信用管理教学大纲
《信用管理师(考证课)》课程教学大纲
辽宁金融职业学院金融系信用管理专业《信用管理师（考证课）》课程教学大纲【课程概况】一、课程性质与地位信用管理师（考证课）是一门信用管理专业实务课。
它是在对信用、征信、信用管理体系及其相关概念进行阐述的基础上，系统地介绍现代信用管理的基础理论和实务技术。
主要包括信用管理的相关概念、国家信用管理体系、企业信用管理、个人（消费者）信用管理、信用风险评估、信用等级评定、信用管理法规、征信调查等内容的基本概念和基本实务技术的介绍。
为信用管理专业学生的后续学习打下基础，是信用管理教育不可缺少的组成部分。
通过本课程的学习，使学生了解信用管理的重要原理和基本概念，掌握信用管理的基本方法，让学生能够了解信用管理在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在信用管理工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础，能够在掌握信用管理的相关理论和基本方法。
本课程是金融领域的基础学科之一，在学习本课程之前，高职学生应该学习金融学基础、经济学基础、经济法规、金融法规等金融经济类公共基础课程。
在学习过本课程，并取得合格以上综合成绩之后，高职学生可以继续深入学习信用管理专业的各门专业必修课，例如资信评级、信用风险管理等。
二、课程主要内容及要求通过本课程教学，使学生具备从事信用管理工作所必需的基本知识和基本技能，帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事信用管理工作打下基础，并注重渗透职业道德思想教育，加强学生的信用管理职业的道德观念。
●了解信用申请的原则、要领和信用申请的流程。
●能够掌握客户信息采集的原则和要领。
能够了解进场采集客户信息的内容和时机的选择。
●熟知非进场采集客户信息的内容和渠道，以及各个渠道来源信息的优劣分析。
●能够对采集到的信息进行审核并录入电脑。
●理解给经过考核的客户建立信用档案。
能够熟知客户信用档案包括的内容。
●掌握交易运营环节的信用管理工作内容。
●能够对应收账款和逾期应收账款进行分析和诊断。
《金融学》课程教学大纲
《金融学》课程教学大纲课程编号：课程类别：专业课开课学期：学分学时：54学时， 3学分（理论学时：实践学时：0）适用专业：经济管理类（本科）课程性质：必修课选用教材：《金融学》先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学、统计学等等开课单位：编写依据：一、课程简介《金融学》是经济类专业必修的一门重要专业课程，是为培养学生掌握金融基础知识、基础理论和基本技能而设置的。
课程介绍金融学的基本原理，包括货币、信用和利率，金融市场与运作，金融机构与体系，货币运行与调节金融开放与发展等内容，阐明经济体系中货币运行的基本功能、运行方式、基本规律以及社会货币管理与调控的基本原理和政策工具。
通过本课程的学习，要使学生掌握现代金融基础知识、理论和方法，并运用这些原理和方法分析我国和世界金融发展形势，及货币政策变化方向，增强对宏观经济分析和判断的能力。
二、课程目标1.知识目标使学生对货币金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、货币政策、金融活动及其宏观调控的理论、手段等有较整体的理解。
2.能力目标通过本课程的学习，使学生基本掌握与西方经济学相结合的货币金融理论，并运用理论分析宏观经济问题及货币政策意图和效应的能力，同时培养学生辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
3.素质目标通过多样化教学设计，培养学生发现、分析和解决问题的基本能力，把经济、金融思维应用于工作和生活之中。
三、教学内容、要求、重点、难点绪论（2学时）教学内容：第1章绪论1.1 金融概述1.2 金融的地位和功能1.3 金融学的研究对象教学要求：了解“金融”一词的界定与演变、理解现代金融学的基本框架结构。
教学重点：金融的内涵与界定教学难点：金融学框架参考资料：第二章货币与货币制度（6学时）教学内容：2.1 货币的定义和计量2.2 货币的产生和发展2.3 货币的职能2.4货币制度教学要求：通过本章的学习，使学生从货币的起源掌握货币与商品的关系，了解马克思的货币起源学说，货币的存在形态，了解货币的本质、职能作用以及货币层次的划分；通过本章的学习，使学生熟悉货币制度的基本内容，了解中国的货币制度、人民币国际化的缘由与路径。
