公司产品赊销管理制度
产品赊销 制度
产品赊销制度产品赊销制度一、背景介绍产品赊销制度是指企业向客户提供赊销服务，即客户可以先取得产品并延期支付款项。
这种制度可以帮助企业提升销售额，增加客户忠诚度，同时也给客户提供了灵活的支付方式。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、优势、实施步骤以及管理措施。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户达成协议，客户可以在一定期限内取得产品并延期支付款项的一种销售方式。
赊销期限可以根据双方协商确定，一般为30天至90天。
三、优势1. 提升销售额：赊销制度可以帮助企业吸引更多客户，促进销售增长。
客户可以先取得产品，无需立即支付款项，降低了购买产品的门槛，增加了销售机会。
2. 增加客户忠诚度：通过提供赊销服务，企业可以建立与客户的长期合作关系，增加客户忠诚度。
客户在购买产品时会优先选择赊销企业，从而提升企业的竞争力。
3. 灵活的支付方式：赊销制度给客户提供了灵活的支付方式，可以根据自身经济状况选择合适的赊销期限，减轻了客户的经济压力。
四、实施步骤1. 确定赊销政策：企业需要根据自身情况制定赊销政策，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
同时，需要明确客户的资信状况评估标准，以确定是否给予赊销服务。
2. 签订赊销协议：企业与客户签订赊销协议，明确双方的权益和责任。
协议中应包括赊销期限、赊销金额、赊销利率、赊销还款方式等条款，确保双方权益得到保障。
3. 赊销审批流程：企业需要建立赊销审批流程，对客户的赊销申请进行审批。
审批流程可以包括资信评估、内部审批、风险控制等环节，确保赊销风险可控。
4. 赊销管理系统：企业应建立赊销管理系统，对赊销客户进行管理和跟踪。
系统可以包括客户的赊销额度、赊销还款记录、赊销欠款余额等信息，方便企业进行风险控制和客户关系维护。
五、管理措施1. 风险评估：企业在提供赊销服务前应对客户进行资信评估，了解客户的还款能力和信用状况。
可以通过查阅客户的信用报告、征信查询等方式进行评估，确保赊销风险可控。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是指企业为了促进销售，提高市场份额，满足客户需求，而推出的一种销售模式。
该制度允许客户在一定期限内先取得产品，然后再按约定的时间进行付款。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、目的、适合范围、具体流程和相关注意事项。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户签订协议，允许客户在一定期限内先取得产品，然后再按约定的时间进行付款的销售模式。
该制度可以提供给客户更灵便的支付方式，同时也能匡助企业提高销售额和市场份额。
三、目的1. 促进销售：产品赊销制度可以吸引更多客户购买产品，促进销售额的增长。
2. 提高市场份额：通过提供灵便的支付方式，吸引更多客户选择购买企业产品，从而提高企业在市场中的份额。
3. 满足客户需求：产品赊销制度可以满足一些客户对于支付方式的特殊需求，提高客户满意度。
四、适合范围产品赊销制度适合于以下情况：1. 高价值产品：适合于价格较高的产品，例如家电、汽车等。
2. 长周期产品：适合于生产周期较长的产品，例如房屋、机械设备等。
3. 大宗商品：适合于大宗商品的销售，例如原材料、石油等。
五、具体流程1. 商议签约：企业与客户进行商议，确定产品赊销的具体条件，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
2. 客户申请：客户向企业提交赊销申请，包括产品种类、数量、交付时间等相关信息。
3. 企业审核：企业对客户的赊销申请进行审核，包括客户信用评估、资金状况等。
4. 产品交付：企业按照约定的时间将产品交付给客户。
5. 付款方式：客户按照约定的时间进行付款，可以选择一次性付清或者分期付款。
6. 合同签署：企业与客户签署赊销合同，明确双方的权利和义务。
7. 监督管理：企业对客户的赊销情况进行监督管理，确保客户按时付款。
