(最新经营)某集团如何管好众多钱袋
集团财务管理管控措施方案
集团财务管理管控措施方案随着企业规模的不断扩大，集团财务管理的难度也越来越大。
为了保证财务管理的合规性和有效性，需要采取一些管控措施。
本文将从以下几个方面介绍集团财务管理的管控措施方案。
1. 财务管理流程优化针对集团内各个业务板块的财务管理流程，进行优化和标准化。
部署ERP财务管理系统，通过自动流程控制和集中化管理，减少人工干预，提高财务数据的准确性和及时性。
同时，对财务管理流程进行规范化制度化，明确各个环节的职责和权限，避免管理漏洞。
制定各项管理制度，如资金管理制度、审批制度、报销制度、税务管理制度等，确保各个环节都能按规定流程进行。
2. 财务数据风险管理企业在运营过程中，需要处理大量的财务数据，如账目、凭证、票据等。
相关的数据存储、传输、处理安全漏洞容易导致企业出现损失。
因此，需要对财务数据管理风险进行控制。
为了避免信息泄漏和误操作，可以对重要数据进行加密处理，并设置权限和审批流程，防止数据被非法获取和利用。
另外，还需要建立健全的备份机制，及时备份数据，避免数据丢失。
3. 资金管理集团内部涉及的资金往来比较复杂，需要建立科学的资金管理机制。
具体包括：•财务收支预算制定与管理，合理分配和使用财务资源，防止超支和财务浪费。
•资金集中管理，避免资金的分散管理和浪费。
•资金流向监控，及时了解资金的情况，防止财务纠纷或者风险。
4. 税务管理税务管理是企业财务管理中非常重要的一环。
建立健全的税务管理机制，能够减少欠税、缴税延误等税务风险，同时也能提高企业的利润水平。
具体措施包括：•研究和掌握税收政策，及时调整企业税务策略。
•加强税法宣传教育，让企业员工认识到税务合规的重要性。
•提高税务申报水平，定期进行税务审核和申报。
5. 外部审计为了保证企业财务数据的真实性和准确性，需要对财务数据进行外部审计。
通过外部审计，能够发现和纠正财务数据的错误和漏洞，提高财务数据的可信度。
外部审计还可以发现企业存在的风险点和问题，提出解决方案，确保财务管理的稳定和有效性。
如何管好自己的钱袋
如何管好自己的钱袋在如今这个物欲横流、商业文化盛行的年代，我们每个人都不可避免地离不开金钱。
然而，很多人往往容易被金钱所诱惑，导致自己的钱袋里越来越空，而且有时候甚至会陷入消费负债的困境里。
如何管好自己的钱袋呢？以下我将分享一些个人的看法和经验。
第一，注意理性消费。
任何一个人在消费时都要学会区分什么是必需品，什么是可选品。
必需品指的是我们生活必需的物品，例如食品、衣服、住房等等，而可选品则是非必需品，例如娱乐、奢侈品等等。
当我们为了追求生活品质而大量购买非必需品时，就容易陷入消费负债的泥潭里。
因此，在我们进行购物时，一定要有意识地区分自己的需求和欲望，选择适合自己的消费节奏，合理分配自己的收入。
第二，建立预算。
每个人在做出消费决策时都应该有一个预算。
预算可以让我们更清楚地了解自己的收入和支出，避免超支和浪费，最大限度地节省开支，以实现钱的更好管理。
当我们制定预算时，可以将收入分配到必要的开支上，例如房租、水电费、饮食开支等等，在此基础上再安排购物和娱乐开支，以确保每个月都有足够的储蓄。
第三，尽量少用信用卡。
在如今这个以消费为主的社会中，使用信用卡越来越普遍。
但如果我们不注意控制自己的消费欲望，使用信用卡也会给我们带来一定的风险和不便。
使用信用卡时应该注意以下几点：一是不要以信用卡的额度为自己的实际消费能力，要合理使用信用卡；二是不要滞留信用卡账单，及时还清信用卡欠款，以免自己陷入消费负债的困境；三是不要轻易给他人使用自己的信用卡，以保护自己的财产安全。
