银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试
员工违规处理办法测试题一
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》测试题公共部分（50分）单位：岗位：姓名：成绩：一、填空（20分、每空1分）1、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员、主管人员和（）。
2、主管人员，是指各级行内设机构负责人、（）及运营主管。
3、本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和（）。
4、情节轻微是指：（），且未造成损失的。
5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；（）；严重失职的。
6、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资；7、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资。
8、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，（）处分。
9、受到降职、撤职处分的，解除处分（）对原岗位职务的恢复。
10、受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，（），直至解除劳动合同。
11、对支行辖内当年发生一起100万元（含）以上500万元（不含）以下或两起50万元（含）以上100万元（不含）以下案件的，在案发（10日）内，应停止支行主管部门负责人、（）、行长职务，或责令辞职，确有特殊情况不能停职的，须报总行审批。
12、对经确认属（）的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。
13、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》已由中国农业银行股份有限公司（）第二次职工代表大会审议通过。
14、一般员工，是指除（）、主管人员以外的其他员工。
15，连续旷工超过（）天的给予解除劳动合同处理。
16、贪污、收受或索取贿赂数额超过（含）（）元的给予开除处分。
17、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（）移送。
员工行为守则测试题库
《员工行为守则》教育检查活动测试题库一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）1、一个人的社会地位、荣誉，从根本上说取决于自己的职业。
（×）2、人才流动政策与爱岗敬业是矛盾的。
（×）3、爱岗敬业主要是依靠人们的道德自觉性来维持的。
（√）4、是否尽职尽责地做好本职工作，取决于从业者是否满意自己的职业。
（×）5、爱岗敬业意味着奉献、责任以及对岗位工作的不懈追求，是农行员工对农行忠诚、专一的最好体现。
（√）6、某银行柜员临时请假离开，因领导不在，该柜员未办理交接手续直接将业务印章交给其他同事。
这是为工作考虑的合理行为。
（×）7、单位的笔记本电脑，员工可以带回家中供家人使用。
（×）8、在激烈竞争的市场条件下，员工的敬业程度往往是企业生存和发展的先决条件。
（√）9、敬业精神的缺失可能会给个人和企业都带来无可弥补的损失。
（√）10、爱岗敬业是农行员工对农行忠诚、专一的最好体现。
（√）11、如果我们的员工能将维护农行的声誉和利益当作维护自家的利益，就真正做到“爱行如家”了。
（√）12、爱岗敬业是抽象行为规范的一种，属于企业道德规范的范畴，以企业的价值观和道德观作为支撑，依靠企业道德舆论和员工个人内心信念来维持实现。
（√）13、员工只要加强职业道德修养，形成正确的价值观和职业道德规范就是一名合格的员工。
（×）14、只有上班时间我才是农行的员工，下班后，我只代表个人，与农行无关。
这种观点是错误的。
（√）15、爱岗敬业并不涉及具体行为，而是要求员工在思想、意识层面去落实这一理念。
（×）16、《中国农业银行员工行为守则》的核心和灵魂是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。
（√）17、“言必信，行必果”、“人而无信、不知其可也”，说的是诚信乃为人之本的道理。
（√）18、《中国银行业文明服务公约实施细则》规定：在提供服务时，应诚实、守信地对待客户，尤其在涉及收费及可选择性服务项目时，应履行如实告知义务。
《员工行为守则》测试试题(A卷)
山东分行《员工行为守则》考试试题（A卷）说明：1、本试卷共计三大题，考试时间：80分钟；一、判断题（在对的后面√，在错的后面打×，每题1.5分，20道题，共计30分）1、爱岗敬业是抽象行为规范的一种，属于企业道德规范的范畴，以企业的价值观和道德观作为支撑，依靠企业道德舆论和员工个人内心信念来维持实现。
（√）2、依法提供个人的资料是员工的义务。
（√）3、员工在提供服务时，应诚实、守信地对待客户，尤其在涉及收费及可选择性服务项目时，应履行如实告知义务。
（√）4、员工的履职行为是个人行为，所引起的法律后果由其自己承担。
（×）5、合规是农业银行所有员工的共同责任，应从农业银行基层员工做起。
（×）6、农业银行员工应该严格保守工作中知悉的国家秘密、商业秘密和内部秘密。
（√）7、农业银行关联交易审批按照一般关联交易和重大关联交易分别处理，并对重大关联交易逐笔披露。
（√）8、银行员工对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。
（√）9、根据客户至上原则，银行员工应主动、热情、友好、礼貌地对待客户，无条件满足客户提出的一切服务要求。
