贸易融资课程大纲
《贸易融资业务》课件
政治风险
政治变动可能对贸易生不利影 响，对策是关注政治状况并制定 应对计划。
贸易融资业务的未来发展趋势
1 数字化转型
贸易融资业务将更加数字化，提高效率和安全性。
2 区块链技术
区块链技术有望改进贸易融资业务的可追溯性和信任度。
3 可持续发展
贸易融资业务将更加关注环境和社会责任，支持可持续发展目标。
《贸易融资业务》PPT课 件
贸易融资业务是指为促进国内外贸易、降低交易风险、提供资金流动的一种 金融服务。它在国际贸易中起到了非常重要的作用。
贸易融资业务是什么？
贸易融资业务是一种为贸易提供资金支持和风险保障的金融服务，旨在促进 贸易活动的顺利进行。
贸易融资业务的种类
1 信用证（LC）
通过银行对受益人提供支付保障，确保交易安全。
2 保理业务
买方将应收账款出售给保理商，获得资金，减少风险。
3 托收业务
银行代为收取货款并根据指示支付货款给出口商。
贸易融资业务的流程
1
提交申请
2
买方向银行提交融资申请，提供相关文件。
3
资金支付
4
银行根据审批结果向卖方支付货款。
协商交易
买方和卖方就交易事项协商达成一致。
银行审批
银行对申请进行审核，评估贸易和还款风险。
贸易融资业务的优势
降低风险
通过融资业务可以降低贸易风 险，保障交易顺利进行。
提供资金
融资业务为企业提供资金支持， 满足运营和发展需求。
促进国际贸易
贸易融资业务的发展促进了国 际贸易的繁荣和互利合作。
贸易融资业务案例分析
国际贸易
通过贸易融资业务，中国企业与世 界各地的合作伙伴开展了众多成功 的贸易活动。
国际贸易融资与结算 - 教案
国际贸易融资与结算教案一、引言1.1背景介绍1.1.1全球化与国际贸易的增长1.1.2国际贸易融资与结算的重要性1.1.3国际贸易融资与结算的复杂性1.1.4本教案的目的和结构1.2教学对象1.2.1对象为大学本科或研究生1.2.2学生需具备基础的国际贸易知识1.2.3课程适用于经济、金融或国际贸易专业1.2.4学生应具备基本的英语阅读能力1.3教学方法1.3.1案例教学法1.3.2小组讨论与互动1.3.3结合实际操作与理论分析1.3.4使用多媒体和在线资源辅助教学二、知识点讲解2.1国际贸易融资2.1.1贸易融资的定义与类型2.1.2贸易融资的参与者与流程2.1.3贸易融资的风险与控制2.1.4国际贸易融资的最新趋势2.2国际贸易结算2.2.1国际结算工具与方式2.2.2跨境支付与结算流程2.2.3结算风险与管理2.2.4数字化与国际贸易结算的未来2.3国际贸易法律框架2.3.1国际贸易法律的基本原则2.3.2贸易合同的法律规定2.3.3国际贸易争端解决机制2.3.4国际贸易法律框架的最新发展三、教学内容3.1贸易融资产品与操作3.1.1不同贸易融资产品的特点与适用场景3.1.2贸易融资的操作流程与注意事项3.1.3各国贸易融资产品的比较3.1.4贸易融资产品的创新与发展3.2结算方式的选择与应用3.2.1不同结算方式的特点与风险3.2.2结算方式的选择策略3.2.3结算方式在实际操作中的应用3.2.4新兴结算方式的影响与挑战3.3国际贸易融资与结算的案例分析3.3.1案例选择与分析方法3.3.2案例中融资与结算的实践问题3.3.3案例中风险管理与应对策略3.3.4案例对实际操作的启示与建议四、教学目标4.1知识目标4.1.1掌握国际贸易融资与结算的基本概念与原理4.1.2理解国际贸易融资与结算的流程与操作4.1.3了解国际贸易融资与结算的风险与控制方法4.2能力目标4.2.1能够分析不同贸易融资产品的适用性4.2.2能够选择合适的结算方式并操作4.2.3能够运用理论知识解决实际问题4.3素质目标4.3.1培养学生的国际视野与跨文化沟通能力4.3.2增强学生的风险意识与合规意识4.3.3提高学生的团队合作与解决问题的能力五、教学难点与重点5.1教学难点5.1.1贸易融资与结算的复杂流程5.1.2贸易融资与结算的风险管理5.1.3国际贸易法律框架的理解与应用5.2教学重点