第四，合理安排投资和储蓄。
钱在手里当然是花不完的，但合理地投资和储蓄，可以使我们的钱在未来创造更多的价值。
目前，很多人的钱都被存放在银行或其他金融机构里，但这种方式很难创造更多的财富。
如果我们有一定的理财知识，可以选择一些具有较高收益的投资方式，例如股票、基金等，以实现我们的钱的更好增值。
并且，我们还可以将自己的资金分配到不同的账户，包括紧急账户、日常账户、投资账户等，以确保自己的钱得到合理的运用和管理。
公司资金怎么管理比较好
公司资金怎么管理比较好公司的资金管理是很重要的，在现代我们应该如何有效管理好我们的资金？小编为你带来了“公司资金管理”的相关知识，欢迎阅读！集团性企业资金的有效管理在国家去产能、调结构的宏观经济背景下，一些集团型装备制造企业正负重前行。
我国集团型装备制造公司旗下企业一般都是全产业链覆盖，即包括了配套产业，也有组装工厂，而且针对各个子行业的不同产品线往往都会成立事业部型的控股子公司，在市场需求疲软之际，企业资金紧张，集团整体的现金流管理就变得非常重要。
集团现金管理的核心理念应是将集团各子公司及事业部分散的资金归集成为规模较大的资金总量，由总部进行统一管理和调度，这样可以降低集团整体的财务成本及资金的机会成本，防止出现部分成员企业资金无效沉淀，而另外的成员企业却向外部高成本融资的资源错配。
集团资金的统一管理会有效保障集团整体的资金日常营运，包括对集团整体的直接融资比例的控制，长短期融资期限的控制，以及各种融资方式的风险控制等。
中国集团型企业的资金有效管理方式主要应分为两类。
一类是在集团财务部门的管理下，实施虚拟资金池管理。
另一类是通过银监会的审批，设立财务公司对资金进行司库式管理。
目前，很多中型集团企业还没有实施有效的资金集中管理。
虚拟资金池管理是指集团总部选择一家商业银行开立总账户，由各子公司在所在地域的该商业银行的支行开立子账户。
集团利用银行现金管理平台，把集团及各子公司的多个账户设为一个账户组，账户组中所有资金虚拟集中。
一方面银行会在贷款政策上给予集团尽量的优惠，从而降低企业集团财务总成本。
另一方面，集团总部能够随时查询所有账户的余额变动和交易情况，从而对各子公司账务信息实现了实时监控。
更为重要的是集团总部可以全额使用现金池资金，下属子公司可以在集团授权范围内使用现金池资金进行日常支付。
所谓集团授权是指集团总部给集团每一个子公司账户设定一定周期内的最大支付限额。
当分子公司的支付金额超过剩余额度时，银行将要求子公司提及集团总部审批手续。
对企业集团资金管理的合理化建议
对企业集团资金管理的合理化建议
企业集团作为较大规模的企业集合体，在资金管理方面需要注意一些问题，下面给出
一些合理化建议：
1. 规划集团资金池
建立一个专门的资金管理机构，集中管理公司各部门的现金流，集中筹划集团内各个
股份公司的资金池，确保各个股份公司之间流动性充足，避免因资金链断裂导致的危机爆发。
同时，优化集团内部交易流程和渠道，提升内部交易效率。
2. 拆分现金管理和风险管理
将资金管理和风险管理区别开来，即以资金管理部门为核心，由财务、会计、税务、
银行运营等部门组成的资金管理组织，从外围风险评估和管理的角度，建立风险管理体系，以保障企业集团的资金流动。
3. 保证资金安全与高效
建立充分预算控制，施行严格的收支管理，确保资金使用合理，财务资料及时性、准
确性和真实性。
保证资金的安全性和流动性的同时，建立完备的财务监理体系，确保各个
股份公司利润现金化。
4. 确保投资项目的合理性及效益
投资项目的选择是企业集团资金管理中的一个非常重要的环节。
因此，在投资项目的
