中级经济师《金融专业知识与实务》资料
中级经济师《金融专业知识与实务》资料
公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI- 一、金融市场的涵义与构成要素 （一）金融市场的涵义 （二）金融市场的构成要素 1.金融市场主体 一般来说，金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。
（1）家庭 家庭是金融市场上主要的资金供应者。 （2）企业 企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。 （3）政府 在金融市场上，各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。此时，政府部门也会成为暂时的资金供应者。
（4）金融机构 金融机构是金融市场上最活跃的交易者。 （5）中央银行 中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
2.金融市场客体 金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物。 （1）金融工具的分类 第一，按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。 第二，按性质不同，金融工具可分为债权凭证与所有权凭证。 第三，按与实际信用活动的关系，可分为原生金融工具（基础金融工具）和衍生金融工具。
（2）金融工具的性质 第一，期限性。 第二，流动性。 第三，收益性。 第四，风险性。 金融工具的风险一般来源于两个方面： （1）信用风险，即一方不能履行责任而导致另一方发生损失的风险； （2）市场风险，是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。
3.金融市场中介 金融市场中介是指在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人。金融市场中介参与金融市场活动的目的是获取佣金，其本身并非真正的资金供给者或需求者。
4.金融市场价格 金融市场的四个要素之间是相互联系、相互影响的。其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场中介和金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的，它们也是金融市场中不可或缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。
二、金融市场的类型 （一）金融市场的类型：按交易标的物划分 按照市场中交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等。 （二）金融市场的类型：按交易中介划分 按照交易中介作用的不同，金融市场可以划分为直接金融市场和间接金融市场。
直接金融市场是指资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场。一般指的是政府、企业等通过发行债券或股票的方式在金融市场上筹集资金。
间接金融市场则是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。
直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些机构并不作为资金的中介，而仅仅是充当信息中介和服务中介。
（三）金融市场的类型：按交易程序划分 按照金融工具的交易程序不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。
（四）金融市场的类型：按有无固定场所划分 按照金融交易是否存在固定场所，金融市场可划分为有形市场和无形市场两类。 有形市场是指有固定的交易场所、集中进行交易的市场，一般指证券交易所、期货交易所等有组织的交易场地。
无形市场是在证券交易所外进行的金融资产交易的总称。它本身并没有集中固定的交易场所，通过现代化的电信工具和网络实现交易。在现实世界中，大部分的金融交易是在无形市场上进行的。
（五）金融市场的类型：按本原和从属关系划分 （六）金融市场的类型：按地域范围划分
三、金融市场的功能 （一）资金积聚功能 （二）财富功能 （三）风险分散功能 （四）交易功能 （五）资源配置功能 （六）反映功能 （七）宏观调控功能 第二节 传统的金融市场及其工具 一、货币市场 货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
（一）同业拆借市场 同业拆借市场有以下几个特点：（1）期限短。同业拆借市场的期限最长不得超过一年，这其中又以隔夜头寸拆借为主。（2）参与者广泛。（3）在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金。（4）信用拆借。同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。
（二）回购协议市场 从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。