六、注意事项1. 风险控制：企业在制定产品赊销制度时，需要进行风险评估，确保自身利益不受损失。
2. 合同条款：赊销合同中需要明确双方的权利和义务，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
商品赊销管理制度汇编
商品赊销管理制度汇编第一章总则第一条为规范商品赊销业务管理，加强风险控制和内部监督，保障公司利益，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有商品赊销业务，涵盖赊销政策、风险控制、赊销额度管理、还款管理等方面。
第三条公司商品赊销业务应遵循“依法、规范、自愿、诚信”的原则，确保风险可控，利益最大化。
第四条公司管理部门应根据市场需求和风险情况，及时修订和完善商品赊销管理制度，确保其科学、合理、有效。
第二章赊销政策第五条公司商品赊销业务实行统一的赊销政策，对外公布并严格执行。
第六条赊销政策应明确赊销的对象、范围、期限、利率、风险防范措施等内容。
第七条赊销政策应根据市场需求和公司实际情况不断调整和完善，确保符合公司发展战略和风险控制要求。
第八条公司管理部门应根据市场行情和赊销政策，制定具体的赊销方案和操作流程，确保实施顺利。
第三章风险控制第九条公司商品赊销业务风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险等。
第十条公司应建立健全的风险管理体系，划分岗位责任，加强内部控制，防范各类风险。
第十一条公司应对赊销对象进行严格的信用评估，制定赊销额度及还款计划，确保收回资金。
第十二条公司应建立完善的监控和报告机制，及时了解赊销业务的动态和风险情况，及时采取应对措施。
第四章赊销额度管理第十三条公司赊销额度分为总额度和个人额度，总额度由公司董事会审批，个人额度由管理部门授权。
第十四条公司应根据赊销对象的信用等级，确定其赊销额度，确保资金安全。
第十五条公司应建立赊销额度使用监控机制，及时掌握赊销额度使用情况，确保有效使用。
第十六条公司应建立额度调整和限制机制，及时对赊销额度进行调整和限制，确保风险可控。
第五章还款管理第十七条公司赊销业务实行先进先出原则，先收先还，确保资金的及时回笼。
第十八条公司应建立完善的还款管理制度，建立还款计划，催促赊销对象按时还款。
第十九条公司应建立逾期还款处理机制，对逾期还款的赊销对象及时采取催收措施，确保资金安全。
赊销账款管理制度(四篇)
赊销账款管理制度第一章：总则第一条：为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的产品，同时又要以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收帐款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。
第二条。
本制度所称应收帐款，包括发出产品赊销所产生的应收帐款和公司经营中发生的各类债权。
具体有应收销货款、预付帐款、其他应收款三个方面的内容。
第三条。
应收帐款的管理部门为公司的财务部门和业务部门，财务部们负责数据传递和信息反馈，业务部门负责客户的联系和款项催收，财务部们和业务部门共同负责客户信用额度的确定。
第二章：客户资信管理制度第四条：信息管理基础工作的建立由业务部门完成，公司业务部应在的基础上建立以下几个方面的客户信息档案一式两份，由业务经理复核签字后一份保存于公司总经理办公室，一份保存于公司业务部，业务经理为该档案的最终责任人，客户信息档案包括：a、客户基础资料。
即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间，业务种类等。
这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场产品销售的业务人员对客户的访问收集来的；b、客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等；c、业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及于本公司的业务关系和合作情况；d、交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。