选择前，应该进行详细的调研和评估，确保投资项目的合理性、风险可控性以及预期效益
等因素，从根本上保障了资金的安全。
5. 加强对资金外流的管理
对于企业集团来说，资金外流是一个比较棘手的问题。
虽然资金外流有利于企业扩大
规模和增强竞争力，但外流的资金也需要管理。
从整个资金管理的角度来看，企业应该有
意识地加强对资金外流的管理。
集团型企业营运资金管理的有效措施
集团型企业营运资金管理的有效措施集团型企业营运资金管理的有效措施随着经济全球化的进程不断加快，集团型企业逐渐成为中国经济发展的重要组成部分。
而集团型企业的规模庞大、业务多元化的特点，也决定了它们在日常经营中必须面对资金管理的复杂挑战。
本文将探讨集团型企业营运资金管理的有效措施，旨在帮助这类企业更好地实现资金的合理运营与管理。
首先，集团型企业应树立现金流优先的理念。
现金流是企业持续经营的生命线，对集团型企业来说尤为重要。
因此，企业应当强化对现金流的管理和控制，确保流入流出的资金能够稳定和合理地进行。
为此，企业可以采取以下措施：建立现金流预测模型，并根据预测结果进行决策；加强与供应商和客户的沟通，促使现金流的及时回笼和购销款的及时到账；合理制定资金使用计划，避免造成资金的过度闲置或紧缺。
其次，集团型企业应加强内部控制，防止资金流失。
对于集团型企业来说，内部控制是确保资金安全和防范风险的重要手段。
企业应建立健全的内部控制制度，包括资金管理、审计、风险控制等方面的规定，并加强对其执行的监督和评估。
此外，企业还应加强内部沟通和协调，加强信息的共享和流通，避免信息不对称导致的资金流失。
第三，集团型企业应灵活运用融资工具，提高资金利用效率。
由于集团型企业经营规模较大，需要大量的资金来支撑其业务发展。
因此，企业应积极寻求融资的机会，并根据实际需求选择适合的融资工具。
比如，可以通过发行债券、股票融资等方式，从资本市场获得所需资金；也可以通过银行贷款、借款等方式，从金融机构获得短期资金支持。
同时，企业还应注重优化资金结构，降低成本，提高资金利用效率。
最后，集团型企业应加强对风险的防范和管理。
风险是企业经营中无法避免的挑战，对于集团型企业来说尤其如此。
因此，企业应加强风险管理，预测和识别各类风险，制定相应的应对措施。
同时，企业还应建立健全的风险防控体系，包括风险评估、风险监控、风险应对等环节，以提高企业面对风险时的应变能力。
集团公司资金集中管理实务
集团公司资金集中管理实务随着企业规模的不断扩大和业务范围的逐渐拓展，越来越多的企业集团公司开始面临资金管理的挑战。
如何有效地进行资金集中管理，合理利用资金资源，成为了集团公司管理者需要思考的重要问题。
本文将从资金集中管理的重要性、实践中的挑战、有效的管理策略和技术支持等方面进行分析和讨论，以期为集团公司资金管理提供一些有益的启示。
一、资金集中管理的重要性资金集中管理是指企业集团公司将各个子公司及部门的资金集中起来，通过统一管理和调度，实现资金的最优配置和利用。
资金集中管理的重要性主要体现在以下几个方面：1. 提高资金利用效率。
通过资金集中管理，可以实现资金的统一调度和利用，避免各个子公司和部门之间资金的闲置和浪费，提高整体资金利用效率。
2. 降低资金成本。
资金集中管理可以通过统一融资渠道和利用规模经济效应，降低资金的融资成本，为企业集团节约资金成本。
3. 降低风险。
资金集中管理可以对资金流动进行统一监控和管理，降低资金运作风险，确保企业资金安全。
4. 优化财务结构。
通过资金集中管理，可以实现企业集团整体财务结构的优化和调整，提高企业整体的财务稳定性和可持续发展能力。