5.2.1贸易融资产品与操作流程5.2.2结算方式的选择与应用5.2.3国际贸易融资与结算的案例分析六、教具与学具准备6.1教学辅助工具6.1.1多媒体设备：用于展示PPT、视频和在线资源6.1.2白板和马克笔：用于板书和图表绘制6.1.3实物模型或样品：展示贸易融资工具和结算单据6.1.4纸质教材和案例资料：供学生阅读和分析6.2学生学习工具6.2.1笔记本电脑或平板电脑：用于查阅资料和记录笔记6.2.2贸易融资与结算的相关书籍和教材6.2.3小组讨论时使用的白板或便签纸6.2.4用于模拟操作的软件或应用程序6.3网络资源6.3.1国际贸易融资与结算的相关网站6.3.2在线数据库和期刊文章6.3.3教学视频和讲座录音6.3.4跨境支付平台的操作演示七、教学过程7.1导入新课7.1.1通过实际案例分析引入课程主题7.1.2提问激发学生的兴趣和思考7.1.3简要介绍课程目标和结构7.1.4引导学生回顾相关基础知识7.2知识讲解与案例分析7.2.1详细讲解国际贸易融资与结算的理论知识7.2.2结合实际案例进行分析和讨论7.2.3通过小组合作解决案例中的问题7.3实践操作与讨论7.3.1安排学生进行模拟操作或角色扮演7.3.2引导学生讨论操作中的问题和挑战7.3.3分享最佳实践和经验教训八、板书设计8.1课程与结构8.1.1国际贸易融资与结算8.1.2教学目标和重点8.1.3教学内容和过程8.1.4教学难点和解决策略8.2知识点讲解8.2.1国际贸易融资与结算的定义和类型8.2.2贸易融资与结算的流程和操作8.2.3贸易融资与结算的风险和管理8.2.4国际贸易融资与结算的最新趋势8.3案例分析与讨论8.3.1案例背景和问题8.3.2案例分析和解决方案8.3.4案例对实际操作的启示和建议九、作业设计9.1课后阅读9.1.1阅读相关教材和案例资料9.1.2查阅国际贸易融资与结算的最新动态9.1.3阅读国际贸易法律框架的相关条款9.2案例分析报告9.2.1选择一个实际案例进行分析9.2.2描述案例背景和问题9.2.3分析案例中的解决方案和经验教训9.2.4提出对实际操作的启示和建议9.3小组讨论与报告9.3.1分组讨论课程相关话题9.3.2每组选择一个主题进行深入研究9.3.4讨论和回答其他小组的问题十、课后反思及拓展延伸10.1教学反思10.1.1反思教学过程中的优点和不足10.1.2分析学生的参与度和理解程度10.1.3思考如何改进教学方法和策略10.1.4考虑如何更好地满足学生的学习需求10.2拓展延伸10.2.1探索国际贸易融资与结算的新技术和工具10.2.2研究国际贸易融资与结算的最新政策和法规10.2.3深入了解不同国家和地区的贸易融资与结算实践10.2.4参加相关研讨会和讲座，与专业人士交流经验重点和难点解析在国际贸易融资与结算的教学过程中，有几个环节需要特别关注，以确保学生能够深入理解并掌握相关知识和技能。
国际结算中的贸易融资实用教案-2024鲜版
搭建基于区块链的贸易融资平台，实现交易信息的实时共享和验证 ，降低信息不对称和交易成本。
智能合约在Байду номын сангаас易融资中应用
利用智能合约自动执行交易条款和条件，减少人为干预和错误，提 高交易效率和准确性。
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06
案例分析：成功运用贸易融资解决企业实 际问题
2024/3/28
30
案例一
法律风险概念
因违反法律法规或合同约定而导致的 风险。
防范措施
建立完善的法律合规体系，确保业务 符合法律法规要求；加强合同管理和 审查，防范合同风险；及时处理法律 纠纷和诉讼事件，降低法律风险损失 。
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企业如何选择合适的贸易融资方式
2024/3/28
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企业自身条件分析
