融资租赁公司应收租金保理实例
保理公司融资优秀案例
保理公司融资优秀案例咱们今儿个就来讲讲一个超级棒的保理公司融资案例，这就像是一场商业世界里的“逆袭大作战”。
一、案例主角：小微企业A和保理公司B。
先来说说这个小微企业A，那可是做特色手工艺品的。
他们的产品精美绝伦，像那些手工编织的精美挂毯，还有独具匠心的陶瓷小摆件，在市场上特别受欢迎。
但是呢，企业A就面临着一个特别头疼的问题，啥问题呢？就是资金周转不开。
你想啊，制作这些手工艺品，得先买原材料吧，像那些高质量的毛线、陶泥之类的，还得给工人发工资，可客户的付款却总是慢悠悠的，经常是产品都交付了好几个月，钱才陆陆续续到账。
这时候，保理公司B就闪亮登场啦。
保理公司B就像是企业A的救星，或者说是超级英雄。
二、融资过程大揭秘。
1. 深入了解，发现宝藏。
保理公司B的工作人员那可都是火眼金睛。
他们到企业A这里一考察，立马就发现了这个企业的潜力。
虽然企业A资金紧张，但是他们的订单稳定，而且客户都是一些有信誉的大商家。
这就好比是一个人虽然暂时口袋没钱，但是有一堆确定能收到钱的借条，这就是实力啊。
2. 量身定制融资方案。
于是，保理公司B就开始给企业A量身定制融资方案。
他们可不是那种死板的、一刀切的做法。
根据企业A的应收账款情况，也就是那些还没收到钱的订单金额，保理公司B提出可以先给企业A预支一笔钱，这笔钱大概是应收账款总额的80%呢。
就好比是企业A手里有100块的借条，保理公司B直接先给了80块现金，这可解决了企业A的燃眉之急啊。
3. 风险把控与贴心服务。
保理公司B也不是傻大胆。
在给企业A融资的同时，他们也做了一系列的风险把控措施。
他们仔细地审查了企业A客户的信用状况，确保那些大商家肯定会付钱。
而且，保理公司B还负责应收账款的管理和催收呢。
这就像是企业A请了一个超级管家，不但给钱，还帮忙要账。
这可把企业A的老板乐坏了，他终于可以把心思都放在产品的研发和生产上，不用整天愁着钱的事儿了。
三、皆大欢喜的结局。
有了保理公司B的这笔融资，企业A就像打了鸡血一样。
史上最全融资租赁业务案例汇总
史上最全融资租赁业务案例汇总⼀、⾦融租赁业务优势案例分析实例1（优势——享受税收优惠）A企业购置机器设备，价值2000万元，原定折旧年限8年，年折旧额250万元。
租赁期限4年，每年加速计提折旧250万元，每年可延缓税赋250*33%=82.5万元。
实例2（优势——保持资⾦的流动性）B企业拥有某⽣产设备原值6000万元。
现企业为增加流动性，将该设备所有权转让给⾦融租赁公司，再按照原值的6折回租，租赁⾦额3600万元，期限3年。
B企业仍然拥有设备的使⽤权，并获得了3600万元的流动资⾦，在3年内按季归还，每次只需归还300万元本⾦及相应租息，对B企业的未来现⾦流并不造成较⼤压⼒。
⼆、银租合作⾦融租赁项⽬实例实例3（银租合作——嫁接）C企业在D银⾏授信额度为8000万元，银⾏已发放项⽬贷款6000万元，流动资⾦贷款2000万元。
企业技改项⽬完⼯投产后流动资⾦不⾜，影响效益。
企业将设备9000万元的设备作价5000万元转让给⾦融租赁公司，获得融资租赁款5000万元后，归还银⾏项⽬贷款5000万元。
为⽀持企业发展，银⾏增加流动资⾦贷款5000万元。
⾦融租赁公司向银⾏申请融资租赁贷款4000万元，D银⾏经审查后予以发放。
（逞⼀时之快）实例4（银租合作——解除地域限制）⼀直为F银⾏重点⽀持对象的E企业因发展所需在邻省征地办分⼚，购置设备5000万元。
因该分⼚独⽴核算⼜在外省，F银⾏⽆法贷款，即向⾦融租赁公司作介绍，由其对分⼚发放融资租赁款3000万元。
⾦融租赁公司再申请贷款2500万元，F银⾏经审查后予以发放。
实例5（银租合作——担保贷款）G企业在⾦融租赁公司申请办理了某租赁项⽬，⾦融租赁公司就该项⽬向H银⾏申请贷款。
G企业为该笔贷款提供担保。
同时根据约定，G企业将每期租⾦回笼⾄租赁公司在H银⾏开⽴的专⽤账户，专项⽤于还贷，⾦融租赁公司不得挪作它⽤。
对G企业来说，为该笔贷款担保并未扩⼤⾃⾝的风险；对H银⾏来说，抓住了项⽬的现⾦回流，加⼤了保障⼒度。
融资租赁的实际应用示例