第五条：客户的基础信息资料由负责各区域、片的业务员负责收集，凡于本公司交易次数在两次以上，且单次交易额达到____万元人民币以上的均为资料收集的范围，时间期限为达到上述交易额第二次交易后的____月内完成并交业务经理汇总建档。
公司赊销管理制度
公司赊销管理制度为规范公司赊销业务流程，保障公司利益，提高公司的金融风险控制能力，特制定本赊销管理制度。
二、义务人员1. 所有销售人员必须严格执行公司的赊销政策，不得私自变更销售单据信息。
2. 财务人员必须严格执行公司的赊销政策，确保账款准确无误。
3. 财务主管负责监督和检查公司赊销业务情况，及时发现问题并提出解决方案。
4. 公司领导应对赊销管理工作负有最终责任，应密切关注赊销业务的发展状况，并及时调整管理措施。
三、赊销政策1. 客户信用评估：在进行赊销业务之前，必须对客户进行信用评估，包括但不限于客户的经营状况、信用记录、财务状况等方面的评估。
仅对信用良好、无不良记录的客户提供赊销服务。
2. 赊销额度及期限：公司应设定客户的赊销额度及赊销期限，并在销售合同中明确约定。
赊销额度的设定应根据客户的信用评估结果和实际支付能力来确定，赊销期限一般不得超过60天。
3. 赊销合同：所有赊销业务必须签订正式的赊销合同，明确赊销金额、期限、利率等关键内容，并由双方签字确认。
销售人员必须确保赊销合同的真实性和完整性，不得私自变更合同内容。
4. 赊销额度管理：财务部门应建立赊销额度管理制度，及时更新客户的赊销额度及剩余额度情况。
在额度不足时，必须经过上级财务主管的批准才可继续提供赊销服务。
5. 赊销风险控制：公司应建立赊销风险控制机制，定期进行赊销账款的核查和追踪，及时发现问题并采取措施解决。
对于超出赊销期限仍未结清的欠款，必须及时通知销售人员和财务人员跟进，催促客户还款。
6. 赊销利率：公司可以根据客户的信用评估情况设定赊销利率，但不得高于国家法律规定的利率水平。
赊销利率应在赊销合同中明确约定。
四、赊销管理流程1. 销售人员接受客户的赊销申请后，必须及时向财务部门报备，并提交客户的信用评估材料。
2. 财务部门根据客户的信用评估情况，决定是否提供赊销服务，并设定赊销额度及期限。
3. 财务部门出具赊销合同，由销售人员转交给客户签字确认。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是一种销售模式，旨在帮助客户购买公司产品而无需一次性付款。
该制度通常适用于大宗商品或高价值产品，可以提高客户购买力，促进销售增长。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、流程、优势和注意事项。
二、定义产品赊销制度是指公司与客户签订协议，允许客户在一定时间内购买产品后再支付款项。
公司向客户提供赊销额度，客户可以根据额度购买所需产品，然后按约定的付款期限进行还款。
三、流程1. 申请阶段：a. 客户向公司提交产品赊销申请，包括客户基本信息、经营状况、资金状况等。
b. 公司评估客户信用等级，决定赊销额度和付款期限。
c. 双方签订产品赊销协议，明确赊销额度、付款期限、利率等条款。
2. 购买阶段：a. 客户根据赊销额度选择购买产品，并向公司提交订单。
b. 公司确认订单并安排产品发货。
c. 客户收到产品后，验收无误后确认收货。
3. 付款阶段：a. 客户根据协议约定的付款期限，按时支付相应款项。
b. 公司核对付款情况，记录客户的还款情况。
四、优势1. 提高销售额：产品赊销制度可以帮助客户提高购买力，促进销售增长。
2. 拓展客户群体：通过提供赊销服务，吸引更多潜在客户购买公司产品。
3. 建立长期合作关系：赊销制度可以增加客户对公司的忠诚度，建立长期合作关系。
4. 降低财务风险：公司可以通过评估客户信用等级来降低赊销风险，确保资金回笼。
五、注意事项1. 严格信用评估：公司在制定赊销制度前，应对客户进行严格的信用评估，确保客户有能力按时还款。
2. 明确约定条款：产品赊销协议中应明确赊销额度、付款期限、利率等条款，避免后期纠纷。
3. 做好风险管理：公司应建立风险管理体系，定期监控客户的还款情况，及时采取措施应对逾期付款等风险。