2024/3/28
企业规模与实力
2024/3/28
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贸易融资作用及意义
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02
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对进口商
提供融资支持，缓解资金 压力，促进进口业务发展 。
2024/3/28
对出口商
提前收回货款，加速资金 周转，扩大出口规模。
对银行
增加中间业务收入，优化 信贷结构，提高风险管理 水平。
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国内外贸易融资发展现状
政策环境不断完善
中国政府出台了一系列支持贸易融资 发展的政策措施，为贸易融资提供了 良好的政策环境。
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托收融资
托收种类与特点
包括付款交单、承兑交单 等，以商业信用为基础， 银行仅作为代理人处理单 据。
2024/3/28
融资方式与流程
通过托收行向进口商提示 单据并代收货款，出口商 可获得融资支持。
风险与防范措施
贸易融资(讲稿)
积极类客户满足以下条件 （1）总行或省行级重点客户 （2）财富 （3）500强企业级其控股子公司 （4）信用评级为BB-（含）以上，持续经营历史不低于2年。
6
客户及产品政策
业务融资期限：现阶段业务期限原则上不超过180天，额度期限不超过1年 授信管理：贸易融资业务占用客户在我行的授信额度，到期还款后核销 业务价格管理 ① 包含：开证费，融资服务费等中间业务费用和利息费用 ② 现在平均年报价为10%左右，此项数据参考客户议付单位在我行的地位。 业务审批： 我行贸易融资业务审批权限是邯郸分行，审批最大金额为最高敞口
贸易融资业务
丛台支行 2011年7月
目录
★ 贸易融资主要开展种类
国内信用证、商业发票贴现、 融信达（新产品）主要是说一下国内信用
证和商业发票贴现。
2
定义：国内信用证是国际信用证的延伸和发展，类似我行开出的承兑汇 票，不同之处是国内证不可转让。我行经过审批后为客户开立信用证， 客户持证付货款，持证人带信用证按照我行证面要求提供齐全资料，我 行为其议付。
4
融资业务特点：
优势: 1.可以满足授信客户的融资需求 2.分行进行审批 、时效快 2.期限短、风险小 4.可带动中间业务、存款、代发工资、借记卡贷记卡等多项公司个金的业务发展 劣势: 目前我行对客户的准入条件相对提高，一般客户规模相对较小，有一定的风险，同时担
保企业要求原则上为生产型实体企业。
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客户及产品政策
满足以下条件
① 企业具有良好的营利性和成长性，或结算业务量较大； ② 业务符合国家规定，有真实可靠的贸易、服务或工程项目背景 ③ 具备相应的业务资格或资质（比方说房地产要求二级资质以上），履约能力强，
具有较强的市场竞争力。 ④ 上下游客户关系稳定，经营情况和交易信息真实透明 ⑤ 在金融机构无不良授信记录和恶意逃债行为，在其他机构无不良记录 ⑥ 信用评级BB-以上 ⑦ 对自身规模较小信用状况较差的企业应适当收取一定比例保证金 ⑧ 对热炒商品、保质期段的商品或价格波动大的商品项下的授信，应适当提高保
贸易融资基础知识培训20111227教材
结算方式之一：电汇T/T
发货
工厂
进口商 汇 请款 申
合同
出口商
摩天大楼
中转行
市政厅
建筑物 1
建设银行
境外银行
结算方式之二：跟单托收
发货
工厂
进口商 解 付 交 单
合同
出口商 承 付 放 单 寄单托收
/
建筑物 1
市政厅
建设银行
付款
境外银行
结算方式之三：信用证
发货
工厂
进口商
合同
开 证 申 请 发出信用证电文
