金融服务：
（1）融资咨询；
（2）财务规划；
（3）投资建议；
（4）其他与金融服务相关的事务。
2. 乙方应在甲方向其提供金融服务的过程中，如实向甲方提供相关资料和信息，以便甲方更好地为乙方提供服务。
二、金融服务费用
1. 乙方同意按照以下标准向甲方支付金融服务费：
（1）融资咨询费：融资总额的__%；
（2）财务规划费：规划服务期内，每月人民币__元；
（3）投资建议费：投资收益的__%。
2. 金融服务费用支付方式：
（1）在甲方提供相应金融服务后，乙方应在收到甲方开具的发票后的__个工作日内支付相应服务费用；
（2）支付方式可为银行转账、支票或现金支付。
三、服务期限
1. 本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为__年，自合同生效之日起计算；
2. 如双方同意续约，应在本合同到期前__个月签订书面续约协议。
四、保密条款
1. 双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、个人隐私等信息，应予以严格保密，未经对方书面同意，不得向第三方泄露；
2. 本保密条款在本合同终止或到期后仍具有法律效力。
五、违约责任
1. 任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或造成对方损失的，应承担相应的违约责任；
2. 若乙方未按约定支付金融服务费用，甲方有权暂停或终止向乙方提供金融服务，并要求乙方支付滞纳金。
金融产品和服务信息披露、查询制度
第 1 页 共 6 页 附件 金融产品和服务信息披露、查询制度 第一章 总则 第一条 为加强对（以下简称“本行”）金融产品与服务的管理，促进金融产品与服务健康有序发展，切实保护本行消费者合法权益，进一步提升本行金融服务水平，有效预防合规风险和声誉风险，构建和谐稳定的金融消费关系，根据国务院办公厅《关于加强消费者权益保护工作的指导意见》，以及《银行业消费者权益保护工作指引》《中国人民银行消费者权益保护实施办法》《银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》，结合《消费者权益保护工作管理办法（2021年版）》等有关规定，制定本制度。 第二条 本制度中“金融产品和服务”，是指本行为消费者提供的全部金融产品与服务。 第三条 本制度中“消费者”，是指购买、使用本行金融产品和服务的自然人。 第四条 本制度旨在规范本行金融产品和服务关于消费者权益保护规范的事前披露和查询，及时进行风险揭示和收费标准等信息披露，有效督办落实消费者权益保护工作。 第五条 信息披露和查询应遵循合规审慎、“谁提供、谁负责”的原则，应当真实、准确、完整、及时地提供信息披露和查询服务，不得有虚假披露、重大遗漏、误导性陈述等违规行为。 第二章 部门职责 第 2 页 共 6 页 第六条 产品与渠道部作为本行金融产品和服务信息披露、查询工作的牵头管理部门，负责推动金融产品和服务信息披露、查询制度建设，组织开展和完善本行金融产品和服务的信息披露、查询的内部检查工作，必要时组织本行现场检查、调查。 第七条 监察审计部负责定期对本行金融产品和服务信息披露、查询工作的执行情况进行独立监督和审查。 第八条 各职能部门负责按本制度和本行有关制度要求，有效执行和落实金融产品和服务的信息披露、查询工作，配合按期进行工作自查，配合定期开展本部门年度金融产品和服务披露、查询工作的内部检查。 第三章 信息披露和查询管理 第九条 金融产品和服务进行信息披露时，应使用通俗易懂的语言，遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则。对影响消费者决策的关键信息，还应遵循简明性和易得性，用规范、标准化的格式进行披露。 