在证券回购协议中，作为标的物的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。 （三）商业票据市场 商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。由于商业票据没有担保，完全依靠公司的信用发行，因此其发行者一般都是规模较大、信誉良好的公司。商业票据市场就是这些公司发行商业票据并进行交易的市场。
一般来说，商业票据的发行期限较短，面额较大，且绝大部分是在一级市场上直接进行交易。
（四）银行承兑汇票市场 汇票是由出票人签发的委托付款人在见票后或票据到期时，对收款人无条件支付一定金额的信用凭证。由银行作为汇票的付款人，承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据，称为银行承兑汇票，以此为交易对象的市场就是银行承兑汇票市场。
银行承兑汇票具有以下特点：（1）安全性高。（2）流动性强。（3）灵活性好。
（五）短期政府债券市场 短期政府债券是政府作为债务人，期限在一年以内的债务凭证。广义的短期政府债券不仅包括国家财政部门发行的债券，还包括地方政府及政府代理机构所发行的债券；狭义的短期政府债券则仅指国库券。一般所说的短期政府债券市场指的就是国库券市场。 短期政府债券以国家信用为担保，几乎不存在违约风险，也极易在市场上变现，具有较高的流动性。同时，政府债券的收益免缴所得税，这也成为其吸引投资者的一个重要因素。相对于其他货币市场工具而言，短期政府债券的面额较小。
（六）大额可转让定期存单（CDs）市场 大额可转让定期存单（CDs）是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。它产生于美国，由花旗银行首先推出，是银行业为逃避金融法规约束而创造的金融创新工具。
与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有以下特点：（1）传统定期存单记名且不可流通转让；大额可转让定期存单不记名，且可在市场上流通并转让。（2）传统定期存单的金额是不固定的，由存款人意愿决定；大额可转让定期存单一般面额固定且较大。（3）传统定期存单可提前支取，但会损失一些利息收入；大额可转让定期存单不可提前支取，只能在二级市场上流通转让。（4）传统定期存款依照期限长短有不同的固定利率；大额可转让定期存单的利率既有固定的，也有浮动的，一般高于同期限的定期存款利率。
二、资本市场 资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。在我国，资本市场主要包括股票市场、债券市场和投资基金市场。 （一）债券市场 1.债券的概念与特征 根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。根据偿还期限的不同，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券。根据利率是否固定，债券分为固定利率债券和浮动利率债券。根据利息支付方式的不同，债券分为付息债券、一次还本付息债券、贴现债券和零息债券。根据性质的不同，债券又可分为信用债券、抵押债券、担保债券等。
作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有以下特征： （1）偿还性。 （2）流动性。 （3）收益性。 （4）安全性。 2.债券市场的涵义及功能 （二）股票市场 （三）投资基金市场 它是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，其本质是股票、债券和其他证券投资的机构化。 三、外汇市场 （一）外汇市场概述 （二）外汇交易类型 1.即期外汇交易 即期外汇交易又称现汇交易，是指在成交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外汇交易。这是外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式。
2.远期外汇交易 远期外汇交易又称期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割的外汇交易。
3.掉期交易 掉期交易是指将币种相同、金额相同但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上的交易结合在一起进行的外汇交易。这种交易形式常用于银行间外汇市场上。
（三）外汇市场的特点 1.外汇市场是无形市场 通过计算机终端、电话、电传和其他通讯渠道进行联系。 2.外汇市场是24小时交易的全球最大单一市场 3.外汇市场是以造市商为核心的市场 4.外汇市场存在双重交易结构 第三节 金融衍生品市场及其工具
