证券经纪业务
经纪业务知识点总结
经纪业务知识点总结一、经纪业务概述经纪业务是指金融机构通过受托人或委托书的签订，向委托人提供一定范围内的金融产品购买、销售、交易、投资管理、信托、资产管理、代理理财等金融服务的活动。
经纪业务是金融机构的核心业务之一，通过该业务，金融机构能够为客户提供全方位的金融服务，同时也能够通过业务获得相应的手续费和佣金收入。
二、经纪业务的分类根据实际的业务性质，经纪业务可以分为多种类型，包括证券经纪业务、期货经纪业务、外汇经纪业务、保险经纪业务等。
不同类型的经纪业务有着不同的监管规定和操作流程，金融机构在开展经纪业务时需要充分了解并遵守相关规定。
三、证券经纪业务证券经纪业务是指证券公司为客户提供证券交易、投资咨询、资产管理等服务的业务。
证券经纪业务是证券公司的核心业务之一，通过该业务，证券公司可以为客户提供股票、债券、基金等证券产品的买卖交易服务，同时也可以为客户提供权益融资、融券、资产管理等服务。
证券经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、资金结算等环节，证券公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，证券经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
四、期货经纪业务期货经纪业务是指期货公司为客户提供期货交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
期货经纪业务是期货公司的核心业务之一，通过该业务，期货公司可以为客户提供商品期货、金融期货等期货产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
期货经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、保证金管理等环节，期货公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，期货经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
五、外汇经纪业务外汇经纪业务是指外汇经纪商为客户提供外汇交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
外汇经纪业务是外汇经纪商的核心业务之一，通过该业务，外汇经纪商可以为客户提供外汇现货、外汇衍生品等外汇产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
中信证券营业部工作内容
中信证券营业部工作内容
中信证券营业部是一家专业的金融机构，提供综合性的证券经纪服务。
中信证券营业部的工作内容可以概括为以下几个方面：
1. 证券经纪服务：中信证券营业部为投资者提供证券交易和投资咨询服务。
他们负责帮助客户购买和出售各种证券产品，例如股票、债券和基金等。
营业部的工作人员会根据客户的需求和风险承受能力，为他们提供个性化的投资建议和策略。
2. 市场研究和分析：中信证券营业部的团队会进行大量的市场研究和分析，为客户提供投资参考。
他们会关注各种市场信息和数据，包括宏观经济形势、行业发展趋势和个股分析等。
通过对市场的深入了解，他们能够提供有价值的投资建议。
3. 投资银行业务：中信证券营业部还承担着一些投资银行业务。
他们参与企业的上市和融资活动，协助企业进行股权融资、债务融资和并购重组等。
营业部的团队会为企业提供投资银行方面的专业意见和服务。
4. 客户关系管理：中信证券营业部非常重视客户关系管理。
他们与客户保持密切的沟通，了解他们的需求和投资目标。
同时，他们也会定期为客户提供投资报告和市场研究成果，帮助客户做出明智的投资决策。
此外，营业部还会组织各种投资培训和交流活动，提升客户的投资知识和能力。
中信证券营业部的工作内容涵盖了证券经纪服务、市场研究和分析、投资银行业务以及客户关系管理等方面。
他们致力于为客户提供全面的金融服务和专业的投资咨询，帮助客户实现财富增值和投资目标。
证券经纪业务管理办法新规解读
六、公示规范要求
【佣金公示——不得使用“零佣”、“免费” 】第二十八条 证券公司应当将交易佣金与印花
税等其他相关税费分开列示，并告知投资者。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端同时
公示证券交易佣金收取标准，并按公示标准收取佣金。 证券公司向投资者收取证券交易佣金，不得有下列行为
：
（一）收取的佣金明显低于证券经纪业务服务成本； （二）使用“零佣”、
【广告投放规范】第九条 证券公司从事证券经纪业务，可以选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广8 告。投资者招揽、接收交易指令等证券业务的任一环节，应当由证券公司独立完成，第三方载体不得介入。