第十条 金融产品和服务信息披露应至少明确性质、收费情况、合同主要条款，特别是本行责任的条款等内容，真实、准确、合理揭示风险。风险揭示和收费标准的披露应做到有据可查、准确客观。 第十一条 金融产品和服务进行信息披露时，不得进行虚假披露、伪造披露、欺诈宣传、夸大宣传和误导宣传，不得对不同金融产品和服务进行不恰当的比较。 第十二条 金融产品和服务在信息披露和查询过程中，应对涉及的消费者个人隐私、商业秘密等信息采取必要的保护措施，并对消费者进行必要的提示说明。 第十三条 金融产品和服务应当在电子银行、合作渠道等各类平台按 第 3 页 共 6 页 规范要求及时进行信息披露，并支持消费者信息查询，各平台应确保披露信息的一致性。 第十四条 金融产品和服务应按制度和规范要求，在各产品和服务的宣传册页、电子渠道产品介绍页、对客协议等醒目位置进行信息披露和风险提示，确保消费者接收完整信息。 第十五条 金融产品和服务进行信息披露需充分考虑消费者需求，应有利于消费者在接受产品和服务前充分了解其特点和风险，使消费者能更加理智地决策，信息披露应覆盖售前、售中、售后全流程。 （一）售前流程需检查和确保各金融产品和服务已按制度和规范要求完成信息披露，确保消费者能接收和查询完整信息； （二）售中流程消费者要求了解金融产品和服务信息的，本行应及时向消费者告知产品和服务的相关信息，并协助消费者进行信息查询；金融产品和服务信息发生变更的，需及时在各个渠道同步更新最新信息，确保披露信息的一致性； （三）售后流程应进行持续信息披露，发生影响消费者权益的相关事项，应及时采取适当方式通知消费者，并回答消费者的疑义。 第十六条 本行新产品和服务提交产品研发管理委员会和准备上线时，需按流程审核是否满足信息披露、查询工作的制度和规范要求，不满足要求的新产品和服务不能继续上会和投产，需完成整改并满足要求后才能继续原有流程。 第十七条 本行向消费进行金融产品和服务信息披露时，依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于3年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。留存的资料包括但不限于： （一）消费者确认的金融产品说明书和服务协议； 第 4 页 共 6 页 （二）消费者确认的风险提示书； （三）记录向消费者说明重要内容的录音、录像材料或者系统日志等相关数据电文资料。 第十八条 本行在提供金融产品和服务时，应向消费者披露产生纠纷的处理流程及投诉途径，具体纠纷处理流程和投诉途径参考本行相关制度要求。 第四章 监督管理 第十九条 产品与渠道部应定期对本行已经向消费者提供的金融产品与服务进行检查，确定是否存在信息披露、查询违规和不足的问题，并形成检查报告。 对于金融产品和服务信息披露、查询工作的检查应至少包含如下内容： （一）金融产品和服务进行信息披露时，是否及时、真实、准确、全面地向消费者披露下列重要内容： 1.消费者对该金融产品和服务的权利与义务，订立、变更、中止和解除合同的方式及限制； 2.本行对该金融产品和服务的权利、义务及法律责任； 3.贷款产品的年化利率； 4.消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式，交易时间和交易方式； 5.因金融产品与服务产生纠纷的处理及投诉途径； 6.本行对该金融产品和服务所执行的强制性标准、推荐性标准、团体标准或者企业标准的编号和名称； 第 5 页 共 6 页 7.在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称； 8.其他可能影响消费者决策的信息。 （二）金融产品和服务在披露、查询过程中是否主动向消费者真实说明产品和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容，禁止欺诈性、误导性宣传，保证信息真实性和透明度，合理揭示产品风险。 （三）金融产品和服务在披露时是否使用有利于消费者接收、理解的方式，对利率、费用、收益及风险等与消费者切身利益相关的重要信息，根据金融产品或者服务的复杂程度及风险等级，对其中关键的专业术语进行解释说明，并以适当方式供消费者确认其已接收完整信息。 第二十条 本行各职能部门应严格落实金融产品和服务的信息披露、查询工作，对于可能存在的信息披露不准确、不完善、不支持查询等问题，应及时进行整改。 第二十一条 本行已向消费者提供的金融产品和服务需每年定期检查是否满足信息披露和查询工作的制度要求，不满足要求的产品和服务应及时进行整改，未及时进行整改的将根据有关规定进行责任追究。 第二十二条 本行应建立有效的投诉、举报受理和处置机制，畅通金融产品和服务信息披露、查询的投诉渠道，对于消费者的投诉应及时进行处理。 第二十三条 对金融产品和服务信息披露、查询工作落实不力的部门和人员，本行将根据《员工违规行为处理办法》等有关规定进行责任追究。 第五章 附则 第二十四条 本制度由产品与渠道部负责解释和修订。 第 6 页 共 6 页 第二十五条 本制度未尽事宜参考有关制度规定办理。 第二十六条 本制度自印发之日起执行。
广金金服用户服务协议说明书
广金金服用户服务协议 广金金服（）是由广州金控网络金融服务股份有限公司投资并运营的为网络民间借贷提供专业中介服务的电子平台。广州金控网络金融服务股份有限公司（以下简称“甲方”）依据本协议的规定为广金金服平台的用户（以下简称“乙方”）提供服务。为明确甲、乙方之间的权利义务关系，维护双方的合法权益，本着平等互利的原则，双方就广金金服平台所提供服务之相关事宜达成以下协议，以资共同遵守： 一、声明与承诺 1.1 乙方确认，在您注册成为广金金服平台的用户时，您已经阅读、理解并接受本协议的全部条款及广金金服平台规则，并承诺在您注册成为广金金服平台用户后接受广金金服平台不时发布的规则。您同意遵守中国的各类法律、法规及规范性文件的规定，如您有违反而导致任何法律后果的发生，您应以自己的名义独立承担所有相应的法律责任。 1.2 乙方知悉并确认需自行判断并承担借贷风险，与甲方无关。甲方不对任何交易提供任何担保，无论是明示或是默示的。如广金金服平台出借人向乙方发出债权转让邀约，乙方可根据广金金服平台债权转让规则承诺受让。但乙方不能因在广金金服平台进行债权转让而认定甲方有该协助义务，亦不能认定甲方有代借款人偿付应付款项之义务。 1.3 乙方同意，甲方有权随时对本协议内容进行单方面的变更，并在广金金服平台的公告区予以公布，无需另行单独通知乙方；若乙方在本协议内容公告变更后继续使用广金金服平台的，即表示乙方已充分阅读、理解并接受修改后的协议内容，若乙方不同意修改后的协议内容，应停止使用广金金服平台提供的有关服务。 1.4 乙方声明，在乙方同意接受本协议并注册成为广金金服平台用户时，乙方是具有法律规定的完全民事权利能力和民事行为能力，能够独立承担民事责任的自然人或法人或其他组织，且本协议内容不受乙方所属国家或地区的排斥。不具备前述条件的，乙方应立即终止注册或停止使用广金金服平台提供的服务。
1.5 乙方确认，甲方可以依其判断暂时停止为乙方提供部分或全部服务，乙方对此无任何异议。 二、定义 2.1 如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： （1）广金金服平台：指由甲方投资并运营的提供民间借贷中介服务的专业性网站，域名。甲方通过与相关专业机构合作，利用互联网及电子认证技术手段，为资金供需双方提供信息发布、交易管理、合同管理等全方位服务，以促成民间借贷交易在透明、合法、安全的环境下得以便捷、高效地实现。 （2）身份认证要素：指乙方在广金金服平台进行交易过程中，甲方用于识别乙方身份的信息要素，如注册用户名、密码、证件号码、手机号码、注册邮箱等乙方个人信息。 （3）密码：指乙方在广金金服平台使用的各种密码，如用户登录密码、交易密码等。 （4）指令：指乙方以其注册用户名和密码通过广金金服平台向甲方发出的信息发布、查询、电子合同生成、账户充值、提现等要求。 （5）用户账户/银行存管账户：指乙方在广金金服平台进行用户注册后，甲方根据相关监管政策及存管银行的规定向乙方提供的虚拟电子账户。乙方可为该账户设置密码，并用于查询乙方在甲方处的资金余额和乙方对平台其他注册用户的应收款余额或应付款余额等数据信息。 （6）站内信箱：指乙方在广金金服平台进行用户注册后，甲方向乙方提供的内部专用电子信箱。甲方可通过该站内信箱以“站内信”的形式向乙方及其他注册用户发送通知和接收其他用户的通知。 （7）错误：指甲方未能执行、未能及时执行或未能正确执行乙方指令的情况。 三、甲方提供的服务项目 3.1 甲方服务内容主要包括根据乙方需求发布交易信息、提供交易管理服务、提供客户服务等，具体详情以广金金服平台当时提供的服务内容为准。甲方服务的部分内容需要
工商银行共管账户协议
1 工商银行共管账户协议
篇一：安心账户(交易资金)托管协议(三方)2016版 协议编号： 安心账户（交易资金）托管协议（三方） 中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。在签订本协议之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。 甲方（付款委托人）： 地址： 电话 证件类型： 证件号码： 法定代表人（负责人）： 乙方（收款委托人）： 地址： 电话 证件类型： 证件号码： 法定代表人（负责人）： 丙方（托管人）：中国工商银行股份有限公司行 地址： 电话： 法定代表人（负责人）：
2 甲乙双方已于 年 月 日签订《合同》（合同编号： ），双方自愿委托丙方对交易款项进行托管，由丙方为交易款项提供资金保管，并按照本协议的有关约定监督资金支付并进行信息披露等托管服务。甲、乙双方承诺并保证托管资金来源及用途合法，且具有充分的权力、授权及法定权利签署本协议及履行本协议项下的全部义务。甲、乙、丙三方经友好协商，达成如下协议，并共同遵守。 第一章 托管账户开立及管理 第一条 托管账户开立 甲、乙双方指定丙方“中国工商银行股份有限公司行资产托管账户”（账号：开户行：）为托管账户，丙方在本托管账户下开设以甲乙双方商定的名义开立托管子账户（户名：），用于对本协议项下的托管资金进行明细核算。 开立托管子账户时，甲方应向丙方出具《委托开户通知书》，《委托开户通知书》应加盖甲乙双方的预留印章，丙方以《委托开户通知书》为依据开立托管子账户。 第二条 资金所有权和托管账户管理 在托管期间，托管子账户内的资金所有权归属于本协议第四章第一条约定的资金存入方，托管账户和托管子账户由丙方管理，以上两账户不得提现。丙方对托管子账户内的全部款项仅享有托管的权利和义务，并根据本协议约定的合规指令办理资金支付，不擅自动用账户资金。
3 第二章 托管职责、期限和金额 第一条 丙方作为托管银行，应履行以下职责： （一）开立托管账户及托管子账户保管托管资金，确保资金安全； （二）根据本协议约定的合规指令及监督标准办理资金支付； （三）及时向甲方、乙方披露托管资金的相关信息。 第二条 托管期限 丙方对托管账户内资金履行托管职责的托管期限自甲方将托管资金划入托管账户之日起至托管资金划入甲、乙双方共同确认的账户为止，但最长不超过天(含)。托管资金在托管期间产生的活期存款利息归方所有，甲、乙双方共同授权丙方在银行结息日或托管子账户销户后将利息直接支付至以下收息账户： 户名： 开户行： 账号： 托管期限到期后，若甲、乙双方仍未按照本协议约定提供《委托付款通知书》或《终止协议通知书》的，丙方有权解除本协议。丙方应书面通知甲、乙双方解除托管协议，并将托管账户内款项划入以下退款账户： 户名（甲方）：
金融中介的性质
