银行保险业务相关理论知识(ppt 93页)
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专题银行保险课件
1981-1991年英国消费者意识改变比较
理财积极型
1981 18%
1991 24.3%
理财资讯型 理财概念型 理财被动型
23% 23% 28%
41.1% 18.7% 15.8%
资料来源：McGlodrick and Greenland, Retailing of financial Services，copyright1994， McGraw-Hill with kind permission from McGraw-Hill publishing Company.
*对产品和 顾客共同的 所有权。 *分享顾客 基础 *双方都需 要强有力的 长期承诺
*业务和管理系 统可充分整合 *对银行现存的 客户和其他服务 条款拥有高超的 运用能力。 *一站式金融服 务。 *充分整合产品 潜能
资料来源：Swiss Re Economic Research & Consulting
专题银行保险课件
28
连结税制
盈余
亏损
子银行 子保险 子证券 原课税 连结税制 盈余 课税盈余
专题银行保险课件
29
3. 降低风险
Diamond（1984）认为银行与保险公司的资产负债表有潜 在互补性。银行以短期负债维持中期资产为特色，而后者 负债和资产主要为长期的。两者结合可以降低风险。
Kuauth& Welzel（1993）认为银行的信用风险与保险公 司的技术风险不是同时发生的，两者的风险不是相互依存
进入保险业。” (Hoschka,1994) “银行保险就是渠道。”（荷兰金融集团ING执行董事
Huizinga,1993） 上述定义不包含于保险行销有关的核保问题，也未明确确
银行保险简要概述PPT课件(16张)
中间业务收入 产品完善，留住客户 保险公司的培训力量
降低销售成本 树立品牌形象 获得优质客户资源
国际上银行保险主要有三种模式
银行保险基本知识解读
➢ 产品分类： ✓根据险种不同： 银保产品包括分红险、万能险和投 连险三种 ✓根据交费方式不同： 银保产品可分为趸缴和期缴产品
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要销售产品： ✓金镶玉两全保险（分红型）： 期缴产品，3、5年交费，10年满期。 ✓金玉六福两全保险（分红型）： 趸缴产品，6年满期。 ✓金玉满堂两全保险（分红型）D款： 趸缴产品，5年满期。
脱落率
•100% •50% •10% •5.6% •1%
资料来源：1998年《美国银行协会》
在欧洲，保险佣金占银行总利润的比例：
1990 1%
1992 2.5%
1995
1997
5.6%
6.5%
2000 10%
2010 15%
资料来源:法国CNP提供
银行保险的特点
三赢
产品简单易懂 费率低廉
购买安全方便
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要合作渠道：
✓四大国有商业银行： 工行
✓其他全国性商业银行： 邮储、民生、华夏
✓地方性商业银行： 泉州银行
银行保险作为一种新型的保险概念， 在金融合作中，体现出银行和保险公司 的强强联手，互联互动。
经过长期的发展和沉淀，银行保险 将成为未来保险销售主力渠道。
谢谢！
3.参与对分包方评价，制订与分包的 安全、 治安、 消防和 环境卫 生等协 议书， 并对分 包合同 、协议 的履行 实施全 过程控 制，并 做好记 录；
4.对安全部门或上级提出的事故隐患 整改要 求，按 照纠正 和预防 措施要 求，落 实人员 实施整 改；
降低销售成本 树立品牌形象 获得优质客户资源
国际上银行保险主要有三种模式
银行保险基本知识解读
➢ 产品分类： ✓根据险种不同： 银保产品包括分红险、万能险和投 连险三种 ✓根据交费方式不同： 银保产品可分为趸缴和期缴产品
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要销售产品： ✓金镶玉两全保险（分红型）： 期缴产品，3、5年交费，10年满期。 ✓金玉六福两全保险（分红型）： 趸缴产品，6年满期。 ✓金玉满堂两全保险（分红型）D款： 趸缴产品，5年满期。
脱落率
•100% •50% •10% •5.6% •1%
资料来源：1998年《美国银行协会》
在欧洲，保险佣金占银行总利润的比例：
1990 1%
1992 2.5%
1995
1997
5.6%
6.5%
2000 10%
2010 15%
资料来源:法国CNP提供
银行保险的特点
三赢
产品简单易懂 费率低廉
购买安全方便
银行保险基本知识解读
➢ 目前主要合作渠道：
✓四大国有商业银行： 工行
✓其他全国性商业银行： 邮储、民生、华夏
✓地方性商业银行： 泉州银行
银行保险作为一种新型的保险概念， 在金融合作中，体现出银行和保险公司 的强强联手，互联互动。
经过长期的发展和沉淀，银行保险 将成为未来保险销售主力渠道。
谢谢！
3.参与对分包方评价，制订与分包的 安全、 治安、 消防和 环境卫 生等协 议书， 并对分 包合同 、协议 的履行 实施全 过程控 制，并 做好记 录；
4.对安全部门或上级提出的事故隐患 整改要 求，按 照纠正 和预防 措施要 求，落 实人员 实施整 改；
银行保险ppt.