《金融学》教学大纲
《金融学》教学大纲一、课程教学目的本课程的教学力图以历史和逻辑的线索系统阐述金融的基本原理、基本知识及其运动规律；客观介绍世界主流金融理论及最新研究成果和实务运作的机制及最新发展；立足中国实际，努力反映改革开放的实践进展和理论研究成果，探讨金融理论和实践发展中的问题。
课程的教学目的主要是：1、使学生对金融学的基本理论有全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控、国际金融等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。
2、通过课堂教学和课外学习，使学生了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
3、提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。
二、课程教学任务一、明确《金融学》的研究口径，构建《金融学》的教学框架体系，确定《金融学》各个构成部分的教学内容。
二、确定金融基本范畴的合理范围，明确金融基本范畴的内涵。
金融基本范畴主要包括货币与货币制度、外汇与汇率、信用与信用体系、利息与利率、金融工具与金融资产等内容。
在此基础上清晰界定各个金融基本范畴的内涵和相关原理，梳理金融基本范畴之间的内在联系和相互影响。
三、对金融微观层次的金融市场和金融机构进行明确的界定，以此为载体阐述金融微观运作的基本原理，明晰金融市场与金融机构之间的相互关系和相互影响。
四、构建宏观金融层次各个部分之间的合理结构，阐述其基本原理，明确与微观金融的联系。
以开放经济为背景，梳理宏观金融运作中的货币供求、货币均衡、货币政策、金融监管、金融发展的关系以及与经济发展的关系。
三、课程教学内容模块一导论生活中的金融：从经济主体的财务活动谈起引言社会经济主体的金融交易及其关系第一节居民理财与金融一、货币收入与支出二、居民盈余的使用三、居民赤字的弥补第二节企业财务活动与金融一、企业经营与财务二、企业负债管理与金融体系三、企业资产管理与金融体系四、企业盈余分配第三节政府的财政收支与金融一、财政收支与政策安排二、公债融资三、政府投资第四节开放条件下各部门的金融活动一、国际收支与结算二、贸易融资与国际信用三、国际投资与资本流动第五节现代金融体系的基本构成一、现代金融体系的基本要素二、现代金融体系的运作载体三、金融总量与均衡四、金融调控与监管模块二金融基本范畴第1单元货币与货币制度第一节货币的出现与货币形式的演进一、货币的出现及货币起源学说二、货币形式的演进第二节货币的职能与作用一、货币的职能二、货币的作用第三节当代信用货币的层次划分与计量一、当代信用货币的层次划分二、货币的计量第四节货币制度一、国家货币制度的内容及其演变二、国际货币制度及其演变三、区域性货币制度第2单元汇率与汇率制度第一节外汇与汇率一、外汇的概念二、汇率及汇率标价法三、汇率的分类第二节汇率的决定理论一、早期汇率决定理论二、现代汇率决定理论第三节汇率的影响与汇率风险一、汇率的主要影响范围二、汇率发生作用的条件三、汇率风险与规避第四节汇率制度的安排与演进一、汇率制度的演进二、固定汇率制与浮动汇率制的安排三、人民币汇率制度第3单元信用与信用体系第一节信用概述一、信用及其基本形态二、信用的产生与发展三、最古老的信用——高利贷四、现代信用活动的基础与特征第二节信用形式一、商业信用二、银行信用三、国家信用四、消费信用五、国际信用第三节信用体系一、市场经济与信用秩序二、我国经济发展中的信用秩序三、现代信用体系的构建第4单元货币的时间价值与利率第一节货币的时间价值与利息一、货币的时间价值二、利息的实质三、利息与收益的一般形态四、金融交易与货币的时间价值第二节利率分类及其与收益率的关系一、利率的分类二、利率与收益率第三节利率的决定及其影响因素一、利率决定理论二、影响利率变化的其他因素第四节利率的作用及其发挥一、利率的一般作用二、利率发挥作用的环境与条件第5单元金融资产与价格第一节金融工具与金融资产一、金融工具二、金融资产概述三、金融资产的风险与收益四、金融资产的配置与组合第二节金融资产的价格一、金融资产的价格二、证券价值评估第三节金融资产定价一、市场估值与定价原理二、资本资产定价模型三、套利定价理论四、资产定价中的金融工程技术第四节金融资产价格与利率、汇率的关系一、资产价格与利率二、资产价格与汇率模块三金融市场第1单元金融市场与功能结构第一节投