一、金融衍生品市场概述 （一）金融衍生品的概念与特征 金融衍生品又称金融衍生工具，是从原生性金融工具（股票、债券、存单、货币等）派生出来的金融工具，其价值依赖于基础标的资产。目前较为普遍的金融衍生品合约有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。 （二）金融衍生品市场的交易机制 金融衍生品市场上主要的交易形式有场内交易和场外交易两种。 场内交易是在有组织的交易所内进行的交易，投资者需申请成为交易所会员后才能进行交易。 场外交易也称0TC交易，没有固定的场所，交易者和委托人通过电话和网络进行联系和交易。近年来，由于场外交易的便捷性和规则的相对简单，场外交易的发展速度快于场内交易，并逐渐成为衍生品交易的主要形式。 根据交易目的的不同，金融衍生品市场上的交易主体分为四类：套期保值者、投机者、套利者和经纪人。
金融专业知识和实务经济师考试(中级)试卷与参考答案
经济师考试金融专业知识和实务(中级)复习试卷(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、在下列各项中，属于货币市场工具的是（）。
A. 普通股股票B. 大额可转让存单C. 银行长期贷款D. 股票基金2、在下列各项中，属于中央银行货币政策工具的是（）。
A. 货币发行B. 财政支出C. 再贴现率D. 公开市场业务3、在下列各项中，属于金融市场基本功能的是：A. 价格发现B. 风险分散C. 信用中介D. 所有权转移4、下列关于货币市场基金的说法，正确的是：A. 货币市场基金投资于短期债券，因此风险较高B. 货币市场基金具有流动性强、收益稳定的特点C. 货币市场基金的投资期限通常超过一年D. 货币市场基金不允许投资者进行投资组合的转换5、在下列各项中，属于金融市场基本功能的是（）。
A. 货币资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 投资和融资6、在下列各项中，属于金融市场的参与者的是（）。
A. 企业B. 居民C. 政府D. 金融机构7、关于金融市场，下列哪项描述是正确的？A. 金融市场的交易活动不受监管机构的监管B. 金融市场的参与者只包括金融机构C. 金融市场的交易对象不包括货币和债券D. 金融市场是资金供求双方进行交易的场所8、关于货币政策，下列哪项描述是不正确的？A. 货币政策的主要目标是稳定物价和经济增长B. 中央银行通过调整存款准备金率来实施货币政策C. 货币政策的制定与实施只与中央银行有关D. 货币政策的传导机制包括商业银行等金融机构9、在下列各项中，属于金融市场基本功能的是（）。
A. 货币资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 提供流动性 10、在下列各项中，属于中央银行货币政策工具的是（）。
A. 存款准备金率B. 再贴现率C. 公开市场业务D. 证券市场交易11、在下列各项中，属于货币市场工具的是：A. 股票B. 债券C. 银行承兑汇票D. 外汇12、在下列各项中，属于资本市场工具的是：A. 股票B. 债券C. 银行承兑汇票D. 外汇13、下列关于利率的说法，正确的是（）。
经济师考试金融专业知识和实务(中级)试卷与参考答案(2024年)
2024年经济师考试金融专业知识和实务(中级)复习试卷(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、中央银行在公开市场上买入政府债券会导致：A. 货币供应量增加B. 货币供应量减少C. 利率上升D. 失业率提高2、在直接标价法下，如果汇率数值上升，则表明：A. 本币贬值B. 本币升值C. 外币贬值D. 汇率不变3、在金融市场中，以下哪种工具属于衍生金融工具？A、国库券B、公司债券C、股票D、期权合约4、关于货币政策，以下哪种说法是正确的？A、中央银行通过提高法定存款准备金率来增加市场上的货币供应量B、中央银行通过降低再贴现率来减少市场上的货币供应量C、中央银行通过发行央行票据来增加市场上的货币供应量D、中央银行通过提高再贷款利率来减少市场上的货币供应量5、下列哪一项不属于货币政策工具？A、公开市场操作B、存款准备金率调整C、发行国债D、再贴现政策6、在金融市场中，资金需求者通过什么方式来获得资金？A、买入证券B、卖出证券C、向中央银行借款D、发行证券7、在金融市场中，以下哪项不属于金融衍生工具？A. 股票B. 期货C. 期权D. 外汇8、下列关于中央银行资产负债表的描述，不正确的是：A. 中央银行的资产主要包括存款准备金、政府债券和外汇储备B. 中央银行的负债主要包括存款、贷款和债券发行C. 中央银行的资产规模通常大于负债规模D. 中央银行的资产负债表反映其货币政策的执行情况9、下列哪一项不属于货币政策工具？A. 公开市场操作B. 存款准备金率C. 再贴现率D. 政府采购11、根据我国《商业银行法》，商业银行的利润分配顺序中，下列哪项不是必须优先考虑的因素？（）A. 银行员工的工资和福利B. 银行贷款损失准备金C. 银行资本补充D. 税收13、在我国金融市场中，利率市场化的核心问题是：A. 利率水平的高低B. 利率结构的合理性C. 政府对利率的调控能力D. 利率决定方式的转变15、在金融市场中，下列哪项不属于金融衍生工具的范畴？A、股票B、期货C、期权D、债券17、在金融市场中，如果中央银行决定提高法定存款准备金率，这将对商业银行产生何种影响？A、增加贷款能力B、减少贷款能力C、不影响贷款能力D、增加存款利率19、在金融市场中，以下哪一项不属于金融衍生工具？A. 