商业信用的定义与形式
商业信用是工商企业之间以赊销或者预付货 款等形式相互提供的信用。 基本形式：赊销和预付货款
商业信用是现代经济中最基本的信用 形式
商品交易最基本的形式不是在同一时点上货 与款两清，而是预付货款或延迟支付。 商业信用的主体是社会经济生活中最基本的 主体——工商企业。
商业信用的作用
信用的分类
划分信用的标准：期限、地域、信用主体。 期限分：长期信用和短期信用。 地域分：国内信用和国际信用。 信用主体分：商业信用、银行信用、国家信 用、消费信用等
商业信用
商业信用的定义与形式 商业信用是现代经济中最基本的信用形式 商业信用的作用 商业信用的中介工具 贴现
银 行 保 险
第一部分
信用
从“说”字说到信用
说＝言＋兑 含义是：要构成一个说字，必须要用嘴巴， 而且要兑现诺言。 兑现诺言就是言而有信，就是指要讲信用。 BTW：败、臭
本次讲课的主要内容
信用与金融 信用的定义和特征 信用的类型及其特点
信用
在金融经济中，涉及对偿付能力的
安达信与安然事件
安达信会计公ຫໍສະໝຸດ 在对安然的审计业务中，不但没有保持高度 警觉，甚至还对那些不难识破的伎俩降低会计标准。 比如，竟然将可能收到但事实上从未交割的12亿美元作为资 产入帐非但没有将有限伙伴的帐目并人安然报表中，反而从 资产负债表中勾销了相关债务； 更令人难以置信的是，安达信在获悉安然接受审查后，竞销 毁了除安然最基本会计底稿外的大量财务数据。 除正常审计外，安达信还为其提供内部审计和咨询服务，收 取高额咨询和其他服务费。安达信与安然的这种微妙的关系， 是导致会计监督失灵的重要原因。
银行金融理财保险知识培训PPT讲课演示
着绚丽 着一段
的色彩 华丽的
，似乎 倾城绝
在舞动 舞。
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微
保险知识
·
保
险
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
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保险知识
金
融
理
财
保
险 知 识 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。 清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫 着一股 淡淡的 幽香， 一阵微 风悄悄 的吹过 ，尽情 的翻滚 着。娇 艳的玉 兰花微 微的触 动着， 余留下 一片残 影闪动 着绚丽 的色彩 ，似乎 在舞动 着一段 华丽的 倾城绝 舞。
金融银行保险知识培训讲解ppt课件
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市场数据分析
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风险投资对比
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投资收益评估
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金融保险概念
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银行保险销售技巧PPT课件
提供给对方另一个方法或另 一种想法
追问：为什麽会发生?真正的问题原 因为何?怎麽会有这样的想法?
支持：表示了解或认同对方的感受 建议：提供另一个方法或另一种想法
范例演示
反应
对客户提供的讯息做出回 应，表达关切
追问
询问发生什么事情？了解真 正的原因为何，及在里面扮 演什么角色？
支持
对对方的说明表示了解或认 同对方的感受
建议
您对这产品看法如何？这可是现在正 卖得火热的万能保险，很多客户都喜 欢它，让我给您稍为介绍一下吧
接触时机与技巧
客户咨询理财服务
您的观念果然很先进（赞美客户）， 刚好我们银行提供多样的理财服务， 请跟我来（引领至理财柜），我们这 有专家为您服务
接触时机与技巧
客户坐在休息区，无所事事
先生/小姐（欢迎您的光临），能否 打扰您几分钟，给您介绍一下目前最 热卖的理财产品
正确的面谈要领
建立良好的第一印象
留下点 ➢展示意图 ➢表现工作能力
90秒
正确的面谈要领
建立良好的第一印象 充满自信、态度轻松、面露微笑、
适当的赞美 消除客户的戒心
接触时机与技巧
客户来存定期
您存定期呀！现在银行利率经常波动， 如果三、五年不用，买这个或许比较合 适（递上折页）不仅有最低保证利率， 而且每月公布的结算利率可以根据市场 变化而水涨船高的，并且日日复利，月 月结息，很适合做中长期投资。
人！”
❖询问技巧
➢“为什么？”“如何？”“有什 么看法？”
❖倾听技巧
➢ 专心听讲，留意客户想表达的意思 ➢ 不可急于打岔 ➢ 不要只注意表面听到的话 ➢ 以理性的态度，认真地评估客户所
讲的话
➢ 控制自己的情绪 ➢ 善用眼神与肢体 ➢ 尽量去忽视周遭不舒服的环境因素
追问：为什麽会发生?真正的问题原 因为何?怎麽会有这样的想法?