融资活动与国际资本流动概述一、投融资活动二、国际资本流动第二节金融市场分类及其构成要素一、金融市场的分类二、金融市场的构成要素三、金融市场体系与构成第三节金融市场的功能及其发挥一、金融市场的一般功能二、金融市场功能发挥的条件第2单元货币市场第一节货币市场的特点与功能一、货币市场的特点二、货币市场的功能第二节同业拆借市场一、同业拆借市场的含义二、同业拆借市场的形成与功能三、同业拆借的期限与利率四、我国的同业拆借市场第三节回购协议市场一、回购协议与回购协议市场二、回购协议市场的参与者及其目的三、回购协议的期限与利率第四节国库券市场一、国库券的发行市场二、国库券的流通市场三、我国的国库券市场第五节票据市场一、商业票据市场二、银行承兑汇票市场三、票据贴现市场四、中央银行票据市场第六节大额可转让定期存单市场一、大额可转让定期存单市场的产生与发展二、大额可转让定期存单市场的功能三、大额可转让定期存单的期限与利率四、我国的大额可转让定期存单市场第七节国际货币市场一、国际货币市场的概念二、欧洲货币市场的产生与发展三、欧洲货币市场中的重要子市场第3单元资本市场第一节资本市场概述一、资本市场的含义二、资本市场的特点三、资本市场的功能四、中国资本市场的发展第二节证券发行与流通市场一、证券发行市场二、证券流通市场第三节资本市场的投资分析一、证券投资的基本面分析二、证券投资的技术分析第四节资本市场国际化一、资本市场国际化的含义与衡量二、主要国际资本市场三、中国资本市场的国际化发展第4单元衍生工具市场第一节衍生工具概述一、衍生工具二、衍生工具的产生三、衍生工具的分类第二节衍生工具市场与交易一、远期合约、期货交易与期货市场二、期权交易与期权市场三、互换交易第三节衍生工具的定价一、远期合约与期货定价二、期权定价三、互换价格的确定四、复制与无套利市场均衡模块四金融机构第1单元金融机构体系第一节金融机构的产生与功能一、金融机构的产生及其分类二、金融机构在经济发展中的地位与功能第二节金融机构体系的构成与发展一、现代国家金融机构体系的一般构成二、金融机构的经营体制及其演变三、现代各国金融机构体系的发展趋势四、国际金融机构体系的构成与作用第三节中国的金融机构体系一、旧中国金融机构体系的变迁二、新中国成立后金融机构体系的建立与发展三、中国现行的金融机构体系四、中国香港特别行政区的金融机构体系五、中国澳门特别行政区的金融机构体系六、台湾的金融机构体系第2单元存款类金融机构第一节存款类金融机构的种类与运作原理一、存款类金融机构的种类与相互关系二、存款类金融机构的运作原理第二节商业银行一、商业银行的演进二、商业银行的组织形式三、商业银行的业务经营四、商业银行经营管理的发展与创新第三节政策性银行一、政策性银行的运作特征与作用二、政策性银行的种类三、中国的政策性银行第四节合作金融机构一、合作金融机构概述二、合作金融机构的种类三、信用合作社的主要业务与管理第3单元非存款类金融机构第一节非存款类金融机构的种类与发展条件一、非存款类金融机构的种类与业务特点二、非存款类金融机构发展的条件第二节投资类金融机构一、投资类金融机构概述二、证券公司三、投资基金管理公司第三节保障类金融机构一、保障类金融机构概述二、保险公司三、社会保障机构第四节其他非存款类金融机构一、信托投资公司二、金融租赁公司三、金融资产管理公司四、汽车金融服务公司五、金融担保公司六、金融信息咨询服务类机构第4单元中央银行第一节中央银行的演进与类型一、中央银行产生与发展二、中央银行的类型与组织形式第二节中央银行的性质与职能一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行在现代经济体系中的地位第三节中央银行的业务运作一、中央银行的资产负债表二、中央银行的负债业务三、中央银行的资产业务四、中央银行资产与负债的关系五、中央银行的清算业务第四节中央银行的运作规范及其与各方的关系一、中央银行业务活动的法律规范与原则二、中央银行的独立性及其与各方面的关系模块五货币供求与均衡第1单元货币需求第一节货币需求的含义与分析视角一、货币需求的含义二、货币需求分析的宏观与微观视角三、名义货币需求与实际货币需求四、货币需求的数量与结构第二节货币需求理论的发展一、马克思的货币需求理论二、古典学派的货币需求理论：两个著名的方程式三、凯恩斯学派的货币需求理论四、弗里德曼的货币需求理论五、货币需求理论的继续发展第三节中国货币需求分析一、计划经济体制下决定与影响我国货币需求的主要因素二、经济体制改革对我国货币需求的影响三、现阶段我国货币需求的主要决定与影响因素第2单元