上海自贸区的离岸金融业务
中国人民银行上海分行、上海市商务委员会关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知
中国人民银行上海分行、上海市商务委员会关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】上海市商务委员会•【公布日期】2020.09.18•【字号】上海银发〔2020〕180号•【施行日期】2020.09.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】进出口贸易正文中国人民银行上海分行、上海市商务委员会关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知上海银发〔2020〕180号上海市各商业银行：为支持上海发展离岸经贸业务，实现便利化与防风险的有机统一，现在原“上海银发〔2018〕215号”文基础上进一步明确通知如下：一、本通知所称离岸经贸业务是指境内企业作为全球性生产、销售、服务等活动的组织者开展的上中下游交易对手均为非居民的各类以经常项目为主的交易，交易活动发生在境外，相应的资金结算通过自由贸易账户发起，包括但不限于货物转手买卖、离岸加工贸易、服务转手买卖等。
二、上海市商务委员会定期向中国人民银行上海分行推送“离岸经贸业务企业名单”（以下简称“名单”）。
中国人民银行上海分行指导上海市已建立分账核算单元的商业银行（以下简称“银行”）为名单内企业通过自由贸易账户开展的离岸经贸业务按国际通行规则提供国际结算、贸易融资等在内的跨境金融服务便利。
三、名单内企业通过自由贸易账户开展离岸经贸业务的，同一合同上下游业务必须通过同一自由贸易账户办理收支结算，不得在自由贸易账户和非自由贸易账户发生交叉。
银行为名单内企业提供结算服务时，自由贸易账户和非自由贸易账户应按各自政策执行，不得混用。
四、银行在为名单内企业提供基于自由贸易账户的跨境金融服务便利时，应落实反洗钱、反恐怖融资和反逃税相关要求，做好客户身份识别和客户尽职调查工作，全面了解其经营模式、行业特点、发展阶段和境外交易对手，通过多种方式印证开展离岸经贸业务的合理性以及经营收益的适当性。
五、银行应根据名单内企业账户交易流水及定期回访等情况做好事中事后客户及业务管理，相关工作底稿及记录应妥善保管，以备自查或监管部门核查、检查。
上海自贸区的政策汇总金融方面
上海自贸区的政策汇总(金融方面)————————————————————————————————作者: ————————————————————————————————日期：ﻩ“一行三会”对上海自贸区的政策汇总中国人民银行:一、总体原则(一）坚持金融服务实体经济,进一步促进贸易投资便利化,扩大金融对外开放，推动试验区在更高平台参与国际竞争。
(二）坚持改革创新、先行先试，着力推进人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域改革试点。
(三）坚持风险可控、稳步推进,“成熟一项、推动一项”，适时有序组织试点。
二、创新有利于风险管理的账户体系（四）试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户(以下简称居民自由贸易账户）实现分账核算管理，开展本意见第三部分的投融资创新业务;非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户(以下简称非居民自由贸易账户），按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。
(五)居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。
同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。
居民自由贸易账户与境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管理。
