企业金融需求调查表
小微企业融资情况调查报告
⼩微企业融资情况调查报告⼩微企业融资情况调查报告 随着经济社会的发展，⼩微企业⾦融服务在融资需求结构、需求⽅式等⽅⾯发⽣了很⼤变化。
本⽂结合荆州市辖区松滋、公安、⽯⾸、监利、洪湖五县(市)的实际情况，具体分析了⼩微企业对融资需求的新情况、新问题，并就如何应对和适应这种变化提出了相关建议。
⼀、⼩微企业融资中存在的主要问题与风险 (⼀)⾦融机构融资⼒不从⼼ 1.⾦融机构对⼩微企业的信贷营销⾯临责任与风险的两难选择。
⾦融机构在⼩微企业融资营销中⾯临⾼风险与⾼收益、经济效益与社会效益平衡统⼀的⽭盾。
各商业银⾏贷款层层实⾏授权经营，县级⽀⾏仅有存单质押贷款审批或⼩额流动资⾦贷款审批权，致使县级⽀⾏贷款功能逐渐萎缩。
同时，各国有商业银⾏对上存资⾦计付较⾼的利息，⿎励资⾦上存。
普遍实⾏贷款责任终⾝追究制和信贷资产零风险制度，部分银⾏对所有新增贷款要求100%收息率和100%按期收回率，⽽绩效考核贷款投放仅占全部考核指标的5%权重，客观上抑制了放贷的内在积极性和主动性。
农村信⽤合作银⾏新发放贷款未按期收回的责任⼈，⾦额超过100万元的，由省农村信⽤合作银⾏督办，50万元以上者由荆州市农村信⽤合作银⾏督办，50万元以下者由本级审计督办。
3个⽉收不回者，⼀律下岗清收，并扣除⼯资性收⼊的50%作为处罚，6个⽉收不回的解除劳动合同，对信贷责任⼈员实⾏终⾝责任追究。
以监利为例，到2012年9⽉末，⾦融机构各项存款较年初增加30亿元，但各项贷款仅增加6.8亿元。
2.资⾦供应渠道分流狭窄与商业银⾏县域经营⽹点收缩导致⼩微企业资⾦供不应求。
⼀⽅⾯，县域投资环境、信⽤环境较为落后，造成部分企业主抽⾛资⾦到外地投资;教育学费、股票、债务投资等也在相应程度上分流了储蓄资⾦。
据对绣林镇100户居民抽样调查表明，⽣活费、医疗费、学费、股票等⽀出占收⼊的⽐率达80%，印证了⾦融机构存款竞争压⼒加剧。
邮政储蓄增势迅猛，成为县域资⾦外流的主渠道，2012年9⽉份末，五县(市)邮政银⾏各项存款余额137.56亿元，占总存款余额的14.95%，⽽贷款余额11.9亿元，占总贷款余额的2.88%;另⼀⽅⾯，商业银⾏在县域经营⽹点收缩，信贷经营普遍实⾏扁平化管理，纷纷采取经营管理权上收，严格授信授权制度，致使县域商业银⾏由存贷并重转为吸收存款为主。
金融支持民营和小微企业情况调查报告
金融支持民营和小微企业情况调查报告民营和小微企业融资难融资贵问题由来已久，民营和小微企业对全市经济发展的贡献尤为突出，全市国民生产总值中民营经济占比达72%，民营经济就是全市经济的风向标。
但仍存在小微企业有效信贷需求不足、重点支持企业名录库入库企业数量少、相关政策宣传不到位等问题亟需关注。
一、X市金融运行总体情况及小微企业贷款情况截至2019年4月末，X市金融机构各项存款余额648.19亿元，同比增长-1.50%，增速比上年同期高0.94个百分点（去年同期为-2.44%）；比年初增加23.10亿元，同比多增20.72亿元。
各项贷款余额602.02亿元，同比增长13.01%，增速比上年同期高10.85个百分点；比年初增加29.41亿元，同比多增9.58亿元。
存贷比92.9%。
期末各项存、贷款余额及存贷比均位于Z辖区六县市首位。
截至2019年4月末，X市金融机构小微企业贷款余额115.40亿元，比年初增加-6.32亿元，增速-5.19%，低于各项贷款增速10.33个百分点；普惠口径小微企业贷款余额56.40亿元，比年初增加4.08亿元，增速7.80%，高于各项贷款增速2.66个百分点。