货币供给第一节现代信用货币的供给一、货币供给与货币供应量二、货币供给机制与经济体制三、货币供给的基本模型与货币供给过程及其特点第二节基础货币一、基础货币及其构成二、基础货币的收放渠道与方式第三节商业银行与存款货币的创造一、商业银行与存款货币二、商业银行创造存款货币的过程三、商业银行创造存款货币的主要制约因素四、存款扩张的倍数第四节货币乘数与货币供应量一、货币乘数及其公式推导二、货币乘数的主要决定因素三、影响货币乘数变动的因素分析第五节货币供给的数量界限与控制一、货币供给的数量界限二、货币供给的控制三、货币供给的内生性与外生性第3单元货币均衡第一节货币供求均衡与总供求平衡一、货币供求均衡原理二、货币均衡与总供求均衡三、影响货币均衡实现的因素第二节国际收支及其均衡一、国际收支平衡表二、国际收支的均衡与调节三、国际储备管理第三节开放经济下的货币均衡一、对外收支与总供求二、开放经济下的货币供给三、开放经济下的货币需求四、开放经济下的货币均衡第四节通货膨胀一、通货膨胀及其度量二、通货膨胀的社会经济效应三、通货膨胀与经济发展四、通货膨胀对就业的影响五、通货膨胀的成及其治理第五节通货紧缩一、通货紧缩的含义与衡量二、通货紧缩的社会经济效应三、通货紧缩的治理模块六金融调控与监管第1单元货币政策第一节货币政策的作用机理与目标一、货币政策的框架与作用机理二、货币政策的目标三、货币政策诸目标的关系四、中国货币政策目标的选择第二节货币政策操作指标与中介指标一、操作指标与中介指标的作用与基本要求二、可作为操作指标的金融变量三、可作为中介指标的金融变量四、我国货币政策的中介指标与操作指标第三节货币政策工具一、货币政策工具的含义二、一般性政策工具三、选择性政策工具四、其他货币政策工具第四节货币政策传导机制一、货币政策传导机制的理论分析二、货币政策传导机制的主要环节三、我国货币政策的传导机制四、货币政策时滞第五节货币政策与财政政策的协调配合一、货币政策与财政政策的一般作用二、货币政策与财政政策协调运用的必要性三、西方国家货币政策与财政政策的搭配四、我国货币政策与财政政策的协调配合第2单元金融监管第一节金融监管原理一、金融监管概述二、金融监管与金融风险三、金融创新与金融监管第二节金融监管体制一、金融监管体制的发展与变迁二、当前各主要国家金融监管体制简介三、中国金融业经营模式及金融监管体制的发展演变第三节金融监管的实施一、金融监管的手段与方法二、银行业监管三、证券业监管四、保险业监管第3单元金融发展第一节金融发展与经济发展一、经济发展决定金融二、金融在经济发展中的重要地位与推动作用三、金融活动可能对经济发展所产生的不良影响第二节金融创新与金融发展一、金融创新的概念与分类二、当代金融创新的主要表现三、当代金融创新的成因四、当代金融创新对金融与经济发展的影响第三节金融结构与金融发展一、金融结构的含义与表现形态二、形成金融结构的基础性条件三、影响金融结构变化的主要因素分析四、金融结构的分析指标与评价角度五、金融结构的作用与影响第四节经济金融化与金融全球化一、经济金融化二、金融全球化。
《金融学》课程教学大纲
货币政策时滞
阐述货币政策从制定到实 施再到产生效果所需的时 间过程，包括内部时滞和 外部时滞。
货币政策效应
评估货币政策实施后对宏 观经济各方面的影响，如 产出、就业、物价和国际 收支等。
04
金融风险管理与监管
金融风险类型及识别
市场风险
由于市场价格变动（如利率、 汇率、股票价格等）而导致的 损失风险。
风险量化
运用统计和计量方法，对 风险进行量化和评估。
风险缓释
采取适当措施，降低风险 发生的概率和影响程度。
风险转移
通过保险、对冲等手段， 将风险转移给第三方。
风险报告与监控
定期生成风险报告，对风 险进行持续监控和评估。
金融监管体系及实践
监管机构与职责
介绍各国金融监管机构及其主要职责 ，如中央银行、证监会、银保监会等
金融市场的分类
根据交易对象的不同，金融市场可分 为货币市场、资本市场、外汇市场、 黄金市场等。
金融机构类型及功能
金融机构的定义与分类
金融机构是指从事金融活动的组织，包括银行、证券公司 、保险公司、基金公司等。
各类金融机构的功能
银行主要提供存贷款、支付结算等服务；证券公司负责证 券发行与交易；保险公司提供风险保障；基金公司则进行 基金管理等。
金融机构是金融市场的参与者和推动者，通过提 供金融服务、创新金融产品等方式促进金融市场 的发展。
金融市场与机构的互动关系
金融市场和金融机构之间存在紧密的互动关系， 二者相互促进、共同发展，共同推动金融体系的 稳健运行。
03
货币与货币政策