（六)居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。
条件成熟时，账户内本外币资金可自由兑换。
建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监测机制。
（七)上海地区金融机构可根据人民银行规定,通过设立试验区分账核算单元的方式，为符合条件的区内主体开立自由贸易账户,并提供相关金融服务。
三、探索投融资汇兑便利(八）促进企业跨境直接投资便利化。
试验区跨境直接投资，可按上海市有关规定与前置核准脱钩,直接向银行办理所涉及的跨境收付、兑换业务。
（九）便利个人跨境投资。
上海自贸区的金融改革问题研究
首先 ． 发展 离 岸金融 业 务 。 可 以提 高 国内保 税 港 区 向 自贸 区转 型 中的贸 易和 运输 的 自 由度 。根 据 国 际经验 ， 国际通 行 的 自贸 区需 要贸 易和 运输 的 自由。 离岸金 融 通常可 以 为贸 易 、物 流企 业 的境 外业 务提 供 资 金 结算 便 利 ． 为 内 资企 业 “ 走 出去 ” 提 供 资 金平 台和 国际结 算渠 道 国 内保税 港区 开展 离岸 金 融业
算、 融资 、 保值 避 险 等 离岸 金 融 配 套服 务 ． 因 而可 产 生大 量 的离岸 金融 业 务
区 内设 立特 殊 目的公 司 ． 开 展离 岸船舶 融 资业 务 ． 在
境外 注册 的中资船 公 司的船 只可 以在 区 内进 行 第二 船籍 的注 册等 业 务 。 发展 离岸 金融 业 务 ， 吸 引中 资船
其次 ， 国内保税 港区向 自贸区转型 ． 可以最大限度
地简化 货物 流通过程中的手续 ．加速 中转 货物 的流通
舶公 司把 国际 结算 中心 、资金管 理运 作 中心 设在 区 内 ．并逐 步吸 引 国际船 舶公 司在 华航 运业 务 的资 金
结算 中心 、 资金 管理 中心进 驻 国内保税 港 区 ， 可 以助 推 国内保税 港 区 国际航运 中心投 资 的快 速发 展 。 最后 ． 发展 离岸 金融 业 务 ． 可 以实现 国内保 税 港
区向 自贸 区转 型 中的金融 自由 。 根据 国际 经验 。 开办 离岸金 融业 务 ． 建 立 离岸金 融 市场 ． 实施 宽松／ １ ５ ３
丘 矗 堆 掰 一 纵 横
除对 资本 充足 率进行 要求 外 ． 免 存款 准备金 ． 降 低对
上海自贸区的基础与发展方向
上海自贸区的基础与发展方向提要：上海自贸区建设包括两个层次的内容：宏观层次的产业发展和产业结构选择；微观层次的管理制度创新。
在产业发展和产业结构选择方面，上海自贸区发展的基础应当是货物贸易的自由化、便利化，特别是转口贸易可望取得长足的发展。
除此之外，服务贸易自由化将是该自贸区试点的重头戏，其中包括金融创新方面的先行先试。
在管理制度创新方面，上海自贸区将继续我国经济特区“试验田”的功能，对我国开放经济的发展会有更上一层楼的作用。
上海自贸区的建设内容从提出到国务院正式批准，中国（上海）自由贸易试验区（下文简称“上海自贸区”）在国内外市场上和舆论界引起了广泛的关注，直至正式批准时过数日，上海自贸区概念股依然是股市热点，上海本地股连续走强。
上海自贸区获批落地无疑是上海市乃至全国开放经济发展中的一件大事，从1972年尼克松访华并取消对华全面贸易禁运后我国政府开始研究海外保税区、出口加工区等经济特区发展经验，到设立深圳等经济特区，到浦东开发开放，再到批准设立上海自贸区，中国经济特区建设至此达到了新高峰，甚至可以说是经济特区“终极版”。
决定设立这个中国大陆迄今开放程度最高的经济特区，意味着中央决策层对上海的期望定位不仅仅是“中国的上海”，而且是“东亚的上海”，乃至“世界的上海”。
那么，上海自贸区的建设内容是什么？上海自贸区建设包括两个层次的内容：宏观层次的产业发展和产业结构选择；微观层次的管理制度创新。