（×）10、银行员工应当在严守客户隐私的同时，遵守反洗钱有关规定，及时按要求报告大额和可疑交易，履行相关义务。
（×）11、银行员工利用职务上的便利，挪用、侵占客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，可以免予处理。
（×）12、银行业从业人员应当坚持同业间有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
（√）13、某银行在营销本行发行的信用卡时，在其广告宣传中声明：凡成功申办该行信用卡的，即可获得百事可乐一瓶，雨伞一把，同时，消费达到5000元的，可以享受免年费和抽取价值三千元旅游券的资格。
该银行的行为构成商业贿赂。
( ×)14、廉洁自律只是对农业银行员工道德水准上的要求。
《员工违规处理办法》测试题(三)
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》测试题公共部分（50分）单位：岗位：姓名：成绩：一、填空（20分、每空1分）1、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生（）的员工。
2、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资；3、本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和（）。
4、违反廉洁自律有关规定的，视情节及后果，给予有关责任人员（）处分。
5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；（）的；严重失职的。
6、受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，（），直至解除劳动合同。
7、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资。
8、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予的最高处分档次，（）处分。
9、因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起（）个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审。
10、一般员工，是指除（）、主管人员以外的其他员工。
11、对支行辖内当年发生一起100万元（含）以上500万元（不含）以下或两起50万元（含）以上100万元（不含）以下案件的，在案发10日内，应停止支行主管部门负责人、（）、行长职务，或责令辞职，确有特殊情况不能停职的，须报总行审批。
12、对经确认属（）的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。
13、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》已由中国农业银行股份XXX（）第二次职工代表大会审议通过。
14、主管人员，是指各级行内设机构负责人、营业网点负责人及（）。
15，连续旷工8天的，给予（）处理。
16、贪污、收受或索取贿赂数额超过（含）5000元的给予（）处分。
17、审计、内控合规部门或业务主管部门发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的,按照内部移送办法向（）移送。
银行业禁止性行为之柜面篇
课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程 测试成绩：100.0 分。
恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 客户申请购买重要空白凭证时，以下说法错误的是√ A 填写购买单并加盖预留印鉴 缴回上次购买但已作废凭证 若有需交回的凭证，应填写交回单 若无法交回作废凭证，则无法再次购买凭证BCD正确答案： D 多选题 2. 银行出售的支票上应加盖的戳记有√ A 开户行全称 开户单位账号 票据交换号 行号BCD正确答案： A B C D 3. 若柜员错误将支票售出给其他客户，正确的做法是√ A 已交付实物的，需联系客户收回该支票并作废处理 已交付实物的，需联系客户交回实物并填写重要空白凭证交回单 未交付实物的，需联系客户解释情况，经客户同意后做作废处理 未交付实物的，直接在系统内做作废处理BCD正确答案： A C 4. 以下说法正确的是√ A 错误打印磁码后，需收回该支票并进行作废处理B重要单证可以跳号调剂 交回的作废重要空白凭证应加盖“作废”戳记 交回的作废重要空白凭证应剪去凭证右下角CD正确答案： A B C D 判断题 5. 销户单位缴回的作废重要空白凭证应加盖“作废”章，并剪角后入库房保管。
√ 正确 错误正确答案： 错误 6. 单位对领用的重要空白凭证支票负全部责任，如遗失或未交回，由此产生的一切经济损失，由领用单位 负责。
√ 正确 错误正确答案： 正确 7. 批量停止使用的银行汇票、商业汇票，由领用网点统一进行销毁处理。
√ 正确 错误正确答案： 错误。
员工行为排查试题