货币本质及职能
01
02
03
货币的本质
从商品货币到信用货币的 发展过程，探讨货币的本 质属性和功能。
信用管理概论
绪论：学科隶属
• 从学科角度看： • 信用管理横跨财务管理、市场营销、商法等学科，是一门 • •
典型的应用性交叉学科。 从行业从业人员角度看： 信用管理应该是一门以市场营销学和财务管理理论为基础， 辅以一些企业管理、商业统计、信息检索、信用管理相关 的商业法律、数据库、网络和计算机软件技术的应用性科 学。 从企业的信用管理实践角度看： 信用管理是财务管理和市场营销管理的结合体。
信用的经济学研究
• 信用经济是一种契约经济，这种提法最早出自德国经济学
家布鲁诺〃希尔布兰德（Bruno Hildbrand，1812-1878）， 他根据交易方式的不同，把社会经济发展划分为三个阶段， 即：以物易物的自然经济时期、以货币为交易媒介的货币 经济时期和以信用交易为主导的信用经济时期。 信用问题在经济学的框架里是与市场的信息不完全 （imperfect information）、外部性（externality）、 合作博弈（cooperation games）以及合约的自我执行 （self-enforcement）相联系的。
信用分类及概念（2）
Business
Consumer
Financial Institution
Public
Credit
信用分类及概念（3）
• 在西方国家，公共信用是社会（Community）提供给各种
• •
政府机构的一种信用，它用于帮助这些政府机构实现其政 府功能。 公共信用有一个共同特点：不具有自动清偿（SelfLiquidating）的功能，这些公债最终是由纳税人来偿付的。 从一个角度讲，公共信用有是指各级政府的举债能力。政 府会发行或出售各种信用工具，最典型的政府信用工具是 公债。这些信用工具代表政府在将来偿还持有者资金的承 诺。这种偿还债务的承诺来自政府机构，所以被称之为公 共信用。 美国联邦政府财政部出售下列种类的国债来筹集资金：一 年以内的国库券（Treasury Bill）、一年到十年的中期国库 券（Treasury Note）、十年以上的国库公债（Treasury Bond）。
金融学课程教学大纲
《金融学》教学大纲课程编号：112202B课程类型：选修课总学时：32 讲课学时：32学分：2适用对象：非金融学专业选修先修课程：政治经济学、西方经济学等一、课程的教学目标1、本课程的教学目的旨在使学生掌握基本的金融知识，了解基本金融理论，理解现实金融现象，为金融专业课及其他课程的学习打下基础，也便于各门课程的融会贯通。
2、提高学生在社会科学方面的素养。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系通过教学讲解和学习，要求学生能够系统掌握金融基本理论及其运动规律；客观介绍货币金融理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展；立足中国实际，努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果。
（一）教学内容该课程的具体内容分为15章，即导论、金融体系、金融工具、货币、利率、汇率、金融结构、银行管理、银行业；结构与竞争、金融监管、中央银行、货币供给、货币需求、货币政策、通货膨胀（选讲）。
兼容性强、涉及面宽，具有较强的理论性、应用性和实践性。
（二）教学方法和手段1、注重启发式教学，以教师讲授为主，课堂内外的讨论为辅，鼓励学生参与课堂讨论，调动学生积极思维。
2、向学生推荐、介绍和点评国内外相关文献，鼓励并督促学生扩大阅读量，在阅读中进行学习并深化对课程教学内容的理解和消化，为学生答疑解惑。
3、采用案例教学，帮助学生理解和掌握基本理论知识。
提高学生分析问题和解决问题的能力。
4、加强课后作业练习，通过课后作业、课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的作业练习巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。
5、利用学院配备的综合实验室，进行模拟实验教学。
学生通过实际操作，缩短书本理论和现实之间的距离。
6、课堂教学主要采用多媒体方法。
（三）学习要求1、本课程要求学生已经学习过政治经济学、宏观经济学和微观经济学等先修课程，并具有一定的数理知识。
2、本课程要求学生积极完成课后作业，包括论文、实践操作等，并能够在教师提供的参考资料基础之上自主学习，拓宽知识面。
