人身保险业务基本服务规定9
人身保险销售从业人员应知应会要点-外勤
人身保险销售从业人员应知应会要点-外勤营业区： [填空题] *_________________________________工号： [填空题] *_________________________________姓名： [填空题] *_________________________________1. 按照《国务院关于保险业改革发展的若干意见》精神，保险具有（）三大功能 *A.经济补偿(正确答案)B.资金融通(正确答案)C.社会管理(正确答案)D.政府救济2. 《中国银保监会办公厅关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》规定，保险从业人员禁止违规销售非保险金融产品，以下属于违规销售的非保险金融产品有（） *A. 经监管机关同意，销售同一保险集团旗下财产险公司产品B. 代理销售地方金融交易所上市的非标金融产品(正确答案)C. 代理销售当地信托公司的各类产品(正确答案)D. 代理销售私募基金产品(正确答案)3. 张某在进行一张新契约保单的核保流程时，发现投保人的联系电话与联系地址缺失，以下做法不正确的是（） *A. 考虑到这笔保单是本机构大绩优人员的单子，先核保通过再说(正确答案)B. 联系该保单的业务员，联系客户补齐相关信息后再通过核保C. 张某联系了业务人员，该名绩优人员表示这是个大客户，很看重个人信息的隐私性，所以让张某填写了业务员本人的联系地址和联系电话(正确答案)D. 张某决定先随便填写相关信息，顺利承保后再通知客户通过保全变更信息(正确答案)4. 以下说法，不符合《健康保险管理办法》监管精神的是（） [单选题] *A.销售健康保险产品，不得强制搭配其他产品销售B.营销员不得诱导投保人为同一被保险人重复购买保障功能相同或者类似的费用补偿型医疗保险产品C.保险公司不得委托医疗机构或者医护人员销售健康保险产品D.商业健康保险性价比更高，应当优先于国家基本医疗保险购买(正确答案)5. 根据《人身保险业务基本服务规定》等要求，保险代理人应做到以下内容（） *A. 应将相关保险公司的服务电话号码告知投保人(正确答案)B. 应向投保人提示保险产品的特点和风险，以便客户选择适合自身风险偏好和经济承受能力的保险产品(正确答案)C. 应当提醒投保人在投保单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息(正确答案)D. 不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起15个工作日内完成保险合同制作并送达投保人(正确答案)6. S中支准备周末举办一场高端酒会，为让酒会有更好的效果，中支组训张某决定采取下述措施调动大家的积极性，其中可行的是（） [单选题] *A. 为进一步凸显产品亮点，增强产品吸引力，张某将从总公司获取的课件进行了删减和增加，突出本款产品收益率5.2%B. 去当地超市采购一批花生油，米，只要有人出单就送油C. 在职场一起销售某基金公司的理财产品D. 请当地知名医生作为嘉宾讲授养身保健知识(正确答案)7. 以下产品说明会中的哪种做法是规范的?（） [单选题] *A. 签单送金条活动B. 产品演示未进行高中档利益演示C. 不把保险产品收益率和其他理财产品收益率进行简单对比(正确答案)D. 宣传限量秒杀，限时特惠8. 投保人将贪污、受贿、诈骗等非法收入进行投保，则保险合同（） [单选题] *A.成立B.无效(正确答案)C.依然受到法律保护D.以上说法都不对9. 保险公司及销售业务的人员，在人身保险业务活动中，不得隐瞒以下内容（） *A. 保险期间、交费期限，以及不按期交纳保费的后果(正确答案)B. 合同观察期的起算时间以及对投保人权益的影响(正确答案)C. 合同犹豫期起算时间、期间及投保人犹豫期内享有的权利(正确答案)D. 营销员的执业经历10. 某外勤团队长在网上发布招聘个险外勤的广告:欢迎加入XX人寿！只要有野心、有决心，我们给您提供最大的舞台、极具竞争力的工资、优厚的福利待遇、享受五险一金、定期旅游，加入我们，您将成为人人羡慕的世界五百强企业员工，从此人生迈入新征程！关于招聘信息，正确的说法是:（） *A. 外勤的收入主要来源于佣金收入，如果是代理合同，“工资、五险一金”描述收入欠妥(正确答案)B. 该招聘广告自始至终均没有写明招聘的岗位性质是保险销售人员，有误导嫌疑(正确答案)C. 薪资福利待遇适当夸大，有利于吸引更优秀的人才加入营销队伍D. 以上说法均不对11. 关于如实告知，下列说法正确的是（） *A.《保险法》规定，订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知(正确答案)B.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同(正确答案)C.自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同，发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任(正确答案)D.