员工行为排查试题一、单项选择题每题2分1、对本行违规失职行为员工的处理,由本行相应层级的B按本办法规定的权限和程序进行;A处罚委员会B问责委员会C法律合规部D人力资源部2、与、发生资金往来,造成不良后果或影响的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的,给予记大过至开除处分;CA贷款客户、中介B中介、供应商C贷款客户、供应商 D 中介、担保人3、员工违规失职行为处理办法所称后果或情节严重,不包括下列C情形：A 因违规失职行为造成本行较大经济损失的B 因违规失职行为造成本行声誉损害的C 违规失职行为查处机构认定为情节特别严重或后果特别严重的D 因违规失职行为造成本行办公、营业秩序混乱的4、为经营管理层提供内容或数据不真实、甚至伪造的研究分析报告,误导决策并造成损失的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的,给予 B 至开除处分;A 记过B 记大过C 开除D 撤职5、总行问责委员会不负责认定D 人员的违规失职行为；A 总行各部室员工B 全行一级资深及以上人员的违规失职行为C 违规失职行为涉及金额1000万元含以上、不良资产实际损失金额500万元含以上的员工D 其他实际损失金额50万元含以上的员工6、违反廉洁从业相关规定,受到外部处罚的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的,给予B 至开除处分;A 记过B 记大过C 开除D 警告7、在授信业务调查工作中,故意隐瞒客户,导致授信业务包括但不限于贷款、贸易融资等各类表内外授信业务基于风险揭示不充分的信贷资料审批通过的,给予直接责任人开除处分;DA 经营情况B 重大亏损C 法人变更D 重大风险事项8、员工一般性异常行为记录原则上保存 B 年;A1年B2年C3年D4年9、对排查发现员工存在可以诱发或者涉嫌违规的行为和案件的行为,应对该员工进行持续跟踪,动态掌握行为纠正和风险化解的进展情况;其中,持续跟踪的期限不少于 B A3个月B6个月C9个月D12个月10、在员工行为排查过程中,发现可疑问题后,应立即B ,及时采取有效处置措施,控制、化解风险;A组织讯问B组织核实C组织裁决11、 B 是员工所在单位对照规定的排查项目,对所辖员工的行为事项进行的排查;A员工自查B单位排查C集中排查12、根据监管部门的有关规定,商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的禁止性的,加强对员工行为的Ａ,建立员工异常行为举报、查处机制;Ａ监督与排查Ｂ督促与排查Ｃ监督与调查Ｄ督促与调查13、各分支机构、各事业部、总行各部室每年对所辖员工进行谈话、家访或亲属联系等不得少于 2 次;A1次 B2次 C3次 D4次14、在授信后管理过程中,有下列行为之一的,给予直接责任人开除处分：BA 重要法律文件或权益凭证丢失、毁损、被骗的；B 未对贷款进行授信后检查,致使授信出现重大风险或损失的；C 未按规定进行授信后检查,或妨碍、干扰授信后检查,或未及时监控客户授信后变动情况的；D擅自对外提供、透露信贷档案及相关资料的;15、在授信办理过程中,对外泄露客户商业秘密以及本行业务调查情况、调查意见、评估意见、审查意见和其他相关资料的给予直接责任人C 处分;A 记过B 记大过C 开除D 警告16、私自发放贷款,发放假名、冒名贷款,拆分贷款或假用委托贷款之名发放贷款的,给予直接责任人处分CA 记过B 记大过C 开除D 撤职17、未经批准,擅自接受新闻媒体采访,或通过互联网平台及其他社交媒体工具公布、传播与本行有关、或尚未得到官方确认,可能影响本行及的重大信息的,造成不良后果或影响的,给予直接责任人、主管人员和其他责任人员警告至记过处分,后果或情节严重的,给予记大过至开除处分;CA经营管理、战略发展B相关客户、金融稳定C经营管理、金融稳定D相关客户、战略发展;18、对员工作出辞退处理的是BA迟到、早退月累计3次或季累计5次的,作辞退处理;B旷工连续3天或年累计5天的,作辞退处理;C参加会议、集体活动等迟到、早退的作辞退处理;19、按旷工处理的以下哪一项是正确的AA未经部门负责人批准,上班时间已到而未到岗者；B未经部门负责人批准,未到下班时间而提前离岗者；C未经部门负责人批准不到岗者；D经单位负责人批准,离开工作岗位处理私事者20、员工病假期间病假工资按本人工资的B 计发,病假工资如果低于当地城市居民最低生活保障标准的,按当地城市居民最低生活保障标准计发;A 90% B80% C70% D60%二、多项选择题每题2分1、员工行为排查工作主要从ABCDE方面进行;A行业规范B工作责任心C劳动纪律D职业道德E社会公德2、员工行为排查的方式有ABCA员工自查B员工互查C单位排查D组织督查3、了解员工异常行为的基本方法有ABCDA组织业务与工作检查B开展谈心C开展家访D举办员工亲属联谊活动E调查问卷了解4、员工异常行为表现为工作方面的ABA发生业务差错B经常被客户投诉C未经批准擅自出国D出现债务纠纷且关系紧张5、员工行为排查人员范围包括ABCA签定劳动合同的正式员工B签定劳动合同聘用人员C 我行长期使用的劳务派遣人员D我行外包保洁人员6、包商银行各级机构开展员工行为排查,应坚持ABCDE ;A依法合规审慎实施B客观公正,实事求是C严格保密尊重隐私C分级管理,逐级排查E快速反应,有效处置7、按照员工人事管理权限,员工的日常排查由ABCA员工的上级管理人员B员工所在部门负责人C员工所在机构负责人D员工所在机构案防领导小组8、各级机构开展员工行为排查工作,若发生以下ＡＢＣＤ情形,应按照有关规定追究相关人员的责任;Ａ、应组织排查而未组织排查的,导致发生案件或资金、声誉损失扩大的Ｂ、排查工作流于形式,应当发现问题而未发现,导致发生案件或资金、声誉损失扩大的Ｃ、排查发现问题之后,未及时采取措施或采取的措施不当,导致发生案件或资金、声誉损失扩大的Ｄ、对违反保密要求造成排查信息泄露或扩散,产生不良后果的９、如经排查发现员工存在可能诱发案件的行为,应当采取ＢＣＤ等纠正措施,劝诫、督促行为人及时改正;Ａ绩效考核Ｂ教育Ｃ提醒谈话Ｄ责令限期改正10、总行印发包商银行开展员工行为排查实施方案的宗旨是ＡＢＣＤＡ规范员工排查工作Ｂ加强员工从业行为管理Ｃ教育引导员工形成良好的职业操守Ｄ增强员工的风险防范意识11、有下列情形ABCDE的,均应登记员工谈话登记表;A 