《商业银行业务与经营》课程教学大纲
《商业银行业务与经营》课程教学大纲(Operation and Practiceof the Commercial Bank)制定单位:金融学院金融系制定人：商业银行课程组审核人：蔡则祥编写时间：2011年10月29日第一部分课程概述一、基本信息（一）课程代码05110280、05190320（二)课程属性、学分、学时课程属性：专业课学分：3学时： 48（三）适用对象金融专业、投资专业、信用管理学专业的本科生（四）先修课程与知识准备货币银行学、西方经济学、财务会计、经济法、财务管理等二、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程，是金融学系重要的专业必修课,《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法"、“巴塞尔协议"等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。
具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。
该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。
本课程主要讲授以下3方面的内容：第一部分商业银行基本概论在界定商业银行基本属性的基础上,本部分主要讲述商业银行的发展历程、基本职能、组织架构及经营原则等,及指导商业银行经营的基本理论发展进程，现代商业银行业务经营活动,受一定的经营理论的指导,而其理论又将随着商业银行经营管理实践的不断发展，逐渐形成比较系统、全面的经营理论体系。
不同历史时期，由于经营条件的变化，现代商业银行的经营理论，经历了资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论的演进过程.第二部分商业银行主要业务本部分按照资金的流动方向将商业银行的业务划分为资产业务、负债业务与中间业务等等，资产业务：商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资）、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。
金融学课程教学大纲
《金融学》课程教学大纲课程编码：12020401H206课程性质：专业必修课学分：3课时：54开课学期：4适用专业：国际经济与贸易一、课程简介金融学是一门研究金融领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程，是经济类、管理类等多个专业的主干课程。
通过本课程的教学，使学生对金融的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币和货币制度、金融市场运行机制、金融机构体系、中央银行及其调控机制、商业银行、金融深化与金融创新理论、货币需求和供给理论等方面的基本内容有较系统的掌握，提高学生在经济金融方面的综合素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。
先修课程是《政治经济学》、《微观经济学》、《宏观经济学》等，后续课程是《证券投资学》、《国际金融》等。
二、教学目标该课程的教学目标是使学生理解和掌握金融学的基本概念、基本知识和基本理论，旨在帮助学生联系和运用金融学理论来分析和解决金融活动和政策。
在教学过程中，应注意培养学生的独立学习、独立思考和独立分析能力，使学生能够用金融这理论知识和分析方法开展基础的研究分析工作，并为学习其他应用经济学科打下坚实的理论基础。
通过理论教学和实践教学，学生应达到以下要求：1、了解金融学在经济学中核心作用，树立经济一体化的核心是金融一体化的理念，为进一步学习国际金融、国际结算、证券投资学等其他课程打下必要的的理论基础。
2、理解和掌握货币、信用、利率与利息、金融机构体系、金融业务、金融市场、通货膨胀与通货紧缩、金融调控的基本概念、基本理论、操作流程、形成原理、控制措施。
3、学会观察和分析国内、国际发生的有关货币制度变革、信用体系建立、利率市场化改革、金融市场开放、金融机构体系变革、商业银行业务创新、货币供求失衡状态、通货膨胀与通货紧缩现象、货币政策调控措施和效应、金融抑制、发展与金融创新等问题的正确方法，能够综合应用金融学理论解决现实中经济与金融实际问题的能力。