融资租赁的实际应用示例•企业管理论文融资租赁的实际应用示例文远东宏信案例］"企业信用卡"：便捷、及时、有效河南省某房屋建设特级资质施工企业,2012年产值为30亿元,在全省处于龙头地位。
该企业全年具有大额资金使用计划,为避免匆忙筹措资金的慌乱和过高成本,在与融资租赁公司洽谈并经考察后,在融资租赁公司的建议下,先做了综合授信。
2013年8月，该企业从融资租赁公司获得了总额度为4500万元的综合授信,授信有效期为年。
9月和11月，该企业分别在融资租赁公司授信额度内提取了3000万元和1500万元，均为等额租金按月还款方式。
2014年3月2日，该企业由于资金周转，急需一笔600万元的小额流动资金,时间紧迫。
在提出资金需求后,融资租赁公司第一时、司接洽并告知该企业,经过几个月的等额租金还款之后,已经释放630万元的综合授信”恰好拥有600万元的新信用额度。
经考察，融资租赁公司以"售后回租赁"方式启动授信内提款,最后于3月8日签约,于12日顺利放款。
在融资租赁公司”授信内提款"的模式下,该企业从提出融资需求到顺利实现资金到账仅用了10天时间，成功解决了资金周转的时点性需求司题，及时帮助企业顺利渡过流动性资金困境，保证了该企业的稳定经营和发展。
融资租赁公司提供的授信内提款的"企业信用卡"产品方便灵活，在每期还款后都有一笔租金额度释放,就像信用卡一样,额度固定,只要按期还款就会有新的提款额度释放以供后期使用。
对于流动资金需要1:匕较多的施工企业来说, 非常有效和便捷。
案例2无抵押、无担保：释放企业资源河南省属的某建工企业,2005年国有股退出,改制为有限责任公司。
该企业拥有房屋建筑工程施工总承包特级、市政公用工程施工总承包一级、机电设备安装工程一级、钢结构工程一级等20余项资质，2013年产值超过35亿元。
2012年该企业准备承接河南省内一个城中村改造安置房代建项目,项目合同金额约8亿元,需垫资至主体结构封顶,之后业主按其完工产值给付80%。
国内反向保理业务操作案例
国内反向保理业务操作案例一、词语解释（一）国内反向保理业务：是以承租人与出租人建立融资租赁售后回租业务的基础上，银行认可承租人为买方、出租人为卖方，在应付账款无争议的前提下，银行占用承租人授信额度，为出租人提供无追索权的应收账款融资。
（二）国内反向保理业务买方额度:是银行应出租人的申请为特定的承租人核定的信用担保额度。
该额度可以是一个可循环使用的额度，也可以是针对某一单笔交易的额度。
（三）应收账款转让金额：银行依租赁合同约定向承租人收取的售后回租租金，即本金与利息之和。
（四）单据：指基于租赁公司与承租人之间的租赁合同，并为履行该合同之目的，表明合同项下买卖双方债权债务关系、符合本合同项下国内反向保理服务的办理条件的各种交易凭证，包括但不限于租赁合同及附表、发票（如增值税发票）等产生的各种应收账款证明。
（五）追索权：分为对出租人的追索权和对承租人的追索权。
对出租人的追索权，是指因租赁合同项下发生贸易争议/交易纠纷或租赁合同承租人信用风险以外的任何原因而导致承租人拒绝付款或拖延付款，银行有权向出租人行使追索权。
（六）承租人信用风险：由于承租人经营问题、财务状况恶化导致其无法按照商务合同的约定按时按额付款的风险。
二、 交易结构首先，承租人与出租人签订融资租赁售后回租合同，租赁公司将所有应收租金全部转让给承租人授信银行。
由银行占用承租人相应品种的授信额度，为出租人提供无追索权的应收账款融资。
承租人按季支付租金，租赁公司按季支付银行贷款利息。
承租人可选择一次性还本、按季付息；或按季还本付息。
三、 资金流入、流出 1、资金流入图：2、资金流出图：四、 需要签发的法律文本（一）承租人和租赁公司签订《融资租赁售后回租合同》； （二）承租人与银行签订： 1、 《国内反向保理业务协议书》 2、 《应收账款转让通知书》 3、 《应收账款转让确认书》 （三）租赁公司与银行签订： 1、《国内反向保理业务融资申请书》 2、《国内反向保理业务合同》 3、《卖方信息表》4、《债权转让书》（抽屉协议）5、《应收账款转让登记协议》6、开立保证金监管账户，签署《申请开立保证金账户协议》（四）承租人、出租人与银行签订《融资租赁项目合作协议》（即三方合作协议）五、收益来源1、首先利用融资租赁售后回租利率与银行贷款利率之间的利差扣减相应成本（项目所产生的各项税费）后形成的收益；2、以增值税抵扣部分作为手续费收入所形成的收益。