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正确的面谈要领
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适当的赞美 消除客户的戒心
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客户来存定期
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人！”
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❖倾听技巧
➢ 专心听讲，留意客户想表达的意思 ➢ 不可急于打岔 ➢ 不要只注意表面听到的话 ➢ 以理性的态度，认真地评估客户所
讲的话
➢ 控制自己的情绪 ➢ 善用眼神与肢体 ➢ 尽量去忽视周遭不舒服的环境因素
银行金融理财保险知识培训PPT专题演示
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
雨让刚 得郁郁
冒出小 葱葱。
一个的
来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长
雨让刚 得郁郁
冒出小 葱葱。
芽的叶 当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口
的孩子
们后，
他们便
一个接
一个的
来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，长 得郁郁 葱葱。 当我把 这个好 消息告 诉门口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。 春天的风吹过银杏树的枝头，几场春 雨让刚 冒出小 芽的叶 子，春长天得的郁风郁吹葱过葱银。杏当树我的把枝头这，个几好场消春息雨告让诉刚门冒口出的小孩芽子的们叶后子，，他长们得便郁一郁个葱接葱一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口 的孩子 们后， 他们便 一个接 一个的 来到我 们家的 花园中 。
银行保险 PPT课件
银保业务
银行保险，最简单的解释是“借助银行卖保险”；
也有指“银行通过各种方式向客户提供保险产品 而进入保险领域”
银行保险是在经济全球化和金融自由化的推 动下，银行业务与保险业务相互渗透、银行资 本和保险资本相互融合的产物。
银保合作是目前我国金融领域的一个热点问 题，银行和保险的高层都已认识到银保合作是 将来行业发展的趋势。
2.根据收入水平细分 客户的收入水平会直接影响到他们对银行保险产品的需求。一般来
讲。一揽子型理财产品比较符合高收入者的胃口。中等收入者则更偏好 信贷类保险产品和一些税收优惠的保险产品。而对低收入者而言，保障 功能强、有固定收益的产品则拥有更太的需求。-12-来自12S 市场细分
3.根据地区差异细分 在经济发达地区。居民的富裕资金多，理财意识较强，对带有投资
-15-
15
平安智胜人生终身寿险（万能型）银保业务
产品全名：平安智胜人生终身寿险（万能型） 产品种类：万能险 产品类别：主险 所属公司：中国平安人寿保险股份有限公司
公司介绍： 中国平安人寿保险股份有限公司成立
于2002年，是中国平安保险（集团）股份有 限责任公司旗下的重要成员。从规模保费来衡 量，是目前国内第二大寿险公司。
当今，激烈的市场竞争使企业的经营者必须出奇制胜 ，进行特别的策划。一个精彩的市场营销策划，可使 一个企业由寻常变为非凡，由弱小变为强大，国际市 场的竞争也已由强力抗争进入了策划制胜的时代。 我们小组对银保的STP进行了分析：
S 市场细分
T 目标市场
P 市场定位
-10-
10
S 市场细分
1.根据银行产品的消费群体细分 即对银行现有的客户按照其消费银行产品的不同层次特征来进行细
分。对大多数普通银行网点客户而言，一般的保障和储蓄类产品便可满 足其需求。对信用卡客户则可以提供一些信用保险类产品，另外，个人 意外险也因投保方便而适合对持卡用户利用ATM机进行销售，以降低 销售成本。对于银行的高端客户而言，集银行、保险、投资为一身的一 揽子产品会受到他们的青睐。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保费收入的60％；
全球：4000家银行从事保险业务，欧洲500
家大银行的46％有专门从事保险业务的附属机构
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
银行保险的发展环境
客户的需求 保险公司的需求 银行的需求
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
我国银行代理保险的优势
良好的信誉 众多的网点 优质的客户资源 高素质的队伍
总结
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结束语
我们处于一个高速发展、充满竞争的时 代。高速经济发展提供了难得的发展机遇， 我们必须把握机遇，同时还要具备把握机遇 的能力。竞争逼迫我们与市场共舞，我们就 应该成为市场的猎手。
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成功=选择+努力+坚持
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怎样营销保险
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
课程大纲
建立销售观念 分析客户需求 期交销售技巧 营销要点分析
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人生无处不营销
每个人 都是推销员，
只是推销的东西不同而已！
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用你的观念去改变客户
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
Hale Waihona Puke 我国银行保险的起源借鉴国外银行代理的经验 充分挖掘银行客户资源 迅速提升市场份额 降低经营成本
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国内银行保险的发展历程
第一阶段：鸿泰阶段(2002—2004) 第二阶段：鸿丰阶段(2005—2007上半年) 第三阶段: 混合阶段(2007下半年—现在）
客户的四个基本心理特征
■自私心理 ■获利心理 ■怀疑心理 ■矛盾心理