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费(正确答案)12. 根据相关规定，两全保险产品、年金保险产品的下列描述正确的是（） [单选题] *A. 首次生存保险金给付应在保单生效满5年之后，且每年给付或部分领取比例不得超过已交保险费的20%(正确答案)B. 首次生存保险金给付应在保单生效满10年之后，且每年给付或部分领取比例不得超过已交保险费的10%C. 首次生存保险金给付应在保单生效满10年之后，且每年给付或部分领取比例不得超过已交保险费的20%D. 首次生存保险金给付应在保单生效满5年之后，且每年给付或部分领取比例不得超过已交保险费的10%13. 保险，体现了“人人为我，我为人人”，按基本属性划分，保险大致可以分为（） *A.社会保险(正确答案)B.商业保险(正确答案)C.火灾保险D.海运保险14. 人身保险保险金额的确定，一般要考虑两个方面，一是被保险人对人身保险需要的程度，二是（） [单选题] *A. 投保人的年龄与爱好B. 保险人的意愿C. 被保险人交纳保费的能力D. 投保人交纳保费的能力(正确答案)15. 保险司法案件的业内案件是指是指保险机构、保险中介机构及保险从业人员，因执业行为，独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，触犯刑法，涉嫌以下哪几种行为，被公安司法机关依法处理的案件。
中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知【保监发〔2013〕40号】
中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知2013-05-02 【字体：大中小】【打印本页】【关闭窗口】保监发〔2013〕40号各保监局，各人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司：为进一步规范人身保险电话销售业务，切实维护保险消费者权益，我会制定了《人身保险电话销售业务管理办法》。
现予以印发，并将有关事项通知如下，请遵照执行。
一、本办法实施前已经开展电话销售业务的人寿保险公司、健康保险公司和养老保险公司（以下简称“保险公司”），应按照本办法相关要求在6个月内完成改建。
（一）改建申请已经设立电话销售中心的保险公司，应根据本办法有关规定对电话销售中心进行改建，并向电话销售中心所在地保监局提出改建申请，向呼入地保监局报告。
改建申请材料应包括：1.改建申请书，应明确机构名称、专用号码、所在地、销售区域等；2.改建报告，应说明改建机构是否符合本办法第十一条各项标准；3.改建机构负责人的简历及有关证明等。
通过与其他机构合作开展人身保险电话销售业务的保险公司，应根据本办法相关规定对合作机构资质进行审核，并向合作机构呼出地保监局备案，向呼入地保监局报告。
备案材料参见本办法第十七条。
（二）改建审批和备案关于电话销售中心改建的，保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日以内，作出批准或者不予批准的书面决定。
批准改建的，颁发专属机构经营保险业务许可证；不予批准改建的，应当书面通知申请人并说明理由。
关于保险公司委托保险代理机构开展电话销售业务备案的，保监局收到备案材料后可视情况对备案项目进行检查，对不符合有关条件的及时提出整改意见。
二、为统一监管标准、提升监管效率，各保监局应根据本办法修订完善现有关于人身保险电话销售业务的规范性文件。
中国保监会2013年4月25日人身保险电话销售业务管理办法第一章总则第一条为规范人身保险电话销售业务，保护消费者合法权益，维护良好的市场秩序，鼓励新兴渠道专业化发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《人身保险业务基本服务规定》等法律、法规，制定本办法。
人身保险公司服务评价管理办法文档
人身保险公司服务评价管理办法文档Document of management measures for service evaluati on of life insurance companies编订：JinTai College人身保险公司服务评价管理办法文档小泰温馨提示：规章制度是指用人单位制定的组织劳动过程和进行劳动管理的规则和制度的总和。
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第一条为全面贯彻落实《人身保险业务基本服务规定》，建立人身保险公司服务评价体系，提升人身保险公司服务品质和服务效率，切实维护保险消费者合法权益，促进人身保险行业持续健康发展，制定本办法。
第二条人身保险公司应当通过实施服务评价，建立“评价、查找、整改、提高”的良性循环机制，不断优化服务流程，改善服务质量。
第三条人身保险公司服务评价工作应当遵循下列原则：（一）全面评价。
服务评价应当覆盖人身保险售前、售中、售后各个环节中与客户的所有接触点。
（二）客户导向。
服务评价应当以客户感受为中心，对人身保险公司服务的过程和结果进行评价。
（三）持续改进。