1 / 24 金融中介的性质 第一章 储蓄与投资:储蓄是当期未用于消费的货币收入。投资是指把资金用于各类生产活动,也即资本形成。 直接融资:传统上直接融资和间接融资的划分标准是看融资行为是否通过金融中介。一般来说,直接融资包括股权融资和债权融资。 间接融资:主要是指向银行借款。 内源性融资:内源性融资包括企业在创业过程中的原始资本积累和经营过程中的剩余价值或利润的资本化。另外,企业在收入中提取的折旧基金也被视为内源性融资。 外源性融资:指企业发展过程中的资本扩充和对外举债的各类债务,主要是向金融机构借款和发行企业债务。 金融中介:在经济金融活动中为资金盈余者和资金需求者提供条件、促使资金融通实现,通过自己的业务活动为公司企业、事业单位、机关团体、政府部门和社会公众提供相关金融服务的各类金融机构。 金融中介性质:第一,金融中介是为实质经济部门提供融资、投资等服务的金融机构；第二,金融中介通过提供金融服务产品而成为一种特殊的企业和行业；第三,金融中介的经营活动具有内在的风险性且对国民经济的影响巨大。
2 / 24 金融中介分类:商业银行及其他以融资业务为主的融资类金融中介机构,证券公司以及其他以融资业务为主的投资类金融中介机构,保险公司及其他以保障业务为主的保障类金融中介金融中介机构,咨询评估公司及其他以金融信息咨询服务业务为主的信息咨询服务类金融中介机构。 资金流量表:资金流量表是以全社会资金运动 为对象，核算各部门资金 的来源和运用，反映全社会各种资金在各部门间的流量、流向及其相互关系。是反映常住者之间以及常住者和非常住者之间的经济交易的矩阵表式。 国民收入流量循环:包括消费、储蓄、政府收入、国外投资四部分,投资等于储蓄是总产出平衡的必要条件。 第二章 货币支付:支付货币是指实际支付使用的货币。 货币经营业:货币经营业主要从事与货币有关的业务，包括金属货币的鉴定和兑换、货币的保管和汇兑业务。 资金融通:资金融通是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。 风险管理:风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。 信息不对称:指交易中的各人拥有的信息不同。在社
国民经济行业分类 GBT 金融业
J金融业 本门类包括66～69大类
66货币金融服务
6616610 中央银行服务 指代表政府管理金融活动，并制定和执行货币
政策，维护金融稳定，管理金融市场的特殊金融
机构的活动
6626620 货币银行服务 指除中央银行以外的各类银行所从事存款、贷
款和信用卡等货币媒介活动，还包括在中国开展
货币业务的外资银行及分支机构的活动
663 非货币银行服务 指主要与非货币媒介机构以各种方式发放贷款
有关的金融服务
6631 金融租赁服务 指经中国人民银行批准以经营融资租赁业务为
主的非银行金融机构的活动
6632 财务公司 指经中国人民银行批准，为企业融资提供的金
融活动
6633 典当 指以实物、财产权利质押或抵押的放款活动
6639 其他非货币银行服务 指上述未包括的从事融资、抵押等非货币银行
的服务，包括小额贷款公司、农村合作基金会等
融资活动，以及各种消费信贷、国际贸易融资、
公积金房屋信贷、抵押顾问和经纪人的活动
6646640 银行监管服务 指代表政府管理银行业活动，制定并发布对银
行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规
则
67资本市场服务
671 证券市场服务
6711 证券市场管理服务 指非政府机关进行的证券市场经营和监管，包
括证券交易所、登记结算机构的活动
6712 证券经纪交易服务 指在金融市场上代他人进行交易、代理发行证
券和其他有关活动，包括证券经纪、证券承销与
保荐、融资融券业务、客户资产管理业务等活动
6713 基金管理服务 指在收费或合同基础上为个人、企业及其他客