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从保险销售看客户
◙性别：女性较多 ◙年龄：中老年较多 ◙职业：工薪阶层、农村较多 ◙经济状况：中高收入较多 ◙理财偏好：喜欢储蓄者较多
客户购买的两个理由
愉快的感觉 问题的解决
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接触客户的四个基本要求
Ⅰ脸笑 Ⅱ嘴甜 Ⅲ腰软 Ⅸ心热
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客户喜欢怎样的产品？
●有储蓄功能 ●投资时间短 ●固定保底高 ●附加保障功能
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广义定义
保险公司或银行、邮政、信用社采用的一种相互 渗透和融合的战略，将银行和保险等多种金融服务联 系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享， 提供与保险有关的金融产品服务，以一体化的经营形 式来满足客户多元化的金融服务需求。
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国外银行保险的起源
欧洲是银行保险的发源地
1780年前，银行充当保险公司的代理中介 1780年前后，银行开发出一些保险产品 20世纪80年代末，银行全力拓展保险业务
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国外银行保险的发展现状
东南亚国家：银行直接或间接销售的保单占
到总保费收入的25％～35％。
美国：20世纪90年代银行保险开始迅速发展 欧洲：银行保险所实现的保费收入占寿险业
总结
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银行业务的分类
负债业务：主体是存款
储蓄存款、定期存款、大额存单、通知存 款，与货币市场相联的存款等等
资产业务：主体是贷款
小额贷款、房屋抵押按揭贷款、中长期贷 款、项目融资、公司重组贷款、银团贷款等
中间业务：
涵盖了所有的非资产负债业务
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寿险公司业务范围
个人保险（城市与县域） 团体保险 银行保险
三架马车，齐头并进
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中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
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课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
总结
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银行保险的定义
狭义定义：
保险公司通过银行和邮政、信用社网点，依靠传统 的销售渠道和现有的客户资源销售保单、代收代付保 险费等，即保险公司借助银行（邮政卖保险），也是 我国目前所俗称的银行保险。
走进银行保险
课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
总结
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课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
总结
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国内主要寿险公司
中国人寿 平安人寿 太平洋人寿 新华人寿 泰康人寿 ~~~
优质性 趋利性
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银保业务的发展方向
银保业务由“热情期”向“冷静期”过渡； 产品由趸交向期交的转变； 经营从规模向效益的转变； 策略由短期发展向可持续发展的转变； 销售由计划型向市场型转变。
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课程大纲
保险公司的业务介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
源于1790年，荷兰人首创，从英国开始 20世纪80年代得到了迅猛的发展 金融业竞争加剧，金融一体化，传统经营方 式受到冲击是银行保险诞生并得到迅猛发展的 时代背景
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国外银行保险的发展历史
20世纪80年代以后，银行和保险公司 相互渗透。 欧洲银行保险发展的三个阶段。
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
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课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
国内银行保险市场的特点
发展迅猛 产品不断丰富 信息技术逐渐得到运用
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
银保销售的特点 走进来销售 职场内销售 短时间销售 季节性销售
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
银保客户的特性
分散性 理性 不可控性
全球：4000家银行从事保险业务，欧洲500
家大银行的46％有专门从事保险业务的附属机构
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
银行保险的发展环境
客户的需求 保险公司的需求 银行的需求
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
我国银行代理保险的优势
良好的信誉 众多的网点 优质的客户资源 高素质的队伍
总结
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
结束语
我们处于一个高速发展、充满竞争的时 代。高速经济发展提供了难得的发展机遇， 我们必须把握机遇，同时还要具备把握机遇 的能力。竞争逼迫我们与市场共舞，我们就 应该成为市场的猎手。
中国人寿江西省分公司银行保险部新员培训课程
成功=选择+努力+坚持
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怎样营销保险