在产业发展和产业结构选择方面，上海自贸区发展的基础应当是货物贸易的自由化、便利化，特别是转口贸易可望取得长足的发展。
除此之外，服务贸易自由化将是该自贸区试点的重头戏，其中包括金融创新方面的先行先试，特别是离岸金融业务可望获得巨大发展。
在管理制度创新方面，上海自贸区将继续我国经济特区“试验田”的功能，对我国开放经济的发展会有更上一层楼的作用。
这个自贸区在深化改革、加快政府职能转变、探索投资管理模式创新、减少和消除过度管制、扩大服务业开放、加快转变贸易发展方式、深化金融领域开放创新、建立与试验区相适应的监管制度及环境等方面的经验，将会有秩序向全国推广。
上海自贸区 离岸贸易 境内关外 操作流程
上海自贸区离岸贸易境内关外操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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上海自贸区基础发展方向与机遇(下)答案
上海自贸区的基础、发展方向与机遇（下）试卷[考试时限]：60分钟[分数]：75分1、上海自贸区离岸金融业务向国内外所有个人和机构开放，但在中短期，除了国内居民机构和海外华人，西方国家将是最大的客户来源地。
正确错误2、目前，大多数新兴市场的经济增加在很大程度上都还依赖于初级产品牛市，但初级产品牛市不可持续。
正确错误3、自由化、与国际惯例接轨能有效促进金融中心的发展，上海自贸区设立隔阂限制。
因此，上海永远超不过香港。
正确错误4、如果美国国内的危机变成全球危机，那么美元的汇率会受到打击走向疲软。
正确错误5、未来人民币非常有可能会变成国际金融市场的避风港。
正确错误6、目前，在所有国家中，新兴市场对人民币作为储备资产和贸易计价结算货币的接受程度仍低于西方国家。
正确错误7、联储退出量化宽松可能会引起新兴市场的动荡，进一步可能成为上海自贸区离岸金融业务发展的机遇。
正确错误8、二十一世纪第二个十年不仅是新兴市场经济体增速明显下滑、分化加剧的十年，也将是新兴市场经济体动乱风险总体大幅上升的十年。
正确错误9、司法机关和行政机关在本质上都是公共权利，其对经济生活的管理都一样。
正确错误10、在管理制度创新、简政放权、减少管制方面，要减少法制旗号下的过度管制。
正确错误11、上海自贸区离岸金融中心属于（）。
内外混合型内外分离型混合业务型避税港型12、目前，在所有国家中，（）对人民币作为储备资产和贸易结算货币的接受程度更高。
美国欧盟新兴市场日本13、根据本讲，美元汇率有一个奇怪现象：如果美国国内爆发的危机变成全球危机，那么美元汇率将（）。
大涨大跌保持不变持续波动14、本讲提到，（）是上海自贸区成败的枢纽，是配而广之示范全国的试验。
转口贸易的发展管理制度的创新离岸金融业务的创新服务业的发展15、在金融领域的开放创新方面，（）渴望成为上海自贸区发展较大的领域。
移动金融业务金融市场业务离岸金融业务现代金融业务16、在原来的国际市场参与者中，哪项不属于国际金融市场的避风港（）。
上海自贸区就是离岸金融区
上海自贸区就是离岸金融区一、本文概述随着全球化经济的不断发展，离岸金融区作为一种特殊的经济区域，正逐渐成为全球金融领域的重要力量。
上海自贸区作为我国改革开放的重要窗口和试验田，其独特的政策优势和地理位置使其成为离岸金融区的理想选择。
本文旨在探讨上海自贸区与离岸金融区的联系与区别，分析上海自贸区作为离岸金融区的优势和挑战，并展望其未来的发展前景。
通过深入研究上海自贸区的离岸金融业务模式、政策创新以及风险管理等方面，本文旨在为相关决策者、研究者和从业人员提供有益的参考和启示，共同推动上海自贸区离岸金融业务的健康发展。
二、上海自贸区的发展历程与特点自2013年9月29日正式挂牌成立以来，上海自贸区以其独特的定位和先行先试的政策优势，成为了中国改革开放的新高地。
在过去的几年中，上海自贸区不断深化改革，扩大开放，取得了显著的成效。
发展历程上，上海自贸区经历了从初步探索到制度创新，再到全面深化的三个阶段。
初期，自贸区以负面清单、外资企业登记注册便利化等制度创新为核心，吸引了大量外资企业和金融机构入驻。