二、支持民营和小微企业主要做法（一）提高政治站位，不断增强对民营和小微企业金融服务工作重要性的认识潘功胜行长讲到，小微和民营企业金融服务工作问题，是检验我1们是不是真正落实和执行国家基本经济制度的问题。
X市支行高度重视民营和小微企业金融服务工作，将“切实改进提升民营和小微企业金融服务”“加强民营和小微企业金融服务跟踪问效”列入支行2019年工作要点，多次通过行务会、科务会以及季度金融形势分析会的形式学习传达上级行相关文件精神，认真组织相关部门和金融机构参加相关电视电话会议，确保相关政策精神第一时间传达到位。
（二）加大宏观审慎支持，持续强化法人金融机构支持民营和小微企业的激励约束从2019年1季度开始，宏观审慎评估中“信贷政策执行”大项进行了调整，调整后，涉及民营和小微企业金融服务的方面共30分（民营企业融资和小微信贷政策导向各15分），X农商银行和X郑银村镇银行分别得到23.7分和27分，有效调动了两家法人机构持续支持民营和小微企业的积极性。
私募基金金融类企业尽职调查大纲模版
私募基金金融类企业尽职调查大纲模版私募基金金融类企业尽职调查大纲模板一、概述尽职调查是对被投资公司进行的一项全方位调查工作，旨在全面了解该公司的经营状况、财务状况、市场前景、竞争格局、管理层能力等方面的情况，从而为投资决策提供重要依据。
本文针对于私募基金金融类企业的尽职调查，制定了一份大纲模板。
二、企业基本情况1. 公司简介：包括公司名称、注册地址、注册时间、公司类型、公司股权结构、董事长、总经理等基本情况。
2. 公司产品和服务：列举公司的主要产品和服务，包括公司的主营业务、市场占有率、客户群体、优劣势等情况。
3. 公司历史发展：分析公司的发展历程，包括过去的成功和挑战，对公司当前的发展方向和战略思路进行分析。
三、市场情况分析1. 行业分析：对公司所处行业进行分析，包括行业现状、发展前景、主要竞争对手以及市场格局等情况。
2. 市场分析：对公司所处市场进行分析，包括市场规模、市场份额、市场趋势等情况。
3. 客户分析：对公司客户群体进行分析，包括客户数量、客户类型、客户需求等情况。
四、财务状况分析1. 财务报表分析：对公司的财务报表进行分析，重点关注公司的资产质量、借款规模、利润情况、现金流状况等情况，对公司的盈利能力、偿债能力、成长性等方面进行全面评估。
2. 资本结构分析：对公司的资本结构进行分析，包括公司的股本情况、负债结构、财务稳定性、融资渠道、资金运营等情况。
3. 风险控制分析：对公司的风险控制策略和风险管理能力进行分析，分析公司的风险管理体系、风险评估、风险监控等情况。
五、行政管理情况分析1. 管理制度建设：对公司的管理制度建设情况进行分析，包括公司的制度建设水平、制度执行情况以及管理效率等情况。
2. 人力资源管理：对公司的人力资源管理情况进行分析，包括人才储备、员工培训、绩效评价、员工福利等情况。
3. 内控制度：对公司的内部控制制度进行分析，包括风险管理制度、内控流程、内部审计等情况。
六、投资方面情况分析1. 投资项目情况：对公司的投资项目进行分析，包括项目规模、收益情况、投资效益等情况。
2023年小微企业金融服务监测方案(一)