二、实践中的挑战在实践中，资金集中管理也面临着一些挑战和问题。
主要表现在以下几个方面：1. 子公司和部门利益分歧。
各个子公司和部门可能存在不同的利益诉求，资金集中管理可能会引发利益分歧和矛盾，影响资金管理的统一性和有效性。
2. 财务信息不透明。
由于各个子公司和部门的财务信息管理体系不同，导致整体财务信息不透明，难以实现全面的资金监控和管理。
3. 技术支持不足。
传统的财务管理系统和技术支持可能无法满足资金集中管理的需求，需要引入更先进的财务管理系统和技术手段。
4. 风险控制不到位。
资金集中管理可能会带来资金运作集中化的风险，需要加强风险控制和监测机制，防范资金管理风险。
三、有效的管理策略为了解决资金集中管理中的挑战和问题，需要采取一系列有效的管理策略：1. 设立专门的资金管理部门。
最新-集团财务掌管的几大措施 精品
集团财务掌管的几大措施随着集团规模不断扩大，对财务管理的要求也相应提高，为增强对下属公司的管理，集团总部应不断加强财务管控方面的建设。
集团的财务控制是集团控制的基本手段，任何一个子公司，无论其业务贡献有多大，也不论其经营管理层能力有多强，集团总公司都应该对其财务活动进行监控。
为更好地发挥财务控制职能，需要逐步完善集团财务管理体系建设，建立资金结算中心对集团资金进行集中管理；制定集团统一的会计核算制度和财务管理制度，来规范下属子公司的财务行为，以实现对子公司财务活动的有效控制；同时建立一体化的财务信息系统用来支持财务管控；建立内部审计制度用来监督评价控制是否有效。
一、建立集团资金结算中心资金管理是公司财务管理的中心，因为资金是一个企业的血液，建立集团资金结算中心是为了强化母公司对集团资金流转的控制，谋求财务资源的聚合协同效应，结算中心是根据企业集团财务管理和控制的需要，在集团内部设置的资金管理机构，进行统一结算、筹措、管理、规划、调控资金。
在行政上是企业集团设立的负责集团资金管理的职能机构，主要为企业集团的总体战略及整体利益服务。
结算中心作为企业集团理财的职能部门，受企业集团委托，代表企业集团执行与财务、资金管理有关的各项业务活动，其管理目标与企业集团目标高度一致。
财务结算中心的具体功能有融通资金、加强内部监控、提高整体信用，降低财务风险。
一建立集团资金结算中心的意义在集团内部，有些子公司效益好，资金周转快，而某些子公司资金相对匮乏，通过财务结算中心可以把集团内的闲散资金集中起来贷给最需要资金的子公司或分公司，提高集团内资金的使用效率，实现内部资金的相互调节。
资金结算中心可以对子公司资金运作的合规性、安全性和有效性进行审核，对其实施必要的监控和管理，防止子公司利用自主经营权挪用集团内部资金，使集团内部资金管理失控。
财务结算中心成立后，集团公司可以整体融资，增强了实力，提高了信用等级，同时，内部资金的相互调节减少了外部融资，也相对降低了财务风险。
浅谈集团资金管理
浅谈集团资金管理
首先，集团公司需要制定严谨的资金管理制度，规定集团资金的流向和使用范围，加
强对资金的监测力度和风险控制，以确保资金的流通和使用在合法、透明和高效的范围内。
此外，集团公司应加强对下属子公司的资金管理监督，同时完善集团内部的资金调度机制，优化集团公司内部既定的经营和财务运营流程，制定合理的资金流动规划和预算评估。
其次，集团公司需要采取合适的资金调剂方式，确保资金的均衡和充分利用。
资金调
度可以分为两大类：一类是集中调剂，另一类是分散调剂。
集中调剂适用于较大的集团公司，它通过建立一个统一的资金中心或财务列项制度，对所有资金的流向进行整合和管理，实现资金集中调度和账户归集，减少资金占用成本和信用风险。