四、客户身份识别
【建立业务关系前——识别&核实】第十一条 证券公司应当了解投资者的基本信息、财产状况、金融资产状况、投 资知识和经验、专业能力、交易需求、风险偏好、以往交易合规等情况。证券公司为法人、非法人组织开户的，还 应当按照规定了解其业务性质、股权及控制权结构，了解受益所有人信息。投资者为金融产品的，证券公司还应当 按照规定了解产品结构、产品期限、收益特征，以及委托人、投资顾问、受益所有人等信息。
第三条 证券公司从事证券经纪业务，应当依法履行以下职责:
( 一) 规范开展营销活动;
( 二) 充分了解投资者，履行适当性管理义务; ( 三) 落实账户实名制要求;
( 四) 履行反洗钱义务;
( 五) 对投资者账户开立与使用、资金划转与证券交易等行为进行管理和监控; (
六) 保障投资者交易的安全、连续;
与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的， 律法规、中国证监会、证券交
应当拒绝提供相关服务。投资者不符合中国证 易场所的规定，不得进行违规
监会、 自律组织针对特定市场、产品、交易规 交易，并主动避免异常交易。
券商业务范围
券商业务范围券商（证券公司）是指经国务院证券监督管理机构批准，依法设立并在中国境内从事证券业务的金融机构。
券商的业务范围相对较广，涉及多个方面的金融服务，下面将从投资银行业务、证券承销业务、经纪业务、自营业务、资产管理业务等方面进行介绍。
一、投资银行业务券商作为投资银行的一部分，主要提供企业融资和投资服务。
投资银行业务包括企业上市前的资本市场咨询、债券发行与承销、股票发行与承销、并购重组等。
券商通过为企业提供融资解决方案、策划并组织股权融资和债券融资，帮助企业实现资本运作和资金增值。
二、证券承销业务券商作为证券发行的中介机构，承担证券发行和承销的角色。
证券承销业务包括新股发行、可转债发行、债券发行等。
券商通过与发行人合作，负责发行前的尽职调查、发行方案设计、营销推介等工作，在市场上推动证券发行和销售。
三、经纪业务券商的经纪业务主要包括证券交易、期货交易、基金交易等。
券商作为中介机构，为客户提供证券买卖、期货交易、基金申购赎回等服务。
券商通过自建的交易系统和交易所进行交易撮合，并提供相关的风险管理和后续服务。
四、自营业务券商的自营业务是指券商以自有资金进行的投资和交易活动。
券商通过自营业务可以获得自己的资金收益，同时也承担自有资金的风险。
自营业务包括股票交易、债券交易、衍生品交易等。
券商通过自营业务可以增加收益和改善资产质量。
五、资产管理业务券商的资产管理业务包括基金管理、资产托管、理财产品销售等。
券商作为基金管理人，可以管理公募基金和私募基金，为投资者提供专业的资产管理服务。
券商还可以作为资产托管人，负责托管投资者的资金和证券。
此外，券商还可以销售理财产品，帮助投资者实现资产配置和增值。
除了以上几个方面的业务，券商还可以提供其他增值服务，如研究报告、投资咨询、投资者教育等。
券商的业务范围较为广泛，服务对象包括企业、机构投资者和个人投资者，为资本市场的发展和经济的稳定做出了重要贡献。
券商的业务范围包括投资银行业务、证券承销业务、经纪业务、自营业务和资产管理业务等。
第三章：证券公司业务规范
间连续不少于10个工作日，以便于稽查
3.1证券经纪
• 3.1.3证券公司建立健全纪纪业务管理制度 的相关规定
• 3.证券营业部管理制度 • 4-6项所述年度考核审计包含下列事项：有
无挪用客户资产、有无接受客户全权委托 ；有无向客户提供不适当的产品与服务； 有无违规提供融资担保；有无向客户承诺 收益，有无超范围经营等 • 4、健全信息系统 • 5、违法行为现任追究机制
买，哪买哪卖，转托不限
• 转托管程序：至转出营业部申请—转出营 业部审核—同一证券公司不同席位当日可 转托，不同证券公司当日不可转托管—每 个交易日收市后，营业部接收中国结算公 司传回的已确认和未确认的转托数据—转
3.1证券经纪
• 3.1.5证券经纪业务的禁止行为 • 不挪用客户资金与证券 • 不损害客户合法权益 • 客户指令权威性 • 不得保证收益或承诺赔偿损失 • 不得为多获得佣金而诱导客户进行不必要
券投资相关信息、分析、预测或建议并收取一定 费用
• 投资顾问：证券公司、投资咨询机构接受客户委 托，按约定提供投资建议股务，辅助客户投资决 策；原则：合法、独立、客观、公平、审慎
• 研究报告 • 关系：证券研究报告是证券投资顾问服务的重要
基础
3.2证券投资咨询
• 3.2.2证券、期货投资咨询业务管理规定 • 1.咨询业务活动：向客户提供投资咨询服务；讲
的证券买卖 • 不得在批准的场所外接受客户委托、清算
、交收
3.1证券经纪
• 3.1.6监管部门的监管措施 • 证券公司内控 • 协会的自律管理 • 交易所的监督 • 证券监管机构监管：报告、信息披露、检
证券公司主要业务有这八大类!