2023年小微企业金融服务监测方案(一)2023年小微企业金融服务监测方案一、背景介绍•小微企业在经济发展中起到重要作用，但其金融服务仍面临诸多问题•为了改善小微企业金融服务，需要进行全面监测和评估二、监测目标•确定小微企业金融服务的现状和问题•发现小微企业金融服务的改善方向和重点•评估各金融机构的服务质量和效果三、监测内容1.小微企业金融服务需求调研–调查小微企业对金融服务的需求，包括信贷、支付结算、理财等方面2.金融机构服务评估–评估各金融机构的产品和服务，包括贷款利率、在线交易系统、专属金融顾问等3.小微企业金融服务障碍分析–分析影响小微企业金融服务的因素，如融资难、信用评估问题等4.政策效果监测–监测政府相关金融政策的实施效果，如税收优惠政策、金融补贴等四、监测方法1.调查问卷–设计并发放针对小微企业的金融服务需求调查问卷2.数据分析–统计和分析问卷调查结果，获取小微企业金融服务需求的整体状况3.案例研究–选取一定数量的小微企业进行深入调研和分析，了解其金融服务的现状和问题4.政策文件分析–研究分析相关政策文件，评估政策的影响力和可行性5.数据采集–收集金融机构的产品和服务数据，进行整合和分析五、监测成果•编写《2023年小微企业金融服务监测报告》•提出改善小微企业金融服务的政策建议•举办相关研讨会和培训，推广金融服务监测的理念和方法以上是2023年小微企业金融服务监测的方案资料，以标题副标题形式，分别介绍了背景介绍、监测目标、监测内容、监测方法和监测成果。
该方案旨在全面了解小微企业金融服务的现状和问题，为政府和金融机构制定改善政策提供参考。
六、项目组织与执行1.组织架构–建立一个专门的监测项目组，包括项目负责人、调研人员、数据分析人员和报告撰写人员2.项目计划–制定详细的项目计划，包括各项调研任务和分工、数据收集和分析时间、报告编写和投递日期等3.资源调配–确保项目所需的人力、物力和财力资源的充足供应，包括招募调研人员、购买调研工具和软件等4.调研实施–在计划安排的时间内进行调研问卷的发放、数据采集、案例研究等工作5.数据分析与总结–对收集到的数据进行整理、分析和归纳，形成初步结论和总结6.报告撰写与发布–根据数据分析结果和总结，撰写《2023年小微企业金融服务监测报告》并进行内部审核和修改后，发布报告7.政策建议和推广–根据报告结论，提出改善小微企业金融服务的政策建议，并通过研讨会和培训等方式推广监测方法和理念七、项目进度和预算1.项目进度安排–从准备阶段到报告发布，大约需要6个月的时间–每个阶段的时间节点和任务分配详细列入项目计划表中2.项目预算–预计需要的经费包括人员工资、调研工具费用、报告制作费用等–在项目计划中详细列出每个费用项目和预算金额八、项目风险控制1.风险识别–在项目启动阶段，识别潜在的项目风险，如调研样本数量不足、数据采集不准确等2.风险评估与应对–对识别到的风险进行评估，并制定相应应对措施，如增加样本数量、加强调研培训等3.监督与反馈–在项目执行过程中，定期进行监督和反馈，及时发现和解决问题，确保项目顺利进行4.调整和改进–根据项目监测过程中的反馈和总结，适时调整项目方案和方法，不断改进工作效率和质量以上是2023年小微企业金融服务监测方案的项目组织与执行、项目进度和预算以及项目风险控制部分。
金融营销服务调查问卷
金融贷款业务产品市场现状的调研统计编码：您好！我们正在进行一项关于贷款业务产品—交通银行发行的“易贷通”产品的市场调查。
非常感谢您能在百忙之中抽出1-2分钟时间参予此次调查，您的每一项选择和建议，我们都会十分重视并表示衷心感谢。
请您在以下问题中选择答案并在选项中打勾，问卷中所有资料，我们将绝对保密，请您放心！非常感谢！1.您处于的年龄段是？A.20-30B.30-40C.40-50D.50以上2.您对以下哪类金融产品品种比较感兴趣？A.信用卡业务品种B.存款业务品种C.贷款业务品种D.结算业务品种E.理财业务品种3. 在以下用途中，你倾向于那方面的贷款申请？（个人业务）A.住房需求B.消费需求C.投机需求D.其他4.您愿意每年为此类贷款业务支付的费用大约为？（您愿意每年为最新最全的贷款业务产品支付的手续费管理费数额？