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《信用管理》教学大纲二、课程的对象和性质信用管理是金融学专业的专业选修课。
它是一门应用科学，主要研究现代信用管理的基本理论和操作技术。
也是一门实践性较强的学科，要以微观经济学、宏观经济学、统计学、财务学、计量经济学、货币银行学、银行管理学等学科知识为基础，同时也需相应的数学和外语基础为学习前提。
三、课程的教学目的和要求通过本课程的学习，使学生掌握巴塞尔新资本协议体系、客户内部信用评级与贷款风险分类、国别（地区）风险与行业风险分析、资产组合管理模型、商业银行经济资本度量及压力测试、RAROC及贷款风险定价、信用风险控制和外部信用评级等内容。
通过本课程的学习，使学生掌握信用管理等基本理论和评估方法，具备对信用进行管理的能力。
在教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，采用课堂教学与案例讨论、案例习作相结合的方式，并加深对信用管理理论和方法的认识，为学生以后工作中涉及到的资信调查、信用评估打下较扎实的基础。
四、授课方法在教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，采用课堂讲授与课堂讨论、课后练习等相结合的方式。
五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章巴塞尔新资本协议课时安排：5课时教学要求：本章要求掌握巴塞尔新资本协议的修改进程、主要架构、三大支柱。
理解巴塞尔旧资本协议的主要内容、积极作用和主要不足。
了解巴塞尔新资本协议的适用范围、各国应对实施巴塞尔新资本协议的策略。
教学重点和难点：本章教学重点是巴塞尔新资本协议的修改进程、主要架构、三大支柱。
本章教学难点是巴塞尔旧资本协议的主要内容、积极作用、巴塞尔新资本协议的三大支柱。
教学内容：第一节：巴塞尔旧资本协议1．巴塞尔旧资本协议出台的背景2．巴塞尔旧资本协议的目的3．巴塞尔旧资本协议的主要内容4．巴塞尔旧资本协议的积极作用及主要不足第二节：巴塞尔新资本协议1．巴塞尔新资本协议的修改进程2．巴塞尔新资本协议的主要架构3．巴塞尔新资本协议的第一支柱4．巴塞尔新资本协议的第二支柱5．巴塞尔新资本协议的第三支柱6．巴塞尔新资本协议的改善之处第三节：巴塞尔新资本协议的适用范围和各国的应对策略1．巴塞尔新资本协议的适用范围2．各国应对实施巴塞尔新资本协议的策略3．中国应对实施巴塞尔新资本协议的策略第二章客户内部信用评级与贷款风险分类课时安排：5课时教学要求：本章要求掌握Logistic回归模型、判别分析模型、死亡率模型等违约概率的测算方法、债项评级中计量违约损失率的方法。
理解客户信用评级体系、贷款风险分类标准。
了解神经网络模型、违约概率的含义、贷款风险分类的定义及目的、现行贷款风险分类标准存在的问题及解决方案。
教学重点和难点：本章教学重点是客户信用评级体系中违约概率的测算和债项评级中计量违约损失率的方法。
本章教学难点是Logistic回归模型、判别分析模型、死亡率模型等模型。
教学内容：第一节：客户信用评级体系1．信用评级的相关因素2．信用评级一般考虑因素3．参照标尺评级4．根据模型评级5．对客户评级体系的修正6．客户评级的校正标尺第二节：违约概率的测算1．违约及违约概率的含义2．Logistic回归模型3．判别分析模型4．死亡率模型5．神经网络模型第三节：债项评级1．债项评级的基本概念2．影响违约损失率的因素3．计量违约损失率的方法第四节：贷款风险分类体系1．贷款风险分类的定义及目的2．贷款风险分类与银行风险管理的发展3．贷款风险分类的标准4．贷款风险分类制度与体系5．现行贷款风险分类标准存在的问题及解决方案第三章国别（地区）风险与行业风险分析课时安排：2课时教学要求：本章要求掌握衡量国别风险的方法、行业风险分析方法。
理解国别风险管理策略、行业分析指标的选择。
了解国别风险范畴、对国内地区风险指标体系的初步设想。
教学重点和难点：本章教学重点是国别风险分析、行业风险分析方法。
本章教学难点是衡量国别风险的方法。
教学内容：第一节：国别（地区）风险分析1．国别风险范畴3．衡量国别风险的方法4．国别风险管理策略5．对国内地区风险指标体系的初步设想第二节：行业风险分析1．行业风险分析方法2．行业分析指标的选择第四章资产组合管理模型课时安排：5课时教学要求：本章要求掌握CreditMetrics模型计算、违约距离的计算、预期违约频率。