户进行的资产组合和基金管理活动，包括证券投
资基金、企业年金、社保基金、专户理财、国内
资本境外投资管理（QDII）等活动
672 期货市场服务
6721 期货市场管理服务 指非政府机关进行的期货市场经营和监管，包
括商品期货交易所、金融期货交易所、期货保证
金监控中心的活动
6729 其他期货市场服务 指商品合约经纪及其他未列明的期货市场的服
务
6736730 证券期货监管服务 指由政府或行业自律组织进行的对证券期货市
XX银行大学金融服务方案
XX大学金融服务方案
XX银行XX分行
二零一七年二月十五日
1 前言
尊敬的_____先生/女士:
首先, 衷心感谢您在百忙中审阅我们的服务方案。
这份服务方案,承载着我行全面承办贵校师生金融服务的殷切期盼,也传递
着我们做好此项工作的坚定信心。
尽管一百年的文化积淀铸就了我们追求卓越的价值取向和严谨认真的工作
态度, 但方案中难免有疏略之处, 敬请体谅。
XX银行XX分行
二〇一七年二月十五日
2 校园金融服务方案
一、XX银行简介及优势
1912年2月，经孙中山先生批准，XX银行正式成立。从1912年至1949年，XX银行先
后行使中央银行、国际汇兑银行和国际贸易专业银行职能，坚持以服务社会民众、振兴民族
金融为己任，历经磨难，艰苦奋斗，在民族金融业中长期处于领先地位，并在国际金融界占
有一席之地。1949年以后，XX银行长期作为国家外汇外贸专业银行，统一经营管理国家外
汇，开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务，大力支持外贸发展和经济建设。改革
开放以来，XX银行牢牢抓住国家利用国外资金和先进技术加快经济建设的历史机遇，充分
发挥长期经营外汇业务的独特优势，成为国家利用外资的主渠道。1994年，XX银行改为国
有独资商业银行。2004年8月，XX银行股份有限公司挂牌成立。2006年6月、7月，XX银
行先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家“A+H”发行上市的中
国商业银行。2015年，XX银行再次入选全球系统重要性银行，成为新兴市场经济体中唯一
连续5年入选的金融机构。
XX银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地及46个国家和地区为客户
提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市
场业务等。在一百多年的发展历程中，XX银行始终秉承追求卓越的精神，将爱国爱民作为
办行之魂，将诚信至上作为立行之本，将改革创新作为强行之路，将以人为本作为兴行之基，
融资租赁合同纠纷的四大原因、十大风险点和7个典型案例（附法院白皮书全文）
融资租赁合同纠纷的四⼤原因、⼗⼤风险点和7个典型案例（附法院⽩⽪书全
⽂）
融资租赁合同纠纷的四⼤原因、⼗⼤风险点和7个典型案例（附法院⽩⽪书全⽂）
融资租赁是⾃贸区最受关注的业务之⼀。上海市⼀中院、⼆中院发布《2009-2013年融资租
赁合同纠纷审判⽩⽪书》，成为国内⾸次编制权威的融资租赁司法审判案例分析报告。
融资租赁是集融资与融物、贸易与技术服务于⼀体的新型⾦融产业，由出租⼈根据承租⼈
对出卖⼈、租赁物的选择，向出卖⼈购买租赁物，提供给承租⼈使⽤，承租⼈⽀付租⾦。融资
租赁各⽅往往以融资租赁合同为基础开展经营活动，并以此确定权利义务。
截⾄2013年底，全国融资租赁合同余额约为⼈民币2.1万亿元。在上海建设经济、⾦融、贸
易、航运中⼼的进程中，融资租赁是沟通⾦融、贸易、航运三⼤产业的重要桥梁，是上海实现
产业转型升级、创新驱动发展这⼀改⾰⽬标的有⼒助推器。上海的融资租赁交易市场已经形成
较强的聚集效应，并体现出⽇益强劲的辐射能⼒，业务总量约占全国的三成。
同时，近年来融资租赁纠纷也⽇益增多。为进⼀步发挥⼈民法院审判⼯作对社会活动的规