服务评价应充分发挥导向作用，引导人身保险公司不断改善服务水平。
（四）客观透明。
服务评价应当考虑不同人身保险公司因发展阶段、经营模式和服务地域导致的客观差异，评价过程公正、规范、科学，评价结果真实、客观、透明。
第四条服务评价工作由服务评价委员会统一组织、指导和协调。
服务评价委员会的秘书处设在中国保险行业协会。
服务评价委员会接受中国保监会的管理和指导，中国保监会人身保险监管部为服务评价委员会直接主管部门。
第五条服务评价委员会下设人身险行业客户满意度指数（ICSI）专家委员会，负责满意度指数测评机制的制定、评估和修订。
第六条开业满三个会计年度的人寿保险公司、健康保险公司总公司，以及上述公司所辖的开业满三个会计年度的省级分公司、计划单列市分公司应当参与服务评价。
人身保险业务基本服务规定XXXX-泰康保险学习材料19页文档
人身保险业务基本服务规定
第二十条 保全不涉及保险费缴纳的，保险公司 应当自同意保全之日起5个工作日内处理完毕；保全 涉及保险费缴纳的，保险公司应当自投保人缴纳足 额保险费之日起5个工作日内处理完毕。
第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应 当附保险合同条款。
保险销售人员应当提醒投保人在投保单上填写 准确的通讯地址、联系电话等信息。
人身保险业务基本服务规定
第十条 投保人提交的投保单填写错误或者所附 资料不完整的，保险公司应当自收到投保资料之日 起5个工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充 的内容。
第十一条 保险公司认为需要进行体检、生存调 查等程序的，应当自收到符合要求的投保资料之日 起5个工作日内通知投保人。
保险公司认为不需要进行体检、生存调查等程 序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料 之日起15个工作日内完成保险合同制作并送达投保 人。
人身保险业务基本服务规定
第十二条 保险公司应当自收到被保险人体检报 告或者生存调查报告之日起15个工作日内，告知投 保人核保结果，同意承保的，还应当完成合同制作 并送达投保人。
人身保险业务基本服务规定
第二十三条 保险公司在收到被保险人或者受益 人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当在5个工作 日内作出核定；情形复杂的，应当在30日内作出核定， 但合同另有约定的除外。
第二十四条 保险公司作出不属于保险责任的核 定后，应当自作出核定之日起3日内向被保险人或者 受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并 说明理由。
保全涉及体检的，体检所需时间不计算在前款 规定的期限内。
人身保险公司服务评价管理办法_规章制度_
人身保险公司服务评价管理办法第一章总则第一条为全面贯彻落实《人身保险业务基本服务规定》，建立人身保险公司服务评价体系，提升人身保险公司服务品质和服务效率，切实维护保险消费者合法权益，促进人身保险行业持续健康发展，制定本办法。
第二条人身保险公司应当通过实施服务评价，建立“评价、查找、整改、提高”的良性循环机制，不断优化服务流程，改善服务质量。
第三条人身保险公司服务评价工作应当遵循下列原则：(一)全面评价。
服务评价应当覆盖人身保险售前、售中、售后各个环节中与客户的所有接触点。
(二)客户导向。
服务评价应当以客户感受为中心，对人身保险公司服务的过程和结果进行评价。
(三)持续改进。
服务评价应充分发挥导向作用，引导人身保险公司不断改善服务水平。
(四)客观透明。
服务评价应当考虑不同人身保险公司因发展阶段、经营模式和服务地域导致的客观差异，评价过程公正、规范、科学，评价结果真实、客观、透明。
第四条服务评价工作由服务评价委员会统一组织、指导和协调。
服务评价委员会的秘书处设在中国保险行业协会。
服务评价委员会接受中国保监会的管理和指导，中国保监会人身保险监管部为服务评价委员会直接主管部门。
第五条服务评价委员会下设人身险行业客户满意度指数(icsi)专家委员会，负责满意度指数测评机制的制定、评估和修订。
第二章评价体系第六条开业满三个会计年度的人寿保险公司、健康保险公司总公司，以及上述公司所辖的开业满三个会计年度的省级分公司、计划单列市分公司应当参与服务评价。
第七条服务评价应当从影响服务质量的销售、承保、保全、理赔、咨询回访、投诉等环节，对人身保险公司的服务品质和服务效率进行全面评估。
第八条除特别说明外，服务评价应当覆盖人身保险公司所有个人业务的销售和服务渠道，包括经公司授权委托提供销售或其他服务的第三方渠道。
第九条服务评价由人身保险公司在服务评价委员会的指导下统一组织实施，覆盖总公司、省级分公司和计划单列市分公司两个层级。
人身保险公司服务评价管理办法
人身保险公司服务评价管理办法 人身保险公司服务评价管理办法之相关制度和职责,三一（qiquha.）/文秘知识/规章制度人身保险公司服务评价管理办法第一章总则第一条为全面贯彻落实《人身保险业务基本服务规定》,建立人身保险公司服务评价体系,提升人身保险公司服...