贸易融资额度分类
大类分项额度 小类分项额度 授信产品 开立即期信用证－无货权 信托收据额度 一类贸易 融资额度 非专项额度： 进出口贸易融 资类额度 打包贷款额度 出口商业发票融资额度 信用证开证额度 短期（3年以内）信用保险授信额度 二类贸易 融资额度 出口押汇额度 开立远期信用证 信用证项下及非证项下信托收据贷款 海外代付 出口订单融资及打包贷款 出口商业发票融资 开立即期信用证－有货权 短期出口信用保险项下贷款 出口议付、信用证项下出口押汇
办理贸易融资业务的优势
1、受贷款额度方面的限较少。目前流动资金贷款等需要省 分行核准，“价高者得”，而发放贸易融资在额度、最低 收益率方面限制较少。 2、总行、省行政策支持。放松了行业准入方面的限制、信 托收据期限延长、担保条件大大放宽。 3、贸易融资中心全力协助。针对支行或团队推荐的项目， 贸易融资中心负责协助；贸易融资中心后台督导岗、风险 经理岗负责为支行或团队的放款资料进行把关、审核，确 保支行或团队的放款资料合规、完整。 4、贸易融资业务奖励高。
• 非信用证项下信托收据贷款的客户在我行信用评级应 为AA级或以上。 • 纳入信托收据期限管理，外币融资纳入外债指标管理。
贸易融资业务的风险管理培训课程
贸易融资业务的风险管理培训课程贸易融资是国际贸易中常见的一种融资方式，它为企业提供了资金支持，以便在国际贸易中拓展业务。
然而，贸易融资业务也面临着一定的风险，因此培训课程的目标是向参与贸易融资业务的工作人员介绍并帮助他们管理这些风险。
以下是贸易融资业务风险管理培训课程的大纲：课程介绍：- 解释贸易融资的概念和意义。
- 强调贸易融资在国际贸易中的作用。
- 介绍贸易融资业务的基本流程。
贸易融资的类型：- 解释信用证的概念和用途。
- 介绍保函和汇票的特点和应用领域。
- 比较各种贸易融资方式的优缺点。
风险评估与控制：- 介绍贸易融资业务中的常见风险，如信用风险、政治风险和市场风险等。
- 提供评估风险的方法和工具，如金融调查、商业风险分析和国家风险分级等。
- 解释如何建立有效的风险管理策略，包括风险转移、风险分散和风险控制等。
跟踪与监控：- 介绍建立有效的跟踪和监控机制的重要性。
- 提供用于监控贸易融资交易的指标和工具。
- 解释如何识别和处理交易中的异常情况和风险。
法律与合规：- 强调贸易融资业务中的法律相关问题。
- 解释国际贸易法规和合同的基本原则。
- 提供遵守合规要求的建议和案例研究。
实例与练习：- 分析真实案例，以帮助学员理解和应用所学知识。
- 提供练习题目，要求学员运用所学知识解决实际问题。
培训后支持：- 提供相关参考资料和工具，供学员在业务实践中使用。
- 设立专门支持团队，回答学员在贸易融资业务中遇到的问题。
通过这门风险管理培训课程，参与贸易融资业务的工作人员将能够全面了解和应对贸易融资业务中的风险，从而提高业务处理的专业性和可靠性，同时降低潜在损失和风险带来的影响。
贸易融资讲义
国际结算融资业务产品
买入票据-注意事项
与票据出票行有代理行关系并资信良好，印鉴 经核验相符
持票人资信可靠并开立有帐户 票据未经背书转让，收款人与票据抬头人相同 票据表面不存在缺陷
国际结算融资业务产品
提货担保-业务流程
进口商向开证行提出申请 开证行出具提货担保 进口商向船公司或其他承运人提示提货担保书并提货 单据到达后，进口商以正本提单从船公司处换回提货
担保 进口商将提货担保退回开证行予以注销
中国银行四川省分行结算业务处
国际结算融资业务产品
提货担保-注意事项
提货担保为敞口风险，要收取足额保证金或授信额度， 对于实力强、资信好的客户方可办理
海外代付是一种三个月之内的短期贸易融资 选择与中国银行海外分行或分公司签定了代付
协议的中国银行国内分行或其他国内同业作为 信用证开证行或进口托收的代收行
中国银行四川省分行结算业务处
国际结算融资业务产品
买入票据-定义
应收款人的要求，对非我行付款的银行即期票 据从票据面额中扣除一定的贴息，将余款支付 给收款人的一项融资业务