因员工考核结果出现重要异常而进行谈话的B因员工发生重大或连续差错而进行谈话的C因员工家庭发生重大变故而进行谈话的D因员工异常行为而进行谈话的E对员工开展实地家访的12、员工行为排查重点是ABCDA员工在八小时工作异常行为B存在构成案件的疑似事项；C不及时采取措施可能发展为案件或给银行资产声誉造成不利影响的事项;D员工生活中的异常行为13、员工行为准则中包含的内容有ABCD ;A热爱祖国、热爱包商,树立远大个人理想；B勤于思考、善于总结,培养良好职业素养；C巧于设计、肯于实践,创造一流工作业绩；D尊道贵德、克己复礼,追求崇高道德风尚；14、员工禁止情形的个人投资包括ABCD：A个人或者与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织；B实为个人投资,但假借他人名义从事上述行为；C占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动；D其他影响本人职务履行或与包商银行利益发生冲突的情形;15、员工在与业务关联单位的联系过程中,对超出正常业务联系所需要的交际活动,应谢绝参加;包括ABCA过于频繁或奢华的宴请及娱乐活动；B设有彩头的牌局或其他具有赌博性质的活动；C邀请方的目的明显是为了从包商银行取得不正当利益的活动;D业务关联单位按规定合法地给回扣、佣金的,一律上交所在单位三、判断题每题2分1、员工自查是员工对照规定的排查项目,对一定范围内其他员工的行为事项进行排查;错误2、各级机构负责人是员工日常行为排查工作的第一责任人;正确3、对排查发现的问题进行核实时,排查人应当严格控制知情范围,严禁泄露、扩散排查人和被排查人等敏感信息正确４、无论采取什么类型的排查,都必须要填报员工行为排查表正确５、员工自查和员工互查类型的排查台账,不需要做走访和谈话记录;正确６、当排查表发现排查结果异常时,需要填写排查实施确认书和处理措施正确;７、员工行为排查任务已经,则必须执行,内容不可更改正确８、员工应履行相互监督的职责,对其他员工的异常行为,要及时向主管或领导报告,必要时可以越级报告;正确9、员工异常行为是指员工不同于寻常的表现,且可能成为操作风险隐患苗头,或诱发事故、案件的各种行为;正确10、员工诚信档案和台账由各分支机构、各事业部、总行各部室分管内控的负责人,或第一负责人指定的人员负责收集和管理;正确11、将客户资料作为个人资源垄断,不愿接受复核监督的不属于员工异常行为;错误12、员工行为准则内容包括敏而好学、乐于奉献,全心投入企业发展；诚信务实、勇于创新,不断提升工作质量；追求卓越、团结奋进,构建和谐发展局面；遵纪守法、弘扬正气,营造健康金融生态;正确13、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事有偿服务活动;正确14、员工有义务保守包商银行的商业秘密,妥善保管所持有的涉密文件正确15、员工对外提供和发布包商银行的密级文件、经营方案、技术流程以及其他未经公开的经营情况、业务、财务数据等不需要审批授权;错误。
员工行为规范考试题库(总)
管理人员安排给员工的工作，若存在违规办理的情况，员工应（）。 规行为积分认定要在检查结束（ ）个工作日内完成。 互联网访问系统的防火墙、入侵检测、防病毒等设备的日志至少保留（ A ）。
积分等级按照违规行为的性质和严重程度分为（ ）级并赋予不同的分值。
不同检查发现的同一次违规行为只积分（ ）次。
从《员工行为禁止规定》的整体框架和主要内容看，共分为（ ）章
对《员工行为禁止规定》理解，下列哪些阐述错误的是（ ）。
对《员工行为禁止规定》叙述不正确的是（ ）。
各单位客户端安全运行管理岗应根据（ ）发布的名单，及时更新辖内单位的软件黑名单及软件白名 单。 各一级（直属）分行每年年初要对上年度积分达到（ ）分以上的员工以及人均积分达到10分以上的 基层机构和业务部门进行通报批评。 根据《员工违规行为处理规定》，安排人员违规混岗、兼岗的，安排人员与混岗、兼岗人员均为 （），其中安排人员为第一直接责任人。 根据《员工违规行为处理规定》，对违规积分有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》（ ）个 工作日内，向本级行或上一级行积分管理提出局面复议申请。收到复议申请的部门应在（ ）个工作 日内作出复议决定，并以书面形式先知申请人。
根据《员工违规行为处理规定》，员工受到记过处分之日起，（ ）个月内不得晋升职务层级，工资 等级及档次。 根据《员工违规行为处理规定》，责任人违规行为有下列情形之一，可免予处理（）
根据《员工违规行为处理规定》、下列不属于违规代客户办理业务的行为是（ ）。 根据《员工违规行为处理规定》、下列行为符合银行卡业务管理规定是（ ）
《员工行为守则》要求员工：保持（ ）、饱满充沛的工作热情、审慎严谨的工作作风。
《员工行为守则》要求员工：工作中做到，举止亲和，坐姿端正，（）行姿稳重。
银行业从业人员职业操守一之测试答案