人民币-元）A.5000以下B.5000-10000C.10000-50000D.50000以上5.您愿意通过何种方式获得这类资讯？（多选）A.电子平台B.专业软件C.电话D.电子邮件E.手机短信F.其它6. 若您或您周围的朋友有过贷款经验，您选择了哪个（些）金融机构（多选）A.交通银行B.工商银行C.农业银行D.中国银行E.建设银行F.农商银行G.小额贷款公司H.其他7.您在选择金融产品时是否会留意金融机构的相关促销活动？A.经常B.偶尔C.从未8. 若您或您的家人朋友因创业或需求增加，而有小额贷款的意愿，以下哪些因素您会最优先考虑？（多选）A.贷款利率B.是否需要质押C.还款期限D.还款方式E.金融机构的品牌、形象、信用度、服务F.放款时间的快慢G.贷款额度9. 您是否曾了解过贷款业务产品，例如交通银行的“易贷通”产品?A.在使用B.听说过，打算使用C.听说过，但不打算使用D.没有听说过10.您认为贷款业务应如何改善，为您提供更多的便利（例如推销方式、办理程序、产品结构等等）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿对于你所提供的协助，我们表示诚挚的感谢！为了保证资料的完整与详实，请你再花一分钟，翻一下自己填过的问卷，看看是否有填错、填漏的地方。
企业资金需求调查函
企业资金需求调查函全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：尊敬的企业负责人：您好！为了更好地了解您企业的资金需求及现状，我们特发函邀请您参与我们的企业资金需求调查。
您的参与对我们的研究工作非常重要，希望您能抽出一点时间填写问卷，共同推动企业金融市场的发展。
调查问卷链接：（链接）企业资金需求是企业经营管理中至关重要的一环，资金不仅是企业发展的基础，还是保障企业运转的核心。
通过调查了解企业的资金需求情况，可以为企业提供更好的金融服务，帮助企业实现可持续发展，提高竞争力。
本次调查将涉及到企业的资金来源、资金运用、资金使用状况、融资需求、投资意向等方面内容，我们将对调查结果进行分析，为企业提供相关的解决方案和建议，希望能够帮助您更好地规划资金运作和发展战略。
您的参与是匿名的，我们将严格保护您的信息安全，调查结果仅用于研究分析，不会用于其他用途。
如有任何疑问或建议，欢迎联系我们，我们将尽快给予答复。
您的宝贵意见对我们的研究工作将起到至关重要的作用，再次感谢您的参与和支持！祝贵企业蒸蒸日上，更加辉煌！谨启XXX市金融研究中心日期：XXXX年XX月XX日第二篇示例：尊敬的企业负责人：您好！为了更好地了解贵企业的资金需求状况，帮助您找到合适的资金解决方案，我们诚挚邀请您参与本次企业资金需求调查。
您的参与将对我们做出更准确的分析和提供更贴近实际需求的服务，同时也将为您提供更好的资金支持和解决方案。
企业是经济发展的主体和推动力量，资金是企业发展的重要基础。
在当前经济形势下，资金的需求和融资环境都面临着诸多挑战和变化。
及时了解企业的资金需求状况，为企业提供精准的融资服务就显得尤为重要。
我们真诚的希望通过本次调查，为您提供更专业、更便捷、更灵活的资金支持方案，助力您的企业实现更长远的发展目标。
在参与本次调查之前，我们先简单介绍一下我们的调查目的和内容。
本次调查将主要涉及到以下几个方面的内容：1. 企业基本信息：包括企业名称、注册地、经营范围、行业类型等；2. 资金需求情况：包括资金用途、金额、期限等；3. 融资方式偏好：包括银行贷款、信贷、股权融资、债券融资等；4. 贷款申请条件：包括企业经营状况、财务状况、担保条件等。