期货B. 期权C. 货币市场工具D. 远期合约21、以下哪项不属于金融市场的功能？A. 资金筹集B. 价格发现C. 信用创造D. 资产定价23、关于金融市场的基本功能，下列选项中不属于金融市场的基本功能的是：A、价格发现功能B、资金转移功能C、风险分散功能D、市场投机功能25、下列关于金融市场的说法中，不正确的是：A. 金融市场是资金供求双方进行交易的场所B. 金融市场分为货币市场和资本市场C. 金融市场交易的对象是金融工具D. 金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、企业和个人27、在金融市场中，以下哪一项不是金融工具？A、股票B、债券C、现金D、存款29、以下哪项不属于金融衍生工具的范畴？A. 期权B. 远期合约C. 股票D. 外汇31、下列关于金融衍生品的说法，错误的是：A. 金融衍生品是一种金融合约，其价值依赖于一种或多种基础资产B. 金融衍生品可以分为远期合约、期货合约、期权合约和互换合约C. 金融衍生品具有零和博弈的特性，即一方盈利另一方必定亏损D. 金融衍生品的存在可以降低系统性风险33、在金融市场中，以下哪项不属于金融衍生品？A、期货B、期权C、股票D、债券35、根据《中国人民银行法》，下列哪项不属于中国人民银行的职责？（）A. 制定和实施货币政策B. 监督管理银行间同业拆借市场和债券市场C. 制定和实施信贷政策D. 管理国际储备和黄金储备37、在金融市场中，以下哪项属于货币市场工具？（）A. 国债B. 公司债券C. 股票D. 同业拆借39、某公司在股票市场上发行了100万股股票，每股面值为1元，发行价格为5元。
中级经济师金融专业知识与实务讲义
中级经济师金融专业知识与实务备考知识点第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述金融市场构成要素：金融市场的主体、客户、中介、价格.1.金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。
2.金融工具的分类：按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。
按性质不同，金融工具可分为债权凭证与所有权凭证。
按与实际金融活动的关系，可分为原生金融工具（基础金融工具）和衍生金融工具。
3。
金融工具的性质：期限性,流动性（途径：买卖、承兑、贴现、再贴现），收益性，风险性.4。
金融市场的类型：按照市场中交易标的物的不同，分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等。
按照交易中介作用的不同，分为直接金融市场和间接金融市场.按照金融工具的交易程序不同，分为发行市场和流通市场。
按照金融交易是否存在固定场所，分为有形市场和无形市场两类。
按照金融工具的本原和从属关系不同,分为传统金融市场和金融衍生品市场.按照地域范围的不同,分为国内金融市场和国际金融市场。
5.广义金融市场的有效性：市场活动的、定价的、分配的有效性。
6。
狭义金融市场的有效性：弱式（历史信息）、半强式（历史和公开信息）、强式市场（历史、公开、内幕）第二节货币市场及其工具1。
货币市场包括同业拆借、回购协议、票据、短期政府债券、银行承兑汇票、大额可转让定期存单市场。
2.货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
3.同业拆借市场特点：（1）期限短（2)参与者广泛（3）交易对象的央行账户上的超额准备金（4）信用拆借4.同业拆借市场功能:（1）调剂金融机构间资金短缺，提高资金使用效率.（2）同业拆借市场是中央银行实施货币政策，进行宏观调控的重要载体（利率是核心）5。
回购协议市场：证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款,条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。
经济师考试金融专业知识和实务(中级)试题及答案指导
经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试题(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、在下列各项中，属于货币市场工具的是（）。
A. 普通债券B. 银行承兑汇票C. 股票D. 企业长期贷款2、在下列各项中，属于金融市场价格的是（）。
A. 股票价格B. 房屋价格C. 利率D. 货币政策3、单项选择题中国人民银行在2023年降低存款准备金率，此举的主要目的是（）。
A、降低商业银行的资金成本B、增加商业银行的贷款额度C、促进社会融资规模增长D、提高中央银行的流动性控制能力4、单项选择题在国际金融市场波动性增加的背景下，中央银行可能会采取的货币政策措施是（）。
A、提高利率B、降低利率C、提高存款准备金率D、降低存款准备金率5、金融市场监管的核心目标是防范金融风险，维护金融稳定，同时促进金融创新，支持实体经济的健康发展。