银行业从业人员职业操守一之测试答案第一篇：银行业从业人员职业操守一之测试答案测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√ A BC D 授权性规定义务性规定程序性规定明示性规定正确答案： D2.会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√ A B C D 为客户提供理财建议为了完成任务向客户推销业务向客户提供规避法律法规的建议由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3.银行日常运营中面临的两种主要风险是：√ A B C D 道德风险和操作风险道德风险和经济风险道德风险和职业风险操作风险和行业风险正确答案： A4.以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√ A B C D 是商业银行必须承担的一项重要义务是评价银行从业人员是否合法的指标是客户评价银行是否稳健经营的重要标准是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5.“个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√ A B C D 数据质量原则公开性原则负责任原则使用限制原则正确答案： A6.经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A B C D 信息收集限制原则表明目的原则安全限制原则个人参与原则正确答案： C7.在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√ AB C D 侵犯不特定广大投资者的合法利益损害了上市公司的利益扰乱了证券市场秩序扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8.根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√ A B C D 协助反洗钱调查大额交易应公布媒体配合反洗钱相关培训建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9.中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√ A B C D 2006年 2007年 2008年 2009年正确答案： A10.以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√ A B C D 耐心倾听客户投诉将投诉告知经理不及时将处理意见告知客户没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C 判断题11.我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
员工行为管理年考试复习题(同名37540)
员工行为管理年考试复习题(同名37540) “员工行为管理年”活动考试题库 一、判断题 1.员工不得参与非法的高息借贷、融资或集资活动。（ ） 2.员工可以利用客户的资源经商办企业。（ ） 3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。（ ） 4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益。（ ） 5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业行为禁止规定的。（ ） 6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害是违规的，但不是违反员工从业行为禁止规定。（ ） 7.建设银行员工可以借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动或为上述风险投资活动提供担保；（×） 8.从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（√） 9.从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（√） 10.从业人员接待客户应“不问不说”，不需要对客户如实详细提示产品的特点和风险。（×） 11.禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。（√） 12.禁止员工伪造业务协议、业务凭证、收入证明。（√） 13.禁止员工使用真名或冒用他人名义开立银行账户。（√） 14.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量。（√） 15.柜员可以受理客户代理他人签约电子银行业务。（×） 16.金融从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（√） 17.客户申请电子银行业务时，无须本人亲自办理。（×） 18.禁止在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章。（√） 19.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取资金。（√） 20.金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。（√） 21.柜面人员可以在柜台内为自己或代理他人办理业务。（×） 22.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等。（√） 23.银行机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（×） 24.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每半年对账一次。对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等，可视风险程度降低对账要求。（√） 25.银监会规定在重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。（√） 26.商业银行不需要指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。