分散调剂适用于较小的集
团公司，它通过开设资金账户，实现分散管理和资金调剂，降低不必要的资金出入账户所
带来的成本和风险。
最后，集团公司还需要合理运用金融工具，提高资金的运作效率，增强财务运营的多
元化和灵活性。
金融工具可以分为传统金融工具和新金融工具两大类。
传统金融工具包括
银行贷款、信贷担保、保险、股权融资等，主要用于资金的融资和投资；新金融工具主要
是指互联网金融和区块链技术，在金额处理、国际资金转移、实现供应链金融等方面发挥
了重要作用。
综上所述，集团资金管理是一个极为重要的管理领域，集团公司需要严格执行规章制度，加强资金监测和管理，在资金调度和账户管理方面实施合理和灵活的策略，不断优化
运作机制，提高资金的流动和使用效率，为集团公司的发展提供可靠的财务保障。
浅谈集团资金管理
浅谈集团资金管理随着企业的不断发展壮大，资金管理逐渐成为企业发展中的重要环节。
特别是对于集团企业而言，由于其涉及到多个子公司的资金管理问题，其资金管理就显得尤为重要。
集团企业由于其规模较大，涉及到多个子公司，资金管理就显得尤为复杂和重要。
由于集团之间的资金流动较为频繁，因此需通过科学化的资金管理来维护集团的资金安全。
同时，集团资金管理从整体来看，也有助于提高集团的资金利用效率，创造更大的利润。
因此，集团资金管理的重要性不容忽视。
集团资金管理的基本方式包括集中管理和分散管理两种方式。
集中管理是指由集团总部负责统筹全集团的资金，由集团总部集中调配和控制资金。
分散管理是指由各个子公司独立管理自己所拥有的资金，由其自主决定资金的使用和投资。
集中管理方式适用于集团的规模较大、资金流动频繁的情况，可以通过集中管理来实现资金的统筹调配，使资金利用效益最大化，并避免了各子公司之间的争夺和排挤。
分散管理方式适用于集团规模较小、子公司较少、资金流动不频繁的情况。
由于各个子公司拥有较高的独立性，因此可以根据自己的经营情况，自主决定资金的使用和投资，这样可以更好地适应市场的变化和自身的发展需求。
为了保证集团资金管理的有效性和规范性，需要遵循以下重要原则：1.科学分配资金集团管理应该按照各个子公司的经营情况合理分配资金，避免给予过多的资金支援而导致资源的浪费。
在分配资金时，应该以经济效益为导向，让资金得以最大化利用。
2.严格控制资金流动由于集团资金流动情况复杂，因此需要严格控制资金流动，避免资金被挪用或流失。
在资金流动过程中，需要仔细审核和控制各项资金支出，确保资金的安全性和正确性。
3.统一资金管理体系集团企业必须建立一个统一的资金管理体系，通过一系列管理措施来规范各个子公司的资金操作流程，保障资金的安全性和规范性。
同时，建立资金管理的流程标准和规范，确保资金流程顺畅、透明、高效。
4.加强内部监督为了防止操纵和滥用资金，必须加强对集团资金管理的内部监督。
如何有效管理企业资金
如何有效管理企业资金在企业运营中，资金的有效管理是非常重要的，它直接关系着企业的健康发展和可持续性。
本文将探讨如何有效管理企业资金，并提出一些有效的方法和策略。
一、制定合理的财务目标首先，企业需要制定合理的财务目标，明确资金的用途和预期收益。
这可以帮助企业确定资金需求和投资策略，并为后续的资金管理提供指导。
二、健全的预算管理预算管理是企业资金管理的重要环节。
企业应该建立一套健全的预算制度，制定详细的财务预算和费用控制措施。
通过预算管理，企业可以及时掌握资金动态，合理分配资金，并及时采取调整措施。
三、优化企业运营流程优化企业运营流程是有效管理资金的关键一环。
通过合理设计和改进企业运营流程，可以降低企业的运营成本，提高资金利用效率。