中国银行四川省分行结算业务处
国际结算融资业务产品
授信开证-定义
在客户未将足额信用证备付款项存入开证银 行保证金帐户的情况下，银行为客户办理的对 外开立信用证业务
中国银行四川省分行结算业务处
国际结算融资业务产品
授信开证-注意事项
办理此项业务必须在核准的循环授信额度内或 单笔授信额度内办理
了解信用证的真实贸易背景 了解信用证受益人的情况，如必要委托进行资
国际结算贸易融资及新产品介绍
中国银行四川省分行结算业务处
2021/2/17
目录
贸易融资培训教材
第九章 第二节 进口贸易融资
（三）办理提货担保业务应注意的问题 – 1、开证申请人
（1）限制性 （2）保证付款 （3）及时退还 （4）赔偿责任 – 2、开证行 （1）开证申请人的资信状况 （2）货物的状况 （3）收回提货担保书
贸易合同及单证不符的风险。 第二，开证行承兑汇票后，面临进口商拒付的风险 第三，寄单行面临贴入承兑汇票后开证行倒闭的风险。 第四，出口商面临着汇票承兑前开证行或进口商无理拒
付的风险。
第九章 第一节 出口贸易融资
四、出口发票融资
出口发票（Invoice Discounting）融资指的是出口 T/T货到付款或赊销方式下，出口商完成交货义务后， 向银行提交发票及其他货运单据，由银行提供应收货 款融资，并以出口收汇款作为主要还款来源的融资方 式。 使用出口发票融资需满足有真实的贸易背景、出口商 获得相关银行出口发票融资授信额度以及银行对出口 商有追索权三个条件。
第九章 第二节 进口贸易融资
三、进口押汇
（一）进口押汇的含义及分类
含义：进口押汇(Inward Bills，Import Bill Purchase，Import Bill Advance)，是指银行在收到 信用证或进口代收项下单据时应进口商要求向其提供 的短期资金融通。 根据基础结算方式不同，可分为：
第九章 贸易融资
第二节 进口贸易融资
第九章 第二节 进口贸易融资
含义：进口贸易融资指银行对进口商的融资，主要有 信用证项下的开证授信额度、信托收据（T/R）、进口 押汇、买方远期信用证融资以及提货担保等。
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国际贸易融资产品营销课程大纲
授课时间：一天
授课对象：外汇业务客户经理/管理人员/产品经理
授课效果：学员通过一天的学习较全面地了解、掌握国际贸易融资产品及营销技巧。
第一部分：贸易融资产品及营销方法、技巧：
一、贸易融资产品介绍：
1、国内贸易融资产品：
1)国内信用证及项下贸易融资
2)订单
3)采购融资
4)保理
5)融资租赁
6)国内发票融资
7)退税应收款融资
8)、商品融资
9)、组合产品
2、国际贸易融资产品：
（1）信用证结算
进口：开立即、远期信用证，提货担保，提单背书, 进口押汇、信用
证代付
出口：打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷
（2）托收结算
进口：预付款融资、代收押汇, 代收代付、进口保理
出口：订单融资、托收押汇（D/P），托收贴现（D/A, D/P xx天）、出口保理
（3）汇款结算
进口：预付款融资、进口T/T融资、进口T/T代付、进口保理
出口：订单融资、出口发票融资、出口保理
3、外汇业务产品营销技巧
（1）分析产品及市场需求、确定适用目标客户群
（2）介绍产品营销的几种方法及技巧
（3）经典案例介绍、分析
第二部分：贸易融资业务风险控制：
1、近期监管重点内容介绍、案例
2、贸易融资违规案例介绍
（1）、无真实贸易背景案例分析
（2）、转口贸易案例分析
3、贸易融资经典案例及应总结的经验教训
防范贸易背景真实性案例、客户识别、政策风险、操作风险、市场风险、资料审核、信用风险经典案例
第三部分：如何有效防范涉敏、反恐、反洗钱和国际制裁风险？
（1）建立有效信息来源和系统识别管理。
（2）对各类国别风险进行分类管理。
（3）建立分级审批及授权管理。