4. 加强售后服务：赊销制度旨在提供更好的购买体验，公司应加强售后服务，及时解决客户的问题和需求。
六、结论产品赊销制度是一种有助于促进销售增长的销售模式。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是指企业为了促进销售和提高客户满意度，允许客户在一定期限内购买产品并延迟支付的一种销售方式。
通过产品赊销制度，企业可以吸引更多的客户，提升销售额，并建立长期稳定的合作关系。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、目的、适合范围、流程和注意事项。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户签订协议，允许客户在一定期限内购买产品并延迟支付。
客户可以先使用产品，然后在约定的期限内按照协议支付货款。
产品赊销制度通常适合于大宗商品、耐用消费品和企业间的交易。
三、目的1. 促进销售：产品赊销制度可以降低客户购买产品的门坎，提高销售额。
客户可以在无需一次性支付货款的情况下购买产品，从而增加购买欲望。
2. 建立合作关系：通过产品赊销制度，企业可以与客户建立长期稳定的合作关系。
客户在享受产品的同时，也会形成对企业的信任和依赖，为企业带来更多的重复购买和口碑传播。
3. 提高客户满意度：产品赊销制度可以满足客户的灵便支付需求，提高客户的满意度。
客户可以根据自身的经济状况选择合适的支付方式，减轻经济压力。
四、适合范围产品赊销制度适合于以下情况：1. 大宗商品交易：大宗商品的交易金额较大，客户可能需要分期支付货款。
产品赊销制度可以满足客户的需求，促成交易的顺利进行。
2. 耐用消费品销售：耐用消费品如家电、汽车等价格较高，客户可能需要分期付款。
产品赊销制度可以吸引更多客户购买，并提高销售额。
3. 企业间交易：企业之间的交易通常涉及较大金额和较长周期，产品赊销制度可以提供更灵便的支付方式，促进交易的顺利进行。
五、流程产品赊销制度的流程包括以下几个步骤：1. 商议协议：企业与客户商议制定产品赊销协议，明确双方的权利和义务。
协议内容包括产品信息、赊销期限、赊销金额、赊销利率等。
2. 审批申请：客户向企业提交赊销申请，包括购买产品的数量、金额和赊销期限等。
企业根据客户的信用状况和赊销政策进行审批。
赊销账款管理制度范文(三篇)
赊销账款管理制度范文一、总则1、为加强对赊销账款的管理，规范公司财务行为，加速货款资金回笼，保证赊销账款的安全完整，降低公司资金成本和坏账成本，特制定本制度；2、本制度所指赊销账款是公司对外销售产品或提供劳务而发生的应收未收款项；3、公司对外销售产品或提供劳务必须遵循本制度。
二、款项赊销1、公司对外销售产品或提供劳务，以钱货两清为原则。
对于确需赊销的客户，公司销售部门应设置专人负责，对其资格和信誉状况、经营与财务状况、历史交易表现等重要资信内容按逐级审批原则进行鉴定与评审。
销售部门严格按公司规定的赊销授信权限（见附表2）和合同条款对赊销货款进行管理，并对业务员、主要负责人所经办、批示赊销的货款执行“终身负责制”。
2、允许款项赊销的客户实行三个月评审一次，并重新确定相应许可赊销额度，明确货款的支付方式与比例，赊销款项的支付期限。
允许赊销的客户须与公司签定合作协议书。
在合作有效期内遵照执行。
3、需要办理赊销的购销业务，经办人员必须持销售合同和已审批的备货申请单，到财务部办理相关事项。
财务部根据赊销审批意见在客户授信额度内核定并办理发货和结算手续，切实作到财务及时入账、债权债务的及时确认，力保公司财产的安全完整。
三、款项跟踪与清理1、财务部与销售部门应根据合作协议书、销售合同定期检查客户的执行及回款情况。
对不能遵照合作协议与合同条款支付货款的客户，财务部应及时将合同货款执行意见反馈书送交销售部门，销售部门须在接到合同货款执行意见反馈书后____小时内与违约客户取得联系，并指定经办业务员或专人催收。
没有特殊情况催收回款期不得超过____天。
2、财务部应对赊销款项进行经常性的清理，并协助销售部门定期或不定期的致函或派人核对。
及时了解和掌握赊销客户的情况和对债权进行确认。
核对或函证应自赊销产品发货之日起____个月内进行。
函证或核对间隔期不得超过____个月。
