《项目风险管理》讲义(1)
建设工程项目的风险和风险管理的工作流程——一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义
正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL)建设工程教育网/一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义建设工程项目的风险和风险管理的工作流程例题4：在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理责任的是（）。
A.项目总监理工程师B.项目总工程师C.施工方项目经理D.设计方项目经理【正确答案】C【答案解析】工程项目施工应建立以项目经理为首的生产经营管理系统，实行项目经理负责制。
项目经理在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理的责任。
工程监理企业代表建设单位对承建单位的建设行为进行监控，其代表项目总监理工程师也不会对施工承担全面责任；设计方项目经理应对设计承担全面管理的责任；施工方项目经理对施工承担全面管理的责任；项目总工程师一般来说负责项目技术方面的问题，也不对施工承担全面管理的责任。
参见教材P62.例题5：沟通过程的要素包括（）。
A.沟通主体B.沟通客体C.沟通介体D.沟通方法E.沟通环境【正确答案】ABCE【答案解析】选项D属于沟通介体之一，该题不应选。
沟通过程的要素除ABCE外，还包括沟通渠道。
参见教材P63。
例题6：下列属于沟通过程的环节是（）。
A.接受者接受符合B.接受者理解被翻译的信息内容C.接受者将接受到的符合译成具有特定含义的信息D.接受者对接受到的信息内容作出反馈行为E.发送的符号传递给接受者【正确答案】ABCE【答案解析】沟通过程的环节除ABCE外,还包括：发送者需要向接受者传递信息或者需要接受者提供信息；发送者将所要发送的信息译成接受者能够理解的一系列符号；发送者通过反馈以了解他想传递的信息是否被对方准确地接受。
参见教材P63～64。
风险管理1
考试大纲要求——一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义
正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL)建设工程教育网/一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义考试大纲要求2.本章考试大纲要求1Z201010 建设工程项目管理的目标和任务1Z201011 建设工程管理的任务1Z201012 业主方和项目其他参与方项目管理的目标和任务1Z201013 建设项目工程总承包方项目管理的目标和任务1Z201014 施工方项目管理的目标和任务1Z201020 建设工程项目的组织1Z201021 项目结构分析在项目管理中的应用1Z201022 组织结构在项目管理中的应用1Z201023 工作任务分工在项目管理中的应用1Z201024 管理职能分工在项目管理中的应用1Z201025 工作流程组织在项目管理中的应用1Z201026 合同结构在项目管理中的应用1Z201030 建设工程项目策划1Z201031 项目决策阶段策划的工作内容1Z201032 项目实施阶段策划的工作内容1Z201040 建设工程项目采购的模式1Z201041 项目管理委托的模式1Z201042 设计任务委托的模式1Z201043 项目总承包的模式1Z201044 施工任务委托的模式1Z201045 物资采购的模式1Z201050 建设工程项目管理规划的内容和编制方法1Z201051 项目管理规划的内容1Z201052 项目管理规划的编制方法1Z201060 施工组织设计的内容和编制方法1Z201061 施工组织设计的内容1Z201062 施工组织设计的编制方法1Z201070 建设工程项目目标的动态控制1Z201071 项目目标动态控制的方法及其应用1Z201072 动态控制在进度控制中的应用1Z201073 动态控制在投资控制中的应用1Z201080 施工企业项目经理的工作性质、任务和责任1Z201081 施工企业项目经理的工作性质1Z201082 施工企业项目经理的任务1Z201083 施工企业项目经理的责任1Z201084 项目各参与方之间的沟通方法1Z201085 施工企业人力资源管理的任务1Z2201090 建设工程项目的风险和风险管理的工作流程。
风险与风险管理--注册会计师辅导《公司战略与风险管理》第五章讲义1
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注册会计师考试辅导《公司战略与风险管理》第五章讲义1
风险与风险管理
考情分析
本章是对风险及风险管理进行的全面介绍。
在往年的考试中，属于较为重要的考点，尤其是今年进行了大幅度的改写，进一步增加了复习的难度。
本章比较大的考点为风险类型、风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系。
题型会比较丰富，尤其是主观题，涉及概率较大。