范指引作⽤，促进融资租赁市场规范健康发展，上海市第⼀中级⼈民法院与上海市第⼆中级⼈
民法院联合就五年来两院审理的融资租赁合同纠纷案件的审判情况通报如下。
⼀、融资租赁合同纠纷案件的基本情况及特点
（⼀）审理基本情况
1、收结案数量：逐年递增，涉案标的额⼤
2009年1⽉⾄2013年12⽉，上海两个中级法院共受理融资租赁合同纠纷案件145件，审结144件，同期结案率为99.31％。其中2009年收案22件，结案19件；2010年收案20件，结案20
件；2011年收案28件，结案23件；2012年收案32件，结案33件；2013年收案43件，结案49
件；收、结案数逐年递增。从案件标的额看，案件总标的额⾼达⼈民币38.05亿元，案均标的额
为2600余万元，在⾦融民商事纠纷案件中位于前列。
金融创新中的非典型担保类型化探讨
1592023年第1期•实务研究
金融创新中的非典型担保类型化探讨*
王 睿
（华南理工大学法治经济与法治社会研究中心，广东广州510006）
摘 要：金融创新中存在大量通过合同安排构建的非典型担保，其“非典型”表现为既未被《民
法典》通过担保体系直接吸收，又未被确认为有名合同，其构成、特征、效力都源于合同约定而非法
律规定的“非法定性”。这样可以降低担保制度的约束，更加贴合金融创新对于交易安全、交易效率
和风险可评估性的制度需求。《民法典》对担保合同包括“其他具有担保功能的合同”的兜底性规定，
为非典型担保提供与担保制度衔接的规范路径，但担保制度法定性构建的逻辑自洽的闭环与非典
型担保约定性形成的开放空间之间无法重合。根据现行担保法体系对这些在金融创新中出现的
非典型担保的兼容性差异，可以将其划分为规则突破型、规则规避型、规则补充型等三种类型，这种
类型化的研究能够为非典型担保的系统研究提供体系性框架，实现对不同类型的非典型担保的正
确对待。
关键词：非典型担保；金融创新；兼容性；类型化
中图分类号：DF438.2 文献标识号：Ａ 文章编号：1005-9512（2023）01-0159-18
为顺应市场需求，金融创新中的市场主体不断通过合同安排创新担保方式，突破既有制度的束
缚。〔1〕这些通过一系列合同设计的担保交易模式即为非典型担保，它们的设计直接源于对市场最熟
悉的交易主体，相对于法定担保自然更贴合市场需求，符合商业逻辑，但由于市场主体缺乏立法权，通
过合同构建的担保交易模式便以非正式制度的形式存在，表现出“市场先于立法”的现象，〔2〕修正、补
作者简介：王睿，华南理工大学法治经济与法治社会研究中心副研究员、暨南大学法学院/知识产权学院博士后研究人员。*本文系国家社科基金项目“金融监管透明度法治保障研究”（项目编号：21CFX083）的阶段性成果。〔1〕 对于金融创新的概念，国内外均未达成共识，现有的定义大多是在著名经济学家熊彼特对于“创新”定义的基础上衍生出来的，即通过建立一种新的生产函数，通过不断地创新将不同的生产要素和生产条件的重新组合来实现“创造性的毁灭过程”，将新的生产要素组合引入经济体，包括引入新的产品、采用新的生产方法和生产技术、发展新市场、寻找新的原材料供给渠道、推行新的企业组织形式或者管理方法等。参见［美］约瑟夫•熊彼特：《经济发展理论》，何畏等译，商务印书馆1990年版，第10-20页。鉴于本文所研究的主题是金融创新中的非典型担保，对于金融创新的定义采微观层面的切入视角，根据法律关系的变化来对其进行界定，因此将金融创新界定为通过一系列新的合同关系来界定交易各方的权利和义务，形成新的金融工具、金融业务等金融交易关系，从而产生金融产品的创新。〔2〕 不同于正式制度系由国家制定并赋予执行力的法律法规，非正式制度系长期交往中形成的交易习惯，一般由市场主体自行实施，缺乏法律强制执行力。参见周林彬、王睿：《法律与经济发展“中国经验”的再思考》，载《中山大学学报（社会科学版）》 2018年第6期。