融资租赁保理实务操作及案例分析共83页文档
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
融资租赁保理实务操作及案例分析 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
25、学习是劳动，是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢！
21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
民生银行-租赁保理研讨会案例介绍
三、案例点评
• A公司将获得一笔现金来偿还对银行的短期负债改善其债务结构；并且固定资 产的减少有助于其资产瘦身，提高资产收益率。
• B租赁公司等于将资产转让给民生银行。所以在无需大幅扩张资产情况下获得 其应有的收益。
• 本行也有相应的手续费及利息收益。
租赁保理研讨会 案例介绍
提纲
一、业务背景 二、业务模式 三、案例点评
Hale Waihona Puke 一、业务背景• A公司是国内知名上市大型钢铁生产厂商。由于当初在经济上行时大量添购大 型机械设备，加上企业在资金运用上也习惯以短支长来降低融资成本。因此 ，在经济下行阶段立即面临资金紧张、财务报表恶化等问题。为了改善公司 本身的融资结构，本来A公司是想以项目贷款来取代短期流动资金贷款。但同 时面临操作项目贷款必须有一定比例的自备款。而从当前的公司财务情况来 看，这方式并不可行。
二、业务模式
• 由于本行与B租赁公司有长期业务往来。在了解企业、租赁公司的难题后。本 行提出无追索权租赁保理操作模式：先由A公司将设备卖给B租赁公司并由A 公司租回该设备，A公司与B租赁公司签定三年期售后租回合同。B租赁公司 再将这三年期的应收租金转让给民生银行。民生银行提供对A公司的应付租金 的信用风险担保；并将三年期租金折现给B租赁公司。
• A公司因此找上B租赁公司（亦是国内前十大租赁公司）想利用三年期的设备 售后租回的操作模式来增加现金流入；并可以改善其财务报表。问题是，B租 赁公司在处理这个项目也有其难处。由于租赁公司的经营规模受到国家政策 控管，一般而言，仅能达到租赁公司净资产的10倍。而A公司这个项目规模高 达20亿元，如此一来将占据B租赁公司极大部分资源。
融资租赁保理合同范本（范文5篇）
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第一篇：融资租赁合同范本合同编号：____________出租方（甲方）：_________工商注册号：_____________地址：___________________电话：___________________传真：___________________承租方（乙方）：_________工商注册号：_____________地址：___________________电话：___________________传真：___________________甲乙双方经友好协商同意按照下列条款签订本融资租赁合同（以下简称“合同”），以兹共同遵守：第一条合同依据和租赁物件1．1甲乙双方在此保证各自具有签订本合同的权利并已取得有关签订本合同的一切必要批准。
1．2甲方根据乙方的要求，同意支付设备价款购进租赁物件出租给乙方使用；乙方同意按本合同条款租入租赁物件。
租赁物件的名称、概算价格、型号、机身号码、数量和使用地点，详见本合同附表。
附表为本合同不可分割的组成部分。
第二条租赁物件的购买2．1乙方根据自己的需要，通过调查供应商或/及进出口代理商资信情况，自己选定租赁物件和供应商或/及进出口代理商。
乙方对租赁物件的名称、规格、型号、性能、数量、质量、技术和服务内容，以及品质技术保证、交货时间等享有全部决定权并直接与供应商商定。
乙方对自己的决定和选定负有全部责任，甲方对此不承担责任。
2．2甲方根据乙方的选择和要求，会同乙方与供应商或委托乙方指定的进出口代理商与供应商签订租赁物件购买合同及执行购买合同等其他文件，并承担根据乙方付款通知书的要求向供应商支付货款的责任。