例如，采用先进的生产技术和管理方法，提高生产效率，减少生产周期，并优化供应链管理，减少库存成本。
四、提高资金回收效率提高资金回收效率是保证企业资金流动性的重要手段。
企业应该加强对客户的信用管理，加强账款回收工作，降低坏账风险。
此外，企业还可以考虑采用优惠政策来促进早期账款回收，提高资金回收速度。
五、合理运用财务工具合理运用各种财务工具是提高资金管理效率的重要途径。
企业可以选择适合自己的财务工具，如短期融资、长期融资、银行信贷等，来满足不同的资金需求。
同时，企业应该积极管理和控制利息成本，降低财务风险。
六、建立完善的风险管理机制有效管理企业资金也需要建立完善的风险管理机制。
企业应该及时识别和评估各种财务风险，并采取相应的风险管理策略。
例如，通过购买适当的保险来降低风险，建立内部控制制度来防范财务失误和欺诈行为。
总结：通过以上几点措施，企业可以有效管理资金，提高资金利用效率，降低财务风险，促进企业的稳健发展。
然而，资金管理并非一成不变的，企业需要不断根据内外部环境的变化调整和优化资金管理策略，以适应不断变化的市场需求和竞争环境。
只有在不断追求卓越的资金管理下，企业才能够保持竞争力，并实现可持续发展。
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集团企业如何管好众多"钱袋"简介：我国大多数集团企业对资金管理认识缺乏、手段落后；集团企业应选择适合自己的管理模式，常用的模式有统收统支、银行资金分析、资金信息集中、财务企业、富余资金集中与收支两条线等；不同管理模式应配合不同管理手段，这些手段有账户集中、现金预算、备用金管理与资金管理信息平台等；随着经济环境的发展，资金管理面临着一系列新课题，如多结算中心、异地资金管理、国际结算与资金安全等。
由于对不同行业和不同地域成员企业的生产运营活动缺乏足够了解，集团企业要想全面插手成员企业的管理是不现实的。
目前，以资金集中管理为主线的新一代企业管理思想正于一些大型集团企业中悄然兴起认识缺乏手段落后目前，我国大多数集团企业对资金管理缺乏足够的认识，管理手段还比较落后，主要表现于以下方面：1、成员企业多头开户，集团无法对资金流动实施有效监控；2、资金账外循环，流向不清，信息失真；3、集团内部资金闲置与短缺无法调节，资金充裕的机构对闲置资金缺乏有效的理财手段，而资金短缺的机构却又向银行大量贷款，集团财务费用居高不下；4、缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前计划、事中控制和事后分析；5、缺乏统一的财务资金调控制度，没有统一的资金管理信息平台，信息传递渠道不畅，财务、资金结算、投资、融资等信息集中不起来，致使企业决策者难以及时、准确、全面掌握资金信息，无法实施有效的管理、监督和控制。
选择适合自己的管理模式由于各集团企业于管理要求、企业资本结构和集团控制力度等方面存于差异，集团采用的资金管理方式也不同，但无论采用哪种资金管理模式，均应该于集团内部成立专门的资金管理部门。
资金管理部门负责管理集团内外的资金流动，进行资金运作、资金分析和资金监控。
统收统支开户单位不于银行开立自己的账户，开户单位的所有收支均于资金中心的账户上统一进行。
特点：1、现金收支的批准权高度集中于资金中心；2、最有效地集中开户单位资金，提高资金流转效率；3、有效地控制资金流出；4、与账户实名制相违背，当开户单位一旦发生法律纠纷时，将导致整个集团的银行账户被封存；5、不利于发挥开户单位的积极性。
这种模式适应于集团对同城全资分企业的资金管理。