证券公司主要业务有这八大类！证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。
一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务等。
下面一起了解证券公司八大主要业务：证券投资咨询业务：证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务：财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。
具体包括：(1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;(2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;(4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。
融资融券业务：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。
由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。
证券经纪业务：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
2024证券从业 法律法规 证券经纪(三)
考点1-6 证券经纪业务佣金管理相关要求【熟悉】A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。
证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的0.3%，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
具体标准如下：①A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取②B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
③国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施。
考点1-7 经纪业务的禁止行为【掌握】委托指令禁止性行为①违背投资者的委托为其买卖证券；②私下接受投资者委托买卖证券；③接受投资者的全权委托；④未经投资者的委托，擅自为投资者买卖证券，或者假借投资者的名义买卖证券；⑤诱导投资者进行不必要的证券买卖；⑥隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；⑦明知投资者实施操纵市场、内幕交易等违法违规行为，仍为其提供服务；⑧违背投资者意愿或者损害投资者合法权益的其他行为。
资金安全禁止性行为证券公司及其从业人员不得有下列行为：①将投资者的证券和资金归入自有财产、擅自划出投资者账户；②违规将投资者的证券和资金冻结、提供给他人使用或者为他人提供担保；③违规为投资者与投资者之间、投资者与他人之间的融资提供中介、担保或者其他便利和服务；④其他损害投资者证券和资金安全的行为。
• 佣金收取禁止性行为证券公司向投资者收取证券交易佣金，不得有下列行为：①收取的佣金明显低于证券经纪业务服务成本；②使用“零佣免费”等用语进行宣传；③反不正当竞争法和反垄断法规定的其他禁止行为。
考点1-8 经纪业务的内控管理【了解】证券公司应当按照健全、合理、制衡、独立的原则，持续提升证券经纪业务内部控制水平，加强重点领域、关键环节的集中统一管理，并对外公示营业场所、业务范围、人员资质、产品服务以及投资者资金收付渠道等信息。
证券经纪业务营销策划方案
证券经纪业务营销策划方案证券经纪业务跟保险业务，直销业务都是相类似的,均属于点对点的销售模式。
在这套模式下进行业务发展有三大要点：第1如何进行信息扩散，宣传推广；第2如何与客户接触，让客户相信自己；第3如何让客户接受我们的产品或服务.证券经纪业务相比于保险或其他直销产品而言好做得多。
如今在中国有钱且想投资邮票的人数不胜数，无论市场好坏，每周都会有人自动送上门来找到券商开户。
如果遇到大牛市行情，那么证券经纪人的收入更是水涨船高.因此如何拉到更多的股民？积累更多的客户资源？拿到更多的佣金收入?本文将针对于经纪人业务发展的三大要点做一个较为全面的证券经纪业务营销策划方案。
（一)网下推广的渠道：除开找熟人拉关系,发传单或银行驻点外，其实还有一些较为行之有效的方法：（1）“扫楼扫街”-——--比如说我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你,但是路上的行人由于各种原因行色匆忙往往并不会在意，随手就丢了,这样的宣传其实只是浪费钱,效果也不好。
而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺，公司办公室以及住户家门口。
由于场合不同,环境不同，此时潜在客户即使不需要，也会耐下心来看看资料，其效果会比前者好很多。
这样的推广模式在宣传规模上更大，针对性也更强.具体做法：把你所生活的城市划为分几大块，然后制订一个时间计划表，每一个区都跑遍,1对1的发送名片或宣传单。