（×） 27.根据监监会规定，查案、破案必须要和处分适时与到位的双重考核制度建设联动。（√） 28.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入基层机构的人事管理制度。（×） 29.银监会定义案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。（√） 30.银行业金融机构可以在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施前，向银监局提交案件审结报告。（×） 设备虚调现金、虚增存款和库存现金，办理取款或转账业务； H违规办理上门收送款业务，截留现金； I代客理财，伪造资料，为本人、亲属或他人骗取建设银行个人贷款，收取客户现金代为其偿还贷款，或通过其个人账户进行过渡；挪用客户资金或贷款额度，为其他客户归还贷款或用作其他用途； J与客户的个人账户发生资金往来关系，进行客户资金的归集、核算、划转等违规交易行为； K高息揽存、发放高利贷，或与地下钱庄进行非法资金往来； L以上都是 9.信贷资金回流到（）本人的或控制的银行账户，进行虚假骗贷、截留资金、收受好处、替客户过渡资金或套现等属于违规交易行为。（C） A经营主责任人 B客户经理 C以上都是 D 以上都不是 10.从业人员应当具备（），熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（B） A相关职称 B岗位任职资格或能力 C相应学历 11.以下说法错误的是（C） A从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益 B从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利害关系人时，主动汇报和提请工作回避。 C从业人员未经批准可以在其他经济组织兼职。 D从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。 12.从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得从事以下行为：（E） A利用内幕信息为自己谋取利益 B利用内幕信息为他人谋取利益 C将内幕信息明示他人 D将内幕信息暗示他人 E以上都是 13.严禁银行员工盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等（B）。 A、 重要信息 B、关键信息 C、有关信息 14.严禁员工使用或串通客户使用虚假资料获取银行（B）。 A、资金 B、信用 C、账户 15.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡资金，（C）充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务；或出借他人或企业使用。 A、刻意 B、故意 C、恶意 16.金融从业人员应当遵循（B）竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 A、公正 B、公平 C、公开 17.金融从业人员未经（B）不得在其他经济组织兼职。 A、批复 B、批准 C、认可 18.金融从业人员应当有效（A）现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。 A、识别 B、辨别 C、鉴别 19.金融从业人员应当树立终身学习（B），与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。 A、观念 B、理念 C、信念 20.禁止授信业务报批材料存在极其明显的重大错误、缺陷等问题，或明知客户已经（B）重大风险（低风险业务、资产保全业务除外），仍审批无条件同意办理新增授信业务。 A、发生 B、暴露 C、出现 21.严禁（A）使用其他柜员的名章、业务用章、重要空白凭证及柜员卡等办理业务。 A、负责人 B、营业主管 C、客户经理 22.总行《员工从业禁止若干规定》明确了（ C ）项行为属于禁止性的行为。 A：16 B：18 C：19 D：不知道 23.根据总行《员工从业禁止若干规定》，对于实施从业禁止行为的员工，将处于（B ）处罚。 A：警告处分 B：开除处分或解除劳动合同 C：记过处分 D：经济处罚 24.违反总行《员工从业禁止若干规定》，但符合减轻条件的，可以给予（ C ）处罚。 A：警告处分 B：记过处分或记大过处分 C：撤职或留用察看处分 D：经济处罚 25.总行《员工从业禁止若干规定》适用的对象为（ A ）。 A：建设银行管理的在职员工 B：建设银行管理的在岗员工 C：中长期劳动合同制员工 D：劳务派遣制员工 26.银监会规定在对账方面，不得存在以下行为：（D） A：制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B：不按规定审核对账回执 C：不按规定处理存在问题的对账回执 D：以上都是 27.根据银监会的规定，柜员在办理具体柜台业务时，下列哪些行为不属于禁止性行为：（F） A：柜员办理本人业务或不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 B：代客户签名、设置／重置／输入密码或代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等) C：代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品或代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 D：委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作 E：柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告 F：柜员没有按要求核对客户身份信息，没有落实“了解你的客户”原则和实名开户制度 28.