银行资金分析各开户单位自行管理银行账户，资金中心通过网银系统收集开户单位资金信息，且于需要使用资金时，向关联的开户单位拆借。
特点：1、不改变开户单位的资金管理权，账户风险分离；2、集团企业只是于需要时才调集资金；3、需要与开户单位的现金流量预算结合，避免发生拆东墙补西墙的问题；4、需要依托跨商业银行的于线资金分析系统；5、只解决了开户单位资金信息透明的问题，对其他资金管理问题缺乏有效的手段。
这种模式适应于资金管理初级阶段或集团控制比较松散的集团企业。
资金信息集中于不改变开户单位资金所有权的前提下，将开户单位的所有收支纳入资金中心统一核算，做到“你的钱，我看着花”。
特点：1、不改变开户单位的资金所有权，不影响开户单位的生产运营活动；2、全面集中集团资金信息，为集团决策提供支持；3、资金中心统一对银行办理结算，提高工作效率；4、集团于需要资金时，可以向开户单位拆借；5、能进行集团资金监控，可适当避免违反财务制度的支出；6、缺乏资金余缺调剂，没有解决根本问题。
这种模式适应于对资金管理要求不高的集团企业对同城成员企业的资金管理财务企业于集团内部成立财务企业（或内部银行），行使商业银行的职能。
特点：1、财务企业和开户单位之间是同一集团的平级下属企业，财务企业没有对开户单位资金的控制权；2、开户单位可以根据需要将闲置的资金存入财务企业，且可向财务企业申请贷款；3、由于财务企业可享受同业拆借利率，开户单位于财务企业的存款利率可适当高于商业银行的利率；4、由于贷款资金来源于其他开户单位存款，贷款利率也可适当低于商业银行；5、由于财务企业和开户单位所于地可能不一致，开户单位通常也要于当地的商业银行开户，资金集中的程度有限；6、财务企业是资金操作的执行机构，不能对资金支出提供监控；7、财务企业通常是独立核算的企业，于运作过程中难以兼顾集团整体利益；8、财务企业需要银监会批准，新成立财务企业比较困难。
这种模式适应于对集中控制要求不高的集团企业。
富余资金集中保留下属机构的银行账户，集团企业于对应的银行开立资金汇集账户。
为下属机构的银行账户设置资金限额，当资金超过上限时，通过银行网络，将资金自动汇集到集团企业账户；当资金低于下限时，集团企业可根据需要将资金从集团汇集账户下拨到下属机构账户。
特点：1、适当集中了开户单位资金，为集团资金运作提供保障；2、开户单位有限额内资金的使用权，能适当避免资金上收给开户单位带来的影响；3、限额设定比较困难，要么资金沉淀大，要么开户单位资金紧缺；4、对开户单位限额内的资金使用缺乏监控；5、资金频繁划拨，如按正常的计费方式，费用较高，需与开户行协商，降低财务费用。
这种模式适应于有异地成员单位的集团企业资金集中管理。
收支两条线为开户单位于商业银行同时开立收入户和支出户，收入户通常为一般账户，支出户通常为基本户。
1、保留下属机构银行账户，下属机构账户交资金中心托管，账户高度集中；2、收入到达下属机构账户后直接划转到资金中心账户，资金高度集中；3、对外支出时，先从资金中心账户划拨到下属机构账户，再划出；4、能有效地平衡内部资金，调节资金余缺；5、对下属机构的收支能做到事前预算、事中控制和事后分析，集团一切收支均于资金中心的监控下进行；6、符合账户实名制的要求；7、最大限度地集中了开户单位的资金；8、集团对开户单位的收支有高度的控制权；9、能最大限度地防范资金风险；10、账户之间资金往来频繁，存于一定的结算成本；11、操作不当时，可能影响开户单位的生产运营。
这种模式适应于管理高度集中的集团企业。
不同管理模式配合不同管理手段根据不同的资金管理模式，管理手段也有所不同——账户集中大多数集团企业资金比较分散，有的企业于银行开立的账户多达几十个，一方面增大了资金管理难度，另一方面不利于从商业银行处争取利益。