在满足本合同附表要求的先决条件的前提下，乙方应在要求付款日期七天前向甲方发出付款通知，以使甲方有充分的付款准备。
融资租赁案例三篇
融资租赁案例三篇篇一：融资租赁案例融资租赁业务案例一、融资租赁的定义融资租赁，是指出租人根据承租人对出售人、租赁物的选择，向出售人购买租赁物件，提供给承租人使用，向承租人收取租金的交易。
它以出租人保留租赁物的所有权、处置权和收取租金为条件，使承租人在租赁合同期内对租赁物取得部分或全部占有、使用和受益的权利。
它是指实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁。
所有权最终可能转移，也可能不转移。
根据《企业会计准则第21号—租赁》符合下列一项或数项标准的租赁，应当认定为融资租赁：1、在租赁期届满时，租赁资产的所有权转移给承租人。
2、承租人有购买租赁资产的选择权，所订立的购买价款预计将远低于行使选择权时租赁资产的公允价值，因而在租赁开始日就可以合理确定承租人将会行使这种选择权。
3、即使资产的所有权不转移，但租赁期占租赁资产使用寿命的大部分。
4、承租人在租赁开始日的最低租赁付款额现值，几乎相当于租赁开始日租赁资产公允价值；出租人在租赁开始日的最低租赁收款额现值，几乎相当于租赁开始日租赁资产公允价值。
5、租赁资产性质特殊，如果不作较大改造，只有承租人才能使用。
二、融资租赁的特点融资租赁是设备租赁的基本形式，以融通资金为主要目的。
其特点是：①不可撤消。
这是一种不可解约的租赁，在基本租期内双方均无权撤消合同。
②完全付清。
在基本租期内，设备只租给一个用户使用，承租人支付租金的累计总额为设备价款、利息及租赁公司的手续费之和。
承租人付清全部租金后，设备的所有权即归于承租人。
③租期较长。
基本租期一般相当于设备的有效寿命。
④承租人负责设备的选择、保险、保养和维修等；出资人仅负责垫付货款，购进承租人所需的设备，按期出租，以及享有设备的期末残值。
（一）融资租赁的承租人是以融通资金为目的，为达到此目的，融资租赁的出租人就负有融通资金的责任，这种活动是一种金融投资活动，资金困难的承租人通过出租人的金融投资，解决了资金困难，达到了融通资金的目的，因此，融资租赁是金融因素占主导地位的金融投资活动。
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融资租赁公司应收租金保理实例
融资租赁是指企业为获取使用各种设备和物资所需的资金，并将这些设备和物资租给其他企业或个人使用，以实现融资和投资回报的一种金融活动。
保理是指一方（通常为金融机构）在向另一方提供融资服务的同时，为其提供一系列信用增进、风险控制、款项管理、催收等专业服务的综合性金融服务。
融资租赁公司应收租金保理是指融资租赁公司通过将自有的应收租金向保理公司出售，由保理公司提供资金融通服务及风险管理、催收等相关服务的一种金融业务。
融资租赁公司拥有大量的应收租金，但由于资金周转不灵或其他原因，无法及时回笼资金，这时融资租赁公司可以将部分或全部的应收租金卖给保理公司，获得资金的快速回笼，此时融资租赁公司的风险转移到了保理公司。
保理公司在收购融资租赁公司的应收租金后，负责进行风险评估和风险管理，并对租赁客户进行催收，从而保障融资租赁公司的权益。
同时，保理公司可根据获得的租金实现资金的流通，实现其资金生息。
某融资租赁公司需要60万元的资金来偿还债务，但手头无足够的现金，同时拥有100万元的应收租金，公司可以通过应收租金转让的方式获得资金周转。
融资租赁公司与保理公司签订应收帐款转让协议，把100万元的租金转让给保理公司，保理公司支付90万元给融资租赁公司，另外10万元作为服务费用。
保理公司在接管融资租赁公司的应收租金后，对租金进行风险评估，并进行适当的催收，确保租金款项能够顺利收回。
当租赁客户按照租赁合同履行支付租金的义务时，保理公司将逐步将款项返还给融资租赁公司，当融资租赁公司还清债务后，剩余的30万元的租金将全部返还给融资租赁公司，这时保理公司的任务也完成了。
总之，融资租赁公司应收租金保理是一种有效的融资方式，不仅能够帮助公司获得资金周转，还能降低公司的资金风险和催收难度，推动企业持续发展。