其他内容会以选择题考核为主。
风险管理技术与方法新改写的内容，是难点，建议适当理解。
教材案例5.4到5.8建议适当掌握。
本章主要知识点结构图如下：
主要考点（难点或重点）
● 风险类型
● 风险管理概述（概念、目标、范围、成本与效益）
● 风险管理基本流程
● 风险管理策略（七种）
● 风险理财措施
● 风险管理的组织职能体系。
工程总承包项目管理培训讲义1
设计经理负责设计管理
采购经理负责采购管理 施工经理负责施工管理 开车经理负责开车服务管理
讨论：项目综合管理的重要性。综合创造价值和效益。
什么是EPC工程总承包（续）
——关于工程总承包和施工总承包 （1）工程总承包是指 EPC、D-B、TURNKEY承包。 （2）施工总承包是指由一个施工单位总承包全部施工 工作，然后把部分施工工作分包给若干施工分包 商来完成。 （3）如果施工单位有能力承包 EPC、D-B、 TURNKEY工程，同样也属工程总承包；不能称 为施工总承包。
项 启动 目 过程 策划 管 过程 实施 理 过程 过 程 项 目 管 理 内 容 项 目 综 合 管 理 项 目 范 围 管 理 项 目 进 度 管 理
控制过程
收尾过程 项 目 质 量 管 理 项 目 人 力 管 理 项 目 信 息 管 理 项 目 风 险 管 理 项 目 采 购 管 理
项 目 成 本 管 理
项目初始阶段的工作程序
研究合同文件 建立与用户的联络途径 召开与用户的开工会议
确定项目工作分解结构 建立项目记帐编码
编制项目计划
确定项目组织机构 和项目组成员
召开项目开工会议 发表项目设计数据 开展工艺设计 发表项目协调程序 发表初步项目总进度表 编制初期控制估算
设计计划
采购计划
施工计划
开车计划
质量计划
2.4
2.5 2.6
采购管理
施工管理 开车管理
2.10 项目控制
2.11 项目收尾
2.15 项目成本管理
2.16 项目质量管理
2.17 项目人力资源管理 2.18 2.19 项目信息沟通管理 项目风险管理
2.20 项目合同管理
风险管理之风险衡量讲义
2021/7/21
损失程度
保险 自留
2021/7/21
回避 自留
损失频率
损失程度
风险特性与 管理决策
大 20%
风险转移
80%
风险转移或 混合方案 自留
风险自留
小 低 2021/7/21
损失频率 高
风险衡量方法和技术
2021/7/21
风险衡量方法和技术
定性
定量
可能性
影响 程度
可能性
影响 程度
（或可能最大损失）
最大可能损失 loss
maximum possible
最大潜在损失 loss
maximum potential
2021/7/21
正常期望损失
正常期望损失用来描述在最佳风险防护系 统下，一次风险事故发生所导致的最大损 失。
正常期望损失也可衡量企业在一定时期内 遭受单个风险所产生的平均损失
（从可能性、影响程度和可预测性三个方面）
2021/7/21
风险大小及其构成
风险衡量
发生频率 影响程度 结果可预测性
单位时间内风险事 件发生的平均次数
2021/7/21
•单位时间内损失或 收益价值的平均值 ；
• 或每次事件所导 致的意外货币价值
大小
实际发生结果之间 的差异
哪个公司的风险较大 ？
2021/7/21
∑
频数vi
v1 v2 ... vn
N
单击此处编辑母版标题样式 频率wi
w1 w2 ... wn
1
累积频率Fi
F1 F2 ... Fn
_
单击此处编辑母版副标题样式 w2
a1 a3
an
离散变量频率分布纵条图
银行从业资格考试风险管理精讲班全部讲义
中国银行业从业人员资格认证考试风险管理讲义风险管理精讲班第1讲讲义风险与风险管理第一章风险管理基础第一节风险与风险管理具备领先的风险管理能力和水平，成为商业银行最重要的核心竞争力（一）风险与收益1．风险的三种定义（1）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括（2）风险是损失的可能性：损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管理的思考模式（3）风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性符合现代金融风险管理理念：风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础2．风险与收益的关系：平衡管理3．切勿将风险与损失混淆风险：事前概念，损失发生前的状态损失：事后概念4．损失类型预期损失——提取准备金、冲减利润非预期损失——资本灾难性损失——保险（二）风险管理与商业银行经营我国商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则风险管理是商业银行经营管理的核心内容之一1．承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力（1）依靠专业化的风险管理技能；（2）两个例子开发和管理基金；外汇交易和衍生品交易做市商：《指引》所称银行间外汇市场做市商，是指经国家外汇管理局（以下简称外汇局）核准，在我国银行间外汇市场进行人民币与外币交易时，承担向市场会员持续提供买、卖价格义务的银行间外汇市场会员。