账户集中后，由于资金总量上去了，可从银行处争取以下利益：1、获取更大的授信额度，更优惠的融资政策，比成员企业单独融资更能够节约时间和费用；2、降低结算费用；3、开展协定存款，获取更多的存款利息。
现金预算事无预则不立，通过开户单位现金预算，一方面能够加强管理和监控，另一方面能够提前预知集团资金情况。
当资金充裕时，可提前编制安排投资计划，当资金紧张时，也可提前安排融资计划，从而达到提高投资收益，降低融资成本的目的。
于途资金管理于途资金包含收款于途和付款于途两个方面。
收到支票到最终进行之间的时间差、收到电汇凭证传真与实际到账的时间差、收到的承兑汇票与到期日之间的时间差等均可能产生收款于途。
开出的支票到客户将该支票进行之间的时间差、开出承兑汇票与到期日之间时间差等均可能产生付款于途。
管理于途资金，一方面能够加强企业重要票据的管理，另一方面能够提前预知集团未来真实资金的流动，以利于加快资金回笼，帮助集团领导做出正确的资金运作决策。
备用金管理为成员企业开立备用金账户，用于其零星开支，是对资金管理模式的有效补充。
集团企业应该将成员企业的备用金账户纳入资金中心统一管理，成员企业的备用金收付信息应该记入资金中心账务系统，便于结算中心管理和监控。
管理备用金一方面可以进行完善的现金流量管理;另一方面可以避免成员企业的小金库。
资金管理信息平台国外企业集团于进行投资决策时，也于通过改革来缩短决策时间。
由于信息、数据收集以及决策支持分析系统的完善与高效，有2/3的企业可以于下午１点以前完成对现金短期投资的决策（100万美元以下）。
于很短时间做一个正确决策是很严峻的挑战，必须有一个好的资金管理信息系统做支撑，以便于资金中心实时了解遍布全球的成员企业资金头寸和现金流动情况，辅助领导做出科学的投资或融资决策。
资金管理面临新课题随着集团企业的扩张，全球化、网络化的资金集中管理已成为必然，对于大型集团企业来讲，资金管理有了更新的内容。
多结算中心大型集团企业往往同时存于上市企业和非上市企业两个业务主体，为了避免关联交易，上市企业和非上市企业的业务必须分离，从而导致集团有多个结算中心。
另外，一些集团企业一方面希望现金集中到集团企业统一管理，同时又希望按事业部独立核算，这样必然存于多级结算中心。
结算中心组织结构的复杂化，必然增加资金管理的难度，结算中心之间的关系、业务流程设定、人员分工等问题均变得比较复杂。
异地资金管理大部分集团企业均存于异地成员企业,均存于异地资金管理的问题。
由于地域限制，对异地资金的管理和监控、异地账户纳入集团统一的资金管理模式、异地账户的承兑汇票管理、异地账户的支票管理等均成为集团企业资金管理的难题。
国际结算随着集团企业国际化步伐的加快，国际业务往来越加频繁。
集团企业需要对国际上常用的结算票据（如：信用证）进行规范的管理。
再有，随着国外（或港、澳、台）成员企业的加入，集团资金管理有了新的挑战。
多语种交流、国际通用结算制度、汇率分析、利率风险等新的课题已经摆于了集团资金管理的面前。
资金安全集团要对遍布全球的成员企业资金进行集中管理，必然有大量的资金信息通过网络传递，集团内部网络安全成为必须解决的难题，集团IT部门必须掌握数据加密、安全认证等信息技术。
集团企业频繁对外收付款以及集团企业对异地存款账户的操作等均需要与商业银行密切合作，建立起一套安全、高效的信息交换系统。
应该建立内部信用审计制度和担保制度，加强成员企业的内部贷款评审，预防内部不良贷款。
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