随着制度的不断完善和经验的积累，自贸区逐步扩大了金融、贸易、服务等领域的开放力度，推动了一系列重大制度创新，如自由贸易账户、跨境人民币支付等。
在特点方面，上海自贸区以制度创新为核心，注重与国际通行规则对接，构建开放型经济新体制。
自贸区内的金融政策创新尤为突出，包括允许外资银行在自贸区内设立分行、开展人民币业务，支持设立金融租赁公司、消费金融公司等金融机构，以及推动资本市场双向开放等。
这些政策创新不仅提升了上海自贸区的金融服务能力，也为中国金融业的国际化发展提供了有力支持。
上海自贸区还注重营造良好的营商环境，简化行政审批程序，提高行政效率，为企业提供便捷高效的服务。
自贸区还积极推动与“一带一路”沿线国家和地区的经贸合作，拓展国际市场，为中国经济的对外开放注入了新的活力。
上海自贸区的发展历程和特点充分展示了中国改革开放的坚定决心和务实行动。
在上海自贸区使用人民币作为结算货币对市场的影响
2019/4/10
• 当上海自贸区采用人民币作为结算货币时，以人民币结 算的资本与金融项目差额发生变化，两者结合在一起导 致国际收支差额发生变化。自贸区内人民币资本项目开 放，进一步会导致外汇占款发生变化，从而影响货币供 给量，进一步影响上海自贸区的汇率。当上海自贸区实 现人民币自由兑换后，在上海自贸区内，人民币汇率自 由浮动，而上海自贸区外人民币汇率浮动受到一定的限 制，当外汇市场发生变动时，上海自贸区外汇率浮动受 到一定的限制，对于市场的反应会缓于上海自贸区内， 形成区内区外两种不同汇率。上海自贸区很有可能会出 现像今年年初人民币快速升值，相对香港离岸人民币市 场的汇率处于高位，引发大量虚假贸易、保税区“一日 游”、贸易金融套利行为等。上海自贸区会不会在区内 区外形成人民币汇率差价。
2019/4/10
亚洲金融危机的导火线——泰铢
• 泰国为了吸引外资，一方面保持固定汇率，一方 面又扩大金融自由化，给国际炒家提供了可乘之 机。为了维持固定汇率制，泰国长期动用外汇储 备来弥补逆差，导致外债的增加。1992年 ,泰国 在没有理顺本国金融体系之前,取消了对资本市 场的管制，使短期资金的流动畅通无阻。1997 年2月，泰国出现了第一次泰铢贬值风波。泰国 政府的外汇储备本就大多来自外债，因此泰国政 府的强行维持汇率的行为一方面大量消耗了外汇 储备，另一方面耗损了泰国政府本已疲软的经济， 最终未能挽救泰铢的汇率，由此演变成亚洲金融 危机。
2019/4/10
• 一、应保留一些监测项目，对一些敏感项目也可 以加强控制。 • 二、完善宏观审慎管理。 • 三、加强对短期资本流动的管理。 • 四、管理资金流向偏好，减少境外人民币回灌。
2019/4/10
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对外汇市场的影响
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【摘要】上海自贸区是中国政府在上海设立的区域性自由贸易园区，也是我国大陆境内的第一个自由贸易区。
自上海自贸区挂牌成立以来，其离岸金融业务的发展是人们关注的焦点。
建立上海自贸区离岸金融中心不仅有助于上海自贸区和国际金融中心的建设，而且对我国的改革和发展有重大的意义。
本文着重探讨发展离岸金融业务的原因、建立离岸金融中心的政策和离岸金融风险的防范。
【关键词】上海自贸区离岸金融业务
一、离岸金融业务的概念
开办离岸金融业务的银行在本国地域上注册成立，但基本上不受本国金融法规的约束，这种银行被称为离岸银行，从而它所办理的业务就叫做离岸金融业务。
通俗的来说就是，开办该种业务的银行吸收国外居民的资金，并且为国外居民服务的一种金融活动。
比如，我国的一家证券公司将总部设立在山东，它经营的活动却是从非中国居民那里吸收的资金，并且把这些资金投放在非我国居民那里，则这家公司就是进行的离岸金融业务。
离岸金融业务的种类：同业外汇拆借，国际结算，咨询、见证业务，发行大额可转让存款证，外汇贷款，外汇担保，国家外汇管理局批准的其它业务等。