三一（qiquha.）/文秘知识/规章制度 人身保险公司服务评价管理办法 第一章总则 第一条为全面贯彻落实《人身保险业务基本服务规定》,建立人身保险公司服务评价体系,提升人身保险公司服务品质和服务效率,切实维护保险消费者合法权益,促进人身保险行业持续健康发展,制定本办法。 第二条人身保险公司应当通过实施服务评价,建立"评价、查找、整改、提高"的良性循环机制,不断优化服务流程,改善服务质量。 第三条人身保险公司服务评价工作应当遵循下列原则: (一)全面评价。服务评价应当覆盖人身保险售前、售中、售后各个环节中与客户的所有接触点。 (二)客户导向。服务评价应当以客户感受为中心,对人身保险公司服务的过程和结果进行评价。 (三)持续改进。服务评价应充分发挥导向作用,引导人身保险公司不断改善服务水平。 (四)客观透明。服务评价应当考虑不同人身保险公司因发展阶段、经营模式和服务地域导致的客观差异,评价过程公正、规范、科学,评价结果真实、客观、透明。 第四条服务评价工作由服务评价委员会统一组织、指导和协调。服务评价委员会的秘书处设在中国保险行业协会。服务评价委员会接受中国保监会的管理和指导,中国保监会人身保险监管部为服务评价委员会直接主管部门。 第五条服务评价委员会下设人身险行业客户满意度指数(icsi)专家委员会,负责满意度指数测评机制的制定、评估和修订。 第二章评价体系 第六条开业满三个会计年度的人寿保险公司、健康保险公司总公司,以及上述公司所辖的开业满三个会计年度的省级分公司、计划单列市分公司应当参与服务评价。 第七条服务评价应当从影响服务质量的销售、承保、保全、理赔、zx回访、投诉等环节,对人身保险公司的服务品质和服务效率进行全面评估。 第八条除特别说明外,服务评价应当覆盖人身保险公司所有个人业务的销售和服务渠道,包括经公司授权委托提供销售或其他服务的第三方渠道。 篇2:医疗及人身意外伤害保险管理办法
人身保险业务档案管理规范
DA
中华人民共和国档案行业标准
DA/T 36—2007
人身保险业务档案管理规范
Specification of archives of life insurance business management
2007-06-06 发布
国 家 档 案 局 发布
6
防变形的装具中，定期对档案进行抽样检查，如发现光盘、硬盘等存储设备出现损坏等问题，应及 时抢救。 7.2.3 载有逻辑归档电子档案的存储设备应由信息技术部门进行维护管理。 7.3 档案管理人员调动岗位时应在离职前办理好档案库房和业务档案的交接手续。 8 业务档案的利用 8.1 查、借阅业务档案应办理相关手续，严格遵守登记和审批制度。 8.2 已经采取电子档案管理方式的，查阅档案时，应优先查阅电子档案，以保护档案原件。 8.3 借阅人员归还纸质业务档案后，档案管理人员应及时检查，确保业务档案为原件，如发现丢失、 损坏、缺页等情况，应追究有关人员责任。 8.4 电子档案不对外提供借阅利用。内部查阅电子档案一般使用查阅盘或采取通过授权对电子档案 管理系统查阅的方式。 9 业务档案的鉴定与销毁 9.1 人身保险公司应对超过保管期限的档案进行鉴定。鉴定工作应由业务档案管理部门和有关业务 部门组成鉴定小组，对超过保管期限的档案提出存毁意见。 9.2 对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。 9.3 经核准销毁的纸质业务档案应送本行政区域保密部门指定的造纸厂进行销毁。 9.4 销毁电子档案的方式，包括销毁实体和销毁信息两种。实体销毁即焚毁或粉碎；信息销毁即对 电子档案进行逻辑删除或改录信息。销毁已经物理归档的属于保密范围的电子档案应采用实体销毁 方式。 9.5 销毁档案时，必须有两人监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案 遗失和泄密。销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。
人身险相关管理规定及要求
2.3.2万能保险的信息披露
在任何情况下，如果保单期满前的现金价值不 足以支付当前的保险成本及费用，保险公司应 当提前通知投保人，特别应当说明在这种情况 下保障将提前结束，并提出维系保单继续有效 的条件。
保险公司应当至少每年向保单持有人寄送一份 保单状态报告。
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2.3.2万能保险的信息披露
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1.1概念界定