下列选项中，哪一项不是金融市场监管的目标？A. 确保金融机构的合法合规经营B. 保护投资者利益C. 优化市场准入条件D. 鼓励创新活动6、以下关于期权合约描述正确的是：A. 期权购买的行权价即期权费B. 期权卖方有权利在合同期满前履约C. 期权购买者可以选择性地履约D. 期权卖方承担了履约的义务7、金融衍生工具的特性之一是（）A、低风险B、高收益C、保值作用D、流动性好8、比特币等加密货币不具备（）A、价值储存功能B、货币地位C、支付手段功能D、投资属性9.在货币市场中，货币市场上最重要的金融机构是（）。
A. 商业银行B. 中央银行C. 投资银行D. 保险公司 10.在资本市场结构理论中，（）强调企业的规模和资本结构的重要性。
A. MM理论B. 投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)C. 信息不对称与资本结构理论D. 资本结构优序理论11、下列关于货币供给量的表述，错误的是：A. 狭义货币供给(M1) 包括流通中的现金和商业银行的存款。
B. 广义货币供给(M2) 包括M1以及其他存款类和短期金融工具。
中级经济师考试,金融专业知识与实务,备考习题及答案知识资料32
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一、单项选择题（每题1分）第1题在金融市场中，既是重要的资本需求者和供应者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。
A.家庭B.公司C.中央银行D.政府正确答案：B,第2题最常用的一种信誉衍生产品是（）。
A.金融远期B. 金融交换C.信誉违约掉期D.金融期权正确答案：C,第3题假如目前的证券价钱反应了历史价钱信息和全部公然的价钱信息，则该市场属于（）。
A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场正确答案：B,第4题中国人民银行作为我国的中央银行，享有钱币刊行的垄断权，所以它是（）。
A.政府的银行B.垄断的银行C.银行的银行D.刊行的银行正确答案：D,经典资料，WORD文档，可编写改正，沟通。
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第5题对我国金融财产管理公司进行看管的金融机构是（）。
A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银行D.中国银监会正确答案：D,第6题假如某证券的β值为，若市场投资组合的风险溢价水平为10%，则该证券的风险溢价水平为（）。
A.5%B.15%C.50%D.85%正确答案：B,第7题各国商业银行广泛采纳的组织形式是（）。
A.单调银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度正确答案：B,第8题假如某商业银行法定存款准备金为13万元，超额存款准备金为7万元，则实质存款准备金为（）万元。
正确答案：D,第9题现代商业银行财务管理的中心是（）。
A.鉴于利润最大化的管理B.鉴于投入产出的最大化管理C.鉴于价值的管理D.鉴于中心资本的效率管理正确答案：C,第10题为使资本充分率与银行面对的主要风险更密切地联系在一同，《新巴塞尔资本协议》在最低资本金计量要求中，提出（）。
中级经济师金融专业知识与实务知识点总结
中级经济师金融专业知识与实务知识点总结为了提供一个全面的中级经济师金融专业知识与实务知识点总结，本文将按照以下几个主要领域进行论述：宏观经济学、公司金融、证券投资、国际金融、金融市场与金融机构。
宏观经济学宏观经济学是经济学中的一个重要分支，主要关注整个经济体系的总体运行规律和宏观经济政策的制定与应用。
主要知识点包括国民经济核算、经济增长与波动、通货膨胀与通缩、就业与失业、货币与银行、财政与税收、国际收支等。
公司金融公司金融是研究企业融资、投资与经营决策的一门学科。
关键知识点包括财务报表分析、财务管理、投资决策与资本预算、资本结构与成本、股权与债权融资、企业并购与重组、公司治理与监管等。
证券投资证券投资是研究证券市场的理论与实务，涵盖了证券投资的各个环节和相关法律法规。
主要知识点包括证券市场与交易、证券投资基本理论与模型、投资组合与资产配置、股票与债券投资分析、投资者行为与决策、证券投资基金与衍生品等。
国际金融国际金融研究国际货币体系、外汇市场、国际金融机构和国际金融市场等方面的知识。
关键知识点包括国际支付与结算、国际金融市场与汇率体系、国际投资与跨国公司、国际金融风险管理等。
金融市场与金融机构金融市场是金融机构及其主要参与者所进行的各种金融交易和债权债务转移的场所。
金融机构是实施金融中介服务的各类机构。
重要知识点包括金融市场的分类与功能、利率与汇率市场、金融衍生品市场、金融市场监管等；金融机构的分类与角色、银行业务与监管、保险业务与监管、资本市场与基金业务与监管等。
通过以上对中级经济师金融专业知识与实务知识点的总结，我们可以看到金融领域知识体系庞杂且复杂。
掌握这些知识点对于成为一名优秀的中级经济师金融专业人士至关重要。
还需拓宽学习视野，保持与时俱进，紧跟金融市场的发展。
经济师中级金融专业知识与实务试题及答案知识
D.理财业务与经纪业务
24.关于证券账户开立的说法,正确的是;