《金融需求调研问卷》
《金融需求调研问卷》您好，我们是xx农村商业银行的工作人员，现在诚邀您填写金融服务需求调研问卷，以便我行未来为您提供更为优质的金融服务。
您的姓名：学历：年龄：联系方式：1.您是本地人吗。
【单选题】a.是b.不是，但已经在本地定居或计划在本地定居c.不是，仅在本地工作，暂未在本地定居2.请问，您是从事什么工作的呢。
【单选题】a.公务员、教育行业从业人员b.银行、律师、国有企业从业人员c.大型企业一般管理、文职岗位d.大型企业一线技术员工e.中小型企业管理、文职员工f.中小型企业一线技术员工；g.自由职业者h.个体工商户i.服务行业技术从业人员j.其他：3.您日常主要往来的银行有哪些。
【多选题】a.xx农村商业银行b.江西银行c.中国建设银行d.中国农业银行e.中国银行f.中国工商银行g.九江银行h.邮储银行i.其他：4.您选择我们xx农商银行主要是觉得咱们银行有哪些优势呢。
【多选题】a.网点多，咨询办理都很方便b.贷款利率低，有优势c.产品多，比较适合自身的情况d.手续简便，办理快捷e.贷款额度高f.服务态度好g.其他：5.您暂时没有选择我们xx农商银行是觉得我们哪些地方做得还不够好。
【多选题】a.品牌影响力不高b.贷款利率高c.贷款门槛高d.手续复杂e.服务态度需要提高f.办理实效太慢g.其他：：6.您在银行都办理过哪些业务呢。
【多选题】a.存取款b.住房按揭贷款c.个人理财d.汽车消费贷款e.个人消费贷款f.电子银行（pos机、网银、手机银行、电话银行等）g.信用卡还款h.缴纳水电费i.汇款j.其他：7.日常生活里，您主要使用以下哪些消费结算方式呢。
【多选题】a.信用卡b.现金、储蓄卡c.支付宝d.微信e.其他：8.您使用过哪些线上分期或网络贷款产品。
【多选题】a.蚂蚁花呗（支付宝）b.蚂蚁借呗（支付宝）c.微粒贷（微信）d.京东白条（京东）e.其他：9.您知道您的芝麻信用分吗。
【单选题】a.不知道b.知道分10.日常生活中，难免会遇到一些大项开支的时候，当您需要资金支持的时候，一般是找谁解决的呢。
企业金融服务需求调查表
3.您期望的借款金额为：□50万以下□51-100万□100-300万□300万以上
4.您期望的借款期限是：□6个月以内□6-12个月□1-3年□3年以上
5.您是否有贷款担保需求：□有□无
6.您是否有股权融资需求：□有□无
7.您是否有上海股权托管交易中心（即上海三板股票市场）IPO需求：□有□无
附件：
企业金融服务需求调查表
一、基本信息
企业名称
组织机构代码
企业性质
பைடு நூலகம்注册资本
成立时间
联系人
联系电话
手机
电子邮箱
经营地址
邮编
注册地址
所在软件园区
二、相关资质
软件企业认定号
高新技术企业认定号
系统集成企业认定号
先进技术企业认定号
是否协会会员
是□否□
三、目前融资需求（万元）
1.您当前或未来一段时间内有无贷款需求：□有□无
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职工人数
资产情况
资产总额
其中：银行存款
应收账款
存货
固定资产
其他资产
资产已抵押情况
负债情况
负债总额
银行贷款情况
应付款
其他社会融资
银行贷款余额
其中：信用社
3个月内到期，
或已到期金额
上年经营成果
总收入
纳税额
净利润
新建项目或
资金缺口
筹资计划
拟银行借款
金额
担保方案
期限（月）
利率预期值（%）
其他事项
其他金融服务需求或意见建议
1.其他需求：
2.意见或建议：
客户确认
调查机构
调查人员
日期
营销结果
XX县农村信用合作联社客户金融需求调查表