理解CreditMetrics模型框架、预期违约频率和评级、CreditPortfolioView 模型、CreditRisk+模型。
了解KMV模型的含义、CreditPortfolioView模型的含义、CreditRisk+模型的含义。
教学重点和难点：本章教学重点是CreditMetrics模型框架和计算、KMV模型中预期违约频率的计算。
本章教学难点是CreditMetrics模型框架、违约距离的计算。
教学内容：第一节：CreditMetrics模型1．CreditMetrics模型框架2．CreditMetrics模型计算第二节：KMV模型1．KMV模型的含义2．违约距离的计算3．预期违约频率4．预期违约频率和评级第三节：CreditPortfolioView模型和CreditRisk+模型1．CreditPortfolioView模型2．CreditRisk+模型第五章商业银行经济资本度量及压力测试课时安排：5课时教学要求：本章要求掌握商业银行信用风险经济资本的计量、市场风险经济资本的计量、操作风险经济资本的计量。
理解经济资本涵义及与其他资本概念比较、压力测试方法。
了解经济资本理念的形成历程、压力测试的含义、中国商业银行经济资本实施案例。
教学重点和难点：本章教学重点是商业银行信用风险经济资本的计量、经济资本涵义及与其他资本概念比较。
本章教学难点是压力测试方法、商业银行信用风险经济资本的计量。
教学内容：第一节：经济资本概述1．经济资本理念的形成历程2．经济资本涵义及与其他资本概念比较3．经济资本在商业银行发展管理中的作用第二节：商业银行经济资本的计量1．商业银行信用风险经济资本的计量2．商业银行市场风险经济资本的计量3．商业银行操作风险经济资本的计量第三节：压力测试1．压力测试的含义2．压力测试的目的和作用3．压力测试方法第四节：经济资本管理体系在中国的实践1．中国商业银行实施经济资本管理的必要性2．中国商业银行经济资本实施案例第六章RAROC及贷款风险定价课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握RAROC表达式及其核心思想、RAROC贷款风险定价框架及步骤、RAROC贷款风险定价应用举例。
理解贷款预期损失的确定、RAROC与EVA比较。
了解RAROC的含义、RAROC体系在银行经营管理中的作用。
教学重点和难点：本章教学重点是RAROC表达式及其核心思想、RAROC 贷款风险定价框架及步骤、贷款预期损失的确定、RAROC贷款风险定价应用举例。
本章教学难点是RAROC贷款风险定价框架及步骤。
教学内容：第一节：RAROC基本原理1．RAROC的含义2．RAROC表达式及其核心思想3．RAROC与EVA比较4．RAROC体系在银行经营管理中的作用第二节：RAROC贷款定价方法及应用1．贷款预期损失的确定2．RAROC贷款风险定价框架及步骤3．RAROC贷款风险定价应用举例4．RAROC贷款风险定价法的完善措施第七章信用风险控制课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握资产证券化的基本原理、总收益互换、信用违约互换、信用价差衍生产品、信用关联票据。
理解限额管理、贷后管理。
了解资产证券化的含义、发展历程、信用衍生产品的含义。
教学重点和难点：本章教学重点是资产证券化的基本原理、总收益互换、信用违约互换、信用价差衍生产品、信用关联票据。
本章教学难点是信用衍生产品。
教学内容：第一节：限额管理和贷后管理1．限额管理2．贷后管理第二节：资产证券化1．资产证券化的含义2．资产证券化的发展历程3．资产证券化的基本原理第三节：信用衍生产品1．信用衍生品的产生与发展历程2．总收益互换3．信用违约互换4．信用价差衍生产品5．信用关联票据第八章外部信用评级课时安排：2课时教学要求：本章要求掌握国际信用评级方法体系、国际评级机构。
理解信用评级的功能、中国信用评级方法体系。
了解信用评级的含义、国外评级行业的发展历史、中国信用评级行业发展的历程和现状。
教学重点和难点：本章教学重点是国际信用评级方法体系、中国信用评级方法体系、国际评级机构。
本章教学难点是国际信用评级方法体系。
教学内容：第一节：信用评级的一般原理1．信用评级的含义2．信用评级的功能3．国际信用评级方法体系4．中国信用评级方法体系第二节：信用评级行业的发展1．国外评级行业的发展历史2．国际评级机构3．国外政府对信用评级的监督及推动4．中国信用评级行业发展的历程和现状。