2．作为商业银行实施经营战略的手段，极大改变商业银行的经营管理模式从片面追求利润转向实现“经风险调整的收益率”最大化；从定性分析为主转向定量分析为主；从分散风险管理转向全面集中管理3．为商业银行的风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合4．健全的风险管理为商业银行创造附加价值自觉管理、微观管理、系统管理、动态管理功能；5．风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是金融监管的迫切要求决定商业银行风险承担能力的两个因素：资本规模、风险管理水平（三）商业银行风险管理的发展商业银行自身发展、风险管理技术进步、监管当局监管的规范要求1．资产风险管理模式阶段20世纪60年代前偏重于资产业务，强调保持商业银行资产的流动性2．负债风险管理20世纪60年代－70年代为扩大资金来源，避开金融监管限制，变被动负债为积极性的主动负债；同时，加大了经营风险华尔街的第一次数学革命：马科维茨资产组合理论、夏普的资本资产定价模型3．资产负债风险管理模式20世纪70年代通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制缺口分析、久期分析成为重要手段华尔街第二次数学革命：欧式期权定价模型4．全面风险管理模式20世纪80年代后非利息收入比重增加1988年《巴塞尔资本协议》标志全面风险管理原则体系基本形成（1）全球的风险管理体系（2）全面的风险管理范围（3）全程的风险管理过程（4）全新的方法（5）全员的风险管理文化在多年的管理实践中，人们意识到一个银行内部不同部门或不同业务的风险，有的会相互叠加放大，有的则相互抵消减少。
2023年一级建造师工程项目管理讲义
第一章-建设工程项目的组织与管理（一）近两年各章节考情分布全书思维框架第一章建设工程项目的组织与管理预计19~20分第一节建设工程管理的内涵和任务（1题）1.全寿命周期与建设工程管理2.设施管理3.建设工程管理的任务例1：建设工程管理的核心任务是( )。
A.项目的目标控制B.为工程建设和使用增值C.实现项目建设阶段的目标D.为项目建设的决策或实施提供依据答案：B例2：建设工程管理工作是一种增值服务工作，下列属于工程建设增值的是( )。
A.确保工程使用安全B.提高工程质量C.满足最终用户的使用功能D.有利于工程维护答案：B第2节建设工程项目管理的目标和任务（2题）1.项目管理的内涵自项目开始至项目完成，通过项目策划和项目控制，以使项目的费用目标、进度目标和质量目标得以实现。
2.全寿命周期与实施阶段3.五方项目管理的目标和任务2.全寿命周期与实施阶段3.五方项目管理的目标和任务3.五方项目管理的目标和任务学霸请判断以下五句话的对与错：⑴五方项目管理的目标都包括成本目标×⑵风险管理是施工方项目管理任务×⑶风险管理是项目总承包方项目管理任务√⑷施工方项目管理主要在施工阶段√⑸项目总承包方项目管理主要在施工阶段×例1：关于项目总承包方项目管理的目标和任务，说法正确的有( )。
A.主要服务于项目总承包方自身利益B.项目管理的目标包括项目的总投资目标等C.项目管理涉及实施阶段全过程，但主要是施工阶段D.项目管理工作涉及试运行管理和收尾管理E.风险管理是项目管理任务答案：BDE例2：关于施工方项目管理的说法，正确的是（）。
A.可以采用施工总承包管理模式B.项目的整体利益和施工方本身的利益是对立关系C.施工方项目管理工作涉及项目实施阶段的全过程D.施工方项目管理的目标应根据其生产和经营的情况确定答案：A第一章-建设工程项目的组织与管理（二）第3节建设工程项目的组织（3题）1.组织论和组织工具1.组织论和组织工具组织工具是组织论的应用手段。
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【项目管理】《项目风险管理》讲义
项目风险管理
1.项目风险管理概述
1.1项目风险管理的定义
（1）风险的定义
1) 风险是指不良后果或损失、灾难发生的危险和机会；
2) 风险是损失发生的不确定性，即风险由不确确定性和损失两个要素构成；
3) 风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。
变动程度越大，风险越大；反之，则越小。
（2）项目风险的定义及特点
项目风险的定义：项目风险是指由于项目所处环境和条件的不确定性，项目的最终结果与项目干系人的期望产生背离，并给项目干系人带来损失的可能性。
项目风险产生的原因主要是项目的不确定性造成的。
1）项目风险主要有如下特点：2）项目风险的客观性；3）项目风险的不确定性；4）项目风险的相对性；5）项目风险的可变性；6）项目风险的阶段性；7）项目风险同收益具有对称性。
项目风险的阶段主要包括三个阶段：1) 风险的潜在阶段2) 风险发生阶段3) 造成后果阶段
（3）项目风险管理的定义
项目风险管理（Project Risk Management）有三种表述：
项目风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化工程；项目风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法；项目风险管理是在项目期间识