在间隔期限内，对致函规定回函期满后，没有回函的客户，财务部或销售部门应在致函规定回函期满后____天内派人核对并予以确认。
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xxx科技有限公司--产品赊销管理制度
为了争取客户尤其是吸引合作价值大的客户，提高产品的市场竞争力，扩大市场份额，
公司实行有条件的产品赊销并建立相应的管理制度。
一、赊销必须遵守的几条原则：
1、业务人员必须根据公司的赊销管理制度选择赊销对象、赊销额度、赊销期限，不符合
条件的客户不能赊销。
2、业务人员赊销产品必须严格按照赊销审批流程进行，形成规范化的管理，避免随便放
宽赊销条件甚至是盲目赊销。
３、对赊销客户一般应采取小批量分期结账的办法，以避免出现大额货款难以收回的问
题。
４、新客户一般不予赊销。
二、客户信用等级评估
为了尽量降低赊销的风险，销售人员必须对客户进行资信调查和信用等级评估。
评估的内容主要包括：客户的经营状况、财务状况、负责人诚信口碑等。
公司客户的信用等级划分如下：
信用等级划ＡＡＡＡＡＡ
经营状况好一般一般
财务状况好好一般
负责人诚信好好好
按照赊销审批流程要求，业务人员在向销售部经理提出评审申请，或销售部经理本人向公司提出评审申请前，必须填写《客户信用评审申请表》，对客户的信用等级进行评估。
三、产品赊销的评审
销售部经理对业务人员提出申请进行初步审核，通过初步审核后进入公司评审程序。
公
司评审程序销售部由经理发起，由总经理主持，销售部经理、财务部经理参加。
公司产品赊
销“信用额度”见下表：
信用额度等级Ａ级Ｂ级Ｃ级
金额（万元）５０－２１２０－５５以下
未通过赊销评审者按现金销售对待。
通过赊销评审者由总经理确定赊销“信用额度”，由财务部建立客户授信档案及台账，
并向销售部业务人员开放。
销售部业务人员依据客户赊销授信额度，与客户签订《产品赊销
合同》，超过授信额度部分，客户须以现金支付。
业务人员不能随意对客户许诺赊销，答应自己权限以外的条件。
四、产品赊销管理要求
１、建立动态的资信评审和账款跟踪管理体系。
要确保公司应收账款的有效收回，就必须建立动态的客户资信评审机制和账款跟踪管理体系。
客户资信评审是个动态、长期的过程，账款追踪分析和账龄分析又是其中的重要环节，应做到月评、季检和年审，做好账款风险管理的预警工作，挖掘出资信好，高价值的客户，剔除资信差、低价值的客户，以保障公司赊销风险降至最低。
２、建立定期对账制度
建立定期对账制度，销售部要对客户每月发出对账函，以确保货款数额准确无错。
对账之后要求对方出具具有法律效应的文书，而不是口头承诺。
３、定期召开应收账款会议
销售部要定期召开应收账款会议，财务部要打印“业务往来余额表”，分析发生应收账款的每一个客户、每笔货款的具体情况，制定不同的处理方案，并上报财务部及公司相关领导，以便制定有效方案，加大回款力度。
４、制定鼓励客户的积极回款政策。
公司制订相应的销售奖励政策，鼓励客户采取现款现货等方式合作，尽量减少赊销的数量。
对货款回流及时、销售量良好的客户公司可以在供货、品种等方面给予照顾。
以刺激客户付款的积极性，加快货款的回笼。
５、注意赊销技巧，减小赊销风险。
让客户养成及时付款的习惯。
欠款是一种习惯，及时付款也是一种习惯，业务员要让客户养成及时付款的习惯。
其中第一次最重要，客户第一次及时付款了，第二次就好办，否则，第二次会比第一次更难收款。
所以，第一次一定要把款及时收回来，不达目的决不罢休。
６、赊销货款的催收
在赊销产品的过程中，业务员不可避免地要碰到催收终端货款的问题。
而终端货款的回笼，直接关系到公司利润的实现。
①保持正确心态，坚定收款信心。
②业务员要加强与客户的感情联络。
只有经常与客户联络感情，他们才愿意在回款时给予支持和配合。
③及时追款。
为了促使客户及时付款，业务员要及时去收款。
如果客户坚持不付款，就要考虑继续合作下去是否会越拖越多，应该有计划的控制发货，逐步减少应收货款，必要时用断货的方法来迫使客户及早付清全部欠款。
④客户逾期付款３０天，经办人应将客户详细资料及违约情况向部门经理报告；客户逾期付款６０天，销售部经理应将客户详细资料及违约情况向总经理报告。
公司将依据与客户
签订的供货合同采取相应的追款措施，直至采用法律手段追讨货款。
二０一一年十月十六日。