根据银监会规定，在柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（D） A：复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等) B：将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用 C：使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务 D：以上都是 29.银监会规定，各银行机构在检查中发现银行员工存在柜台业务禁止性违规行为的，违规操作人员须立即（ ），依据银行机构内部违规处罚规定，按该行为处罚（ ）进行处罚，同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。（B） A：下岗 高限 B：离岗 高限 C：下岗 低限 D：离岗 低限 30.银监会规定，在银行账户管理方面，不得存在以下行
制度暨员工行为管理知识题库及答案
中国农业银行上海市分行案件风险防控制度暨员工行为管理知识考试题库一、单选题1.未经批准，禁止员工（ A ）。
A.在其他经济组织兼职B.购买理财产品C.从事基金交易D.从事股票交易2.对高管人员违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的，一律（ B ）。
A.严肃追究上级领导责任B.取消从业任职资格C.开除或解除劳动合同D.开除并解除劳动合同3.禁止预留印鉴卡的（ B ）为同一人。
A.受理、使用和保管B.受理、办理和保管C.办理、使用和保管D.受理、办理和使用4.下列说法或做法不正确的是（ D ）。
A.在网点销售的代销产品应现场与客户当面办理，并在客户缴付资金时，出具业务办理凭证由客户确认。
B.商业银行销售人员应执证挂牌上岗，无证人员不得销售产品。
C.在销售具体产品前接受有关产品的相应培训，未接受培训的不得销售该产品。
D.对于销售人员发生重大违法违规行为的，商业银行要上追上一级分管负责人管理责任。
5.禁止对自助设备服务商或维修人员进场前不核实身份，不对其使用（ C ）进行监控。
A.通讯设备B.网络设备C.存储设备D.办公设备6.商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“（ D ）”的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。
A.了解你的客户B.了解你的业务C.了解你的客户业务D.了解你的客户业务单据7.禁止对不反馈对账信息、对账结果不符以及（ A ）有瑕疵的账户,未跟踪对账处理情况和处理结果。
A.对账回执B.对账频率C.未达账项D.差错处理8.未经批准，一律不得代销第三方金融机构产品和（ D ）。
A.保本理财产品B.非保本理财产品C.保险产品D.私募股权基金产品9.银行业金融机构应当了解银行业消费者的（ B ），提供相应的产品和服务。
A.风险偏好和收益预期B.风险偏好和风险承受能力C.市场投资能力和风险承受能力D.风险偏好和市场投资能力10.在（ B ）前，所有销售柜台实现录音录像同步监控。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程
测试成绩：80.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、 对口培训、淘汰劝退等挂钩，体
现（ ）功能 ×
A 多面性
B 综合性
C 持续性
D 牵连性
正确答案： C
2. 银行业禁止性行为之员工行为管理共有（ ）条 ×
A 5.0
B 6.0
C 7.0
D 8.0
正确答案： D
3. 银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（ ）是吸收民间资金的独特筹码。 √
A 名誉
B 身份
C 地位
D 能力
正确答案： B
4. 下列说法中，错误的是（ ） √
A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
正确答案： D
多选题
5. 把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（ ） √
A 同布置
B 同检查
C 同评比
D 同总结
E 同奖惩
正确答案： A B C D E
6. 通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工
“（ ）”作案。 √
A 不敢
B 不愿
C 不想
D 不能
正确答案： A B C D
7. 依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？ √
A 高利贷公司
B 小额贷款公司
C 出资人
D 客户
正确答案： A B C D
判断题
8. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。 √
正确
错误
正确答案： 正确
9. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。 √
正确
错误
正确答案： 正确
10. 开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。 √
正确
错误
正确答案： 正确