A.按照开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户
C.法人投资者可以与个人开立联合账户
D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户
25.在证券二级市场上,客户卖出向投资银行借来的证券,此时投资银行向客户提供称为;
A.监管成本较高
B.容易导致官僚主义
C.监管效率低
D.容易出现重复交叉监管
E.容易出现监管真空
65.下列职能中,属于综合类证券公司职能的是;
A.承销政府债券
B.组织监督证券交易
C.代理买卖有价证券
D.充当企业财务顾问
E.办理证券资金清算
66.在选择贷款客户时,银行信贷人员要想了解客户自身及项目,通常要完成的步骤包括;
E.利率是固定的
62.作为一种投资工具,投资基金的特点是;
A.集中投资,分散风险
B.集合投资,降低成本
C.投资对象单一
D.分散投资,降低风险
E.专业化管理
63.根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是;
A.违约风险
B.流动性
C.所得税
D.交易风险
E.系统性风险
64.对金融业实行分业监管体制的缺陷是;
D.公开市场上买入政府债券
40.通货紧缩有可能引发银行危机,其原因是通货紧缩;
A.有利于债权人而有损于债务人
B.有利于债务人而有损于债权人
C.有利于银行而有损于储蓄者
D.有利于企业而有损于银行
41.公认为近代中央银行鼻祖的是;
A.美联储
中级经济师考试金融专业知识与实务临考特效卷及答案知识资料
中级经济师考试金融专业知识与实务临考特效卷及答案知识资料Last revision date: 13 December 2020.宏观金融指标与宏观经济指标出现的这种变化说明，M2同最终目标的（）。
A.相关性出了问题B.可控性不强C.可测性有问题?D.抗干扰性不强正确答案：A,第92题2004年初为稳定经济、稳定物价。
中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标 M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿，GDP增长 8%左右，CPI控制在3%以内。
年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25. 3万亿，同比增长 14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。
余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13. 7万亿，同比增长9.5%，CPI上涨 3.9%。
我国实际观测的货币政策中介目标有（）。
A.货币供应量?B.贷款规模C.利率?D.基础货币正确答案：A,C,第93题(2011年）以下是我国某商业银行资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本因素）：下列项目中，属于该银行核心资本的有（）。
A.各种公积?B.未分配利润C. 一般准备?D.长期次级债务正确答案：A,B,第94题(2011年）以下是我国某商业银行资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本因素）：该银行的资本充足率为（）。
A. 4%B. 5% C. 7% D. 8%正确答案：C,第95题(2011年）以下是我国某商业银行资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本因素）：.该银行的核心资本充足率为（）。
A. 4%B. 4.5%C. 5%D. 6. 25%正确答案：C,第96题(2011年）以下是我国某商业银行资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本因素）：.根据规定，中国银监会可要求其采取的措施有（）。
A.降低风险资产的规模B.指定资本补充计划C.限制资产增长速度D.调整高级管理人员正确答案：A,B,C,第97题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题模拟试题） > 单项选择题 >(2010年）某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市。
经济师考试金融专业知识和实务(中级)试题及答案指导
经济师考试金融专业知识和实务(中级)自测试题及答案指导一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、关于金融市场的基本功能，下列说法错误的是：A. 资源配置功能B. 风险分散功能C. 价格发现功能D. 收益分配功能答案：D解析：金融市场的基本功能包括资源配置功能、风险分散功能、价格发现功能和资金清算功能。
收益分配功能并不是金融市场的基本功能之一。
因此，选项D是错误的。
2、以下哪项不是影响通货膨胀的主要因素：A. 货币供应量B. 需求拉动C. 成本推动D. 技术进步答案：D解析：影响通货膨胀的主要因素包括货币供应量、需求拉动、成本推动等。