这样的方法劳动量大，但只要真正做到位了，效果绝对好！需要注意的是：各大写字楼，事业单位,政府机关,商店店铺，居民小区，停车场,大学，医院等是需要重点注意的地段。
如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片，宣传单则是一定要给到位的.如果人不在，就塞到门口边以引起注意。
(2)“会议营销”-—-——这种方法在保健品市场很常见。
其实做证券经纪业务有时也可以拿来用用。
但是这样的模式耗费比较大，而且比较麻烦，需要租场地，需要搬运一些液晶电视,电脑,麦克风等重型设备。
经纪业务
第一节证券经纪业务概述（为原来第二章第一、二节）一、证券经纪业务的含义（熟悉）二、证券经纪业务的特点（熟悉）三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立（掌握）（二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）第二节证券经纪业务的营运管理证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的运作管理。
营业部经纪业务的运作管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。
经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。
一、经纪业务营运管理的一般要求（熟悉）（一）前后台分离和岗位分离（二）重要岗位专人负责，严格操作权限管理（三）营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务（四）营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（五）证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理1、代理开立证券账户（1）境内自然人申请开立证券账户。
▲由客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。
（如果委托他人代办，需提供经公证的委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
）▲申请开立B股账户，需先开立B股资金账户，凭B股资金账户开户证明开立B股证券账户。
（2）境内法人申请开立证券账户▲客户填写《机构证券账户注册申请表》，提交有效的身份证明文件（企业法人营业执照或注册登记证书）及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。
▲境内法人还需要提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件。
▲境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。
（3）境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户▲客户填写《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》。
证券经纪业务管理办法 解读
证券经纪业务管理办法解读《证券经纪业务管理办法》(下称“本办法”)于2016年4月20日由中国证监会发布施行，为实施监管机制，促进证券经纪业道德风险的防范和控制，规范证券经纪业务管理活动，保护投资者的合法权益，树立证券经纪行业道德审慎标准，健全证券市场秩序，本办法被制定出来。
本办法规定了证券经纪公司在运营经营中应遵守的原则、标准和要求，包括严格遵守证券法律法规，严格执行财务报告标准，坚持自律管理，把握经营规模，落实营销管理，提高职业操守，强化市场监管，完善风险控制，积极推进反洗钱等有关规定。
首先，证券经纪公司要严格遵守证券法律法规，坚持正确的投资理念，维护投资者的合法权益，积极发挥真实和公正的投资指导作用，强化相关职责规定，更好地推动市场健康发展。
其次，要严格执行财务报告标准，严格落实资产审计检查制度，准确及时地披露财务状况和相关信息，完善公司治理结构，加强对企业的财务报告的审核。
此外，要坚持自律管理原则，以合法的运作为前提，把握经营规模，提高经营效益，坚决守住不透露、不挪用客户资金的底线，营造客户至上的理念，为客户提供高品质服务，落实营销管理，保护客户利益，增强用户信心。
再次，要提高职业操守，强化市场监管，确保客户的利益不受损害，实现“公平、公正、公开”的市场秩序，加强市场内外的监管工作，及时发现、纠正违规行为，维护市场秩序，健全证券市场秩序。
最后，要完善风险控制，根据市场变化，实时关注客户投资风险，建立完善的风险监测制度，实施市场投资与禁止投资管理，建立防范市场风险的完善机制，积极推进反洗钱工作，为投资者提供安全有效的投资环境。
以上就是《证券经纪业务管理办法》的解读，通过《证券经纪业务管理办法》规定的原则、标准和要求，有效维护投资者的权益，提高证券经纪公司的职业道德，增强市场监管，完善风险把控，加强反洗钱工作，最终营造一个良好的社会环境。