二、上海自贸区为何要着重发展离岸金融业务
上海自贸区的建立规划方案中，包括了许多自由贸易实验区服务业务，但其中着重提出了离岸金融业务。
当时离岸金融业务在我们国家的金融业务领域中还是相对陌生的一个词汇。
到底是何原因推动上海自贸区大力发展我国的离岸金融业务？接下来我们从三方面来分析。
一是建立离岸金融业务的原因；二是自贸区建立离岸金融中心的意义。
（一）、建立离岸金融业务的原因
在上海自贸区的建立中，有很多内容涉及到了离岸金融业务，与之相关的还有汇率自由兑换、利率市场化等。
上海自贸区的建立促进了离岸金融业务的发展；离岸金融业务的发展也可以促进国内相关业务向自贸区发展，有利于与国际接轨，进一步促进自贸区的建设。
建立离岸金融业务的原因总结如下：
（1）、离岸金融市场是一个无国籍的的市场，它不受任何一个国家的法令的管制。
离岸金融业务几乎不用遵守国内金融的法律法规。
在办理相关手续方面比较简便，有时可以享受免税的待遇。
从而会缩短业务办理的周期，提高金融交易的效率。
（2）、在离岸金融业务中进行交易的国币为国外货币，在进行借贷的时候，借款人可以自由选择货币的种类。
并且借款人与贷款人均为非国内居民，他们之间进行借贷的资金为进外资金。
（二）、自贸区建立离岸金融中心的意义
上海自贸区是开放促进改革的又一次尝试，会把中国的改革推向另一个新的阶段。
离岸金融中心的建立对我国金融业的发展可以起到促进作用。
上海自贸区离岸金融中心的构建不仅有助于上海自贸区更好的建设，而且会对我国未来的发展和改革产生深远的意义。
首先，离岸金融可以为上海自贸区的建立阻挡一些风险。
由于上海自贸区将为企业提供与境外市场合作的机会，到时企业法人可以在自贸区内完成货币自由兑换，这就扩大了人民币自由流动的规模，建立离岸金融中心可以起到防范国际资本流动的冲击；在金融中心内更加市场化的利率与汇率水平也可以阻挡国际邮资套利的机会。
然后，上海自贸区的建立涉及到了很多离岸金融服务的需求。
由于国内的金融机构提供的金融服务有限，然而大部分自贸区内的企业在经营中有频繁的跨境收付款业务，上海自贸区的建立就为这些企业走出去提供了便利的条件，因此这些企业就迫切需要离岸金融服务。
最后，上海自贸区金融中心的建立为上海国际金融中心建立的前提条件。
在国际上，许多重要的国际金融中心已经形成了一定规模的离岸金融市场。
为了跟上国际发展的步伐，建
立离岸金融市场是上海建立国际金融中心的重要环节。
三、自贸区建立离岸金融中心的政策
上海自贸区是我国未来重大改革的实验田，离岸金融中心的建立是一个重点。
在政策方面，将建立内外分离型的离岸金融市场，采取逐渐开放的模式；从开放渠道上，扩大人民币业务；在产品创新上，推进利率和汇率的市场化。
（一）、离岸金融账户的设立是建设离岸金融中心的前提，但是离岸银行账户和非居民账户的业务比较狭窄，不能满足企业的离岸业务需求；离岸银行账户只允许吸收外币存款和发放贷款，却不经营人民币业务，这些都严重阻碍了离岸银行账户的发展，就对现有的离岸金融账户做到借助优势回避弊端。
（二）、上海自贸区离岸金融中心的建立可通过投资等方法吸收国际资本，为了满足自贸区内企业对融资的需求，就需要扩大人民币离岸金融服务。
概括可以从以下几个方面来进行：在自贸区离岸金融市场中心试着建立境外企业人民币股票的发行和交易的市场；离岸债券市场可以为境内外企业提供跨境融资服务，可以有效降低境内企业的融资成本，则应建立离岸债券市场；为了更好的为自贸区服务，引入金融衍生品和投资工具为投资者提供跨境金融衍生品的交易平台，则应建立离岸金融衍生品市场。
四、上海自贸区的离岸金融风险防范
离岸金融市场对市场所在国的经济以及全球经济都有重大的意义，但离岸金融市场也隐藏着巨大的风险。
在微观层面上，放大了金融市场上的利率、汇率的风险、市场风险等风险；在宏观层面上会影响各国推行的货币政策的效果、增大了国际金融市场的脆弱性，加大了金融管理当局的监管难度。
为了防范金融风险，可采取以下措施：严格市场准入和离岸业务的监管、采取恰当的管理模式、加强国际间离岸金融机构的合作。