技术进步通常会导致生产效率提高，从而可能降低成本，对通货膨胀的影响是抑制性的，而不是促进的。
因此，选项D不是影响通货膨胀的主要因素。
3、下列哪项不属于金融市场的组成部分？A. 银行间市场B. 股票市场C. 外汇市场D. 人力资源市场答案：D解析：金融市场包括银行间市场、股票市场、债券市场、外汇市场、金融衍生品市场等，人力资源市场不属于金融市场组成部分。
4、关于金融监管，以下哪个说法是错误的？A. 金融监管有利于维护金融市场的稳定B. 金融监管可以降低金融机构的经营风险C. 金融监管有助于促进金融创新D. 金融监管会限制金融机构的自主经营权答案：C解析：金融监管虽然有利于维护金融市场的稳定、降低金融机构的经营风险，但过度的金融监管可能会限制金融机构的自主经营权。
金融监管并不一定有助于促进金融创新，因为严格的监管可能会抑制金融机构的创新动力。
5、在金融市场中，下列哪项不是影响市场流动性的因素？A. 市场规模B. 交易成本C. 信用风险D. 政策环境答案：D解析：市场流动性受市场规模、交易成本和信用风险等因素影响。
政策环境虽然对金融市场有一定影响，但不是直接影响市场流动性的因素。
6、下列关于债券收益率的说法，错误的是：A. 债券收益率是衡量债券投资收益的指标B. 债券收益率包括名义收益率、实际收益率和到期收益率C. 债券收益率越高，其价格通常越低D. 债券收益率与市场利率呈负相关关系答案：C解析：债券收益率越高，其价格通常越高。
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【最新整理，下载后即可编辑】经济师中级金融计算公式汇总第二章利率与金融资产定价=P(1+rn)1、单利本息和公式：FVn=P(1+r/m)nm复利本息和（求终值、现值）公式：FVn2、预期理论：长期债券的利率等于在有效期内人们所预期的短期利率的均值。
流动性溢价理论：长期债券的利率等于在有效期内人们所预期的短期利率的均值+流动性溢价3、名义收益率r=C/F F：面值实际收益率=名义收益率—通货膨胀率本期收益率r=C/P P:本期市场价格一年期持有期收益率：r=（买卖差价+利息）/买入价格零息债券的到期收益率付息债券的到期收益率债券定价到期一次还本付息：债券价格的定价=债券票面价值/（1+r)n债券定价分期付息到期还本：净价=全价-应计利息股票定价股票价格=预期股息收入/市场利率股票价格=市盈率×每股税后盈利4、预期收益率=无风险收益率+贝塔系数*（投资组合收益率-无风险收益率）投资组合收益率（贝塔系数）是各组合证券预期收益率（贝塔系数）的加权平均数第四章商业银行经营与管理核心一级资本充足率=（核心一级资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥5%一级资本充足率=（一级资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥6%资本充足率=（总资本—对应资本扣减项）/风险加权资产：≥8%第五章投资银行与证券投资基金市盈率=股票市场价格/每股收益市净率=股票市场价格/每股净资产净值增长率=（期末份额净值-期初份额净值+每份期间分红）/期初份额净值×100%；β=（基金净值增长率/股票指数增长率）×100%持股集中度=（前十大重仓股投资市值/基金股票投资总市值）×100% 久期=债券贴现现金流的加权平均到期时间利率变动对债券基金净值的影响=久期×利率变化第七章金融工程与金融风险无红利股票的远期价格有现金收益资产的远期价格 有红利率资产的远期价格 远期利率协议交割额=（协议利率一参考利率）×名义本金×协议期限/[1+协议利率×协议期限]基差=待保值资产的现货价格一用于保值的期货价格金融期货套期保值比率 =期货的份数×（一份期货合约规模/待保值资产的数量）股指期货合约数=β值×(股票组合价值/单份股指期货合约价值)利率期货合约数=[需进行套期保值资产的价格×需进行套期保值资产的久期]/[利率期货的价格×期货合约标的债券的久期]第八章货币供求及其均衡基础货币B=C+Rr+Rt+Re我国的货币层次划分：M0＝流通中现金M1＝M0＋单位活期存款（狭义货币供应量）M2＝M1＋个人储蓄存款＋单位定期存款＋其他存款（广义货币供应量） M3＝M2＋商业票据＋大额可转让定期存单派生存款△D= △B×1/（r+e+c ）货币供给量Ms 等于基础货币（MB ）与货币乘数（m ）之积货币乘数()()t T r e I S F --=()t T q r Se F --=)(第九章中央银行与金融监管一、风险迁徙类指标：1、正常类贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常类贷款之比，不得高于0.5%；2、关注类贷款迁徙率为关注贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比，不得高于1.5%；3、次级类贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑类贷款和损失贷款的金额与次级类贷款之比，不得高于3%；4、可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比，不得高于40%。