失能保险 是指以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导 致工作能力丧失为给付保险金条件，为被保险 人在一定时期内收入减少或者中断提供保障的 保险。
护理保险 是指以因保险合同约定的日常生活能力障碍引 发护理需要为给付保险金条件，为被保险人的 护理支出提供保障的保险。
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前款规定以外的健康保险产品不得包含死 亡保险责任，但因疾病引发的死亡保险责 任除外。
医疗保险产品和疾病保险产品不得包含生 存给付责任。
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1.4产品管理
长期健康保险产品应当设置合同犹豫期， 并在保险条款中列明投保人在犹豫期内的 权利。长期健康保险产品的犹豫期不得少 于10天。
短期个人健康保险产品可以进行费率浮动。 费率浮动是指，保险公司销售产品时，在 基准费率基础上，在费率浮动范围内，合 理确定具体保险费率。
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1.2险种分类
医疗保险按照保险金的给付性质分为费用补偿 型医疗保险和定额给付型医疗保险 费用补偿型医疗保险是指，根据被保险人实 际发生的医疗费用支出，按照约定的标准确 定保险金数额的医疗保险。 定额给付型医疗保险是指，按照约定的数额 给付保险金的医疗保险。 费用补偿型医疗保险的给付金额不得超过被 保险人实际发生的医疗费用金额。
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1.5销售管理
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人身保险业务基本服务规定9
人身保险业务基本服务规定9
人身保险业务基本服务规定9是中国保险监督管理委员会根据保险法
和相关法律法规制定的，为了规范人身保险业务基本服务行为，保护投保人、被保险人、受益人的合法权益而制定的。
以下是对该规定进行详细解
读的1200字以上的文章。
人身保险业务基本服务规定9是中国保险监督管理委员会根据保险法
和相关法律法规制定的，为了规范人身保险业务基本服务行为，保护投保人、被保险人、受益人的合法权益而制定的。
以下是对该规定进行详细解
读的1200字以上的文章。
首先，保险合同的订立是人身保险业务中最重要的环节之一、据规定，保险公司应当向投保人提供合同条款以及投保提示书等必要文件，并充分
告知投保人与投保合同相关的信息。
投保人在购买保险时应当如实填写投
保申请书，并理解并接受保险公司的保险条款。
同时，保险公司也应当按
照申请人提供的风险信息进行适当核保，并在合理时限内向申请人告知是
否接受保险、是否需要附加条件或者提高保险费率等情况。
这些规定旨在
确保保险合同的订立过程透明、公正，并保护投保人的合法权益。
其次，保险合同的解除与变更是人身保险业务中另一个重要环节。
根
据规定，投保人有权解除合同，并可以享受合同约定的解除权益，同时被
保险人发生合同约定的解除事由时也可以解除合同。
保险公司在接到解除
合同的申请后，应当及时办理解除手续，退还投保费用。
另外，当合同发
生变更时，投保人、被保险人应及时通知保险公司，并按照约定办理变更
手续。
这些规定旨在确保在特定情况下合同的解除与变更被合理保护，并
保护投保人、被保险人的权益。
第三，保险费的支付是人身保险业务中必不可少的环节。
根据规定，
投保人应当按照保险合同的约定支付保险费，并有权要求保险公司出具保
险费的缴费证明。
保险公司应当合理收取保险费，并在投保人支付保险费
后的合理期限内发给保险单，向投保人提供保险费收据。
另外，保险公司
还应当按照约定的方式和期限给投保人提供保险费的催缴通知，并在需要
催缴保险费时及时提醒投保人。
这些规定旨在确保保险费的支付透明、公正，并保护投保人的合法权益。
最后，保险金的给付是人身保险业务中最重要的环节之一、根据规定，保险公司应当按照合同约定的给付条件和给付期限，及时支付保险金。
同时，保险公司还应当向受益人确认其受益权，并向受益人提供书面通知，
告知其有权利查询、给付保险金，并向受益人及时提供给付保险金的相关
服务。
这些规定旨在确保保险金的给付及时、准确，并保护受益人的合法
权益。
综上所述，人身保险业务基本服务规定9的出台是为了规范人身保险
业务的基本服务行为，保护投保人、被保险人、受益人的合法权益。
该规
定涉及到保险合同的订立、解除、变更；保险费的支付、退还；保险金的
给付等方面，具有重要的法律意义和社会意义。
同时，该规定也为中国人
身保险业提供了一个健康、稳定、可持续发展的基础框架，有助于提升人
身保险业务的服务质量和行业竞争力。