别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。
1.2 项目风险管理的阶段
项目风险管理主要过程有项目风险识别、项目风险评估、项目风险应对、项目风险控制四个阶段组成。
如下图所示。
1）项目风险识别：识别哪些风险可能影响项目并记录每个风险的属性。
2）项目风险评估：评估风险以及风险之间的相互关系，以评定风险可能产生的后果极其影响范围。
3）项目风险应对：制定增加成功机会和应对威胁的计划。
4）项目风险控制：跟踪已经识别的风险，识别剩余风险和未出现的风险，保证风险应对计划的执行。
2. 项目风险识别
2.1 定义
项目风险识别是指识别项目可能存在的风险及其产生的原因，描述这些风险的特征并对这些风险进行归类的过程。
项目风险识别不是一次能够完成的，它应该在整个项目运作过程中定期而有计划地进行。
2.2 项目风险识别的主要工作
(1) 项目风险识别的依据：1）成果说明2）历史资料3）项目计划的信息4）项目风险的种类5）制约因素和假设条件
项目风险的来源分布
(2) 项目风险识别的工具和方法：1）头脑风暴法2）德尔菲法3）风险检查表4）流程图5）系统分解法6）情景分析法(3) 项目风险识别的结果：1）已识别的项目风险2）潜在的项目风险3）对项目管理其他方面的改进
3.项目风险评估
3.1定义
项目风险评估是在风险识别的基础上，运用概率和数量统计的方法对项目风险发生的概率、
项目风险的影响范围、项目风险后果的严重程度和项目风险的发生时间进行估计和评价。
3.2项目风险评估的主要工作
(1) 项目风险评估的依据：1）已识别的风险；2）项目的进展情况；3）项目的性质；4）数据的准确性和可靠性；5）风险的重要性水平。
(2)风险评估的工具和技术
1) 统计法
统计法应用大数法则和类推原理，主要指标有分布频率、平均数、众数、方差、正态分布、概率等。
2) 风险值法。
风险法首先估算出风险发生的概率和项目风险可能造成的后果，相乘得出风险值，以此来度量项目的风险。
即风险值=项目风险发生的概率×项目风险可能造成的后果
3) 决策树法
4) 模拟法
5) 专家判断
(3) 项目风险评估的结果
项目风险评估最重要的结果就是量化的项目风险清单。
内容如下：
1）项目风险发生的概率大小；
2）项目风险可能影响的范围；
3）对项目风险预期发生时间的估算；
4）项目风险可能产生的后果；
5）项目风险等级的确定。
灾难级；严重级；轻微级；忽略级。
4. 项目风险应对
经过风险评估后，项目风险一般会有两种情况：一是项目的风险超过了项目干系人能够接受的水平；二是项目的风险在项目干系人能够接受的范围。
4.1 定义
应对：一是应该停止项目甚至取消项目或采取措施避免或减弱风险带来的损失。
二是把项目风险造成的损失控制在最小的范围内。
4.2 项目风险应对的主要工作
（1）项目风险应对的依据：1）量化的项目风险清单；2）项目团队抗风险的能力；3）可供选择的风险应对措施。
（2）项目风险应对的工具和方法
1）回避风险
回避风险是一种最彻底的风险应对技术。
2）转移风险
转移风险也称为分担风险。
转移风险的主要方式有：保险、担保、出售、发包、开脱责任合同等。
转移风险的三种形式
控制型非保险转移。
包括出售、分包、开脱责任合同。
财务型非保险转移。
包括免责约定、保证合同。
保险与担保。
3）减轻风险（损失控制）
在减轻风险的过程中，可以根据不同的风险采取不同的策略。
减轻风险（损失控制）分类：1）损失预防（事前）。
2）损失抑制（事后）。
拟定减少损失幅度的规章制度
对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，使风险减小。
对于可预测风险，可以采取迂回策略，将每个风险都减少到项目干系人可以接受的水平上。
对于不可预测风险，要尽量使之转化为可预测风险或已知风险，然后加以控制和处理。
减轻项目风险的策略
4）接受风险（自留风险）。
接受风险是指项目团队自己承担风险所导致的所有后果。
接受有主动和被动之分。
主动接受是指当风险实际发生时，启动相应的风险应急计划；被动接受是指风险实际发生时，不采取任何措施，只是接受一个风险损失最少的方案。
主动自留风险和被动自留风险；
全部自留风险和部分自留风险；
自留风险的资金筹措；
建立内部意外损失基金；
从外部取得应急贷款或特别贷款。
（3）项目风险应对的结果
项目风险管理计划；
应急计划：“触发器”；
应急储备
应急储备是指在项目计划中为了应付项目进度风险、项目成本风险和项目质量风险而持有的准备补给物（资金或物料），它可以用来转移项目的风险。
项目风险管理
5. 项目风险控制
项目风险控制是指根据项目的风险管理计划，对整个项目进程中的风险事件实施的项目风险控制活动。
5.1 项目风险控制的流程
5.2 项目风险控制的主要工作
（1）项目风险控制的依据
项目风险风险管理计划；
项目风险应急计划；
项目沟通；
其他的风险识别和分析。
（2）项目风险控制的工具和方法
附加的风险应对计划；
核对表；
偏差分析技术；
定期的项目分析评估。
（3）项目风险控制的结果新的项目风险应对措施；变更申请；
控制风险活动。