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课程大纲
建立销售观念 分析客户需求 期交销售技巧 营销要点分析
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人生无处不营销
每个人 都是推销员，
只是推销的东西不同而已！
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用你的观念去改变客户
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Hale Waihona Puke 我国银行保险的起源借鉴国外银行代理的经验 充分挖掘银行客户资源 迅速提升市场份额 降低经营成本
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国内银行保险的发展历程
第一阶段：鸿泰阶段(2002—2004) 第二阶段：鸿丰阶段(2005—2007上半年) 第三阶段: 混合阶段(2007下半年—现在）
客户的四个基本心理特征
■自私心理 ■获利心理 ■怀疑心理 ■矛盾心理
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从保险销售看客户
◙性别：女性较多 ◙年龄：中老年较多 ◙职业：工薪阶层、农村较多 ◙经济状况：中高收入较多 ◙理财偏好：喜欢储蓄者较多
客户购买的两个理由
愉快的感觉 问题的解决
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接触客户的四个基本要求
Ⅰ脸笑 Ⅱ嘴甜 Ⅲ腰软 Ⅸ心热
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客户喜欢怎样的产品？
●有储蓄功能 ●投资时间短 ●固定保底高 ●附加保障功能
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广义定义
保险公司或银行、邮政、信用社采用的一种相互 渗透和融合的战略，将银行和保险等多种金融服务联 系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享， 提供与保险有关的金融产品服务，以一体化的经营形 式来满足客户多元化的金融服务需求。
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国外银行保险的起源
欧洲是银行保险的发源地
1780年前，银行充当保险公司的代理中介 1780年前后，银行开发出一些保险产品 20世纪80年代末，银行全力拓展保险业务
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国外银行保险的发展现状
东南亚国家：银行直接或间接销售的保单占
到总保费收入的25％～35％。
美国：20世纪90年代银行保险开始迅速发展 欧洲：银行保险所实现的保费收入占寿险业
总结
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银行业务的分类
负债业务：主体是存款
储蓄存款、定期存款、大额存单、通知存 款，与货币市场相联的存款等等
资产业务：主体是贷款
小额贷款、房屋抵押按揭贷款、中长期贷 款、项目融资、公司重组贷款、银团贷款等
中间业务：
涵盖了所有的非资产负债业务
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寿险公司业务范围
个人保险（城市与县域） 团体保险 银行保险
三架马车，齐头并进
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课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
总结
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银行保险的定义
狭义定义：
保险公司通过银行和邮政、信用社网点，依靠传统 的销售渠道和现有的客户资源销售保单、代收代付保 险费等，即保险公司借助银行（邮政卖保险），也是 我国目前所俗称的银行保险。
走进银行保险
课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
总结
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课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
总结
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国内主要寿险公司
中国人寿 平安人寿 太平洋人寿 新华人寿 泰康人寿 ~~~
优质性 趋利性
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银保业务的发展方向
银保业务由“热情期”向“冷静期”过渡； 产品由趸交向期交的转变； 经营从规模向效益的转变； 策略由短期发展向可持续发展的转变； 销售由计划型向市场型转变。
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课程大纲
保险公司的业务介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
源于1790年，荷兰人首创，从英国开始 20世纪80年代得到了迅猛的发展 金融业竞争加剧，金融一体化，传统经营方 式受到冲击是银行保险诞生并得到迅猛发展的 时代背景
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国外银行保险的发展历史
20世纪80年代以后，银行和保险公司 相互渗透。 欧洲银行保险发展的三个阶段。
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课程大纲
保险公司介绍 银行相关知识介绍 银行保险业务知识介绍
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国内银行保险市场的特点
发展迅猛 产品不断丰富 信息技术逐渐得到运用
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银保销售的特点 走进来销售 职场内销售 短时间销售 季节性销售
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银保客户的特性
分散性 理性 不可控性